Два года инвестирования позади, есть смысл подвести итоги второго года и поставить цели на третий год. Прежде всего скажу, что я не учитываю влияние изменения курса на портфель – отдельно считаю изменение долларовой части портфеля, отдельно – рублевой. Думаю, если бы решила все пересчитать, в рубли по действующему на момент осуществления операции курсу, результаты моего инвестирования были бы еще более плачевными. Пробегусь по целям: ✅ Соблюдать план пополнений - пополнения шли даже с небольшим опережением. ✅ Начать пополнять ИИС. Примерно 30% пополнений пришлось на ИИС. На брокерский тоже закидывала, чтобы немного сбалансировать портфель. ✅ Не выводить средства с брокерского счета. Пока справилась. Но соблазн, признаюсь, был. Думала закрыть счета и вложить средства в ремонт дома, но в итоге так и не решилась. Второй раз начать было бы сложнее. ✅ Увеличить долю облигаций. На сегодня облигации составляют 18,61% портфеля. ⛔️ Не торговать в минус. По сути, отказалась от этой цели - когда в конце 2021 года увидела, что за свою торговлю должна заплатить в бюджет более 4,5 тысяч рублей, продала много «минусовых» акций, а потом откупила их же обратно, тем самым снизив облагаемый финансовый результат и несколько уменьшив среднюю некоторых позиций. На сегодня у меня семь бумаг в минусе, из них только три – закрытые (все не по моей воле), по четырем оставшимся все же надеюсь когда-нибудь минуса перекрыть. ⛔️ Стремиться к тому, чтобы стоимость портфеля не была ниже суммы ведённых средств). По всем известным причинам мой портфель, как и многих остальных инвесторов, после февраля ощутимо просел. Пока текущая стоимость портфеля почти соответствует сумме ввода, несмотря на полученные в течение двух лет дивидендов. Заблокированные акции я пока из расчёта не исключаю, так как верю, что однажды их разблокируют. ⛔️ самое интересное - сумма купонов и дивидендов за второй год инвестирования. Фактическая сумма составила чуть больше 70% от плана. Очень рада, что увеличила долю облигаций: в то время, как многие компании отказывались выплачивать дивиденды, купоны по акциям приходили исправно. Неизвестна судьба заблокированных дивидендов по акциям в валюте. Был разговор, что они где-то копятся, и однажды будут выплачены, но я, откровенно говоря, в эту сказку не слишком верю, поэтому на всякий случай делаю вид, что не увижу их никогда. Вот такой результат. Могло быть и хуже, конечно. Спасибо, как говорится, и на том. Главный план на третий год - не останавливаться. Все цели оставляю прежними (за исключением «не торговать в минус» - от нее откажусь). Как и раньше основная моя цель – получение дивидендов. плановая сумма на третий год – более 50 тысяч рублей. Вторая цель, на которой акцентируюсь – это балансировка портфеля: продолжать увеличивать долю облигаций, увеличить долю ритейла и сельского хозяйства. #прояви_себя_в_пульсе