📍 Выгодные по цене и доходности ВДО на сегодняшний день Всем привет! Сделала небольшую подборку бумаг, которые можно купить по хорошей цене и получать за них неплохой купон, либо же держать для отработки спекулятивных целей. 📋 ГЛОРАКС 01 $RU000A1053W3 💰 Купон – 14% (34,9 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – ВВВ- 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет На мой взгляд, очень интересное предложение – цена 985 р. при номинале 1000 ₽, для покупки не нужен квал, кредитный рейтинг эмитента вполне достойный. Недавно разместили другой выпуск $RU000A105XF4 и цена его +18 ₽ к номиналу, а купон 15% годовых, что лишь на 1% выше. 📋 Пионер-Лизинг-БО-П03 $RU000A1013N6 💰 Купон – плавающий 📊 Кредитный рейтинг – В+ 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – нет Торгуется чуть ниже номинала, на сентябрь ставка 13,5%, на октябрь – 14,5%. Купон плавающий, что слегка отталкивает некоторых инвесторов, да и рейтинг низкий. Но эмитент выполняет свои обязательства и вовремя выплачивает купоны. Выпуск $RU000A102LF6 с квартальным плавающим купоном – на сентябрь 34,9 ₽. 📋 ПИМ выпуск 2 $RU000A106NT4 💰 Купон – 14,5% (36,15 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – ВВ+ 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть Недавнее размещение, цена +3 руб. к номиналу, амортизация на 9-11 купоны. Предыдущий выпуск в обращении еще на год, но при почти одинаковой стоимости $RU000A103WD6 годовая ставка 13%. 📋 Эфферон выпуск 1 $RU000A105H98 💰 Купон – 17,5% (43,63 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – ВВ 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть С 5-го купона снижается ставка: 5-12 по 13,5% годовых, 13-20 по 12,15%. Торгуется почти по номиналу (997 руб.), через 10 дней выплата, поэтому НКД высокий. Возможно, после обнуления НКД бумага привлечет новых инвесторов, и ее цена немного вырастет, как это случилось после 21 июля с 4-м выпуском М.Видео $RU000A106540 📋 Агрофирма-племзавод Победа выпуск 1 $RU000A102S23 💰 Купон – 9,75% (24,31 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – отозван 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет В связи с последними событиями, стоимость выпуска на данный момент составляет ~810 рублей. Мнение инвесторов разделилось: одни считают бумагу мусором и говорят, что надо ее поскорее скинуть; другие же уверены, что все будет хорошо, собственники урегулируют все вопросы и будет отскок цены вверх. Хочется верить в лучшее, но время покажет. 📋 СПМК БО-02 $RU000A106FN3 💰 Купон – 14,4% (35,51 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – В- 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть 10 августа Эксперт РА понизил кредитный рейтинг с B до B-, что отразилось на стоимости бумаги – на данный момент она торгуется на ~5 р. дешевле номинала. Это событие коснулось и предыдущего выпуска $RU000A105BW5 с купоном 18% – цена просела на ~20 ₽. 📋 АПРИ Флай Плэнинг БО-П5 $RU000A103N19 💰 Купон – 13% (32,41 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – ВВ 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть Выпуск для квалов. Цена ниже номинала, но немного выросла после повышения кредитного рейтинга с ВВ- до ВВ. БО-2Р-02 $RU000A106631 доступна для инвесторов без квал. статуса, стоимость на 37 р. выше номинала, купонная ставка достаточно высокая – 18% годовых. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! 🎁 ПОДАРКИ за открытие Брокерского счета Тинькофф – акции до 20.000 руб. (при первом открытии) по моей ссылке https://www.tinkoff.ru/baf/1chPeSTmah4 + доп. ПОДАРОК за обучающий курс – еще акции до 20.0000 от Тинькова! 🔥 Вечное Бесплатное обслуживание по кредитной карте при открытии по моей ссылке https://www.tinkoff.ru/baf/5meQIOdXT86 – беспроцентный период 55 дней – источник дополнительных денег для инвестиций! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #вдо #облигации

📍 Недавние выпуски облигаций Собрала несколько бумаг, которые были не так давно размещены. Также сделала небольшое сравнение с выпусками от других эмитентов. 📋 ТГК-14 выпуск 2 $RU000A106MW0 💰 Купон – 12,85% (32,04 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – ВВВ+ 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет Торгуется уже сейчас +17 рублей к номиналу. Купон обещали 13,5 -14,5, но имеем то, что имеем. Повторит ли судьбу предыдущего выпуска $RU000A1066J2 по росту цены (1049 ₽ на данный момент)? Есть большая вероятность, так как спрос на первичке превысил объем, и далеко не все смогли закупиться. Отличие по ставке всего 1.15% в пользу выпуска 001Р-01. 📋 МГКЛ 001Р-04 $RU000A106MV2 💰 Купон – 16% (39,89 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – В+ 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет Пока что недоступен в Тинькофф, но уже торгуется у других брокеров. Для квалифицированных инвесторов. Выпуск 3 $RU000A106FW4 разместили месяц назад с аналогичным купоном, стоимость на данный момент +35 ₽ к номиналу. UPD: добавили в каталог. 📋 Глобал Факторинг Нетворк Рус выпуск 3 $RU000A106LS0 💰 Купон – 14,75% (12,12 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – В+ 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть Цена постепенно растет – уже +20 ₽ к номиналу. Для сравнения есть Роял Капитал выпуск 9 $RU000A106JC8 с 15% ставкой, квартальными выплатами 37,4 ₽ и стоимостью на 10 руб. ниже Глобала. Кредитный рейтинг недавно понизили с ВВ+ до ВВ. 📋 АВТОБАН-Финанс выпуск 4 $RU000A106K35 💰 Купон – 10% (24,93 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – А 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет Ликвидность низкая – стакан почти пустой. У эмитента есть и другие бумаги. Некоторые из них: $RU000A0JXQ51 – до апреля 2024, ставка 10%, купон 49,86, выплаты 2 раза в год; $RU000A103PC2 – до сентября 2023, ставка 8,9%, купон 44,38 ₽, выплаты 2 раза в год. С таким же А рейтингом есть похожие или даже привлекательнее по условиям бумаги: 📋 М.Видео выпуск 4 $RU000A106540 – 13,05% ставка, квартальный купон 32,54 ₽. Низкий НКД, но цена уже +13 руб. к номинальной стоимости. 📋 ВИС Финанс выпуск 4 $RU000A106EZ0 – 12,9% ставка, квартальный купон 32,16 ₽ (с ноября), хорошая ликвидность, торгуется по номинальной стоимости. 📋 ГК Самолет выпуск 6 $RU000A100QA0 – с ноября ставка повышается до 11.25% и квартальный купон будет 28,05 ₽. Пока что цена близка к номиналу. 📋 Биннофарм Групп $RU000A104Z71 – 10,35%, квартальный купон 25,8 ₽, на 1-2 руб. дороже номинала. 📋 Сэтл Групп выпуск 4 $RU000A103WQ8 – 9,45% ставка, квартальный купон 23,56 ₽, можно купить на 20 руб. дешевле номинала. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам2023 #вдо #облигации

📍 Классификация ОФЗ: как отличить бумагу по номеру Каждый, кто сталкивался с облигациями федерального займа, наверняка задавался вопросом: «Почему вместо названия одни цифры и что они означают?» Ответ простой: первые 2 цифры дают понять, к какой категории относится ОФЗ, а остальные 3 цифры – порядковый номер, с помощью которого эмитент обозначает свои облигации (чем позже выпущена бумага, тем он больше). Чтобы научиться правильно классифицировать ОФЗ, нужно обратить внимание именно на первые две цифры: 25 и 26, 24 и 29, 52, 46. Ведь именно они указывают на класс госбумаги. Всего существует 4 класса ОФЗ. Давайте рассмотрим их более детально и с примерами, которые есть в каталоге Тинькофф. 🔸 ОФЗ-ПД (с постоянным доходом) Иными словами, это облигации с постоянным купоном на весь срок обращения. Считаются самыми ликвидными и надежными ОФЗ. Достойная альтернатива вкладам. Цифры в названии, указывающие на ОФЗ-ПД: ➡️ 25 – бумаги со сроком погашения до 5 лет 📋 ОФЗ 25084 $SU25084RMFS3 – ставка 5,3%, купон 26,43 ₽, дата погашения 04.10.2023, выплаты 2 раза в год. ➡️ 26 – бумаги со сроком погашения до 30 лет 📋 ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8 – ставка 9,5%, купон 47,37 ₽, дата погашения 17.11.2032, выплаты 2 раза в год. 📋 ОФЗ 26218 $SU26218RMFS6 – ставка 8,5%, купон 42,38 ₽, дата погашения 17.09.2031, выплаты 2 раза в год. 📋 ОФЗ 26221 $SU26221RMFS0 – ставка 7,7%, купон 38,39 ₽, дата погашения 23.03.2033, выплаты 2 раза в год. 📋 ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 – ставка 7,1%, купон 35,4 ₽, дата погашения 15.05.2041, выплаты 2 раза в год. 🔸 ОФЗ-ПК (с переменным купоном) При расчете величины купона учитывается средняя RUONIA за купонный период + премия. Но премия есть только в выпусках 29006, 29007, 29008, 29009 и 29010. Другие же выпуски остаются без премии, а их доходность ниже ключевой ставки ЦБ. Цифры в названии, указывающие на ОФЗ-ПК: ➡️ 24 – срок погашения до 5 лет 📋 ОФЗ 24021 $SU24021RMFS6 – ставка в июле 7,29%, купон в июле 18,18 ₽, дата погашения 24.04.2024, выплаты 4 раза в год. ➡️ 29 – срок погашения до 30 лет 📋 ОФЗ 29006 $SU29006RMFS2 – ставка в августе 8,73%, купон в августе 43,53 ₽, дата погашения 29.01.2025, выплаты 2 раза в год. 📋 ОФЗ 29008 $SU29008RMFS8 – ставка на октябрь 8,69%, купон на октябрь 43,33 ₽, дата погашения 03.10.2029, выплаты 2 раза в год. 📋 ОФЗ 29019 $SU29019RMFS5 – ставка в июле 7,29%, купон в июле 18,18 ₽, дата погашения 18.07.2029, выплаты 4 раза в год. 📋 ОФЗ 29014 $SU29014RMFS6 – ставка в июне 7,22%, купон в июне 17,99 ₽, дата погашения 25.03.2026, выплаты 4 раза в год. 🔸 ОФЗ-ИН (с индексируемым номиналом) Индексация номинала облигации происходит с трехмесячной задержкой и зависит от инфляции в месячном выражении. Например, в августе номинал будет индексирован на 0,31% – величина инфляции за май 2023, а в сентябре – на 0,37% за июль и т.д. Для удобства можно использовать календарь индексации на сайте Минфина. Купонная ставка – 2,5%. Первые две цифры таких облигаций – 52: 📋 ОФЗ 52003 $SU52003RMFS9 – ставка 2,5%, купон в июле был 15,83 ₽, дата погашения 17.07.2030, выплаты 2 раза в год. 📋 ОФЗ 52002 $SU52002RMFS1 – ставка 2,5%, купон на август 17,44 ₽, дата погашения 02.02.2028, выплаты 2 раза в год. 🔸 ОФЗ-АД (с амортизацией долга) Главное отличие от других ОФЗ – амортизация, то есть постепенная выплата номинала в период обращения выпуска. Следовательно, при очередном погашении части номинала снижается и купон. Имеют относительно низкую ликвидность. Первые две цифры номера таких облигаций – 46. В каталоге Тинькофф доступен один из выпусков: 📋 ОФЗ 46020 $SU46020RMFS2 – ставка 6,9%, купон 34,41 ₽, дата погашения 06.02.2036, выплаты 2 раза в год. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #офз #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

