Профиль в Пульс
Чтобы оставлять комментарии и реакции, нужен профиль в Пульс
Создать профиль
Публикации
Здравствуй дорогой дневник #рантье! Пост больше для себя, "разобраться в своем внутреннем мире". К чему мы пришли к февралю? В четверг какой-то зерг-раш проскакал по Саратовскому НПЗ (KRKNP). Почему, из-за чего – так и не понял, новостей не нашел. Держал с июня 3 штуки по средней около 11к, в моменте скакнуло до 14к, продал. Прибыль 7к+, мог взять и 9к, но жадность губит, так что не жалею особо. В долгую держать не собирался, так что вышло как вышло, буду ли откупать когда упадет? Хз, подумаю еще. В пятницу таким же зерг-рашем проскакали по ИСКЧ, но эти как раз держать буду насовсем, да и не так много сейчас в портфеле – буду докупать, но попозже. Это моя потенциальная ракета :) Так что посидел на заборе, хотя в моменте было +30% прибыли. Все еще жду февральской просадки. 5 февраля близко, после этой даты если рынок устоит, то буду закупаться. Если не устоит – жду 2100 по индексу, и там начну усреднять. Вернул в портфель Полиметалл – как фантомную боль. В сентябре надо было не резать лося (463 средняя, продал по 297, а он до 220 падал!), а ждать, ща бы уже в плюсе был. Тогда на вырученное взял Магнит, который тоже просел к сейчас на -8%. Итого -52к лось. В общем, в попытке утешить уязвленное самолюбие наберу поликов в расчете на рост до (надеюсь) 700, чтобы продать и выйти в ноль. Держать долго пока не решат с пропиской ПОКА не планирую. Так же вернул назад Позитивы. Пока 1 штучку (1479), последим за поведением, в портфеле следить удобнее. Продал по 1300, значит, чтоб не зря, добирать буду ниже этого уровня. Если припадут :) Глядя как прибавил Русал (+7%, а брал «на пару дней» в ноябре, отыграть новость о разрешении остаться на лондонской бирже, пожадничал, опоздал продать), склоняюсь оставить его насовсем. А еще у меня есть Еон+. Учитывая, что у меня еще есть МТС, Сегежа, возникла мысль – а нахрена я еще и их холдинги-владельцы держу? Речь про Еон+ и АФК Систему. Продам, благо там по чуть-чуть, как хотя бы +5-10% наберут. Но еще подумаю, вдруг есть польза. На ИИС постепенно перекладываю с облигаций ДОМ.РФ на ОФЗ 26241. В день удается продать иногда несколько облигаций, чаще ноль. За 17 дней удалось продать 24 штуки, Простой расчет показывает, что снижать долю до нуля я буду полтора года такими темпами. Л-ликвидность! Не, можно конечно устроить аукцион неслыханной щедрости, нажать «по лучшей цене» и стать героем дня. Но мы на рынок приходим за прибылью, а не для сражения за звание «лошара ми кантара» :). Буду и дальше брать ОФЗ, возможно не 26241, а что-то другое, чтобы более равномерно купоны падали. Здорово подрезала фондодержание на февральский закуп покупка квартиры старшему сыну. Но сошлись звёзды (надеюсь удачно), квартира понравилась всем, кто в процессе принимал участие, и по финансам вышло лучше ожиданий, так что закрывать позиции и выводить средства не придется, но вот внести скорее всего выйдет существенно меньше... С другой стороны, может оно и к лучшему. Не ожидал такого стремительного развития событий, если честно. Так что чтобы купить что-то нужное, придется продавать что-нить ненужное :) Еще одна крупная покупка - заход в облигационную стратегию камрада TiDi, на рекомендованную сумму. Думаю, отдельный субсчет под нее завести, или прекратить играться с долларами, продать их к х(далеко) и задействовать освободившийся счет и средства. На рекомендованную сумму зайду. Основная цель даже не заработать, но посмотреть как умные люди делают. Ежедневка купонов составила 2590р, или 68к/мес. Часть в накопление для акций, часть на дозакуп облигаций (стараюсь сейчас набирать ежемесячные – из последнего евротранс и роделен). Собачий проект приносит 168р/день; но это «несчитово» - деньги донатятся приюту, а не идут в мой карман. Акций – 28% портфеля, облигаций – 56%, ЗПИФ – 5%, остальное вклады и кеш. Как писал раньше, такое соотношение мне не нравится, буду преимущественно смотреть на акции. Какие – писал чуть раньше, мнение пока не поменял. Всем мира, добра и удачи.
5
Нравится
1
Хулиганский пост. @Philippovich - лови челлендж :)
2
Нравится
5
Немного математики на ночь. Вечер был испорчен, настроение не айс – чего бы тогда не занять мозг циферками? Пересмотрел список избранного в тиньке, я их когда-то отметил «любопытно, изучить». Почистил. Оставил те облигации, которые не сомневаюсь, что буду брать. Свел в одну табличку (рис 1). Вот список (все есть в каталоге тинька): RU000A104JQ3 ГК Самолет БО-П11 RU000A105DL4 Новые технологии БO-01 RU000A105Q97 Джи-групп 002P-02 RU000A105PR5 ИЭК ХОЛДИНГ 001P-01 RU000A104735 ГК Пионер БО 001P-06 RU000A105CS1 Селигдар 001Р-01 RU000A1034X1 Лизинг-Трейд 001P-03 RU000A0JVWJ6 ГосТранспортЛизингКомп БО-06 RU000A1032D7 Маныч-Агро 01 RU000A105054 ММЦБ ПАО БО-П01-02 RU000A102QY6 ТФН 01 RU000A105PP9 ЕвроТранс В табличке что вызывает интерес – дата желаемой покупки (как известно, НКД в конце периода мало того, что крадет купон, так еще и НДФЛ по полной, без компенсации). Второй интерес – колонка ликвидность. Это крайне важно! Если в день вяленько торгуется 500 облиг – не рассчитывайте, что сможете продать без дисконта значимое количество. Я очень завидую некоторым камрадам, которые умеют гонять значительные объемы ВДО с прибылью. Например, с ПЮДМом я хоть и вышел в небольшом плюсе, так это потому, что был в большом плюсе. А речь шла о единичных облигациях... Идеальным кандидатом показались облигации ЕвроТранса. И НКД обнулился, и тело 1002р, и рейтинг хорош, и ликвидность, и купон. Взял 45 штук, на купоны Биннофарма и Мвидео. Ежедневка на 11 рублей/день поднялась. Захотелось еще кое-что наглядно посмотреть. А сколько надо брать облигаций, чтобы реинвестирование имело заметный эффект? Составил табличку (рис 2). Взял четыре облигации: Селигдар купон 10,8% с периодом 182 дня, Самолет 12,7% с дюрацией 182, т.е. разница 0,9%. И еще пару с одинаковым купоном 13,5% Новые Технологии (далее - НТ) и ЕвроТранс, но разной дюрацией – 182 и 30 дней. Берём дистанцию год и смотрим итоги, если бы мы купили на старте по 10,100 и 1000 облигаций, и реинвестировали все купоны (-НДФЛ) назад (за бортом - разница стоимости тела, купоны условно реинвестируем в день обнуления, и год не 365 дней). Для Евротранса оставил визуалку прибавки количества облигаций от реинвестирования. Комментарии: 10 облигаций через год различаются вообще никак. Разные проценты, дюрация? Пофиг, не хватает. Евротранс сумел на 11м месяце накопить 1000 рублей и взять одну шт. 100 облигаций - интереснее. За полгода селигдар отстал на 1 шт. от группы (+4), остальные показали результат +5 шт. Но на втором полугодии Евротранс перед самым финишем взял одну «лишнюю». Короткая дюрация проявила себя. Ну, и начала сказываться разница в 0,8% между Самолетом и НТ в 1 шт. за год. Селигдар же и во втором полугодии отстал от всех. Радикально обновился процентный прирост – от +8% у аусайдера, до +12% у победителя. 1000 облигаций чуть сгладили картину, но в целом изменения малозначимы, процентный прирост мало отличается от предыдущего расчета. Но это на минуточку – МИЛЛИОН рублей! Мало того, что его где-то надо взять – смотрим колонку ликвидность и крепко думаем. Вывод: что 10 облигаций дают мало проку, что 1000. При 10 нечего реинвестировать, при 1000 – сильно растут риски и падает ликвидность (у нас как-никак, не ОФЗ или трежеря). Я еще прогнал промежуточные цифры – от 30 до 300.... Оптимум бегает вокруг цифры 100, и это понятно, при ~10% доходности сто облигаций как раз дают возможность получить >1000р и тут же их назад, не откладывая до следующего цикла. Практически: как ни банально, но инвестировать надо больше, чтобы получить значимый результат в разумное время. Я взял очень тепличные условия, купоны же платят не день в день, НКД копится, да и тело может больше 100% стоить... 10к за год при ВЕЗЕНИИ вырастут до 11к, но чаще останутся 10к с хвостиком. А уже 100к рублей в СРЕДНЕМ могут за год выйти на 111-112к. Необязательно брать одного эмитента, важны общая сумма, %доходности и дюрация. Всем мира, добра и удачи. «Бог на стороне больших батальонов» (с)Наполеон.
