Lethevr
47 подписчиков
12 подписок
Настоящий рантье - живет на проценты с процентов :)
Портфель
от 3 000 000 
Сделки за 30 дней
55
Доходность за 12 месяцев
27,67%
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Профиль в Пульс
Чтобы оставлять комментарии и реакции, нужен профиль в Пульс
Создать профиль
Публикации
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! (с) Две недели долой (вместе с отпуском). Посмотрел список событий за две недели, интересных только пару моментов. а) я пересмотрел стратегию "покупай ВДОшки", "праздник каждый день" - на фоне проблем ЭБИСа и Главторга. Теперь фокус будет на более надежных (но естественно менее доходных) корпоратов BB+. Соответственно зафиксировал Литану и т.д., постепенно уберу мелочевку. Переложил в более надежные. б) по акциям - набрал снова по одному лоту разных энергетиков. Буду приглядывать за ними, в свое время хорошо покатался на юнипро и интеррао. Из ностальгии взял одну акцию Транснефти - крайне нелогичное действие. Надо более с холодной головой. Оправдывает что был в отпуске, на пляже :) в) поучаствовал в выпуске Делимобиль. Кто-то ругает, кто-то защищает. Пока посмотрим. Интересная статистика: Условный купонный доход подрос до 1523р. в день. Помнится, когда то сравнивал, хватит ли на чашку кофе, ща уж точно :) И что более интересно, по состоявшимся выплатам дивидендов и купонов, дивы проигрывают с разгромным счетом (1 к 10), хотя по сумме активов акции до недавнего времени доминировали. Планы: Копим кеш. Курим на заборе. Через пару недель будет понятнее, хотя и не всё :) Всем мира, добра и удачи.
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! (с) Чисто пометки, без умных мыслей. Соскочил с облигаций Главторга, решил не ждать дальнейшего движа по ним. Зафиксировал -1,7к убытка, а если бы был более вдумчив ("отрастет!", ага, щазз) 5 августа, то соскочил бы полностью с профитом 3к. Не отросло. Вышло в свет размещение Делимобиля, в котором я участвовал. Пока ценник на сейчас 1014,5р, даже желание возникло слить, а потом подобрать, когда волна слива разместителей спадет. Но переборол, профит копеечный, а ждать падения можно очень долго (НКД съест всю выгоду), тот же Самолет после размещения в июле до сих пор держит 1016,4р. Мысль-вопрос: Учитывая, что Самолет -13,25%, Делимобиль - 13%, надо ли морочиться с мелким неликвидом? Может проще 5-10 эмитентов ВДОшек класса ВВ+ на всю котлету, чем полсотни высокорисковых на развес, у которых купон немногим выше? С большим интересом послушал/подискутировал с вашим мнением, мои читатели. Всем мира, добра и удачи.
2
Нравится
8
Ух, какой адреналин на облигации ЭБИСа сегодня был! Резко вниз на фоне блокировок счетов налоговой. Поскольку я с такой ситуацией сталкивался сам (налоговая предпочитает бить ТЯО по площадям всегда, даже если дело на копейку), то предположил, что будет отскок, и добрал по низу рынка. Думал что отскок будет через несколько дней, но видимо пятница, народ на позитиве, и уже через два часа цена ушла в +11% от портфельной, и я соскочил с этого поезда. Остался бронепоезд главторга, с которого я соскочил одной ногой, на треть, и завис на две трети, но оно вроде отрастает потихоньку взад. Но соскочу на первом же зелёном светофоре. По рынку акций - ждём господа, ждем. Ща пока разогрев шоу, слово за нерезами. Я кстати решил - буду все таки набирать дивидендщиков, доля облиг уже слишком велика. Всем добра :)
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! (с) Две недели пролетели, небольшой итог и планы на будущее. По акциям - всё по мелочи, из существенного, продал Яндекс, всю позицию. 26го закрытие было на 2136, вечером в 22:41 я, думая, что рост почти выдохся, "выставил тп на 2300, сл на 2100", и 27го на открытии автоматически всё продалось по выставленному стоп-лоссу, НО - за 2085. #учу_в_пульсе ------- "Дура я"(с). Если речь идет именно о "ну ок, МОЖНО зафиксить", то ставить надо СТОП-ЛИМИТ. А вот если речь именно СПАСТИ деньги, то да. стоп-лосс. И в моем случае речь о потерях не шла, будет уроком (см. график). Короче, если бы стоял стоп-лимит, то продал бы не по 2085, а по 2100. Недополученная прибыль, а копейка, как известно, рубль бережет. Примерно +18-20% зафиксил, а мог больше. ------- Еще на ВТБ завел брокерский счет, с приключениями туда закинул деньги с оконченного депозита тинька, и не заморачиваясь, на всю котлету взял Биннофарм. Извини тинек, ты неидеален... Собираюсь взять на остаток кеша облигации мвидео-2 в тиньке и примерно в равной степени - размещение делимобиль. В акции пока лезть не буду, факторов роста НЕ вижу, наоборот, выпуск дружных нерезов с 8 августа расцениваю как отягощение - ну не будут они наращивать позиции, только продавать. Ни у одного институционала ща в инструкциях нет "вкладывать в Россию", наоборот. С другой стороны, вечно болтаться внизу не будем (вспоминая 2008, 2014), и набрать сейчас дешевых дивидендщиков с прицелом лет на несколько - думаю оправданно. Сейчас - это конец лета-осень. Наверное так и поступлю, если не случится катаклизмов. В октябре погашение роснаны большое - вот на эти и затаримся. Остальное скучно. Увеличил вдвое позицию паруса-сбер. Пока на этом всё, 5% портфеля имхо достаточно, наращивать не планирую. Отложенными ордерами брались на просадках всякие ВДОшки, особенно удачно выстрелил Главторг за 548р, уже через пять минут можно было зафиксировать по 630р :) Но оставил, выставил ордер на 690р. "Подождем" (с). Ежедневка купонов дошла до 1377р/день. Доходность: акционная часть портфеля -23% (в моменте было -26%), облигационная +4,3%, ИИС +8,1%. Доли: акций 38%(-2%), облиг - 54%(+16%), кеша - 3%(-13%), зпиф - 5%(+2%), по сравнению с предыдущим постом. Всем мира, добра и удачи.