🔔 Всем привет! Сегодня хочу порекомендовать вам автора полезного канала про облигации ВДО – @_Anta ✍️ Автор пишет про спекуляции на облигациях, про ВДО. Торгует у нескольких брокеров и описывает тут не только теорию, но и свои сделки с описанием целей и профита! 📈💼🚀 💡 Думаю, канал будет очень кстати тем, кто интересуется облигациями – там много полезного, подписывайтесь на @_Anta ✅ #инвестиции #пульс #вдо #облигации

📍 Как получать ежемесячный доход с помощью квартальных облигаций 👩‍💻 Люди инвестируют в ценные бумаги по разным причинам: кто-то хочет обеспечить дополнительный доход к пенсии, кто-то просто хочет увеличить текущий доход, совмещая инвестиции и работу, а для кого-то фондовый рынок – основной вид деятельности. И, согласитесь, многие стремятся именно к ежемесячному доходу с биржи, ведь куда приятнее получать деньги на постоянной основе, а не раз в полгода или раз в два-три месяца. Естественно, торгуя акциями и занимаясь спекуляциями можно получать доход чуть ли не каждый день, но там уже и риски другие. 💼 Чтобы получать прибыль на ежемесячной основе, достаточно всего лишь купить в свой портфель бумаги с ежемесячным купоном, возможно, даже от одного эмитента, и спокойно ждать поступлений на брокерский счет. Например, Лизинг-Трейд выпуск 9 $RU000A106GB6 со ставкой 14% годовых торгуется почти на уровне номинальной стоимости. Кредитный рейтинг у них вполне вменяемый – ВВB- от РА. 💰 Если же 14% маловато, можно присмотреться к Глобал Факторинг Нетворк Рус $RU000A105JN7 со ставкой 20%. Только величина купона с 24 января 2024 плавно снижается. Целесообразно ли покупать бумагу +160 рублей к номиналу и рейтингом В+? Похожая облига Мосрегионлифт БО-01 $RU000A105RU5 но уже с 18%-й ставкой, на ~50 рублей дешевле от Глобала и кредитным рейтингом В. 🙋 Я заметила, что ВДО с квартальным купоном больше, чем с ежемесячным. А чтобы организовать купонный доход на каждый месяц достаточно всего лишь три бумаги, с правильно подобранной поквартальной выплатой. Кстати, это послужит дополнительной диверсификацией инвестиционного портфеля. 🕵️ Для наглядности собрала несколько списков облигаций, которые обеспечат доход на каждый месяц. Некоторые выпуски иногда пересекаются между собой по выплатам, но это компенсирует погрешность, когда определенный месяц будет без купонов: ➡️ Пример №1 📋 Литана выпуск 1 $RU000A1032S5 – ставка 13,5%, купон 32,41 ₽, ближайшая выплата 02 августа 2023. Кредитный рейтинг – В+. 📋 РКС2Р3 $RU000A106DV1 – ставка 15,25%, купон 38,02 ₽, ближайшая выплата 18 сентября 2023. Кредитный рейтинг – ВВВ-. 📋 РКК выпуск 3 $RU000A106GZ5 – ставка 16,5%, купон 41,14 ₽, ближайшая выплата 05 октября 2023. Кредитный рейтинг – В. ➡️ Пример №2 📋 Лайфстрим БО-П02 $RU000A1068S9 – ставка 13,5%, купон 33,66 ₽, ближайшая выплата 17 августа 2023. Кредитный рейтинг – ВВВ. 📋 СИБАВТО1Р2 $RU000A106CB5 – ставка 14,5%, купон 36,15 ₽, ближайшая выплата 05 сентября 2023. Кредитный рейтинг – ВВ-. 📋 М.Видео выпуск 3 $RU000A104ZK2 – ставка 12,35%, купон 30,79 ₽, ближайшая выплата 24 октября 2023. Кредитный рейтинг – А. ➡️ Пример №3 📋 Делимобиль 1Р-02 $RU000A106A86 – ставка 12,7%, купон 31,66 ₽, ближайшая выплата 25 августа 2023. Кредитный рейтинг – А+. 📋 Соколов выпуск 1 $RU000A105PK0 – ставка 13,4%, купон 33,41 ₽, ближайшая выплата 26 сентября 2023. Кредитный рейтинг – ВВВ+. 📋 Т.Г. Шевченко выпуск 4 $RU000A104ZU1 – ставка 17%, купон 42,38 ₽, ближайшая выплата 26 октября 2023. Кредитный рейтинг – ВВ+. Привлекательный купон и почти номинальная стоимость, но не повторится ли история как с 3-м выпуском… ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #вдо #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

🏦 Итак, ключевая ставка 8,5% годовых. Казалось бы, не все так печально – подняли всего на 100 б. п. Но ЦБ говорит о дальнейшем повышении КС уже на следующем заседании. Посмотрим, сколько процентов добавят еще, а пока есть время проанализировать нынешнюю ситуацию. 💸 На мой взгляд, кардинальных изменений в ценах на облигации не произошло. Да, некоторые выпуски слегка подешевели, но это все больше на фоне паники. Много раз замечала в комментариях, как люди суетились, задавали вопросы по поводу будущего облиг на фоне роста КС т.д. Лично я смотрю на такие события с точки зрения спекулятивного заработка, ведь получать доход можно не только с купонов, а и с роста самого «тела» ценной бумаги. Рисков больше, но зачастую оно того стоит! 🚀 Изменение ключевой ставки – не единственный пример того, как и когда можно спекулировать на облигациях. Например, участие в первичных размещениях или покупка на вторичке, пока цена еще близка к номиналу. Также у эмитентов случаются неприятности, что приводит к падению стоимости их выпусков. Яркий тому пример – недавний пожар на заводе Феррони $RU000A1053R3 🔍 Собрала небольшую подборку облиг для наглядного примера изменений стоимости на фоне увеличения КС: 📋 АПРИ Флай Плэнинг БО-2Р-02 $RU000A106631 Дешевела с 19 июля из-за новости об уголовном деле, которое оказалось обычной процессуальной проверкой, но этого было достаточно для паники некоторых инвесторов. 20 июля цена опустилась на 20 рублей, но после развернулась и снова пошла в рост. Можно сказать, что на цену повлияли два фактора: КС и новость о суде. 💰 Купон – 18% (44,88 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – BB- 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть 📋 СмартФ1Р01 $RU000A106CM2 Неплохо показала себя, цена падала примерно на 5 рублей. 💰 Купон – 15,75% (39,27 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – BB- 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет 📋 Глоракс 1P-01 $RU000A105XF4 Более или менее нормальный рейтинг, хорошая доходность. В пятницу цена была 1009 р., но сейчас уже 1014 р. 💰 Купон – 15% (37,4 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – BBB- 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет 📋 Лизинг-Трейд 001P-06 $RU000A105RF6 Понемногу восстанавливается цена. Не так давно АКРА отозвала кредитный рейтинг ВВ+, это тоже дало небольшую просадку. Низкий НКД. 💰 Купон – 14,5% (11,92 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – отозван (АКРА) 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть 📋 М.Видео выпуск 4 $RU000A106540 Стоимость не снизилась, а наоборот выросла после повышения ставки ЦБ. 💰 Купон – 13,05% (32,54 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – А 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет 📋 ТД Синтеком $RU000A103G83 Торгуется ниже номинала, рейтинг низкий. 21 июля стоимость опустилась примерно на 20 рублей, но быстро стабилизировалась. 💰 Купон – 13% (32,41 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – B 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть 📋 ВИС Финанс выпуск 4 $RU000A106EZ0 Высокий рейтинг, с ноября включительно купон 32,16 ₽. Изменение КС почти не повлияло на стоимость выпуска. 💰 Купон – 12,9% 📊 Кредитный рейтинг – А 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет 📋 БЭЛТИ-ГРАНД выпуск 4 $RU000A103DY2 Небольшие колебания в цене, сейчас почти на 50 р. ниже номинала. Размер купона постепенно снижается. 💰 Купон – 12,25% 📊 Кредитный рейтинг – нет 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть 📋 ТЕХНО Лизинг выпуск 4 $RU000A1032X5 Опускалась почти на 10 р. Торгуется ниже номинала. 💰 Купон – 10,25% (8,84 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – ВВВ- 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть 📋 ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 Практически без изменений. По графику видно, что 21 числа был спрос на бумагу, кто-то закупился 😊 💰 Купон – 9,8% (45,11 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – высокий 📅 Выплаты – 2 раза в год 🎈 Амортизация – нет ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #вдо #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

