Lethevr
Lethevr
29 декабря 2022 в 18:20
Привет, дорогой дневник #рантье! Привет, коллеги-подписчики! Завтра и послезавтра будет не до компа, так что по факту, финансовый год для меня закончен. Пора подвести итоги, и спланировать будущее :) Так, если верить моей эксельке, за год я совершил чуть больше 400 сделок. Общий итог по формуле «текущий портфель – влито денег» = -272к. Если бы я эти деньги просто положил на счет под условные 7%, было бы +800к. Т.е. можно сделать вывод – инвестор я хреновый :) Что радует – абсолютно весь убыток сидит в сегменте акций, -830к. Сегмент облигаций и фондов дал +560к (включая 295к купонов), что подсластило пилюлю. Дивидендов пришло ровно 200к ( с копейками). «Но есть нюанс» (с). Корпоративными облигациями я плотно занялся далеко не сразу, примерно с мая-июня, а акции были изначально, поэтому сегмент облигаций, по сути, приносил пользу чуть больше чем за полгода, а акции теряли в цене и в феврале и сентябре... Я переработал свою расчетную эксельку на 2023, и если я нигде не ошибся, то только купонов по текущему набору облигаций будет 935к, или 2560 рубля в день, включая выходные и праздники, что составляет 9-13% в зависимости от консервативности счета. Все облигации длиннее года, есть пара оферт, и в сентябре погасится структурная нота на юань, которая приносит ежемесячно 15%. Дивидендов, по различным прогнозам, будет 200-300к, что, во-первых, вилами по воде, а во-вторых, акции я буду перетряхивать - продавая и покупая по обстановке. Итого доходов предполагается примерно в районе 1,2кк. Эти деньги пойдут на усиление позиций, выводить не планирую. Теперь о будущем. Что точно сделаю. Так получилось, что мы с женой донатим собачьим приютам. Своя собака, лучшая в мире такса - Джесси, умерла от рака два года назад, а новую собаку завести я так и не смог. Вот и помогаем облегчить существование бедолажкам. Но донаты эти эпизодические и какие-то бессистемные. В тоже время, у меня есть прекрасный пример перед глазами: контора, в которой я тружусь, работает с проектным финансированием, т.е. деньги поступают крайне неравномерно, и когда приходит большая порция, администрация закидывает их на депозит. Проценты по депозиту идут на благотворительность – детским домам, детям малоимущих семей одежду/книжки... Набегает, кстати, прилично. Так вот – я заведу отдельный счет, на который закину примерно 500к (должок товарищ вернет в феврале). На этом счету будут закупаться самые агрессивные ВДО с ежемесячными купонами (ну кроме совсем откровенного треша). Все купоны будут отправляться в «Щенячий Ангел» донатом раз в месяц. Будем считать, что у брошенных животных тоже есть право на ренту от деятельности человеков... Должно получаться примерно 4.5-5к в месяц. До поступления денег буду закидывать сам по 5к в месяц, а чтобы не было голословным «когда-нибудь», сегодня отправил 10к – пусть у зверей тоже будет хоть чуть-чуть праздник. Если есть желание и возможность – присоединяйтесь, как правило, у таких приютов хроническое недофинансирование, и они рады любым средствам. Ну а вам плюсик в карму капнет обязательно :) Всем мира, добра и удачи в наступающем году!
10
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
5 комментариев
Ваш комментарий...
DmInVest
29 декабря 2022 в 18:52
Планы огонь!!! Благотворительность это мощный плюс в карму! Уважение!
Нравится
3
Gruvyn_8
29 декабря 2022 в 20:05
Респект и уважуха 👍👍👍👍👍😇🥳🥳🥳С наступающим!!!Исполнения бизнес плана!👍🤗
Нравится
Ryssiano
30 декабря 2022 в 1:08
У нас пенсионеры на 10к "живут" месяц
Нравится
Lethevr
30 декабря 2022 в 4:37
@Ryssiano Всё так, но у них есть три отличия от детей в детдомах и зверей в приютах: у них все-таки есть социальная пенсия, у них зачастую есть родственники, и у них есть свобода воли попытаться ситуацию поменять.