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! (с) Неделя прошла, изменений мало. Из крупного - зашел в новый выпуск облигаций ГК Самолет; на ИИС жены и у себя. Куда деть депозитные деньги так и не придумал, буду добирать облигациями 9-11% умеренного риска. Сработали три ордера - на Сегежу, Русагро и Совкомфлот, последнее просто недосмотрел и не снял :( Хорошо ордер мелкий был. Продолжаю заходить по чуть-чуть в ВДОшки, всякие займеры и пионер-лизинги - Я ЖЕ ТЕПЕРЬ КВАЛ(с). Выставил 12 ордеров в расчете не просадки, посмотрим что попадется. По акциям сидим-курим, дно еще имхо не пройдено, выставлено 17 ордеров, но почти по всем выставил сработку на 7-10% ниже текущих уровней. В целом портфель -14,3% (акции -23,4%, ИИС +7,6%, Облиги +5,5%), ежедневные купоны 824р. Акций 40%, облиг - 38%, кеша - 19%, зпиф - 3%. Почти достиг былой цели по облигам, но сейчас за ними приоритет, буду наращивать до 60% от общего минимум, хотя есть соблазн на влезть в акции Сбера (эдак на уровне 110) или в парус ввалить. Сомнения (с). Если есть идеи - рассмотрим... Всем мира, добра и удачи.
Здравствуй, дорогой дневник #рантье ! (с) Однако, как быстро летит лето. С интересном перечитал свои же записи (а для чего иначе существует дневник?). "Какая наивная я была" (есть). Однако, в связи с окончанием тиньк-депозита в 21% вопрос. Куда пристроить деньги? Пара соображений. а) с рынка ушли нерезиденты, назад их очевидно не пустят. Объемы торгов упали драматически. Приток свежих денег на рынок (а это основное топливо для роста бирж) тоже иссяк, и даже падение доходности вкладов (и как следствие - переток на фонду), не компенсирует уход нерезов. "Рынок без денег, это как любовь в резинке, движение есть - прогресса нет" (с)почти ДМБ. Значит - боковик, длинный и волатильный. б) играться с нерублевыми активами в ситуации войны - ну да, экстрим. Для любителей острых ощущений. Причем неважно какими - юани тоже могут "ВНЕЗАПНЕ" перейти из категории "актив" в категорию "ёёё". Мировая закулиса весьма изобретательна в этом плане. в) инфляция и текущие банковские вклады - ну да, ну да... не покрывают совершенно. С разгромным счетом. Банки винить нельзя, каждый крутится как умеет, но пусть с другими... Вывод: Из приличный вариантов для настоящих рантье остались ТОЛЬКО облигации. Часть из интересного доступно в тиньке, но многие тикеры, увы, "404". Камрад @TiDi, как честный человек, не стал торговать честью, и анонсируемая стратегия не состоялась. А жаль, единственная стратегия, в которой было бы интересно поучаствовать. В общем, заглянем в ВТБ, и часть высвободившихся средства уйдут на покупку интересных облигаций вероятнее всего именно этому брокеру. На тиньке - всякие ВДО (по 5-10 штук) - уже 15 эмитентов, из большого - ЗПИФ Паруса (который сбер), взял на посмотреть и поучаствовал в размещении Самолета. Но кеша свободного все равно много (как ни кощунственно звучит, извините). Акционный портфель (даже после "кидка" Газпрома) держится на -16%, целенаправленно акций докупать/продавать пока не планирую (но отложенные заявки не стал снимать). ИИС (офз и квази госы) +5%, счет ВДО +9%. Ежедневка (купонная) - +580 рублей. Всем добра и удачи. #пульс #портфель #инвестиции
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! (с) За последние три недели от прежней записи в скрижали, изменений немного. ИИС: взял несколько ОФЗ (29017 и 29018), чем добавил себе 10 рублей в виртуальный ежедневный доход от купонов (сейчас – 506 рублей в день). В принципе, на ИИСе кеша почти не осталось, и пополнять его в этом году не собираюсь. Так что эту часть портфеля – морозим. Кста, налоговая подтвердила вычет ИИС за 2021. Декларацию заполнял сам на сайте налоговой, со второй попытки прошла. На сейчас доходность ИИС – 6,95% (по формуле стоимость портфеля – внесенные деньги). Не айс, но хотя бы плюс и растет по сравнению с маем. Да, завел отдельный счет под будущую облигационную стратегию камрада @TiDi. Подписан на него давно, пишет разумные