Lethevr
Lethevr
2 января 2022 в 16:25
Портфель 2022: ретроспектива и перспектива (блокнотная запись - длинная!) Как говорил умнейший человек – «Когда у инвестора нет цветовой дифференциации портфеля, то нет цели! А когда нет цели...» Свой портфель я собираю с двумя целями – парковка денег, которые невостребованы в моменте, и как минимум сохранение, а возможно и преумножение на перспективу. Рассмотрев иные варианты (депозит/недвижка/физ. золото и т.п.), брокерский счет мне показался самым релевантным (еще и вычеты ИИС!) и относительно ликвидным (поди быстро продай квартиру…) из них. Разумеется, не обошлось без ошибок новичка (а нефиг доверять «инвестиционным идеям» непонятно кого!), но благо сначала зашел на 10к, поигрался разными штуками, и только потом завел побольше – самый большой лосенок того периода (точнее – лошадь, WKHS), был уконтрапуплен на минус ста баксах (17$->7$), со словами «загнанных лошадей пристреливают, не так ли?». Почитал гуру – «когда левое плечо приподнято, а глаз прищурен - верный признак разворота неизвестно куда и когда», забил. В общем, все эти тёмные ракеты-туземуны – не для меня. Осознав мудрость «не лезь туда, где ничего не смыслишь», решил не выпендриваться, и работать только по мейнстримовым, понятным инструментам вдолгую. Поэтому для пассивных инвесторов (звучит то как!) оптимальны три варианта (исключительно по моему, сугубо непрофессиональному мнению) – дивидендные акции, облигации и фонды. Первые и вторые позволяют получать деньги на регулярной основе, фонды – обладают одним хорошим свойством – в них можно запарковать деньги от дивов и вливаний до покупки акций. Ну и растут вроде, если правильный фонд найти :) Есть полувариант - акции компаний в долгий рост – при 100% уверенности что будут расти :) Сначала не делал разницы между рублевыми и валютными активами, но в валюте решил не заморачиваться, в сумме в районе 1к$, выводить не собираюсь, пусть будут. Все будущие заходы будут по нашему рынку. На начало 2022 я собрал следующий портфель (в целом – зеленый): Акции спекулятивные: $CROX (129,77$), $POSI (838,4) – взяты на вырост, позитивы обещали дивы, мб перейдут в следующую категорию. Акции дивидендные: $ALRS (116,42), $GAZP (299,58), $DSKY (123,62), $NLMK (210,7), $SBERP (275,09). Добавить нечего, дивиденды паркуются или в фонды, или по сработке колокольчиков идут в закуп. Металлургов больше не планирую, и так много. Может зря? Акции под вопросом: $MGNT, $LKOH, $NVTK – взял по штучке, чтобы под рукой были, а не в «избранном». Добор - по аргументам. Памятник некомпетентности: AFLT – самый первый заход, поддался «инвестиционной идее», опробовал стратегию усреднения (средняя стала 70,92 - разве что глазу приятнее). Итого решил оставить самому себе в назидание, чтоб краснота мозолила глаза и напоминала про ошибки жадности. Благо 30 штук всего. Облигации: $RU000A100YR8 – Роснано, умереть не дадут, а просадка хорошая и погашение через 10 месяцев. Не успел к самому жору в 10 утра понедельника 27/12, хотел взять по 750, взял на 849,91. Но тоже «и так хорошо вышло» (с). $RU000A104AQ2 – двухлетки Дом.РФ, завел на ИИС с целью получения налогового вычета, и чтобы не возиться потом с переводом бумаг на основной счет. Не угадал, тинькоф не позволяет купоны выводить на другой счет. Мелочь, но неприятно. Другие брокеры умеют. Вместе с вычетом налога, должно быть неплохо. Не взял, но поглядываю - $RU000A101XD8. Компания не самая надежная, с другой стороны – не бывает безрисково и высокодоходно. С удовольствием послушал бы аргументы про и контра. Фонды: Тут все просто -TSPX для временной парковки баксовой ликвидности, TMOS для рублевой. Именно эти фонды – из-за безкомиссионного ввода-вывода. Опять же, аргументы за другие фонды тоже с удовольствием послушал бы. Планы на 2022: Добирать компании из списка избранного (что там на текущий момент – пост от 28/12), разобраться с Магнитом и Лукойлом. Как основная цель, спортивная – выйти на 15% доходности всего портфеля. Надо же победить инфляцию…
128,45 $
35,93%
840 
+223,86%
8
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
22 марта 2024
Совкомфлот: снижаем рекомендацию до «держать»
4 комментария
Ваш комментарий...
