Привет, дорогой дневник
#рантье!
Нет ничего занимательнее, чем заниматься украшением данных в экселе.
К сожалению, ни один онлайн-сервис по ведению портфелей меня не устроил, поэтому я по-прежнему, веду свой учет в старом добром экселе. Но поелику я технарь, да вдобавок и ленив, то экселька у меня умеет раскладывать списки покупок и выплат по разным портфелям и брокерам, ну и сводные интересные картинки рисует. Одна из картинок – прогноз выплат купонов на 2023 по месяцам. И что заинтересовало - огромные провалы выплат в марте, июне, сентябре и декабре. Если очистить график от ежемесячных выплат, то окажется, что в конце кварталов у меня купонят очень мало облигаций, в основном ВДОшки, но есть немного ОФЗ 26 серий. (рис 1, за 100% взят уровень выплат января)
А что главное для лудоманов? Правильно, «Шпайш машт флоу»(с)!
Важно ведь постоянно иметь свободный кеш, чтобы при коррекциях (а-ха-ха, как красиво обозначили слово «паника») можно было без метаний и напрягов подобрать у паникеров вкусное. Ну или если нет коррекции – заняться шоппингом, потестить чуйку.
Значит, мне надо добавлять в портфель приличные облигации, у которых выполняются три условия: выплата купонов ежеквартально начиная с марта, рейтинг не ниже ВВВ, и купонный доход 10+% - инфляцию надо если не обгонять, то хотя бы не отставать. Правильнее искать в инете, на всяких там русбондах, но мы же в тиньке, что толку смотреть в меню ресторана, если мы в столовке... Поэтому открываем «календарь инвестора» в тиньке, и ищем мартовские выплаты купонов. И выписываем – АФК 9й выпуск, Европлан, Вита Лайн 3й, БЭЛТИ 4й, Бифорком (?), Брусника (два выпуска), ГК Пионер 6й, Позитив 1й, С-Инновации 2й, Черкизово... и это я только до 15 марта дошел. В общем, идея понятная. Составляем список, критически его прорабатываем, убирая сомнительных, по итогу оставляем шорт-лист из 2-3 выпусков и по мере поступления январских купонов покупаем их. НКД должен быть еще небольшим, не сильно снизит доходность. Выправим концы кварталов – займемся серединами... Эта музыка будет вечной :)
В интернетах модно слово «реинвестирование в актив», мол получил купон, и тут же вливаешь его назад в этот же инструмент. Нет, так не стоит делать, возникают большие перекосы, например у меня Биннофарма 700 облигаций, а Сегежи всего 100, если следовать этой стратегии, то разрыв со временем будет только увеличиваться. Уж лучше подтягивать равномерно, помня, что десять эмитентов лучше пяти, а двадцать лучше десяти (а вот сотня – это уже гемор – отслеживать их здоровье и вовремя спрыгивать)
Особый шик – подобрать облигации так, чтобы выплаты были каждый рабочий день. Это на самом деле не так трудно, есть масса облигаций с ежемесячными купонами, фонды недвижимости опять же... но большинство требует квала. В январе, кстати, я почти этого добился (ну как добился – оно само, но приятно же), выплат не будет всего 3 рабочих дня (18, 25, 27 января, рис 2, на ВТБ Евротранс заплатит 26го). В остальные дни жду пуш-уведомления :)
Всем мира, добра и удачи!