Назад
MaxVolkov
7 сентября 2023 в 8:02
#АнтиКофемания ☕ Решил провести эксперимент с вариантами накопления с регулярными пополнениями. Инвестировать будем в облигации с максимальной доходностью, сроком 3-5 лет и $TBRU. Срок инвестирования от года. Цель - накопление. Сумма пополнений 1000₽ еженедельно, и минус стакан кофе в день. 😉 Что бы было интереснее, открыл три счета. Каждый пополнил на первоначальную сумму. Еженедельные пополнения - 1000₽ каждую неделю в четверг. 1. #Облигации_ОФЗ 🏦 Покупаем ОФЗ сроком до 5 лет. Купоны и остаток от покупок реинвестируем на этом же счете. Доходность будет чуть выше банковских вкладов 💳 7-9%, но стабильная и надёжная. 2. #Облигации_ТОП_доходность 💵 Счет для корпоративных облигаций, с максимальной доходностью, срок погашения до 3 лет. Ожидаемая доходность 10-14%, есть риски падения цены бумаг и дефолта эмитентов. 3. #Облигации_Фонд 🏪 Тут все просто. Покупаем на всю сумму фонд $TBRU. У стратегии есть дополнительный плюс в отсутствии комиссии за покупку. За последние два года фонд показывает доходность 12,5%. Итак. Эксперимент объявляю открытым! Первая неделя. Покупки: #Облигации_ОФЗ $SU26234RMFS3 Цена покупки: 893,29₽ = 887₽ + 6,29₽ НКД + 0,44₽ комиссия Текущая доходность: 0% #Облигации_ТОП_доходность $RU000A106540 Цена покупки: 855,52₽ = 838₽ + 17,52₽ НКД + 0,42₽ комиссия Текущая доходность: 0% #Облигации_Фонд $TBRU Цена покупки: 999,12₽ = 181 шт. * 5,52₽ Текущая доходность: 0% Наблюдаем за динамикой 📈, первый отчет ровно ччерез неделю 14 сентября
886,5 
+0,03%
835,3 
+10,57%
5,52 
+5,07%
15
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
22 февраля 2024
Чем запомнилась неделя: рынок ждет санкций
21 февраля 2024
Обзор сырьевых рынков за последние 4 месяца: агропродукты и удобрения
5 комментариев
Ваш комментарий...
drStas
7 сентября 2023 в 10:08
Буду следить! Успехов
Нравится
S
Seregakv
7 сентября 2023 в 13:29
Очень интересно! Успехов для выполнения поставленных целей!!!
Нравится
p
progins
8 сентября 2023 в 22:05
Поставь себе цель конкретную, в виде числа какого-то, а не просто накопление
Нравится
1
lunnemone
18 сентября 2023 в 20:53
У фонда еще преимущество в виде отсутствия налога на купоны если больше трех лет держать
Нравится
lunnemone
18 сентября 2023 в 20:59
Также подобный эксперимент на коротких сроках мало что внятное скажет. И уж точно на сроках 1-3 года делать какие-то выводы бессмысленно. Данные за прошедшие лет 10-15 есть по ОФЗ и по корп облигациям. По $TBRU нет, и бэктестом не посчитать так как активноуправляемый фонд. В итоге просто заходим в любой терминал, вбиваем на одном графике индексы RGBITR (это офз), RUCBITR (это корп облигации) и можно еще RUEYBCSTR (индекс ВДО). Затем смотрим. Профит, эксперимент готов
Нравится
Мемологи
Пульсяне с самыми смешными и оригинальными мемами
mrs.Gladysheva
+112,2%
16,8K подписчиков
roflwolfstreet
+37%
13K подписчиков
investmemes
+22%
5,5K подписчиков
Чем запомнилась неделя: рынок ждет санкций
Обзор
|
22 февраля 2024 в 19:48
Чем запомнилась неделя: рынок ждет санкций
Читать полностью
MaxVolkov
61 подписчик13 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
+10,71%
Еще статьи от автора
22 февраля 2024
#АнтиКофемания ☕ Получено два купона на общую сумму 32 рубля. Погасились облигации $RU000A102T55 и $RU000A102S23 по 3 штуки каждой + 106 рублей купоны. ℹ️ Сегодня расскажу про доходность, которую оцениваю по облигациям. Самый главный индикатор доходность в годовом выражении. Доходность считается в процентах от вложенной суммы. Это удобный показатель, что бы сравнивать доходность бумаги с инфляцией и ключевой ставкой ЦБ, она сейчас 16%. Что такое годовая доходность облигации? Это отношение потенциального дохода к сумме вложенной в покупку бумаги, выраженной в процентах. Пример: вы купили облигацию за 980 рублей, купон 40 рублей два раза в год, срок погашения через 6 месяцев, НКД = 0, предположим что покупаем сразу после выплаты. При погашении получим 1000+40, при вложенных 980. Считаем доходность (1040-980)/980*100% = 6,1% это доход который получим на дату погашения. Это не равно годовой доходности, т.