Oleg_Bulygin
320 подписчиков4 подписки
Сообщество инвесторов MoneyTalk на Кью: https://yandex.ru/q/loves/moneytalk/ Обо себе: IT-ментор, наставник и частный инвестор. С 2017 года формирую и управляю капиталом, имею статус квалифицированного инвестора. Инвестиционная цель – полное покрытие текущих затрат доходами от вложений.
Объем портфеля
от 3 000 000 
За 30 дней
12 сделок
За год
38,12%
Мнение автора не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
☠️Страшные истории инвесторов на ночь ❓Как бы вы себя ощущали, если бы оказались на месте авторов этих постов? Немного предыстории для тех, кто не в курсе. 🇨🇳Есть такая китайская компания TAL Education – $TAL, которая занимается онлайн-обучением. В четверг-пятницу на новостях о том, что китайское правительство планирует очень жестко зарегулировать сферу образования, акции компании рухнули примерно в 3 раза. 📉Авторы этих сообщений заходили в позицию "с плечом" – на заемные деньги у брокера и из-за этого потери сильно превысили реальное падение стоимости акций. ☝🏻Вывод: не умеете адекватно оценивать риски и принимать инвестиционные решения – не торгуйте с плечом. #tal #образование #плечо #опыт #китай #фейл #маржин_колл
7
Нравится
9
📣Еженедельный отчет по фондовому рынку (26.04.2021 – 02.05.2021) 💬"Удачное" IPO $SGZH (кто бы мог подумать) и конвульсии Дэни Колл🩺. 😩Поучаствовал в IPO $SGZH, которое прошло по сценарию многих других российских IPO. Рыночная цена после размещения болталась (и продолжает болтаться) чуть ниже самой цены размещения, не говоря о двухпроцентной комиссии брокера. Поэтому очень рад, что аллокация составила всего 60%. Пора бы уже усвоить, что удачные IPO на нашем рынке намного более редки, чем желание в них участвовать. Оставлю на долгосрок с предварительной целевой ценой в 15₽ до конца апреля 2022. 📊Продолжаю ребалансировать портфель в сторону облигации, совсем немного взял $RU000A1030N0 и докупил $RU000A102TR4 . В целом мне сейчас очень не нравится ситуация с ВДО, доходность уже никак не соответствует риску, как бы в конце всех этих новых размещений рынок не словил волну дефолтов. ☠️Кстати о дефолтах, после череды невыплат поступил первых купонный платеж от Дэни Колл в размере 0,01%. Я уж думал, что они совсем померли, никаких надежд на полный возврат тела даже не питал. 💔Техподдержка опять перенесла срок ответа на мое обращение об излишне удержимаемых налогах с внебиржемых инструментов на 2 недели вперёд. Очень удобно – раз за разом просто смещать дату ответа и вообще не решать проблему. А я до сих пор хочу участвовать во внебиржемых позициях, а брокер делает всё, чтобы я перенес свои деньги к конкурентам. 🕵️‍♂️Скоро будет очередной обзор портфеля от аналитиков Тинькофф Премиум. Stay tuned ☑️ #инвестиции #отчет #инвестор #портфель #еженедельный_отчет #прояви_себя_в_Пульсе #ipo #дэниколл #вдо
9
Нравится
16
📣Еженедельный отчет по фондовому рынку (19.04.2021 – 25.04.2021) 💬Без факапов не бывает. 🤦🏻Забыл снять когда-то установленный тейк-профит по $BSX на цену 42,03$, в итоге слил бумагу, которую держал больше года с доходом всего в 8% по XIRR. Shit happens, иногда приходится платить за невнимательность. 🏥На эти средства приобрел $MRK по 78,02$ на год с целью в 90,5$ и доходностью >15% (инвестидея: https://www.tinkoff.ru/invest/ideas/2441/). 👑Продолжаю наращивать свою позицию по золоту и добрал немного $TGLD 📊Также добираю ВДО и увеличил позицию в $RU000A102Y66 📈В ближайшее время ещё собираюсь участвовать в IPO Сегежа, посмотрим, что будет в результате (да, знаю, российское IPO, как всегда, достаточно беспощадно). Stay tuned ☑️ #инвестиции #отчет #инвестор #портфель #еженедельный_отчет #прояви_себя_в_Пульсе
1
Нравится
4
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
📣Еженедельный отчет по фондовому рынку (12.04.2021 – 18.04.2021) Очень "насыщенная" на события неделя (т.к. в основном делал вливания не на фонду, а в краудлендинг). 🚢Единственное действие, которое я сделал – покупка $NMTP за 7,605₽ с целью в 9,6₽ за один год (инвестидея: https://tinkoffinvest.page.link/PPhhA6ujVL396ej46). Если дивы будут даже в полтора раза меньше, чем в прошлом году, то можно и дольше держать. 🛢️Также докупил немного $RU000A1028H6, т.к. надо наращивать долю облиг в портфеле. Скорее всего, продолжу докупать другие ВДО на следующей неделе. 💔Срок ответа на мою жалобу по излишне удерживаемым налогам в очередной раз перенесли (в этот раз на 30 апреля). Абсолютно точно совершенно ничего не делается для исправления ситуации, просто в крайний день ответа как всегда сдвигают сроки. Внебиржевые инструменты так в Тиньке и остаются бессмысленными для квалов. 🤦🏻Но добавилась еще одна проблема: теперь сумма активов на моем брокерском счете очень сильно отличается от суммы, которая отображается в разделе "Портфельная аналитика". Разница примерно в 20%, сумма в аналитике явно занижена, при этом от этой суммы идут все расчеты по анализу структуры портфеля, что полностью их искажает и делает бессмысленными. Тут аналагочная история – сначала обещали дать ответ до 19 апреля, сегодня перенесли срок на 21. У кого еще так же сервис разваливается? Stay tuned ☑️ #инвестиции #отчет #инвестор #портфель #еженедельный_отчет #прояви_себя_в_Пульсе
8
Нравится
5
