Millionby16
1183 подписчика5 подписок
План - по миллиону к 16 годам для детей Пополнения в месяц: 👶🏼 1 500 р. 🧒🏽 8 500 р. 📈Только акции 💼 Дивидендный портфель 🇷🇺 Ставка на российский рынок Основной проект в Инсте - @millionby16
Объем портфеля
до 1 000 000 
За 30 дней
7 сделок
За год
+253,83%
Мнение автора не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Ну что сказать, в Сентябре сдвинулись не только посты, но и покупки, они были сделаны 2го, а не 1го, как по идее должно было быть. ⠀ 🧒🏻 ⠀ 👉🏻 Старшему в портфель было куплено 10 акций $ROSN на 5 465р., подняв долю компании в портфеле до 11,4%. В Августе Роснефть показала -2%, поэтому психологически покупать было комфортно) ⠀ 👉🏻 200 акций $NMTP на 1 631р. Дали итоговую долю 3,4% ⠀ Дальше подбирал слоумуверов (простите мне мой английский 😊) ⠀ 👉🏻 2000 акций $HYDR на 1 643,20р. ⠀ 👉🏻 и ещё на 852р. 10 акций $RTKMP ⠀ 👶 ⠀ 👉🏻 Младшему ещё 1000 акций $HYDR на 821,60р. ⠀ 👉🏻 и 100 акций новороссийского морского порта на 815,50р. Позволили довести долю до плановых 5% ⠀ Исходя из сложившегося распределения долей по компаниям в портфеле младшего, похоже, что ближайшие пару месяцев нужно будет откладывать все поступления, для того чтобы накопить нужную сумму для покупки 1 лота, ну или коньюнктура позволит докупить ещё $AGRO , такой вариант тоже есть. ⠀ #большаяцель #миллионк16 #инвестиции
В начале небольшая ремарка. Данные в профиле пульс сейчас отображаются не совсем корректно. Во-первых, узнал о возможности открытия дополнительного брокерского счёта в Тиньков, чем и воспользовался (уж очень удобно по сравнению со Сбером), завёл деньги и купил Газпром. Во-вторых, заведённые на другой счёт деньги Тиньков по моему профилю считает прибылью 🤦‍♂️ В связи с этим я ещё раз освежил инфу в инсте, в сториз с файлом по расчёту корректной доходности, кому интересно - велком, название профиля такое же как здесь. В-третьих, в инсте опубликовал пост про валютную переоценку (это про то, что сделки в валюте отличных от рубля, при расчёте дохода для удержания налога брокер всё равно пересчитывает в рубли, с примерами и нюансами). Теперь собственно про результаты Августа, лучше как говорится поздно, чем никогда. Переезд конечно сильно выбил меня из колеи, поэтому посты выходят с большим запозданием, но это не коммерческая история, выкладываю как получается) ⠀ Август был хорош +5,21% 💪 ⠀ Добавил картинку с результатами в %% по каждому месяцу. Пока график не сильно длинный, буду выкладывать, дальше поглядим. Это 10й к ряду месяц роста, да и вообще просадка была только одна, в Октябре 2020г., но зато какой был после этого Ноябрь! 🚀 ⠀ 📉 В этот раз в начале со слабачков: ⠀ 👉🏻 -2,35% по $FEES Компанию я не докупаю (единственная покупка была сделана в Июле 2020г.), за всё это время котировки прибавили 4,13%, что на фоне почти всех остальных выглядит весьма бледно. ⠀ 👉🏻 -2% по $ROSN, здесь вопросов нет, отсутствием роста тоже можно пользоваться 😉 ⠀ 📈 Ну и собственно из минусов всё, теперь о тех, кто в плюсе. ⠀ 👉🏻 Дикий рост показал $VEON +26,59%, даже не знаю на чём, за новостями вообще не следил и немного расстраивает в этой истории только то, что веон завязан у меня на дивиденды Русагро, очередная выплата должна прийти в конце Сентября и такой рост означает, что купить на них веона я смогу чуть меньше, чем мог бы. ⠀ 👉🏻 +11,67% в Августе дал $NMTP Многие хаяли его выбор в связи с непонятными перспективами и мутным руководством = див. политикой. Всё так, но цена не завышена, а фактическую монополию этого игрока трудно оспорить. ⠀ 👉🏻 $AGRO ожидаемо растёт к дивам, +10,44% за месяц. За 1П 2021г. будет выплачено 0,89$ на расписку (до вычета), что вместе с 1,04$ за 2020г., которые были в Апреле, дают нам доходность выше 10% - вот это круто! 👍 ⠀ 👉🏻 Хороший рост показала $LSNGP +8,28%. Похоже рынок всё меньше верит в какую-то консолидацию. ⠀ 👉🏻 $GAZP и $SBERP тоже выдали отличный результат +6,37% и +6,91%, соответственно. Газпром вообще набирает серьёзно в последнее время. ⠀ 👉🏻 Чуть меньше, +5,54% показал $TCSG ⠀ 👉🏻 Отдельно скажу про $RUAL , +2,06% в Августе, но посмотрите, что творится сейчас! ⠀ 👉🏻 В аутсайдерах зелёной зоны $HYDR +1,07% и $RTKMP +0,49% Наряду с ФСК это худшие компании в портфелях, а Ростелеком так вообще единственный в минусе, общий итог за всё время -4% ⠀ Как-то так, всем удачи в инвестициях). ⠀ #большаяцель #миллионк16 #инвестиции
🧒🏻 ⠀ Покупки по старшему в этот раз были прилично больше обычного, львиная часть дивидендов, которые поступили в Июле, пришлась на его долю, поэтому к регулярному поступлению в 8 500р. добавилось аж 3 254,97р. (до вычета налога) ⠀ Были куплены: ⠀ 👉🏻 $GAZP, 20 акций на 5 765,4 р. - осознанно довёл долю до 15% ⠀ 👉🏻 На 3 218,4 р. - уже по традиции взял еще 3 расписки $AGRO, это вторая компания по объёму. ⠀ 👉🏻 Постепенно добираю $NMTP, 200 акций на 1472 р., и доля по портфелю достигал 2,5%. В качестве ориентира я ставил себе 5%, добирать ещё буду. ⠀ 👉🏻 Ну и на остаточек, на 850р. взял ещё 10 акций $RTKMP, невысокая стоимость одного лота позволяет добирать компанию “на сдачу” ⠀ 👶 ⠀ 👉🏻 Немного скопленного кэша, пополнение Августа и 850,02р. дивидиндов (до вычета), пришедших в Июле, позволили таки наконец взять 1 лот $SBERP - 10 акций на 2 881,70 р., позволив наконец выровнять долю компании, сразу подняв её с 6,5% до 12,9% (ровно столько же сейчас у Газпрома). ⠀ Что хочу сказать, в начале я держал в голове распределение на некие 10 компаний с долями в 10%, но время идёт, появляются интересные варианты, вырисовывается понимание приоритетности того или иного эмитента, поэтому в скором времени думаю каждой компании будет присвоен свой номинальный вес, к которому буду стремиться. ⠀ Второй момент это стоимость лотов 🤬. ⠀ Стоимость акций растёт, это хорошо видно по ситуации с младшим. Если та небольшая сумма в 1 500р. плановых ежемесячных пополнений в августе прошлого года позволяла, например, купить $HYDR и со следующим приходом купить Сбер, то теперь чтобы купить тот же Сбер нужно ждать два полных месяца без покупок. Та же история с Газпромом. По $ROSN было 2,5 месяца, сейчас почти 4. Про Тиньков я вообще молчу ⠀ Видимо, часть серьёзных (условно) покупок волей неволей будет сдвигаться на дивидендный сезон. ⠀ Но это так, лирика 🤷‍♂️ ⠀ Всем удачных инвестиций! 