Всем привет! Последние две недели отечественные облигации значительно падали в цене. На такое изменение повлияло повышение ключевой ставки ЦБ РФ. Снижение стоимости выпущенных бумаг приводит к росту их доходности. Стало интересно оценить доходности облигаций, которые есть в моем портфеле. Также сравнить годовую доходность с доходностью мгновенного рефинансирования (в эту же бумагу) получаемых купонов. Более 16%: Быстроденьги $RU000A101483 с доходностью 16,59%; От 15-16%: Калита 1в $RU000A101KJ2, СуперОкс 1в $RU000A100W52, Флай Пленнинг 2в $RU000A100K64; От 14-15%: Завод КЭС, Агроэлита 3 $RU000A100CG7, Сочи 1в $RU000A101PV6, Флай Пленнинг 3в; От 13-14%: Первое коллекторское бюро, Сочи 2в, Флай Пленнинг 4в, Электрощит 2в; От 12-13%: Нет ни одной. Ниже 12%: Бифорком, Брусника 1в, С-Инновации. Из таблицы видно, что рефинансирование бумаг с выплатами по купонам ежеквартально дают прирост 0,5% к годовой доходности, а рефинансирование купонов облигаций с ежемесячной выплатой купонов около +1%. Ставку то ЦБ уже поднял, но замена текущих облигаций с повышенными купонами выйдет еще не скоро. Поэтому не вижу смысла расставаться с текущими бумагами. Тем более сроки погашения этих бумаг не такие и большие. Текущая купонная доходность моего портфеля с учетом реинвестирования до вычета НДФЛ составляет 13,9%. Годовая доходность портфеля составляет 12,31%.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
18
Нравится
Ваш комментарий...
14 комментариев
30 октября 2021 в 10:18
Что то облигации какие то мусорные. Риск оправдан?
30 октября 2021 в 11:13
@Impoz да, все ВДО. Стараюсь распределять, чтобы доля была менее 8%. На случай дефолта одной всё равно что был +
6
3 ноября 2021 в 9:25
Все. Правильно. Умные люди выбирают прибыль. Глупые теряют деньги на инфляции
1
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
5 ноября 2021 в 10:14
@IronMike добрый день, это все в exel ведется или это программа?
5 ноября 2021 в 10:16
@Biglov добрый день. Это всё excel.
5 ноября 2021 в 11:38
@IronMike есть форма в свободном доступе?
5 ноября 2021 в 15:48
@Biglov это типовая номограмма. Она встроена по умолчанию
11 декабря 2021 в 4:03
@IronMike ДД. Но Брусники больше 8%
11 декабря 2021 в 4:47
@Angel888 у Брусники рейтинг надёжности повыше. Да и я там работаю, так что в случае проблем в компании выскочу первым
11 декабря 2021 в 5:58
@IronMike Спасибо за ответ! Тогда маякните, как выходить будете))😉
11 декабря 2021 в 6:44
@Angel888 окей)
3 февраля 2022 в 5:12
Скажите, а вот тот список что вы дали, эти выпуски зависят от движения ключевой ставки ЦБ? В плане прописано это бывает, что если ставка повышается, по условиям эмиссии купонная ставка тоже повышается. По движению цены самого тела облигации все ясно, можно не объяснять) Спасибо!
3 февраля 2022 в 7:14
@3pt бывают такие облигации, когда ставка купона зависит от каких-то условий, например инфляции, ставки ЦБ, цены на нефть итд, но я таких не встречал в Тинькофф. Перечисленные в таблице обычные облигации с установленным купоном. Я считал лишь доходность, так как на доходность влияет текущая цена облигации в данный момент. Считал с учётом реинвестирования также.
3 февраля 2022 в 7:28
@IronMike понял, спасибо