💔Ответ по моему обращению об излишне удерживаемых налогах по внебиржевым инструментам в очередной раз перенесли, теперь на 19 апреля. Напоминаю, что суть ситуации в том, что при подписанной форме W-8BEN у меня удерживают 30% налога с дивидендов вместо 10%. Впервые я в поддержку с этой проблемой обратился 13 февраля, но по факту ситуация длится намного дольше. Я специально получал статус квала у нашего брокера для того, чтобы активно заходить в американские фонды типа Vanguard и Black Rock, но в итоге оказалось, что все это зря, косяки с налогами делают это бессмысленным. А поддержка вот уже 2 месяца не может исправить ситуацию, дивы все также приходят за вычетом 30% 😔 Кто-то ещё сталкивался с аналогичной проблемой? #квал #etf #налоги #проблема #прояви_себя_в_Пульсе
5
Нравится
5
📣Еженедельный отчёт по фондовому рынку (29.03.2021 – 04.04.2021) 💭Когда все уже так долго ждут коррекции, что прямо хочешь, чтобы она уже началась. 📊В связи с необходимостью ребалансировать портфель в пользу облигации брал на этой неделе много ВДО. Докупил $RU000A100JH0, $RU000A1022E6 и $RU000A102B97, которые у меня уже были в портфеле и вошел в совсем уж мусор: $RU000A1028H6, $RU000A100QY0 и $RU000A102AB8 на пол процента от портфеля каждую. А что делать, сейчас по доходности в облигах совсем все печально🤷🏻 💲Хорошо отыграла долгосрочная инвестидея по акциями $MAGN, купленным еще в 2018 году. Закрыл позицию по 61,09₽, с учетом дивидендов вышло около 24% среднегодовых по XIRR. 👑Продолжаю наращивать позицию по золоту и на освободишвиеся от $MAGN средства взял $VTBG . На хорошую краткосрочную динамику не рассчитываю, но немного надо прикрыть портфель на будущющие коррекции. ✈️Многие скептически относились к IPO $SMLT, а вот я ничуть не жалею, меньше чем за пол года сделал 35% и вышел из позиции. 🏪Из Самолета переложил в $OKEY с референсом на долгосрочную инвестидею (https://www.tinkoff.ru/invest/ideas/2415/) с целевой ценой в 97₽ до апреля 2024 года. Ожидаемая доходность за весь период >65%. Достаточно рискованное решение, но сейчас на рынке и так мало точек входа для комфортной мне стратегии buy the dip, а $OKEY полностью этому соответствует. 🕵🏻На днаях получу очередной анализ портфеля от аналитиков Тинькофф Премиум и опубликую его тут. Stay tuned ☑️ #инвестиции #отчет #портфель #итоги_недели #прояви_себя_в_Пульсе
5
Нравится
4
🇨🇳После распродажи активов на более чем 20 миллиардов долларов и дефолта фонда Archegos, который активно использовал кредитное плечо, сейчас хороший момент для покупки просевших фондов на азиатские рынки. Для неквалов это $AKCH и $FXCN, а для квалов – Global X MSCI China Consumer Disc ETF (CHIQ) и Invesco China Technology ETF (CQQQ). #китай #etf #инвестиции #инвестор #прояви_себя_в_Пульсе
7
Нравится
1
🏥 $CVS Инвестируем в здоровье? Не смотря на то, что я сам пару недель назад вышел из бумаги и зафиксировал почти 6% дохода за пару месяцев (в рамках ребалансировки портфеля), до сих пор считаю, что в долгосрочной перспективе акции выглядят привлекательно. Да и дивиденды платят стабильно. ➕Плюсы: 👍🏻В следующие 10 лет спроса на услуги здравоохранения будет расти из-за массового старения населения США. 👍🏻Стабильные дивиденды, около 2.7% годовых. Пока что компания перестала их повышать, т.к. тратит деньги на погашение долгов после покупки Aetna. Тратит на дивиденды всего 30% прибыли, что хорошо для роста. 👍🏻Низкий форвардный P/E – всего 9.4, при том что компания продолжит наращивать прибыль: на 23% г/г в 2021 г. и по 5-7% в год в 2022-24 гг. – по прогнозам консенсуса Bloomberg. 👍🏻Высокие рейтинги аналитиков. ➖Минусы: 👎🏻Растущая конкуренция с онлайн-аптеками и магазинами. 👎🏻Акции могут быть под давлением в результате победы демократов на выборах США, так как возможны изменения в регулировании страхового бизнеса. 👎🏻Долговая нагрузка пока всё ещё высоковата. #обзор #аналитика #инвестиции #инвестор #прояви_себя_в_Пульсе #здравоохранение
📣Еженедельный отчет по фондовому рынку (22.03.2021 – 28.03.2021) 📊Ребалансируем портфель и ожидаем коррекции 💔В очередной раз (не)получил в обещанный срок ответа от поддержки по излишне удержанных налогах по внебиржевым инструментам. Уже который раз слышу, что вопрос сложный, по независимым от брокера причинам форма W-8BEN не позволяет удерживать 10% вместо 30% по американским бумагам. Очередной срок ответа – 7 апреля. Кто хочет получать квалификацию ради работы с иностранными фондами – в Тинькофф ни ногой. ✈️Продал купленный в декабре 2020 года $BA за 243,5$, получив 9% дохода за 4 месяца + февральские дивиденды. На самом деле выбрал очень неудачно время для продажи, мог получить в 2 раза больше, продав на недельку раньше. Но дальнейшего роста не ожидаю, поэтому лучше так 🤷🏻 🛢️Зафиксировал прибыль по $LKOH, продав по 6058,5₽. Брал ровно год назад, получилось 34% по XIRR с учетом дивидендов. 💲На болтающуюся без дела в портфеле $CME поставил краткосрочную цель в 25,55$ до 26.03.2021. Успешно ее закрыл 25 числа, доходность вышла в 13,45% по XIRR с учетом всех дивидендов. 👑Начал потихоньку подбирать золото, до этого в портфеле его вообще не держал. Пусть будет небольшая стабильность при текущих инфляционных ожиданиях и корректировках акций. Взял на процент от портфеля $TGLD и чуть-чуть $VTBG, буду при дальнейшем снижении наращивать. 💼Зашел ради эксперименты в $TIPO и $TBIO (на выручку от $CME). Больших надежд не питаю, очень странные фонды, посмотрим, что в итоге будет 🙃 Stay tuned ☑️ #инвестиции #отчет #инвестор #портфель #еженедельный_отчет #прояви_себя_в_Пульсе
7
Нравится
12
