💼Собираем портфель из акций США. Часть 1 Диверсификация по секторам как основа стабильности ❓Знали

22 марта 2021 в 7:32

💼Собираем портфель из акций США. Часть 1 Диверсификация по секторам как основа стабильности ❓Знали ли Вы, что - это компании из 3х различных секторов экономики? Если нет, тогда давайте начнем с основ 👨‍💼Когда Вы приходите на рынок и позиционируете себя как инвестор - главную задачу, которую необходимо ставить перед портфелем - обеспечение сохранности средств, а уже потом, их приумножение 🥚Одно из правил работы с рисками характеризует поговорка - не клади все яйца в одну корзину. В финансовом языке есть термин диверсификация - расширение ассортимента с целью получения экономической выгоды, и рациональная цель инвестирования состоит в том, чтобы собрать портфель, устойчивый к любым изменениям рынка 🗣️Эксперты инвестиций до сих пор не пришли к консенсусу по поводу диверсификации. Одни утверждают, что большая диверсификация лучше, другие же выступают за ограничение количества «корзин для яиц» 👥Чарли Мангер, партнер Баффета, считает, что в портфеле достаточно иметь акции 3-5 компаний. «Диверсификация, которая обязательно включает в себя инвестиции в весьма заурядные компании или слабые отрасли, гарантирует обычные результаты», — считает он. А Баффет считает, что «диверсификация есть не что иное, как защита от невежества» Вера Мангера и Баффета в «концентрированный» подход к диверсификации основывается на убеждениях, что каждый раз, когда мы добавляем акцию в наш портфель, мы снижаем средний ожидаемый доход, и чем больше акций в портфеле, тем ниже наш уровень представления о перспективах каждого актива 🐣Таким образом, данный метод базируется на том, чтобы «сложить все яйца в одну корзину и тщательнейшим образом присматривать за ней» С другой стороны, успешный и не менее известный инвестор, Питер Линч, проводил через портфель порядка 1000 акций и его подход и результаты дают основание верить в эффективность покупки сотен и даже тысяч различных акций Как бы то ни было, перед началом составления портфеля, инвестору необходимо знать и понимать, какие сектора существуют, в чем их особенности на данный момент, и постараться найти, проанализировать и выбрать правильный баланс в портфеле с учетом склонности к риску и горизонта инвестирования 📈Индекс S&P500 — широко используемый индекс, отражающий динамику фондового рынка США. На данный момент в нём насчитывается 11 секторов, 24 группы отраслей, 67 отраслей и 156 под-отраслей 💻 Technology – Информационные технологии Самый крупный сектор в индексе - 28%. Компании, разрабатывающие электронику, ПО, компьютеры итд 💊 Healthcare – Здравоохранение Медицинские услуги и исследования во всевозможных проявлениях - 14% 🎽 Consumer Discretionary – Потребительские товары вторичной необходимости Товары длительного пользования: авто, мебель, бытовая техника, одежда, плюс услуги развлечения и отдыха: отели, рестораны, кино, телевидение - 11% 📱 Communication Services – Коммуникационные услуги Мобильная связь, медиа- и развлекательные сервисы, рекламные платформы, поисковики и соцсети - 11% 💸 Financials – Финансовый сектор Банки, инвестиционные, страховые и финансовые организации, предоставляющие услуги бизнесу и розничным клиентам - 10% 🏭 Industrials – Промышленный сектор Производители тяжелой техники, услуги для компаний из сырьевого сектора, оборонная промышленность, пассажирские и грузовые перевозки - 8% 🍞 Consumer Staples – Потребительские товары первой необходимости Продуктовый ритейл, аптеки, производители еды, напитков, алкоголя, табака, товаров личной гигиены и бытовой продукции недлительного пользования - 7% 💡 Utilities – Коммунальный сектор Поставщики электричества и коммунальных услуг - 3% ⛏ Materials — Сырьевой сектор Добыча и первичная переработка сырья - 3% 🏢 Real Estate – Недвижимость Основная масса компаний — фонды REIT, владеющие и управляющие недвижимостью - 2.5% ⚡️ Energy – Нефть и газ Добыча, переработка и транспортировка топлива, нефти и газа, плюс сервисные компании - 2.5%