Стратегии
Часто новичкам не терпится вложить свои деньги в какие-нибудь ценные бумаги, но из-за неопытности и неграмотности, вкладывают деньги в известные на слуху компании (сам по себе знаю). Как раз для новичков или пассивных инвесторов существуют ленивые портфели.
Ленивый портфель - портфель в котором активы сбалансированы, диверсифицированы, спокойно себя ведут при экономических встрясках (не так сильно просаживаются), находятся сектора не связанные между собой (при снижении одного, растет другой).
Всепогодная стратегия. Портфель в котором 40% долгосрочные облигации (набор ОФЗ), 30% широкий рынок акций США (
$FXUS,
$AKSP), 15% среднесрочные облигации (набор ОФЗ и фонды корпоративных облигаций:
$VTBU,
$FXRU), 7,5% сектор Utilities (набор акций коммунального сектора), 7,5% золото (
$FXGD,
$TGLD,
$GOLD). В скобках я отмечаю, что можно включить в портфель на мосбирже.
Постоянный портфель. Состоит из 25% широкого рынка акций США (
$FXUS,
$AKSP), 25% долгосрочных облигаций (набор ОФЗ), 25% ультракоротких облигаций (наличные и вклады), 25% золота (
$FXGD,
$TGLD,
$GOLD).
Элементарный портфель. Включает 25% акций США малой капитализации (набор компаний из доступных), 25% акций США большой капитализации (
$FXUS,
$AKSP), 25% акций глобального рынка за исключением США (
$FXRW), 25% краткосрочные облигации (
$FXTB).
Портфель 40/40/20. 40% технологические акции+дивидендные аристократы (
$TECH,
$FXIM, набор аристократов из доступных). 40% долгосрочные облигации+краткосрочные облигации (набор ОФЗ,
$FXTB), 20% золота (
$FXGD,
$TGLD,
$GOLD).
За несколько лет самую наилучшую доходность показал среди всех портфелей - портфель 40/40/20. Но все равно меньше индекса S&P 500. С более подробным обзором можно ознакомиться здесь (
https://journal.tinkoff.ru/lazy-portfolios/)
Для кого может подойти ленивый портфель? Я думаю для тех у кого есть приличный капитал и не знает как его вложить, чтобы его не съела инфляция. Также для людей кого не беспокоит длинная дистанция.