🐠Есть ли место в портфеле для $AQUA? Эту бумагу я сам взял 18 февраля за 252₽ с целью в 377₽ на горизонте в год. Это очень оптимистичный прогноз, в реальности не буду против зафиксировать результат поскромнее. Но уже на текущий момент имею +12,5% роста. У тех у кого уже есть – держать точно стоит. 🎣62% выручки компании – лосось, 32% – форель. ➕Плюсы: 👍🏻Невысокая долговая нагрузк. 👍🏻Доля на рынке России – 14%. Компания планирует вырасти до 27% рынка к 2025. 👍🏻Компания недорогая по мультипликаторам. 👍🏻Есть байбек акций. ➖Минусы: 👎🏻Низкая прозрачность компании – публикуют отчетность только раз в полгода. 👎🏻Нет активного покрытия бумаги аналитиками. 👎🏻 Сравнительно низкая ликвидность акций. 👎🏻Очень нечеткая дивидендная политика. #обзор #аналитика #инвестиции #инвестор #прояви_себя_в_Пульсе
3
Нравится
1
🤳🏻 $VZ . Брать или не брать? 💼Бумагу можно включать в портфель, как с расчетом на рост, так и просто ради дивидендов. Я сам вошёл в нее сравнительно недавно по 55,37$ с расчетом на рост до 64$ до апреля 2022 года (прогнозная доходность примерно 15% без учёта дивидендов). ➕Плюсы: 👍🏻Купили оператора Tracfone, клиентская база которого составляла, около 21 млн клиентов. 👍🏻Объединили усилия с Microsoft Azune, чтобы ускорить и упростить развёртывание IoT. 👍🏻Активно развивают направление 5G в своём бизнесе. 👍🏻Стабильный бизнес, защитная индустрия. Выручка компании почти не растет, но прибыль при этом постепенно растет, по 1-5% в год. 👍🏻Сравнительно высокие дивиденды, больше 4%. При этом хороший запас прочности – тратят на них около 50% прибыли и ежегодно повышают выплаты. 👍🏻Низкий уровень долга и умеренный P/E – около 13. ➖Минусы: 👎🏻Небольшой потенциал роста в основном бизнесе – индустрия очень зрелая. 👎🏻Высокая конкуренция в индустрии. Поэтому у меня и $T есть в портфеле 🙃 #обзор #аналитика #телеком #инвестиции #инвестор #verizon #прояви_себя_в_Пульсе
3
Нравится
12
📣Еженедельный отчет по фондовому рынку (15.03.2021 – 21.03.2021) На этот раз немного запоздало из-за отпуска✈️ 📊 немного ребалансирую портфель из-за нехватки в нем облигаций и ETF. Закупил немного Джи-Групп $RU000A101TS4 и Сибстекло $RU000A1026R9. Тинькофф Сибстекло почему-то убрал из каталога на текущий момент. Кто знает почему? К сожалению, даже ВДО уже дают весьма низкую доходность, да и выбирать особо не из чего. Чуть чуть-чуть докупил $AKCH, но при этом полностью избавился от $VTBH, на столько консервативные инструменты меня на данный момент совсем перестали интересовать, не вижу никакого смысла вкладывать в еврооблигации или облигации США. 🤑Продал по 76$ $TSN, купленную в январе, зафиксировав больше 16% дохода за пару месяцев + получил февральские дивиденды. 💰Переложил освободившиеся средства в $VZ, взяв ее по 55,37$ с целью в 64$ до апреля 2022 года. При позитивном сценарии доходность составит около 15% без учёта дивидендов. Stay tuned ☑️ #инвестиции #отчет #инвестор #портфель #еженедельный_отчет #прояви_себя_в_Пульсе
❓Стоит ли держать акции $T? 📡Стабильный денежный поток от телекоммуникационного бизнеса позволяет платить акционерам сравнительно щедрые дивиденды (почти 7% доходности в прошлом году). Из-за высокого уровня дивидендов сами акции растут не так быстро – в среднем по 2% в год, но это практически компенсирует инфляцию в США. ➕Плюсы: 👍🏻Неплохой отчет за четвертый квартал, у HBO MAX 61 млн подписчиков. 👍🏻AT&T – один из крупнейших телеком операторов в США. Кроме того, компания владеет многими телеканалами, например, HBO и CNN, кинокомпанией Warner Bros. и многими другими медиа-активами. 👍🏻Даже в кризис люди скорее всего не перестанут пользоваться услугами связи, мобильными телефонами и смотреть фильмы и сериалы – поэтому такая инвестиция может считаться защитной. 👍🏻Крупный фонд-активист Elliot Management накопил крупный пакет в компании и считает что акции могут стоить $60. Фонд лоббирует изменения в компании, которые позволят достичь этой переоценки. 👍🏻Сравнительно низкий forward P/E для отрасли – примерно 9,3. ➖Минусы: 👎🏻Выручка падает уже полтора года. 👎🏻Из-за коронавируса закрыты кинотеатры – из-за чего откладываются релизы фильмов компании. это негативно влияет на выручку и прибыль. В 2020 прибыль на акцию упала на 11% 👎🏻Рейтинг аналитиков снижается последний год. 👎🏻Существенный уровень долга. 2,5 чистый долг/EBITDA. Тем не менее, он постепенно снижается. 👎🏻На дивиденды уходит более 90% прибыли. 💬Доля бумаги у меня в портфеле стандартный 1%, это, конечно, консервативная история, но весьма вероятно, что в среднесрочной перспективе будет рост выше обычного за счёт стриминговых сервисов и 5g. #обзор #аналитика #телеком #инвестиции #инвестор #att #акции
5
Нравится
11
📣Еженедельный отчет по фондовому рынку (08.03.2021 – 14.03.2021) 💭Ищем другого брокера и копим средства для закупок. 💔Моя проблема с лишним удержанием налогов по внебиржевым инструментам так и не решена. Сначала срок рассмотрения перенесли на 3 марта, потом на 12 марта, а сейчас – до 24 марта. Судя по всему, никакого положительного исхода не будет. Т.к. налога удерживают в 3 раза больше, чем надо, то я окончательно разубедился, что в Тинькофф есть смысл получать статус квала и работать с внебиржевыми инструментами. Потихоньку от всех таких позиций избавлюсь и заодно начинаю искать для себя второго брокера, где таких проблем не будет. 👎🏻Не отыграла инвестидея по $T с целью в 36$ сроком до 8 марта. В итоге бумага сейчас в небольшом минусе (держу примерно пол года). В целом никакой расстройств нет, т.к. более надёжной компании я просто не знаю, она просуществовала более 100 лет и ещё столько уже просуществует и будет показывать свой стабильный результат. 👍🏻А вот по $TRMK все удачней – закрыл позицию по цене 65₽ и зафиксировал доходность в больше, чем 15 процентов за год, не считая дивидендов. Освободившиеся средства направлю на покупку облигаций, чтобы немного ребалансировать портфель к своим целевым значениям по структуре инструментов. Stay tuned ☑️ #инвестиции #отчет #инвестор #портфель #еженедельный_отчет