Всем привет! Наконец-то выходные. На даче поспела малинка, и я не смогла удержаться – испекла тортик 😊 Как вам?)) Если честно, мне очень нравится готовить. Это мое хобби. Обожаю, когда другие с удовольствием уплетают вкусняшки, которые я приготовила собственными руками! Не столько самой хочется съесть это все, как угостить родных, и каждый раз с умилением смотреть на их довольные лица после угощений! 😍 #флудилка

📍 Оферта и ее виды Во время изучения информации о выпусках ценных бумаг иногда встречаются такие пункты: «Дата оферты» и «Дата колл-опциона». Они свидетельствуют в первую очередь о том, что данные облигации можно погасить раньше, чем они выйдут из обращения. Но при каких условиях это происходит и всегда ли учитывается мнение инвестора? На эти вопросы легко ответить, разобравшись с видами оферт. Их всего два: ➡️ Put-оферта Дает право владельцу ценной бумаги потребовать у эмитента ее погашения по номинальной стоимости. Если инвестор не захочет этого делать, то сможет оставить облигацию до следующей оферты или даты конечного погашения. Но одного желания тут недостаточно. Для участия в пут-оферте нужно заранее сообщить об этом своему брокеру. В Тинькофф – написать в чат поддержки. Заявки обычно подаются за одну-две недели до назначенной оферты. Главное не пропустить эту дату и следить за новостями, потому что эмитент имеет право незадолго до оферты изменить % ставку – $RU000A104Z89 установили 0,01% на следующие купоны. Идеальным вариантом в такой ситуации будет участие в оферте и реинвестирование. Пример облигаций с запланированной put-офертой: 📋 Эталон выпуск 002Р-01 $RU000A105VU7 – ставка 13,7% (квартальные выплаты 34,16 ₽), дата оферты 20.02.2026, рейтинг А-. 📋 ПР-Лизинг выпуск 2 $RU000A106EP1 – ставка 12,5% (ежемесячные выплаты 10,27 ₽), дата оферты 15.06.2026, рейтинг BBB+. 📋 Азбука Вкуса выпуск 1 $RU000A100HE1 – ставка 11% (квартальные выплаты 27,42 ₽), дата оферты 26.06.2024, рейтинг А-. 📋 Вита Лайн 001Р выпуск 1 $RU000A102200 – ставка 10% (квартальные выплаты 24,93 ₽), дата оферты 18.08.2023, рейтинг BBB+. 📋 ТрансФин-М 001Р-07 $RU000A103M36 – ставка 9,8% (квартальные выплаты 24,43 ₽), дата оферты 29.08.2024, рейтинг BBB+. 📋 МаксимаТелеком выпуск 1 $RU000A101XD8 – ставка 9,5% (выплаты 2 раза в год 47,37 ₽), дата оферты 17.01.2025, рейтинг BBB+. Еще один наглядный пример, как после недавней оферты эмитент понизил ставку с 10,75% до 9,5%, за этим последовало и падение «тела» облигации. Время для спекуляций? 😊 ➡️ Call-оферта Дает право эмитенту выкупить свой выпуск полностью или частично. Решение принимает исключительно эмитент, вне зависимости от желания инвестора, и подавать заявки на участие в колл-оферте не нужно. Как правило, если этого не происходит, то % ставка остается неизменной, да и вообще все условия по бумаге остаются прежними. Пример облигаций с запланированным колл-опционом: 📋 Истрсыр БО $RU000A105ZF9 – ставка 18% (ежемесячные выплаты 14,79 ₽), дата колл-оферты 16.12.2023, рейтинг BB-. Для покупки необходимо сдать тест 'облигации с низким рейтингом' или быть квалом. 📋 Феррони БО-02 $RU000A105P64 – ставка 16,5% (ежемесячные выплаты 13,56 ₽), дата колл-оферты 21.12.2023, рейтинг B+. 📋 Электроаппарат БО-01 $RU000A104WZ7 – ставка 16% (квартальные выплаты 39,89 ₽), дата колл-оферты 27.06.2024, рейтинг BВ-. График запланированных выплат заканчивается на дате колл-опциона. Вероятно, в дальнейшем могут быть изменения по ставке. 📋 МЛФТ БО-02 $RU000A106DJ6 – ставка 15,25% (ежемесячные выплаты 12,53 ₽), дата колл-оферты 09.07.2024, рейтинг B. 📋 СПМК БО-02 $RU000A106FN3 – ставка 14,4% (квартальные выплаты 35,51 ₽), дата колл-оферты 25.03.2024, рейтинг B. 📋 Сибнефтехимтрейд выпуск 2 $RU000A104DZ7 – ставка 14% (ежемесячные выплаты 11,51 ₽), дата колл-оферты 03.02.2024, рейтинг отозван. Купон плавающий. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #вдо #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

📍 Влияние ключевой ставки на стоимость облигаций ⚠️ Не раз уже замечала в комментариях под своими постами и постами других авторов Пульса вопросы и обсуждения на тему ключевой ставки: как ее изменение может повлиять на стоимость облигаций. Естественно, многие инвесторы ждут 21 июля, и большинство из них, как мне показалось, уверены в повышении КС, потому что инфляция не стоит на месте. Не буду строить из себя Вангу или Нострадамуса, но я тоже придерживаюсь мнения большинства: ключевая ставка повысится. Три варианта развития событий: 📈 Ставка повышается Старые выпуски облигаций, особенно с маленьким процентом дохода по купонам, будут менее привлекательны для инвесторов, так как они отдадут предпочтение новым выпускам с более высокой купонной доходностью. Особенно это касается ценных бумаг с фиксированным купоном. В таком случае, чтобы урегулировать % ставку старых облигаций с новыми, номинальная стоимость старых выпусков будет снижаться, в соответствии с изменениями ставки ЦБ. ♾️ Ставка остается без изменений В этом случае как таковых изменений может и не произойти. Разве что кто-то захочет купить много облигаций на фоне хороших новостей, и цена определенных выпусков подрастет. 📉 Ставка снижается Облигации, выпущенные в период высокой КС, будут иметь спрос у инвесторов из-за более высокой купонной ставки, по отношению к новым выпускам. Цена облигаций будет расти до момента, когда доходность к погашению выйдет на уровень сходных выпусков ценных бумаг. 📢 Мнение экспертов: если ключевая ставка растет, лучше смотреть в сторону краткосрочных облигаций (срок погашения 1-2 года). Но самое главное – при выборе эмитента нужно хорошо изучить его: почитать новости, аналитику, отчеты. 💼 Собрала небольшую подборку коротких облиг с более или менее нормальным купоном: 📋 КЛС-Трейд БО-02 $RU000A105QL6 💰 Купон – 18% 🧯 Дата погашения – 07.01.2025 📊 Кредитный рейтинг – (BB-) 📅 Выплаты – поквартально Купон 44,88 ₽, но цена уже на ~63 руб. выше номинала. 📋 Роял Капитал $RU000A104UF3 💰 Купон – 15% 🧯 Дата погашения – 27.05.2025 📊 Кредитный рейтинг – (BB+) 📅 Выплаты – поквартально Ожидается новый выпуск серии БО-П09 с 15% ставкой. Дата пока не названа. 📋 Солид-Лизинг БО-001-07 $RU000A105P07 💰 Купон – 14,5% 🧯 Дата погашения – 07.12.2025 📊 Кредитный рейтинг – (B+) от НРА 📅 Выплаты – ежемесячно Низкий рейтинг, поэтому риски высокие. С 19 сентября 2023 купон начинает снижаться. 📋 Инкаб выпуск 1 $RU000A1049M2 💰 Купон – 13,5% 🧯 Дата погашения – 25.12.2024 📊 Кредитный рейтинг – (BBB) 📅 Выплаты – поквартально Риски средние, но компания сильно закредитованная. 📋 Электрощит-Стройсистема выпуск 2 $RU000A101UD4 💰 Купон – 13% 🧯 Дата погашения – 23.06.2025 📊 Кредитный рейтинг – (BB+) 📅 Выплаты – поквартально На 25 сент. 2023г назначен колл-опцион. 📋 М.Видео выпуск 4 $RU000A106540 💰 Купон – 13,05% 🧯 Дата погашения – 17.04.2026 📊 Кредитный рейтинг – (А) 📅 Выплаты – поквартально Высокий рейтинг эмитента. Торгуется по номиналу. 📋 ФПК Гарант-Инвест 2Р-06 $RU000A106862 💰 Купон – 13% 🧯 Дата погашения – 05.05.2025 📊 Кредитный рейтинг – (ВВВ) от НРА 📅 Выплаты – ежемесячно Небольшой НКД. 📋 ПИМ выпуск 1 $RU000A103WD6 💰 Купон – 13% 🧯 Дата погашения – 16.10.2024 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ+) 📅 Выплаты – поквартально Купон 32,41 ₽ до января 2024 года, дальше – снижается. 📋 Асфальтобетонный завод № 1 выпуск 2 $RU000A1046N6 💰 Купон – 12,75% 🧯 Дата погашения – 03.12.2024 📊 Кредитный рейтинг – (BBB) 📅 Выплаты – поквартально Займ привлечён под плавающую процентную ставку. 📋 ЭР-Телеком Холдинг $RU000A1058K7 💰 Купон – 12,3% 🧯 Дата погашения – 24.12.2024 📊 Кредитный рейтинг – (BBB+) от Эксперт РА 📅 Выплаты – поквартально Высокая закредитованность. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #сердце_пульса #вдо #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

