Medved_kopit
Medved_kopit
30 марта 2023 в 13:59
А пока $SBER пробивает в моем портфеле 70% доходности 😂 Выкладываю обещанный пост про облигации. Как бы вам не хотелось, тут не будет копипаста из Википедии, где объясняется, что означает слово облигация на греческом. Предпочту сразу дать свое определение, простое и понятное. Облигация - это своего рода депозит, но не в банк, как мы привыкли, а в компанию или в государство. В свой портфель я добавляю исключительно корпоративные облигации, то есть выпущенные конкретными компаниями. Да, риск по ним выше чем по государственным, но доходность соответствует этому риску. Перед тем как говорить о том как я выбираю, кратко скажу почему я в принципе покупаю облиги. Данные бумаги для меня, это некоторая балансировка портфеля + конечно же это гарантированные платежи раз в месяц или раз в квартал. Напомню вам дорогие, что главная цель медведя выйти в стабильный пассивный доход, стать свободнее 😂 Про балансировку, как это работает: К примеру, я вижу что на рынках распродажа, и акции сбера лежат по 100 рублей никому не нужные - я конечно же забываю про облигации и набираю Сбер во всю, ежедневно. Могу довести долю акций в портфеле до 90-95%. Но когда на рынке становится все меньше шикарных предложений я добираю облигации, и балансирую портфель. Они менее волатильные, и по ним можно стабильно делать 11-13% годовых вместо 7-8% на банковских депозитах. Как же я их выбираю: Есть несколько критериев. Только если они все выполнены, я добавляю бумагу в портфель: 1. Доходность - все что сейчас ниже 10% (после вычета ндфл), мне не интересно. Повышенный риск ради 2-3% разницы не стоит того, проще положить деньги на депозит и забыть. 2. Срок погашения облигации - это дата, когда вашу облигацию компания, ее выпустившая, готова выкупить обратно по номинальной цене (обычно это 1000 руб.). Если срок более 3 лет - не интересно. В текущее время, когда макро меняется каждый месяц, трудно прогнозировать. Это касается как стабильности компании, в которую вы вложили деньги, так и процентных ставок на рынке. Вы купили облигации с 10% доходом, на следующий день началось освобождение Польши от поляк и вот - депозиты в банках уже по 25% и тд. 3. Рейтинг компании, должен быть не ниже B. Это край. Желательно не ниже BB-BBB. Таблицу рейтингов и их значения предлагаю погуглить, а сервис, где я проверяю конкретные облигации и их рейтинг - это «доход», ссылку дать не могу, но вы легко найдёте. Там кстати и фильтровать их удобно. Но вы можете выбрать любой другой. 4. Знаком ли я с бизнесом данной компании. Покупал ли я у них что-то. Слышал ли я о них. Работал ли с ними и тд. Это очень важный пункт. Недавно видел размещение облигаций какой-то сыроварни под 16% годовых, бешеный спрос со стороны инвесторов задравших цену облигации, удивительно. В такие дела я не лезу, вложить деньги в пармезан - увольте. Можно привести ещё и 5 критерий, необязательный. Это сфера, мне нравятся энергетика/финансы/стройка. Настоящие киты. В мой текущий портфель входят следующие компании: $RU000A102ZT7 - финансы - 11,09% годовых $RU000A103M85 - стройка - 12,6% годовых $RU000A105PP9 - энергетика - 11,74% годовых $RU000A105VU7 - стройка - 12% годовых На данный момент облигации составляют 28.94% от моего портфеля. Примерный доход от них за март будет в районе 10-10,5 тыс. руб. Максимальная доля которую я долгосрочно предполагаю для облигаций в своём портфеле это 50%. Надеюсь пост был полезен, если да - буду признателен тем кто поделиться с друзьями, спасибо 😘 #пульс_учит #пульс #облигации #пассивный_доход
217,33 
+37,22%
989,8 
+0,89%
88
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
32 комментария
Ваш комментарий...
