Сравнение действующих на текущий момент фондов на российский рынок акций: 1. $TMOS Тинькофф iMOEX, 2. $SBMX Сбер Индекс Мосбиржи, 3. $VTBX ВТБ Индекс Мосбиржи, 4. $FXRL FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (на текущий момент торги по данному фонду недоступны). Для начала сравним очень важный параметр для фондов - комиссии фондов за обслуживание, разница по которому на первый взгляд может показаться незначительной, однако на долгом промежутке может вылиться в значительную сумму: 1. VTBX 0,68%. 2. TMOS 0,79%, 3. SBMX 1,00%, Стоимость обслуживания не взымается отдельно в какой-либо период времени, а уже включена в стоимость пая. У всех приведенных фондов полученные от акций, включенных в фонды, дивиденды реинвестируются. Стоимость чистых активов: 1. SBMX 17 889 481 270,35 ₽ 2. VTBX 4 448 832 855.56 ₽ 3. TMOS 3 796 855 911,16 ₽ Хоть фонды схожи и стараются отслеживать индекс мосбиржи, однако как мы видим из сравнения за короткий период различия в отслеживании все же имеются. Для сравнения выбран период с 1 января 2020 года по 01 апреля 2022 года (по данным приложения Тинькофф инвестиции) 1. VTBX -11,76%. 2. TMOS -11,03%, 3. SBMX -2,17%, Дополнительно к сравнению возьмем положительный период за 2021 год 1. VTBX +14,61%. 2. TMOS +14,21%, 3. SBMX +13,59%, Как видим, разница в отслеживании присутствует и является довольно значительной. Так же сравним стоимость пая фонда, которая во всех приведенных фондах является небольшой, но все же при инвестировании малых сумм влияет на порог вхождения и отведения конкретного % в портфеле: 1. VTBX 109,9 ₽ 2. TMOS 4,922 ₽ 3. SBMX 14,00 ₽ Как мы видим, у каждого фонда есть положительные и отрицательные аспекты в сравнении с конкурентом. Для себя я принял решение остановиться на фонде $TMOS, который является средним по стоимости обслуживания. Так как я пользуюсь брокером Тинькофф, то оплата комиссии брокера за приобретение и продажу отсутствует. Именно это для меня послужило ключевым фактором. Подытожить хотелось бы информацией о том, что при владении паем фонда более 3 лет, и при его последующей продаже необходимость в уплате НДФЛ отсутствует. P.s. Приведенная в настоящей статье информация не является инвестиционной рекомендацией, это всего лишь проанализированная мной информация полученная из открытых источников интернета и консолидированная мной в настоящем посте.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
11
Нравится
Ваш комментарий...
7 комментариев
4 апреля 2022 в 5:29
Вот также полгода-год назад чего-то сравнивал, выбирал исходя из разницы 0.05% комиссии и слежения. А потом оказывается что один фонд закроется на неопределенный срок, другой под санкциями с неопределенным будущим, а третий нормально себя чувствует. И эти доли процента, и размеры пая уходят на второй-третий план
2
4 апреля 2022 в 7:30
А как же $AKME ? Он не подходит ?
2
4 апреля 2022 в 18:28
@karlikw $AKME не стал включать в перечень, так как у него отличается отслеживаемый индекс (бенчмарк).
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
5 апреля 2022 в 19:30
3 года без ндфл это его на иис надо покупать?
5 апреля 2022 в 20:04
@AndreiYa согласно информации (источник сайт брокера ВТБ) трехлетняя льгота действует только на обычном брокерском счете. Если вы продадите бумаги на ИИС можно будет воспользоваться только вычетом на взносы (тип А) или освобождением от НДФЛ (тип Б).
5 апреля 2022 в 20:32
@Investicii_s_nulya а еще что применимо под 3х летний срок? Это в НК прописано?
5 апреля 2022 в 20:39
@AndreiYa ЛДВ – освобождение от НДФЛ дохода от торговых операций до 9 млн. руб. по бумагам: обращаемых на организованных торгах, а также паям ОПИФов приобретенным не ранее 01.01.2014г. и находящихся в непрерывном владении не менее 3 полных лет размер освобождаемого от НДФЛ дохода определяется по формуле: кол-во лет владения х 3 млн. рублей. Информация с сайта мосбиржи. Там есть целая статья по налоговым льготам в разделе для частных инвесторов.
1