Привет, дорогой дневник #рантье! Поелику я сейчас в отпуске в славной стране Сиам, то сдвиг часовых поясов и нестабильный интернет дает о себе знать. Как итог, моя активность в отпуске существенно снижена, по сути, сводится к реинвесту купонов и спекуляцией тиньком по мере наличия времени и вайфая. Из существенного, дневниковой записи достойна покупка X5 по 2800р в последний день торгов (3 апреля), рискнул взять 200 штук. Не учел, что я еще сидел в маржиналке тинька, уж больно он начал падать :( В общем, я решил зарезать тинька-лося, пока не задолжал брокеру последние штаны. Лосище вышел жирным, до сих пор в ноль не вышел. В принципе, потихоньку выбираюсь, и думаю за пару недель восстановлю статус кво. Собственно, сам тинек уже в зеленой зоне, но вот переносы маржиналки... Я до сих пор плачу за перенос позиции (благо сейчас уже всего 370р/сутки) и я упустил массу интересных вещей – в частности SPO Астры. В общем, пока не затащу этот Сизифов камень в гору, сложно что-то новое делать на рынке. Увы. Но хватит о грустном. Дочитал книжки – Роббинса «Деньги.Мастер игры», Рея Далио «Принципы жизни» и с интересом прочитал книжку Майкла Льюса «Игра на понижение». Фильм смотрел, фильм лучше снят, но у Льюса масса деталей, которые в фильме опущены. В среднем читаю книжку в день, делать тут особо нечего :) Всем мира, добра и удачи.

Привет, уважаемые подписчики! Пообещал я тут недавно изложить свое мнение по поводу разных классов активов, которые я комбинирую в своем портфеле, а также плюсы и минусы оных. Это не истина в последней инстанции, стратегии/возможности/рискованность у каждого человека свои, и тут приведено то, что я вывел оптимально именно для меня. Например, слово «ликвидность» означает совершенно разные вещи для человека, владеющего одной штукой бумаги и для владеющего тысячей штук этой же бумаги. Аналогично, начинают играть роль копейки и доли копеек в стоимости бумаг/выплат, эффект масштаба. Текста вышло дофига, было даже сомнение – а стоит ли вообще его в свет выпускать, поскольку для краткого описания идей вышло много, а для нормального – мало. В итоге решил всё-таки разместить, в трех частях, посвященных соответственно акциям, облигациям и фондам. На абсолютную истину не претендую, но готов в комментариях обсудить те или иные моменты. Поехали! Часть 1/3. Плюсы и минусы инструментов. Акции: плюсы 1) в целом рынок вдолгую всегда растет. Капитализация компаний растет, хотя бы даже за счет переоценки имущества от инфляции. Как всегда – есть исключения. Есть еще масса нюансов – типа деление на «акции роста» и «акции стоимости». Важно отличать планомерный рост компании от лебединой песни... Тот же Озон прет буром (причем убыточен всё свою историю) – типичная ростовая история. А скажем ИнтерРАО – просто уже всё, только поддержание нажитого. 2) дивиденды. Хорошие компании, как правило, уже более-менее выросли и могут генерировать стабильную прибыль, которая переливается на акционера через дивиденды. Типа МТС/Лукойла и тд – «тысячи их». Особенно приятны на мой взгляд, компании, которые платят дивы каждый квартал. «Шпайш машт флоу» (с). Еще важный момент – дивиденды обычно оценивают в процентах к текущей цене акций – «дивдоходность». Но если я купил акции когда-то и дешево, то настоящие проценты совсем другие! Например, Северсталь объявила 191 рубль дивов за 2024, при цене акций сейчас 1830р это дает 10,4% доходности. Но я взял в портфель Северсталь в июне-22 по 725р, и моя дивдоходность – 26%. Так что учитывая пункт 1), дивдоходность долгосрочного портфеля обычно очень приятна. 3) трейдинг. Если есть уверенность, глаз верный, и рука не дрожит – можно заняться спекуляциями. Все эти бычьи свечи и прочий вудуизм. Например, на тиньке ща можно такие виражи закладывать :) Если трейдинг не по душе, можно использовать стратегию «купил и забыл», зачастую это более выгодный вариант, чем просрать всё на одном вираже. и минусы Рост стоимости отдельных акций не гарантирован, может даже и в убыток уйти. Дивиденды – опять же не гарантированы. Рынок в целом может переживать длинные циклы застоя, иногда измеряемые годами. А еще мажоритарии компаний могут фортеля выкидывать, т.е. кидать миноритариев, как это скажем с Полиметаллом случилось. И что главное – такое может быть даже с эмитентами первого эшелона, скажем, тот же Газпром с дивидендами в 2023 поступил крайне некрасиво. Всем мира, добра и удачи.

Часть 2/3. Плюсы и минусы инструментов. Облигации: плюсы 1) Предсказуемый денежный поток. Есть конечно нюансы, типа плавающих ставок, но это нюансы. 2) Волатильность – как правило, облигации связаны ценой с ключевой ставкой ЦБ, и мало колеблются по остальным факторам. Сильные колебания могут быть, но, чтобы они случились, у компании-эмитента должна быть просто катастрофа какая-то. 3) Надежность – дефолты на российском рынке облигаций единичны, и то в таком треше, что зачем туда вообще лезть порядочному инвестору? Нормальные эмитенты предпочитают всё-таки заплатить, чем объявлять дефолт. Примером такого может послужить Феррони и Роснано – всё заплатили, несмотря на хреновую ситуацию. и минусы 1) Необходимо следить за офертами, иначе вполне можно оказаться с крайне невыгодной позицией, как например с облигациями Шевченко (эмитент на оферте установил купон 0,01%). Если говорить про плавающие купоны – аналогично, надо регулярно посматривать, что будет дальше. Если эмитентов много – это превращается в нудную, требующую много времени, работу. 2) Инфляция тела - об этом мало кто задумывается, но купив сейчас длинные облигации (скажем, 10 лет, на размещении) за 1000 рублей, при погашении вы получите нифига не 1000 рублей. Точнее формально это будет 1000, но по факту инфляция за 10 лет по покупательской способности сожрет львиную долю. Если взять период январь 2014 по январь 2024, то обесценивание будет чуть больше, чем вдвое – с той тысячи 2014 сейчас останется покупательской способности только 474,16 руб. Будут ли выплаченные купоны перекрывать эту потерю? ой, не факт... 3) Низкая ликвидность – если понадобится срочно продать облигации, то без серьезных потерь это будет сделать сложно. Если ОФЗ еще как-то ликвидны, то средний корпорат или приличный ВДО можно продавать долго. Объемы торгов копеечные по большинству облигаций. Например, я продавал облигации ДОМ.РФ (500 штук) почти месяц. Не, можно конечно «спалить костер за час» и осчастливить какое-то количество покупателей, но это как бы не та цель, к которой стоит стремиться. Всем мира, добра и удачи.

Часть 3/3. Плюсы и минусы инструментов. Фонды (кроме специфических: - фондов ликвидности и REIT): плюсы 1) Фондов много – на все вкусы. Активные/пассивные, отраслевые, сборные солянки, «непотопляемые» и прочая, видел даже халяльные. Наверняка есть и для клуба любителей кхм... (ну тот, что упоминается в «карты, деньги, два ствола»). В общем – реально, под любой запрос, любую фантазию. 2) Простота - «Зачем покупать одну компанию, если можно купить весь рынок сразу?» Браво, лозунг потрясающий. Для достижения простоты делается всё – стоимость пая как правило копеечная, максимально облегчен процесс приобретения. Не надо думать, одна кнопка. «Просто покупай паи фонда, и ты уделаешь большинство самостоятельно инвестирующих». И самое главное – всё сказанное в кавычках реально правда. Есть, правда, нюансы... 3) Рост – да, поскольку фонд держит много эмитентов, то он как правило растет как рынок в целом с небольшим проскальзыванием (бывают конечно всякие там отраслевые фонды, они могут быть и цикличны, как их отрасль). Но бывает и падает. 4) Фонды освобождены от уплаты налога на доход. Это – дополнительные 13% выигрыша относительно инвестора-физика. Это сильно сглаживает минусы фондов, кстати. и минусы 1) Комиссии. Это ужасная часть фондов, особенно российских (западные комиссии в десять раз ниже наших. Жадины-говядины). Комиссии крадут прибыль. И пусть не вводит заблуждение «комиссия всего 1%». 1% берется не с заработанной прибыли, а от стоимости активов. Если фонд заработал 4%, то комиссии заберут куда больше, чем одну сотую. А если фонд не заработал вообще, то свой процент он заберет от пайщиков ВСЁ РАВНО (я упрощаю, но по сути, так и есть). А некоторые, особо жадные фонды, берут и комиссию за управление, и комиссию с прибыли. Такое ощущение, что не фонд для пайщиков, а пайщики для фонда. В общем, ВНИМАТЕЛЬНО и ВДУМЧИВО надо читать мелкий шрифт. 2) Фонды не выплачивают денег, которые принесли ему эмитенты, они их реинвестируют (есть рееееедкие исключения). Заработок инвестора – ТОЛЬКО продажа пая дороже, чем купил. Не забыть налог (ели нет льготы) и комиссию за продажу. Т.е. по сути, инвестор годами вкидывает деньги в черный ящик, надеясь, что когда-нибудь он сумеет этот черный ящик продать дороже, чем закинул в него. 3) Фонды страдают от действий регуляторов и ликвидности. Например, мосбиржа вывела Полиметалл из списка индексных акций, и фонды, повторяющие индекс, ВЫНУЖДЕНЫ продавать акции Полиметалла по любой цене, по сути. Аналогично, Магнит взлетел, ввели в индекс, и фонды вынуждены взлетевшее покупать на хаях. А если фонд еще и крупный, то он как слон в посудной лавке, может всю торговлю поломать. 4) Самый главный минус фондов (для меня так точно!) – вы НЕ владеете бумагами, которые собрал фонд. Нигде, ни в одном депозитарии мира нет вашей фамилии напротив названий бумаг. Вы владеете обещанием фонда, что вам положена часть активов фонда. Эдакое МММ, только более прилично зарегулированное государством. Если что случится с фондом, а это событие с ненулевой вероятностью (вспомнить хотя бы FXRB) – в целом можно даже не суетиться. Хотя в этом даже некий плюс, чтоль... Или взять историю с фондами «Открытие», очень некрасиво с пайщиками поступили, молчком слив несколько фондов в один и повысив комиссии. И всё по закону, кстати. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Четверть года – долой, ужасно просто как время летит... По марту я обогнал индекс Мосбиржи, аж на 0.48%, очередная лычка «мамкин трейдер месяца». А в целом портфель за март вырос на 2.2%, а сначала года уже +5.4%. В целом, грех жаловаться, но ряд ошибок (где-то поздно вышел из позиций, где-то рано), привел к недополучению оценочно около 1%. Мог лучше сработать. Кстати, налоговая от всех моих телодвижений уже ждет 144к в казну. Надо всё-таки бесстрашнее резать лосей. Как поёт Sunny Sweeney - «Or do you have a better bad idea?» #антитоп5 на текущий момент Норникель (-35к, было -46к), Сегежа (-31к, было -34к), ВК (-19к, было -4к), и неожиданно – Газпромнефть (-7к), ну и замыкает Втб (-0.1%), флюктуация. Постепенно удается вывести в прибыль бумаги. Но времени этот процесс жрёт – мама не горюй. Я, кстати, подумал и убрал из антитопа категорию облигаций. Там красноты хватает – все ОФЗ практически, но это нельзя считать убытком, ибо продавать их я не собираюсь, во всяком случае в обозримом будущем. #радостькаждыйдень сейчас формально 7021 р/день, но это левый расчет снежка, тут даже мифические дивы НЛМК учтены. А считать «по-честному», откровенно говоря, лень, давно уже забросил ведение своей эксельки. Март бы самым провальным месяцем по купонам/дивам, апрель будет лучше в полтора раза. Это важно, потому что я НЕ пополняю брокерский счет регулярно, по сути раз в год закидываю свою годовую премию, а весь остальной движ – исключительно реинвест и спекуляции. ...А жизнь то налаживается (с)анекдот Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Ну вот и закончилась моя история с компанией Роснано. Погашен 4й выпуск облигаций, с помощью государства, конечно. В обращении есть еще один выпуск – восьмой, и он точно будет погашен, ибо с гарантиями от минфина. Но он очень далеко – в 28м году, и доходность сейчас на рынке есть и поинтереснее, чем у банкротного инвалида. Так что – чао, аривидерчи и досвидос. Подбил итоги – вышло очень даже неплохо – см. картинку. Одни из лучших моих спекуляций в номинации облигаций. Деньги от погашения пополам вложил в ОФЗ 26244 и в ВИС Финанс3. 