8
Нравится
10
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
Привет, дорогой дневник #рантье! В прошлом посте я расписал, какие акции буду брать, и почему. Сегодня посмотрел крайне оптимистичный прогноз выплат дивидендов от аналитиков Газпромбанка, доклад «Ставка на дивиденды: полный список компаний на 2023 год», и немножко поиграл с своей экселькой. Спойлер: результат удручающий. Итак, по мнению аналитиков, при УДАЧНЫХ раскладах компании, которые у меня есть в портфеле – заплатят около 200к дивидендов, за весь 2023 (т.е. не факт, что в календарном году, м.б. начало 2024). Доходность на портфель выйдет 6,4%. Ок, но может быть рост стоимости акций компенсирует? Аналитики БКС напророчили рост по отдельным активам аж 300%! Хрен там, есть шикарный анекдот «а кто же в лавке остался?», ну или его абстрактное представление – сбежавшие нерезы и их дочки дают четкое понятие, кто на самом деле пампил наш отечественный фондовый рынок (рис 1). Из картинки видно, что приток денег на фондовый рынок без нерезов крайне скуден. Что дают эти выводы? Сопоставимый по сумме облигационный портфель дает купонную доходность 11,7%. Т.е. буквально за 6 месяцев приносит в клювике сумму, уже заранее известную до копеек и дат, в отличие от дивов - которые очень оптимистично на кофейной гуще нагаданы аналитиками Газпромбанка. Единственный разумный аргумент покупать сейчас акции – только в горизонт на 10+ лет. Геополитика будет требовать разрядки, и инфляция сделает свое дело. Вырастут. Как ни парадоксально, но сильно просесть рынок уже не может (но могут заморозить, я наши власти знаю! :) Но рассчитывать на адекватный быстрый возврат инвестиций не приходится, эти вложения в далекое будущее, а может и в Валгаллу. Если вы не готовы морально распрощаться с этими деньгами и рассчитываете на них в ближне-среднем горизонте – блин, лучше вкладывать в облигации. Даже ОФЗ сейчас обгоняют фонду, а о стабильности и говорить нечего. Если же прикладывать усилия по управлению облигационным портфелем, что можно сделать и кратно больше. Мой ВДОшный портфель, (ежели экселевская функция ЧИСТВНДОХ() не врет), дал 23,7% доходности за 10 месяцев (купоны и тело, но тут просто повезло с подбором кучи облигаций на панике, не факт, что удастся повторить) ... Но даже мой консервативный ИИС показывает 16%, а ИИС жены, на который я заглядываю пару раз в год, даёт 11,1%. А акции рисуют -15%. Минус, Карл! Да, из этого тоже можно извлечь пользу, в виде той же оптимизации налогов, но лучше было бы заплатить больше налогов с большей прибыли. Да, мои соображения относятся к инвесторам, а не трейдерам. У трейдера горизонт принятия решений иногда на минуты идет. Сам с удовольствием погонял Li Auto, сотню баксов за пару недель сделал. Иногда уезжая с работы, покупал, а по приезду домой – продавал :) Но чистое казино, просто в этот раз я унес фишки. Естественно, серьезными объемами или там с плечами - делать не буду и советовать тоже. Так что же делать? Я хотел уравнять доли акций и облигаций. Причем уравнивать будет сложно – на два ИИСа (а там только облигации) я планирую в этом году закинуть по 400к, а значит уравнивать надо будет еще больший дисбаланс. На горизонте года это плохая идея. А вот на 10+ смотрится вполне себе ничего. Традиционно – страх борется с жадностью. Купить акций на фиксированную сумму, и черт с ним, с выравниванием? Или купить на все взносы облигации, а на купоны покупать акции – ну так себе, слабенькая идея. Хотя рабочая. Вот представьте себе, подписчики, ситуацию, пришло вам скажем, наследство от неизвестного вам родственника. Не будем отвлекаться на мелочи, скажем 30 миллионов. Условие – не промотать (как в фильме – «Миллионы Брюстера», только обратная ситуация). Вот рюкзак с купюрами, прямо перед вами (кстати реально рюкзак будет по объему, среднего размера), ну или строчка баланса в личном кабинете в тиньке. Что бы вы сделали с ними? Делитесь идеями. Всем мира, добра и удачи.