💪 ⠀ #большаяцель #миллионк16 #инвестиции #дивиденды
Июль получился для компаний в портфеле очень разным и по традиции я начну с просадок. ⠀ 📉 ⠀ 👉🏻 Хуже всех показала себя $FEES, улетев ниже див. гэпа в июле в общей сложности на - 8,09% ⠀ 👉🏻 Примерно та же история с $RTKMP и $HYDR, - 6,59% и - 6,54% соответственно. И если Русгдиро гэп уже считай закрыли, то Ростелеком продолжает падение. ⠀ 👉🏻 Следующая пара с минусом это вошедший в коррекцию в Июле $TCSG и забуксовавшая $ROSN - 4,78% и - 4,67% ⠀ 👉🏻 Чуток просел $VEON - 1,7% за месяц. ⠀ 📈 ⠀ 👉🏻 Лучше всех показал себя $AGRO +6,15% ⠀ 👉🏻 Довольно быстро восстанавливается после июньской выплаты дивидендов $LSNGP +4,88% за месяц. ⠀ 👉🏻 Так же в рост после более чем 15% коррекции в Июле опять пошёл $RUAL +4,77% ⠀ 👉🏻 +4,50% прибавил за Июль $NMTP , небольшие дивиденды стали какой-то незримой отсечкой для разворота, пока позиция в общем лёгком минусе (-0,62%), но будем посмотреть. ⠀ 👉🏻 Тихой сапой ползут вверх $SBERP + 2,32% и $GAZP + 1,97% ⠀ Теперь самое интересное 💃 ⠀ Общий прирост портфеля составил в Июле +0,82%, когда я говорю про прирост, я имею в виду количество денег на счёте (стоимость акций + кэш). ⠀ Если же говорить только про стоимость акций, то в целом они упали на - 1,2% ⁉️ ⠀ Откуда взялся общий рост по счёту? Правильно, дивиденды, в Июле в общей сложности дивов пришло на 4 119,01 р. и с их учётом это уже 9 к ряду месяц, закрытый ростом 💪 ⠀ Эти деньги брокер уже не учитывает в расчёте доходности, а они, т.к. я их не вывожу и реинвестирую, дают заметную погрешностью в его цифрах. ⠀ 📌 О том, почему я не ориентируюсь на доходность брокера, в инсте есть отдельный пост с таким названием, там же где-то рядом есть пост про то, как рассчитать доходность корректно (по моему мнению). ⠀ Всем удачных инвестиций! ⠀ #большаяцель #миллионк16 #инвестиции #дивиденды
Ну и сразу вдогонку покупки Июля. ⠀ В портфель старшего 🧒🏻 ⠀ 👉🏻 докупил $RUAL В последний раз я брал компанию аж в Феврале, по 35р. и с текущей просадкой в Июне по долям она попросилась в портфель ещё раз. В итоге было куплено 60 акций на 2 985,6р. (средняя 49,76р.) ⠀ 👉🏻 Второй покупкой был $SBERP Здесь была ещё более давняя история, в последний раз акции компании покупались 2 Ноября прошлого года со средней 1911,5р. и брал я в портфель Семёна сразу 3 лота, сейчас же только 1 (10 акций) и уже по 2810,8р. 🙄 ⠀ 👉🏻 также были куплены 20 акций регулярно пополняемого $RTKMP на 1836р. ⠀ и ⠀ 👉🏻 на остаток, на 997,4р. 1 ГДР $AGRO С удовольствием продолжаю набирать компанию, нравится она мне 😊 ⠀ После всех этих покупок, баланс старшего ушёл в лёгкий минус на -142,35р., который мягко закроется приходом ближайших дивов, благо отсечек в Июле будет достаточно. ⠀ В портфель младшего 👶 ⠀ 👉🏻 также была куплена 1 ГДР РосАгро на те же 994,4р. ⠀ Кэша на его балансе таким образом накопилось уже 865,16р. ⠀ В Июле ждём дивы по: $LSNGP $HYDR $NMTP $RTKMP ⠀ также надеюсь подоспеют $FEES и $GAZP ⠀ В сумме с пополнением Августа хотелось бы наконец-то докупить ему Сбербанк пр., доля компании в его портфеле снизилась уже до 6,7% ⠀ #большаяцель #миллионк16 #инвестиции
Всем привет! На недельку задержался и всё же в начале пару слов про результаты Июня, а потом уже про покупки в Июле. ⠀ На этот раз в начале поговорим о жесткаче. ⠀ 📉 ⠀ 👉🏻 $RUAL - 14,02% в Июне. Все эти перипетии с дополнительными пошлинами для металлургов и продажей части пакета $GMKN сильно ударили по котировкам, но я держу и... что? - Правильно - докупил, но это позже. ⠀ 👉🏻 $LSNGP - 9,62%. Можно было бы кричать караул, но это просто дивидендный гэп, дивидендная доходность по префам на момент отсечки составила -9,03%. Решил ничего не делать с этой компанией, будет в портфелях в качестве квазиоблигации. ⠀ 👉🏻 $SBERP - 3,79% за месяц, плюс/минус 5% даже комментировать нечего. ⠀ Ну и замыкает красную зону ⠀ 👉🏻 $VEON - 3,3% (в Июле компанию уже жёстко поколбасило) и 👉🏻 $RTKMP - 0,05% ⠀ 📈 ⠀ Из растущих в который раз отличился ⠀ 👉🏻 $TCSG + 16,48%. Это просто дичь какая-то, всего в портфелях 4 акции  со средней ценой покупки 1650,6р., посмотрел историю, докупал его по 1827р. в Сентябре и по 2350р. в Декабре, больше по балансировке брать его было не нужно, он постоянно рос. ⠀ 👉🏻 Хорошо под дивы прибавил $GAZP +7,96% ⠀ 👉🏻 $ROSN дала +7,49%, дивы по ней были копеешные - 1,3% и гэп закрылся моментально. В общем сырьевые компании росли вместе со стоимостью сырья, что логично) ⠀ 👉🏻 Очень доволен я $AGRO , +6,69% за Июнь ⠀ 👉🏻 $HYDR и  $FEES прибавили в рамках погрешности +1,07% и +0,2% соотвественно. ⠀ 📌 Несмотря на сильное падение по Русалу и Ленэнерго, Тиньков и нефтегаз затащили общий портфель в зелёную зону, +2,07% за Июнь ⠀ Больше инфографики как обычно в инсте.