26244 – закрыть купонные провалы марта и сентября (есть аналоги 26218 и 26235, но они чуточку менее доходны), а ВИС – хорошая доходность при нормальном рейтинге. Что еще? Закрыл пока раунд с тиньком. Хороший урок (см. предыдущий пост), выводы сделаны, маржиналку не брошу, но впредь буду более осмотрителен. В принципе вышел в небольшой плюс, но потратил кучу сил и нервов, да и в плюс исключительно потому, что нет комиссий за куплю/продажу. С ними – сидел бы с лосём, тощим, но лосём. И кстати, цели своей НЕ достиг, не смог держать позицию тинька за счет спекуляции. Все продал чтобы выйти в символический плюс. Так что буду пробовать еще, идея рабочая. Тем не менее, на весь вытащенный кэш поучаствовал в IPO Европлана. У меня есть их облигации, аналитики в один голосу говорят, что компания недооценена... В общем, если после старта торгов уйдет в плюс – зафиксирую. Так сама компания особо не интересна. Посмотрим еще на аллокацию, вдруг там будет такой ажиотаж, что достанутся только крошки. На IPO маржиналку кстати не дали, в отличии от Астры. По-прежнему в шорт-листе на долгосрок – Х5 (ниже 2,7к), тинек (ниже 3к), норникель (ближе к 14к). Ну и Яндекс – позицию держу, но наращивать боюсь, подожду определенности с обменом акций. Новатэк разочаровал, ну не он сам, а что у него перехватили покупку доли в Сахалин-2 (респект Газпрому) - понаблюдаем. Кандидаты на добор – Фосагро (компания сильно просела, хотя блин, это ЖРАТВА, базовый компонент человечества), и Газпромнефть – тоже просела, внимательно причины не изучал, но, учитывая, что у меня в портфеле доля нефтянки просела – почему бы и не взять? Ну и не забыть дивгэпы - Русагро 1 апреля, Черкизово 7 апреля, Белуги – 26 апреля. Всё хочу. Приглядываюсь к Газпрому и Русалу, да, сейчас на эти компании много дерьма льют. Тем не менее, потенциал у них огромный, и надо внимательно поглядывать, чтобы не пропустить начало разгона. На все перечисленное нужен кеш. Что-то останется после IPO Европлана, часть доберется от купонов и дивов. А если всё равно не хватит? В таком случае, и ценнике выше 78р под нож пойдет Алроса. Туда же пойдет Распадская при цене 400+. Итоги марта подведу на выходных, там интересно девки пляшут... Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Тэкс, последний раз в эфире я был 18 дней назад. Причина проста – заболел. Заболел ковидом (второй раз уже), и к 8 марта состояние ухудшилось настолько, что меня с двухсторонней пневмонией госпитализировали в экстренном порядке. В принципе, угрозы жизни особой не было, но было неприятно (вся твоя свобода – полтора метра шланга кислородной маски), никому не пожелаю. Сегодня я вернулся домой и могу наконец вернуться к нормальной жизни. К 18 марта меня восстановили настолько, что я был способен работать с телефоном. Но не настолько, чтобы включился мозг, иным не могу объяснить свою глупость. К сожалению, я влез в авантюру с возобновлением торгов тинька на бирже. Идеальный кандидат на качельки – и растет, и волатильность (разброс в несколько десятков рублей за считанные часы) и самое главное – отсутствие комиссии за покупку и продажу, что частенько съедало маржу на других инструментах. В итоге за несколько часов я был в плюсе на 60к (+5.75%), и в больную голову (напомню, мозг еще был в отключке!) пришла жажда наживы. План был такой – взять за счет лонга столько, чтобы можно было продать акции в плюс так, чтобы оставить в портфеле какую-то часть акций за нулевую стоимость. Это было бы красиво. Я подключил маржиналку, и зашел первой партией по 3250р. Тинек еще немного подрос, но не дошел до намеченной точки тейк-профита. И... улетел стремительным домкратом вниз. Я взял и усреднил на 3189, потом на 3150, 3100, 3050... Всё падало. Остановился я на половине доступной мне маржиналки, понимая, что если продолжить, то и до маржин-кола недалеко. Всю пятницу 22 марта тинек продолжал падать, но я уже не усреднял – средняя установилась на отметке 3143.5р, а пятница закрылась на 3012р. Я только смотрел, как растет минусовая сумма. Была дилемма: перенос позиции стоит 12к в день, включая выходные, или зафиксировать -812к убытка. Фиксация убытка иногда тоже неплохая тема, можно отыграть часть налогов в будущем, но это высший пилотаж, и делается на холодную, здоровую голову после тщательного обдумывания – не наш случай. Поэтому я рискнул напропалую - и оставил как есть. Переносами позиции я уже набрал 50к комиссий, и наберу видимо еще, но за сегодня тинек показал неплохой рост (+2.9%), сократив убыток на текущий момент до -270к. Если завтра он вырастет еще на 1,5-2% - то я выйду в ноль. Дальше я намерен поставить трейлинг-заявку и выйду с темы на ближайшем зубце графика цены. В принципе я УЖЕ могу выйти без необходимости пополнять счет, но тогда я точно проиграю этот раунд. Итог. Это была ошибка. В целом, надо было зафиксить еще на -50к, планка, которая допускалась моим риск-менеджментом (слово это не очень люблю, но суть отражает верно), и потом перезайти, когда тинек уверенно пошел бы вверх, т.е. сегодня утром. Я был бы в плюсе на 300-500к, если бы так и поступил. Плохой Добби, плохой! Запомним этот урок. Есть и позитивные моменты. Я не полез параллельно играться сбером и газпромом. Там была хорошая волатильность и она тоже на текущий момент увела цены вниз. Я не полез (и максимально воздержусь в будущем) от шорта. В отличие от лонга – убытки в шорте могут быть бесконечные. Да и вообще вывел для себя правило – маржиналишь? значит только на одном инструменте за раз. Это помогло. Еще момент – пока я играл в спекулянта своим свободным кешем, я бы защищен от потерь тем, что не тратился на перенос позиций. Вывод – надо иметь больше свободного кеша для спекуляций. Много больше, чем я считал до сих пор. Не 5% портфеля, а 30. Ну и не жадничать, забирать 1-2% надежно гораздо лучше, чем 5% на удачу. При таких вводных и отсутствия внезапных черных лебедей на рынке вполне можно иметь хлеб с маслом. Мораль – имейте план и придерживайтесь его. А план составляйте – на свежую голову, тщательно, взвесив все про и контра. Риск должен быть просчитан, а неожиданностей быть не должно. P.S. Завтра – ключевой день в облигациях Роснано4, заплатит Минфин за них, или банкротство? Интрига... Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Главное конечно – дамы, мое почтение 😉 Завтра – ваш день. Нам, парням, как бы пережить его... «Самые дорогие букеты – 9 марта» 💪 Торговая неделя позади, можно подвести итоги. Облигации в минусе по телу, визуально не очень приятно выглядит – всё красное, хотя в процентах копейки. Акции в портфеле наоборот, сильно подросли. Плюс я немножко погонял лонговую маржиналку, ну как немного... вышло на 100 лямов оборота (сам фигею). Почти всё – сбер. Немножко сократил убыток по Сегеже, маржиналкой «зашел и вышел, приключений на 20 минут». Купоны реинвестировал, чуть усреднил Россети Центр, да вот, пожалуй, и вся активность. Кеш не трогаю, храню на Х5 и Тинек. Ждем-с. Кстати, 4к набежало уже, за хранение в фонде LQDT. Всё-таки у фондов есть и положительные качества 😎 Начало марта замечательное, портфель за семь дней показал УЖЕ 2% доходность, что ж за месяц будет? Впрочем, и черный лебедь может случиться, так что не расслабляемся... Начал приглядываться к Соллерсу и ВСМПО-АВИСМА. Решение купить еще не созрело, надо поизучать их внимательнее, но предпосылки, что в будущем их акции будут стоить куда больше (во всяком случае у Соллерса) есть. Кстати, любопытный момент, услышал новость о том, что Детский мир будет торговаться на бирже минимум до августа месяца (полгода!), хотя компания официально уже провела процедуру выкупа своих акций у желающих. Возник соблазн закрыть гештальт в виде убытка в 80к, который я уже занес себе на доску позора навечно. Даже рука уже поднялась поставить заявку... Но на этот раз – здравый смысл победил. Ликвидность очень маленькая, цена в основном направлена на снижение, но шортить нельзя... Да из нее в жизни потом не выбраться с плюсом! В итоге я отказался от исправления недуга в подвиг, и закрыл тему. Как выяснилось - да, здравый смысл был здрав, и если бы я влез в эту авантюру (по 51р), то на текущий момент (46,5р) был бы в убытке на 9%, в дополнение к тем 80к. Не надо ловить падающие ножи. Вроде всё на сегодня. Всем мира, добра и удачи.

Привет! Внеплановый выпуск. Сегодня будет немного грустный челледж. SBERP vs SBER. В синем углу ринга - годами собираемый в моем портфеле Сбер преф. Это самая прибыльная позиция в моем портфеле за все время его существования. Средняя - 235, снижал покупками по 90-100 в 2022 и т.п. Много внимания было вложено. В красном углу ринга - Сбер обычка. Если кто читал раньше, 23го февраля я стал "доверительным управляющим" и все доверенные деньги были вложены именно в сбер-обычку по 292. И денег вложено на порядок больше, чем в портфеле. Вчера, спустя всего 11 дней, денежная прибыльность _почти_ сравнялась (см. скрин). Сегодня есть вероятность, что сбер обычка побьет преф. Да, конечно, в процентном отношении, прибыль префов на порядок выше! Но, как говорил Наполеон - "Бог на стороне больших батальонов", нам то по итогу нужны живые деньги, а не цифры процентов. В общем, немного грустно. Три года против 12 дней. Такое ощущение наверное испытывают владельцы ларьков, смотря на выручку ларька за все его годы существования на фоне свежеоткрытого рядом супермаркета 😊 Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! С первым днем весны, уважаемые подписчики! Позади февраль, время летит просто со скоростью света, блин. Месяц был ни о чем. Но в плюс – что, несомненно, радует 😉 В целом по портфелю +0,8%, сложилось из дивов и купонов, и на качельках чуть поднял. Если убрать единичные истории с Сегежей, Газпромом и Сбером, то я фактически весь месяц просто тупо реинвестировал. #антитоп5 изменился мало – Норникель(-46к), Сегежа5(-46к), Мвидео (-36к), Сегежа(-34к), ВК (-4.4к). Чуть лучше, чем неделю назад, но у меня не было желания проводить активные эксперименты. Давальческий сбер ожидаемо улетел в небеса, от души. Сразу на третье место в списке самых доходных активов за всю историю 🚀 Вообще надо что-то придумать, как-то убирать этот чужой Сбер из общей статистики, он сильно портит собой любой мой показатель. Портфель акций в феврале проиграл IMOEX аж 0,86%, так что я вылетел из клуба успешных мамкиных трейдеров 🤔 Хотя если брать с начала года, то запас еще огого. Из интересного – вернул в пул акций компанию ПИК, на фоне новостей о продлении программ ипотек (вернул на кеш от игрищ со сбером). Вот давно заметил, что на растущем рынке чувствую себя неуютно. Усреднить, поймать «ямку», вытащить в зеленую зону – прям да. А вот когда зеленое колосится – ну растёт. Докупать – повышать среднюю. Скукота. Наверное, надо дорасти до такого уровня дзена... Альтернатива – брать всё подряд, что сильно упало – глупость несусветная. В общем, кеш спит под одеялком LQDT, ждет своего часа. Спящий кеш – пойдет на Тинек, когда разблочат, и Х5, если припадет. По Яндексу позитивная новость – что ВТБ оставляет держать большой пакет Яндекса у себя. Костин явно более осведомлен, чем многие аналитики. Кроме того! Намечаются дивгэпы – Русагро 1 апреля, Черкизово 7го апреля, Белуги – 26 апреля. Есть смысл подготовиться и набирать их сразу на гэпе. Ну и Норникель... падай, красавец, твое время еще не пришло. В районе 14к буду подбирать, а вообще мне крайне НАДО, чтобы к августу эта бумага стоила 17к+, иначе меня поимеет ВТБ со своей структуркой на юани. Так что идеал – быстрый уход к 14к и потом улет в стратосферу, ок? #радостькаждыйдень – в марте самый мертвый купонный месяц в году. И я, кстати, больше чем за ГОД так и не решил проблему провалов по равномерным выплатам купонов в марте и сентябре. Надо всё-таки преодолеть лень и сесть за решение вопроса. Кстати, облиги Роснано4 уже дошли до уверенных 990р, мб простить им эту несчастную десятку – и соскочить сейчас с этого поезда? Так-то риски никто не отменял. 4 марта не забыть поучаствовать в размещении нового выпуска Брусники, надо зарядить напоминалку. Больше вроде ничего интересного на неделе не будет, из штатных событий. Еще есть идея поисследовать вопрос «насколько индексные фонды – зло?». Мб займусь на выходных, посчитаю, есть нестыковки в голове. Всем мира, добра и удачи.

