Всем привет! Решил разобрать свой счет с фондами. Разобрать по страновой и секторальной диверсификац

6 февраля 2022 в 14:24

Всем привет! Решил разобрать свой счет с фондами. Разобрать по страновой и секторальной диверсификации. Считаю, что слишком много Казахстана в общей доле, а Китая и Японии маловато. Думаю США довести до 30%. По секторам мысли такие, что нужно больше в портфеле услуг и торговли (товары и телекомы), а также финансы и недвижимость. Эти сектора будут расти вместе с инфляцией и даже обгонять. Основная энергетика представлена Россией, активы которой немного спустились. Очень жду Индию от финекс, считаю страну перспективной на горизонте от 10 лет. Думаю, стоит фонд игр добавить в этот портфель . Интересный инструмент нашел на сайте у финекса, который позволяет оценивать портфель по финансовым показателям. Так как у меня все фонды этой компании, я проверил. Результат: прогноз 15% годовых, коэффициент Шарпа 0,93 (при норме более 1), коэффициент Сортино 1,14 (при норме от 2). Коэффициент Сортино говорит о том, что портфель необходимо еще балансировать, снижать риски. Видимо, алгоритму не нравится высокая доля Китая и РФ. Пока продолжу наблюдать. Можно добавить в портфель золота и облигаций, но думаю не спешить и дождаться понижения ставок в РФ. Коллеги, жду рекомендаций по изменению портфеля.

Еще 3

Нравится

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

8 комментариев

Ваш комментарий...

trustovi4

7 февраля 2022 в 19:58

Не посещала мысль полностью уйти в пассивное инвестирование через фонды и отказаться от активной торговли отдельными акциями? Если нет, то почему?

Нравится

IronMike

8 февраля 2022 в 2:19

@trustovi4 посещала мысль. Так советуют многие. Но как показал опыт работы с фондами Тиньков деньги только теряются. При самостоятельной торговле я бы сократил позиции, фонд же тупо следует индексу, набирая бумаги, когда не надо. В итоге -25 за месяц. Выбрать так плохо бумаги у меня не получалось. А вообще у меня три счета. Иностранные, РФ и только фонды. Фонды проигрывают

Нравится

evicunbc

8 февраля 2022 в 19:03

1. Германия 20% 2. Корея 17.5% 3. Америка 15% 4. Англия 12.5% 5. Китай 10% 6. Остальной мир 25% Я бы вот так разбил портфель по странам. Ну и не фондами финекса, а чём-то дешёвым типа VGER 😀

Нравится

trustovi4

9 февраля 2022 в 0:12

@IronMike фонды тинькофф я рассматриваю только в случае, если мне нужно инвестировать в индекс мосбиржи, в остальных случаях беру фонды финекс (насколько знаю и на что надеюсь: с 1 апреля 2022 года на фондовый рынок РФ допустят зарубежные ETF с комиссиями менее 0.1% и более точным отслеживанием индексов, вот туда я и планирую уйти из финекс) Читал недавно исследования, что даже большинство среди экспертов фондового рынка, опытных игроков, "акул с Уолл-стрит" не могут обогнать индекс. Даже если 1 год у них удаётся его обогнать, не факт, что удастся в следующий, ведь индекс вверх тащат лишь 20% акций и при самостоятельном инвестировании можно купить приличное количество акций из убыточных 80%. Эти исследования повлияли на мою стратегию в пользу перехода к индексному инвестированию, но естественно, у каждого своя стратегия и каждая имеет право на жизнь, просто делюсь и интересуюсь, ни в коем случае не склоняю к чему-либо и не критикую)

Нравится

IronMike

9 февраля 2022 в 1:35

@trustovi4 по поводу фондов пока только планы. Введут, а может нет. Будет конкуренция, снизят комиссию и у существующих фондов из-за конкуренции. Посмотрим. Фонды, да, дают возможность на большом отрезке показать доходность стабильную, но стабильно низкую, такое тоже приводится в стратегиях. С фондами никогда не прыгнешь выше индексов. Благо можно открыть несколько счётов и попробовать оба варианта, что я и делаю

Нравится

Анализ компаний

Подробные обзоры финансового потенциала компаний