6
Нравится
22
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! Тема с облигациями для собачьего приюта отработана – на ВТБ закинуто 500к, куплено впополам Роделена и Евротранса. Ну посмотрим, что выйдет на длинной дистанции, 5056 рублей/мес пойдет на благое дело... Пора собой заняться. Мысли вслух. Соотношение акций и облигаций в моем портфеле за 2022 стало 32/68. Это - ошибка, перебор защиты. Поэтому в ближайшее время будем выравнивать до 50/50. А это значит, что будем закупать российские акции, тем более что они сейчас на низах. Нужно определиться – когда и какие. Основной вопрос – будет ли еще просадка, или мы уже перешли в рост? Думаю будет, исходные факторы давления никто не отменял (война и санкции), плюс возможности по наращиванию давления еще не исчерпаны, самые тяжелые меры (тотальные вторичные санкции и запрет на доллары и евро) еще не введены. С другой стороны, экономика уже во многом адаптировалась, и скорость адаптации только растет. Т.е. точка бифуркации ПО МОЕМУ МНЕНИЮ еще не пройдена, но близко. В общем, пока надо копить кеш, ближайшая точка из известных – 5 февраля, ввод запрета на нефтепродукты. Думаю, в феврале рынок припадёт, а к марту и дальше – либо вверх (с коррекциями), или рынок уже никому нужен не будет от слова совсем. Очень надеюсь на первый вариант :( Что буду брать? Обязательно буду добирать Татнефть. Они купили шинников «Нокиан», вместе CNCEC и "НавоиАзот" сделали нефтехимическое СП в Узбекистане, планируют добывать литий из своих отходов, в общем видно, что товарищи не сидят на филейных частях организма, а диверсифицируют виды деятельности, но при этом не впадают в маразм типа СберОчереднаяХрень. Беру под дивиденды, продавать не планирую. Наращу Инарктику. Рыба – тема, а ребята ща решают главную свою проблему – мальков. Решат – будет замкнутый цикл. Дивиденды не жду, скорее в рост. Минус – владелец «продал менеджменту» 24% акций, и «лишился» контроля. Блин, время ща такое. ДВМП. Можно по-разному относиться к изъятию акций в пользу государства, и государство не сахар, и отобрали не у ангелов. Но грузооборот с Азией будет расти КРАТНО, это очевидно. А теперь, когда есть определённость – нужно брать, в рост. Параллельно с ДВМП буду думать про Глобалтранс – там есть шанс, что после расконвертации сильно подрастет, но тут уже не уверен, буду ли влезать. ИнтерРАО. Тарифы растут, капекс стабильный – дивы будут. Рост, наверное, тоже. Мб еще возьму ЮниПро, их как купят, должны вверх. Акрон. Вернусь к ним опять, раньше одну акцию имел, вышел с плюсом... Почему? Они идут в Бразилию, с удобрениями (и ФосАгро туда же). Жратва нужна всем. Тут история роста, дивы сомнительно, но может и оставлю насовсем. Мосбиржа. Будет рост рынка – будет и рост доходов биржи. Позиционирую в дивы - но, если что, продам легко. Сожалеть не буду. Лукойл. Самый «широкий» из всех наших нефтяников. И нефтехимия, и розница, и вкладываются нормально – лучший кофе на АЗС в стране – у них. Тебойлы шелловские не уронили уровень. Ща еще и дивгеп. Однозначно добирать, много и навсегда. Роснефть – тоже буду брать, но ситуативно, эдак раз в пять меньше Лукойла, там все сильно пожиже в плане бизнес-управления, но огромные преференции от государства, что компенсирует. Пик и Самолет. Сейчас у застройщиков тяжелые времена, но «пока толстый сохнет, худой сдохнет», а это крупные игроки, они всегда будут на плаву. Зато, когда рынок недвижки оживится через год-другой – рост будет существенным. Там и продам :) Магнит. Кит задавит слона, у последнего нет шансов. Я про Х5 :) Магнитчики агрессивнее, ближе к дому, их банально больше, направления развивают - «магнит.косметик» и иже. В общем, берем надолго, а если хорошо вымахает, зафиксируем. Сбер. Зайду ниже в районе 120, и навсегда. Если будет ниже... Новатэк. Победит он газовозную проблему, и всё у него будет хорошо. Дивы и навсегда. Вообще в портфеле у меня 45 компаний. Плохих нет :) Их я тоже буду добирать, но в рамках усреднения убытков, если будет на что. Всем мира, добра и удачи.
6
Нравится
4
Я - плита. Офигеть, на всю Россию один-одинёшенек :)
4
Нравится
5
Привет, коллеги-подписчики! Так, дело близится к вечеру, пора определяться с выбором облигаций для собачьего проекта. Собрав мнения подписчиков, и добавив свои соображения, получилась следующая таблица (рис 1) Я добавил от себя три варианта – две облигации (Роделен, ОФЗ 26241) и вклад в банке с ежемесячным снятием процентов. Все цифры – после вычета налога 13%. Кроме того, я добавил рейтинг облигациям и некоторые примечания. Я исключил 4 облигации – АгроЭлита (нет рейтинга, и уже на излете), Сибнефтехим (флоатер, и рейтинг отозван), и АйдиКоллект (в день иногда штучные торговые операции). Онлайн Микрофинанс исключен потому, что у меня он есть и есть много, делать его слишком много – неразумно. Да и рейтинг отозван. Как видно из таблицы, самый выгодный вариант на дистанции года – ОФЗ 26241, да еще и положенный на ИИС (его все равно пополнять в этом году), да еще и с вычетом. Но минус – нет вывода оттуда, что компенсируется забором денег из другого кармана. При таких раскладах ежемесячно доход оставит 8627 р., но две выплаты в год. Без вычета в 52к – 4293 р./мес. Второе место – Феррони, выпуск 2. Он недоступен в тиньке, но доступен в ВТБ и даже неквалу. Доход 5851р., и ежемесячно. Рейтинг ВВ-. Третье – Роделен. Аналогично, 5278 р., ежемесячно. Рейтинг ВВВ. Остальные аутсайдеры, а вклад в банке вообще самый худший вариант, даже хуже ОФЗ без вычетов. Но! Победа ОФЗ – нечестная, только за счет вычета ИИС. За этот допинг мы его исключим из соревнований, но в уме держать буду, постараюсь заменить ДомРФ на 26241 на ИИСе, почти процент разница в доходности. Итак, Феррони или Роделен? 573 рубля в месяц или более надежный рейтинг? Деньги пока закинул на тинек, на карточный счет, но могу на ВТБ перевести без комиссий, так что завтра край надо определиться с победителем. Если не будет в комментариях ничего существенного – кину монетку и алга. Всем мира, добра и удачи.
3
Нравится
1
Привет, коллеги-подписчики! Нужна помощь. 29 декабря я запостил, что собираюсь завести счет и облигации, купоны которых шли бы в собачий приют. Думал я сделать это в феврале, пополнив деньгами, которые у меня брал в долг мой товарищ, 500к. Но так вышло, что товарищ красавелла - вернул сегодня. Досрочно. Приятно и неожиданно. Стало быть, тянуть нечего и пора делать обещанное. Да вот дилемма - я еще не думал, чем затариться, и где. На тиньке - выбор облиг ограничен, но я квал. На ВТБ выбор шире - но я там НЕ квал (рецепты Тиди и АлексаР не проканали). А еще в ВТБ купоны можно выводить сразу на карточку, минуя брокерский счет - удобно. Короче - что и где брать будем? Условия - предел 500к, нормальная ликвидность и ежемесячные купоны. Можно несколько эмитентов, если будет смысл. Ваше мнение? Пишите предложения до завтрашнего вечера (e.g. 11/01). Завтра закину деньги одному из брокеров и куплю выбранное. Периодически буду информировать, что и как происходит со счетом. Ну а если никто не отзовется, тогда выберу на моё усмотрение :) Всем мира, добра и удачи!
3
Нравится
43
Привет, дорогой дневник #рантье! 23 августа уже прошлого (2022) года, я написал о перекладке убыточных позиций у себя в портфеле с целью минимизации налогов за 2022 год - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Lethevr/4e78a683-18f6-41af-a248-edbe351d3589/ Пришло время глянуть, что там по итогу вышло. Итак: брокерский счет - справки и отчеты - налоговый отчет 2022 года - скачать эксельку, смотрим. Лепота! (рис 1). Я продал и купил назад за какой-то час-другой несколько крупных позиций (газпром, сбер, нлмк и тд), чем показал налоговой инспекции убыток на -868к. При этом я до этой операции продавал и положительные позиции - фиксил прибыль и даже выводил деньги (ну не умеет тинёк перекидывать между счетами без вывода!). В моменты вывода тинек честно рассчитывал НДФЛ и вычитал из выводимого в пользу государства. Но минус я показал очень большой. Куда больше плюса. И наше родное государство ВЕРНЁТ мне излишне уплоченное в этом году (рис 2), почти 13к :) Из приятного - убытки фиксируются аж на 10 лет вперед, а значит в 2023 (если тинек не накосячит с расчетами) налогооблагаемая база прибыли тоже будет уменьшена, пока не вычерпается полностью из того показанного минуса. Но я же тоже не буду в этом году сложа руки сидеть... Что важно - налоговая база берется "подобное с подобным", т.е. например, НДФЛ с купонов вернуть нельзя, так как это не операция купли-продажи ценных бумаг. А вот продать облигацию перед выплатой купона (где в сделке будет сидеть НКД), и купить её сразу после обнуления НКД, да, попадет. Но это в условиях неликвидности рынка - казино то еще. К сожалению, если кто так не сделал в прошлом году, поезд-2022 ушел. P.S. 57,63р - это тинек у меня по ночам акции новатека взаймы брал. Так что я с тинька комиссию слупил, а с нее налог нужно платить. Ну, переживу как нибудь... Всем мира, добра и удачи!