вещи, рекомендую почитать :) Сами по себе стратегии – ну такое себе (особенно – конские комиссии самого тинька!), но поучиться у умных людей – не грех и заплатить. По акциям – продал еще генерации (Юнипро). Сложилось два обстоятельства – в моменте они были +40% доходности и непонятки с судьбой самого Юнипро. Из генерации в портфеле осталась только Интер РАО, она уже тоже +50%, наверное, тоже продам, не дожидаясь дивов (+12к профита против +2к дивов). После продажи в портфеле энергетики не останется совсем. Пока выставил отложенные заявки на РусГидро (0,65р) и ОГК-2 (0,45р) (читателям: - кому интересно и кто не знает, что такое «отложенные» заявки, отдельный пост был недавно, классная штука!). Понабрал всякой мелочи, буквально по лоту - ВТБ, Казаньоргсинтез, Трубную компанию… можно посмотреть в профиле. Чисто зафиксировать гипотезу «а дно ли?». Почти со всеми угадал (рост 2-10%), кроме Саратовского НПЗ (-9%). Не удержался, и продал АВИСМА через два дня после покупки, +5к. Мама, я спекулянт! (с) В целом портфель стал менее красным: -13% против -20% месяцем ранее. Философская часть. Вообще, это плохо. У меня нет риск-менеджмента (ух, какое слово то!). Портфель набирается бессистемно. Некоторые вещи – импульсивно, это недопустимо. Хочется же и там, и там, и туда. В целом то движение понятно, но нет четких критериев. Портфель не сбалансирован – хотя кто бы сказал, что существует правильный баланс? Надо собраться с мыслями, нарисовать красные линии и желаемые горизонты, и будущие шаги сверять с этими вводными. Ближние планы: По-прежнему, сижу на заборе. Настрой на набор облигаций еще на 15-20% портфеля. По акциям выставлены колокольчики на низкие просадки по основным компаниям, которые на слуху, и которые связаны со словом «дивиденды» (когда-нибудь практика их выплаты вернется же). Продавать – ситуативно, но в целом не предполагаю. По мере поступления купонов – ре/инвестирование в ВДОшки, по 5-10 штук на выпуск и государевы бумаги (тут как получится). По получению квала – зайти в ПАРУС-СБЛ на хорошую сумму, там обещают (sic!) 10,9% годовых, чтобы оперировать этими ежемесячными выплатами в сторону других видов активов. Акции крупными котлетами пока брать не вижу смысла, но буду приглядываться к банку СПБ, Таттелекому, ПИКу и Белуге. Слишком много у меня металлургов и Сбера, надо разбавить. Всем добра и удачи.
Кто рано встает, тому и прёт (с) Показал знакомому механизм отложенных заявок, про которые он и не подозревал. Он всегда покупал по "лучшей" цене, про "лимитную" в курсе, но она действует только до конца торговой сессии и лимитные заявки блочат деньги, т.е. нельзя выставить заявок больше чем имеющийся кеш (маржиналка - не для новичков!). Решил и тут написать, вдруг кто еще не в курсе... Что же делать, если есть желание купить или продать какой либо актив, цена которого в моменте не устраивает, и ожидание может затянуться на несколько дней? А кроме того - если таких активов много? Постоянно мониторить и выставлять и выставлять лимитные заявки - руки стереть можно, да и ловить просадки/ракеты скажем, на старте сессии - ну такое. Да и время - есть же кроме этого чем еще заниматься? В общем, выход есть. Приведу личный пример - в конце ноября сообщили о проблемах с облигациями Роснано (грядущие проблемы с выплатами купонов), и от них начали избавляться, массово. К пятнице 24 декабря ценник упал с 990 до 750-760. Доходность - за 30-40%, но мусор же. В субботу выходит новость о решении проблем, и становится ОЧЕВИДНО, что в понедельник - ракета. Она и случилась. К распродаже я не успел. Билет на ракету купил в 10:24, когда все расторопные уже заняли лучшие места. Мой билет стоил 864 рубля, а при открытии сессии 790. Эти 24 минуты стоили мне примерно 15к (см. рисунок 1). Почему? Потому что надо учиться, учиться и учиться. Неплохое решение - отложенные заявки. Они удобны тем, что их можно создавать и во внеторговое время (кроме выходных), они не лочат кеш, их можно отменить в любой момент, если