📍 Недвижимость или облигации. Где больше доходность? 🥂 На выходных встретилась со своей давней знакомой у нее на даче, наготовили вкусностей для себя любимых, пару бокальчиков красного полусладкого, и разговорились на тему инвестиций и вообще пассивного заработка. Она уже несколько лет как перебралась жить на дачу, а свою двушку сдает в аренду. Собственно, это ее основной доход. Я, как сторонник облигаций, начала описывать ей все возможности фондового рынка. Но у нее консервативный взгляд на это все. Она считает, что сдача квартиры – это надежный и стабильный доход. 🤔 Жаль, конечно, что не смогла ее убедить зарегистрировать брокерский счет. Но эта ситуация натолкнула меня на мысль детальнее разобраться в вопросе «недвижка или биржа?». 🔍 Не вижу смысла долго и монотонно расписывать о всех возможных нюансах и подводных камнях инвестиций в недвижимость, поэтому собрала 5 основных тезисов, в которых, на мой взгляд, виднеется четкое преимущество в пользу фондового рынка и облигаций. Но это не панацея. Кто-то же должен заниматься сдачей квартир в аренду, верно? Есть инвесторы, которые совмещают и то, и другое. А кому-то, как моей знакомой, нравится по старинке возиться с квартирантами и мониторить цены на бетон. ➡️ Недвижимость требует большой стартовый капитал, когда торговать на фондовом рынке можно и без крупной суммы на счету. ➡️ Облигации, как и другие ценные бумаги, имеют большую ликвидность, чем недвижка. Меньше волокиты при продаже. ➡️ Доходность бетона – 5-8% годовых. С таким же успехом можно инвестировать в ОФЗ, гарантом которых выступает государство, или другие бумаги эмитентов с высоким рейтингом. ➡️ Купонный заработок можно сделать ежемесячным, грамотно собрав портфель. Дополнительная прибыль – на разнице стоимости ценных бумаг. ➡️ Вместо риска встретить недобросовестного квартиранта, мы рискуем встретить недобросовестного эмитента. Но при тщательном анализе компаний и их облигаций, акций, мы можем собрать менее рисковый портфель, просадки которого будут меньшими или на уровне стоимости косметического ремонта после жильцов. 👷 Кстати, если тема недвижимости уж так близка, то почему бы не инвестировать в облигации или акции девелоперов? Собрала небольшой список для примера: 📋 АПРИ Флай Плэнинг БО-2Р-02 $RU000A106631 – ставка 18%, купон 44,88 ₽ (кварт.), доходность к погашению 16,8%, рейтинг BB-. Похожий выпуск $RU000A104WA0 с меньшим НКД и доходностью к погашению 15,2%. 📋 Глоракс 1P-01 $RU000A105XF4 – ставка 15%, купон 37,4 ₽ (кварт.), доходность к погашению 14,5%, рейтинг BBB-. Для купонной доходности неплохой вариант, с более или менее нормальным рейтингом. 📋 Джи-групп 2Р-02 $RU000A105Q97 – ставка 14,5%, купон 36,15 ₽ (кварт.), доходность к погашению 11,6%, рейтинг BBB+. Стоимость почти как у АПРИ, но рейтинг получше – доходность меньше. 📋 Эталон выпуск 002Р-01 $RU000A105VU7 – ставка 13,7%, купон 34,16 ₽ (кварт.), доходность к погашению 13%, рейтинг А-. Цена на ~27 р. выше номинала. Доходность 83% за полгода и прогноз по $ETLN вызывают интерес. 📋 Самолет БО-П12 $RU000A104YT6 – ставка 13,25%, купон 33,03 ₽ (кварт.), рейтинг А (АКРА). Выпуск $RU000A104JQ3 со ставкой 12,7% торгуется на ~20 ₽ дешевле. $SMLT вчера показала неплохой рост. 📋 ГК ЕКС выпуск 1 $RU000A104BU2 – ставка 13%, купон 32,41 ₽ (кварт.), доходность к погашению 13,5%, рейтинг BBB. На полтора года с близкой к номиналу ценой. 📋 ЛСР выпуск 8 $RU000A106888 – ставка 12,75%, купон 31,79 ₽ (кварт.), доходность к погашению 11,5%, рейтинг А+. Стоимость на 42 р. дороже номинала. $LSRG неплохо просела, 6 июля был гэп вниз. 📋 ПИК $PIKK – доходность за полгода ~30%. Эмитент является лидером по вводу жилья, рейтинг А+. Прогноз положительный, цена постепенно растет. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #сердце_пульса #вдо #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

📍 Третий выпуск РКК уже в каталоге Тинькофф! АО «РКК» занимается мультимодальными контейнерными перевозками грузов. Предыдущие выпуски показали себя с неплохой стороны, поэтому и цена на 70-80 рублей выше номинала: ➡️ РКК выпуск 1 $RU000A105VP7 – ставка 19%, купон 47,37 ₽ (кварт.), есть амортизация, дата погашения 17.02.2026. ➡️ РКК выпуск 2 $RU000A105ZW4 – ставка 18%, купон 44,88 ₽ (кварт.), есть амортизация, дата погашения 18.03.2027. Что же нам предлагают в новой облигации: 📋 РКК выпуск 3 $RU000A106GZ5 https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A106GZ5/ 💰 Купон – 16,5% (41,14 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – (В), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть Сейчас цена облиги 1 015 ₽, что, несомненно, значительно ниже, чем стоимость предыдущих выпусков. Правда, и ставка меньше на несколько %. Кредитный рейтинг, конечно, низковат, но это в пользу доходности. Есть ли смысл покупать ее, как думаете? Будет ли 🚀 как с другими облигами эмитента?) ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #портфель #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #вдо #облигации

Захотелось немного побаловать домочадцев пирожками с капустой. Если честно, редко такое готовлю, потому что мне больше по душе здоровая и полезная еда, но иногда ведь хочется чего-то такого 😏😁 Угощайтесь, пока тепленькие, с пылу с жару 🤗 И пару слов о недавних размещениях в Тинькофф… 📋 Мосгорломбард выпуск 3 $RU000A106FW4 Специализируется на экспертизе и оценке драгоценностей в присутствии клиента, выдаче быстрых ссуд под залог. 💰 Купон – 16% (39,89 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – (В+), прогноз позитивный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет $RU000A104XJ9 подходит к завершению (ближайшая выплата 03 октября 2023) с купоном на 0,5% годовых выше. Да и новый выпуск на 10 руб. дешевле, чем предыдущий, поэтому выглядит неплохо. Только для квалов. 📋 КИФА выпуск 1 $RU000A106EV9 Оптовая торговля потребительскими товарами с помощью цифровой платформы QIFA. 💰 Купон – 14,5% (36,15 ₽, через год снижается) 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ+), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть Жаль, по номиналу сейчас не купить – на 12 рублей дороже торгуется. 📋 СПМК БО-02 $RU000A106FN3 Предприятие производит более 300 видов колбасных и деликатесных изделий, полуфабрикатов и охлажденного мяса. 💰 Купон – 14,4% (35,51 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – (В), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть $RU000A105BW5 намного привлекательнее по купону – целых 18% годовых и 44,88 ₽, но стоимость бумаги ~1070 руб. Поэтому купила новый выпуск по номиналу. 📋 Аренза-Про выпуск 2 $RU000A106GC4 Лизинговая компания. 💰 Купон – 13% (10,68 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть Держу немного в своем портфеле. 📋 ВИС Финанс выпуск 4 $RU000A106EZ0 Российский инфраструктурный холдинг. 💰 Купон – 12,9% (19,08 ₽ за первый купон, за 2-11 купоны – 32,16 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – (А), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет Тоже на днях добавила в портфель. Кстати, третий выпуск $RU000A1060Y4 с аналогичным купоном, но цена на ~8 руб. выше номинала. 📋 Whoosh выпуск 2 $RU000A106HB4 Технологическая компания, один из лидеров российского рынка шеринга самокатов. 💰 Купон – 11,8% (29,42 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – (А-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет Первый выпуск $RU000A104WS2 с купоном 33,66 ₽ (13,5% годовых) пользуется успехом у инвесторов, цена около 1037 руб. за облигу. У нового, конечно, чуть слабее купон, зато и стоимость пока что номинальная. $WUSH тоже показывает неплохую доходность – 35% за полгода. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #портфель #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #вдо #облигации

📍 Грамотная диверсификация инвестиционного портфеля облигациями Вовремя купить и вовремя продать – одно из основных правил успешной торговли на фондовом рынке. Остается лишь подобрать инструменты и определиться с их объемом. Чтобы не прогадать с выбором, сперва нужно разобраться с ключевыми принципами диверсификации портфеля. 📋 Как вы уже могли догадаться с темы поста, я хочу сделать акцент именно на облигациях. Конечно, для разнообразия портфеля можно и даже нужно пополнять его и другими активами: акциями, золотом, валютами, фондами. Но на мой взгляд, облигации – один из надежных и более консервативных методов инвестирования (если не учитывать спекуляции и прочие шалости 😉). 🔍 Давайте же рассмотрим 4 критерия, которые помогут не выйти за рамки дозволенного риска и грамотно диверсифицировать инвестиционный портфель: ➡️ Не стоит вкладывать весь капитал в ценные бумаги только одного экономического сектора, а тем более – одного эмитента. Каким бы у Вас не был бюджет, лучше разделите его на несколько частей и подумайте, какие отрасли экономики больше всего вызывают доверие, интерес. Возможно, сделайте упор на то, в чем больше всего разбираетесь. ➡️ Проанализируйте предложения эмитентов по облигациям тех отраслей, которые Вам приглянулись. Сравните разные выпуски по доходности, купонной ставке, дюрации, кредитному рейтингу или другим параметрам. Но не хватайтесь за все подряд, выберите 2-4 бумаги. ➡️ Больше – не всегда значит лучше. Чрезмерное разнообразие эмитентов и выпусков их бумаг повлечет за собой неразбериху и сложность в управлении портфелем. К тому же, чем больше Вы покупаете и продаете, тем больше платите комиссий. ➡️ Оставляйте часть капитала для покупки новых облигаций, ведь на старте они почти всегда дешевле. По возможности пополняйте свой портфель и реинвестируйте полученный доход. 💼 Пример диверсификации небольшого портфеля 🔸 Государственные бумаги Эмитентом ОФЗ является государство, поэтому рейтинг высокий, что дает право считать эти облигации надежными. Выбрала именно с максимальной ставкой и хорошей доходностью к погашению. 📋 ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 – ставка 9,8%, купон 45,11 ₽ (с июня 2024 – 48,87 ₽), дата погашения 19.05.2038 📋 ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8 – ставка 9,5%, купон 47,37 ₽, дата погашения 17.11.2032 📋 ОФЗ 26242 $SU26242RMFS6 – ставка 9%, купон (с марта 2024 – 44,88 ₽), дата погашения 29.08.2029 🔸 Информационные технологии Верю, что будущее за ИТ. Выбрала эту категорию с целью поддержки ее развития. Предпочтение отдала эмитентам со средним рейтингом и облигациями с почти номинальной стоимостью. 📋 Лайфстрим БО-П02 $RU000A1068S9 – ставка 13,5%, купон 33,66 ₽ (кварт.), доходность к погашению ~14%, рейтинг BBB. 📋 Делимобиль 1Р-02 $RU000A106A86 – ставка 12,7%, купон 31,66 ₽ (кварт.), рейтинг A+. Выпуск 1 $RU000A1052T1 дает немного больший купон, но стоимость на ~30 ₽ выше. 📋 Софтлайн выпуск 002Р-01 $RU000A106A78 – ставка 12.4%, купон 30,92 ₽ (кварт.), без амортизации, рейтинг BBB+. 🔸 Потребительские товары и услуги При выборе бумаг обращала внимание на новостной фон, доходность и себестоимость. Для краткосрочных и среднесрочных инвестиций. 📋 Феррони БО-01 $RU000A1053R3 – ставка 16,5%, купон 13,56 ₽ (ежемес.), доходность к погашению ~16%, рейтинг BB-. После пожара на складе быстро стабилизировалась. 📋 СПМК БО-02 $RU000A106FN3 – ставка 14,4%, купон 35,51 ₽ (кварт.), рейтинг В. Недавнее размещение, колл-опцион через 8 мес. 📋 М.Видео выпуск 3 $RU000A104ZK2 – ставка 12,35%, купон 30,79 ₽ (кварт.), рейтинг А. Выпуск на 2 года, компания вызывает доверие. 💫 Выводы Не бойтесь экспериментировать. Изучайте эмитентов и условия, которые они предлагают. Разнообразие бумаг в каталоге позволит каждому найти что-то по душе, бюджету и целям! ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #портфель #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #сердце_пульса #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