С праздником, дорогие подписчики! А я стал доверительным управляющим. Мне доверили нехреновую сумму денег (сопоставимую с моим тиньк-портфелем), чтобы на рынке я ее приумножил и тд 😊 И кое-кто из подписчиков уже высказал мне такое же пожелание 😉 Исходя из задачи (человек летом хочет купить квартиру), рассматривался вариант положить в банк на 4 месяца под 16% годовых. Или... Или купить на всю котлету Сбербанка, забрать дивы в мае, потом дождаться закрытия дивгэпа и завершить историю. Прикидочно, выхлоп примерно вдвое должен превосходить банк-депозит, плюс дополнительно рост тела от текущих отметок, так что победил этот вариант. Риски оговорены. Идеально было бы все провести на третьем брокере, который я выбрал – Сбере, но там есть определенные сложности для меня сейчас, так что остановился на родном тиньке, хоть это тоже не особо удобно для меня. В общем, я завел дополнительный счет, закинул переводом деньги, и в несколько приемов набрал Сбера (обычных акций, старт с 288,21р), который, разумеется, сразу упал. Я немножко отыграл падение маржиналкой (примерно рубль в стоимости), да и сам Сбер на закрытии недели пошел вверх. Мой заработок составит (если составит конечно же!) рост тела, вернуть я должен вложенное + майские дивы (за минусом налога). Пожелайте мне удачи, чтоль 💪 В остальном неделя скучная. Выход на IPO КЛВЗ как выяснилось, в тиньке не предусмотрен, да и вообще выход как-то скомкано вышел, с падением на старте... Сработало много стоп-покупок по одной акции – Абрау-дюрсо, Газпромнефть, ВТБ, еще что-то... Настроения на фонде медвежьи. В основном в тиньке все операции свелись к реинвесту, а на ВТБ к накоплению к выпуску Брусники в начале марта. Порадовало смещение вверх ожиданий рейтинговых агентств по рейтингу МВидео, у меня как-никак их облиг дофига, даже мысль промелькнула вообще оставить их до погашения в 2025. Зарезал позицию по Сегеже, пока зафиксил -34к. К ней вернемся попозже. Кеш загнал в фонд ликвидности, и он за два дня сразу показал +1к, неожиданно. Кеш буду держать для возможной распродажи - поглядим за Норникелем, цена уже привлекательная на долгосрок, но мб до 14к припадет, тогда возьму, не колеблясь (слово то какое!). Хотя я не исключаю и начало нового цикла роста рынка, санкции какие-то жиденькие пока озвучены... Ввиду падения рынка и добавки сбера на «хаях» - #антитоп5 теперь выглядит так: Сбер -109к, Норникель -50к, Сегежа5 -44к, Мвидео3 -43к, Сегежа -34к, ВК -10к. Сбер, надеюсь, в понедельник выведу в плюс 💰 Ждем выхода тинька из серой зоны, и решения новых хозяев Яндекса – кинут или нет? Позицию мелкую держу, 60 штук всего, но будет обидно, если всё же обнулят. В остальном, сидим на заборе, курим, смотрим геополитику (будут ли-таки санкции на НКЦ? остальное – шум). В феврале больших выплат купонов больше нет, вся мелочь уйдет в реинвест. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Для меня биржа с начала февраля была на десятом месте – я за несколько дней намотал на свой личный одометр жизни что-то около 8000+ км, и жизнь была насыщена событиями личного характера. А прошедшая неделя тоже была непростой, так что подходы к станку были эпизодические. Да и дальше просвета особо не видать. Перед путешествиями я упустил момент, что не до конца закрыл маржиналку Сегежи, в результате чего ежедневно брокер с меня снимал дань, хвала богам, всего 150р/день. Но такое продолжалось аж пять дней подряд, пока я не заметил и не пресек это безобразие (увы, в убыток). В целом, интересного мало. Погасилась структурка ВТБ, деньги отправлены на покупку второго пая ЗПИФ «Арендный что-то там 7», дорогой зараза, 85800р. Доходность ежеквартальная, в районе 10%, посмотрим в конце марта, что будет. Упустил выход на биржу Диасофта, на самом деле думал поучаствовать, но получил бы одну акцию (что в целом неинтересно), так что ну и ладно. А вот IPO Калужского ликеро-водочного пропустить не хочу – «хорошие сапоги, надо брать». Кроме того, проходят погашения МФК ЦФП и МФК Займер, эти финансы от погашения направил (закончу в понедельник) на выкуп облиг Сегежа5. Среднюю я по ним уже заметно снизил – с 998р до 912р, и снижу примерно до 870р по итогу (прикинул в голове). Текущая цена – 819р (а значит дает 15% годовых), есть еще куда снижать среднюю... При этом, замечу, что с 1 января бумага уже отросла неплохо – минимум был 700 рублей. В банкротство Сегежи не верю, а зафиксировать такую доходность до 2037 года очень интересно. Но если облигации дойдут близко к номиналу, часть продам, чтобы поднять доходность оставшейся части. По облигациям постепенно буду уходить от сегмента ВВВ- в сторону повыше, путем перекладки погашений. А в целом облигации и так держат 47% портфеля, при цели в 45%. Надо больше минералов(с) 😊 В смысле надо больше заняться акциями. Кстати, из-за ухода ВДОшек и перекладки в более надежные, но менее прибыльные активы, #радостькаждыйдень снизилась на 200р/день, до 7002р. Всё-таки, насколько параметры облиг решают! Кеша в акционном портфеле почти нет, но 4% портфеля сидит в акциях Сегежи, которая в небольшом минусе. Надо пересилить себя, и зарезать позицию до лучших времен. Куда направить кеш? Я сильно НЕ угадал с ПИКом, продав его по 709р в начале января. Сейчас он вырос на 25% до 880р, прям даже обидно :) Яндекс, в который ушла часть денег ПИКа, правда, вырос на 28%, но я же мог, например скинуть вместо ПИКа какой нить неликвид типа Русгидро... В общем FOMO, но хвала богам, эффект слабенький. Интересно для меня смотрятся Х5 и яндекс – их рост очевиден, Новатэк – рост будет (ремонт Усть-Луги и Арктик СПГ 2), НКНХ тоже в рост, вроде как в этом году выйдут на проектную мощность заводы. Надо подумать по поводу хедхантера, противоречивая компания. Что-то прёт ЮГК, да и у золота потенциал по прогнозам +10% есть. Взять чтоль? Мне владелец не нравится, кидала известный. С другой стороны, а кто из золотодобытчиков не кидала? Полики – даааааа.... Полюс – мажор выкупил у себя по завышенной цене, минорам шиш. Селигдар – золотые облиги есть и хватит. А больше и нет никого. Можно переложить бабки из Сегежи в Газпром. Есть шанс, что Миллер напряжется и выдаст к лету дивы, тогда это будет неплохим таким выстрелом. А так, в целом, и писать то нечего. #антитоп5 расписывать лень, приложу картинкой. Всем мира, добра и удачи.