2
Нравится
2
Привет, дорогой дневник #рантье! Нет ничего занимательнее, чем заниматься украшением данных в экселе. К сожалению, ни один онлайн-сервис по ведению портфелей меня не устроил, поэтому я по-прежнему, веду свой учет в старом добром экселе. Но поелику я технарь, да вдобавок и ленив, то экселька у меня умеет раскладывать списки покупок и выплат по разным портфелям и брокерам, ну и сводные интересные картинки рисует. Одна из картинок – прогноз выплат купонов на 2023 по месяцам. И что заинтересовало - огромные провалы выплат в марте, июне, сентябре и декабре. Если очистить график от ежемесячных выплат, то окажется, что в конце кварталов у меня купонят очень мало облигаций, в основном ВДОшки, но есть немного ОФЗ 26 серий. (рис 1, за 100% взят уровень выплат января) А что главное для лудоманов? Правильно, «Шпайш машт флоу»(с)! Важно ведь постоянно иметь свободный кеш, чтобы при коррекциях (а-ха-ха, как красиво обозначили слово «паника») можно было без метаний и напрягов подобрать у паникеров вкусное. Ну или если нет коррекции – заняться шоппингом, потестить чуйку. Значит, мне надо добавлять в портфель приличные облигации, у которых выполняются три условия: выплата купонов ежеквартально начиная с марта, рейтинг не ниже ВВВ, и купонный доход 10+% - инфляцию надо если не обгонять, то хотя бы не отставать. Правильнее искать в инете, на всяких там русбондах, но мы же в тиньке, что толку смотреть в меню ресторана, если мы в столовке... Поэтому открываем «календарь инвестора» в тиньке, и ищем мартовские выплаты купонов. И выписываем – АФК 9й выпуск, Европлан, Вита Лайн 3й, БЭЛТИ 4й, Бифорком (?), Брусника (два выпуска), ГК Пионер 6й, Позитив 1й, С-Инновации 2й, Черкизово... и это я только до 15 марта дошел. В общем, идея понятная. Составляем список, критически его прорабатываем, убирая сомнительных, по итогу оставляем шорт-лист из 2-3 выпусков и по мере поступления январских купонов покупаем их. НКД должен быть еще небольшим, не сильно снизит доходность. Выправим концы кварталов – займемся серединами... Эта музыка будет вечной :) В интернетах модно слово «реинвестирование в актив», мол получил купон, и тут же вливаешь его назад в этот же инструмент. Нет, так не стоит делать, возникают большие перекосы, например у меня Биннофарма 700 облигаций, а Сегежи всего 100, если следовать этой стратегии, то разрыв со временем будет только увеличиваться. Уж лучше подтягивать равномерно, помня, что десять эмитентов лучше пяти, а двадцать лучше десяти (а вот сотня – это уже гемор – отслеживать их здоровье и вовремя спрыгивать) Особый шик – подобрать облигации так, чтобы выплаты были каждый рабочий день. Это на самом деле не так трудно, есть масса облигаций с ежемесячными купонами, фонды недвижимости опять же... но большинство требует квала. В январе, кстати, я почти этого добился (ну как добился – оно само, но приятно же), выплат не будет всего 3 рабочих дня (18, 25, 27 января, рис 2, на ВТБ Евротранс заплатит 26го). В остальные дни жду пуш-уведомления :) Всем мира, добра и удачи!
11
Нравится
15
Привет, дорогой дневник #рантье! Привет, коллеги-подписчики! Завтра и послезавтра будет не до компа, так что по факту, финансовый год для меня закончен. Пора подвести итоги, и спланировать будущее :) Так, если верить моей эксельке, за год я совершил чуть больше 400 сделок. Общий итог по формуле «текущий портфель – влито денег» = -272к. Если бы я эти деньги просто положил на счет под условные 7%, было бы +800к. Т.е. можно сделать вывод – инвестор я хреновый :) Что радует – абсолютно весь убыток сидит в сегменте акций, -830к. Сегмент облигаций и фондов дал +560к (включая 295к купонов), что подсластило пилюлю. Дивидендов пришло ровно 200к ( с копейками). «Но есть нюанс» (с). Корпоративными облигациями я плотно занялся далеко не сразу, примерно с мая-июня, а акции были изначально, поэтому сегмент облигаций, по сути, приносил пользу чуть больше чем за полгода, а акции теряли в цене и в феврале и сентябре... Я переработал свою расчетную эксельку на 2023, и если я нигде не ошибся, то только купонов по текущему набору облигаций будет 935к, или 2560 рубля в день, включая выходные и праздники, что составляет 9-13% в зависимости от консервативности счета. Все облигации длиннее года, есть пара оферт, и в сентябре погасится структурная нота на юань, которая приносит ежемесячно 15%. Дивидендов, по различным прогнозам, будет 200-300к, что, во-первых, вилами по воде, а во-вторых, акции я буду перетряхивать - продавая и покупая по обстановке. Итого доходов предполагается примерно в районе 1,2кк. Эти деньги пойдут на усиление позиций, выводить не планирую. Теперь о будущем. Что точно сделаю. Так получилось, что мы с женой донатим собачьим приютам. Своя собака, лучшая в мире такса - Джесси, умерла от рака два года назад, а новую собаку завести я так и не смог. Вот и помогаем облегчить существование бедолажкам. Но донаты эти эпизодические и какие-то бессистемные. В тоже время, у меня есть прекрасный пример перед глазами: контора, в которой я тружусь, работает с проектным финансированием, т.е. деньги поступают крайне неравномерно, и когда приходит большая порция, администрация закидывает их на депозит. Проценты по депозиту идут на благотворительность – детским домам, детям малоимущих семей одежду/книжки... Набегает, кстати, прилично. Так вот – я заведу отдельный счет, на который закину примерно 500к (должок товарищ вернет в феврале). На этом счету будут закупаться самые агрессивные ВДО с ежемесячными купонами (ну кроме совсем откровенного треша). Все купоны будут отправляться в «Щенячий Ангел» донатом раз в месяц. Будем считать, что у брошенных животных тоже есть право на ренту от деятельности человеков... Должно получаться примерно 4.5-5к в месяц. До поступления денег буду закидывать сам по 5к в месяц, а чтобы не было голословным «когда-нибудь», сегодня отправил 10к – пусть у зверей тоже будет хоть чуть-чуть праздник. Если есть желание и возможность – присоединяйтесь, как правило, у таких приютов хроническое недофинансирование, и они рады любым средствам. Ну а вам плюсик в карму капнет обязательно :) Всем мира, добра и удачи в наступающем году!