планы поменялись. Итак, как надо было действовать? В понедельник 27 декабря, проснувшись, совершив моцион и сев за комп с чашечкой кофе в районе 7-8 утра, зайти в терминал (или приложение в телефоне), найти виджет "заявка", найти эту несчастную роснану по тикеру или названию, выбрать тип заявки - "отложенная", вид - "take profit", подумать о жадности, выставить цену активации (когда заявка появится в стакане), цену исполнения (по какой покупать будем, не выше) и количество лотов. Я бы выставил скажем 800 (не жадничать!), подумал еще раз, допил кофе и нажал "купить". В 10:00 пришло бы уведомление, мол, хозяин, готово. Примерно так произошло с Фосагро (см. рисунок 2) - выставленная задолго заявка на 6800 сработала вчера на открытии торгов, и ни один человек не успел бы так выставить руками. Итого +4.4% за неполных двое суток (если зафиксировать), как тебе такое, Илон Маск? :) Сейчас лично я активно пользуюсь отложенными заявками, и раскидано их штук 40 по разным интересным для меня тикерам, и иногда приятно удивляют. Причем общая сумма этих заявок куда больше, чем у меня кеша, но кеша достаточно для сработки любой из них. Не думаю, что все они прям одновременно будут исполнены. Заявки на продажу тоже выставлены на те активы, с которыми я готов расстаться по приятной цене - автоматически. Дисклаймер - я любитель, описываю исключительно свой опыт, а у вас есть своя голова на плечах, думайте ею :) PS: Профики, если я где бы неточен в описании механики, поправьте. #учу_в_пульсе
3
Нравится
2
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! (с) Красиво падаем :) За прошедшие две недели портфель просел еще на пару процентов, что конечно печалит. Хорошо, что инвестиции - это не основной род деятельности и эти средства не являются жизненно важными. Из любопытного - ВДОшный счет "Казино" - в плюсе на 10%, да и ИИС тоже в зеленой зоне (+3,6%). А вот основа, где акции, -23%. Причем единственный иностранец, Crocs, заблочен на 15% от количества :) Но я морально уже смирился с аннулированием долларовых активов. Прикупил ряд компаний, которые выставил отложенными заявками пару постов назад - яндекс с тиньками по чуть-чуть, на сильной просадке взял ММК с Новатеком, а они дно пробили еще дальше :) Продал OGKB - вторую генерацию. Они дивы объявили и круто вверх вылезли, в итоге я решил что +20к сейчас наверное будет лучше +10к дивов и гэп. Вообще так делать не хочу, мы же рантье, черт побери! Но искушение было велико, да и кэш пошел на благое дело. Думаю, откуплю на 0,45 назад, ордер отложенный выставил. Из интересного - взял первую ОФЗ облигацию в ИИС-счет, 29009. Она с переменной ставкой, и затраты отбивает ближайшим же купоном. Думаю, буду набирать длинные облигации, хотя самый жир уже упущен. Центробанк по слухам и дальше будет снижать ставку (чуть ли не до 9% на этой неделе), так что доходности потянутся также вниз. На счет "казино" докидал немного ВДОшек, по 3-5 штук разных отраслей и эмитентов. Условно в экселе посчитал, что дефолт одного эмитента перекрывается купонами и телом 4-5 коллег. Так что ВДО буду набирать и дальше, но буквально по десятку штук на эмитента. Ежедневный НКД увеличился до 470 рублей в день (было 370 две недели назад) - это уже кофе с круассаном. Так, квал откладывается до июля, надо внимательнее читать условия (считаются последние полные 4 квартала, а не последние 12 месяцев). Да и к лучшему, наверное, надо к получению затарить кэша побольше (в первую очередь от дивов ГП), пойдем в ЗПИФы. А так кеш просел конечно, - был 7% от портфеля, стал 3%. Надо остановиться и передохнуть, посмотреть. Думаю, будем падать еще, но темпы падения выдыхаются. Из сильных потрясений будет разве что "неконтролируемый" выпуск нерезидентов на рынок ("Глупец! Кто же может устоять против целого стада!" (с)Шер-Хан). Поэтому будем и дальше добирать. Потом выйдем на боковик, дивы вернутся (у меня 17 редисок в портфеле!) и начнется хиленький рост. Посмотрим как дальше будет. Добра и удачи.
