InvestorAlfa
InvestorAlfa
15 сентября 2021 в 10:20
Инвестиции во многом напоминают выбор машины. Почему-то люди готовы часами изучать ассортимент автосалонов и смотреть обзоры на ютубе $GOOGL прежде, чем купить четырехколесного друга. А вот анализ акций проводят поверхностно. По принципу: "Вот там машинка красненькая красивая и вроде гоняет, вот ее и возьму". И совсем не заглядывают под капот. Почему? 🙇🏼 Но даже если и заглядывают, то почему-то интересуются исключительно скоростью машинки - т.е. сколько на этой акции можно заработать. Когда меня спрашивают: "Стоит ли купить акцию такой-то компании?", то по факту под этим подразумевают: "Вырастет ли эта акция и на сколько?". 🚀 Начинающие инвесторы не всегда понимают, что у акции, кроме потенциальной доходности, есть много других характеристик. Также как у автомобиля максимальная скорость - не самая основная метрика. Что важно при выборе авто? Наверно, надежность, удобство управления, эргономика, обустройство салона, тип двигателя, тип топлива, наконец. О мощности двигателя и максимальной скорости вы, наверно, спросите во вторую или третью очередь. Так и в акциях. Сперва задумайтесь о надежности компании. $SBER $ALRS $AAPL $MSFT NVIDIA - эти компании, скорее всего, просуществуют еще долго, и еще наши внуки будут стоят в очередях в Сбербанке, покупать видеокарты, переустанавливать Windows и грезить об айфоне в алмазах по ночам. 💼 А вот что будет существовать очередной сомнительный финтех, биотех или криптотех - у меня сомнения. У меня даже сомнения есть относительно $TSLA . Конечно, Маск гений, это не оспоримо. И компания будет существовать через 10-15 лет. Но будет ли она неоспоримым и единственным лидером на рынке электрокаров? Ведь сегодня она уже на 4 месте по количеству продаваемых электротачек после VW Group, Renoult и Kia! Правда, только в Европе. В США и Китае она по-прежнему на первом месте, но ее позиции тоже колеблются (особенно, в Китае, где уже куча собственных разработок - большинство которых, прямо говоря, скопированы с Теслы). Аналогично мемные акции типа $SPCE $COIN $HOOD и другие. Уверены, что именно они будут лидерами рынка через 10-15 лет? Я вот не очень. Далее. Некоторые акции вообще не предполагают кратного роста. Например, дивидендные акции а-ля $KO или $BTI. Это отличные дивидендные коровы, которые заняли свой рынок и уже просто доят своих клиентов и передают надой акционерам. Это как с семейным авто – семейным людям важнее не скорость такой машины, а чтобы она была супернадежной и вмещала в себя всё семейство. Есть другой тип акций - надежные акции (защитные) с низкой бетой. Они не сильно растут, но и в кризис остаются устойчивыми. Например, $JNJ $VZ. Это - внедорожники, которым равных за городом просто нет. Ну и так далее. Мораль: не всем нужные гоночные болиды (максимально растущие акции), нужны и джипы, и семейные авто, и мотоциклы. Акции в вашем портфеле должны решать ваши задачи, точно также, как разные типы автомобилей решают ваши транспортные задачи. Поэтому не задавайте вопросов: какие акции лучше всего вырастут? Подумайте: а какие акции нужны вам в соответствии с вашей инвестиционной стратегией, вашими целями, задачи, вашей склонностью к риску и устойчивостью нервов? И уже после этого подбирайте подходящие 🤑 P.S. Налетайте, поклонники "светлого будущего", критикуйте мою позицию) Ведь я очередной чувак, который "не прав в этих ваших интернетах". Учтите, однако, что кнопочку "Заблокировать" я уже нашел)
2 858,19 $
95,54%
329,85 
9,35%
75
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
18 комментариев
Ваш комментарий...
Cdx
15 сентября 2021 в 10:32
$COIN мемная акция ? Это конечно сильно было сказано xD
Нравится
4
Zbest888
15 сентября 2021 в 10:43
Все верно,все по сути 100500
Нравится
1
S
Scher555
15 сентября 2021 в 10:57
С Вами полностью согласен. Все люди разные как и типы машин по их характеристикам так и производителям. Я пенсионер проработавший 43 года, и мое желание жить достойно с государственной точкой зрения увы диаметрально противоположно, работать я по состоянию здоровья ( сразу отвечаю на возможные предложения иди работай) увы уже не могу. Вопрос дополнительного заработка сейчас это только инвестиции. И здесь не в скорости вопрос а в постоянном ежемесячном заработке. Но с моим опытом больше минус чем плюс. Готов выслушать советы по реализации моих планов?! Заранее спасибо.
