Раннее солнечное утро 1 сентября 2020 года.
Позвал как-то отец своих троих детишек-близнецов первоклашек и сказал:
- дети, вы сегодня пойдете в школу. Там вас будут учить всему, кроме финансовой грамотности. А надо бы! Но решения вы будете принимать сами – думайте! Итак, каждому из вас я завожу брокерский счет, каждый месяц я буду закидывать туда по 10 тысяч рублей, и сразу кладу на него 100 тысяч рублей стартового капитала, а вы определите стратегию, которой вы хотели бы следовать. Валите в школу, вечером определитесь.
Дети к вечеру первого сентября определились со стратегиями.
Даша, как аккуратная и рассудительная девочка, выбрала инвестирование в паевой фонд
$TMOS. Следует за московской биржей, активы достаточны, расти будет, решила Даша.
Петя, спокойный и хозяйственный мужчина, решил, что разобрался в термине «сложный процент» (а это непросто многим взрослым даже!), и решил купить акции
$NLMK, а все дивиденды – реинвестировать в них же. Папа даже согласился делать это сразу по дате отсечки, не дожидаясь выплат, но для Пети было сюрпризом, что налог на дивиденды папа заберет :)
Женя, белокурое существо, пол которого визуально никто не мог опознать (ладно, пусть будет мальчик), решил, что лучшим вариантом будет тоже НЛМК (что тут думать, Петька умный!), но «сложный процент» звучало очень сложно, поэтому все дивиденды Женя пустит на ништяки по мере получения.
Папа вздохнул, сказал «да пребудет с вами Сила!» и начал рулить обещанным.
Даше относительно Пети и Жени сразу мелко, но повезло – папа округление покупок паев и акций делал вниз. Поэтому при цене пая тинькова в 4,8 р., а акции НЛМК в 171, Даша получила первоначального капитала 100 000 р., а соперники по 99 929 р. И в принципе такая ситуациях сохранялась и в дальнейшем.
И вот, в январские праздники 2022, папа подвел промежуточные итоги. Вложив каждому (за период с 1/09/2020 по 1/01/2022) 260 000 р. получилось следующее:
Портфель Даши составил 311 414 р. (46801 паев) что составило почти 20% к исходным вложениям. При этом цена пая выросла за это время на 37%, и если бы папа Даши закинул только стартовую сумму, то у Даши был бы отличная доходность в профиле в пульсе. Правда размер портфеля был бы другой.
Петя с реинвестированием дивидендов собрал 1503 акцию НЛМК, и его портфель составил 321 371 р. (почти 24%). Цена акции за это время выросла почти на 25%.
Женин портфель составил 1288 акций НЛМК (на 17% меньше, чем у Пети), капитал 275 400 р. (+6%). Дивидендов вышло 45 242 р. (у Пети – на 729 р. больше), и на эту сумму в течение этих почти полутора лет Женя… А вот хз, никому Женя не сказал, что с ней сделал. Может 500 эскимо слопал (по 90р. штука!), а может тайком вложил в крипту…
Выводы: интересно посмотреть на то, что будет дальше, классу к 4-5му. Прогноз – Петя убежит, разрыв с Дашей будет расти, но довольно «рваными» скачками (если с НЛМК не случится катаклизма). Зато Даша стабильнее будет ползти вверх (если с российским фондовым рынком ничего катастрофичного не случится). Женя – будет продолжать получать удовольствие здесь и сейчас, и если что-то случится с НЛМК или фондовым рынком, он скажет своим брату и сестре «лошары». Правда, лично ему это будет слабым утешением.
P.S. Все имена вымышлены, события тоже, матмодель предельно упрощена (слишком маленький период, не учтены налоги (кроме как на дивиденды) и комиссии, доходность не средневзвешенная, не учтена инфляция, нет лотов и т.д.) период взят такой потому, что у TMOSа нет графика раньше, НЛМК потому, что он у меня есть в портфеле. Ничего не упустил?