Продолжаю рассказывать о том, как управляю💰 $1 млн.
Тем, кому интересна фиксированная рублёвая доходность, — предлагаю посмотреть на облигации «Роснано», выпуск 7 ( $RU000A0JW1G7 ).
Информация к размышлению:
🚫₽🚫 Я считаю, что обычному инвестору нет смысла хранить свой капитал в рублях и нести валютный риск.
🍏 Оптимальный вариант управления портфелем — инвестировать вдолгую (на 10+ лет). В таком случае тем более нет никакой надобности в рублях.
👽 Рублёвые облигации могут быть интересны лишь в том редком случае, когда вы целенаправленно копите на большую рублёвую покупку (скажем, машину или квартиру).
🚗 Если вы как раз копите на машину — самое время подумать: а нужна ли она вам вообще. Ещё не поздно отказаться! Сейчас такое дешёвое такси, а ничто так не вредит вашему инвестиционному портфелю, как избыточное потребление!
Если вам всё-таки нужны рублёвые накопления:
ℹ️ Облигации корпорации «Роснано» делятся на два типа: обеспеченные государством и необеспеченные.
🇷🇺 Выпуск $RU000A0JW1G7 гарантирован Минфином. Его текущая доходность к погашению — 13,0%. Выходит почти что депозит, но с преимуществами:
👍 государство гарантирует возврат всей суммы инвестиций (а не 1,4 млн руб., как в случае с депозитом).
👍 доходность в два раза выше, чем на депозите.
🍎 По облигациям, не обеспеченным Минфином, сейчас обещают высокую доходность, но высока вероятность, что обязательства по ним будут не выполнены. При этом вчера, 1-го декабря, необеспеченный выпуск облигаций был погашен в полном объёме.
Гарантированные государством выпуски облигаций «Роснано»:
🍏 Роснано выпуск 7 ( $RU000A0JW1G7 ). Погашение: 16.12.2022 (через год). Доходность: 13,0%.
🍏 Роснано выпуск 8 ( $RU000A1008V9 ). Погашение: 04.04.2022 (через 5 месяцев). Доходность: 10%.
🍏 Роснано выпуск 6 ($ RU000A0JVVA7 ). Погашение: 14.04.2022 (через 5 месяцев). Доходность: 10,2%
Выпуски облигаций «Роснано» без госгарантии:
🍎 Роснано БО-002P выпуск 5 ( $RU000A102HB3 ). Погашение: 14.12.2021 (через 2 недели). Доходность: 24,1%
🍎 Роснано БО-002P выпуск 4 ( $RU000A101KK0 ). Погашение: 26.03.2024 (через 2 года). Доходность: 21,8%
🍎 Роснано БО-002P выпуск 3 ( $RU000A100YR8 ). Погашение: 20.10.2022 (через год). Доходность: 50,5%
🌍 Я не рекомендую связываться с рублёвыми облигациями: на акциях тех же самых российских компаний — $TCS ( $TCSG ) или $YNDX — мы с вами заработаем больше. Но для того редкого инвестора, который всё-таки целенаправленно копит рубли, — облигации «Роснано» сейчас оптимальный способ заставить капитал работать.
Подписывайтесь! Обзор других доходных инструментов управления капиталом — в следующих постах.
24
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
27 комментариев
Ваш комментарий...
@Teslamobile, облигации «Роснано» бывают с госгарантией и без госгарантии. В выпусках с госгарантией никакого риска нет, а доход большой (13%).
А выпуски без госгарантии — да, крайне рискованные.
Нравится
2
@MrArchibald с гарантией только на сумму долга, не на купоны. Да и гарантированные могут растянуть к погашению. Так что это не 100% защита и 13% дохода
Нравится
4
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
Positive Technologies: перспективы позитивны, но потенциал роста акций в ближайшее время ограничен
Обзор
|
16 апреля 2024 в 19:28
MrArchibald
2,1K подписчиков • 922 подписки
Портфель
до 10 000 000 ₽
Доходность
−12,7%
Еще статьи от автора
15 апреля 2022
Продолжение серии об управлении 💰 $1 млн.
10% моего портфеля — это сектор «вакцины» (компании-бенефициары коронавируса) — «Moderna» ( MRNA ) и «Pfizer» ( PFE ).
Но finita la comedia! На коронавиурс наложены санкции, а его деятельность в ближайшее время будет заблокирована не только на территории РФ, но по всему миру. Хайп заканчивается, никому больше не интересен коронавирус! Все понимают, пора уже сменить пластинку!
Поэтому в ближайшие 5 недель я прощаюсь в своём портфеле с «Moderna». Её место в моём портфеле займут «Microsoft» ( MSFT ), «Netflix» ( NFLX ), «Twitter» ( TWTR ), «Яндекс» ( YNDX ) и «Тинькофф» ( TCS, TCSG ).
Обо всех этих компаниях мы и поговорим в следующих постах. Подписывайтесь!
И читайте меньше новостей (не более 1 раза в день)!
12 апреля 2022
Сегодня о курсе рубля.
Краткое содержание предыдущих серий: на волне панических покупок валюты в начале марта курс $USDRUB подскочил до 120 ₽.
В этот момент для стабилизации курса придумали следующее:
1️⃣ Все экспортёры должны продавать 80% валютной выручки.
2️⃣ Продажа газа — только за рубли.
3️⃣ Ставка Банка России — 17% (сначала была 20%).
4️⃣ Комиссия за покупку валюты 12% (сначала была 30%).
Всё вместе это дало сногсшибательный эффект — USDRUBB}B} упал до 70 ₽.
Поэтому пункт 4️⃣ — комиссия за покупку валюты — на этой неделе был отменён.
Но оставшиеся пункты никуда не делись. Они всё также поддерживают рубль, и эта поддержка гораздо сильнее, чем эффект от отмены комиссии.
Поэтому в ближайшее время мы увидим:
1) возврат курса $USDRUB до 70—75 ₽ ( EURRUB упадёт до 80—83 ₽);
2) постепенную отмену оставшихся мер по поддержке курса.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе событий!
11 апреля 2022
Сегодня отменили комиссию 12% за покупку доллара ( USDRUB ) и евро ( EURRUB ).
Я не исключаю, что отмена комиссии — временна и её могут вернуть.
13 апреля начинают действовать санкции США, наложенные на «Сбер» ( SBER , SBERP ). Если к этому моменту у «Сбера» будет имущество в американской юрисдикции (в т.ч. доллары на счетах) — оно будет заморожено.
Поэтому задача — распродать имущество «Сбера» за 2 дня. В другой ситуации ЦБ РФ мог бы выкупить валюту у «Сбера» сам, но резервы России заморожены. Поэтому на помощь призываются физлица. Именно для этого и отменили комиссию на покупку валюты.
Пару слов о стратегии deleted_strategy. Стратегия проходит эти кризисы с минимальными потерями, в ближайшее время будем фиксировать прибыль по инвестициям в финансовый сектор США.
Для тех, кто следит за моими сделками: как правило, я объясняю логику своих сделок в «Пульсе», но проще просто подписаться на стратегию deleted_strategy, чтобы ваш портфель повторял мои сделки автоматически.