Dividends.exe
3 января 2022 в 6:46
Держи в курсе.
Нравится
Positive_technologies
4 января 2022 в 10:17
@Lethevr Спасибо за внимание к нашим акциям и добро пожаловать в комьюнити совладельцев компании
Нравится
Lethevr
4 января 2022 в 10:44
@Positive_technologies, заметили, да? :) Как обещал.
Нравится
GeoMash
5 января 2022 в 11:09
Нетривиально излагаете, интересно наблюдать👍🏼
Нравится
Новые звезды Пульса
Начинающие авторы делятся мнениями о ценных бумагах и уникальными методами инвестирования
_Akbarovich_
+2,5%
2,2K подписчиков
Zavx0z
+989,5%
3,6K подписчиков
Sozidatel_Capital
+50,5%
7,4K подписчиков
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
Обзор
|
Вчера в 17:24
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
Читать полностью
Lethevr
344 подписчика30 подписок
Портфель
от 10 000 000 
Доходность
+25,61%
Еще статьи от автора
27 марта 2024
Привет, дорогой дневник #рантье! Ну вот и закончилась моя история с компанией Роснано. Погашен 4й выпуск облигаций, с помощью государства, конечно. В обращении есть еще один выпуск – восьмой, и он точно будет погашен, ибо с гарантиями от минфина. Но он очень далеко – в 28м году, и доходность сейчас на рынке есть и поинтереснее, чем у банкротного инвалида. Так что – чао, аривидерчи и досвидос. Подбил итоги – вышло очень даже неплохо – см. картинку. Одни из лучших моих спекуляций в номинации облигаций. Деньги от погашения пополам вложил в ОФЗ 26244 и в ВИС Финанс3. 26244 – закрыть купонные провалы марта и сентября (есть аналоги 26218 и 26235, но они чуточку менее доходны), а ВИС – хорошая доходность при нормальном рейтинге. Что еще? Закрыл пока раунд с тиньком. Хороший урок (см. предыдущий пост), выводы сделаны, маржиналку не брошу, но впредь буду более осмотрителен. В принципе вышел в небольшой плюс, но потратил кучу сил и нервов, да и в плюс исключительно потому, что нет комиссий за куплю/продажу. С ними – сидел бы с лосём, тощим, но лосём. И кстати, цели своей НЕ достиг, не смог держать позицию тинька за счет спекуляции. Все продал чтобы выйти в символический плюс. Так что буду пробовать еще, идея рабочая. Тем не менее, на весь вытащенный кэш поучаствовал в IPO Европлана. У меня есть их облигации, аналитики в один голосу говорят, что компания недооценена... В общем, если после старта торгов уйдет в плюс – зафиксирую. Так сама компания особо не интересна. Посмотрим еще на аллокацию, вдруг там будет такой ажиотаж, что достанутся только крошки. На IPO маржиналку кстати не дали, в отличии от Астры. По-прежнему в шорт-листе на долгосрок – Х5 (ниже 2,7к), тинек (ниже 3к), норникель (ближе к 14к). Ну и Яндекс – позицию держу, но наращивать боюсь, подожду определенности с обменом акций. Новатэк разочаровал, ну не он сам, а что у него перехватили покупку доли в Сахалин-2 (респект Газпрому) - понаблюдаем. Кандидаты на добор – Фосагро (компания сильно просела, хотя блин, это ЖРАТВА, базовый компонент человечества), и Газпромнефть – тоже просела, внимательно причины не изучал, но, учитывая, что у меня в портфеле доля нефтянки просела – почему бы и не взять? Ну и не забыть дивгэпы - Русагро 1 апреля, Черкизово 7 апреля, Белуги – 26 апреля. Всё хочу. Приглядываюсь к Газпрому и Русалу, да, сейчас на эти компании много дерьма льют. Тем не менее, потенциал у них огромный, и надо внимательно поглядывать, чтобы не пропустить начало разгона. На все перечисленное нужен кеш. Что-то останется после IPO Европлана, часть доберется от купонов и дивов. А если всё равно не хватит? В таком случае, и ценнике выше 78р под нож пойдет Алроса. Туда же пойдет Распадская при цене 400+. Итоги марта подведу на выходных, там интересно девки пляшут... Всем мира, добра и удачи.