Привет подписчики! Психология людей – интересная штука. Следите за пальцами: Есть у меня облигации Камаза (которые RU000A104ZC9), купленные в незапамятное время, по 1016,1р за штуку. Сто штук, красивое число. Давеча обратил внимание, что по ним будет оферта в июле 2024. Обычно после оферты ожидаются ухудшающие для облигаций последствия, так что по-хорошему, их надо на оферте сдать. Но если сдать их просто так, то будет убыток в виде этих 16,1р на облигацию, да помножить на сто, что дает нам минус 1610 рубчиков... нехорошо. И вот бесёнок на левом плече шепчет «ай-яй-яй, краснота в статистике, НАВСЕГДА, слышишь, навсегда-аааа-ааа», и мозг достает эксельку и считает, что с учетом комиссий, надо по текущей цене (980-982р) примерно облигаций докупить на 90к, чтобы средняя стала <1000р. Мозг морщит мозг (во сказанул!) - и выдает решение: «в марте как раз погашение Роснаны, деньги можно взять оттуда, переложить в Камаз, и в июле закрыть по оферте. Закрыть убыток в 1610р, что может быть прекраснее?». Проходящая мимо жена ласково спрашивает, что я такой задумчивый. Рассказываю про свою affaire, на что она спрашивает – а что, вклад на этот период принесет меньше? Блин. Лезу в кабинет тинька, забиваю вклад 90к на 4 месяца (март-июнь), премиум, ставка 15.4%, ... «накопление в конце срока 94710р». Слышь, бесёнок? Плюс 4710 рублей. Иди отсюда, рыдай так, чтоб я не слышал... понял? Мораль в чем? Я зациклился на одной идее, «убрать красноту в статистике», и совершенно отбросил ВСЕ остальные варианты, не потрудившись рассмотреть их хотя бы пять минут. По факту, проблемы вообще никакой нет, эта «красная» статистика существует только для меня одного. И я вместо того, чтобы сосредоточиться на действительно важных решениях, занялся «украшательством», совершенно неэффективным и вообще. P.S. На самом деле не всё так просто с решениями – облиги Камаза на ИИС, и вариант с вкладом не прокатит, т.к. деньги от погашения Роснаны вывести нельзя. Но сейчас я хотя бы буду думать сильно более разнообразно, варианты есть 😎 Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Пока-пока январь! Блин, 1/12 года просвистела как даже не знаю что. Последняя неделька вышла довольно активной – я продолжил играть с огнем, сиречь маржиналкой, хотя думал, что закончил с этим позорным недугом. Мое уважение тем людям (зачеркнуто) безумцам, кто живет с биржи! Это же экстрим покруче канатоходцев без страховки! Чтобы понимать масштаб – я заработал за месяц на маржиналке 196к (и то – грубый подсчет), но при этом оборот составил СТО ДВАДЦАТЬ ТРИ миллиона рублей! Эффективность 0,16%! Жесть. Объективности ради – я не особо рисковал (хотя был один момент), не лез в дикие области рынка, и выходил, довольствуясь малым плюсом. В общем, с начала года низвел Газпром с -127к до +1к. Точнее – возвел 😎 И по Сегеже – снизил с -81к до -34к. Получается, убрал я Газпром из #антитоп5! 💪 Там теперь остались облиги, а из акций только Сегежа и Норникель, да и те уже в не очень красной красноте. На облиги я особо повлиять не могу, там волатильность очень слабенькая, да и ладно, держать собирался до погашения, какая разница, сколько стоит тело? По Сегеже5 даже есть мысли добрать, 15 февраля будет обнуление НКД, а вроде как новости по Сегеже в целом позитивные, а 16+% доходность будет неплохая аж до 2037 года 😉 Надо обдумать, но идея выглядит очень неплохо. Дивы и купоны пришли за месяц довольно кучно, 306к! Чисто дивов – 109к и походу большой сезон окончен, теперь следующие дивы – только апрель. Зато купоны куда стабильнее. Вырученные деньги купонов в основном ушли в реинвест, одно исключение – добавил в портфель один пай ЗПИФ «Арендный бизнес 7» от сбера. И добавлю еще один, как освободятся деньги от структурки ВТБ. Паи дорогие, не понимаю, зачем так делать? Типа как Баффет (с его 300000$ за акцию) «нам не нужны нищеброды»? Дивы пустил (как и планировал) на покупку больших пакетов Яндекса, ВК, Новатэка и небольшого пакетика Тинька. Из планировавшихся планов осталась только покупка Х5, ближе к 2300р возьму, если дойдет. Из новых идей есть две – таки вернуться к добору Яндекса, как говорил Попандопуло «чую что мы накануне грандиозного шухера»? Вторая – как ни странно, Башнефть префы. Чисто спекульнуть под дивы? Там вроде неплохо вырисовывается. Если бы не свинское отношении к компании со стороны Роснефти, то даже бы в долгосрок думал. Но в целом, у меня относительно состава индекса мосбиржи перекос в пользу металлургов и прочих, и сильный недобор нефтегаза. Так что надо повнимательней в той отрасли изучить кандидатов, не только Башнефть... Кстати, Газпром я оставил, 2/3 от того, что было. Среднюю свел с 270р до 163р, нормально так 😇 Мб и наращу, посмотрим дальше геополитику. Кстати, у индекса за этот месяц я выиграл 2,75%. Рекорд, наверное, лень проверять. Хотя в абсолютных цифрах месяц даже не в тройке, хотя очень неплох. #радостькаждыйдень тоже подросла, 7202р/день – почти 500р в день за месяц прибавил! Тут правда, вливание в ИИС дало сильный буст. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! По-прежнему жду некоторой коррекции рынка, но уже начинаю проявлять нетерпение, что в общем не самое лучшее качество для инвестора в российский рынок. Краткосрочный план такой: На ИИС – ждем 31 января, в этот день обнулится купон у ОФЗ 26233, заберем деньги с LQDT (там почти 2к набежало, пока ждал) и на пол-котлеты заберем облиги, а чуть позже и купоны туда же. Остальное оставим на февральскую 26240. Я в прошлом году взял по одной штуке от каждой 26й серии ОФЗ – примерно понял, как их раскидать равномерно по месяцам, и в течение 2024 постараюсь их выстроить таким образом, чтобы доход был каждый месяц. Доходность сейчас у той же 26233 показывает 11,91% - ну так на ИИС НДФЛ не забирают, вычет дают, так что такое сочетание стоит свеч. Еще интересное, Роснано4 выросли до 974р – прям вот даже думаю, мб не стоит ждать рулетки-погашения? Сыграть надежно, выйти сейчас, -10к всего от максимума? Буду думать... На облигационно-фондовом фронте начал копить купоны, плюс 12 февраля погасится структурка от ВТБ на Самолет (главное – чтоб он, Самолет, стоил не меньше 3703р в этот день, ща 3830р). Купоны + погашение (а кстати, плюс амортизация Феррони2 прошла, жирная), пущу на покупку паев сберовского ЗПИФа «Арендного бизнеса 7», надо разбавить монополию Паруса в моем портфеле. Доходность у этого фонда не самая великая, да и управляшка жрет аж под 2% в среднем, но пай ща дешев относительно СЧА (87к против 106к, это хороший дисконт), первоочередная задача не «заработать максимум», а «максимум сохранить». Ключевая ставка ЦБ рано или поздно снизится, что приведет к соответствию стоимости пая и СЧА, ну и недвижка к 2031 году подорожает соразмерно инфляции, понятное дело, так что надеюсь на двойной вин. Технически – фонды Паруса, а именно Норд (есть в тиньке) и ЛОГ с ДВН (нет в тиньке), смотрятся в краткосроке интереснее просто в силу того, что у них маленькая цена пая, около тысячи рублей, т.е. туда проще войти и выйти. Ну и как показывает практика, после окончания раздачи паев от УК, ценник растет существенно, и можно выйти с неплохой прибылью чисто на этом факте (я так вышел из СБЛ/ОЗН, прям приятно вспомнить). Но... нельзя все яйца класть в одну корзину, поэтому перебрав всё что есть на рынке, лучшим по комплексу параметров оказался именно сберовский фонд. Есть более успешный «Рентный доход» от ВТБ, но он внебиржевой, а я боюсь надолго в эту мутную внебиржевую воду нырять 😊 В общем, пару паёв возьму. Из приятных событий на неделе – пришли дивы от Роснефти, Татнефти и Совкомфлота – вместе +69к. Также я продолжил опасную игру на понижение убытков Сегежи и Газпрома, в принципе всю неделю был в плюсе, и надо же было к вечеру пятницы выйти новости что ЕС не будет работать с ГП после 2024... Хомячок нынче пугливый пошел. А я как раз в лонг-маржиналке сидел. И до сих пор сижу, кстати, теперь уж с переносом позиции. В общем, рассчитываю на то, что страсти к понедельнику улягутся, и я выйду в небольшой плюс, либо с небольшим убытком. Кеш оставлю под рукой, буду следить за Новатэком, Х5, Тиньком и Яндексом. В принципе можно и сейчас уже брать, но жадность требует взять на самом_самом низу 😎 Мой текущий #антитоп5 (сравнение с 13/01): Мвидео3 -109к (-115к) Газпром -107к (-112к) Сегежа -42к (-56к), и облига Сегежа5 (-58к) Норникель -16к (-25к) ВК ушел в плюс (с -10к), пятое место соответственно переходит ПЮДМ2 -7к. Подумал, и решил не участвовать в ipo Делимобиля, и в размещении Самолета. Первое неинтересно, второго и так много в портфеле, а переложить без убытка не получится. Вообще большое спасибо тиньку за возможность переводить кеш внутри брокерских счетов. Вкупе с ВТБшным начислением сразу на карту, получил возможность направлять 100% выплат в нужное место. Сейчас глянул – последний раз пополнял (целенаправленно!) брокерский счет 20 октября 2023г (ну не считая пополнения ИИС 5 января 2024г). Всё остальное – перекладка из актива в актив и пристраивание дивов/купонов. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Неделя на вялом боковичке вниз, ничего особо интересного. В понедельник, как и запланировал в прошлом посте, взял по большому блоку ВК, Яндекса и Тинька, вместо проданного ПИКа; если бы подождал, то мог бы взять чуть дешевле, ну да ладно, на горизонте лет это не особо имеет значение. Немного реинвестировал Биннофарм 1Р2, нарастил на купоны позицию Парус-Лог (мало по-малу, а 160 штук уже набрал). Остальную неделю, в паузах на работе, гонял маржиналку в Сегеже и Газпроме. Играл аккуратненько, забирал 0.2-0.5%, один раз только перенес позицию на следующий день (-1350р). Угадал, кстати. По итогу чуть сократил убыток по лесной компании, и весьма прилично – по газовой. Итого чистый результат спекуляций составил +46к, ну и еще комиссий отдал 7,6к. Надо заканчивать это дело, так-то в целом остальные минуса на облигациях и компаниях в портфеле, которые вырастут. Часть прибыли перевел собачьему приюту, кстати. У них там туговато с деньгами... Приятный блок – пришла куча дивидендов. Три порции жирных – Фосагро, Норникель, и Магнит, и пара «на сдачу» - Белуга и Газпромнефть. Почти всех перечисленных добирал на дивгэпе, следующие дивы будут (хе-хе, ДОЛЖНЫ быть) сильно лучше. Все бабки (и шальные, и дивидендные, ща 5% портфеля акций) – пока оставлю в кеше, вероятнее всего в фонде LQDT. Ситуативно (до марта – остались только купонные выплаты) буду добирать акции, под настроение, «малышей». Та же Белуга, Х5, Мосэнерго, НМТП... Это если биржа так и будет в боковике. Пойдет вверх – порадуюсь, вниз – буду ждать плато и затариваться. Решил отказаться от планов покупки облиг-замещаек. ЦБ, очевидно, готовится к санкциям на НКЦ (кстати, поэтому акции мосбиржи пока и не буду брать), а если такие включат, курс доллара будет определяться методом ППП (если кто не знает – «пол-палец-потолок»), соответственно, а я на такое казино не согласен. В общем, наблюдаем с забора следующую недельку. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Ну вот, первая полноценная торговая неделя позади. Год начался с печали – тинек содрал налоги в пользу государства, и даже на одну тысячу больше, чем я предполагал (а я даже отчет скачивал предварительный!). По итогу, что на брокерском счету, что на ИИС по кешу был голяк. С последним мириться было решительно нельзя, поэтому годовая премия ушла на пополнение ИИС, благо начался новый год и можно занести новые «зачетные» финансы. Там всё просто – еще в начале года я решил, что наберу напополам ОФЗ и корпоратов, по ОФЗ очень привлекательно выглядела 26238 (купон еще маленький, доходность 12+% - в общем, взял), а вот с корпоратами сильно сложнее – я за галопирующие (для меня) ноябрь-декабрь выпал из облигационного инфопространства, и еще не успел вдумчиво почитать и принять решение, кому же из наших отечественных контор дать в долг. В общем пока положил в фонд LQDT, предварительно – думаю закуплю замещайки Газпрома, пока бакс припал. Квазивалютная диверсификация всё же нужна. Ну и в целом по ИИС останется только один вопрос на это год – но жирный вопрос. Погасит ли Роснано свой 4й выпуск 24 марта? Уверен, что да, но обеспокоенность имеется. В остальном ИИС будет вариться своей облигационной скучной жизнью. Вернусь к брокерскому счету. Были у меня сомнения по поводу необходимости удерживать ПИК в портфеле, а тут как раз кеш опустел после налогов! В итоге продал на первом же скачке по 709,5р ну и на вырученные средства немножечко в горки-ямки поиграл – с Сегежей и Газпромом (ну вот хочется мне их в плюс вывести!). Играл очень аккуратно, по полпроцентика. По итогу да, я молодец, сократил убыток по ГП с -127к до -112к, а по Сегеже с -81к до -56к. Нынешний мой #антитоп5 выглядит так: Газпром ушел на второе место (первое теперь держит МВидео3 с -115к), далее Сегежа, Норникель без изменений (-25к), ВК сильно сократил убыток с -24к до -10к, за счет роста цены. Несчастный ПЮДМ подрос, и сейчас в данный момент показывает убыток в два рубля пятьдесят семь копеек. Правда это с учетом НКД, так то по телу -1094р... Ладно, доведем до уверенного зеленого, и потом продам. По МВидео3 тоже сумбурные мысли. Сама компания убыточная, покупателя на нее уже два года Гуцериев найти не может. С другой стороны банки по-прежнему кредитуют, значит видят смысл. Да и ЭсЭФАй (блин, придумают же название) Гуцериевский вроде на хорошем счету. В общем пока план - держать до погашения в 2025, думаю выплывут. Докупать не буду, плохая идея. По акциям – в долгосрок покупать СЕЙЧАС пока воздержусь, есть предположение что ждет нас небольшая коррекция на горизонте месяца, там и наберу. Ну или ситуативно/импульсивно куплю, если нервы не выдержат 😊 Хотя нет, я ж забыл, что ПИК был продан из пула долгосрока, надо заместить. Тогда надо добавить Яндекс/Х5, как компании роста (но надо помнить про «навес» при переезде), или всё же взять ПолюсЗолото (благо Полиметалл выпилен из портфеля, а у золота очень неплохие перспекивы)? Или Новатэк, ща аккурат новая пачка санкций на него свалилась? А он и дешев и долю Шелл в проекте Сахалин-2 забрал. Понятно, что всё перечисленное достойно быть в моем(подчеркиваю!) портфеле, вопрос времени входа и объема. Буду думать. #радостькаждыйдень – пересчитал по-честному, 4197р/день купонов, и 2514р/день дивов (всех видов, включая гипотетические), 6710р в сумме. Что важно – я во второй половине 2023 постепенно начал переливать купоны в акции. Две причины: облигаций стало очень много, почти 50%, а еще предстоит пополнить ИИС жены, т.е. будет еще больше. Вторая – российский рынок акций очень дешев (у газпрома Р/Е – 1.8, сбера – 5.5 когда такое было?), лет через 10-15 оглядываясь назад многие будут губы кусать. Не, ну может, конечно, сработать и другой вариант, где будем поправлять бронежилет поудобнее и вспоминать с ностальгией времена, но это всё-таки форс-мажор. Всем мира, добра и удачи.