3
Нравится
35
⚡Покупал $ENRU, когда ещё не было новостей о переносе выплат дивидендов и рассчитывал на хороший рост. Сейчас скорее вижу боковик на ближайший год, а только потом плавный рост, так как будут заканчиваться стройки и приближаться выплаты дивидендов. Если у вас уже есть бумага в портфеле и вы, как и я, готовы не трогать ее долгий срок, то продолжайте держать. Но покупать ее или держать для краткосрочного и среднесрочного роста не рекомендую. ➕Плюс: 👍🏻Долговая нагрузка невысокая – 1,1 чиcтый долг/EBITDA, но начинает по-немногу расти. ➖Минусы: 👎🏻Денежный поток компании негативный последние два года. 👎🏻Слабая динамика роста – прибыль продолжает снижаться последние год. Аналитики прогнозируют падение выручки и прибыли компании в 2020 и 2021 годах. Рост может возобновится только с 2022. 👎🏻Компания продала Рефтинскую ГРЭС и будет много инвестировать в строительство новых мощностей. Пока эти мощности не будут построены, сильной динамики финансовых показателей ждать не приходится. #обзор #аналитика #энел #инвестиции #инвестор
4
Нравится
4
🏥Позитивно оцениваю среднесрочные перспективы $PFE, у меня даже небольшой перекос по ней в структуре портфеля в большую сторону от стандартной для меня диверсификации. ➕Плюсы: 👍🏻Крупная фармацевтическая компания, которая имеет большой и диверсифицированный портфель препаратов. 👍🏻Компания занимается разработкой вакцины вместе с немецкой Biontech. На текущий момент компания уже поставила 65 млн доз вакцин по всему миру и планирует поставить 2 млрд доз к концу 2021 г. (прогноз был повышен, изначально компания планировала поставить 1,3 млрд доз). 👍🏻Компания отчиталась о неплохом росте выручки и прибыли на акцию в 4к2020 г. (без учета бизнеса дженериков, выделенного в отдельную компанию в конце года), хотя результаты оказались несколько ниже ожиданий аналитиков. Выручка и прибыль на акцию в 4к2020 г. выросли на 12% и 14% г/г соответственно. 👍🏻Компания ожидает роста выручки на 43% в 2021 г. до $60 млрд (вкл. выручку от продажи вакцины в сумме $15 млрд) и прибыли на акцию на 42% до $3,15. В 2022 г. ожидается снижение показателей примерно на 13% за счет снижения продаж вакцины. 👍🏻Бизнес дженериков, неудовлетворительные результаты которого оказывали давление на $PFE, был выделен в отдельную компанию. Этот бизнес слился с $MYL и создал одного из крупнейших производителей дженериков на рынке. 👍🏻Стабильно платит дивиденды, сейчас доходность около 4,4%. Ежегодно повышает выплаты (на данный момент направляет на них примерно 65% прибыли). 👍🏻Защитная отрасль, невысокий форвардный P/E акций всего около 11. ➖Минусы: 👎🏻Есть риск давления со стороны регулятора, связанный с резким ростом цен на препараты в США. 👎🏻Долговая нагрузка к концу года выросла до 3.5 чистый долг/EBITDA, за счет снижения EBITDA и роста долга. Однако с учетом ожидаемого роста финансовых показателей в 2021 г. это не критично для компании. #обзор #аналитика #pfizer #биотех #прояви_себя_в_Пульсе #инвестиции #инвестор #вакцина
2
Нравится
5
🇨🇳В краткосроке цены на $BABA могут быть под давлением из-за антимонопольного давления и слухов о возможном делистинге, но средне- и долгосроке перспективы у компании весьма хорошие. Держу в портфеле несмотря на текущие просадки. ➕Плюсы: 👍🏻Фундаментальные показатели продолжают расти, компания не только расширяет свой основной бизнес онлайн-ритейла, но и активно экспериментирует с новыми форматами в разных сферах бизнеса, например отелях и супермаркетах. 👍🏻Alibaba начинает постепенно завоевывать рынок облачных сервисов, наращивая там долю рынка. 👍🏻 У компании мощный денежный поток и много средств на счетах (>60 млрд $) и почти нет долга. Компания очень устойчива с финансовой точки зрения. 👍🏻По консенсус-прогнозам прибыль. Alibaba может утроиться за четыре года. 👍🏻Выручка растет по +20-30% год к году. 👍🏻Консенсус аналитиков – "покупать". ➖Минусы: 👎🏻Вступление в силу антимонопольного законодательства в области интернет-компаний в Китае может снизить темпы роста. 👎🏻IPO дочерней Ant Financial было отложено из-за разногласий между основателем компании и правящей элитой Китая. 👎🏻 Компания не платит дивиденды, не выкупает свои акции с рынка. P.S.: коллеги в комментах подсказывают, что байбек есть (план на 10 млрд. $ до 2022 года). На текущий момент выкуп не оказывает существенного влияния на поддержку акций. ☝🏻Price to Free Cash Flow довольно высокий – около 47. Но при таком росте – это приемлемо. #обзор #аналитика #alibaba #китай #прояви_себя_в_Пульсе #инвестиции #инвестор
6
Нравится
7
