🏆Топ-10 высокодоходных облигаций с доходность от 13% годовых и хорошим кредитным рейтингом. Из-за повышения ставки ЦБ стоимость облигаций стала сильно волатильной. В ситуации когда ЦБ повышает ставку на 1 процентный пункт стало сложно понять какие же инструменты позволят сохранить стоимость денег. Сразу скажем, что депозиты и накопительные счета под 7-8% это не позволяют. Валюта также ничего не гарантирует, учитывая, что ставка на долларовые вклады близка к нулю, а текущая инфляция в долларах/евро уже превышает 4% годовых. С точки зрения надежности государственные облигации и облигации крупных компаний, конечно, внушает доверия, но как раз их стоимость больше всего корректируется в условиях повышения ставки ЦБ. В итоге остается помимо дивидендных акций только выбирать между высоконадежными облигациями эмитентов. И в этом отношении становится все более выгодным зафиксировать ставку в 12-16% годовых на несколько, учитывая, что после повышения ставки ЦБ в ближайшее время в 2022 году ЦБ планирует вернуться к понижению ставки. 🤔Я выделил бы несколько критериев выбора таких высокодоходных облигаций: - высокий кредитный рейтинг - устойчивое положение, желательно даже лидирующее положение в отрасли или в своем регионе - прибыльный бизнес с перспективой роста, а не стагнация показателей - желательно низкая кредитная нагрузка 💼Топ-10 подобных облигаций: 1. Первое коллекторское бюро $RU000A1020S0 – 13% годовых текущая доходность к погашению Рейтинг ЭкспертРА ruBBB+, самое крупное коллекторского агентство, низкая кредитная нагрузка, рост бизнеса, устойчивые денежных поток даже во время кризиса, высокая прибыльность бизнеса. 2. Гарант-Инвест $RU000A1005T9 – 15,8% годовых Рейтинг АКРА BBB-, большой портфель недвижимости в собственности – торговые центры в пределах МКАД Москвы около метро, высокая кредитная нагрузка, но устойчивый денежный поток, рост бизнеса, строят новый ТЦ. 3. ГК Пионер $RU000A1016F5– 13% годовых Рейтинг ЭкспертРА ruA-, низкая кредитная нагрузка, устойчивое положение на рынке, конкурентные преимущества за счет интересных проектов девелопмента (типа апарт отелей YES). 4. Джи-групп $RU000A103JR3 – 13,8% годовых Рейтинг ЭкспертРА ruBBB+, невысокая кредитная нагрузка, самый крупный девелопер в Татарстане, строит как жилье, так и крупные ТЦ. 5. Онлайн микрофинанс (МаниМен) $RU000A102CZ3- 16% годовых Рейтинг ЭкспертРА ruBB+ (рейтинг S&P B), невысокая кредитная нагрузка, один из лидеров рынка МФО, быстрый рост бизнеса, высокая прибыльность. 6. Быстроденьги $RU000A101483 – 15.3% годовых Рейтинг ЭкспертРА ruBB, невысокая кредитная нагрузка, один из первых МФО, диверсифицированный бизнес разных займов. 7. КарМани $RU000A1014P9 – 14% годовых Рейтинг ЭкспертРА ruBB, лидер рынка МФО по выдачи займов под залог авто, высокая кредитная нагрузка, наличие залогов выданных кредитов. 8. Легенда $RU000A101GW3 - 14% годовых Рейтинг ЭкспертРА ruBBB-, сильный бренд на рынке элитного жилья в Спб. 9. МСБ Лизинг $RU000A100DC4 – 13,5% годовых Рейтинг ЭкспертРА ruBB, диверсифицированный по отраслям бизнес выдачи в лизинг автомобилей/специлизированный техники/оборудования, устойчивый денежный поток. 10. Ритейл Бел Финанс (Евроторг) $RU000A101QF7 – 13,8% годовых Рейтинг ЭкспертРА ruBBB, высокая кредитная нагрузка, самая крупная сеть супермаркетов и онлайн торговли в Беларуси, устойчивый денежный поток.