Нравится
5
Goodgold
15 сентября 2021 в 11:26
Слишком много сделок и суеты, покупаете, продаёте, кормите брокера☝️ Купили и ждите когда вырастет, хоть год, хоть два, пока ждёте - получайте дивиденды, живите спокойно и радуйтесь, что после 43 лет трудовой деятельности дожили до пенсии. Главное не продавайте в минус, дождитесь роста, а он будет рано или поздно.
Нравится
10
dobytchik
15 сентября 2021 в 11:29
В будущем может уже стран то многих не будет
Нравится
1
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Invest_or_lost
+23,2%
21,2K подписчиков
FinDay
+46,2%
26,1K подписчиков
Mistika911
+14,7%
21,2K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
InvestorAlfa
958 подписчиков1 подписка
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
+42,19%
Еще статьи от автора
15 сентября 2023
Получил ачивку "Друг Баффета" https://www.tinkoff.ru/invest/social/45a4fcac-f2d1-40be-b95c-ad33b5a16366/achievements/806e3cc4-c0bb-11ec-9d64-0242ac120002
13 февраля 2023
ТОП-10 компании, которые могут выплатить самые большие дивиденды в 2023 году (Часть 1) Я тут решил прикинуть, какие акции стоит прикупить, чтобы в 2023 году заработать самые большие дивиденды. Важно понимать, что высокая дивидендная доходность – это ещё не показатель, что акция хорошая, а что такие дивиденды – не разовая акция. Нужно смотреть на бизнес комплексно. Вот, например, Сбер. В 2023 году явно не будет сногсшибательных дивидендов (если заплатят 5-7 рублей, уже будет круто), но потом с восстановлением выручки и прибыли вернётся, конечно, к рекордным выплатам. Ну, или Норникель, который уже анонсировал уменьшение дивидендов за 2022 год. Но в конечном итоге после завершения всех капексов объёмы добычи увеличатся (и продаж, надеюсь, тоже), что скажется положительно на выручке и дивидендах. Тем не менее, разово в 2023 году заработать на дивидендах можно. А удержание ряда акций в долгосрок обязательно того стоит. 1. Новатэк NVTK – 7,75% При прежних темпах органического роста компания может доплатить в 2023 году за 2-е полугодие 45 рублей на акцию, а всего в 2023 году и вовсе 80-100 рублей на акцию. При запуске второй линии завода Арктик объём СПГ фактически удвоится – это даст ещё +10-15% к выручке. Следовательно, дивиденды могут вырасти на те же 10-15% и составить уже 90-110 рублей. Но мы давайте посчитаем по минимуму. При цене акции в 1031 рубль это даёт «остаточную» дивдоходность 4,36% (за 2022 год) и форвардную 7,75% за 2023. 2. Московская биржа MOEX – 8,4% За 3 квартала 2022 года Мосбиржа заработала 25,14 млрд рублей. Потенциальная общая прибыль за весь 2022 год – 32-34 млрд рублей. Это даст дивиденды в размере 11,2-11,9 рублей при распределении 80% чистой прибыли (как она выплачивает исторически) и 9-9,5 рублей при распределении 60% чистой прибыли (т.е. в соответствии с дивидендной политикой). Следовательно, минимальная дивдоходность при текущих котировках составляет 8,4%, максимальная – 11,12%. Но это, если не учитывать нераспределённую прибыль за 2021 год и потенциальные дивиденды в размере 9,7-10,11 рублей. 3. Черкизово GCHE – 10% Компания под конец года всё же решила свои вопросы с иностранными владельцами акций и выплатила нераспределённую прибыль. Если смотреть по отчётам РСБУ за 2022 год, то компания в кризис очень активно инвестировала, скупая компании буквально за бесценок, многократно увеличив свои мощности. Если в 2023 году Черкизово продолжит развиваться в стандартном темпе, увеличивая производство на 17-22%, а также с учётом всех приобретений, то выручка холдинга может вырасти до 250-270 млрд рублей, а чистая прибыль при сохранении той же маржинальности – до 25-27 млрд рублей. При распределении 50% ЧП это даёт дивидендами 296-319 рублей. Это 10-11,5% дивдоходности. 