📣Еженедельный отчет по инвестиционным операциям (01.03.2021 – 07.03.2021) Почему в неделе 10 дней? Потому что получил бан в Пульсе за размещение ссылок в постах (делился проверенными краудлендинговыми платформами). В правилах не указано, что ссылки вообще запрещены, но по факту, как сказали в поддержке, это так. Поэтому теперь буду писать только про фонду и никакие сторонние инструменты, раз тут такая агрессивная протекционистская политика, мало ли что😹 💔Ранее писал о том, что наш любимый брокер удерживает с поступающих дивидендов по внебиржевым инструментом 30% налогов вместо положенных 10% (т.к. подписана форма W-8BEN). Поддержка обещала разобраться к 3 марта, в итоге сдвинули срок до 12 марта, при том, что новые дивиденды продолжают поступать и все так же удерживается излишний налог. Участвовать во внебиржевых инструментах и платить налог в 3 раза больше, чем положено нет никакого смысла, а быстро с этой проблемой, судя по всему, не хотят/не могут разобраться, поэтому я постепенно буду избавляться от всех этих позиций и искать другого брокера для получения там квалификации. У Тинькофф иметь статус квала на данный момент нет никакого смысла. 🎯успешно отыграла инвестидея на $PPC, зафиксировал доход (>30%) на цене в 24 при покупке за 18,1 в июне прошлого года. 📈освободившиеся средства полностью направил в $GILD на долгосрок. Ожидаю хороший рост на их препаратах от COVID и рака, компания явно недооценена по сравнению с другой фармой. 📊получил облиги Аэрофьюльз $RU000A102T97 (на пол процента от портфела), постепенно выравниваю у себя их недостаток. К сожалению, не успел зайти в новый выпуск Евроторга $RU000A100JH0 и $AQUA , пока новых средств для вливания на рынок нет. Скорее всего, докуплю после их появления на бирже. 🇨🇳ожидаю дальнейшего падения Китая. Если оно реализуется буду активно все скупать, т.к. куда уж дальше падать. Скоро опубликую очередной анализ своего портфеля от аналитиков Тинькофф Премиум. А как у вас результаты по текущей коррекции, чего ожидаете от рынков в будущем? Stay tuned ☑️ #инвестиции #отчет #инвестор #портфель #прояви_себя_в_Пульсе
4
Нравится
3
💸Считаю, что $DIVD – хороший вариант для вложения на срок в 3 года и более. Если рассматриваете сроки меньше, то присмотритесь к инструментам с более продолжительной историей. Ожидаю в ближайшее время хорошие точки входа после дальнейшего общего снижения цен. ➕Плюсы: 👍🏻Нет мусорных бумаг внутри: в индекс включаются 50% лучших акций по сумме факторов «Дивидендная доходность», «Стабильность дивидендов» и «Качество эмитента». Топ 10 крупнейших позиций (79.1% от всего портфеля): •$ALRS – 9.36%; •$GMKN – 8.90%, •$NLMK – 8.77%; •$CHMF – 8.73%; •$NVTK – 8.37%; •$GAZP – 8.16%; •$LKOH – 7.77%; •$SNGS – 7.49%; •$MTSS – 6.78%; •$PHOR – 4.75%. 👍🏻Достаточно широкая диверсификация: 24 бумаги в фонде на общую сумму активов в 148.2 млн ₽. 👍🏻Фонд реинвестирует полные суммы выплат по дивидендам, за счет чего экономим на налогах с дивидендных выплат. ➖ Главный минус состоит в весьма высоких расходах на управление (от 0.9 до 0.99%). На текущих (и ожидаемых) снижениях буду наращивать долю до 1% от портфеля. #бпиф #фонды #инвестиции #доход #прояви_себя_в_Пульсе
19
Нравится
34
📣Еженедельный отчет по инвестиционным операциям (22.02.2021 – 28.02.2021) Неспеша катимся в пропасть? Не паникуем, копим средства для хороших точек входа. 📊 Фондовый рынок: 🔹в структуре моего портфеля сейчас не хватает облигаций, поэтому на этой неделе изучал ВДО и вошел в $RU000A101P92 и $RU000A102LW1 (по пол процента на позицию); 🔹аналогично на пол процента участвую в размещении Аэрофьюлз. Еще вы бы поучаствовал в новом размещении Евроторга, но свободных средств пока нет, да и в наличии другой выпуск ( $RU000A100JH0 ) почти на процент от портфеля, не хочется увеличивать риск по бумаге; 🔹успешно отыграла инвестидея по $CVX с целью в 103.15$, получил больше 16% доходности за 2 месяца. На эти средства увеличил позицию по $PFE . Теперь у меня ее в портфеле сильно больше, чем следует, но я до сих пор уверен в хорошем потенциале роста этой бумаги на позитивных новостях по борьбе с COVID. Конечно же, после этого сразу последовала коррекция и бумага падает так же, как и все остальное. Даже чуть-чуть начал сомневаться в правильности решения; 🔹заказал очередной обзор моего портфеля у аналитиков Тинькофф Премиум по итогам февраля, в течение 5 дней получу результат и поделюсь с вами. 💰🏬На фронтах краудлендинга и ЗПИФоф недвижимости все спокойно, реинвестирую возвраты, на этой неделе портфели на площадках не пополнял. Скоро опубликую отчет по итогам февраля об итоговой доходности всех инструментов. Stay tuned ☑️ #инвестиции #отчет #инвестор #портфель #прояви_себя_в_Пульсе
1
Нравится
6
📣Еженедельный отчет по инвестиционным операциям (15.02.2021 – 21.02.2021) 📊 Часть 1: фондовый рынок На этой неделе критикуем нашего брокера и качаемся на волнах волатильности 🔹писать про факап Тинкофф с недоступностью сервисов даже не буду, т.к. такие проблемы лично для меня не очень критичны. Я работаю в долгосрок, каждые 10 минут в портфель не заглядываю, не купил сегодня – куплю завтра. Технические проблемы у всех бывают, главное о них честно сообщать, оперативно разбираться и минимизировать последствия. А вот о том, что меня возмущает намного больше, следующий пункт; 🔹ранее я писал, что внезапно обнаружил (вот такой я внимательный), что по всем дивидендам по внебиржевым инструментам с меня удерживали 30% налога вместо 10% при подписанной форме W-8BEN. Написав в поддержку, получил уже традиционно совершенно некомпетентный ответ с просьбой ожидать разбирательства. Получил нормальный ответ только через 5 дней, что требуется время еще до 2 марта, чтобы решить проблему (вроде как, собираются компенсировать разницу). При этом явно указали, что если за это время будут приходить еще дивиденды, то будут их так же рассматривать отдельно компенсацию по ним. Выводы: вопрос решается вручную, очень долго, при этом я должен сам перепроверять все поступления и полностью контролировать их суммы, т.к. не могу в этом довериться брокеру. Если вопрос разово и окончательно не будет решен в тех сроки, которые они указали, то буду выходить из всех внебиржевых инструментов, т.