3
Нравится
3
Здравствуй, дорогой дневник #рантье! (с) Месяц назад наванговал картинку (см. предыдущий пост). Ванга из меня хреновая, сработали только Озон и Роснефть (взял), близко подобрались Новатек с Яндексом. Остальные еще далеки, хотя и приближаются, типа шаг вперед и два назад. За прошедший месяц чуть-чуть усреднил сильно просевшие акции, в основном мелочевку, но дважды поддался панике и совершил необдуманные покупки - усреднил сбер (хотя знал, что будет падать дальше!) и усреднил аэрофлот (типа было бы -70%, антилидер портфеля, проще было продать и забыть, благо цена вопроса 2к рублей). Зачем я это сделал - до сих пор разумных объяснений не нахожу. Удачно купил на низах (надеюсь! :) )Роснефть, и Вторую теплогенерацию (которая отросла уже на 26%, так еще и дивы будут под 10к). Еще нарастил облигационный пул в ДОМ.РФ на хороших просадках (в моменте цена падала на 90 рублей (что дает 18% доходности), и отложенные заявки феерично взрывались). Как жаль, что я раньше не научился пользоваться отложенными бессрочными заявками. Беглый анализ говорит, что мог брать на куда лучших условиях, например Роснано облигации я брал руками на два часа позже просадки, уже на подъеме (а ведь ждал события!). Там, тут - несколько тысяч (а то и пара десятков тысяч) рублей были бы в экономии. Дивов (позитивы и новатэк) и купонов насыпало хорошо, апрель-май в этом отношении неплохи, в сумме за 43к (ну и минус налог 3к). Июнь должен быть пожирнее за счет газпрома. Статистика: общий убыток -19,9% (тек. портфель - пополнения). Для долгосрока - ни о чем. Акций - 33 компании, облигаций - 13. Ежедневный НКД - 372 рубля, на кофе хватать должно :) Расчетная доходность активов - 7,2%; мда, при инфляции в 15% по году (прогноз) конечно не радует. Но если рынок пойдет вверх, то и расчетка тоже. Планы на июнь: получить квала - чисто подождать еще неделю-другую, мне не хватает срока (а для квалов есть интересные ЗПИФы), дождаться решения вопроса с нерезидентами (там будет понятно, что будет с рынком), пока посидеть на заборе, спускаясь только по очень сильным просадкам. Посмотреть что там с размещением новых облигаций Сегежи -мб даже поучаствовать. Дальние планы: Облигации довести до половины портфеля, постепенно. Из доллара выйти окончательно, ну их нафиг, смотреть на одну и ту же замороженную цифру. Фонды тоже выйти, ну не вижу я ща потенциала у них. Посмотреть китай, после выхода на гонконгскую биржу. Докупить в портфель еще несколько интересных российских компаний. Но резких телодвижений делать не буду. Для истории, зафиксирую картинку (мне не нравится тиньковское распределение по отраслям, поэтому я делю по своим соображениям) Всем добра и удачи.
1
Нравится
1
Ну посмотрим, какая я Ванга....
2
Нравится
3
Весь день плотно работал, и аж после ужина заглянул сюда... обалдеть, портфель в ноль почти вышел, "за сегодня" весь зеленый, +57к :) Даже немножко жаль, кеш ближайший через пару недель только, думал еще захватить просадку. Впрочем, день завтрашний полон сюрпризов. Всем добра, и позитивных эмоций :)
Добрал в див. портфель на неделе большие пакеты Газмпрома, Сегежи и ММК , на просадках. Взял по лоту всякой мелочи. Все единички взял, потому что так проще мониторить, еще надо, наверное, создать отдельный брокерский счет «кандидаты», и скинуть их всех туда. На этом пока кеш закончился. Дальше серьезно рассматриваю разбавление портфеля сельским хозяйством - Фосагро и Русагро. Что-то мне подсказывает, что в ближайшее десятилетие не стоит рассматривать акции компаний, не связанных с удовлетворением базовых потребностей человечества. Говоря проще – в фаворе будут производители жратвы, сырьевики, инфраструктурщики, фарма и банки. А вот всякие хайтехи, ритейл и производители жопогреек будут в пролете. Кроме того, существует термин «фосфорная яма», а значит, как объемы производства удобрений, так и их цены будут расти. Как идея? P.S. Есть еще хулиганская мысль – взять по одной акции какого-нибудь завода, нью-йорк таймс и совкомфлота. Догадываетесь для достижения какой ачивки? :)
6
Нравится
10
Кмк, пришло время пополнить ИИС на очередные 400к, а точнее два ИИСа по 400к. Поскольку на ИИСе не хочется вообще никакой регулярной движухи - рассматриваю туда только облигации, которые там аж до погашения. Ну и эмитент - с рейтингом не ниже среднего. Пока там лежат облигации Дом.РФ ($RU000A104AQ2), взятые по цене размещения в прошлом году, под 10,52%. Почему пришло время? Скоро центробанк начнет снижать ставку, и вниз потянутся и доходности выпускаемых облигаций. Думаю уже весной, ближе к лету. Как вариант, рассматриваю Сегежу ($SGZH $RU000A104FG2), свежий выпуск, доходность хорошая, рейтинг эмитента устраивает, выручка растет. 4 раза в год купоны - на добор славно. Или их же {$RU000A1043G7} - там еще и ценник интереснее, 86% от номинала, даже с учетом НКД, но выплаты вдвое реже. Второй вариант - РЖД ($RU000A101M04), доходность чуть ниже, выплаты дважды в год, но цена на 10% ниже номинала, взять можно побольше, и эмитент не разорится, факт. Третий вариант - забить на корпораты, и взять что-нибудь из ОФЗ, есть пара на примете, но там размен доходности на надежность существенный. Что еще посмотреть?
