Molodoy_Pensioner
Molodoy_Pensioner
17 мая 2023 в 6:31
🎯 Результаты портфеля, ожидаемые выплаты купонов за май. 🐌 Продолжаю своё движение к цели в 300.000 ₽/мес пассивного дохода. 👉 Без амортизации, планируемые выплаты на год вперед ≈ 51.000 ₽/мес до налогов. Ближайшая мини-цель - 800.000 ₽/год. (предыдущая цель - 600.000 ₽/год, была достигнута ✅, в конце поста оставлю ссылку на прошлый отчет 👇). 💰 Что ожидается по выплатам в мае? 💭 В целом, выплат от разных эмитентов довольно много, обозначу основные. 👉️ Эталон-Финанс $RU000A105VU7 ▪️ Купонная доходность: 13,70 % ▪️ Текущая доходность: 13,43 % ▪️ Доходность к погашению: 12,90 % ▪️ Периодичность купона: 91 день (4 раза в год) ▪️ Дата погашения: 03.02.2038 (через 14 лет 8 месяцев) ▪️ Рейтинги: Эксперт - A-; 💭 Приличная поза, купон хороший, скидывать не планирую. 👉️ ОФЗ-ПД 26241 $SU26241RMFS8 ▪️ Купонная доходность: 9,50 % ▪️ Текущая доходность: 9,97 % ▪️ Доходность к погашению: 9,64 % ▪️ Периодичность купона: 196 дней (1 раз в год) ▪️ Дата погашения: 17.11.2032 (через 9 лет 6 месяцев) ▪️ Рейтинги: это ОФЗ - риск минимален 💭 На мой взгляд - довольно приятная доходность на большой срок, когда ставки пойдут вниз (возможно, через 2-3 года), эта облигация вырастет в цене. Я, честно говоря, использую её пока как "парковку". 👉️ ХК Новотранс $RU000A105CM4 ▪️ Купонная доходность: 11,70 % ▪️ Текущая доходность: 11,41 % ▪️ Доходность к погашению: 10,80 % ▪️ Периодичность купона: 91 день (4 раза в год) ▪️ Дата погашения: 26.10.2027 (через 4 года 5 месяцев) ▪️ Рейтинги: Эксперт - A+; 💭 Облигацию планирую держать ⚖️. 👉️ ГУП ЖКХ РС $RU000A100PB0 ▪️ Купонная доходность: 13,50 % ▪️ Текущая доходность: 13,42 % ▪️ Периодичность купона: 91 день (4 раза в год) ▪️ Дата погашения: 28.07.2026 (через 3 года 2 месяца) ▪️ Рейтинги: АКРА - A; Эксперт - ruBBB; 💭 Держу ⚖️, хотя следующий купон пока непонятен, позиция небольшая. 👉️ ЗПИФы от ПАРУСа $RU000A104KU3 $RU000A1022Z1 $RU000A104172 💭 Стабильно платят каждый месяц. Стоиомсть ПИФа растёт. Очень неприятно, что Тинькофф не добавил ❌ нам новый фонд ПАРУСа. 👉️ Прилетит выплата по замещающим облигациям ПИКА $RU000A105146 - сразу как она придет - прикуплю $USDRUB на эту сумму (в конце приложу ссылку на пост где я писал про замещающие облигации). 👍 Мне очень нравятся облигации с ежемесячными выплатами: 👉 $RU000A105RF6 - КД 14,50 % 👉 $RU000A1061K1 - КД 13,60 % 💵 Немного залез в МФК (микрофинансовые компании), также из-за их ежемесячных выплат и приятной доходности к погашению: 👉 $RU000A103F43 - КД 12,75 %, к погашению - 14,16 % 👉 $RU000A103PS8 - КД 12,25 %, к погашению - 15,93 % ⚠️ Надо понимать, что облигации, выплачивающие купоны ежемесячно - чаще всего являются более рисковым активом. МФК - вообще штука рисковая, котлетить бы я в них не стал точно. ⚠️ При покупке облигаций - обращайте внимание на НКД (накопленный купонный доход), рыночную цену облигации - и цену ее номинала. Чем меньше 📉 НКД и рыночная цена - тем выше 📈 ваша купонная доходность (так еще и при погашении облигации получите доход). 🔹 Купонная доходность (КД) - отношение купона к цене номинала. 🔹 Текущая доходность - отношение купона к текущей цене облигации. 🔹 Доходность к погашению - доходность, которую можно получить, купив бумагу по текущей цене и держа её до погашения или оферты. 👍 Подписывайтесь, если интересно как дальше будет развиваться портфель пассивного дохода. Помимо облигаций, пишу про акции. __________________________________ 👇 Ссылки на старые посты: ❔ Про замещайки я писал тут: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Molodoy_Pensioner/4b424c4e-4f76-4101-98ac-adca642534a3 ❔ Отчет за апрель: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Molodoy_Pensioner/7c1d5766-3023-4157-8675-2a000c0189e1
Еще 2
1 020 
5,44%
952,99 
13,14%
25
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
13 комментариев
Ваш комментарий...
zl3
17 мая 2023 в 7:27
Что за сайт такой?