к. работать с ними при таких косяках нет никакого смысла, легче получить квалификацию у другого брокера; 🔹ранее я писал, что аналитики Тинькофф Премиум рекомендовали мне скинуть позицию по ETFMG Alternative Harvest (фонд на компании, зарабатывающих на марихуане) из-за сильной переоценки. Я тогда зафиксировал больше 70% доходности за пол года и переложился в iShares Core High Dividend ETF (американские акции с высокой дивидендной доходностью). Что в итоге – товарищи c Reddit, которые пампят понравившиеся акции, и про которых уже не знает только ленивый, решили обратить свое внимание как раз на акции марихуанных компаний. Не послушай я рекомендацию, сейчас бы фиксанул не 70%, а все 140% доходности. Спасибо, аналитики🖤; 🔹вошел в $AQUA с целевой ценой в 377₽, ожидаемой доходностью >40% и горизонтом до февраля 2022 года с референсом на эту инвестидею: https://www.tinkoff.ru/invest/ideas/2324/. Довольно необычная компания для моего портфеля; 🔹наконец-то (🙏) вышел из $KHC, который лежит у меня в портфеле с апреля 2019 года и почти всегда был в сильном минусе. Недавний взлет котировок компании позволил зафиксировать среднегодовую доходность больше 15% (с учетом дивидендов), что в данном случае для меня ок, т.к. никаких надежд на нее не было и планировал ее к продаже при закрытии ИИС; 🔹средства от $KHC переложил в 2 позиции: $LMT с целью в 440$ на горизонте одного года и доходность. больше 30% (https://www.tinkoff.ru/invest/ideas/840/) и $PFE с целью в 42$ до конца 2021 года с доходностью более 20% (https://www.tinkoff.ru/invest/ideas/2331/). Это мой не первый заход в эту бумагу, компания странным образом до сих пор не может отыграть в цене свою работу на фронте борьбе с коронавирусом, но я уверен, что это произойдет; 🔹поставил новую цель на $TRMK, которая у меня лежит с месяц после неудначной краткосрочной идее по ней. Цель – 65₽ до середины апреля, ожидаемая доходность >10% за 3 месяца. Катализатором может служить новая дивидендная политика, которую собираются принять по итогам 1 квартала текущего года; 🔹в моем портфеле сейчас недостаток облигаций (по моей целевой структуре), но каких-то достойных бумаг вообще не вижу (кроме тех, что у меня уже есть). Хотел войте в Selectel, но отменил заявку, как только целевой купон был снижен до 8,5%. Доходность меньше 9% я вообще не рассматриваю. Придется на следующей неделе потратить время на изучения ВДО и осторожно прикупать. Про краудлендинг читайте во второй части⬇️ #портфель #инвестор #инвестици #отчет
Только сейчас с удивлением обнаружил, что по внебиржевым бумагам у меня удерживался налог на дивиденды 30%, а не 10%. Форма W-8BEN при этом подписана. Наш любимый брокер опять чудит, жду ответа от поддержки. Как обычно, сомневаюсь, что что-то вразумительное ответят. Кто-то ещё сталкивался с такой проблемой? #жалоба #тинькофф #налоги
2
Нравится
9
📢Еженедельный отчет по инвестиционным операциям (01.02.2021 – 07.02.2021) Неделя была небогата на события, операций почти не совершал, т.к. на прошлой неделе были вложены почти все свободные средства. 📊 Фондовый рынок: 🔹полностью вышел из позиции ETFMG Alternative Harvest (фонд на компании по выращиванию и продажи марихуаны) , которая принесла 72% доходности за пол года. Решил, что дальнейший сильный рост весьма маловероятен, в т.ч. прислушавшись к совету аналитиков Тинькофф (читайте в моих других постах). Фактическое исполнение операций по внебиржевым инструментам происходит в течение трех дней, после чего войду в какой-нибудь другой внебиржевой фонд (пока присматриваюсь к iShares Core High Dividend ETF и Vanguard Utilities Index Fund). 🔹не реализовалась прошлонедельная спекулятивная идея по $KO с целью 50$ сроком до 2 февраля и доходностью в 2%. На текущий момент небольшой плюс есть, но решил держать бумагу в долгую с референсом на вот эту инвестидею: https://www.tinkoff.ru/invest/ideas/2047/ 🔹уже целый год у меня болтается в портфеле $YUM . Сейчас совсем в небольшом плюсе, но реализовывать не хочу, т.к. такой доход по бумаге меня не устраивает. Даю бумаге еще один шанс в связи с хорошим квартальным отчетом и ставлю целевую цену на 111.29$ до середины февраля. Если реализуется – получу минимально приемлемую для меня доходность в пересчета на год. Нет – пусть болтается дальше. 💰Краудлендинг: 🔹на Lendly (https://bit.ly/3a2JNEa) наконец-то появилась новая крупная заявка, но она меня не устраивает по риску. Поэтому продал свои единственный текущий займ на вторичке и пока полностью вышел из платформы из-за редкого появления новых займов и долгого пролеживания средств. Среднегодовая доходность по XIRR после налогов составила 12,5%. 🔹Karma (http://bit.ly/3iEJyDp) тоже наконец-то ожила, и я весь свободный депо пристроил в новые заявки. При этом еще одна компания вышла на просрочку (ожидаемую). 🔹Jetlend (http://bit.ly/2KMkVIq) мутит мутки с новым механизмом автоинвестирования. То переделывают, то не работает, то еще какие-то проблемы. Из-за этого есть свободные средства, которые пока лежат без дела; 🔹немного пополнил депозиты на Smally (платформа все так же выдает новые заявки как из пулемета) и Альфа Потоке (тут пока присматриваюсь с небольшими суммами); 🔹на Lucros заявка на займ, в которой я участвовал, не собрала нужные сумму, средства лежат без дела, ждут новых. Если в течение недели не появятся – полностью выведу средства; 🔹на Lemon.Online получил часть ожидаемых возвратов по факторинговых займам и переложил их в новые c доходностью 14-15%. При этом минимальная сумма инвестирования в них снизилась с 20 до 10 т.р., что позволит улучшить диверсификацию при стабильном потоке заявок. 🏢 ЗПИФы недвижимости: 🔹продолжаю пополнять счет на PNK rental и удивляться хорошим результатам УК. А вот по Арендным Потоком от Альфа-Капитала стоимость паев за неделю немного подросла, но доходность все равно оставляет желать лучшего; 🔹был вариант зайти в новый ЗПИФ по управлению недвижимостью под заведения фастфуда от того же Альфа-Капитала, но плановая доходность в 8% годовых вообще не вдохновляет. Хороших инструментов по недвижимости все так же не хватает. Stay tuned ☑️ #инвестиции #отчет #инвестор #портфель