15
Нравится
11
Болею, скучно, решил разминку для ума провести, помогайте. Итак, мне нравится слово "рантье". Прекрасное слово, отдает таким неким буржуинством. Пальмы, мулатки, куба-либра... Как говорится, есть огромная разница между русским "похмелье", и французским "похмельЕ". Итак, сколько надо сейчас доверить денег рынку, чтобы жить с капитала? Вводные: мы не хотим тратить капитал, это тупиковый путь. Спекуляции на бирже тоже исключим, наше дело - пляж с коктейлем. Сам рынок будем считать только российским и в затяжном боковике - время такое. Дальше, у нас есть инфляция, возьмем условно - 7% в год. Кроме того, мы не готовы играться профессиональными инструментами типа фьючерсов/структурных нот и т.п., кроме облигаций. Получается, что мы должны обеспечить пополнение капитала ежегодно на 7%, беря средства с дивидендов и купонов. Не забываем, что с начисленных денег государство оттяпает себе 13%. Дальше буду называть их "рента". Допустим, мы поставили себе планку пополнять капитал на 100к рублей в месяц. Фактически тогда ренты надо получать 115к - не забываем про 13%, в год это составит 1380к. Чтобы перекрыть инфляцию, рента должна быть не меньше 7%, что приводит нас к необходимости сейчас иметь капитал в 19,7 ляма. Вся рента свыше 7% может быть изъята в карман без последствий для капитала, примерно 16к в месяц за каждый процент превышения... Пожалуй я поспешил с пляжем и коктейлями :) Вывод: наверное можно. Сумма оказалась не так велика, как виделась (думал в районе 50кк будет), по стоимости примерно одна квартира в Мск. "И всю жизнь получать гонорар" (с)Чиж :) Учитывая что ОФЗ сейчас в районе 9%+, а дивы можно найти и двузначные - ежемесячный бонус неплохой, 32к+. Даже если снизить планку пополнений в 10 раз, то можно регулярно тратить на что-нибудь приятное для души. Что я упустил/ошибся в рассуждениях? Интересны разные мнения. Формула (100к/(100%-13%)*12)/7% = 19,7кк. P.S. Всё чисто умозрительно, и из любопытства. #дивиденды #дивидендный_портфель #рантье
1
Нравится
6
В общем, крайне интересно наблюдать за судорожными движениями на рынке. С одной стороны, краснота вокруг, и кажется вот оно, дно, входи и получай профит!(с) Ан нет, опять только опыт... Пару недель еще буду выжидать, думаю еще вниз сходим, хотя не такими темпами как неделю до. Посижу до 4-5 февраля, ну или если раньше развязка/определенность в геополитике образуется. Дальше по плану - хороший заход, вот вопрос куда - $TRNFP, $GAZP (нравится), может в $SBERP (не нравится), а мб даже и рискнуть и взять еще в портфель Роснано $RU000A100YR8? Доходность к погашению 34,08% манит как Барбоссу на проклятое ацтекское золото :) На что еще вдолгую посмотреть стоит?
11
Нравится
26
А где тут на этом вашем фондовом рынке кнопка save/load? Я хочу переиграть этот уровень.... :(
1
Нравится
2
Эх, сколько колокольчиков-поплавков сегодня повзрывалось! Яндекс, Транснефть, и тд... Но - нет свободного кеша, а заначку трясти ради взятия на низах не след - жадность наказуема. Чем запомнится сегодняшний день: В первый раз в портфеле "за все время" минус (-1,4%). В первый раз портфель "за сегодня" был красным абсолютно весь, кроме 42$, которые просто баксы в кеше. Вывод: - ром с пепси, + лед, куба либра наше всё. попкорн виртуальный. И наблюдать. ЗЫ: Ощущаю себя Горбовским в шезлонге, наблюдающего приход Волны на далекой Радуге. Не помню только , был ли у него алкогольный коктейль.
Раннее солнечное утро 1 сентября 2020 года. Позвал как-то отец своих троих детишек-близнецов первоклашек и сказал: - дети, вы сегодня пойдете в школу. Там вас будут учить всему, кроме финансовой грамотности. А надо бы! Но решения вы будете принимать сами – думайте! Итак, каждому из вас я завожу брокерский счет, каждый месяц я буду закидывать туда по 10 тысяч рублей, и сразу кладу на него 100 тысяч рублей стартового капитала, а вы определите стратегию, которой вы хотели бы следовать. Валите в школу, вечером определитесь. Дети к вечеру первого сентября определились со стратегиями. Даша, как аккуратная и рассудительная девочка, выбрала инвестирование в паевой фонд $TMOS. Следует за московской биржей, активы достаточны, расти будет, решила Даша. Петя, спокойный и хозяйственный мужчина, решил, что разобрался в термине «сложный процент» (а это непросто многим взрослым даже!), и решил купить акции $NLMK, а все дивиденды – реинвестировать в них же. Папа даже согласился делать это сразу по дате отсечки, не дожидаясь выплат, но для Пети было сюрпризом, что налог на дивиденды папа заберет :) Женя, белокурое существо, пол которого визуально никто не мог опознать (ладно, пусть будет мальчик), решил, что лучшим вариантом будет тоже