к. Деньги будут работать только пол года. Соответственно годовая доходность операции в два раза больше или 12,2%. Если срок погашения больше года, считаем так же просуммировав все купоны, но доходность в этом случае нужно делить на срок выраженный в годах, например на 1,5; 2; 4 года. Это базовая оценка целесообразности вложений, например вложить под 12% на пол года не выгодно, т.к. Есть депозиты под 13-16% на 6 месяцев. А вот депозиты на год уже ближе к 10%, и облигации с доходностью 12% на год и более выглядят привлекательно. ‼️ Определите для себя срок, на который хотите разместить средства, сравните облигации и вклады, выбирайте то что будет приносить большую доходность. Но не забывайте, что вклады защищены страховкой (до 1,4 млн.) облигации не имеют никакой страховки, и при банкротстве есть риск не получить даже свои средства. ✅ В проекте я это проходил с облигациями ОбъединениеАгроЭлита RU000A100CG7, купил две бумаги за 440 рублей, сейчас от них осталось 25 рублей -97% 😔. Купил: #облигации_офз ОФЗ 26227 SU26234RMFS3 - 885,38, до 17.07.2024, получим 5,3% (13,3% годовых) #облигации_топ_доходность Сегежа RU000A1041B2 - 6 шт по 934,3, до 18.11.2024 (оферта), получим 8,5% за весь срок и 11,5% в пересчете на годовую доходность. Гарант инвест RU000A1005T9 - 4 шт по 99,58, до 05.04.2024, получим 1,7% (14,2% годовых) #облигации_фонд TBRU Докупил 173 лота, средняя в портфеле 5,63 🪙 Копим дальше. Всем удачи. С чего все началось: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/MaxVolkov/9f4ee8c1-60b9-4ecc-871f-a64029efc659?utm_source=share Все покупки только для эксперимента и не являются ИИР.
16 февраля 2024
#АнтиКофемания ☕ На этой неделе нет купонов. Тело облигаций продолжает рост, из-за этого счет коммерческих облигаций обогнал ОФЗ и фонд по доходности. Сейчас самая классическая позиция по доходности. Коммерческие приносят максимальный доход, но с риском дефолта эмитентов. ОФЗ наименьший доход, максимальная надёжность. Фонд где то по середине, т.к. включает в себя оба набора облигаций. Сегодня ждем результат заседания ЦБ по ключевой ставке. Я считаю что она останется на 16%, инфляция практически не изменилась и снижать нецелесообразно. Купил: #Облигации_ОФЗ Кыргызская Республика KG000A3LSJ06 - 99,74, до 26.12.2025, получим 26,8% (14,2% годовых) ОФЗ 26234 SU26234RMFS3 - 885,38, до 16.07.2025, получим 20% (14,2% годовых) #Облигации_ТОП_доходность Ferroni RU000A103XP8 - 854, до 07.10.2025, получим 42% (25,6% годовых) Гарант инвест RU000A1005T9 - 3шт по 99,51, до 05.04.2024, получим 2% (14,5% годовых) #Облигации_Фонд TBRU Докупил 174 лота, средняя в портфеле 5,61 🪙 Копим дальше. Всем удачи. С чего все началось: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/MaxVolkov/9f4ee8c1-60b9-4ecc-871f-a64029efc659?utm_source=share Все покупки только для эксперимента и не являются ИИР.
8 февраля 2024
#антикофемания ☕ На этой неделе был всего 1 купон по счету #облигации_топ_доходность. Сумма никак не повлияла на покупки. На счет ОФЗ купил еще дополнительно сторублевую облигацию Киргизии, у них большой купон и низкий порог входа. По всем счетам выросла доходность. Облигации набирают «тело» в ожидании снижения ставки на следующей неделе.• Снижение считаю не вероятным событием, инфляция замедлилась всего на 0,1% с 7,32% до 7,22% за первую неделю января. При ожидании ЦБ 5,1%, по моему, снижение не достаточное. Поэтому у нас есть еще время закупить облигации по сниженной цене. Купил: #облигации_офз• Кыргызская Республика KG000A3LSJ06 - 99,9, до 26.12.2025, получим 27,0% (23,9% годовых) ОФЗ 26227 SU26227RMFS7 - 919,1, до 17.07.2024, получим 5,7% (13,1% годовых) #облигации_топ_доходность Сегежа RU000A1041B2 - 926,9, до 18.11.2024, получим 15,6% (20,0% годовых) #облигации_фонд TBRU Докупил 174 лота, средняя в портфеле 5,6 🪙 Копим дальше. Всем удачи. С чего все началось: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/MaxVolkov/9f4ee8c1-60b9-4ecc-871f-a64029efc659?utm_source=share Все покупки только для эксперимента и не являются ИИР.