2
Нравится
4
💼Публикую ежемесячный отчет о состоянии своего инвестиционного портфеля по итогам января. Я условно делю свой портфель на 5 групп активов: 🔹акции (целевое значение доли в общей структуре – 30%); 🔹облигации (25%); 🔹биржевые фонды (20%); 🔹краудлендинг (15%) ; 🔹ЗПИФы недвижимости с горизонтом инвестировании более 5 лет (10%). 📊Текущая структура портфеля: 🔹акции – 33%; 🔹облигации – 25%; 🔹биржевые фонды – 19% 🔹краудлендинг – 14%; 🔹ЗПИФы недвижимости – 9%. Как видно, фактическая структура почти полностью соответствует плановой, т.к. балансировка происходит за счет ежемесячных пополнений портфеля и регулярного контроля его состояния. Иногда бывают проблемы с поддержкой структуры, когда по активу не хватает позиций приемлемой для меня доходности для достаточной диверсификации (например, сейчас такая ситуация наблюдается по облигациям, среди которых очень сложно отобрать достаточное количество надежных с доходностью более 9% и по ЗПИФам недвижимости, т.к. на рынке по ним сейчас вообще очень мало адекватных предложений). 💵Доходность по инструментам Доходность фиксирую каждый месяц за весь период инвестирования в инструмент (среднегодовую, рассчитываю по формуле XIRR) и на текущий момент картина такая. 📈Брокерский счет – 17,13%; 📈ИИС – 22,97%; 💰Краудлендинг – 17,61% (до вычета налогов), а в пессимистичном сценарии, если все просрочки по займам не будут полностью возвращены, то 14,28%. По площадкам: 🔹Карма (http://bit.ly/3iEJyDp) с долей в портфеле ≈5,5% – 22%, если дефолтнуться все просрочки –16,5%. 🔹Jetlend (http://bit.ly/2KMkVIq) с долей в портфеле ≈2,5% – 13,24%, т.к. были дефолты. Просрочек по платежам на данный момент нет; 🔹Smally с долей в портфеле ≈2,5% – 18,5%, при дефолте по текущей просрочке – 13,2%; 🔹Lendly (bit.ly/3a2JNEa) с долей в портфеле менее процента – 17,2%, но платформа фактически в простое, новых займов давно нет, работает только вторичка; 🔹по Lemon.Online, Lucros, МодульДеньги и Альфа Потоку цифры пока не показательные, т.к. средства полностью еще ни разу не обернулись (вошел во все недавно). Суммарня доля по ним ≈3,5%. 🏢ЗПИФы недвижимости – 3,99% (тут у меня фактически 2 актива – оба ЗПИФ "Арендный поток" от Альфа) и PNK rental. В оба вошел не так давно, но PNK пока показывает доходность > 30% годовых, а вот Арендные потоки вместе чуть более 1,5% (надеюсь, раскачаются, т.к. это очень долгосрочный актив, но надежд более 9% не питаю). Также я раз в месяц заказываю аналитику своего брокерского счета у аналитиков Тинькофф, если интересно, что они рекомендую – пишите, поделюсь результатами 💡 Буду рад любым советам и рекомендациями, в т.ч. по новым инструментам👨🏻‍💻 #инвестиции #портфель #инвестор #отчет #доходность
3
Нравится
3
📣Еженедельный отчет по инвестиционным операциям (25.01.2021 – 31.01.2021). Больно, но пока терпимо. 📊 Фондовый рынок: 🔹примерно на 1% от портфеля зашел в $FLOT (инвестидея: https://www.tinkoff.ru/invest/ideas/2290/) : 🎯таргет: 113₽; ⏰горизонт – 1 октября 2021 г.; 💸плановая доходность ≈ 24%. В самом IPO по счастливой случайности не участвовал (но хотел), дальнейшего падения не ожидаю. Если даже что-то пойдет не так, дивиденды по прогнозам будут 7.8%, что вполне ок. 🔹чуть больше года в портфеле болталась $M со средней ценой покупки в 15$, успел ее скинуть в ходе безумной гонки по этой бумаге. Правда не на самом пике, а по 19$, что все равно дало приемлемую годовую доходность; 🔹на средства от $M взял $KO по 48.6$ на спекулятивной идее до 2 февраля с целевой ценой в 50$ (чуть больше 2% дохода за неделю). После начала масштбной коррекции рынка понимаю, что вряд ли выгорит, но бумага всегда была хороша и для долгосрока; 🔹на неделе не реализовались успешно 5 инвестидей, по 2 явно провальный итог, а по 3 – нейтральный: 1️⃣ $CVS сроком до 27.01, целевая ценой в 79.8$ и планируемой доходностью примерно 14% за 2 месяца. При этом бумага все равно в плюсе, пока скидывать не собираюсь, подожду точек входа в другие позиции, при наличии – продам; 2️⃣ $IRAO сроком на 10 дней до 23.01.2021 с целевой ценой 5.56₽ и доходностью примерно 3%. На фоне всех этих коррекций сейчас в небольшом минусе; 3️⃣ $TGKA сроком на 2 недели, целевой ценой 0.0013₽ и прогнозной доходность 11.5%. Сейчас бумага в минусе (на 4.5%), как и все, что связано с аквадискотечной нефтянкой. Оставлю на долгосрок, дивиденды хорошие; 4️⃣ $BK сроком на год, целевой ценой в 50$ и планируемой доходностью ≈12%. Сейчас почти минус 10%. Вот это явный провал 😓 5️⃣ $TRMK сроком на год, целевой ценой в 75₽ и доходностью ≈20%. Сейчас жалкие +2%, ради небольших дивов бумагу держать в долгосрок не очень хочу, буду ждать удачные токи выхода. 🔹прошла оферта по облигациям $RU000A100303, компания снизила годовой купон с 13.5% до 11.8%. На оферту не подавал, даже такая доходность по облигам сейчас в радость. Дата следующей оферты – 4 февраля 2021. 