9
Нравится
5
Здравствуй дорогой дневник #рантье! Как-то глупо второй месяц только писать, что позитива нет, и рынок акций держится на плаву аналогично тому, как труп не тонет в воде за счет гнилостных газов. И что обидно, облигации тоже начали подводить. Мой бриллиант в короне (ну, как минимум, в первой пятерке по доле) ПЮДМ, выкинул фортель с созывом держателей облигаций, а у меня было немало и первого выпуска, и второго. В итоге, 14 декабря соскочил с первого выпуска (прилично в плюсе, даже на теле), сегодня в самый момент начала слива успел выйти и из второго (в небольшом минусе). Общая прибыль с обоих выпусков примерно 22к с купонами, ну такое, примерно 7% годовых. С первого выпуска деньги переложил в ВТБ, сразу на ГТЛК БО 002P-02 и ВСК 1P-03R, 100к заныкал там в кеше – в фонд ликвидность (8 рублей в день, между прочим) :). Деньги с второго выпуска оставил в тиньке целиком в кеше (ноль рублей в день). Присматриваюсь к Роделену и Трансфину. Под вопросом Лизинг-Трейд и Гарант-Инвест. Лишился сразу 250 р/день купонов (приобрел ~100), но хотя бы ушел при своих. А вот нехрен играться и держать облигации рейтинга B-! Под сомнением еще один эмитент, рейтинга В+, Хайтек-Интеграция, спрыгнуть что-ли пока не жахнуло? Тем более на теле сейчас +2%. Соблазн соскочить большой, страшно, но и купон там 24%, жаба. Отчетность только по РСБУ, приличная, но старая, страх. 24% купон, жаба... Денег влито больше чем "не жалко", страх... И т.д. Остальные эмитенты В+ и выше. А на ВТБ собираю не ниже ВВ-, а на ИИС вообще стараюсь 95% держать в АА и выше. По акциям сработали стопы на покупку Русагро, и ЛСР - зря не убрал, провалились еще дальше, а ведь знал... В итоге, поснимал большую часть отложенных заявок на покупку. Самое смешное, мне крайне выгодно, чтобы рынок болтался и/или падал еще несколько месяцев. Идеальный сценарий выглядит так – весь отечественный рынок акций падает до февраля-марта, в феврале мне на работе платят годовой бонус, я закупаюсь на всю котлету дивидендными историями, после чего рынок начинает безудержный рост, «и всю жизнь получать гонорар» (с)Чижик :) Всем мира, добра и удачи.
8
Нравится
2
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! На рынке застой, ярких событий, способных двинуть вверх рынок как-то и нет, прилива денег не наблюдаю совсем. Но если вверх двинуть никак, может быть, вниз сходим? Например, на нефтяных новостях. Само ограничение цен на нефть – фигня, она и дешевле стоила. А вот запрет на страхование танкеров – сильный удар по печени, отлаженная логистика весьма ценный ресурс, быстро такое не замещается. Добыть нефть полдела, ее надо продать и довезти до покупателя. А он ждать не будет. Нет продажи нефти – нет баланса импорта-экспорта. Нет баланса – надо выравнивать. Надо выравнивать – рубли вниз, бакс вверх. Сильная валютная переоценка – шторм на бирже. А в шторм попутного ветра не бывает. Такой сценарий весьма вероятен. Больше 50% :) Что делать? Идеально – тарить баксы по 61, да побольше! Запросто до 80 докатимся. Но тут какой-то голосок в голове шепчет «НКЦ... бан... внебиржа...». Можно вполне попасть на то, что баксы как бы есть, но они как бы бесполезны. Я уже встрял с замороженными акциями (правда всего 1(одна) штука CROCS, что как бы утешает), и нести высокие риски не особо хочется. Поэтому иностранщиной я играюсь буквально по часам – купил, через час-два продал. В целом в плюс :) Второй вариант, - тарить рубли, и закупаться на просадках отечественным продуктом. Скажем, когда индекс мосбиржи шваркнется на уровень 2к – хорошая круглая цифра. А как тарить? Продавать сейчас плюсовые позиции – чем и занимаюсь. В профиле можно глянуть сделки – много позакрывал уже. А вот чем тариться – вопрос вопросов. Падающие акции с зажатыми или редкими дивами? При инфляции в 12-15% нифига не интересно, разве что на сильно далекое будущее... Если не акции - то, наверное, стоит нафиг уходить полностью в облигации и структурные ноты (вон ВТБ предлагает ноту 11% (с ежемесячной выплатой!) на 4 года с рейтингом ААА), а также в ЗПИФы недвижимости (там 10-11%, правда грязными, но бонус – ежемесячные выплаты). Вполне реальная защита, хотя бы капитал почти не пострадает. Стабильнее, чем акции, но и иксов не будет никогда. Третий вариант, продать всё нафиг, и купить квартиру старшему сыну, ныне обитающему в Москве, эдак в феврале, когда недвижка подешевеет :) Правда, он вполне самостоятельный, мотается по стране, и планирует в будущем сам озаботиться вопросами своего жилья. В случае реализации такого варианта, соответственно, свой путь к ачивке раньте я начну заново, с одной замороженной акцией. Ну и с опытом, а собственноручно набитый опыт – ценная вещь! Ну ладно, еще два ИИСа останется, не очень хочется возвращать государству налоговые вычеты. Ну и ноты на юань, они ваще неликвидны. Блин, а точно хватит на квартиру то? :) Может быть, что-то и упустил, но вроде основные аспекты перебрал. Всем мира, добра и удачи.
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! Никаких идей. Можно даже было не писать ничего. Но это же дневник, черт побери, надо писать. По Детском миру. Держал больше года - и он все время падал. Можно было бы попробовать половить на отскоках-усреднениях (вполне рабочая схема), но это требует времени, которого нет, поэтому тупо зафиксил 79583,87 ₽ убытка. Это второй небумажный фикс убытков российских акций - первый был с полиметаллом, там убыток был 50833,53 ₽. Эти цифры навсегда будут гореть красным в моей эксельке. Конечно, красных позиций в эксельке еще хватает, но они розовеют с тенденцией пожелтеть и наконец, позеленеть. Самые значимые - сбер (221), ммк (47,6), нлмк(183) и газпром (228) - в сумме дают 90% всех убыточных позиций, почти на 750к. Формально, портфель в тиньке уже зеленый, "но мы то помним" :) Купил Русал на пятничной ночной новости о "так и быть, пусть остаются" о разрешении торговли на Лондонской бирже металлов, по 39,4р, посмотрим что в понедельник, надеюсь хорошо вверх прокатиться. Держать в долгую не намерен. Еще поучаствовал в размещении Селектела на ВТБ, это дало еще 32р в день НКД. Да и вообще, постепенно облигационный портфель перетащу в ВТБ. В Тиньке останется акционный и ИИС, и то, насчет акций я еще подумаю, подъем комиссий вроде мелочь, но из таких мелочей и складывается всё ощущение о брокере. Процесс будет неспеховый, прям бежать-бежать не вижу смысла. Кстати, до конца года надо будет провернуть обратную операцию по минимизации налогов - продать все прибыльные позиции и тут же откупить обратно, чтобы поднять среднюю для налоговой в будущем. Можно будет в принципе "продать - вывести кеш с тинька - завести в втб - купить". Надо обдумать. Идеи приветствуются. Приглядываюсь к облигациям Селигдара, Виталайна и ВИС-Финанса. Последние под сомнением... Вообще, октябрь получился очень насыщенным в плане купонов/погашений и дивидендов. 229к в сумме, почти половину дал Газпром. Это при том, что ноябрь с декабрем вместе расчетно дадут 132к. Такие пики выплат здорово руинят графики :) Из приятного, что в принципе ЕСЛИ НЕ СЛУЧИТСЯ КАКАЯ-НИТЬ "ХРЕНЬ-2023", то портфель потихоньку начинает становится самовытягиваемым. Хотя до ачивки "раньте" еще пиликать и пиликать. Когда-то проводил расчеты (лень листать ленту пульса), что при инфляции в 7% нужен был портфель в 19кк. Сейчас, очевидно условия поменялись, и надо заново пересчитать, но на глаз (в текущих условиях) - 40-45кк. Ладно, достижение этой планки будет эпик-задачей следующего года :) Всем мира, добра и удачи.