Нравится
1
PensiyaV50
5 января 2023 в 11:11
Хороший план
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Invest_or_lost
+23,2%
21,2K подписчиков
FinDay
+46,6%
26K подписчиков
Mistika911
+14,7%
21,2K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
28 марта 2024 в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
Lethevr
344 подписчика30 подписок
Портфель
от 10 000 000 
Доходность
+26,1%
Еще статьи от автора
27 марта 2024
Привет, дорогой дневник #рантье! Ну вот и закончилась моя история с компанией Роснано. Погашен 4й выпуск облигаций, с помощью государства, конечно. В обращении есть еще один выпуск – восьмой, и он точно будет погашен, ибо с гарантиями от минфина. Но он очень далеко – в 28м году, и доходность сейчас на рынке есть и поинтереснее, чем у банкротного инвалида. Так что – чао, аривидерчи и досвидос. Подбил итоги – вышло очень даже неплохо – см. картинку. Одни из лучших моих спекуляций в номинации облигаций. Деньги от погашения пополам вложил в ОФЗ 26244 и в ВИС Финанс3. 26244 – закрыть купонные провалы марта и сентября (есть аналоги 26218 и 26235, но они чуточку менее доходны), а ВИС – хорошая доходность при нормальном рейтинге. Что еще? Закрыл пока раунд с тиньком. Хороший урок (см. предыдущий пост), выводы сделаны, маржиналку не брошу, но впредь буду более осмотрителен. В принципе вышел в небольшой плюс, но потратил кучу сил и нервов, да и в плюс исключительно потому, что нет комиссий за куплю/продажу. С ними – сидел бы с лосём, тощим, но лосём. И кстати, цели своей НЕ достиг, не смог держать позицию тинька за счет спекуляции. Все продал чтобы выйти в символический плюс. Так что буду пробовать еще, идея рабочая. Тем не менее, на весь вытащенный кэш поучаствовал в IPO Европлана. У меня есть их облигации, аналитики в один голосу говорят, что компания недооценена... В общем, если после старта торгов уйдет в плюс – зафиксирую. Так сама компания особо не интересна. Посмотрим еще на аллокацию, вдруг там будет такой ажиотаж, что достанутся только крошки. На IPO маржиналку кстати не дали, в отличии от Астры. По-прежнему в шорт-листе на долгосрок – Х5 (ниже 2,7к), тинек (ниже 3к), норникель (ближе к 14к). Ну и Яндекс – позицию держу, но наращивать боюсь, подожду определенности с обменом акций. Новатэк разочаровал, ну не он сам, а что у него перехватили покупку доли в Сахалин-2 (респект Газпрому) - понаблюдаем. Кандидаты на добор – Фосагро (компания сильно просела, хотя блин, это ЖРАТВА, базовый компонент человечества), и Газпромнефть – тоже просела, внимательно причины не изучал, но, учитывая, что у меня в портфеле доля нефтянки просела – почему бы и не взять? Ну и не забыть дивгэпы - Русагро 1 апреля, Черкизово 7 апреля, Белуги – 26 апреля. Всё хочу. Приглядываюсь к Газпрому и Русалу, да, сейчас на эти компании много дерьма льют. Тем не менее, потенциал у них огромный, и надо внимательно поглядывать, чтобы не пропустить начало разгона. На все перечисленное нужен кеш. Что-то останется после IPO Европлана, часть доберется от купонов и дивов. А если всё равно не хватит? В таком случае, и ценнике выше 78р под нож пойдет Алроса. Туда же пойдет Распадская при цене 400+. Итоги марта подведу на выходных, там интересно девки пляшут... Всем мира, добра и удачи.
25 марта 2024
Привет, дорогой дневник #рантье! Тэкс, последний раз в эфире я был 18 дней назад. Причина проста – заболел. Заболел ковидом (второй раз уже), и к 8 марта состояние ухудшилось настолько, что меня с двухсторонней пневмонией госпитализировали в экстренном порядке. В принципе, угрозы жизни особой не было, но было неприятно (вся твоя свобода – полтора метра шланга кислородной маски), никому не пожелаю. Сегодня я вернулся домой и могу наконец вернуться к нормальной жизни. К 18 марта меня восстановили настолько, что я был способен работать с телефоном. Но не настолько, чтобы включился мозг, иным не могу объяснить свою глупость. К сожалению, я влез в авантюру с возобновлением торгов тинька на бирже. Идеальный кандидат на качельки – и растет, и волатильность (разброс в несколько десятков рублей за считанные часы) и самое главное – отсутствие комиссии за покупку и продажу, что частенько съедало маржу на других инструментах. В итоге за несколько часов я был в плюсе на 60к (+5.75%), и в больную голову (напомню, мозг еще был в отключке!) пришла жажда наживы. План был такой – взять за счет лонга столько, чтобы можно было продать акции в плюс так, чтобы оставить в портфеле какую-то часть акций за нулевую стоимость. Это было бы красиво. Я подключил маржиналку, и зашел первой партией по 3250р. Тинек еще немного подрос, но не дошел до намеченной точки тейк-профита. И... улетел