Нравится
Molodoy_Pensioner
17 мая 2023 в 7:31
@zl3 snowball income, там платные подписки, но вроде была и бесплатная до какого-то количества активов. Меня в целом, устраивает - но хотелось бы, чтобы у тинькофф была встроенная аналитика такая же
Нравится
1
ahri_kitsune
17 мая 2023 в 7:51
@Molodoy_Pensioner ой тинькофф скорее сделает отдельный сервис где платно продавать будет это чем сделает какое то полезное удобство
Нравится
2
Sergei063
17 мая 2023 в 8:51
Да, снежок - отличный сервис.
Нравится
1
Z
Zadonat_v_bydyshee
18 мая 2023 в 8:28
@Molodoy_Pensioner уважаемый, а какой у вас капитал, что спокойно 50к в месяц зарабатывается? Если не ошибаюсь в районе 6млн? Если хотите 300к в месяц, нужен капитал в 30млн. Сложный процент творит чудеса но нужно время, удачи!
Нравится
3
Мемологи
Пульсяне с самыми смешными и оригинальными мемами
mrs.Gladysheva
+121%
18,2K подписчиков
roflwolfstreet
+39,8%
13,3K подписчиков
investmemes
+24,2%
5,9K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
Molodoy_Pensioner
563 подписчика6 подписок
Портфель
от 10 000 000 
Доходность
+19,47%
Еще статьи от автора
7 марта 2024
RU000A107UU5 16.25% ежемесячно, ниже номинала ? Добираю неглядя 💰 Учавствовал в размещении, рад докупить еще, отличная доходность 👍 ✅ Застройщик Брусника ▪️ Купон - 16.25% ▪️ Купонный период: 31 день. ▪️ Срок обращения бумаг: 3 года. ▪️ Условиями выпуска предусмотрена пут-оферта через 1,5 года. Через это время можно будет погасить бумагу по номинальной цене. ▪️ Облигации с амортизацией, часть вложений будет возвращена до срока погашения бумаги. ▪️ Кредитный рейтинг А-
6 марта 2024
👉 ОФЗ 26243 SU26243RMFS4 бурит свои лои, а ОФЗ 26238 SU26238RMFS4 приближается к уровням марта 2022 📉, открывая возможность зафиксировать высокие доходности на большой срок, кто как - а я закупаюсь лесенкой, ниже - лучше. По текущим ценам: ▪️ 26243 (817.39 ₽) дает 11.99% купонной доходности и 13.16% к погашению SU26243RMFS4 ▪️ 26238 (627.61 ₽) дает 11.31% купонной доходности и 14.35% к погашению SU26238RMFS4 ❔ Кто-то может мне объяснить, как Тинькофф получает 12.76% доходность по 26238 SU26238RMFS4 ? 👇 Вот тут писал про стратегию, используемую многими - для заработка на росте тела облигаций с большой дюрацией: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Molodoy_Pensioner/00ba36ce-8007-4692-be36-f2333efc6b6f/
13 февраля 2024
💭 Если вы верите, что в этом году будет снижение ключевой ставки - возможно, сейчас очень неплохой момент чтобы заходить в ОФЗ с максимальной дюрацией. Не на полную котлету, но лично я начал активнее покупать. 👍 Про эту идею пишут еще с прошлого года, на всякий случай расскажу - всё на самом деле просто, вот например, ОФЗ 26243 SU26243RMFS4 - по текущей цене дает 11,56% годовых на 14 лет. 👉 А теперь представьте, что в конце этого года ставка ЦБ - 12%, а в конце следующего года - ставка, например, 9%. При понижении ставки - облигации начнут активно покупать (в том числе, как раз именно под эту идею - а понижение ставки - сигнал) и тело облигации вырастет - т.е. вы сможете заработать не только на купонах но и на росте тела. 💰 Основная причина покупок, конечно, будет по причине фиксации текущих доходностей - ведь с снижением ставки - все понимают, что доходности (облигаций, вкладов) будут падать 📉. Сейчас ОФЗ 26243 дает 11,5% годовых, через месяц будет 11.25%, а через год 10%. ⚠️ Главный риск в этой идее - то, что ставку долгое время снижать не будут (а может, даже, и будут поднимать), и тогда вы останетесь со своими 11,5% годовых, а тело, возможно, еще тогда и подпросядет. Но я оцениваю этот риск как маловероятный. ✅ Самые интересные по текущей цене - ОФЗ 26243 SU26243RMFS4 и ОФЗ 26238 SU26238RMFS4. SU26225RMFS1 SU26233RMFS5 SU26240RMFS0 SU26230RMFS1