Напомню, что счёт стартовал в день защиты детей 1 Июня 2020г., когда на 20 000 Путинских рубликов были куплены первые акции, среди них были и 2шт. $TCSG по 1212,80р., что к котировкам на 1 Июня 2021г. составляло порядка 354% плюсом 🤪🚀 ⠀ 📌 Все данные были взяты на первый торговый день месяца, а ещё я для простоты рассматривал цифры в общем, без разбивки по детям (т.е. по 10 тыс.р. в мес.) ⠀ По плану (о нём можно почитать в первых постах в инсте) на конец первого года инвестирования с учётом заложенных 15% роста, сумма на счёте должна была составлять 151 819р., факт 180 736р. - год выдался удачный, идём с опережением 💪 ⠀ На 130 000 вложенных рублей, прирост составил 50 736р., т.е. 39,03%, а если пересчитывать на реальную доходность с учётом времени, которое работала каждая внесённая сумма, то получается 79,57% годовых (о том как считать средневзвешенную доходность, тоже есть подробный пост) ⠀ За прошедший год ⏩получено дивидендов на сумму порядка 4 319р.(около 3.3% от вложений) ⏩комиссий по сделкам выплачено 393р. (ровно 0.3%, Тиньков не обманул) ⠀ Что было бы если... мы в те же даты и на те же суммы покупали что-то другое? 🤔 ⠀ то по состоянию на 1 Июня 2021г. получили такой результат: ⠀ 👉🏻 $USDRUB Размер счёта 128 560р., убыток❗1400р. или - 1,08% от вложений, неожиданно правда? Представим, что мы клали бы эти деньги на депозит, добавим 1,5%, итого чуть больше чем ничего. ⠀ 👉🏻 $EURRUB Результат немного лучше. Счёт 134 322р., прирост 4 322р. или 3,32% ⠀ 👉🏻Индекс МосБиржи полной доходности «нетто», тикер MCFTRR Счёт 165 435р., прирост 35 435р. или 27,26% ⠀ 👉🏻 Индекс корпортивных облигаций РФ, тикер RUCBITR Счёт 131 770р., прирост 1 770р. или 1,36%. Ну хотя бы плюс, потому что наши ОФЗ таким похвастаться не могут ⠀ 👉🏻Индекс ОФЗ РФ, тикер RGBITR Счёт 128 643р., убыток 1 357р. или -1,04%. ⠀ 👉🏻ПИФ Сбербанка на S&P 500 (в рублях), тикер SPSPB Счёт 155 259р., прирост 25 259р. или 19,43%⁉️ ⠀ Ещё одна неожиданность, при тех же вложениях в те же периоды, S&P500 проиграл бы IMOEX. ⠀ Больше инфографики в карусели в инсте. ⠀ Всем удачи в инвестициях! ⠀ #итогигода #инвестиции #миллионк16 #большаяцель
Ну что же, открываем новый финансовый год новой компанией в портфеле, позвольте представить - НМТП (Новороссийский Морской Торговый Порт). Компания, как и многие транспортники довольно сильно пострадала в период пандемии, котировки ушли вниз и здесь я уже готов её понемногу подбирать. ⠀ Согласно стратегии развития НМТП до 2029 года, опубликованной в феврале 2020 года, компания будет направлять на дивиденды не менее 50% от чистой прибыли по МСФО, для моей стратегии это важно. ⠀ Рассчитываю держать её на уровне 5-7% от портфеля. ⠀ Итак покупки: ⠀ В портфель старшего 🧒🏻 было приобретено: ⠀ 👉🏻 400 акций $NMTP по 7,245р. за шт. на сумму 2898р. ⠀ 👉🏻 10 акций $GAZP по 262,88р. за шт. на сумму 2628,80р. Думаю в следующем году это будет один с фаворитов, наряду с ⠀ 👉🏻 2 ГДР $AGRO по 939,6р. за шт. на сумму 1879,20р. ⠀ Младшему 👶 также добавил в портфель НМТП, купив 2 лота на 1449р. ⠀ Да, кстати, 31 мая пришли дивиденды по $SBERP, 1122р. до вычета налога на обоих, уже прям приятно 😁 Разбивка компаний в портфелях по долям в инсте. ⠀ #большаяцель #миллионк16 #инвестиции
Май был ударным, общий счёт вырос на 8,53% - за месяц это очень много. ⠀ Я ничего не смыслю в музыке, но это была явно мажорная нота для всего финансового года, который для портфелей ребят закончился 31 мая. ⠀ В этом месяце все в плюсе, все красавцами, даже Сбер, который почти закрыл дивидендный гэп. ⠀ Тройка лидеров, показывающая на второй картинке неприличный жест всем рынку такова: ⠀ 👉🏻 N1 - $TCSG, + 26,4% за Май. Российская $TSLA, которая разрывает шаблоны и подминает под себя всё до чего может дотянуться своими диджитализированными финансовыми ручищами. $YNDX, Сбер и Тиньков - три кита, которые будут сражаться в ближайшие 5-10 лет за господство в едином информационно-финансовом пространстве. Будет жарко и уверен, что не всегда честно, надеюсь только, что нас не ждёт участь горца и создание реальной корпорации Umbrella. ⠀ 👉🏻 N2 - $RUAL + 13,88%. Сырьё в общем и металлы в частности штурмуют новые высоты, и да, я прошляпил Распадскую, нельзя объять необъятное) ⠀ 👉🏻 N3 - $GAZP +12,81%, не сильно то и ниже Русала, еле остановил себя чтобы не втариться им на всю катушку с июньского поступления. ⠀ 👉🏻 Особняком стоит разгоняющаяся под дивы $LSNGP (всё-таки 9,2% див. доходности к текущим отметкам это много) +6,25% по месяцу ⠀ Далее между 2% и 5% роста расположились: ⠀ 👉🏻 Буксующий на уровнях 920-940р. $AGRO - 4,75% для меня похож на сжавшуюся пружины и сила её распроямления будет связана с жёсткостью ограничительных ценовых мер со стороны правительства на продовольственные товары. ⠀ 👉🏻 $HYDR - 4,29% ⠀ 👉🏻 $SBERP - 3,45%, работает сдерживающий фактор высокого роста, не решаюсь докупать. ⠀ 👉🏻 $FEES - 2,86%, докупать не планирую, продавать тоже, есть и есть. ⠀ Около 1% барахтаются: ⠀ 👉🏻 $ROSN +1,18% ⠀ 👉🏻 $VEON +1,11% и ⠀ 👉🏻 $RTKMP +0,72% ⠀ Завтра пост про Июньские покупки и через пару недель выложу результаты всего года, сравнение с другими инструментами и немного другой статистики 🤓 ⠀ Движемся дальше ⏩ Более подробная инфографика в инсте. ⠀ #большаяцель #миллионк16 #инвестиции
И даже без задержки выкладываю покупки Мая, которые были сделаны вчера 😁 ⠀ Старшему 🧒🏻 ⠀ 👉🏻 воспользовавшись апрельской просадкой в -8% и купил лот $ROSN по 530,2р. за акцию. В этот раз покупка почему то далась легко, наверное привыкаю)) ⠀ 👉🏻 на оставшийся российский кэш взял 4000 акций $HYDR на 3396,8р. ⠀ 👉🏻 ну а самая приятная покупка это конечно $VEON , 30 апреля капнули неплохие долларовые дивиденды от $AGRO , хватило на 7 акций по 1,81$ за штуку. ⠀ Почему самая приятная? Повторюсь, этот долларовый актив воспринимается просто как подарок, ведь закупка происходит только с дивидендов $TCSG и Русагро, ну просто 🔥😁 ⠀ Младшему 👶 ⠀ На лот $SBERP кэша не хватило, а после отсчеки брать желания нет (напомню, что последний день покупки по Сберу 10 мая), решил вложить в: ⠀ 👉🏻 2000 акций РусГидро на сумму 1649,20р. ⠀ 👉🏻 10 акций $RTKMP по 904,50р. ⠀ 👉🏻 теперь VEON появился и у Феди, 3 акции были куплены по тем же 1,81$ за штуку ⠀ Больше инфографики с распределнием веса компаний в портфелях как обычно в инсте #большаяцель #миллионк16 #инвестиции