📍 Новый выпуск Аренза-Про уже в каталоге Тинькофф! Сразу купила себе в портфель, пока цена не поднялась. Немного информации о бумаге: 📋 Аренза-Про выпуск 2 $RU000A106GC4 Лизинговая компания, ориентированная на малый бизнес. 💰 Купон – 13% (10,68 ₽) 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть Теперь $RU000A105TR7 с 14,5% ставкой не так красиво смотрится на фоне второго выпуска, учитывая разницу в ~40 руб от номинала. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #портфель #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #вдо #облигации

📍 Подборка самых ВЫСОКОДОХОДНЫХ облигаций (часть 6) ⬅️ Предыдущая часть: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Miss_Bond/27800f67-5b89-4b00-a9c0-747771eeb516/ 📋 РСХБ 08Т1 $RU000A0JWV63 Банк специализируется на финансовом обслуживании сельскохозяйственных предприятий и домохозяйств. 💰 Купон – 14,25% 📊 Кредитный рейтинг – (АА), прогноз стабильный 📅 Выплаты – 2 раза в год 🎈 Амортизация – нет Учитывая высокий кредитный рейтинг, облига с такой ставкой вызывает интерес у инвесторов, поэтому и цена почти на 75 руб. выше номинала. 📋 Асфальтобетонный завод № 1 выпуск 3 $RU000A105SX7 Крупнейший в Северо-западном регионе России производитель асфальтобетонных смесей и других дорожно-строительных материалов. 💰 Купон – 14,25% 📊 Кредитный рейтинг – (BBB), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть АКРА указывает на то, что направление основных работ компании не относится к сложным видам в рамках отрасли. Это, по их мнению, снижает риск возможного дефолта. 📋 ЭконЛиз1Р4 $RU000A1067T9 Лизинговая компания, предоставляющая услуги финансовой аренды на территории Приволжского Федерального округа. 💰 Купон – 14% 📊 Кредитный рейтинг – (BB+), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет После размещения бумага выросла на 9-10 руб. Предыдущий выпуск $RU000A1030U5 имеет ставку 11,5% и почти аналогичную цену. Явно, что 4-й выпуск выглядит интереснее. 📋 РедСофт2P4 $RU000A106CR1 Отечественный разработчик и поставщик ИТ-решений и услуг. 💰 Купон – 14% 📊 Кредитный рейтинг – (ВB+), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет Выручка растет, прибыль тоже, с кредитоспособностью все в порядке. Интересная бумага, еще и цена неплохо так просела за последние две недели, но все равно почти на 30 ₽ выше номинала. 📋 ММЦБ выпуск 2 $RU000A105054 Международный Медицинский Центр Обработки и Криохранения Биоматериалов. 💰 Купон – 14% 📊 Кредитный рейтинг – (ВB+), прогноз стабильный 📅 Выплаты – 2 раза в год 🎈 Амортизация – нет Цена облигации в районе 1 040 ₽, что при такой ставке выглядит не очень привлекательно для спекулятивных целей, но для купонной доходности приемлемый вариант. 📋 А Девелопмент $RU000A104FX7 Посреднические услуги при купле-продаже недвижимого имущества. 💰 Купон – 13,85% 📊 Кредитный рейтинг – отозван 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет Только для квалифицированных инвесторов. Ранее у них был рейтинг BBB- со стабильным прогнозом. 📋 Эталон выпуск 002Р-01 $RU000A105VU7 Строительство жилой недвижимости в России. 💰 Купон – 13,7% 📊 Кредитный рейтинг – (А-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет У эмитента есть третий выпуск $RU000A103QH9 с купоном 9,1%. А вот акция $ETLN показывает неплохую доходность. 📋 ЕвроТранс БО-001P-03 $RU000A1061K1 Управляет сетью АЗС в Москве и Московской области под брендом ТРАССА. 💰 Купон – 13,6% 📊 Кредитный рейтинг – (А-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть ВДО с относительным риском, но цена после мая значительно улетела от номинала 😔 держателей можно поздравить 🚀 📋 Новые технологии $RU000A105DL4 Услуги по разработке, проектированию, монтажу ''под ключ'' и обслуживанию оборудования, поставляемого напрямую от производителей. 💰 Купон – 13,5% 📊 Кредитный рейтинг – (А-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – 2 раза в год 🎈 Амортизация – нет По мнению АКРА компания входит в тройку крупнейших российских производителей погружных электроцентробежных насосов. Также они видят высокую рентабельность предприятия и сильную оценку обслуживания долга. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #сердце_пульса #вдо #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

📍 Зависимость вероятности дефолта эмитента облигаций от кредитного рейтинга У облигаций, как и у других инструментов, приносящих доход инвесторам, есть определенные риски. Можно выделить три основных вида рисков, связанных с покупкой ценных бумаг, которые выпускают компании: 🔴 Кредитный риск – вероятность дефолта эмитента и его неспособность выполнять свои обязательства по выплате купонов и проведению оферты. 🔴 Рыночный риск – нестабильность цены облигации. 🔴 Риск ликвидности – возможное отсутствие спроса на облигацию. ⚠️ Последние два не так страшны, как дефолт. Но вероятность дефолта эмитента облигаций зачастую зависит от кредитного рейтинга. Поэтому мы с легкостью можем изучить и понять, насколько целесообразно и безопасно приобретать ценные бумаги той или иной компании. 📊 Кредитный рейтинг – это надежный помощник для инвесторов. С его помощью мы видим четкую картину того, как обстоят дела у эмитентов. Чем выше этот рейтинг, тем реже случаются дефолты в определенной категории. 🔍 Для наглядности к посту я прикрепила таблицы с презентации Юрия Беликова (управляющий директор отдела валидации «Эксперт РА»). В первой показана статистика дефолтов за 20 лет, а во второй примерный теоретический уровень дефолтов. 📝 Также собрала небольшую подборку облигаций, в которой отлично прослеживается зависимость процентной ставки от кредитного рейтинга эмитента (от ААА до ВВВ-): 📋 РЖД 001Р выпуск 1 $RU000A0JXN05 $RU000A104SX0 с 11,87% ставкой, но цена значительно выше номинала. 📊 Кредитный рейтинг – ААА 🧨 Теоретический уровень дефолта (1-3 года) – 0,15-0,6% 💰 Купон – 9,05% 📋 Ростелеком 2P-10R $RU000A105UU9 Для тех, кто предпочитает акции – $RTKM 📊 Кредитный рейтинг – АА+ 🧨 Теоретический уровень дефолта (1-3 года) – 0,23-0,85% 💰 Купон – 9,2% 📋 РСХБ выпуск БО-12-002Р $RU000A106FV6 Недавнее размещение. У эмитента есть и другие выпуски, но доходность ниже. 📊 Кредитный рейтинг – АА 🧨 Теоретический уровень дефолта (1-3 года) – 0,3-1,1% 💰 Купон – 9,95% 📋 ГТЛК 002Р-02 $RU000A105KB0 Часто добавляют новые бумаги. 📊 Кредитный рейтинг – АА- 🧨 Теоретический уровень дефолта (1-3 года) – 0,4-1,5% 💰 Купон – 11,7% 📋 Новотранс выпуск 3 $RU000A105CM4 Торгуется на ~40 ₽ выше от номинала. 📊 Кредитный рейтинг – А+ 🧨 Теоретический уровень дефолта (1-3 года) – 0,55-1,9% 💰 Купон – 11,7% 📋 М.Видео выпуск 4 $RU000A106540 Помимо предыдущих выпусков облигаций, в каталоге есть и акции компании $MVID 📊 Кредитный рейтинг – А 🧨 Теоретический уровень дефолта (1-3 года) – 0,7-2,5% 💰 Купон – 13,05% 📋 Whoosh выпуск 1 $RU000A104WS2 Доходность акции $WUSH +40,7% за полгода. 📊 Кредитный рейтинг – А- 🧨 Теоретический уровень дефолта (1-3 года) – 1.0-3,2% 💰 Купон – 13,5% 📋 ТГК-14 выпуск 001Р-01 $RU000A1066J2 Лидер роста $TGKN +271%. 📊 Кредитный рейтинг – ВВВ+ 🧨 Теоретический уровень дефолта (1-3 года) – 1,3-4,2% 💰 Купон – 14% 📋 Элит Строй выпуск 1 $RU000A103M85 Для квалов. 📊 Кредитный рейтинг – ВВВ 🧨 Теоретический уровень дефолта (1-3 года) – 1,7-5,4% 💰 Купон – 14% 📋 Глоракс 1P-01 $RU000A105XF4 Стоимость на ~20 ₽ выше от номинала. 📊 Кредитный рейтинг – ВВВ- 🧨 Теоретический уровень дефолта (1-3 года) – 2,3-7,0% 💰 Купон – 15% 💫 Выводы Либо мы рискуем и отдаем свои средства сомнительным компаниям с высоким шансом дефолта, либо же инвестируем в более надежные и получаем в полтора или даже в два раза меньше прибыли. Но я думаю, что не все так ужасно, как может показаться на первый взгляд. Ключом к успеху станет грамотная диверсификация портфеля. Добавьте в него несколько десятков эмитентов с разным соотношением риска и дохода, и тем самым сведете потенциальные потери к менее чем 1% против ожидаемой прибыли. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам2023 #сердце_пульса #вдо #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