Привет дорогой дневник #рантье! Перетряхну, пожалуй, портфель акций, мб кого-то пора бы и за борт? Итак, по группам: • Нефтегаз (40% целевая/33% реально) Лукойл, Новатэк, Роснефть, Татнефть, Транснефть, Газпром, Газпромнефть, Сургут-преф. По сектору недобор от целевой доли, можно добирать, преимущественно Новатэк (они выкупили долю в Сахалин-2 у Шелл, очень дешево), да и сам Новатэк дешев ща. Газпром – тоже недооценен, и сильно. Беда в том, что это состояние будет еще долго очень, смысл сейчас морозить в нем кеш? Татнефть – проект с литием еле теплится, а я на него большие надежды питал. По Лукойлу – добрал на дивгэпе, если будет сильная просадка – можно добрать. Есть сомнения – возвращать ли в портфель Башнефть? Вышел очень хорошо, стоит ли в одну реку дважды... • Добыча и металлургия (20%/25%) Норникель, Полюс, Северсталь, НЛМК, ММК, Алроса, Фосагро, Мечел, Распадская. Очень жду возврата дивов, особенно НЛМК. Алроса - кандидат на продажу, средняя 76р (ща 71), выйти в плюс и закрыть, бурного будущего у компании не вижу. Норникель – и недооценен, и прям набор тузов имеет – медь и никель, да и литий пробует. Добрать еще Северсталь, её меньше всех из сестер? Полюс – самая низкая себестоимость добычи золота в мире! Замена Полиметаллу. Мечел с Распадской – ну такое, кандидаты на продажу, если потребуется кеш. По доле сектор в переборе, надо ребалансить. • Финансы (15%/17%) Сбер, Тинек, Мосбиржа, АФК. Тинек - набирать сейчас, ДО переезда. После переезда – зафиксировать, дивы вряд ли... Мосбиржа – на просадках, и по мелочи. Сбер – хорошо, но слишком уже его много, да и в целом сектор перегружен. • Телеком и ИТ (7%/6%) МТС, Позитивы, ВК, Астра, Яндекс, Ростелек. Пози и астру – на вырост, бенефициары импортозамещения, даже можно и набрать еще. ВК – полный потенциал еще не раскрыла. Яндекс – однозначно стоит брать, судя по всему, хороший будет для нас переезд. МТС – дойная корова, сгибающаяся под долгами, но еще крепенькая. Ростелек – кандидат на продажу, ни о чем. • Строительство и производство (5%/7%) Самолет, Пик, ТМК и Русагро. В 2024 строителям будет туго. Мб стоит продать пока зеленые? Потом перезайти пониже. Пику так точно будет хужее Самолета. ТМК – пока +20%, на +40% продам. Русагро – ой как жду переезда, боюсь больше набирать пока. • Потребление (3%/5%) Магнит, Озон, Х5, Инарктика, Белуга, Черкизово. С одной стороны сектор – перебор уже. С другой – ждем переезда Х5, можно брать. Да и Белуга с винлабами очень привлекательная. • Энергетика и транспорт (3%/5%) Куча энергетиков (ИнтерРАО и Юнипро + мелочь), и кораблики: Глобалтранс, Совкомфлот, ДВМП и НКХП. Хорошая динамика, перевозки ща на подъеме. Но тут нет дивидендной истории. Продам, если будут идеи поинтереснее, или вырастет неприлично. Энергетику же пока просто подержу, сектор и так неприлично перекуплен. • Прочее (здрав) (2%/1%) Артген, ЕМЦ и Мать и Дитя. Всего по чутку, хз что с ними делать. Подвигов не жду. Что еще? Внешний фон. Ставка ЦБ будет высокой еще приличное время, но не бесконечно. Это как жгут для кровотечений – надо сильно сдавить, но нельзя долго держать. В США в ноябре будут выборы, цена на топливо будет зажиматься = нефть дешевая. У нас тоже выборы, но в марте, значит рубль сильно спикирует вниз летом-осенью. Из больших шоков для фонды – возможная блокировка НЦК и перевод торговлей баксом на внебиржу со всем сопутствующими. Ну и вероятная рецессия в США (или её купирование резким снижением ставки – неизвестно что хуже). При таких вводных, вероятнее всего рубль будет девальвирован, золото уйдет в небеса, нефть будет дешевой. В общем, хорошая стратегия в такой ситуации вообще забить на рынок акций, разве что золотодобытчики + потребление будут точно расти. Пересидеть скажем до конца лета (или до сильной коррекции) в фондах ликвидности не выглядит неразумно. Раньше мб подумал бы про пересидеть в валюте, но сейчас валюта - это русская рулетка с полностью заряженным барабаном. Попридержу-ка я пока кеш, пожалуй... до интересных событий. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Финансовый год для меня закончен, подведу итоги, благо ровно год назад я также подводил итоги в пульсе и планировал будущее. Год был очень удачным, в отличие от убыточного 2022, когда я зафиксировал -272к убытка (по формуле «портфель-вложено»), в этом году результат куда интереснее: +2570к! Если брать индекс iMOEX, то я обогнал широкий рынок на 7,8%, если брать MCFTR (который с дивами) – то обогнал на 0,68%. В году было два убыточных месяца – сентябрь (-205к) и октябрь (-86к), остальные в позитиве, рекордсмен июль – аж +1,1кк прибыли. Но тогда рынок пер как на дрожжах, не моя заслуга. Дивидендов и купонов я ванговал в посте в конце прошлого года 1,2кк – почти угадал, вышло 1,35кк. Тогда я думал, что выйду на 2560 р/день, но усилия Эльвиры Сахипзадовны, с её виртуозным (без шуток!) владением искусства поднятия процентных ставок, и некоторые мои усилия (в виде реинвеста купонов, а также перекладки выпусков и эмитентов), вывели на примерно 4700 р/день только купонами, а вместе с дивами (правда, гипотетическими и прогнозными) – конец года я встречаю с #радостькаждыйдень 6528 р/день (и это уже после налогов!). Приятно 💪 Зафиксирую для истории свой текущий анти-топ: Газпром (-127к), МВидео3(-115к), Сегежа (-81к и -49к облиг), Норникель (-25к), ВК(-24к). Запрещенными для инвестора приемами (трейдингом, проще говоря), удалось убрать из этого списка полиметалл и крокс. Полистал свои посты – в целом я более-менее был в тренде и верно угадывал тенденции рынка. В управляющие (наверное) не гожусь, но то, что обогнал многих профиков – точно (одного смотрю на ютубе – боже, как он виртуозно переобувается на лету!). Среднегодовая доходность +16,45%, пассивная доходность +11,16% грязными, и +9,71% чистыми. Акций в портфеле 44%, облиг 50%, остальное фонды и кеш. В целом я достиг уже 20% цели по пассивному доходу, текущими темпами добавляю примерно по 1% в месяц. Надо бы поднажать, но аккуратно. Теперь планы на будущий 2024: - пополню ИИС свой и жены (на тип 3 переходить НЕ буду), на пополнения наберу напополам А+ корпоратов и ОФЗ; - заведу еще один брокерский счет в банке с зеленой галочкой, пополню на сколько смогу и наберу там дивидендных историй (по структуре от УК Доходъ), в рамках диверсификации брокеров; - на тиньке ТОЧНО продолжу набирать этих эмитентов (Северсталь – жду возврат к дивам, Яндекс – переезд, Х5 – переезд, Полюс – самая низкая себестоимость в мире, Новатэк – выкуп шелл в Сахалин-2 и дешево, Норникель – металлы будущего + медь + литий) и по мелочи остальных; - на ВТБ продолжу набирать фонды Паруса (а других недвижечных на бирже то и нет), ну и структурки (хотя они всё менее привлекательны), а также новые выпуски облиг, которых нет в тиньке; - пройду квест в налоговой по теме «сальдирование убытков прошлых лет» - посмотрим, кто сильнее, слон или кит. От биржи жду умеренного роста, если не будет геополитических потрясений. Так, что еще? Закрыл проект «Донат собачьим приютам» - ибо глупость. Донатить не перестал, но глупость – привязывать донаты к поступлениям. Когда там в приюте на еду не хватает, идиотизм говорить «погодите, скоро купоны придут». Поэтому перестал обращать внимание на поступления, и продолжаю закидывать денежку по обстановке. В общем, для одного меня это чересчур амбициозный проект, и когда я один - проще не формализовывать такие вещи. Мб выйду на файр-пенсию, шило в жопе и всё такое, и организую тогда фонд для всех желающих, но сейчас это просто ограничивающая себя же бюрократия. Еще хотелось бы отметить подарок «под ёлочку» от тинька. НАКОНЕЦ можно переводить деньги между счетами, без вывода их на карту, и уплаты налога! «Я и так счастливый был, а теперь в два раза счастливей стану!» (с)Матроскин 😎 Кажется, в целом всё. Готовимся к новым вызовам, удачам и расстройствам. "Кто всегда идёт вперёд, Пусть порой дорога не проста - К счастью своему придёт, Даже если шанс один из ста!" (с)Louna Всем мира, добра и удачи в наступающем году!