В Апреле не было супер успешных историй и говоря о компаниях, которые закрыли месяц в плюсе: ⠀ 📈 ⠀ 👉🏻 лучше других, при этом показав всего 4,81% роста, чувствовал себя $SBERP (после двузначных в прошлых месяцах чисел прироста в Тиньков и Русал, 4,81% кажутся мелочью) ⠀ 👉🏻 на втором месте расположилась $LSNGP дав 3,9% за месяц ⠀ 👉🏻 далее, удержав таки несмотря на коррекцию положительную динамику расположился $RUAL с +2,32% ⠀ 👉🏻 +1,69% дал в Апреле $VEON ⠀ 👉🏻 также с плюсом, на этот раз в 1,37% закрыл месяц $GAZP ⠀ 👉🏻 ну и замыкающей положительные результаты с +1,29% оказалась $HYDR ⠀ 📉 ⠀ 👉🏻 Из тех кто оказался в минусе в первую очередь стоит сказать о Роснефти, месяц закрыт отметкой в 526,2 р., что составляет ровно -8% от закрытия по последнему дню Марта - претендент на покупку #1 для старшего ⠀ 👉🏻 не успела пока восстановится после дивов $AGRO -2,12% 📌 30 апреля от компании пришли 18,18$, неплохо пополнив долларовые активы для закупок ⠀ 👉🏻 далее -1,75% по $FEES и ⠀ 👉🏻 -1,03% по $TCSG (сколько ж можно) 📌 дивиденды в размере 0,96$ пришли по компании ещё 5 Апреля ⠀ 👉🏻 ну и замыкающий аутсайдеров, всего -0,5% у $RTKMP ⠀ Общий счёт таки показал положительную динамику, дав в Апреле 0,94% Более подробная инфографика по портфелям и компаниям в инсте. ⠀ Ждём Майских закупок! ⠀ #большаяцель #миллионк16 #инвестиции #дивиденды
Полное или частичное закрытие позиции всегда влечёт за собой какой-то результат, либо отрицательный, когда вы получили убыток по сделке, либо положительный, т.е. образовалась прибыль и тогда 13% от этой прибыли будьте добры - отдайте государству в виде налога по итогу отчётного года. ⠀ Результаты по сделкам могут быть разные, но про баланс (сумма по результатам всех сделок в году), забывать не стоит. В первую очередь конечно это касается долгосрочных инвесторов, но и трейдеры должны понимать, что перенос позиции с одного календарного года на другой должен быть обдуманным. ⠀ Рассмотрим конкретный пример, на своём основном счёте я полностью вышел из $FEES  и $LSNGP, настолько мне не нравится история с $RSTI . В обозримом будущем возможно такое же движение сделаю и по детскому счёту, но разговор не об этом, дело вот в чём. ⠀ По итогу сделки у меня образовался доход, например 7 000р. по ФСК ЕЭС и 3 000р. по Ленэнерго пр., т.е. появилась налогооблагаемая база общей суммой 10 000р., с которой я должен буду заплатить 1 300р. - 13% в виде налога на доходы. ⠀ Сделка эта по сути вынужденная, конечно я хотел бы по максимуму снизить сумму налога к выплате и шансы для этого есть, нужно просто помнить об этой цифре. Ведь налоговая база величина динамическая, считается по каждой сделке и берётся как сумма всех результатов по итогу года. ⠀ Ведите учёт сделок и помните о налогах, которые вы должны будете заплатить по итогам года. ⠀ Год длинный, есть и другие позиции в портфеле, которые я держу и продавать не планирую. При определенном новостном фоне, а может быть просто после отсечки, какая-то позиция может уйти в минус и по бумаге образуется бумажный убыток, тогда, помня, что у меня уже есть доход в 10 000р. я этот убыток зафиксирую - продам бумагу в минус и тут же куплю обратно, получу уже реальный убыток по сделке, который полностью или частично уменьшит сумму налоговой базы по году. Для примера взял $HYDR и весь процесс в табличке на картинке. ⠀ И при таком гипотетическом раскладе я заплачу уже налогов не 1 300р., в всего 130р., потеряю же всего лишь на комиссиях при купле-продаже. ⠀ О чём я не думал раньше так это о минимизации налогов с дивидендов иностранных компаний по той же схеме (может быть потому что их раньше не было? 😊 ) ⠀ Вопрос возник, когда на полученный кэш я купил $AGRO  ведь дивиденды по этой компании налогом не облагаются, со всего что я получу от них в Апреле, нужно будет потом самому заплатить 13% (подробнее о налогах тут же в посте "Почти всё о налогах с дивидендов") ⠀ Но ведь это такая же прибыль, подумал я, которую при случае можно уменьшить при помощи сделок! ⠀ Просто нужно понимать расчётную сумму налога и помнить о ней до тех пор, пока не подвернётся подходящий случай. ⠀ Пожалуй, что для большинства я не открываю этим постом Америку, но лишь напоминаю, что денежки любят счёт 😉
Старшему 🧒🏻 в портфель были куплены: ⠀ 👉🏻 На 2762,20 руб. 3 акции $AGRO, дата дивидендов по компании уже обозначена, последний день покупки 10 Апреля, размер дивиденда на 1 акцию - 1,04$, что составляет около 8% к текущим ценам, очень неплохо, будем копить позицию в долларах на покупку $VEON ⠀ 👉🏻 На 2294,80 руб. 10 акций $GAZP, интересно то, что в последний раз Газпром покупали в начале ноября ещё по 152,80 руб. за штуку, эххх...) ⠀ 👉🏻 продолжаем набирать $RTKMP, 20 акций на 1825руб. ⠀ 👉🏻 и $HYDR, 2000шт. на 1630,40 руб. ⠀ Младшему 👶 была докуплена 1 акция Росагро, по 921 руб., теперь их у него в портфеле 4, а дивидендов с них хватит на две акции VEON ⠀ При покупке в Марте и сейчас в Апреле я не брал для него акции под ноль и сознательно накапливал кэш, на счёте младшего его теперь1217,38 руб., что в теории, со следующим пополнением позволит взять 1 лот $SBERP, а значит бОльшим объёмом поучаствовать в распределении дивидендов за 2020год, последний день покупки по Сберу - 10 мая. ⠀ Да, на хаях, нет, не страшно) Разбивка портфелей по компаниям в инсте. ⠀ Всем удачи) ⠀ #большаяцель #миллионк16 #инвестиции #дивиденды
Портфель продолжает набирать обороты, прибавив по итогам Марта 7,19% (6% в Феврале) - рост очень существенный, что не может не радовать 😊 ⠀ Как обычно в начале о красавчиках📈 ⠀ 👉🏻 Впереди планеты всей по итогам месяца $RUAL + 27,15%, компания очень уверенно идёт вверх, в портфеле старшего сумма по позиции уже 14 850р. и с учётом пополнения в текущем месяце уже почти можно было бы сделать размен на $GMKN, но торопиться не будем (в целом по портфелю Русал кстати №2 с общим приростом более 51%) ⠀ 👉🏻 Второй лидер по росту уже набивший оскомину $TCSG с +14,26%, в этом месяце он уступил пальму первенства Русалу, но по-прежнему в топе. ⠀ 👉🏻 Что интересно, переписав уже все хаи, второй месяц к ряду на третьем месте по приросту держиться $ROSN, показав +9,09% ⠀ 👉🏻 также показывая исторический максимум ускорился $SBERP сделав + 8,46% к Февралю ⠀ 👉🏻 Крепкими середнячками выступили $GAZP с +4,91% и $HYDR +4,16% ⠀ 👉🏻 Замыкают стан “зелёных” $AGRO с +1.69% и $FEES с +1,11% ⠀ Теперь о некрасавчиках) 📉 ⠀ 👉🏻 Второй месяц подряд в небольшом минусе $LSNGP -1.4%, пока всё же не уверен, что стоит её докупать, хотелось бы понять как всё сложится с $RSTIP ⠀ 👉🏻 Почти весь небольшой февральский рост съел $RTKMP , закрывшись с -1,84% ⠀ 👉🏻 И в пределах 0, с -0,56% проболтаося месяц $VEON ⠀ Пока мне всё нравится, двигаемся с опережением плана (кому интересно, подробнее о нём в первых постах в инсте, а если хотите сделать свой, по запросу в директ тамже могу всё также бесплатно поделиться табличкой-симулятором). Больше инфографики там же в инсте. ⠀ О покупках наверное уже в понедельник) ⠀ #большаяцель #миллионк16 #инвестиции