📍 Подборка самых ВЫСОКОДОХОДНЫХ облигаций (часть 5) ⬅️ Предыдущая часть: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Miss_Bond/bd2fec84-919d-4c47-837e-8fd208b0f523/ 📋 Агротек БО-02 $RU000A1065Y3 Крупнейший мясной холдинг Камчатского края. 💰 Купон – 15% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть Компания обладает низкими акционерными рисками, а также положительной кредитной историей и платёжной дисциплиной. 📋 Айди Коллект выпуск 3 $RU000A1065M8 Компания предоставляет коллекторские услуги. 💰 Купон – 15% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – нет Выручка АйДи Коллект в 1 квартале 2023 г. увеличилась на 105.87% и составила 1.4 млрд руб. Чистая прибыль выросла на 200.25% до 536.31 млн руб. Только для квалов. Предыдущий выпуск $RU000A104JV3 с купоном 16,5%. 📋 Бизнес Альянс 1Р-01 $RU000A105YQ9 Предлагает следующие услуги: финансирование проектов, поставка оборудования «под ключ», страхование, помощь в планировании и логистике. 💰 Купон – 14,85% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет Компания не очень большая, поэтому любая серьезная проблема может отразиться на ее платежеспособности. Облига имеет высокий риск. В целях диверсификации неплохой вариант, но стоит помнить о возможных последствиях, если брать на долгосрок. 📋 Гарант-Инвест 2Р выпуск 5 $RU000A105GV6 Владеет и управляет современными высококлассными торговыми и многофункциональными центрами в Москве. 💰 Купон – 14,75% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ+), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет По сравнению с нынешней ценой на выпуск 2Р-06 смотрится достаточно привлекательно, учитывая разницу +1,75% купонной ставки в пользу пятого выпуска. 📋 Лизинг-Трейд 1P-08 $RU000A106987 Компания специализируется на оказании лизинговых услуг владельцам бизнеса любого масштаба. 💰 Купон – 14,5% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВВ-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть 21 июня «Эксперт РА» присвоило компании кредитный рейтинг на ступень выше. После этого цена немного подскочила, но спустя неделю вернулась на прежний уровень. Интересно, как будут развиваться события дальше. 📋 Джи-групп 2Р-02 $RU000A105Q97 Жилая и коммерческая недвижимость. 💰 Купон – 14,5% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВВ+), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть Недавно были выплаты, поэтому низкий нкд. Нюанс только в том, что и цена сейчас на пике. Покупать на свой страх и риск, если есть уверенность в 🚀. 📋 АСПЭК-Домстрой выпуск 1 $RU000A104B53 Компания специализируется на строительстве жилых кварталов и микрорайонов города Ижевска. 💰 Купон – 14,5% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть НКР считает, что у компании низкие акционерные риски. Облигация только для квалов. За последние 10 дней стоимость выросла почти на 10 рублей, но сейчас как будто снова разворачивается вниз. 📋 Аренза-Про 001P-01 $RU000A105TR7 Лизинговая компания, ориентированная на малый бизнес. 💰 Купон – 14,5% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ+), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть Вчера (29 июня) появилась возможность оставить заявки на покупку 3-го выпуска Арензы на первичном рынке. Прогнозируют ставку 13,25-13,5% годовых. Жду в каталоге Тинькофф. 📋 Солид-Лизинг БО-001-07 $RU000A105P07 Универсальная лизинговая компания. 💰 Купон – 14,5% 📊 Кредитный рейтинг – (В+), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть Интересная бумага с почти номинальной стоимостью. Также у них есть выпуск $RU000A104CF1 для квалов: номинал 800 р., ставка 14,5%. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #сердце_пульса #вдо #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

📍 Запланированные выплаты по ВДО на конец июня Собрала информацию о ближайших купонах на 29 и 30 июня. В своем портфеле держу ХайТэк 1Р1, поэтому с удовольствием разделю радость с инвесторами, которые тоже с нетерпением ждут выплат! 🤗 ➡️ 29.06.2023 ⬅️ 📋 Хайтэк-Интеграция 1P-01 $RU000A106151 Оптовая торговля вычислительной техникой, телекоммуникационным оборудованием и прочим офисным оборудованием. 💰 Ставка – 15% 💸 Купон – 37,4 ₽ 📅 Выплаты – поквартально 🤑 К выплате – 18 700 000 ₽ 📋 Аэрофьюэлз выпуск 2 $RU000A103SZ7 Один из крупнейших операторов аэропортовых топливозаправочных комплексов в России. 💰 Ставка – 9,9% 💸 Купон – 24,68 ₽ 📅 Выплаты – поквартально 🤑 К выплате – 12 340 000 ₽ 📋 Электроаппарат БО-01 $RU000A104WZ7 Производит и поставляет электротехническую продукцию. 💰 Ставка – 19,5% 💸 Купон – 48,62 ₽ 📅 Выплаты – поквартально 🤑 К выплате – 5 786 607 ₽ Со след. квартала ставка снижается до 16%, а купон будет 39,89 ₽. На сегодня запланирован колл-опцион. Дата оферты 04.07.2023. 📋 СОБИЛИЗ1Р2 $RU000A106AK0 Второй выпуск компании Соби-Лизинг. 💰 Ставка – 14,3% 💸 Купон – 11,75 ₽ 📅 Выплаты – ежемесячно 🤑 К выплате – 2 350 000 ₽ 📋 Глобал Факторинг Нетворк Рус $RU000A105JN7 Факторинговая компания. 💰 Ставка – 20% 💸 Купон – 16,44 ₽ 📅 Выплаты – ежемесячно 🤑 К выплате – 1 644 000 ₽ Выплаты по другому выпуску $RU000A1060U2 (ставка 16,5%, купон 13,56 ₽) были 26 июня на сумму 2 034 000 ₽. 📋 Соби-Лизинг 001P-01 $RU000A105CL6 Основные услуги: лизинг, аренда с правом выкупа, проектное финансирование. 💰 Ставка – 16% 💸 Купон – 11,57 ₽ 📅 Выплаты – ежемесячно 🤑 К выплате – 1 157 000 ₽ 🎈 Амортизация – 3 000 000 ₽ Также запланированы выплаты по облигациям Ультра БО-01 (RU000A106AU9) на сумму 3 287 500 ₽ и МФК Быстроденьги 03 (RU000A104SJ9) на сумму 1 356 513 ₽, которых нет в каталоге. ➡️ 30.06.2023 ⬅️ 📋 Быстроденьги 2P-02 $RU000A106B51 Современная платформы для оказания разнообразных финансовых услуг. 💰 Ставка – 16% 💸 Купон – 13,15 ₽ 📅 Выплаты – ежемесячно 🤑 К выплате – 3 945 000 ₽ 📋 Роделен 1P-04 $RU000A105SK4 Лизинговая компания. 💰 Ставка – 14% 💸 Купон – 11,51 ₽ 📅 Выплаты – ежемесячно 🤑 К выплате – 2 877 500 ₽ 📋 Лизинг-Трейд выпуск 4 $RU000A104XE0 Направления деятельности: лизинг автотранспорта, лизинг коммерческого транспорта, лизинг спецтехники, лизинг оборудования. 💰 Ставка – 19% 💸 Купон – 15,62 ₽ 📅 Выплаты – ежемесячно 🤑 К выплате – 1 562 000 ₽ Со след. квартала ставка снижается до 15%, а купон будет 12,33 ₽. Дата оферты 29.06.2023. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #сердце_пульса #вдо #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