25 марта 2024
Привет, дорогой дневник #рантье! Тэкс, последний раз в эфире я был 18 дней назад. Причина проста – заболел. Заболел ковидом (второй раз уже), и к 8 марта состояние ухудшилось настолько, что меня с двухсторонней пневмонией госпитализировали в экстренном порядке. В принципе, угрозы жизни особой не было, но было неприятно (вся твоя свобода – полтора метра шланга кислородной маски), никому не пожелаю. Сегодня я вернулся домой и могу наконец вернуться к нормальной жизни. К 18 марта меня восстановили настолько, что я был способен работать с телефоном. Но не настолько, чтобы включился мозг, иным не могу объяснить свою глупость. К сожалению, я влез в авантюру с возобновлением торгов тинька на бирже. Идеальный кандидат на качельки – и растет, и волатильность (разброс в несколько десятков рублей за считанные часы) и самое главное – отсутствие комиссии за покупку и продажу, что частенько съедало маржу на других инструментах. В итоге за несколько часов я был в плюсе на 60к (+5.75%), и в больную голову (напомню, мозг еще был в отключке!) пришла жажда наживы. План был такой – взять за счет лонга столько, чтобы можно было продать акции в плюс так, чтобы оставить в портфеле какую-то часть акций за нулевую стоимость. Это было бы красиво. Я подключил маржиналку, и зашел первой партией по 3250р. Тинек еще немного подрос, но не дошел до намеченной точки тейк-профита. И... улетел стремительным домкратом вниз. Я взял и усреднил на 3189, потом на 3150, 3100, 3050... Всё падало. Остановился я на половине доступной мне маржиналки, понимая, что если продолжить, то и до маржин-кола недалеко. Всю пятницу 22 марта тинек продолжал падать, но я уже не усреднял – средняя установилась на отметке 3143.5р, а пятница закрылась на 3012р. Я только смотрел, как растет минусовая сумма. Была дилемма: перенос позиции стоит 12к в день, включая выходные, или зафиксировать -812к убытка. Фиксация убытка иногда тоже неплохая тема, можно отыграть часть налогов в будущем, но это высший пилотаж, и делается на холодную, здоровую голову после тщательного обдумывания – не наш случай. Поэтому я рискнул напропалую - и оставил как есть. Переносами позиции я уже набрал 50к комиссий, и наберу видимо еще, но за сегодня тинек показал неплохой рост (+2.9%), сократив убыток на текущий момент до -270к. Если завтра он вырастет еще на 1,5-2% - то я выйду в ноль. Дальше я намерен поставить трейлинг-заявку и выйду с темы на ближайшем зубце графика цены. В принципе я УЖЕ могу выйти без необходимости пополнять счет, но тогда я точно проиграю этот раунд. Итог. Это была ошибка. В целом, надо было зафиксить еще на -50к, планка, которая допускалась моим риск-менеджментом (слово это не очень люблю, но суть отражает верно), и потом перезайти, когда тинек уверенно пошел бы вверх, т.