Привет, дорогой дневник #рантье! Мои ближние планы: Завтра, 25 декабря, не забыть – утро на бирже начнется с дивгэпа Фосагро. Взять штучек 5. За счет дивов закроется чуть меньше половины суммы, но оно того стоит. Сильно падать вряд ли будет в ближайшем будущем. Дальше, утром 26го – дивгэп Норникеля. Тоже взять, тоже штук 5, но за счет дивов получится закрыть что-то в районе 15% суммы покупки. Но за никелем/палладием/медью и прочим – будущее, так что жадничать не стоит. 27го – сразу два гэпа. Белуга – возьму штук пять. Дороговато, да и дивы копеечные. Но опять же, вряд ли сильно подешевеют, а на будущее – отличное вложение, я слежу за ними. Винлабы – это тема, да. Взял бы больше, но есть более интересная идея: второй гэп дня – Газпромнефть, и вот её буду брать почти на всю свободную котлету, под сотню штук. У меня её ща буквально один лот, надо выравнивать нефтянку, а то её (нефтянки) у меня в портфеле мало относительно структуры российского рынка. 28+ думаю, будет уже не до рынка. Важно! Не забыть оставить деньги в виде денег на брокерском счету на переход 31/12 -> 01/01, в новогоднюю полночь брокер спишет налоги, и хорошо бы кеша под это дело хватило, нужно в последние рабочие дни чекнуть налоговый отчет. Вроде ничего не забыл. Надо выставить алярмы на 9:55. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! За неделю провел 92 операции на рынке. Для меня это рекорд, я за весь год в среднем 400 операций делаю, а тут за пять дней! Из 92х транзакций 84 пришлись на акции, остальные реинвест купонов. Что случилось? Стресс на работе, который гасил активностью на бирже 🥲 Первым взором окинул Спб Биржу. По ней был лосёнок на 4к, и он очень злил, поскольку был вызван моей собственной наивностью (а скорее даже глупостью), поскольку в Спб биржу я полез ПОСЛЕ её краха, в надежде на быстрое исправление ситуации с блокировкой. Тогда хватило ума остановиться вовремя и малой кровью. Так вот, я решил закрыть тему окончательно. Покупал по 5000 штук. Продавал, когда росло. повторить. Всё просто (с). +7,8к за один час с небольшим. На самом деле сработали два фактора – значительные объемы покупок и продаж (разница иногда меньше рубля была), и волатильность хорошая, и при этом в боковике. В общем, прощай Спб биржа! Воодушевившись (во слово то какое!) – решил разделать лосей пожирнее – Сегежу, Полиметалл и Газпром. А вот хрен там. По Сегеже сделал несколько подходов, +2,2к себе и почти столько же брокеру комиссий. Ликвидность очень мала. Чтобы таким образом разделать лося (-81к), надо гонять объемы в 40 раз больше, по сути, это значит стать маркетмейкером 😉 В общем, тему Сегежи ПОКА закрыл, будем ждать подходящих условий попробовать снова. 13 транзакций. Следующим был Газпром, да, можно вытянуть, но! Надо не моргая смотреть в терминал. Очень быстро меняется обстановка, ликвидность высочайшая, а поскольку работу никто не отменял – оставил тему. Две транзакции, одна минута, и 967р профита + брокеру 263р. Вернусь, когда у меня будет время. Оставался Полиметалл. Ух сколько они крови выпили у меня за всю историю взаимодействия! Я не собираюсь ввязываться в авантюры «поменяем акции на казахстан и разделим активы и наступит счастье». Я хочу закрыть историю с этой компанией, и вычеркнуть тикер из головы, если не навсегда, то надолго. Цена вычеркивания сходу -52к, обидно, да? Если не сразу – то надо закончить все дела до конца 2023, т.е. прямо сейчас. В общем, для трейдера полики – идеал. Гуляет вверх-вниз каждый день на 5%, внутри дня тоже прыг-скок непрерывно. Ликвидность хорошая, но есть паузы (днем и перед открытием вечерней сессии). Вот тут я провел больше всего операций – 64 транзакции! Гонял лотами по 1000 акций, на снижении покупал лесенкой, выставлял трейлинг-стоп заявки на фиксацию с активацией выше уровня средней. Приложу даже картинку, пожалуй. Всего за неделю наторговал 36 лямов оборота, одних комиссий 14,7к тиньку подарил. Но в итоге снизил убыток с 52к до 4к. Думаю, проведу еще сессию, выведу в плюс (надеюсь), и отпущу на волю. Дисклаймер. Я на торговлю с плечами выделил кеш, который был готов потерять – 50к. Если бы при маржиналке убыток приближался бы к этой сумме, я бы закрыл позицию в минус, без всяких соплей и не дожидаясь маржин-кола. Далее, у меня ликвидный портфель, тинек готов был меня кредитовать на десятки миллионов, но я ни разу не вылез дальше 10% возможного кредита. Третье. Я всегда закрывал непокрытые позиции в течение дня, не переносил. Более того, я закрывал их до 19-20 вечера, пока на рынке есть ликвидность. Четвертое – я не гнался за жадностью. Я забирал 0,3%-0,6%. При этом я готов был ждать. В-пятых – я это делал, понимая, что это всё ест мое время. Это – работа. В общем к чему это я? По большому счету это был эксперимент. Не хотелось бы, чтобы у кого-то сложились иллюзии «о, смотри чувак пишет, как за час на изи рубит бабки». Мне не нравятся такие занятия и такая жизнь. Мне больше нравится наблюдать, как растут деревья 😊 И никому такое не посоветую. Риск очень большой, удовольствия никакого, строить свою жизнь, ставить её в зависимость от биржевой удачи – это глупость. При этом крутануть рулетку разок другой, чтобы понять, каково это – ну почему бы и нет, особенно если бабки, на которые идет игра, уже в голове в разделе «потрачено». Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Две недели, особо никаких событий. И вот только под конец этой какой-то движ :) Радостное событие – Роснана погасила 5й выпуск! Особо не сомневался, но ёкало сердечко то 😊 Чистый профит +22к, приятно. Можно коня шампанским облить 😎 Есть в портфеле еще один выпуск, 4й, и его гораздо больше, чем пятого, и гасится он аккурат после выборов нашего гаранта... Если там будет всё хорошо, профита будет куда более, коня да, можно будет уже и искупать... Ждем. Погашение частично распихал по Интерлизингу6, Лайфстриму2 и ВИС Финанс4. Немножко поспекулировал на маржиналке Полиметаллом (не очень удачно) и множко Газпромом (так себе). Заработал что-то типа 20к, при этом из них комиссий тиньку подарил 12к. В целом ушел при своих, и в очередной раз убедился, что маржиналка в неумелых руках – порезаться можно. В последний момент, когда стало понятно, что аллокация Совкомбанка будет бешеной – решил "быстренько срубить бабла". Свободный кеш заявил на IPO, сегодня пропустил старт продаж (если бы начались как заявлено в 16 часов – был бы у компа, а в 17 - в дороге, за рулем), продал с +5к, мог вдвое лучше. Но поскольку история с этим банком мне неинтересна, то даже если он сильно внезапно вырастет – жалеть не буду. В итоге на большую часть кеша сегодня затарил Лукойл после дивгэпа, причем если бы не полез в СКБ, а взял бы Лукойл еще утром, почти на 150р дешевле, что финансово было бы лучше, чем итоговые +5к с СКБ. Остатки кеша на всех счетах закинул в фонд LQDT. До конца декабря идей не вижу, а там и новогодние праздники... Сначала думал закинуть в ОФЗ-ПД, благо ЦБ ожидаемо поднял ставку, и вроде как консенсусом что это пик... но подождем. LQDT дает почти ту же доходность, что и ОФЗ, но не теряет в цене. Купоны – реинвест, дивы – в копилку. Если не будет сложной геополитики, не жду сильных движений. Кеша сейчас осталось примерно 1%, мало, надо копить... 😉 Уважаемые подписчики, нужна ваша помощь. Всерьез подумываю о третьем брокере. Сейчас у меня тинек и ВТБ, на тиньке все акции, ИИСы и треть облиг, на ВТБ – две трети облиг. Они удачно дополняют друг друга: на тиньке самое удобное приложение (что мобильное, что терминал) для работы с акциями, но крайне скудный выбор облиг и структурок. В ВТБ широчайший выбор инструментов, любые размещения, но прям разработчиков их приложения хочется в чан с дерьмом макать по кд. Третий брокер нужен для диверсификации яиц и корзин, т.к. суммы портфелей для одного брокера начинают напрягать. На этом третьем брокере я планирую держать долгосрочный портфель дивидендных акций первого эшелона, вероятно скопирую структуру от УК Доход, поэтому там неважен будет статус квала, и не особо важно приложение, операции будут единичные. Важны – способность быстро выводить деньги, если вдруг будет нужда продать акции, и в полном объеме, без ограничений (например, говорят Сбер любит придержать). И желательно – опция вывода дивов на карту, я сам решу куда направить средства... Ну и наверное, важна хоть какая-то приличная репутация у брокера. Почитал интернет – нормальной аналитики не нашел, либо проплачено, либо ни о чем. В общем, ваше мнение обязательно учту, единственно прошу не абстрактно, а именно о тех брокерах, кем пользуетесь сами. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Ноябрь прошел, пора подвести итоги. Посмотрел список сделок (85 штук) – значительная часть, конечно, это реинвест купонов. Кстати, купоны, которые на ИИС придержал, в середине декабря ожидаю еще повышения ключевой ставки ЦБ, значит, ОФЗ еще припадут, тогда и возьмем, пока же загнал в фонд LQDT, не лежать же... Остальные купоны закидывал в наиболее просевшие облигации, в новых выпусках поучаствовал только в Интерлизинге7. По акциям месяц запомнился диким везением с Кроксом, который я угадал с подъемом на хорошем отчете, да вкупе с маржиналкой – «позорный недуг в подвиг обратил» (с). И сделал это – ровно за час до закрытия Спб биржи. Прям прухло. Дальше в целом уже не везло – акции самой Спб биржи падали, я пытался поиграть в игру-усреднение, но в итоге зарезал лосенка на 4к убытка примерно. Аналогично поступил с частью позиции Сегежи – выводить её в плюс будем сильно потом. Мб и совсем дорежу. Убыток там ща -84к, да еще и облиги 5й выпуск – еще -43к на теле. Итого 127к убытка, что выводит Сегежу на второе место моего анти-топа (первое, естественно – Газпром, -136к). Третье почетное место занимают облиги МВидео3, удивительно, Феррони2 выплыли в плюс давно (+5к между прочим!), а эти всё еще болтаются в минусах (-107к), четвертое – занимает Детский мир (всё, забыли, это памятник). Ну и пятое – ворвался Полиметалл, -72к. Собранные деньги от лосей + дивы Алросы пустил на SPO Инарктики. В остальных размещениях участвовать не стал – Хендерсон от меня далек, Южуралзолото – почитал её биографию, и тоже не стал. В первый день купил пару лотов, думал сделать подарок кое-кому, ан нет, хренушки, нельзя так – ну и продал. Трасса не зацепила, не вижу, почему её вообще надо брать? В грядущем размещении Совкомбанка тоже участвовать не буду, по личным причинам – за мухлеж с их картами Халва на мой взгляд надо вываливать в дегте и перьях тех, кто это придумал... А вот Калужский ликеро-водочный возьму, на минималку, а то одной Белуге в портфеле скучно 😊 В последние дни портфель ежедневно демонстрирует красные цифры. За месяц он похудел на 239к, но все равно биржа похудела еще сильнее (портфель лучше аж на 1,21%), так что я вернулся в лигу мамкиных инвесторов, обгоняющих рынок. Ситуация коррекции на рынке лично меня даже в некоторой степени радует, есть возможность взять интересное подешевле. В идеале, дойти бы до 2900-3000 пунктов где-то к концу января, заправить ракету премией, и ключ на старт 🚀 Что по декабрю? Пока единственное интересное событие – погашение 12 декабря Роснано5. Погасят – купаем коней в шампанском, задефолтят – нууууу, неприятно. В целом, надо опять копить кеш, очень жду дивов, целая пачка должна подъехать – Позитивы, Инарктика, Лукойл, Фосагро, Норникель, Газпромнефть... Опять же – куда деть баксы не придумал, просто лежат. #радостькаждыйдень подросла до 6217р, но подсчет, как выяснилось, нечестный, сюда включены гипотетические дивы, еще даже не объявленные. Но пересчитывать правильно лениво, пока пусть так. Как-нибудь пересчитаю по науке. Отдельно стоит упомянуть блок иностранщины. Как упоминал, избавиться от «недружественных» акций окончательно удалось в последний момент (честно-честно – не знал про блок!). А вот китайчатину я держал и теперь видимо держу надолго :) Хорошо, что их всего 0,7% от портфеля. Плохо, что не ноль. Вот были у меня сомнения, что стоит лезть на зарубежные рынки. Но ведь положено «диверсифицировать»! По странам и валютам! Но не во время войны же! Не хочу злорадствовать над людьми, серьезно застрявшими в заморозке, но это читалось, и читалось уже лет несколько так. Кстати, криптографов, кмк, тоже ждут большие разочарования... и уже не в таком далеком будущем. Всем мира, добра и удачи.