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! С праздником, дорогие подписчики! :) Прошла неделя, посмотрел свои записи. А собственно изменений не так много. Поучаствовал в размещении Новотранса (RU000A105CM4) на счете в ВТБ, на Тиньке добавил котлетку ГТЛК 8, аккурат на обнулении НКД. На ИИС потратил весь кеш на ОФЗ 26240, и по чуть-чуть округлил до красивых количеств 29ю серию. Слабый ход, ошибка! На самом деле, я бы переиграл, если бы можно было. Поддался общему настроению... На ОФЗ надо уметь извлекать прибыль с тела, я не умею. С акциями тишина, единственное интересное - 2го ноября за полчаса до полуночи сработал стоп на Алросу на 64,01 - а с тех пор отросла до 65,4. Зафиксить чтоль? Понизить среднюю, она у меня сейчас она 75,7р. А вот самый чёс, что больше всего приносит ща веселья - это заграничный цирк :) Катаюсь на компании Ли авто, на доллар вверх, продал, откатилась на бакс - купил... Деньги невеликие, но сколько интереса и удовольствия! :) Кеш на брокерских счетах постепенно тратится, осталось ~300к на Тиньке и примерно сотка на ВТБ. Чую, что ждет нас еще поход вниз, так что тратить кеш сейчас буду только ситуативно. Цели не меняю - докупка существующих активов в портфеле на падениях, и наращивание доли строителей и энергетиков, их у меня по 1%, хочу примерно 5-6% в сумме. Ежедневка купонов на сейчас - 2508р (или 65,5к/мес чистыми). Шажок к цели, но добить еще 600р/день за оставшиеся полтора месяца НЕ_радикальными мерами будет сложно. Хотя я сам себе усложнил цель, поменяв ее с "80к гросс" на "80к нетто". Всем мира, добра и удачи.
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! Пришли дивы от Газпрома, и почти все выплаты купонные прошли, до конца октября вроде крупного не предвидится. Пришло 225к в сумме, рекордный месяц. На круг образовалось (как и писал 21го) - около 800к. Часть была потрачена: На ИИС были куплены облиги КАМАЗа, и стоят в закуп АФК Система (9й выпуск). Пока дорого, на просадке буду ловить, спешить некуда. Останется примерно 50к, раскидаю на отложенные лимитки. ОФЗ пока брать не стал - не вижу себя в них пока. На счет облигаций взял котлетку Шевченко, выпуск 3 (который скрыт в тиньке, но есть лайфхак...), и жду 1 ноября с прицелом на котлетку же ГТЛК8 после сброса НКД. А так же на просадках добирал всякие вдошки по 10 штучек разного пучок. Больше для организации театра "праздник каждый день". Мелочь, а приятно. Денег осталось 70к, и 18 заявок. Посмотрим. По акциям - ну да, растут. После операции "спасем налоги!", до плюса осталось день-два такими темпами, и портфель будет почти инфоцыганско-зеленый :) Добрал Норникель на автозаявке, прям на 13002р, _пока_ приятно. Но свой курс не меняю - смотрим, приглядываемся к энергетикам (интеррао, мосэнерго), возможно сбер. Денег 250к, побережем на очередной загон хомячков со скалы. Я не верю в бурный рост российского рынка, скорее снова ухаб словим (и не один). Втб получил свою долю - 100к, которая ушла на участие в первичном размещении Новотранса. Тинёк, слышь? Шевелись с каталогом, в ВТБ ужасное приложение (даже не ужасное, а более матерно), но по широте предложения и низким комиссиям - блеск. Освою еще однодневки ихние (считай, что проценты на свободный кеш на брокерском счету), и вообще будет повод задуматься, так ли уж оно ужасное, это приложение. Хотя не пошевелится тинёк, не верю... Да! Продал все долларовые активы (включая тинько-фонды - по ужасным ценам), кроме одной акции Крокс (заморожена), вывел доллары (957уе) на отдельный счёт ("цирк") и начал играть в игру "гуляй рванина" - на все баксы затарился китайчатиной "Ли", отбил к текущему моменту 200 баксов, сегодня правда в районе нуля прирост. Когда (если) отобью 1665 зеленых, продам всё, куплю юани и пойду в наступление на Китай (1665 - чтобы по всем валютным операциям за историю счета выйти в прибыль +1рубль, если эксель мне не врёт). Ежедневные купоны подросли до 2423р, или чистыми 63к в месяц. Цель этого года - 80к, пока достижима, но уже сложно. Всем мира, добра и удачи.
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! Итак, Чубайс (напоследок) осчастливил меня второй раз в жизни (первый был когда мой ваучер ушел в акции НЛМК, удачно, больше чем 10к отбил). Роснано - ЗАПЛАТИЛА. Я поверил - и выиграл. У меня было 500 облигаций. Общий выигрыш на теле облигаций - что-то около 63к. И плюс последний купон 19к. Плюс кучно пошли погашения - КредитЕвропа банка (тут же взял Тойоту банк на них), Т.Г. Шевченко... и ждем дивы Газпрома. На круг набегает примерно 800к кеша до конца октября. Из них 200к на ИИСе, однозначно в облигации. КАКИЕ??? Остальное - акции в долгосрок и опять таки в облигации. Опять - в КАКИЕ??? В общем, потрачу выходные на выработку решения. Раньше не имело смысла думать, вдруг роснана бы объявила банкротство, был бы другой коленкор. Да, влезать в другие выпуски роснаны не планирую, не стоит искушать судьбу без нужды. Взял одну, 8 выпуска, последить за активностью. Геополитика шепчет - не стоит рассчитывать на рост рынка, как бы не сворачивание многих инструментов пошло (говорят баксы принудительно продадут? у меня есть чуток...) В общем, идеи есть, но надо тщательно взвесить все про и контра. Если у вас, подписчики, есть идеи - давайте, рассмотрим. Всем мира, добра и удачи.
Ну что - первое погашение прошло штатно - Роснано перечислило деньги (см. картинку). Ждем второе, и ключевое - ТРЕТЬЕ :) Кстати, я рискнул и остался. Ж - жадность.
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! Выплатит Роснано завтра деньги за первое из трех погашений? Или сломается? Еще не поздно соскочить - остался час торгов. При соскоке недобор от максимума будет порядка 13-14к. Зато если сломается - выигрыш будет 50-100к... хз сколько. Муки выбора :)
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! На удивление, как то изи прошли дивгэп Газпрома. Я ожидал тотального падежа, даже флажки-заявки повыставлял. По факту всё прошло буднично и даже разочаровывающе. Просадка была в первые минуты (маржины?), ща к ночи отросло в плюс (даже с учетом минуса ГП). Дозакупил: Новатек - ибо газ будет в фаворе, Сегежу - довел до хорошей круглой цифры, ну и они бенефициары по картону/фанере и заводам Икеи (по слухам), Татнефть - на дивгэпе, ну и плюс они молодцы - еще и разработкой лития занимаются. А литий - металл даже не будущего, а уже настоящего. Пожалел, что не поверил в Сбер - на 95р сработала лимитка, но решил, что будет падение еще, и не стал ничего делать, а он отрос до 102. Впрочем, мы можем еще увидеть такие цифры, почему нет, так что "переживаем, но не очень" (с). Кеша осталось 3%, новый заводить не хочу, так что покупки только по лимиткам (13 штук!). Ну и дивы газпромовские ждем, на них тоже по обстановке добирать будем. Приоритетом смотрятся Сбер, Магнит, ПолюсЗолото, Фосагро и мб, Алроса. На рынке облигаций ваще тишина, +-1%. Лимитки не сработали ни одна :( Кеша - 4%, ежедневка купонов - 2370р (71к/мес), ждем погашения роснаны (если оно будет ;) , и перекладки кеша в более доходные облигации. Но по прикидкам, просто так, на купонах и погашениях выйти на 80к/мес не получится. Ну посмотрим. Всем мира, добра и удачи.