стремительным домкратом вниз. Я взял и усреднил на 3189, потом на 3150, 3100, 3050... Всё падало. Остановился я на половине доступной мне маржиналки, понимая, что если продолжить, то и до маржин-кола недалеко. Всю пятницу 22 марта тинек продолжал падать, но я уже не усреднял – средняя установилась на отметке 3143.5р, а пятница закрылась на 3012р. Я только смотрел, как растет минусовая сумма. Была дилемма: перенос позиции стоит 12к в день, включая выходные, или зафиксировать -812к убытка. Фиксация убытка иногда тоже неплохая тема, можно отыграть часть налогов в будущем, но это высший пилотаж, и делается на холодную, здоровую голову после тщательного обдумывания – не наш случай. Поэтому я рискнул напропалую - и оставил как есть. Переносами позиции я уже набрал 50к комиссий, и наберу видимо еще, но за сегодня тинек показал неплохой рост (+2.9%), сократив убыток на текущий момент до -270к. Если завтра он вырастет еще на 1,5-2% - то я выйду в ноль. Дальше я намерен поставить трейлинг-заявку и выйду с темы на ближайшем зубце графика цены. В принципе я УЖЕ могу выйти без необходимости пополнять счет, но тогда я точно проиграю этот раунд. Итог. Это была ошибка. В целом, надо было зафиксить еще на -50к, планка, которая допускалась моим риск-менеджментом (слово это не очень люблю, но суть отражает верно), и потом перезайти, когда тинек уверенно пошел бы вверх, т.е. сегодня утром. Я был бы в плюсе на 300-500к, если бы так и поступил. Плохой Добби, плохой! Запомним этот урок. Есть и позитивные моменты. Я не полез параллельно играться сбером и газпромом. Там была хорошая волатильность и она тоже на текущий момент увела цены вниз. Я не полез (и максимально воздержусь в будущем) от шорта. В отличие от лонга – убытки в шорте могут быть бесконечные. Да и вообще вывел для себя правило – маржиналишь? значит только на одном инструменте за раз. Это помогло. Еще момент – пока я играл в спекулянта своим свободным кешем, я бы защищен от потерь тем, что не тратился на перенос позиций. Вывод – надо иметь больше свободного кеша для спекуляций. Много больше, чем я считал до сих пор. Не 5% портфеля, а 30. Ну и не жадничать, забирать 1-2% надежно гораздо лучше, чем 5% на удачу. При таких вводных и отсутствия внезапных черных лебедей на рынке вполне можно иметь хлеб с маслом. Мораль – имейте план и придерживайтесь его. А план составляйте – на свежую голову, тщательно, взвесив все про и контра. Риск должен быть просчитан, а неожиданностей быть не должно. P.S. Завтра – ключевой день в облигациях Роснано4, заплатит Минфин за них, или банкротство? Интрига... Всем мира, добра и удачи.
7 марта 2024
Привет, дорогой дневник #рантье! Главное конечно – дамы, мое почтение 😉 Завтра – ваш день. Нам, парням, как бы пережить его... «Самые дорогие букеты – 9 марта» 💪 Торговая неделя позади, можно подвести итоги. Облигации в минусе по телу, визуально не очень приятно выглядит – всё красное, хотя в процентах копейки. Акции в портфеле наоборот, сильно подросли. Плюс я немножко погонял лонговую маржиналку, ну как немного... вышло на 100 лямов оборота (сам фигею). Почти всё – сбер. Немножко сократил убыток по Сегеже, маржиналкой «зашел и вышел, приключений на 20 минут». Купоны реинвестировал, чуть усреднил Россети Центр, да вот, пожалуй, и вся активность. Кеш не трогаю, храню на Х5 и Тинек. Ждем-с. Кстати, 4к набежало уже, за хранение в фонде LQDT. Всё-таки у фондов есть и положительные качества 😎 Начало марта замечательное, портфель за семь дней показал УЖЕ 2% доходность, что ж за месяц будет? Впрочем, и черный лебедь может случиться, так что не расслабляемся... Начал приглядываться к Соллерсу и ВСМПО-АВИСМА. Решение купить еще не созрело, надо поизучать их внимательнее, но предпосылки, что в будущем их акции будут стоить куда больше (во всяком случае у Соллерса) есть. Кстати, любопытный момент, услышал новость о том, что Детский мир будет торговаться на бирже минимум до августа месяца (полгода!), хотя компания официально уже провела процедуру выкупа своих акций у желающих. Возник соблазн закрыть гештальт в виде убытка в 80к, который я уже занес себе на доску позора навечно. Даже рука уже поднялась поставить заявку... Но на этот раз – здравый смысл победил. Ликвидность очень маленькая, цена в основном направлена на снижение, но шортить нельзя... Да из нее в жизни потом не выбраться с плюсом! В итоге я отказался от исправления недуга в подвиг, и закрыл тему. Как выяснилось - да, здравый смысл был здрав, и если бы я влез в эту авантюру (по 51р), то на текущий момент (46,5р) был бы в убытке на 9%, в дополнение к тем 80к. Не надо ловить падающие ножи. Вроде всё на сегодня. Всем мира, добра и удачи.