е. сегодня утром. Я был бы в плюсе на 300-500к, если бы так и поступил. Плохой Добби, плохой! Запомним этот урок. Есть и позитивные моменты. Я не полез параллельно играться сбером и газпромом. Там была хорошая волатильность и она тоже на текущий момент увела цены вниз. Я не полез (и максимально воздержусь в будущем) от шорта. В отличие от лонга – убытки в шорте могут быть бесконечные. Да и вообще вывел для себя правило – маржиналишь? значит только на одном инструменте за раз. Это помогло. Еще момент – пока я играл в спекулянта своим свободным кешем, я бы защищен от потерь тем, что не тратился на перенос позиций. Вывод – надо иметь больше свободного кеша для спекуляций. Много больше, чем я считал до сих пор. Не 5% портфеля, а 30. Ну и не жадничать, забирать 1-2% надежно гораздо лучше, чем 5% на удачу. При таких вводных и отсутствия внезапных черных лебедей на рынке вполне можно иметь хлеб с маслом. Мораль – имейте план и придерживайтесь его. А план составляйте – на свежую голову, тщательно, взвесив все про и контра. Риск должен быть просчитан, а неожиданностей быть не должно. P.S. Завтра – ключевой день в облигациях Роснано4, заплатит Минфин за них, или банкротство? Интрига... Всем мира, добра и удачи.
7 марта 2024
Привет, дорогой дневник #рантье! Главное конечно – дамы, мое почтение 😉 Завтра – ваш день. Нам, парням, как бы пережить его... «Самые дорогие букеты – 9 марта» 💪 Торговая неделя позади, можно подвести итоги. Облигации в минусе по телу, визуально не очень приятно выглядит – всё красное, хотя в процентах копейки. Акции в портфеле наоборот, сильно подросли. Плюс я немножко погонял лонговую маржиналку, ну как немного... вышло на 100 лямов оборота (сам фигею). Почти всё – сбер. Немножко сократил убыток по Сегеже, маржиналкой «зашел и вышел, приключений на 20 минут». Купоны реинвестировал, чуть усреднил Россети Центр, да вот, пожалуй, и вся активность. Кеш не трогаю, храню на Х5 и Тинек. Ждем-с. Кстати, 4к набежало уже, за хранение в фонде LQDT. Всё-таки у фондов есть и положительные качества 😎 Начало марта замечательное, портфель за семь дней показал УЖЕ 2% доходность, что ж за месяц будет? Впрочем, и черный лебедь может случиться, так что не расслабляемся... Начал приглядываться к Соллерсу и ВСМПО-АВИСМА. Решение купить еще не созрело, надо поизучать их внимательнее, но предпосылки, что в будущем их акции будут стоить куда больше (во всяком случае у Соллерса) есть. Кстати, любопытный момент, услышал новость о том, что Детский мир будет торговаться на бирже минимум до августа месяца (полгода!), хотя компания официально уже провела процедуру выкупа своих акций у желающих. Возник соблазн закрыть гештальт в виде убытка в 80к, который я уже занес себе на доску позора навечно. Даже рука уже поднялась поставить заявку... Но на этот раз – здравый смысл победил. Ликвидность очень маленькая, цена в основном направлена на снижение, но шортить нельзя... Да из нее в жизни потом не выбраться с плюсом! В итоге я отказался от исправления недуга в подвиг, и закрыл тему. Как выяснилось - да, здравый смысл был здрав, и если бы я влез в эту авантюру (по 51р), то на текущий момент (46,5р) был бы в убытке на 9%, в дополнение к тем 80к. Не надо ловить падающие ножи. Вроде всё на сегодня. Всем мира, добра и удачи.