Привет дорогой дневник #рантье! Интересных событий за прошедшие две недели не нашлось, так что и писать было незачем. В основном занимался перекладкой менее доходных облигаций в более доходные, ну и поучаствовал в новом выпуске интерлизинга-7. С будущей недели буду накапливать кеш, а то уже совсем все распихал, кроме баксов. Инвестиции – это скучно, дамы и господа, чай, не трейдинг какой-нибудь 😊 Чтоб уж не совсем пустой пост вышел, расскажу о книжке Энтони Роббинса «Деньги. мастер игры». Книжка типично американская – 4/5 содержимого можно смело выбрасывать не глядя. Не понимаю, на каких имбецилов рассчитан такой стиль изложения – по десять-сто раз повторять одно и тоже? Вероятно, авторские идут от числа страниц, поэтому они таких пухлые. До конца я ее не осилил (прочёл 2/3 примерно), скажу честно, но мб когда в очередной раз окажусь в ситуации «есть телефон и надо убить время», то дочитаю. Тем не менее, есть один интересный момент в книжке (пока я нашел только один, но подозреваю, что это ЕДИНСТВЕННЫЙ интересный момент. Если это так – то я ща перескажу ВСЮ книжку в этом посте, и тогда можно её и не читать. Но вдруг). Роббинс делит получаемый пассивный доход по уровням. В принципе, неосознанно и я так делил (в ранних постах есть типа «теперь хватит на чашку кофе в день»). Но Энтони классифицировал на пять уровней, что сильно помогает для себя понять, к чему стремиться и как измерить достижения. Измеряя, можно понимать какие усилия и как надо прикладывать. Что понравилось – работать и зарабатывать Роббинс приветствует, пассивный доход не заменяет работу. Он её дополняет. Итак, пять уровней дохода. Их каждый определяет для себя, но они примерно более-менее понятны каждому, из чего складываются. Каждый раз, когда пассивного дохода хватает на покрытие очередного уровня, пора думать, что делать и как осваивать следующий (кстати, сложный процент тут помогает): 1) финансовая безопасность. 100% коммуналка (включая связь), еда, транспорт; минимум одежда. 2) финансовый достаток. 100% одежды, 50% - покрытие аренды/ипотеки, 50% - бытовые развлечения. 3) финансовая независимость. 100% - все регулярные траты, привычные развлечения, «стандартные» отпуска/путешествия. 4) финансовая свобода. Хобби, эксклюзив-путешествия. 5) абсолютная свобода. 100% покрытие фантазии. Я изложил в своем понимании, т.к. автор всё же американец, а у них там шкала ценностей слегка вывернута. Самое главное – упорядочив для себя эти уровни, и понимая, на каком находишься сейчас, становится спокойнее жить. Достигнув финансовой безопасности – уже понимаешь, что уж что-что, а на еду и коммуналку хватит. Финансового достатка – можно и долги досрочно думать закрывать. Независимость – можно и нелюбимую работу поменять, не задумываясь о последствиях. Свобода — вот оно, счастье рантье 😎 Ну, абсолютная свобода – без комментариев. Еще из понятного – начальные уровни не запредельные. Никаких «проще простого – вкладывайте 3к ежедневно в рынок». Реальный совет, кстати, услышал сегодня на ютубе. И более того, 3 уровень – это достижимо, и вполне, без вытягивания жил, хотя и беззаботным не назову. 4й – это уже элемент везения, ну а 5й, они сами могут книжки писать, да и нужен ли этот пятый, у меня большие сомнения... Всем мира, добра и удачи. P.S. Скорее всего, будет интересно – а где же нахожусь я сам? Я пока работаю над 3м уровнем (независимость), в некоторые месяцы даже выполняю. Если снежок мне не врет – финансовой свободы я достигну в 2029 году, 19% уже сделал 😉

Привет, дорогой дневник #рантье! Посмотрел записи в снежке – за два месяца я продвинулся в достижении поставленной цели - с 16% до 18%, получается по одному проценту в месяц. Такими темпами еще почти 7 лет – и цель будет достигнута! 😊 Конечно, меня такое медленное продвижение не устраивает, надо работать эффективнее. А еще покрутил в эксельке свои сделки за всю историю, проанализировать прибыли и убытки. Выбросил парные (это когда для налоговой оптимизации продаешь и тут же откупаешь убыточные позиции). И выявилась интересная закономерность: ВСЕ убыточные сделки – были сделаны под сильным влиянием эмоций. И чем убыточнее, тем большие эмоции были в тот момент. Причем я помню, как много раз курсор подводил на кнопку «продать» или там «закрыть позицию», но подумав, я отказывался, и результат выходил лучше. Аналогично кстати и с покупками – лучшие результаты показали те позиции, которые были обдуманы, и обдуманы даже больше, чем «минимум 5 настоящих минут», как советовал Гарри Поттер. Самое время прикинуть, что делать дальше, приняв во внимание новые вводные – ставку ЦБ и санкции Спб-биржи. США дадут российским инвесторам выйти из акций (вроде как, до 31 января). Если это так, и Спб-биржа откроется, то ОГРОМНЫЙ поток денег хлынет от продажи западных/китайских бумаг. Куда? По сути, вариантов немного – фонда/облиги/вклады, ну и недвига. Недвига – сильно сомневаюсь, там и так всё сложно с этим рынком. Вклады? Да, вполне. Ща неплохие условия дают. Но длинные вклады? Да ща, я уже крайне жалею о своем трехлетнем депозите под 8%. Т.е. 3-6 месяцев, а дальше эти деньги опять надо будет пристраивать, часть опять в депозит, допустим, а остальное? Получается основная масса денег пойдет на отечественную фонду (а что? поменял акции на акции, естественно же действие), ну и облигации. Причем думаю вкладывать будут НЕ в ВДО и НЕ в третий эшелон, западные же акции — «это надежно», значит в ОФЗ и голубые фишки. В практическом плане это дает возможность «поспекулировать» на акциях роста по первому эшелону, затариться сейчас, и после открытия торгов на спб, ловить волну. Это отличный план! Но... раз уж я цитаты привожу по вселенной Дж.Роулинг, то тут уместна еще одна – «каждый план, выполнение которого зависит от более чем трёх различных событий, в реальной жизни обречён на провал. Только глупец строит планы предельной сложности, а значит следует ограничиться двумя событиями.» (с)Люциус Малфой. Так что лично я ожидаю роста российской фонды, но лично не буду предпринимать ничего, чтобы реализовать это ожидание. Мои будущие покупки будут основываться на долгосрочном планировании. Например, я на неделе взял пачку Глобалтранса, потому что у них долгосрочно всё выглядит хорошо, и аналогично возьму большой блок Х5 на будущей неделе, по той же причине. А если они еще и подрастут после переезда – ну что ж, замечательно 😊 При этом, скажем, если бы у меня было мало Сбера – я брал бы его. Но у меня его и так перебор, 7% в портфеле, и наращивать было бы глупо. Хотя технически – он очень перспективен. Над чем еще размышляю? По-хорошему, если будут проливать и дальше вниз Фосагро, буду добирать. Да, пошлины в США подняли, но ё-маё, это ж удобрения, мы (человеки) сдохнем без современной агрохимии! Так что будет всё норм у них, на длинном горизонте. Ну и Яндекс похоже близок к разрешению к возвращению домой (но это неточно). К добору годятся ВК (походу весь пролив в массе уже состоялся) и Газпром, можно уже потихоньку набирать, дно уже поскребли несколько раз. Пока так. Китайские акции буду думать, продавать или нет. С одной стороны, 1% портфеля, с другой, мне и 1% жалко морозить. Да и несколько убыточны они, жаба душит фиксировать. Посмотрим недельку. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Внеплановый выпуск – жестяяяяк! 😉 Покаюсь – все последние события с блокировкой Спб-биржи – из-за меня, моих рук дело❗️❗️❗️ Дело было так: терзал меня гештальт незакрытый, по поводу акций заграничных, естественно - убыточных, ошибок молодости, тксзкть. И начал я его закрывать – подключил маржинальную торговлю (чтоб баксы не покупать), ловил локальную просадку, входил с плечами, выставлял две заявки – стоп-лосс (чтоб не сильно профукать если что) и трейлинг-стоп (а тут куда интереснее) – и через некоторое время выходил с профитом (как правило). Плюс еще момент – выходил всегда до 23:00, пока есть предложения в стакане (сами торги идут дольше). Теладок (вышел с -100р до +20р с учетом всех комиссий, на нем тренировался), далее аппле (с -800р до +587р)... собственно не очень много времени и денег и надо, чтобы такие позиции в плюс вывести. Воркхорс (-6400р, уже серьезнее) решил не трогать – лошадку уже закопали, по сути, и скоро вообще с насдака вынесут, в ней уже и движа нет, цена колеблется в районе +-1 цента. Осталось три долларовых эмитента – фонды тинька TSPX и TECH, но они до сих пор не торгуются, и Крокс. По нему убыток был -34к в рублях, и он как раз сильно мозолил глаза. Крокс у меня был частично заморожен, одна акция из восьми, и тинек готов был её (одну) выкупить за 20$. Остальные я продал в августе-22, когда акции упали до 70$ с 130$. Так вот, сегодня у крокса в районе 13:00 вышел отличный отчет, но... почему-то наши отечественные акционеры видимо в силу незнания английского языка(?) начали сливать сразу после отчета. Зато я его прочитал (ну, одним глазом), и начал тарить лесенкой, да с плечами. Заграничные акционеры сумели правильно прочитать отчет на родном английском, и ровно в 16:30 с началом торгов на нью-йоркской бирже всех нетерпеливых высадили с ракеты, и за 17 минут она улетела в стратосферу – с 73,64$ до 80$+, но лично я соскочил, целиком закрыв позицию с помощью трейлинга на первой же остановке: 78,69$. Сидел я с плечами, и в целом меня устраивала ситуация простого выхода в плюс. Как итог, я поблагодарил судьбу, и в 16:55 продал за несчастную двадцадку последнюю замороженную акцию тиньку (как положено, через смс и на внебирже и потеряв ~60$). Итог после всех продаж и комиссий составил +16к (неплохо так с -34к в +16к, да?). Видимо, американцы (ЦРУ? АНБ?) пасли меня, и как только поняли, что у меня больше нет ничего в американских депозитариях – взвыли, и в гневе и ярости уже через какой-то час внесли Спб-биржу в стоп-лист. Шутка, конечно, но смотрите как легко и просто можно встрять при попытке обмануть природу! Зависнуть в маржиналке с огромным плечом можно было запросто (допустим, сыграла бы жадность, в ракете топлива – хоть до Луны), а у меня бы она (маржиналка) стоила 1200р в день! Даже запустят 6 ноября торги – 3-4 дня накапало бы. В общем, я отключил маржиналку, и использовать ее просто так больше не буду. Инструмент – для любителей риска. У меня еще есть гонконгские акции, они тоже сейчас недоступны, хотя биржа обещает уже 6 ноября запустить торги – в принципе верю, но допускаю что и не выйдет, китаёзы могут и испугаться иметь дело с подсанкционной биржей. Поскольку я очень-очень-очень осторожен с китайскими эмитентами (проще говоря: да просто нихрена не понимаю, что у них там творится), то их у меня что-то в районе 1% от портфеля и на отдельном счету. Не критично почти любое развитие событий. В общем, будем смотреть. Я кое-что прикупил, кое-что перетасовал, но это в субботу/воскресенье спокойно обдумаю и напишу. Надо еще придумать, что с баксами делать, внезапно возникшими. Вывести – налоги, не выводить – куда?.. Кста, можно накидывать идеи. P.S. Кстати, в данный момент, когда пишу, ракета крокса включила вторую ступень, и прям ща уже 83$. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! А интересно плясали девки на этой неделе! 