В феврале мне прилетело письмо от ВТБ, в НПФ этого банка в своё время я перевёл свою часть накопительной пенсии и теперь они регулярно рассказывают мне о результатах. ⠀ 📌 6.03% - доходность фонда за 2020 год, реальная доходность с учётом инфляции 1.12% - ну хотя бы плюс) ⠀ У меня нет вопросов к фонду, учитывая зарегулированность подобных организаций, которые вынуждены держать +/- 90% всех средств в коротких ОФЗ, я удивлён что результат “так хорош” ⠀ Стало интересно, а что если? ⠀ И я сравнил результат фонда с другими инструментами, вот что получилось по порядку от худших к лучшим: ⠀ 👉🏻 Индекс корпоративных облигаций РФ показал 8.08% доходности, тикер RUCBITR ⠀ 👉🏻 Индекс ОФЗ выступил чуть лучше - 8.45% плюсом, тикер для отслеживания RGBITR ⠀ 👉🏻 Мосибиржа с учётом полной доходности (MCFTRR) выросла на 12.57%, показав 7.66% реальной доходности, что уже неплохо ⠀ 👉🏻 Если бы мы просто купили доллар $USDRUB 1 января 2020 года, то на 31 декабря того же года наш прирост составил бы уже 19.53% ⠀ 👉🏻 В Евро $EURRUB результат за тот же период был бы аж 31.86% ⠀ 👉🏻 Ну и фаворит - S&P500, купив ETF Сбера на индекс $SBSP, на 31 декабря 2020 года доходность по счёту составила бы 39.33% 🚀 Или 34.42% в реальном выражении за вычетом официальной ифляции. Чуть больше картинок в инсте. ⠀ Детский портфель открыт 1 Июня 2020г. поэтому подобные годовые результаты по нему я буду подводить 1 Июня 2021г. ⠀ Но цифры интересные, а сколько вышло у вас в 2020м? ⠀ #большаяцель #миллионк16 #инвестиции #доходность2020
1 марта в понедельник были куплены: ⠀ Старшему 🧒🏻 в портфель ⠀ 👉🏻 был куплен лот акций $ROSN (10шт.) на сумму 5230р., т.е. по 523р. за штуку - исторический максимум. С одной стороны покупка далась тяжело - на хаях покупать некомфортно, с другой стороны средняя цена за акцию в его портфеле всё же меньше - 451р., а доля компании ровно 10% от общего портфолио, в случае хорошей просадки можно будет спокойно докупить. ⠀ 👉🏻 Второй компанией был $RTKMP - 20 акций на 1871р. ⠀ 👉🏻 И в завершение 2 лота $HYDR на сумму 1572,60р. ⠀ Портфель довольно ровный, присматриваюсь к $MOEX, по текущим уровням заходить пока не готов, но в уме держу. ⠀ Пополнения в месяц по младшему 👶 - 1500р., в Марте я взял ему только 1 лот Ростелекома Пр на 935,5р., остаток кэша на счёте после покупки составил 641,14р., постепенно создаю задел на покупку $SBERP, доля которого в портфеле снизилась уже до 8,3%. Если конъюнктура сохранится, то в Апреле по плану будет ещё небольшая покупка, а в Мае уже станет достаточно средств для приобретения Сбера. Ну а дадут дешевле (в районе 210-220р.), то возьму уже и в Апреле. Вообще в портфель Фёдора акция покупалась только раз, при открытии счёта, ещё аж по 183,65р. за штуку, хех 💃 ⠀ Как-то так) ⠀ #большаяцель #миллионк16 #инвестиции #покупка
Последний день торгов в Феврале был вчера, а значит время подводить итоги! ✔️ ⠀ Общий портфель за месяц прибавил 6%! 🔥 ⠀ Напомню, что наш план по достижению миллиона построен из цифры в 15% годовых (а вы при желании можете построить свой, используя мой калькулятор - запрос в личку в инсте, название профиля такое же как здесь), поэтому 6% за месяц это очень внушительно (подробнее о самом плане и о том, как он рассчитан можно посмотреть в первых постах тоже в инсте). ⠀ Пройдёмся по эмитентам: ⠀ 📈 ⠀ 👉🏻 $TCSG, Тинькофф, как много в этом звуке... бумага выросла почти на 25% за месяц, цена закрытия в пятницу - 3857р., у младшего в портфеле всего одна акция, которая была куплена 1 июня 2020г. по 1212,8р., рост с того времени составил 218% 🙈 (вот тут и возникает дьявол на плече: Алексееееей, а вот бы всё в него вложить тогда?))) 😈 ⠀ 👉🏻 Второй в списке лидеров $RUAL +11,66% по итогу Февраля, тихой сапой бумага идёт вверх. У старшего уже довольно внушительная позиция по этой бумаге на 11 571р., пока буду докупать, потенциально же в планах обменять её на $GMKN , новостной фон для Норки жуткий, если продолжит падать, то глядишь через пару месяцев и получится такой финт. ⠀ 👉🏻 На третьем месте расположилась моя боль, +10,64% по $ROSN . В посте про покупки Декабря я писал, что компания уже просится в портфель на пополнение, тогда она стоила 450р., а на покупку я так и не решился, тем временем котировки в пятницу закрылись на уровне 523,35р… 🤬 ⠀ 👉🏻 Далее идёт новичок $VEON с показателем +10,56% за месяц, там всего 1 акция, со смешной суммой, но это единственный эмитент в долларах, нельзя не упомянуть) ⠀ 👉🏻 Неплохо показал себя и $SBERP , прибавив в Феврале 4,89% ⠀ 👉🏻 Почти в два раза меньше от этой цифры выросли $RTKMP +2,49% и $GAZP +2,22% ⠀ 👉🏻 Далее +/- на том же уровне закрыли месяц: $AGRO +1,37% $FEES +0,76% и $HYDR +0,62% ⠀ Последняя даже улетала в красную зону в целом по портфелю, но вытянула, закрывшись по итогу в плюсе 💪 ⠀ 📉 ⠀ Единственной компанией, которая по Февралю показала минус была $LSNGP -1,4%, видимо претендент на первые весенние покупки 😊, но об этом уже по факту в начале следующей недели 🔜 ⠀ #большаяцель #миллионк16 #инвестиции
В Америке люди по сути сами копят себе на пенсию, а потом сами ею распоряжаются, мы потихоньку тоже к этому идём. ⠀ Правило 4% (ещё его называют «Правило 300») сформулировал независимый пенсионный советник в штатах - Уильям Бенген в 1994 году. Он хотел определить максимально безопасный уровень ежегодного изъятия денег из пенсионного портфеля, чтобы этот самый портфель не "проелся" до конца жизни пенсионера. Для этого Бенген проанализировал данные по рынку США за 70 лет с 1926 года, смоделировал на их основе несколько сценариев и определил оптимальный вариант, так возникла цифра 4%. ⠀ Почему правило 300? 😊 Это уже простое приложение к нашим хотелкам. Определите сумму, которую хотели бы получать на пенсии в месяц и умножьте на 300. Это и будет размер необходимого вам капитала. Интересно, у кого сколько получилось? 😉 ⠀ У меня в инстаграмм (такое же название как профиль в пульсе), это правило рассмотрено немного глубже на примере портфеля, который на 50% состоит из акций и на 50% облигаций + инфляция, с графиками автора (а вообще подумываю перевести всю статью, как думаете, стоит? 🤔) ⠀ Мой портфель (личный) сейчас на 100% в акциях, подумываю, не рассмотреть ли дополнительно облигации, например $SU29006RMFS2 или $SU29012RMFS0 ?