НЛМК (что тут думать, Петька умный!), но «сложный процент» звучало очень сложно, поэтому все дивиденды Женя пустит на ништяки по мере получения. Папа вздохнул, сказал «да пребудет с вами Сила!» и начал рулить обещанным. Даше относительно Пети и Жени сразу мелко, но повезло – папа округление покупок паев и акций делал вниз. Поэтому при цене пая тинькова в 4,8 р., а акции НЛМК в 171, Даша получила первоначального капитала 100 000 р., а соперники по 99 929 р. И в принципе такая ситуациях сохранялась и в дальнейшем. И вот, в январские праздники 2022, папа подвел промежуточные итоги. Вложив каждому (за период с 1/09/2020 по 1/01/2022) 260 000 р. получилось следующее: Портфель Даши составил 311 414 р. (46801 паев) что составило почти 20% к исходным вложениям. При этом цена пая выросла за это время на 37%, и если бы папа Даши закинул только стартовую сумму, то у Даши был бы отличная доходность в профиле в пульсе. Правда размер портфеля был бы другой. Петя с реинвестированием дивидендов собрал 1503 акцию НЛМК, и его портфель составил 321 371 р. (почти 24%). Цена акции за это время выросла почти на 25%. Женин портфель составил 1288 акций НЛМК (на 17% меньше, чем у Пети), капитал 275 400 р. (+6%). Дивидендов вышло 45 242 р. (у Пети – на 729 р. больше), и на эту сумму в течение этих почти полутора лет Женя… А вот хз, никому Женя не сказал, что с ней сделал. Может 500 эскимо слопал (по 90р. штука!), а может тайком вложил в крипту… Выводы: интересно посмотреть на то, что будет дальше, классу к 4-5му. Прогноз – Петя убежит, разрыв с Дашей будет расти, но довольно «рваными» скачками (если с НЛМК не случится катаклизма). Зато Даша стабильнее будет ползти вверх (если с российским фондовым рынком ничего катастрофичного не случится). Женя – будет продолжать получать удовольствие здесь и сейчас, и если что-то случится с НЛМК или фондовым рынком, он скажет своим брату и сестре «лошары». Правда, лично ему это будет слабым утешением. P.S. Все имена вымышлены, события тоже, матмодель предельно упрощена (слишком маленький период, не учтены налоги (кроме как на дивиденды) и комиссии, доходность не средневзвешенная, не учтена инфляция, нет лотов и т.д.) период взят такой потому, что у TMOSа нет графика раньше, НЛМК потому, что он у меня есть в портфеле. Ничего не упустил?
17
Нравится
4
Портфель 2022: ретроспектива и перспектива (блокнотная запись - длинная!) Как говорил умнейший человек – «Когда у инвестора нет цветовой дифференциации портфеля, то нет цели! А когда нет цели...» Свой портфель я собираю с двумя целями – парковка денег, которые невостребованы в моменте, и как минимум сохранение, а возможно и преумножение на перспективу. Рассмотрев иные варианты (депозит/недвижка/физ. золото и т.п.), брокерский счет мне показался самым релевантным (еще и вычеты ИИС!) и относительно ликвидным (поди быстро продай квартиру…) из них. Разумеется, не обошлось без ошибок новичка (а нефиг доверять «инвестиционным идеям» непонятно кого!), но благо сначала зашел на 10к, поигрался разными штуками, и только потом завел побольше – самый большой лосенок того периода (точнее – лошадь, WKHS), был уконтрапуплен на минус ста баксах (17$->7$), со словами «загнанных лошадей пристреливают, не так ли?». Почитал гуру – «когда левое плечо приподнято, а глаз прищурен - верный признак разворота неизвестно куда и когда», забил. В общем, все эти тёмные ракеты-туземуны – не для меня. Осознав мудрость «не лезь туда, где ничего не смыслишь», решил не выпендриваться, и работать только по мейнстримовым, понятным инструментам вдолгую. Поэтому для пассивных инвесторов (звучит то как!) оптимальны три варианта (исключительно по моему, сугубо непрофессиональному мнению) – дивидендные акции, облигации и фонды. Первые и вторые позволяют получать деньги на регулярной основе, фонды – обладают одним хорошим свойством – в них можно запарковать деньги от дивов и вливаний до покупки акций. Ну и растут вроде, если правильный фонд найти :) Есть полувариант - акции компаний в долгий рост – при 100% уверенности что будут расти :) Сначала не делал разницы между рублевыми и валютными активами, но в валюте решил не заморачиваться, в сумме в районе 1к$, выводить не собираюсь, пусть будут. Все будущие заходы будут по нашему рынку. На начало 2022 я собрал следующий портфель (в целом – зеленый): Акции спекулятивные: $CROX (129,77$), $POSI (838,4) – взяты на вырост, позитивы обещали дивы, мб перейдут в следующую категорию. Акции дивидендные: $ALRS (116,42), $GAZP (299,58), $DSKY (123,62), $NLMK (210,7), $SBERP (275,09). Добавить нечего, дивиденды паркуются или в фонды, или по сработке колокольчиков идут в закуп. Металлургов больше