4. Роснефть ROSN – 10,95% Компания за 9 месяцев 2022 года заработала 7,202 трлн рублей, а чистая прибыль составила 591 млрд рублей. Результатов за 4 квартал ещё нет, но давайте мы экстраполируем те же квартальные результаты, т.к. ничего существенного с компанией не происходило. Тогда общая чистая прибыль за 2022 год может составить 788 млрд рублей. При распределении 50% чистой прибыли дивиденды на акцию составят 37,5 рублей, или 10,95% дивдоходности. 5. Белуга BELU – 13,17% Компания нацелена минимум на двукратное увеличение выручки и чистой прибыли в течение ближайших 4 лет. Это возможно как благодаря росту самого бизнеса по производству и выпуску алкогольной продукции (этот сегмент растёт на 7-10% в год), так и благодаря росту сети ВинЛаб (рост 40-50% в год). В целом Белуга уже по итогам 1п и 9м 2022 года выплатила рекордные дивиденды – 150 и 75 рублей на акцию (для сравнения: за весь 2021 - 120 рублей). Думаю, остаток выплаты за 2022 год составит не менее 75 рублей, а вот за 2023 совокупные выплаты могут составить и вовсе 375-425 рублей (при условии роста бизнеса на 25-35%). При текущих ценах форвардная дивдоходность 13,17-14,9%. ❗️ Если интересно - ставь палец вверх, и я выпускаю вторую часть!
31 января 2023
Прожарка Самолёта (Часть 3) Настало время поговорить о сладеньком - о дивидендах. В октябре 2020 года Самолёт SMLT утвердил новую дивидендную политику, которая предполагает направлять на выплату дивидендов не менее 50% чистой прибыли при условии, что соотношение чистый долг / скорректированная EBITDA будет менее 1. Если же значение коэффициента будет в диапазоне 1–2 включительно, то на выплаты будет направляться не менее 33% чистой прибыли за отчётный период. При этом определён минимальный размер дивидендных выплат при любом уровне долговой нагрузки, который соответствует не менее 5 млрд руб., или 82 рублей на акцию. Собственно говоря, все два года после IPO Самолёт выполнял требования дивидендной политики, выплачивая по 41 рублю каждые полгода. Если в 2023 году Самолёт выплатит всё те же 82 рубля, то дивдоходность будет скромной: 3,51% годовых. Давайте посчитаем, когда Самолёт сможет платить большие дивиденды. Чтобы объём в 50% чистой прибыли превышал 5 млрд рублей, компания должна зарабатывать не менее 10 млрд рублей в год. Сейчас её рекорд – 6,53 млрд рублей (2021 год). Потенциальная ЧП за 2022 год – не более 7-8 млрд рублей. Но шансы есть! Напомню, что к 2024 году компания планирует увеличить продажи до 3,5 млн квадратов в год, что подразумевает выручку на уровне 600 млрд рублей. Но это были прогнозы 2019 года. На мой взгляд, из-за локдаунов и нынешней ситуации у Самолёта не получится реализовать свои планы в полном объёме. В 2022 году да, есть шансы сделать продажи 1 млн квадратов. Но неизвестно, какой будет 2023 год, что будет с ценами на недвижимость и стройматериалы. Но даже если Самолёт справится на 50-60%, это будет объём продаж в районе 1,75-2 млн квадратов, или 300-350 млрд рублей выручки. При сохранении рентабельности в 7,5% это даст чистую прибыль около 22,5-26,25 млрд рублей. При распределении 50% это дивиденды могут составить 373-435 рублей. А при реализации плана продаж и достижения выручки в 600 млрд рублей ЧП может составить 45 млрд рублей, что даёт 746 рублей дивидендов!! Цифры просто нереальные. К текущей цене форвардная дивдоходность составляет двузначное значение. В общем, Самолёт может очень даже сильно взлететь. Низкая долговая нагрузка, огромный потенциал рост, шанс 10-кратного роста выручки всего через пару лет – понятно, что среди всех девелоперов именно Самолёт является самым привлекательным объектом для инвестиций. ❗️ Если обзор понравился, ставь лайк и подписывайся! Впереди много чего интересного и полезного!