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! И подписчики. Мда, декада выдалась та еще. Даже писать не хотелось, причитать "ой-ёй, как всё плохо"? В общем, исходя из принципа "Keep calm and carry on", занимался своей работой, которую никто за меня не сделает, а фонда - по остаточному принципу, минус эмоции, плюс любопытство "ну, что там еще?". По акциям, движа все эти дни не делал совсем, хотя отчетливо понимал, что всё будет падать и падать. Но ловить падающие ножи - занятие крайне опасное. Так что просто наблюдал. Эффект - примерно -400к. Отличное кино. Единственное - после кидка россиян от владельцев Полиметалла зафиксил убыток 50к, и досвиданья, я обиделся на вас. Переложил в Магнит, и сейчас имею по нему -5к. Ну и сегодня после дивгэпа взял Фосагро, удобрений на планете больше не становится. Зато по облигациям - да, была жатва. Почти на лям добрал - в основном Самолет, ЖКХ Якутии, ПЮДМ, и по мелочи прочие ВДОшки. Просадки были адские по отдельным бумагам, но поскольку я лимитки не ставил, то в основном по вечерам и руками. Был бы бездельником и плотно на терминале - наверное смог бы процентов на 5-6 дешевле набрать. Как итог, просадка облигационного портфеля хоть и состоялась, но портфель не ушел из зеленой зоны (ща +1,5%), а общая просадка примерно 70к. Не чета акционной части! Ежедневка достигла 2340, месяц - 70к, годовая цель - 80к, в принципе достижима. Что дальше? А хрен его знает. Вася советует тариться акциями. С одной стороны да, вряд ли мы упадем ЕЩЕ сильнее, а коль такое случится, какая разница, стоят акции 80 рублей или 50? С другой - допустим хороший исход, пошел бурный рост и новые высоты индекса Московской биржи... Хехе, сказки. Скорее в лучшем случае долгий боковик, более вероятный "хороший" вариант. Но искушение подсказывает словечко - "долгосрок". Мы же берем ВДОЛГУЮ, какие тебе еще точки входа нужны, кроме сейчас? Когда тогда? В общем, наверное, поступлю следующим образом - 20 октября будет погашение Роснаны, плюс еще кеша осталось какое-то количество - половину пустим на акции: НЛМК, Сбер, ММК. Остальное - энергетики и Лукойл с Татнефтью. Облигации будем добирать уже спокойно с купонов (на октябрь-ноябрь-декабрь экселька мне рисует 134к). Есть идеи получше? Всем мира, добра и удачи.
4
Нравится
4
Истинно говорю вам - акции зло :) Облигационный портфель потерял 43к (в основном оверпрайс к номиналу), а акционный - 258к. Хорошо, что я в них и не верил в ближней перспективе, и не покупал. Плохо, что целый день работу работал, и соскочить утром не успел. Сработал только стоп на Транснефти. А сейчас наверное и смысла нет, завтра будет еще падение (~100%), но не думаю что сильно, и так дно скребем. Хотя, "есть много на свете, друг Горацио..." Теперь уж точно - долгосрочный инвестор. Интересно, кто-то сегодня из обычных людей смог заработать? PS: Дивы от Газпрома не удивлюсь еcли отменят.
4
Нравится
8
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! Появилось время спокойно обдумать ближайшие планы. Пишу больше для себя, но вдруг кому интересно будет. Вводные. Есть два основных счета – акций и облигаций. Из-за особенностей тинька, переброс денег внутри счетов напрямую невозможен, а через вывод-ввод зачастую вылазят налоги. Значит не будем перекидывать, хотя мысль была – более свободно оперировать купонами и дивидендами. Вывод денег в средней перспективе мне не нужен – я зарабатываю на жизнь и так. Но могу вывести значительную часть или вообще всё, если появится подходящее предложение по покупке жилья (дети выросли, и разъехались). Значит – портфель желательно держать в ликвидных инструментах. Это правило уже нарушено – в портфеле есть структурные ноты, они абсолютно неликвидны. Хорошо, что это всего 4% портфеля. Далее, инфляция этого года – 15%, следующие годы меньше (по прогнозам), но близки к двухзначным цифрам. Значит, преимущественно речь идет не о приумножении, а о сохранении капитала, а то и вообще о минимизации потерь. По геополитике - думаю, что разрядки в ближайшие годы не будет, наоборот, в целом ситуация будет ухудшаться для всех участников; сейчас тактика «умри ты сегодня, а я – завтра». Значит рынок ДОЛГО еще расти не будет (смотрим кризис скажем 2008 – российский рынок пришел к тем же цифрам к 2016му). Сейчас российская экономика более поджарая, но и кризис помощнее. Так что включим оптимизм, и понадеемся, что восстановление займет не восемь лет, а скажем, всего три-пять. Плюс сейчас вижу только один – всё очень дешево. Мб будет еще дешевле, но не очень сильно, и на горизонте лет в 10 сейчас хороший момент взять на низах, а потом ухмыляться, слушая на ютубе в 2032м (или что там будет вместо ютуба) «Те, кто взял в 2022м, получили +1500%...» :) Западный рынок гораздо крепче, зато обладает двумя жирными минусами – длинная рецессия, и ты там никто, звать никак, и прав нет никаких. Лично для меня это весомый аргумент не играть с огнем. Китай – казино. Вы реально «читаете» отчетность китайских компаний? Серьезно? По акциям есть еще момент – страх. Он тем больше, чем больше оперируемый объем денег. Уж простите, читатели с небольшими портфелями, но увидеть «-300р (-123%)», и «-3 279 000р (-26%)» разница колоссальная. Профукать чашку кофе (или даже десять!), или однушку в областном центре, разница есть. У меня есть жилье, машина, работа, и дружная семья, и мне эти возможные потери будут неприятны, но не критичны. Это здорово снижает чувство страха. Но страх – хороший ограничитель жадности. Скажем, в Галю не тянет вообще :) Недвижка – не вариант, дорогой вход и время жрет. Крипта? Ну да... отличный шанс получить от какой нить Binance письмо «Sorry...», шанс даже выше, чем получить такое же от IB. Банковские вклады – есть такой, под 7+%, и он служит подушкой на экстренный случай здесь и сейчас. Но в целом, вклады примерно в два раза ниже инфляции, как инструмент сохранения не подходят. Облигации. ОФЗ – надежнее, но все равно сильно ниже инфляции. Корпораты получше, а ВДО даже её перекрывают, но опыт эвакуации с ЭБИСа и Главторга подсказывает – не надо. Облигаций в общем распределении уже много – 45% (акций – 25%), но думаю, что предел еще не достигнут. Инфляцию не победить, но средняя по облигациям сейчас держится 11% год. Итак, мой план до конца 2022: 1) дивиденды направлять на покупку акций, доля которых слишком мала (у меня это строители, энергетики), купоны и погашения – на добор облигаций ВВ+, в периоды обнуления НКД и стараясь попасть в равномерный поток. 2) новые деньги заводить в облигации 10+%. Из ВДО продолжить выходить по мере погашения или в благоприятных моментах. Довести долю облигаций до 60-70%. 3) получить до конца сентября квала еще и в ВТБ, пока не повысили требования, предварительно - их устроит справка об активах в тиньке. Выбор облигаций там существенно выше. 4) держать кеша примерно 5% в обоих портфелях. Очень не хватает, пару хороших моментов упустил. В целом так. Всем мира, добра и удачи.