Не бейте сильно, выкладываю про покупки, сделанные 1го Февраля) ⠀ До сегодняшнего дня был заболочен в связи рекламой, видимо указал адрес Инстаграм канала, где всё выкладываю в первую очередь (хотя раньше такого не было). Посты про то, как платить налог с дивидендов, полученных от иностранных компаний и итоги Января, можно смотреть там, адрес такой же как здесь, надеюсь опять не заблочат за такое упоминание 🤦‍♂️ Итак, По портфелю младшего 👶 всё довольно просто, спокойно выравниваю доли, были куплены: ⠀ 👉🏻 ещё одна акция $AGRO по 898,2р. и 👉🏻 1000 акций $HYDR на 778р. ⠀ Портфель довольно сбалансированный и покупки делать легко. ⠀ А вот по старшему 🧒🏻, чем дальше тем больше, проседает в доле $ROSN, я писал о том, что планирую брать её по итогам Декабря, надеясь на откат - не случилось, в Январе несмотря на довольно существенный откат, по месяцу акция всё равно выросла почти на 9% 🤷‍♂️ и торгуется выше 500р. за акцию, и снова брать опять не стал, придётся ждать более существенной коррекции. В итоге доля компании откатилась уже до 5% от портфеля Семёна. ⠀ На этом примере можете наблюдать, как отклонение от простоты стратегии, приводит к чрезмерным измышлениям и в конечном итоге, помимо ненужных метаний, начинает сказываться на результате. ⠀ 8 500р. старшего 🧒🏻 распределены так: ⠀ 👉🏻 80 акций $RUAL на 2800,8р. 👉🏻 3000 акций РусГидро на 2334р. 👉🏻 20 акций $LSNGP пр. на 3155р. ⠀ Ну и вишенка 🍒 на торте, вы просили долларовых активов? Их есть у меня!)) ⠀ $TCSG и Русагро платят дивиденды в $$ и за это время набежало 1,91$, с которыми неясно что было делать. И вот решение пришло! 😊 ⠀ 👉🏻 по 1,70$ была прикуплена 1 акция $VEON , кто не в курсе, это телеком, в нашей стране компания представлена брендом Билайн, так что далеко от РФ не отхожу) ⠀ Как-то так)
В начале небольшое лирическое отступление. ⠀ В последнее время меня довольно часто спрашивают о конкретных инвестиционных советах, а я всегда отказываю - невозможно дать совет о том, в чём ты сам не уверен на 100%, ведь банально даже самая классная идея и самое умное рассуждение при неверном горизонте могут сыграть злую шутку. ⠀ Но вот в чём я уверен, так это в необходимости сберегать и инвестировать как таковой.С январским пополнением общая сумма счёта перевалила за 100 000руб., это господа уже планка! Буквально 7 месяцев назад было 0 руб., а теперь стало больше 100 000руб., чувствуете разницу? Небольшое по сути решение, которое было принято довольно спонтанно, за короткий промежуток времени дало осязаемый результат и это мотивирует! ⠀ А теперь собственно покупки: ⠀ 👶 Младшему были куплены 10 акций $LSNGP на 1529,5руб. ⠀ 🧒🏻 Портфель старшего пополнился ⠀ 👉🏻 2000 акций $HYDR на сумму 1582,40руб, ⠀ 👉🏻 3мя акция $AGRO на 2535руб., ⠀ 👉🏻 ещё на 2580руб. Было куплено 30 акций $RTKMP , ⠀ 👉🏻а также пользуясь очередной просадкой, на 1742,75руб. были докуплены 50 акций $RUAL , ⠀ Все покупки были сделаны в рамках балансировки долей компаний, текущие пропорции после покупки можно посмотреть в карусели. ⠀ Если не будет какого-то дикого роста, в следующем месяце для старшего буду докупать $ROSN , уже пора. ⠀ Всем удачных инвестиций! ⠀ 🚫 Не является инвестиционной рекомендацией. ⠀ #большаяцель #миллионк16 #инвестиции
Вот и подошёл к концу календарный год. 🎉 ⠀ Как это ни странно, но в финансовом плане 2020й был очень неплохим. С 1 Июня по 30 Декабря брокерский счёт показал больше 13 тысяч рублей роста 📈, что составляет более 46% годовых от общих вложений за этот период - результат просто отличный🔥 (табличку с расчётом реальной годовой доходности можно всё также бесплатно получить написав мне в директ в инсте @millionby16 ). ⠀ А что же Декабрь? После бурного Ноябрьского ралли, месяц бы более спокойный. ⠀ 👉🏻 В лидерах роста $GAZP , за 30 дней +17,09%. Заявление Владимира Владимировича о скором завершении Северного потока 2 дали бумаге разогнаться. ⠀ 👉🏻 Активизировалась $FEES , +10,74% за месяц. ⠀ 👉🏻 Хорошо проявили себя $AGRO и $SBERP , +4,05% и +5,59% соответственно. ⠀ 👉🏻 $HYDR и $LSNGP показали околонулевые результаты. ⠀ 👉🏻 В лидерах падения $RUAL - котировки подкосили новые слухи о санкциях, видимо пора докупать 😉 ⠀ 👉🏻 После более чем 28% роста в Ноябре, немного откатилась $ROSN , -3,2% по месяцу. ⠀ 👉🏻 Ну и топчется на месте $RTKMP -0,47% ⠀ 📌4 числа пришли дивиденды по акциям $TCSG за 3 квартал - 0,75$ на три акции, мелочь, а приятно). Сама бумага топталась на месте. ⠀ 2020й закончился, посмотрим, чем порадует 2021й. Пока мы движемся с заметным опережением плана, что не может не радовать (у кого такого плана ещё нет - велкам к посту про инвестиционный калькулятор для моделирования своих целей, делюсь файлом также по запросу в директ в инсте @millionby ). Этот накопленный жирок лишним никак не будет - наверняка впереди нас ждёт ещё немало просадок, паники и распродаж. ⠀ Всем добра и успехов в инвестициях! 😊 ⠀ #большаяцель #миллионк16 #инвестиции
Ну что ж, вчера, в первый рабочий день месяца, по традиции сделал очередные покупки в портфели ребят. ⠀ В основном добирал бумаги, которых меньше всего в портфеле. ⠀ Для старшего 🧒🏻 уже просится покупка $ROSN, доля которой снизилась до 6,6%, но из-за бурного роста котировок компании за последний месяц, рука не поднялась, буду смотреть уже в следующий раз 🙄 ⠀ На полагающиеся ему 8 500 руб. Были приобретены: ⠀ 👉🏻 60 акций перспективного на мой взгляд $RUAL, о связи его стоимость с бумагами $GMKN я писал в одном из прошлых постов. ⠀ 👉🏻 1 акцию уже изрядно подорожавшего $TCSG Покупка далась тяжеловато, но сегодняшний рост сглаживает это решение) ⠀ И далее в рамках балансировки ⠀ 👉🏻 20 акций болтающегося в аутсайдерах $RTKMP ⠀ 👉🏻 2 акции $AGRO ⠀ и ⠀ 👉🏻 1000 акций $HYDR ⠀ Целый набор получился) ⠀ Младшему 👶, как раз на его 1502 рубля, докупил 40 акций Русала. ⠀ Как-то так, приятно вкладывать в будущее и видеть как растут эти маленькие росточки 🌱 😊 ⠀ Больше картинок с долями компаний в портфелях по каждому из ребят как обычно в инсте @millionby16#большаяцель #миллионк16 #инвестиции