Soulvera
30 марта 2023 в 14:07
Спасибо 👏
Нравится
2
Serkoff_67
30 марта 2023 в 14:11
Хороший пост, отличный отчёт.
Нравится
1
RuslanSergeev
30 марта 2023 в 14:11
Очень полнзный пост. А где проверяешь конкретные облигации и их рейтинг - вот.
Нравится
1
e
esselesse
30 марта 2023 в 14:14
Ссылка на инструмент сюда не скопировалась)
Нравится
1
Medved_kopit
30 марта 2023 в 14:24
@RuslanSergeev ссылку не получилось добавить, сейчас текстом добавлю в пост. Сайт доход называется, там можно вбить облигу и по ней рейтинг увидеть.
Нравится
2
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Invest_or_lost
+22,9%
21,2K подписчиков
FinDay
+46,3%
26,1K подписчиков
Mistika911
+20%
21,2K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 18:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
Medved_kopit
8,2K подписчиков7 подписок
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
+37,32%
Еще статьи от автора
28 марта 2024
Мой облигационный портфель. Облигации - это ключевой инструмент формирования пассивного дохода. Вы даете в долг компании или государству и получаете проценты. Это та часть портфеля, которая отвечает за балансировку рисков и стабильный процентный доход. Я попробую привести ряд правил, которых я придерживаюсь при покупке облигаций. 1. Эмитент и его рейтинг. Я никогда не беру в портфель облигации рейтингом ниже BB. Около половины портфеля я планирую наполнить высокодоходными облигациями с рейтингом BB-BBB. Вторую половину - облигации с рейтингом А+. Это позволит получить доходность выше средней и при этом сбалансированный риск. 2. Диверсификация. Для себя я принял правило, что в облигациях одной компании с рейтингом ВВ и ВВВ я буду хранить не более 150-250 тр. В облигациях с рейтингом выше - не более 450-550 тр. В государственных облигациях - не более 1000 тр. 3. Выплаты купонов. Конечно, приоритетнее те облигации, по которым купон выплачивается раз в месяц. Так как при таких выплатах вы получаете бОльшую доходность от капитализации процента. 4. Облигации с фиксированной ставкой или с плавающей (есть разные варианты) в теорию уходить не буду, я выбираю облигации с фиксированной ставкой. Так мне проще контролировать доходность портфеля. 5. Срок погашения облигации или наличие в ней оферты. Я предпочитаю облигации на срок не более трех лет. Так как спрогнозировать актуальность ставки и надежность компании на более длительный срок - невозможно. 6. Доходность. Облигации ничем не застрахованы и являются более рисковым инструментом, нежели вклады. Поэтому вам нужна по ним доходность выше банковской на 2-3 п.п. на протяжении нескольких лет. Иначе не имеет смысла их держать. Если остались вопросы или нужен второй пост на эту тему - пишите, постараюсь на все ответить. #облигации #пассивныйдоход #доход
27 марта 2024
Продолжаю перекладывать процентный доход в акции. Писал об этом в прошлом посту. В этот раз приобрел слегка просевшие акции TATN Всем хорошего дня! Завтра выложу пост про облигации.
26 марта 2024
Всем добрый день. Краткий апдейт по портфелю: Продолжаю идти по плану. Сейчас все проценты, которые приходит с депозитов, перенаправляю в акции или облигации. Почему? 1. Скоро я исчерпаю лимит дохода с депозитов, который не облагается налогом. Это 160 тр. А значит, доходность вкладов для меня снизится на 13%. 2. Вижу ряд интересных компаний на рынке акций. Продолжаю набирать Сбер и Лукойл, Новатэк и частично Газпром. 3. Ожидаю снижения ставки ЦБ во втором полугодии, поэтому постепенно подбираю облигации в портфель. Сейчас в нем только Быстроденьги (21% годовых). В ближайшее время планируется три выпуска от эмитентов с хорошим рейтингом. Планирую некоторых из них добавить, но об этом чуть позже. Всех обнял 🐻 NVTK