5
Нравится
2
Здравствуй, дорогой дневник #рантье (с) Ввязался в авантюру со структурными нотами - на юань на год. 15% годовых ежемесячно, в худшем случае потери пропорционально укреплению рубля. Ну и опыт, конечно :) Но если все будет штатно, хотя бы инфляцию перекроем. Ну и размещение селектела на остаток - хотя купоны раз в 182 дня не айс. Если после старта уйдет на 1020-1030р, продам и переложусь в более частое по выплатам. Теоретически, после покупки селектела ежедневные купоны дойдут до почти 2к в день, или 60к в месяц. Ну и нельзя забывать, что четверть купонки (480р/день) сидит в двух ИИСах, а оттуда выдачи нет. Цель этого года - выйти на купонку 80к в месяц. В октябре будет погашение роснаны, а там у меня хорошо так закопано - переложу в более купонное. Интересно, когда брал - купон в 7.7% казался прям выше крыши. Остро не хватает приличных облигаций с квартальными купонами в декабре, чтобы сделать поступления более равномерными. Портфель в тиньке показывает доходность -24%, формула "текущий портфель - (ввел-вывел)" -3,2%. Скоро (надеюсь) будет прям совсем плюс, хотя поводов для сильного роста фонды не вижу - топлива (ака денег) на биржу не несут. Всем мира, добра и удачи.
Камрады! Внезапно вернули должок, про который уже почти забыл. Надо пристроить. В акции серьезно лезть не хочется, смотрю на облигации. Заниматься обдумыванием буду ближе к вечеру и наверное завтра, но прошу вас накидать вариантов, если есть желание поучаствовать в мозговом штурме :) Сумма хорошая, есть где развернуться (можно несколько вариантов). Пока в голову лезет поучаствовать в размещении Селектела.
2
Нравится
4
Здравствуй, дорогой дневник #рантье (с) Ну что, я в некотором недоумении от сегодняшнего ажиотажа от "выпуска хороших нерезов". Кто-то реально считает, что люди в ЦБ, которые не побоялись мгновенно задрать ставку выше гор, и моментально заблокировали тотальный падеж биржи в феврале, вдруг размякли и упустят контроль над ситуацией в гораздо более прогнозируемой ситуации? Куда печальнее отказ неквалам в инвестировании в зарубеж. Я не считаю, что такие ограничения действительно нужны, и не понимаю логику здравого смысла в этом. Почему? - нет ответа на этот вопрос. Хотя я вроде и квал, и при этом сам не горю желанием рисковать иностранной юрисдикцией (есть только остатки инвестиционной молодости), но каждый сам кузнец своего счастья, "пусть растут сто цветов". За последние две недели двигал портфель слегка туда-сюда, на 1-2 процента наверно. Немножко добрал Сегежи и энергетиков, поэкспериментировал с шортом и лонгом - не моё. Основной портфель (который без облигаций) - картинка для истории. Всем мира, добра и удачи.
4
Нравится
2
Здравствуй, дорогой дневник #рантье (с) Прощай, Аэрофлот. Ты был в числе первых, купленных мной на брокерском счету. Куплен по рекомендации тинька и с комиссиями тарифа "инвестор". Куплен по 73,5. Усреднен пять раз. И наконец весь продан с "прибылью" в ~450 рублей, спустя 14 месяцев. Все 14 месяцев ты напоминал мне о том, что головой надо думать до покупки. Урок получен. Спасибо тебе. Больше я в тебя ни ногой. Прощай. Ближайшие годы - так точно. Помянем :) Всем мира, добра и удачи.
4
Нравится
7
Мда... Газпром что называется последний ум за разум потерял. Изъяли деньги, ну ок, грубо, могли бы культурнее, не выносить на СД решение о дивах. Государству нужны деньги, сорри господа инвесторы... все дела. Неприятно, но понятно. Но спустя МЕСЯЦ взять и ПЕРЕДУМАТЬ, там вообще никого в здравом смысле не осталось? Да у нас в офисе уборщица Лена более годится на роль управленца Газпрома, чем любой там сидящий! Она хотя бы думает сильно дальше чем на месяц - бюджет на всякую химию и средства для уборки у нее на полгода вперед расписан. Господам ОТТУДА осталось только второй раз накуканить страждущих - и на ВОСА не утвердить дивы, и будет фулл-стрит. Лично я со своей средней в 272 даже дергаться не буду. Но если уйдет за 300 - задумаюсь о соскакивании с этого убогого недоразумения и образца некомпетентности. Всем мира, добра и удачи.
3
Нравится
3
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! (с) Ну что, похоже рынок развернулся. Уверенно так несколько дней в плюсе. Не думаю что прям ракета-ракетой будет, скорее хромой уткой в гору... Пришла в голову одна идея, которую я ПОСПЕШИЛ реализовать. Именно поспешил, по хорошему надо хотя бы несколько дней обдумать... Я продал и тут же купил почти все свои убыточные позиции. На скальпинге даже пару тысяч заработал - ждал тренда на падение, продавал и спустя пару минут покупал. В общем, рубрика "не лишним будет знать", или #учу_в_пульсе --------- Как широко известно, налоговая очень любит брать свой процент за успешный трейдинг, что вызывает законное потепление в районе ягодичных мышц у инвесторов. Мало известно, но берет она свой процент только с суммы сделок за год, а не с каждой отдельности. Что это дает? Можно продать убыточный актив, и тут же его купить. Что поменялось? а) с точки зрения налоговой ой-ой-ой какой минус образовался, который теперь можно до нуля уменьшать успешными сделками.... не платя налоги с них. б) в портфеле - позеленение (ну или как минимум, легкая краснота). Но это виртуальное, надо это помнить. --------- Примерно через неделю сформируется справка для налоговой (ща она только до 18го августа включительно), посмотрим гандикап. Кеша свободного нет, поэтому улыбаемся и машем, парни. Мб зафиксирую Озон и ТРМК, уж больно вверх вылезли, но там копейки. Всем мира, добра и удачи.
2
Нравится
2
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! (с) Две недели долой (вместе с отпуском). Посмотрел список событий за две недели, интересных только пару моментов. а) я пересмотрел стратегию "покупай ВДОшки", "праздник каждый день" - на фоне проблем ЭБИСа и Главторга. Теперь фокус будет на более надежных (но естественно менее доходных) корпоратов BB+. Соответственно зафиксировал Литану и т.д., постепенно уберу мелочевку. Переложил в более надежные. б) по акциям - набрал снова по одному лоту разных энергетиков. Буду приглядывать за ними, в свое время хорошо покатался на юнипро и интеррао. Из ностальгии взял одну акцию Транснефти - крайне нелогичное действие. Надо более с холодной головой. Оправдывает что был в отпуске, на пляже :) в) поучаствовал в выпуске Делимобиль. Кто-то ругает, кто-то защищает. Пока посмотрим. Интересная статистика: Условный купонный доход подрос до 1523р. в день. Помнится, когда то сравнивал, хватит ли на чашку кофе, ща уж точно :) И что более интересно, по состоявшимся выплатам дивидендов и купонов, дивы проигрывают с разгромным счетом (1 к 10), хотя по сумме активов акции до недавнего времени доминировали. Планы: Копим кеш. Курим на заборе. Через пару недель будет понятнее, хотя и не всё :) Всем мира, добра и удачи.