📍 Подборка самых ВЫСОКОДОХОДНЫХ облигаций (часть 4) ⬅️ Предыдущая часть: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Miss_Bond/b038c94c-74b4-4ad6-a783-53f420127069/ 📋 Роял Капитал БО-П08 $RU000A1056Q8 Услуги лизинга легковых автомобилей для физических и юридических лиц. 💰 Купон – 16% 📊 Кредитный рейтинг – (BB+), прогноз развивающийся 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет Цена уже 1040 р. На мой взгляд, стоит присмотреться к другому выпуску $RU000A104UF3 с 15% купоном и стоимостью на ~15 рублей ниже. 📋 Быстроденьги 2P-02 $RU000A106B51 Специализируется на предоставлении займов физическим лицам наличными или безналичным способом. 💰 Купон – 16% 📊 Кредитный рейтинг – (BB), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть Интересная бумага как для спекуляций, так и на долгосрок. Есть потенциал роста, купон без изменений до 2025 г. 📋 СмартФ1Р01 $RU000A106CM2 Удобный и доступный сервис онлайн-факторинга на всей территории России. 💰 Купон – 15,75% 📊 Кредитный рейтинг – (BB-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет Облига была добавлена в каталог в средине июня, но уже сейчас стоимость на ~20 рублей выше номинала. Неплохая доходность. 📋 РКС2Р3 $RU000A106DV1 ООО "Торговый дом РКС" входит в группу РКС Девелопмент (федеральный девелопер, предлагающий на рынке жилую недвижимость в сегменте "комфорт+"). 💰 Купон – 15,25% 📊 Кредитный рейтинг – (BBB-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет Новый выпуск стремительно набирает обороты. Предыдущая серия $RU000A104KS7 на данный момент продается на ~43 руб. выше номинальной стоимости, купон 15%. 📋 Группа Продовольствие 001P-02 $RU000A105EP3 Поставщик сахара, зерна, кормов, различных круп. 💰 Купон – 15% 📊 Кредитный рейтинг – (В+), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – нет Ставка будет держаться около года, потом снижение на 1-2%. Цена слегка завышена, было бы неплохо взять по номиналу 😋 📋 Сибэнергомаш-БКЗ выпуск 1 $RU000A104K37 Производство энергетических котлов большой мощности, промышленных вентиляторов и дымососов, сосудов и теплообменного оборудования. 💰 Купон – 15% 📊 Кредитный рейтинг – (BB), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет Только для квалов. В начале июня сменился владелец – предприятие было выкуплено компанией «Стройэнергоактив». 📋 СЕЛЛ-Сервис БО-П02 $RU000A106C50 Производит пищевые ингредиенты для кондитерских и кофеен. 💰 Купон – 15% 📊 Кредитный рейтинг – (BB+), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть Дела у компании идут хорошо: за первый квартал 2023 года рост выручки составил 33% в АППГ. Тоже относительно недавно появилась в каталоге, поэтому есть возможность купить по адекватной цене. 📋 Роделен $RU000A105M59 💰 Купон – 15% 📊 Кредитный рейтинг – (BBB), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть Привлекающая облига, которая приносит доход каждый месяц, даже если нет квала. На просадке прикупить бы… 😏 📋 Глоракс 1P-01 $RU000A105XF4 Компания GloraX занимается строительством жилых, общественных и коммерческих объектов в Москве, Московской области и Санкт-Петербурге. 💰 Купон – 15% 📊 Кредитный рейтинг – (BBB-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет Недавно были выплачены купоны, так что нкд теперь невысокий и самое время инвестировать, если понравилась облига. Правда, для спекулянтов цена уже вряд ли привлекательная. Но по графику видно, что просадки все же случаются. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #сердце_пульса #вдо #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

📍 ОФЗ - плюсы и минусы. Сравниваем со вкладами и не только. Актуальные ОФЗ на 2023 год Чтобы деньги приносили доход, их нужно куда-то инвестировать, а чтобы не потерять свой капитал – следует изучить тему инвестиций. Существует множество вариантов доходных операций с деньгами, но сегодня поговорим про облигации федерального займа – разберемся почему это выгоднее банковских вкладов и безопаснее ВДО. 📋 ОФЗ и другие облигации Почему доверять бумагам федерального займа безопаснее, чем отдавать свои сбережения в руки компаний с корпоративными облигациями? Все очень просто: эмитентом ОФЗ выступает само государство (Минфин РФ), и шансы его банкротства гораздо ниже, чем какой-нибудь компании с низким рейтингом, но большей купонной ставкой. Плюсы и минусы ОФЗ по сравнению с ВДО: ✅ Больше гарантий стабильно получать купонный доход на долгосроке 📛 Ставка купона ниже 📛 Меньше возможностей для спекуляций 📛 Как правило, за высокой доходностью стоят длительные сроки погашения 💸 ОФЗ и вклады Если сравнивать ОФЗ с банковскими вкладами, то последние имеют преимущество в виде страховки на сумму 1,4 млн рублей. Она распространяется и на вклад, и на накопительный счет, и на текущий – то есть на все ваши счета. Правда, с небольшими банками могут возникнуть проблемы, если они ведут свои дела не совсем честно. Бывает так, что банки просто не вносят своих вкладчиков в основную базу данных, а записывают в так называемую «тетрадку». Плюсы и минусы ОФЗ по сравнению со вкладами: ✅ Облигация приносит доход за период владения ею, то есть нет фиксированного срока как у вкладов ✅ Можно найти ОФЗ примерно с такой же или большей ставкой ✅ Если подключить ИИС, можно не платить 13% налог на доход с облиг, а вот со вкладов, годовой доход которых превысит определенный лимит, придется заплатить 📛 ОФЗ считаются государственными бумагами, но гарантий как на вклады нет 💼 Что добавить в свой портфель В каталоге есть немало государственных облиг, но куда именно вложить свои деньги? Давайте рассмотрим на примере некоторых выпусков ОФЗ. Для себя отметила, что сейчас нет смысла смотреть в сторону краткосрочных бумаг, так как их стоимость уже около номинала, а купон в лучшем случае ~7,4% (ОФЗ 26227 $SU26227RMFS7 с датой погашения 17.07.2024). Зато есть интересные варианты на долгосрочную перспективу. Подборка актуальных ОФЗ: 📋 ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 – ставка 9,8%, дата погашения 19.05.2038 (выпуск на 15 лет). Через год стоимость купона увеличится с 45,11 ₽ до 48,87 ₽. 📋 ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8 – ставка 9,5%, дата погашения 17.11.2032 (выпуск на 9 лет с купоном 47,37 ₽). 📋 ОФЗ 26242 $SU26242RMFS6 – ставка 9%, с марта 2024 купон снижается до 44,88 ₽. Дата погашения 29.08.2029 (выпуск на 6 лет). 📋 ОФЗ 26218 $SU26218RMFS6 – ставка 8,5%, дата погашения 17.09.2031 (выпуск на 8 лет с купоном 42,38 ₽). Не хочу заострять внимание на облигациях с низкой ставкой и высокой доходностью к погашению на 10+ лет, потому что за это время может произойти все что угодно. Но для примера: 📋 ОФЗ 26221 $SU26221RMFS0 – ставка 7,7%, дата погашения 23.03.2033 (выпуск на 10 лет с купоном 38,39 ₽), доходность к погашению 10,65%. 📋 ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 – ставка 7,1%, дата погашения 15.05.2041 (выпуск на 18 лет с купоном 35,4 ₽), доходность к погашению 10,97%. 📋 ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 – ставка 7%, дата погашения 30.07.2036 (выпуск на 13 лет с купоном 34,9 ₽), доходность к погашению 10,93%. 💫 Выводы ОФЗ мало подходят для инвесторов, которые занимаются агрессивной торговлей с повышенными рисками и возможным доходом. Но это идеальный вариант для тех, кто хочет, чтобы капитал не лежал без дела и съедался инфляцией, а приносил пассивный доход. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #сердце_пульса #офз #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

📍 Подборка самых ВЫСОКОДОХОДНЫХ облигаций (часть 3) ⬅️ Предыдущая часть: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Miss_Bond/cfe02720-b562-4976-a80c-a8970ac132eb/ 📋 Истринская Сыроварня БО-01 $RU000A105ZF9 Производство сыра, молока, творога, йогуртов, кондитерских изделий и хлеба. 💰 Купон – 18% 📊 Кредитный рейтинг – (BB-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть Покупать сейчас этот выпуск, скорее всего, рискованно. АКРА сомневается в ликвидности компании, а также есть вероятность колл-опциона. Возможно, стоит подождать второй выпуск (если он вообще будет). 📋 Сибстекло БО-П03 $RU000A105C93 Изготовление бесцветного и цветного тарного стекла. 💰 Купон – 17% 📊 Кредитный рейтинг – (BB-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть Перспективная компания, которая занимается проектами по облегчению стеклотары, постепенно наращивая производственные мощности. Да и цена более привлекательная, чем у схожих по купонной ставке облиг. 📋 Агротек выпуск 1 $RU000A105QZ6 Крупнейший мясной холдинг Камчатского края, производящий и распространяющий по магазинам разнообразную мясную продукцию и полуфабрикаты. 💰 Купон – 17% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть Цена облигации стремится вверх, но не стоит забывать, что в следующем году ставка снизится. Возможно, не стоит откладывать бумагу на длительный срок. 📋 Т.Г. Шевченко выпуск 4 $RU000A104ZU1 Сельскохозяйственное предприятие. 💰 Купон – 17% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ+), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть В октябре будут последние выплаты. Также есть предыдущий выпуск $RU000A104Z89 с 18,5% купоном до июля. 📋 Глобал Факторинг Нетворк Рус БО-02-001P $RU000A1060U2 Факторинговая компания, которая выступает посредником между покупателями и поставщиками, оплачивая счет за покупателя. 💰 Купон – 16,5% 📊 Кредитный рейтинг – (В+), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть У них есть еще один выпуск $RU000A105JN7 с 20% купоном, но и стоимость бумаги, мягко говоря, уже не очень интересная. 📋 Соби-Лизинг 001P-01 $RU000A105CL6 Лизинг автомобилей, спецтехники, заводского оборудования. 💰 Купон – 16% 📊 Кредитный рейтинг – (BВ), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть За первый квартал 2023 выручка компании больше 70%, но доходность ушла в серьезный минус. У бумаги хорошая амортизация. Относительно свежий 2-й выпуск $RU000A106AK0 с купоном 14,3%. 📋 Реаторг 001Р-01 $RU000A105BP9 Фармацевтический дистрибьютор: оборудование, приборы, реактивы и т.д. 💰 Купон – 16% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ+), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть Высокий риск дефолта. Сомнительная эффективность предприятия. Кратковременно инвестировать можно, но на свой страх и риск. 📋 Фордевинд2 $RU000A106DK4 Кредитование и инвестирование для среднего и малого бизнеса, факторинг. 💰 Купон – 16% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть Новый выпуск в каталоге Тинькофф. Доходность неплохая, эксперты прогнозируют рост. Только для квалов. 📋 Патриот Групп выпуск 1 $RU000A105AX5 Владеет сетью магазинов домашней утвари «Williams Et Oliver». 💰 Купон – 16% 📊 Кредитный рейтинг – (BBB-), прогноз позитивный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – нет С марта был хороший прогноз, в итоге, цена значительно выросла. Теперь она снова находится на пике, как и в средине апреля. Будет ли движение вверх или повторится пролив? 🤔 ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #сердце_пульса #вдо #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