💰Краудлендинг: Многие платформы наконец-то начали активно давать поток заемщиков. 🔹на Karma (http://bit.ly/3iEJyDp) пристроил половину долго лежавших без дела средств в займ на 5 месяцев по ставке 21% годовых. Прошло частичное погашение долга по одной из просрочек, что не может не радовать; 🔹на Jetlend (http://bit.ly/2KMkVIq) с понедельника вводят новые правила автоинвеста, которые вызвали бурю обсуждений (преимущественно недовольств) у инвесторов. В итоге к людям прислушались, обещали что-то поправить, жду развития событий, пока не пополняю счет (тем более стабильного потока заемщиков пока нет); 🔹Smally вываливает заявки одну за другой каждый день, значительно опережая конкурентов по сборам. Значительно нарастил объем средств в ней за эту неделю и вошел во много займов. Продолжает висеть одна техническая просрочка, хотя обещали погасить на этой неделе. 🔹новичок на этом рынке Lucros до сих пор показывает себя очень вяло, 2 заявки уже очень долго не могут собрать нужную сумму (и вряд ли соберут); 🔹МодульДеньги запустил функционал роботов для автоинвестирования (причем весьма удобный), поэтому с небольшой суммой вернулся на площадку, буду тестировать, робот уже вложил в пару займов; 🔹вошел в 3 новых факторинговых займа (1 из них – реинвестирование возврата) на Lemon.Online со сроком в 3 месяца и доходность от 12 до 15.5% годовых. 🏢 ЗПИФы недвижимости: 🔹получил плановую выплату дохода по паям в PNK rental и сменил схему выплат с ежеквартального дохода на реинвестирование средств (ранее мне нужно было накапливать НФДЛ для вычетов, в связи с новыми законами это неактуально). Stay tuned☑️ #инвестиции #отчет #инвестор #портфель
4
Нравится
3
Скоро должна появится информация по эффективности вакцины от $JNJ 💉 Их вакцина технологичнее, чем большинство других, т.к. требует одну дозу, а не двух (как у нашего Спутника и у вакцин $PFE и $MRNA). Если эффективность будет хорошая, то это может позитивно повлиять на широкий рынок и на акции самой компании. Берём?📈 #акции #коронавирус #вакцина #рост
2
Нравится
4
📣Еженедельный отчет по инвестиционным операциям (18.01.2021 – 24.01.2021) 📊Фондовый рынок: 🔹полностью вышел из $FXMM из-за сильной консервативности инструмента; 🔹вошел в $TGKA с референсом на эту инвестидею: https://www.tinkoff.ru/invest/ideas/2267 Ктож знал про аквадискотеки и последующий прессинг по Северному потоку-2 😗. Даже если не отрыгаю по росту, это неплохая дивидендная история в долгосрок. 🔹приобрел $ENRU на краткосрочных горизонт с плановой прибылью до 20% (https://www.tinkoff.ru/invest/ideas/2288/). 🔹получены дивиденды $CME . Сама бумага пока болтается в минусе. 🔹докупил немного облигаций $RU000A101GW3, $RU000A102200 , и $RU000A102952 . Целевой объем облигаций в моем портфеле составляет 25%, но в связи с общим снижением ставок достаточного для хорошей диверсификации количества позиций с хорошим купоном (не менее 8,5%) на рынке сейчас нет. Приходится повышать текущие сверх планируемых вложений в одну позицию. 🔹получил плановые купоны $RU000A101XD8, $RU000A102952 и $RU000A100YG1 и все ожидаю разрешения ситуацию с Дэни Колл. До сих пор в портфеле лежат бумаги, приобретенные примерно на 30к (от части успел избавиться без убытка ранее). 💰Краудлендинг: 🔹пополнил портфель на Lemon.Online и зашел в 3 факторинговые сделки сроком на 2 месяца по ставке 14,5% годовых; 🔹на Karma (http://bit.ly/3iEJyDp) автоинвест успел закинуть небольшую заявку в единственную заявку, которая была на этой неделе. На счету скопилось много средств, которые простаивают, на платформе пока баланс спроса и предложения явно смещен в сторону переизбытка средств инвесторов; 🔹на Jetlend (http://bit.ly/2KMkVIq) успешно избавился на вторичке от займов, которые вышли на просрочку, но платформа пока так же проставивает, заявок с начала года очень мало, средства лежат без дела; 🔹на Smally обратная ситуация – большая часть свободных средств успешно освоилась автоинвестом за неделю, у платформы весьма хороший поток заемщиков. При этом появилась первая просрочка по платежу, но она скорее техническая; 🔹получил плановый платеж за займ на Lendly (http://bit.ly/3a2JNEa), на платформе уже очень долго нет новых заявок (только вторичка), надеюсь в ближайшее время раскачаются. 🏬ЗПИФы недвижимости: 🔹получил ежемесячный инвестиционных доход по паям ЗПИФ “Арендный поток” от Альфа Капитала. Пока доходность по этому инструменты оставляет желать лучшего, надеюсь в долгосроке покажет себя хотя бы на уровне 9% годовых; 🔹пополнил счет PNK rental. На следующей неделе ожидаю поступления дохода по паям. Пока инструмент показывает на удивление высокую доходность. А как прошла ваша неделя❔ #инвестиции #портфель #инвестор
5
Нравится
8
Скажите, есть ещё кто кому не компенсировали $FXAU? Поддержка Finex отправляет к брокеру, Тинькофф к эмитенту, никто точных сроков не называет. Уже прошло достаточно времени, все остальные закрытые фонды выкуплены. Может @Pulse_Official подскажет?
Нравится
2
На счёте БКС остались $SBER и $SBERP на копеечные суммы (по 40 тысяч каждая позиция). Если продавать сейчас, чтобы они не переводились к БКС- брокеру, то получу небольшой убыток. Или перевести к БКС? У кого там открыть счёт, что посоветуете?
Нравится
2
Закупал $KHC по 33.04. Будет рост говорили они. Сижу в -12.5% Как считаете есть хоть какая-то среднесрочная перспектива?
Нравится
2
Профиль в Пульс
Чтобы оставлять комментарии и реакции, нужен профиль в Пульс