Ноябрь был ну просто ракетой! 🚀 ⠀ Не просто отыграл всё падение Октября, но пошёл дальше, общий портфель буквально за месяц вырос более чем на 10 000 руб., что является ежемесячным взносом. Отличное завершение полугода существования проекта 🎉 ⠀ В красненьких по общему итогу один Ростелеком -1,54%📉 за весь период. ⠀ 👉🏻 В Ноябре лучше других себя показали: ⠀ $ROSN +28,5% $TCSG +26,5% и $RUAL +23,61% ⠀ Тиньков по портфелю младшего 👶, в который была куплена всего одна акция при открытии счёта 1 Июня уже показал рост 94,59% и это без учёта дивидендов! ⠀ 👉🏻 Чуть хуже группы лидеров показали себя $SBERP +18,84% и $GAZP +17,9% ⠀ 👉🏻 В середнячках ходят $AGRO +10,1% $HYDR +8,66% и $FEES +6,13% по месяцу. ⠀ 👉🏻 Ну и замыкающие, но тем не менее с ростом, компании $RTKMP +4,88% и $LSNGP +3,94% ⠀ Все зелёненькие в Ноябре! С одном стороны классно, с другой некомфортно докупать🤦‍♂️, но нужно двигаться! ⠀ Как быстро всё изменилось буквально за один месяц, вновь в табличках рисуются дикие доходности📈 в 45-50% годовых. ⠀ Кто не помнит или не знает, табличку по расчёту доходности💰 в Google Sheets можно получить просто написав мне в директ в инсте @millionby16. Там же более подробно в картинках. ⠀ Всем удачных инвестиций! ⠀ #большаяцель #миллионк16 #инвестиции
Старшему 🧒🏻 ⠀ на причитающиеся ему 8 500руб. были куплены всего три компании: ⠀ 👉🏻 Продолжающий дешеветь $GAZP, 20 акций на сумму 1528 руб. ⠀ 👉🏻 Как и писал в посте о покупках Октября, при таком тренде буду докупать $SBERP, что и было реализовано, купил старшему 3 лота аж на 5734,50 руб., при этом доля банка выросла в портфеле до 18,6%, может немного пожадничал, но уж очень цена нравится 😊 ⠀ 👉🏻 Третьей покупкой стал $LSNGP , 10 акций на 1449руб. ⠀ Младшему 👶 ⠀ на всю катушку закупился Газпромом, 10 акций на 1528руб. ⠀ Покупки удалось сделать на вчерашнем утреннем проседании, а в конца дня портфели уже стремительно росли - всегда бы так! 😁 Подробнее о портфелях и проекте в инсте @millionby16
Вот это месяцок выдался! 👻 ⠀ Весь плюс, накопленный за предыдущие 4 месяца, Октябрь съел и даже не поморщился 🙈 ⠀ Может быть хуже? Да легко! Надо ли этого бояться? Уж точно нет. В начале инвестирования это даже плюс - возможность создать базу по более дешёвым ценам, пока рынок позволяет. Вся прелесть регулярного инвестирования для меня именно в этом - иметь возможность регулярно докупать. Я так думаю. ⠀ Портфель старшего 🧒🏻 в небольшом минусе, у младшего 👶 небольшой плюс, а в тотале 0% доходности. ⠀ Пока брокер уверенно рисует -2,18% по счёту, реальное положение вещей - это 17руб. или 0,03% плюсом! 😁 ⠀ А всё благодаря дивам, которые в расчёт Тинькова не попадают, в Октябре пришли по 285руб.44кор. по РусГидро и 561руб. по Сбербанк пр. (ну и налог из них вычесть) ⠀ 📌 Методику расчёта реальной доходности можно посмотреть в предыдущих постах, а файлик, где она считается, всё так же можно получить написав мне в Инсте в директ - @millionby16, там же подробнее в картинках по счетам. ⠀ 👉🏻 По итогам Октября абсолютный лидер падения - $SBERP -13,03%, правда это цифра с учётом дивидендного гэпа. ⠀ 👉🏻 Дальше идёт нефтянка: - 9,23% $GAZP и - 8,67% $ROSN ⠀ 👉🏻 После них расхотевший вдруг продаваться $TCSG с -8,46% и $RTKMP -7,45%. ⠀ 👉🏻 Генерация в лице $HYDR показала -5,60% ⠀ 👉🏻 Сети на этом фоне смотрелись чуть лучше: - 4,04% по $FEES и -4,45% $LSNGP ⠀ 👉🏻 $RUAL всего -3,17% ⠀ 👉🏻 ну и $AGRO почти молодцы -1,85% ⠀ Все в красном! 💃 ⠀ С нетерпением жду Ноябрь и выборы в штатах!
Многие знают, что Русал владеет существенным пакетом ГМК Норникель, возможно, слышали об идее покупки акций Норникеля через акции Русала (например, такая идея звучала у Элвиса Марламова). ⠀ Здесь я хочу показать эту идею в цифрах. ⠀ 1. Берём первоисточники и определяемся с акционерными капиталами: ⠀ Для этого заходим на сайты обеих компаний в раздел “Инвесторам и акционерам” и смотрим количество выпущенных акций: ⠀ $RUAL - 15 193 014 862 шт. $GMKN - 158 245 476 шт. ⠀ Здесь же видим структуру акционерного капитала, а именно то, что Русалу через материнскую $ENPG принадлежит пакет в 27,82% Норникеля. ⠀ 📌 Русалу принадлежит 27,82% ГМК Норникель. ⠀ 2. Определяем количество акций Норникель в этом пакете ⠀ Общее количество акций ГМК - 158 245 476 шт. умножаем на размер пакета Русал - 27,82% и получаем количество акций в пакете - 44 023 891 шт. ⠀ 📌 Русал принадлежит 44 023 891 шт. акций ГМК Норникель. ⠀ 3. Считаем, сколько акций Русала приходится на 1 акцию Норникеля из этого пакета. ⠀ Делим общее количество акций Русала - 15 193 014 862 шт. на количество акций в пакете, которые принадлежит Русалу - 44 023 891 шт., получаем 345,1084 акций. ⠀ Здесь округлим и остановимся на этой цифре чуть подробнее. ⠀ 📌 345,1 шт. - именно столько акций Русала нужно купить, чтобы опосредованно стать владельцем 1 акции Норникеля. ⠀ Эту цифру можно использовать в расчётах не глядя на цены, зависит она только от общего количества акций 2х компаний и количества акций ГМК в пакете Русала - величин редко изменяемых, т.е. это своего рода константа. ⠀ 5. Осталось выразить эту константу в ценах актуальных котировок. ⠀ Перемножаем 345.1 шт. на стоимость 1 акции Русала (например на 31,66 руб. - цена на закрытие 08.10.2020), получаем 📚10,926.13 руб. - сумму, по которой вы становитесь опосредованным владельцем 1 акции Норникеля через покупку акций Русала. ⠀ Для сравнения - 1 акция ГМК Норникель по закрытию на ту же дату стоила 📚18 924 руб. ⠀ Дальше можно рассуждать о дивидендах, надёжности, перспективах и т. п. и самостоятельно делать выводы о справедливости такой разницы.
