Oleg_Bulygin
Oleg_Bulygin
31 января 2021 в 14:05
💼Публикую ежемесячный отчет о состоянии своего инвестиционного портфеля по итогам января. Я условно делю свой портфель на 5 групп активов: 🔹акции (целевое значение доли в общей структуре – 30%); 🔹облигации (25%); 🔹биржевые фонды (20%); 🔹краудлендинг (15%) ; 🔹ЗПИФы недвижимости с горизонтом инвестировании более 5 лет (10%). 📊Текущая структура портфеля: 🔹акции – 33%; 🔹облигации – 25%; 🔹биржевые фонды – 19% 🔹краудлендинг – 14%; 🔹ЗПИФы недвижимости – 9%. Как видно, фактическая структура почти полностью соответствует плановой, т.к. балансировка происходит за счет ежемесячных пополнений портфеля и регулярного контроля его состояния. Иногда бывают проблемы с поддержкой структуры, когда по активу не хватает позиций приемлемой для меня доходности для достаточной диверсификации (например, сейчас такая ситуация наблюдается по облигациям, среди которых очень сложно отобрать достаточное количество надежных с доходностью более 9% и по ЗПИФам недвижимости, т.к. на рынке по ним сейчас вообще очень мало адекватных предложений). 💵Доходность по инструментам Доходность фиксирую каждый месяц за весь период инвестирования в инструмент (среднегодовую, рассчитываю по формуле XIRR) и на текущий момент картина такая. 📈Брокерский счет – 17,13%; 📈ИИС – 22,97%; 💰Краудлендинг – 17,61% (до вычета налогов), а в пессимистичном сценарии, если все просрочки по займам не будут полностью возвращены, то 14,28%. По площадкам: 🔹Карма (http://bit.ly/3iEJyDp) с долей в портфеле ≈5,5% – 22%, если дефолтнуться все просрочки –16,5%. 🔹Jetlend (http://bit.ly/2KMkVIq) с долей в портфеле ≈2,5% – 13,24%, т.к. были дефолты. Просрочек по платежам на данный момент нет; 🔹Smally с долей в портфеле ≈2,5% – 18,5%, при дефолте по текущей просрочке – 13,2%; 🔹Lendly (bit.ly/3a2JNEa) с долей в портфеле менее процента – 17,2%, но платформа фактически в простое, новых займов давно нет, работает только вторичка; 🔹по Lemon.Online, Lucros, МодульДеньги и Альфа Потоку цифры пока не показательные, т.к. средства полностью еще ни разу не обернулись (вошел во все недавно). Суммарня доля по ним ≈3,5%. 🏢ЗПИФы недвижимости – 3,99% (тут у меня фактически 2 актива – оба ЗПИФ "Арендный поток" от Альфа) и PNK rental. В оба вошел не так давно, но PNK пока показывает доходность > 30% годовых, а вот Арендные потоки вместе чуть более 1,5% (надеюсь, раскачаются, т.к. это очень долгосрочный актив, но надежд более 9% не питаю). Также я раз в месяц заказываю аналитику своего брокерского счета у аналитиков Тинькофф, если интересно, что они рекомендую – пишите, поделюсь результатами 💡 Буду рад любым советам и рекомендациями, в т.ч. по новым инструментам👨🏻‍💻 #инвестиции #портфель #инвестор #отчет #доходность
3
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
3 комментария
Ваш комментарий...
S
Stremyga
31 января 2021 в 14:19
и ?
Нравится
S
Stremyga
31 января 2021 в 14:20
По Алибабе что можно сказать
Нравится
Oleg_Bulygin
31 января 2021 в 14:23
@Stremyga , если не учитывать текущие бычьи настроения, то в целом $BABA будет себя чувствовать лучше хотя бы из-за более благосклонного настроя администрации Байдена и возможного смягчения напряжённости в отношениях США с Китаем. У меня в портфеле она есть с целью в 344$ до конца 2021 года.
