#отчетзамесяц (16.07 - 14.08) Часть 1. Сравнение с рынком + результат в цифрах Пожалуй лучший месяц за последние полтора года - доходность портфеля за эти 4 недели составила 7,8%. Более высокий результат мой портфель демонстрировал только в январе'21 (9,9%) и в ноябре'20 (17,4%). Доход в абсолютном значении поставил рекорд, который, в прочем, меркнет по сравнению с убытками, полученными в мае (1 484 937 ₽). За месяц получен доход 💰 = 757 949 ₽, в том числе: * рост стоимости активов ⏫ = 740 871 ₽ в т.ч. валютная переоценка💲= 300 863 ₽ * дивиденды и купоны 💸 = 30 841 ₽ * за счет спекуляций 🔄 = - 13 763 ₽ Как видим - нет особого секрета - просто выросла стоимость активов и слегка девальвировался рубль. Мои попытки обыграть рынок не принесли успеха - я слишком рано фиксировал позиции по активам США (например, вышел по $DIS перед отчетом), а также поспешил с приобретением китайских активов, которые продолжают дешеветь (например, $BIDU и Meituan $3690). 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR $TMOS прибавил 2,18% жду некоторого снижения рынка на расконвертации расписок в ближайшие 2-3 недели, буду докупать 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return $TSPX взлетел аж на 10,92% не ожидал что пробьем 4200 по S&P500, теперь жду роста к 4500, где планирую сокращать позиции 🇨🇳 фонд $FXCN если верить информации с офф.сайта finex подорожал лишь на 2,15% с Китаем всё сложно - стоимость активов снижается (рост только за счет валютной переоценки) и не понятно сколько ещё можно падать Портфель, состоящий из 40% акций РФ, 30% акций США и 30% акций Китая за месяц вырос на 6,8% в рублях. Мой результат чуть выше так как доля активов США была выше целевого значения, а доля Китая ниже... в целом результат соответствует рынку. Текущее распределение акций в моем портфеле: 🇷🇺 РФ - 39% при цели до 40%, думаю выкупать просадку в начале сентября 🇺🇸 США - 31% при цели в 30%, буду фиксировать на 4500 🇨🇳 Китай - 27% при цели до 30%, пора притормозить и научиться лучше оценивать китайские активы и не брать все подряд 🗺️ Прочие - 3% при цели до 10%, пока не трогаю По стратегии, основанной на методе усреднения Майкла #Эдлесон'а на текущий момент портфель должен быть 12 150 т.р. Отстаю от цели на 1,6 млн. Чтобы достичь поставленные на этот год цели нужно каждый месяц сокращать отставание от плана на 400 т.р. В следующем месяце отставание от плана должно быть не более 1,2 млн. Для реализации годовых целей на следующей неделе подаю заявку на кредит по льготной ставке в 4,7%. Грех не воспользоваться такой возможностью, ведь даже ОФЗ дают 7% годовых и на разнице можно заработать... Однако все прежние мои попытки заработать на разнице привели вот к чему: Итог по портфелю 💼: 10 544 762 ₽, в т.ч. 11 431 435 ₽ заемных средств; размер долга превышает размер портфеля на 886 674 ₽ А ведь всего 7 месяцев назад размер портфеля был равен 10 140 097 ₽, из которых 1 931 616 ₽ было собственных средств. За это время я добавил в портфель 350 000 ₽ собственных денег - так что в итоге инвестиции после 15 января принесли убыток 3 168 290 ₽❗ Аккуратнее с инвестициями, особенно при использовании заемных средств... как видите даже по ультранизкой ставке можно сесть в глубокую лужу. Для того, чтобы выйти в ноль по итогам года мне нужно показать такой же результат как в этом месяце ещё 4 месяца в этом году. Сколько месяцев осталось? 4! Ну шансы есть 😇 Если же серьезно - понятно что 22 год закрою в убыток - это инвестиции и такое бывает - однако мне важно выполнить цель по росту портфеля до 13,6 млн и увеличить пассивный доход с прочих вложений до 70 т.р. в месяц. И эти цели я обязан достичь. Ну а с долгами... с долгами будем разбираться потом - благо в свои 40 лет я имею достойный доход, который позволяет перекрыть все платежи по кредитам. А как вам последний месяц? Радует? PS: на картинке результат за месяц, отчет за 28 дней, из-за этого цифры слегка расходятся.