не планирую, и так много. Может зря? Акции под вопросом: $MGNT, $LKOH, $NVTK – взял по штучке, чтобы под рукой были, а не в «избранном». Добор - по аргументам. Памятник некомпетентности: AFLT – самый первый заход, поддался «инвестиционной идее», опробовал стратегию усреднения (средняя стала 70,92 - разве что глазу приятнее). Итого решил оставить самому себе в назидание, чтоб краснота мозолила глаза и напоминала про ошибки жадности. Благо 30 штук всего. Облигации: $RU000A100YR8 – Роснано, умереть не дадут, а просадка хорошая и погашение через 10 месяцев. Не успел к самому жору в 10 утра понедельника 27/12, хотел взять по 750, взял на 849,91. Но тоже «и так хорошо вышло» (с). $RU000A104AQ2 – двухлетки Дом.РФ, завел на ИИС с целью получения налогового вычета, и чтобы не возиться потом с переводом бумаг на основной счет. Не угадал, тинькоф не позволяет купоны выводить на другой счет. Мелочь, но неприятно. Другие брокеры умеют. Вместе с вычетом налога, должно быть неплохо. Не взял, но поглядываю - $RU000A101XD8. Компания не самая надежная, с другой стороны – не бывает безрисково и высокодоходно. С удовольствием послушал бы аргументы про и контра. Фонды: Тут все просто -TSPX для временной парковки баксовой ликвидности, TMOS для рублевой. Именно эти фонды – из-за безкомиссионного ввода-вывода. Опять же, аргументы за другие фонды тоже с удовольствием послушал бы. Планы на 2022: Добирать компании из списка избранного (что там на текущий момент – пост от 28/12), разобраться с Магнитом и Лукойлом. Как основная цель, спортивная – выйти на 15% доходности всего портфеля. Надо же победить инфляцию…
8
Нравится
4
Всех подписчиков - с наступающим! Путь ваша чуйка вас не подводит в будущем году! :)
28/12/21: Не промышленность Преамбула для читателей: пишу для себя, как напоминалку, почему стоит поглядывать за этими компаниями, и кого брать, когда пополняю. $FIVE – пятерочки с перекрестками выживут даже после ядерной войны, можно не сомневаться. Падает, падает давно, но на длинную можно подумать. Правда дивы в долларах, не айс, но дважды в год и в районе 7% в сумме. Колокольчик на 1800, по достижению – думать. $POSI – IPO позитивов прошло так себе, ожидал лучше. Потенциал неплохой, в госсекторе сидят плотно, и будут еще плотнее, но ща падаем. Колокольчик на 840 и посмотрим. $GEMC – взял на IPO, продал за 1200, пожалел что мало взял. Колокольчик на 950, надо брать насовсем. Жаль что дивы в долларах. $YNDX – потенциал вдолгую норм, колокольчик на 4300. Посмотрим, как доползут. Но чисто поспекулировать. $MVID – падает, падает давно, брать – только ради дивов, вроде как владельцу очень надо налик, поэтому год-два еще точно будут высокие. Но падает… Посмотрим, зверушка занятная. $CROX – единственный иностранец. Ща припал после покупки конкурента, и цена приятная. Надо же куда-то доллары девать, которые уже в портфеле? Ждем продажи мастеркарда и переложимся. $PIKK – прочат хороший рост. Но такое, не верю. Колокольчик на 1000, там посмотрим.
6
Нравится
9
28/12/21: Промышленность Преамбула для читателей: пишу для себя, как напоминалку, почему стоит поглядывать за этими компаниями, и кого брать, когда пополняю. $MTLRP – дивиденды конечно. обещают под 40%, но только в инете. Подозреваю, что дивгэп будет побольше и надолго, даже если это правда. Ща наверное уже поздно запрыгивать. Поставил колокольчик на 270, если упадет, возьму. $TATNP – вроде как недооценена, опять же в январе дивы. Но и дивы такое, и недооценка – год болтается. Колокольчик на 400, и то не факт. $RASP – дивы неплохие, но ценник уже на хаях. Поздно. Понаблюдаем. $TRNFP – хорошие прогнозы. Ценник на одну акцию конечно адовый, но будут в 2022 дробить. Колокольчик на 150000, зайдем если так… $AGRO – хорошие дивы, но поздно. Наблюдаем. Колокольчик на 1000. $SGZH – дерева у меня еще не было. Перспектива хорошая, ценник приятный, после дивов 4 января припадет – возьмем. Колокольчик на 10. $UPRO – припала после дивов, можно брать. Дивы и дальше вроде обещают, да и с низов по любому пойдет вверх. $CHMF – брать ради дивов четыре раза в год, но сомнительно, в портфеле есть уже аналог - НЛМК. Колокольчик на 1450, но думать. $POLY – темная лошадка. Падает с мая, а после дивгэпа отложенно и сурово так. Короче, шортил бы – взял, а так нет. Но интересная, понаблюдаем. $GMKN – можно взять, но осторожно и немножко. Падает давно, и даже высокие дивы не спасают. Колокольчик на 21500, брать ради дивов в январе, потом нет смысла. Да и дивгэп опять же… в общем не первый кандидат. $MAGN – полный аналог Северстали и НЛМК. Дивы 4 раза в год, ближайшие январь. Но колбасит. Колокольчик на 60, на этом можно взять.
11
Нравится
6