Нравится
1
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
KapmarVV
+133,7%
1,4K подписчиков
N.Malikova
+328,9%
1,4K подписчиков
Alex.Sidenko
+56,5%
3,2K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Сегодня в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
Oleg_Bulygin
293 подписчика6 подписок
Портфель
от 10 000 000 
Доходность
+22,15%
Еще статьи от автора
25 июля 2021
☠️Страшные истории инвесторов на ночь ❓Как бы вы себя ощущали, если бы оказались на месте авторов этих постов? Немного предыстории для тех, кто не в курсе. 🇨🇳Есть такая китайская компания TAL Education – TAL, которая занимается онлайн-обучением. В четверг-пятницу на новостях о том, что китайское правительство планирует очень жестко зарегулировать сферу образования, акции компании рухнули примерно в 3 раза. 📉Авторы этих сообщений заходили в позицию "с плечом" – на заемные деньги у брокера и из-за этого потери сильно превысили реальное падение стоимости акций. ☝🏻Вывод: не умеете адекватно оценивать риски и принимать инвестиционные решения – не торгуйте с плечом. #tal #образование #плечо #опыт #китай #фейл #маржин_колл
3 мая 2021
📣Еженедельный отчет по фондовому рынку (26.04.2021 – 02.05.2021) 💬"Удачное" IPO SGZH (кто бы мог подумать) и конвульсии Дэни Колл🩺. 😩Поучаствовал в IPO SGZH, которое прошло по сценарию многих других российских IPO. Рыночная цена после размещения болталась (и продолжает болтаться) чуть ниже самой цены размещения, не говоря о двухпроцентной комиссии брокера. Поэтому очень рад, что аллокация составила всего 60%. Пора бы уже усвоить, что удачные IPO на нашем рынке намного более редки, чем желание в них участвовать. Оставлю на долгосрок с предварительной целевой ценой в 15₽ до конца апреля 2022. 📊Продолжаю ребалансировать портфель в сторону облигации, совсем немного взял RU000A1030N0 и докупил RU000A102TR4 . В целом мне сейчас очень не нравится ситуация с ВДО, доходность уже никак не соответствует риску, как бы в конце всех этих новых размещений рынок не словил волну дефолтов. ☠️Кстати о дефолтах, после череды невыплат поступил первых купонный платеж от Дэни Колл в размере 0,01%. Я уж думал, что они совсем померли, никаких надежд на полный возврат тела даже не питал. 💔Техподдержка опять перенесла срок ответа на мое обращение об излишне удержимаемых налогах с внебиржемых инструментов на 2 недели вперёд. Очень удобно – раз за разом просто смещать дату ответа и вообще не решать проблему. А я до сих пор хочу участвовать во внебиржемых позициях, а брокер делает всё, чтобы я перенес свои деньги к конкурентам. 🕵️‍♂️Скоро будет очередной обзор портфеля от аналитиков Тинькофф Премиум. Stay tuned ☑️ #инвестиции #отчет #инвестор #портфель #еженедельный_отчет #прояви_себя_в_Пульсе #ipo #дэниколл #вдо
26 апреля 2021
📣Еженедельный отчет по фондовому рынку (19.04.2021 – 25.04.2021) 💬Без факапов не бывает. 🤦🏻Забыл снять когда-то установленный тейк-профит по BSX на цену 42,03$, в итоге слил бумагу, которую держал больше года с доходом всего в 8% по XIRR. Shit happens, иногда приходится платить за невнимательность. 🏥На эти средства приобрел MRK по 78,02$ на год с целью в 90,5$ и доходностью >15% (инвестидея: https://www.tinkoff.ru/invest/ideas/2441/). 👑Продолжаю наращивать свою позицию по золоту и добрал немного TGLD 📊Также добираю ВДО и увеличил позицию в RU000A102Y66 📈В ближайшее время ещё собираюсь участвовать в IPO Сегежа, посмотрим, что будет в результате (да, знаю, российское IPO, как всегда, достаточно беспощадно). Stay tuned ☑️ #инвестиции #отчет #инвестор #портфель #еженедельный_отчет #прояви_себя_в_Пульсе