🚨 Решила немного расширить свой портфель свежим выпуском ФПК Гарант-Инвест 2Р-06 $RU000A106862 🎯 Почему именно эта облига? Для себя выделила несколько позитивных сторон: ✅ ежемесячный 13%-й купон; ✅ новое размещение, цена около номинала – еще не успела улететь 🚀; ✅ рейтинг компании BB+ со стабильным прогнозом. ⚠️ Но больше всего меня впечатлил и подкупил их отчет за первый квартал 2023 года! Давайте взглянем на показатели: 📈 выручка выросла на 36,2 млн рублей; 📈 операционные доходы составили 207,6 млн рублей (против убытка годом ранее); 📈 снизились проценты к уплате — с 780,5 млн рублей до 626,5 млн рублей; 📈 показатель EBITDA на 7% превысил среднеквартальный уровень за первое полугодие 2022 г. ❌ Предыдущие выпуски уже не так интересны, если только для сравнения с новеньким 😏 📋 $RU000A1005T9 (купон 12%) 📋 $RU000A105GV6 (купон 14,75%) 📋 $RU000A102X18 (купон 10,5%) 💼 Также держу в портфеле следующие бумаги: 💸 АПРИ Флай Плэнинг $RU000A105DS9 Самая что ни на есть ВДО! Жаль, конечно, что до завершения выплат осталось совсем ничего, я бы не отказалась продлить на пару лет купонный доход в 24% 😁 Возможно, перейду на другой их выпуск $RU000A106631 под 18%. 💸 Хайтэк-Интеграция 1P-01 $RU000A106151 Купон 15%, ежеквартальный. Нкд, конечно, великоват, но хочу оставить на долгосрок. 💸 Лайфстрим БО-П02 $RU000A1068S9 Недавнее размещение пятилетних облиг с фикс. ежеквартальным купоном в 13.5% годовых. Есть амортизация 25% от номинала (по окончанию 17-20 купонов). 💸 ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8 Немного «надежности» с 9,5% купоном. С нетерпением жду размещения ОФЗ-26243-ПД с 9.8% годовых. 💸 Тинькофф Ипотечный Агент выпуск 1 $RU000A103D37 На мой взгляд, отличная бумага для тех, кто хочет попробовать себя в инвестициях. Купон 7,9% с ежеквартальными выплатами. Стоимость ~330 р. за 1 шт. 🔍 Присматриваюсь к 4-му выпуску ГТЛК $RU000A0JXPG2 с высоким рейтингом и 12,33% ставкой. Уже в июле купон будет 30,74 р. вместо 24,56 р. 🥺 Жалею, что не смогла купить Феррони БО-02 $RU000A105P64 во второй половине мая, когда было сильное падение, а теперь даже не знаю… Купон 16,5% подкупает, конечно. Возможно, подожду обнуление нкд. ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #портфель #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #сердце_пульса #вдо #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

📍 Подборка самых ВЫСОКОДОХОДНЫХ облигаций (часть 2) 📋 МФК Фордевинд $RU000A105849 Краткосрочные займы для малого и среднего бизнеса; услуги факторинга, финансирование компаний с государственными и коммерческими заказами. 💰 Купон – 19.9% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть С октября начинается амортизация. Бумага только для квалифицированных инвесторов. 📋 Лизинг-Трейд выпуск 4 $RU000A104XE0 Лизинг автотранспорта, лизинг коммерческого транспорта, лизинг спецтехники, лизинг оборудования. 💰 Купон – 19% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ+), прогноз позитивный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – нет После июня купон снизится до 15%, поэтому цена падает. 📋 КарМани выпуск 2 $RU000A1058U6 Финтех-сервис, предоставляющий микрозаймы физическим и юридическим лицам под залог автомобиля или спецтехники. 💰 Купон – 19% 📊 Кредитный рейтинг – (BB-), прогноз развивающийся 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть Вполне стабильная компания с хорошим ростом доходности. 📋 РКК выпуск 1 $RU000A105VP7 Мультимодальные контейнерные перевозки грузов. Предоставляет услуги по таможенной очистке, складскому хранению, терминальной обработке грузов, сдает в аренду парк своих контейнеров. 💰 Купон – 19% 📊 Кредитный рейтинг – (B), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть За 2022 год капитал увеличился на 26%, но кредит в 3 раза больше собственного капитала. Также у них есть второй выпуск $RU000A105ZW4 Он немного дешевле, ставка на 1% меньше. 📋 Ника 001P-01 $RU000A1050X7 Производство снэков из орехов, сухофруктов и цукатов на собственных производственных мощностях в Московской области, а также реализацией орехов оптовым покупателям. 💰 Купон – 18% 📊 Кредитный рейтинг – (B-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть После августа ставка купонов 5-8 уменьшится до 15%, а 9-12 купоны будут по 14%. 📋 СибАвтоТранс выпуск 1 $RU000A105SZ2 Многопрофильное строительно-монтажное предприятие. 💰 Купон – 18% 📊 Кредитный рейтинг – (BB-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть Стоимость облиги растет, что характерно для высокого купона. Недавно разместили СИБАВТО1Р2 $RU000A106CB5 с 14,5% купоном, при этом цена бумаги почти на 70р дешевле предыдущего выпуска. Стоит ли переплачивать за 3,5% – решать вам. 📋 Реиннольц $RU000A105LS2 Производство теплообменных устройств и промышленного оборудования для очистки воды и получения дистиллята. 💰 Купон – 18% 📊 Кредитный рейтинг – (BB-), прогноз негативный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть В начале июня НРА понизили прогноз, в связи с этим цена просела, но вскоре поднялась еще выше, чем была до этого. Доверяют или спекулируют? 🧐 📋 СПМК БО-01 $RU000A105BW5 Производит более 300 видов колбасных и деликатесных изделий, полуфабрикатов и охлажденного мяса. 💰 Купон – 18% 📊 Кредитный рейтинг – (B), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть По шкале оценки финансового состояния компания имеет максимальный риск (13,1 из 100). 📋 Мосрегионлифт БО-01 $RU000A105RU5 Поставка и монтаж лифтового оборудования для капитального ремонта многоквартирных домов. 💰 Купон – 18% 📊 Кредитный рейтинг – (B), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть Стоимость бумаги за последний квартал выросла, возможно есть смысл присмотреться ко второму выпуску $RU000A106DJ6 (купон 15,25%). ✍️ Пишу про высокодоходные облигации и не только! 💡 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #вдо #облигации #учу_в_пульсе #пульс_оцени

📍 Подборка самых ВЫСОКОДОХОДНЫХ облигаций (часть 1) ✍️ Решила сделать для вас, дорогие пульсяне, несколько интересных рубрик с ВДО 🤑 Надеюсь, моя подборка будет полезной для ваших портфелей 💼! 📋 АПРИ Флай Плэнинг $RU000A105DS9 Компания реализует мультиформатные проекты жилой недвижимости на основе применения передовых решений в области проектирования, производства строительных материалов и выполнения строительных работ. 💰 Купон – 24% 📊 Кредитный рейтинг – (В), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть Общее впечатление: самая большая ставка купона, но только до ноября. Если есть желание вложиться в эти облиги, то стоит поторопиться. 📋 Центр-Резерв БО-01 $RU000A104TG3 Крупный производитель свинины в Самарской области. 💰 Купон – 22% 📊 Кредитный рейтинг – на пересмотре – негативный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть Общее впечатление: цена облигации растет, сама компания заявляет, что после модернизации их положение наладится. По мнению инвесторов, избежать банкротства Центр-Резерву поможет государство. 📋 Глобал Факторинг Нетворк Рус $RU000A105JN7 Факторинговая компания, оказывающая услуги преимущественно развивающимся предприятиям малого и среднего бизнеса. 💰 Купон – 20% 📊 Кредитный рейтинг – (В+), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть Общее впечатление: высокая эффективность бизнеса, адекватное качество факторингового портфеля и приемлемая ликвидная позиция. 📋 Завод КЭС 1P-03 $RU000A105AW7 Поставляют промышленное оборудование: генераторы, компрессоры, солнечные панели и т.д. 💰 Купон – 19.9% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть Общее впечатление: по нынешней цене, наверное, не самое удачное решение, но можно понаблюдать за движением. 📋 МФК Саммит 1P-01 $RU000A105UZ8 Занимаются микрокредитами с 2011 года, компания включена в государственный реестр микрофинансовых организаций. 💰 Купон – 19,5% 📊 Кредитный рейтинг – (В+), прогноз позитивный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – есть Общее впечатление: мнение экспертов разделилось: одни считают положение компании вполне стабильным, другие же указывают на ее весьма скромную прибыть за последний квартал. 📋 Нафтатранс Плюс БО-04 $RU000A105CF8 Компания с 2007 года на рынке (более 15 лет). Занимается хранением и транспортировкой нефтепродуктов, а также оптовой торговлей топливом. 💰 Купон – 19% 📊 Кредитный рейтинг – (В), прогноз стабильный 📅 Выплаты – ежемесячно 🎈 Амортизация – нет Общее впечатление: на данный момент цена кусается, но доход хороший – этим и подкупает. 📋 Т.Г. Шевченко выпуск 3 $RU000A104Z89 С/г направленность: растениеводство и животноводство. 💰 Купон – 18,5% (до июля) 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ+), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть Общее впечатление: купон под вопросом, в отчете есть просадки по показателям, но выручка более 1 млрд. руб. 📋 КЛС-Трейд БО-02 $RU000A105QL6 Продажа и ремонт электроинструментов, средств малой механизации и промышленного оборудования. 💰 Купон – 18% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ-), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть Общее впечатление: у компании проблемы с ликвидностью и кредитами, сомнительный вариант для долгосрока. 📋 Энергоника 001Р-03 $RU000A105492 Модернизация старого освещения с целью повышения энергоэффективности и уменьшения затрат. 💰 Купон – 18% 📊 Кредитный рейтинг – (ВВ+), прогноз стабильный 📅 Выплаты – поквартально 🎈 Амортизация – есть Общее впечатление: цена высокая, но увы, еще два квартала и купон снизится на ~10 руб. 🍒 Подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропустить новые выпуски! Делитесь своими мыслями в комментариях, будет очень интересно почитать ваше мнение по поводу рисковых, но прибыльных бумаг 😉 #вдо #облигации #инвестиции #пульс #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #учу_в_пульсе #пульс_оцени

$RU000A103XP8 произошедший в прошлом месяце пожар на заводе эмитента не мог не повлиять на цену облигаций

закупила немного ОБЛИГАЦИЙ ОФЗ - ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ПОРТФЕЛЯ

$FIXP продала, существенного роста в кракосрок не ожидаю