В Октябре куплено: ⠀ 🧒🏻 Старший ⠀ 👉🏻 На большую часть средств (почти на 40% от плановых 8500руб.) докуплен изрядно просевший $GAZP, таким образом усредняем цену. По итогу его доля в портфеле составила почти 15%. ⠀ 👉🏻 добираем сети, 10 акций $LSNGP, чья доля в портфеле тоже значительна. ⠀ 👉🏻 3 депозитарных расписки $AGRO ⠀ 👉🏻 20 привилегированных акций $RTKMP ⠀ 👶 Младший ⠀ 👉🏻 В рамках балансирования долей докуплены по 1 лоту Ростелеком Преф и РосАгро. ⠀ 👉🏻 В его портфеле всё ещё велика доля $ROSN - порядка 22%, постепенно, будущими покупками будем приводить её к средним значениям. ⠀ Сегодня после отсечки летит вниз $SBERP, дивидендный гэп уже больше 9%, если тенденция сохранится, докупим его в Ноябре. ⠀ Подробнее о проекте и результатах можно посмотреть в Инсте - @millionby16
Пролетел Сентябрь, по традиции подведу итоги интересностей за прошедший месяц ⠀ 👉🏻 Пришли дивиденды по $RTKMP и $AGRO, по последней в долларах, аж 0.76$ 😊 Регистрация компании не российская, торгуется на нашей бирже в виде депозитарных расписок, а налог с дивидендов нужно будет платить самостоятельно, подробнее в предыдущем посте “Налоги с дивидендов”. ⠀ 👉🏻 Тихо-мирно $RUAL перекочевал из Джерси в нашу особую экономическую зону в Калининграде, теперь, если они соберутся опять платить дивы, заморочек с налогами уже не будет - это позитивно. ⠀ 👉🏻 При этом Минфин предложил поднять НДПИ (налог на добычу природных ископаемых) ископаемых в 3.5 раза, что довольно сильно ударит по добытчикам и тому же Русалу. Продавать его в мыслях нет, в дальнейшем если только поменять на $GMKN, ценник на который сейчас при наших плановых вложениях неподъёмный. ⠀ 👉🏻 С большой долей вероятности $YNDX таки покупает $TCS, вот это событие так событие! Мне нравятся и те и те, но субъективно всё же жаль, надеюсь смогут сохранить свою уникальность и драйв. Продавать не планирую, только по оферте. ⠀ 👉🏻 Конференция теперь уже не Сбербанк, но Сбер, которая подозрительно 🧐 совпала с событием из предыдущего пункта. Шаг вполне закономерный, посмотрим как будет развиваться эта битва. ⠀ 👉🏻 Отравление Навального тоже неплохо вписывается в рыночную картину, умные и опытные люди по полной отыграли это событие в шортАх. ⠀ 📌 В Октябре ждём дивиденды по $SBERP и $HYDR ⠀ 📈 По итогам 4го месяца проекта портфели всё ещё показывают фантастические цифры годовой доходности, по младшему вообще 30% +. ⠀ Табличку 📊 в googlsheets с корректным расчётом доходности по вашим инвестициям можно всё так же получить бесплатно, написав мне в директ в инстаграмм @millionby16. Там же можно посмотреть подробную разбивку по портфелям ребят. ⠀ Как обычно, завтра-послезавтра пост о покупках Октября.
Поговорим о налогообложении дивидендов. ⠀ Я разберу три основных примера, которые охватывают бОльшую часть налоговых вопросов рядового инвестора. ⠀ 1. Акции компаний, которые зарегистрированы в России. ⠀ Тут всё просто - налог с дивидендов 13%. В этом случае налоговым агентом выступает брокер, после поступления дивидендов, он удерживает налог в пользу ФНС. ⠀ 2. Компании, зарегистрированные не в России, но ведущие свою основную деятельность на территории РФ. ⠀ Налоговая ставка здесь также 13%, но при этом брокер не удерживает налог и если он не удерживается эмитентом, его нужно уплатить самостоятельно. Возможно для кого-то будет новостью, но, например, $AGRO, $ETLN, $TCSG и пр. зарегистрированы в иностранных юрисдикциях и с налогом на дивиденды история именно такая. $FIVE зарегистрирована в Нидерландах, где уже удерживается налог на дивиденды в размере 15%. $QIWI зарегистрирована на Кипре, налог не удерживается, но банк эмитент депозитарных расписок (The Bank of New York Mellon) удержит 0.02 USD комиссии на каждую бумагу, а налог в 13% всё равно нужно будет заплатить. Проверить страну можно на сайте московской биржи - www.moex.com, для этого надо вбить в поиске тикер интересующей вас компании, открыть её страницу и долистать вниз до блока “Параметры инструмента”, там будет указан идентификационный номер бумаги - ISIN, если первые две буквы номера не RU, значит это не российский инструмент. ⠀ Список таких компаний и скрин на примере $TCSG с сайта Мосбиржи при желании можно посмотреть в карусели поста в инсте - @millionby16 ⠀ 3. Акции американских компаний ( $AAPL, $KO, $T и пр.) Здесь два момента. Ставка налога в США - 30%, именно столько удержит иностранный эмитент при перечислении дивидендов. Вариант снизить ставку - это подтвердить своё налоговое резидентство в РФ, подписав форму W-8BEN (делается через брокера). После подписания формы эмитент будет удерживать уже только 10%, а вот ещё 3% (до 13% положенных по законодательству РФ) нужно доплатить самому. Исключение составляют дивиденды по REIT, например $SPG, по ним форма не работает - в любом случае будет удерживаться 30%. ⠀ 👉🏻 Почти все дивиденды подлежат налогообложению. Исключениями могут быть различного рода холдинги, которые выплачивают свои дивиденды из дивидендов дочерних компаний, поэтому налог с этих денег уже был уплачен. Пример - $AFKS ⠀ 👉🏻 Все дивидендные выплаты, вне зависимости от удержанных налогов, по хорошему нужно отражать в 3-НДФЛ ⠀ Если есть сомнения, посмотрите в любом дивидендном скринере, сколько компания должна выплатить на 1 акцию (эта цифра указана всегда до налогообложения) и сравните с тем, что пришло на счет. Разница, в большинстве случаев и будет удержанным налогом, но не поленитесь и по спорным активам лучше лишний раз задайте вопрос брокеру.
Ежемесячные пополнения на старшего сына - 8 500 руб. в месяц позволяли делать для него больше покупок и раньше сформировать портфель. На данный момент все интересующие позиции открыты, их получилось 10. Дальше буду просто докупать. ⠀ Итак для Семёна🧒🏼 были приобретены: ⠀ 👉🏻 1 акция $TCSG по 1827,2 руб. 👉🏻 20 акций $LSNGP на сумму 3 027 руб. 👉🏻 1 депозитарная расписка $AGRO по 758 руб. 👉🏻 10 акций $RTKMP на сумму 883 руб. 👉🏻 10 акций $SBERP на сумму 2 166,2 руб. ⠀ По Сберу и РосАгро в ближайшее время ждём дивиденды 💰 ⠀ Для младшего 👶 в этом месяце открыл позиции по РосАгро и Ростелеком, куплено под завязку, в кэше у него осталось 166руб. Для него осталось докупить только сетевую компанию, возможно, вместо $FEES это будут уже $RSTIP ⠀ Немного о том, почему именно эти компании и именно в таких количествах. ⠀ На данный момент я не делил компании по их значимости. Ориентируясь на то, что в рамках портфелей они равны, каждая из них должна занимать в районе 10% от общей суммы (10 компаний по 10% = 100% портфеля). Теперь я буду приводить доли к этим значениям. В карусели поста в инсте @millionby16 можно посмотреть что получилось в портфелях обоих ребят по долям компаний и на какие цифры я буду ориентироваться для дальнейших покупок. ⠀ ✔️Если какая-то компания будет сильно падать, её доля будет снижаться, значит её нужно будет докупать. ✔️Если какая-то компания будет сильно расти, доли других будут снижаться - буду докупать их. ⠀ 📌 Это простейший пример ребалансировки портфеля. ⠀ Интересно, сколько позиций в вашем портфеле? И в каких долях.

Профиль в Пульсе

Чтобы оставлять комментарии и реакции, нужен профиль в Пульс