$FXRU Мой любимый консервативный актив, первый фонд с которого я начинал весной 2018, когда знакомился с рынком. Дело было ещё до сплита и один пай стоил около 7 к. Но затем рубль предсказуемо обесценился и доходность с момента покупки составляет уже около 40%, хотя максимум был более 50% когда фонд стоил более 1к год назад. Но фиксировать не стал, так как льготы 3-ех летнего владения не было. Сейчас понемногу докупаю акции фонда, так как их рублевая стоимость привязана в основном в доллару, который сейчас на минимуме за год. Скоро на рынках наступит буря из-за сворачивания qe и ужесточения дкп фрс США, поэтому надёжные еврооблигации (а в фонде практически все голубые фишки) будут в тему. Да, их тоже немного покачает, да и санкционные риски никто не отменял, но фонд будет давать свои 4-5% годовых, что вполне достаточно для консервативной стратегии. Преимущество фонда - это возможность купить часть еврооблигаций, которые стоят от 1к$ или даже от 200к$ за всего 920 рублей и не заморачиваться с налогами на купон, с валютной переоценкой купона и ребалансировкой портфеля. Комиссия всего 0,5% в год. Конечно остались люди, которы скептически относятся к Finex, поэтому для диверсификации рассмотреть фонды и других УК на нашем рынке #InvestZametki
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
7
Нравится
Ваш комментарий...
7 комментариев
22 октября 2021 в 10:44
Доход с купонов не перекрывает ни комиссию, ни укрепление рубля
1
22 октября 2021 в 10:48
@EdmonDantes 4% годовых и отсутствие налога на купон перекрывает комиссию за управление 0,5. Фонд привязан к доллару, поэтому укрепление рубля особой роли в долгосрочном периоде не играет, в среднем за каждые 5 лет рубль оч сильно летит вниз.
1
22 октября 2021 в 11:41
Мда, тут остаётся ждать когда он отрастет…
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
22 октября 2021 в 11:48
@primakin ага, ну фонды для облигаций и созданы для медленного увеличения денежного потока) Ну и как вариант можно снизить в конце года налогооблагаемую базу свою, продав в убыток и снова купив) но тогда срок для лдв начнётся заново)
1
25 октября 2021 в 5:06
@InvestZametki не совсем понятна мысль про отсутсвие налога…
1
25 октября 2021 в 5:54
@EvgenyPylenok ну грубо говоря, если в течение года были сделки в плюс, то надо заплатить, например 100 рублей если выводите денежные средства или в начале след года брокер снимет налог автоматически. Так вот если есть убыточная позиция ее можно в конце года продать и снова купить, то есть уменьшить наш налог Вот здесь 1 способ https://journal.tinkoff.ru/invest-ndfl-optimization/
25 октября 2021 в 5:55
@EvgenyPylenok или если речь про налог из поста, то отсутствие налога на купон имеется в виду. Мы и купон на руки не получаем правда, но купонные выплаты реинвестируются в полном размере через УК
1