🤔 Событий много, событий разных. Плохие – ставку ЦБ поднял до 15%, большинство облигаций, чтобы приспособиться к новой доходности, соответственно, уехали вниз. Спекулянт в голове говорит, что надо фиксить убыток и перекладываться в более доходные выпуски. Некоторые вообще в кеш выходят сейчас, полностью 💰 Инвестор говорит, что всё это суета, и постоянная перекладка приводить только к кормлению брокера и постоянной фиксации убытка. Будем считать, что инвестор победил и осторожность важнее упущенной прибыли. Постоянно перепрыгивая с поезда на поезд на ходу, есть шанс вообще никуда не приехать. Из хорошего по облигациям – заплатили и Феррони, и МВидео. Плюс у Мвидео вышел довольно оптимистичный отчет, в общем, я думаю, что компания будет жить и усреднил еще. Усреднил, кстати, за счет средств, отложенных на Санлайт, купон на размещении они снизили ниже, чем я указал порогом в заявке, и в итоге с размещением я пролетел. Ну и на пришедшие купоны добрал по 1-2 штучки разных облиг, включая ПЮДМ. С последним хватит, позиция набрана, жду теперь выхода в зеленую зону. По оферте – по Шевченко пришли купоны, но не само тело. Я думал разом будет, но теперь видимо в понедельник. Есть соблазн взять Сегежу 002Р-5, она у меня в просадке аж на 14% (и это при средней 960р). Да еще и купонка 10,5%, полугодовой купон, погашение в 2037... В общем по нынешним временам плохой актив. Усреднять? Заморозить еще денег? Наверное, пересилю себя, гори оно красным. Есть более правильное приложение средств, лучше вон АПРИ усреднить, она как раз чуть ниже номинала ушла. Хорошие – пришли дивы, много и жирно, Новатек, Татнефть. Прям приятно. Оставил их на брокерском счету, чую, не весь негатив еще на рынке собран. Так что на акционном счету расставлены флажки-однолотники на покупку (ВК 510р, Сегежа 4.9р, РоссетиЦентр 0.333р, Северсталь 1251р, Х5 2251р, и тд), по сработке буду брать. БКС вообще ожидают спуск индекса к 3000. Посмотрим. Меня устроит любой исход - и рост, и падение рынка. Рост порадует сразу, падение позволит походить по базару на распродаже. В момент объявы 15% ставки, я был в онлайне и увидел «великое падение бакса». Да всё летело вниз. Зная, что это хомячковая паника, (не раз уже такое было!) ожидал восстановления и отката уже к концу дня – так кстати и случилось. На счете для китайских (да и вообще заграничных) акций у меня было немного кеша, и я купил 70 баксов по 92.89р, на всю котлету 😉 Для чего? Я давно хотел вывести в зеленую зону некоторые ошибки юности, типа Теладока и Воркхорса, которые мозолят глаза красным в статистике. Суммы смешные, но неаккуратненько. Типа как заусенец – вроде и мелкий, а жить нормально не дает. Ну а второй момент - попробовать заявки типа трейлинг-стоп, почему-то мне казалось, что лучше их пробовать на таких вот мелких зарубежных акциях с хорошей ликвидностью. Но нужны были баксы, а какой бы не был неаккуратный цвет в статистике, покупать баксы для этого на хаях – такое себе. В общем вчера вечером, после открытия амеробирж, поиграл - клевая штука. Проиграл пару баксов, но попробовал разные варианты, понял некоторые неожиданные нюансы. Если бы вернуть вчера и заново – был бы в плюсе на ту же пару баксов. В общем, интересный инструмент. Типа серфинга – надо уметь поймать волну и держаться на ней. Для серьезных вещей абсолютно непригодная штука, слишком велика неопределенность. А вот поиграть в удовольствие – да, можно. Я вчера прям болел, глядя на график 😎 #радостькаждыйдень в результате этой недели подросла на 56 рублей/день. Акции в плюсе, облигации в минусе, редкая ситуация. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Усреднил Сегежу, усреднил ВК. Хотел Норникеля еще добрать, а он зараза прям вверх 😊 По облигациям закрываю гештальт по ПЮДМ, покупаю внизу, продаю чуть дороже – еще пару месяцев и закрою панический минус прошлого года. Если, конечно, эмитент не выкинет нового фортеля... Кстати, по поводу фортелей, у кого из подписчиков есть облигации Т.Г.Шевченко-4 – бегите❗️ Эмитент нанес оскорбление всем держателям, установив ставку следующих купонов в 0,01% процента. Формально, имеет право, а по сути - форменное издевательство. Благо до 25 октября есть возможность подать на оферту, и покинуть данный корабль. Я уже подал, деньги раскидаю на усреднение просевших облиг. Начал опять набирать Х5, на купоны с ВТБ. Взял три штучки, буду по мере прихода купонов набирать позицию не меньше Магнита. Пора. Поучаствовал в размещении облигаций Санлайта, относительно большим блоком. Их пока не зачислили, интересно будет посмотреть, как изменится #радостькаждыйдень. Сейчас она составляет 5870р. Интересно, что в октябре 6 дней без поступления купонов/дивов, а в ноябре всего 5. Правда, в ноябре и календарно на день меньше. А так да, 1-4 эмитента в день копеечку присылают. Заначенный кеш потихоньку подходит к концу, по сути, остался только резерв ставки главнокомандующего 😎 В общем, неделя скучная была. Завтра и 24го должны заплатить Феррони2 и МВидео3 – небольшая интрига, но думаю всё будет хорошо. Ну и из интересного – Астра после IPO предсказуемо проседает, вопрос, где остановится. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Про IPO Астры не написал только ленивый, но это ж дневник (и я его периодически читаю, чтобы понимать какой наивный был 😊), так что и я напишу. В некоторые моменты было ощущение, что инвесторы – стая волков, которую загоняют под флажки, создавая эпический шум. Предложение поучаствовать пришло даже моей маме, которая очень далека от фондовой темы (Сбер, нехорошо так делать!). Лично у меня сомнений в участии не было и так, вопрос был в сумме и форме участия. Слухи про предельную аллокацию раздавались всё сильнее - и кстати по итогу, я в прошлом посте ванговал что на 20к минималки условный инвестор получит ТРИ акции, так вот факт - он получил ДВЕ акции 😂 В общем я решил попробовать лонговую маржинальную торговлю (шорт то уже умею), подключил маржиналку к счету акций и выставил заявку на 900к, имея ввиду, что с аллокацией 5-20% мне хватит кеша закрыть кредит, даже без продажи «лишних» акций. Итоговая аллокация составила 4%, что для меня означало 108 штук акций на 36к рублей, сильно меньше, чем даже остаток кеша на брокерском счету. Взлет на 40% на старте торгов – явление временное, там плиты организаторов стоят. Продавать акции не намерен. Ожидаю хорошего роста в ближайшие пару лет, но не исключаю просадок в моменте. Маржиналку отключил, стоила как ни странно – ноль. Поскольку неопределенность с финансами разрешилась, то взял немного Газпрома – считаю, что ниже ему падать уже некуда, все сверхналоги, потеря Европы уже сидят в цене. А у меня средняя по нему была 251р, снизил до 233р, есть еще куда (нынешняя 170р!) Следующие кандидаты на усреднение – Норникель (средняя 18400, ща 16280) и Сегежа (6,36 vs 5,28). Норникель тоже весь негатив уже в цене собрал, думаю уже брать. Сегежа еще, судя по новостям, барахтается в проблемах, и вполне может держаться там еще долго, смысл ввалить кеш в нее сомнителен на данном этапе (ситуация примерно как с Русалом, который болтается, как субстанция в проруби). Но у Сегежи в долгую – отличный потенциал. В остальном – рутинная работа по перекладу облиг. Избавился от большого блока Микрофинанса (скоро погашение, а есть более интересные доходности). В облигациях тоже много уходит на усреднение тела. Не уверен, что это правильно, надо сесть и посчитать внимательнее, мб стоит брать новые выпуски вместо усреднения. Пора уже подумать об оптимизации налогов за 2023, спасибо @Tyselka, что напомнила. Посмотрел тиньковский налоговый отчет за 2023 - много было плюсовых операций, налог мне насчитали бомбический просто. Имеет смысл перезайти в отрицательные позиции, чтобы зафиксировать убыток. Позиций не так много кстати, по сути, все что перечислил ранее – Газпром, Норникель, Сегежа и Полиметалл в акциях и ОФЗ 26241 в облигах. Быстро в голове прикинул – тысяч 20-25 налога можно вернуть. Плюс надо почитать внимательнее про перенос убытков прошлых лет, есть такая мулька в налоговом законодательстве. Буду думать. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Неделя прошла, биржа болтается в районе 3120-3140, скукота! Сделок провел всего три – поучаствовал в размещении облигаций Джи-групп, и на купоны взял ДАРС-Девелопера, чем добавил еще 110р в #радостькаждыйдень. А в акциях взял немного Фосагро, по 6600р, в принципе неделя закрылась на 6920р, формально я в плюсе, но по факту, покупка по большей части импульсивная, нужно было и дальше сидеть. Теперь о важном. Объявлено IPO Астры. Так уж получилось, что я достаточно хорошо ориентируюсь в теме, приходится сталкиваться и работать со всеми основными разработчиками отечественного ПО. Собственно, о их продукции я невысокого мнения, но как сказал один император, вводя налоги на сортиры – «деньги не пахнут» 😎 В условиях глобального рынка, их продукция (я про Астру) по большому счету не выдерживает конкуренции с западным ПО, но всё волшебно меняется, когда западные производители ПО сами уходят с российского рынка (да еще активно пинаемые со стороны ФСТЭК в госсекторе). В этих условиях у наших разработчиков просыпается борзота («а куда вы денетесь»), и бабки рубятся неслабые (лицензия за один комп – 30 с лихом тыс. рублей). Так что перспектива роста выручки у Астры очень хорошая, там даже плевать на качество разработки и менеджмента, всё равно будет рост, нагнут госсектор, крупный и средний бизнес. Обыватели, конечно, останутся на нелицензионной винде (кто помнит J3QQ4-? 😉), но этот рынок Астре неинтересен (да и их коллегам тоже). Дальше – аллокация (кто не знает – на пальцах: чем больше желающих на дележку апельсина, тем каждому достанется меньшая долька). На ТМК она составила 43%, т.е. на каждую желаемую 1000 рублей инвестору удовлетворили только акций на 430р, остальные деньги вернули. На Астре прогноз аллокации – 5-20%, из каждого утюга пампят. В худшем для инвестора варианте, заявив (и вложив!) минималку 20к рублей, можно получить акций всего на 1000р, три штучки. Не очень хорошо. Один мой коллега (он будет участвовать), подкинул интересную мысль – заявиться на IPO с маржинальным плечом. Скажем, 12го октября, в последний день, взять максимально доступное плечо, подать заявку, три дня оплатить перенос позиции (для меня это будет 0,06% от суммы кредита), в воскресенье 15го подведение итогов, и в понедельник акции будут на брокерском счету и откроются торги. Два варианта развития – аллокация бешеная, и, по сути, тогда чисто для себя её увеличили за счет многократного плеча, за счет брокера (ну и за комиссию конечно), либо, если аллокация вдруг неажиотажная, то... получим дохрена Астры – есть шанс что на открытии акции шваркнутся вниз стремительным домкратом. В убыток тогда кредит закрывать? Если посмотреть недавнее, ТМК разместился по 221р, а с момента размещения всё время ниже, правда всего на единицы рублей. Позитивы, разместившись по 838р (для меня, там не совсем IPO было), улетели вниз весьма прилично и глубоко и на два месяца, и, если бы не февраль-22, хз сколько были бы внизу. Но у Астры вроде как 10% размещения (0,5% от всего) будет использовано в ходе начала торгов после IPO для «сглаживания» волатильности... С другой стороны, Генетико и Вуш разместились вполне удачно, феноменальных иксов правда не сделали, но и те, кто вложился на старте - бутерброд с икрой поимели. Что еще настораживает? Размещается примерно 5% акций. Фрифлоат даже ниже, чем у ТМК. Есть шанс, что торги будут вяленькими, и любой инфоцыган-сигнальщик сможет играть в качели с широким разбросом. Дивидендная доходность (прогнозная) тоже не блещет – обещают 4-6%. Ну и ключевой вопрос – зачем? Зачем покупать Астру, а не скажем Сбер или Сургутнефтегаз? Вот нет у меня однозначного ответа. Вера, наверное. Что Сургут в историю не войдет, а Астра войдет. Микрософт на размещении тоже не айс выглядели. В общем, рискну. По плечам подумаю еще, и 12го окончательно приму решение. Мб ДО 12го столько еще событий произойдет, что про Астру вообще забудем 😊 Всем мира, добра и удачи.