InvesTonic
InvesTonic
26 февраля 2021 в 10:56
Моя стратегия развития в инвестициях Всем привет! Для тех, кто недавно в моем блоге, хотелось бы прояснить пару моментов. моя основная цель - это создание капитала и получение стабильного пассивного дохода. Пассивный - это не значит, что ничего не надо делать. Это просто такая терминология, позволяющая различать пассивный и активный доход Вообще, у меня большие сомнения, что доход на фондовом рынке может быть пассивным. Во-вторых, есть совершенно определенные данные, показывающие, что при «супер пассивном управлении» потолок доходности – это рыночная доходность (долгосрочная среднегодовая по РФ – это 12-14%, по США это 7.2% (MSCI). В третьих, подавляющее число управляющих не переигрывает рынок. В четвертых – комиссии за управление. Еще один писсимизирующий фактор – это неверные точки входа/выхода. Даже если фонд прибыльный, Вы, как инвестор, можете неправильно зайти и выйти. Так же риски на фонд. И многое другое. Исходя из этого я делаю вывод, что доходность очень пассивного инвестора лежит в диапазоне между депозитом в банке и среднерыночной доходностью. Это в лучшем случае. И мне кажется, то, что остается, совершенно не покрывает реальную инфляцию, по крайней мере в РФ Отсюда моя стратегия. Это долгосрочные инвестиции при активном управлении. Первый шаг, который я сделал – это разработал систему быстрой оценки компании через ее графики с использованием методов теханализа Сейчас стоит задача разработать такую же систему, но только для фин показателей компании. Поэтому я завел новую рубрику «Пошаговый анализ компании», где шаг за шагом и день за днем планирую сформировать эту систему. Не вижу смысла придумывать что-то заранее, или брать что-то чужое за основу. Так как мне важно: А) разобраться самому Б) адаптировать эту систему под свои нужды В) посмотреть по ходу дела голубые фишки РФ, топ 100 из S&P и хотя бы топ 50 из Насдак (чтобы сформировать более глубокое мнение по топ 200 компаний на рынке, которые, на сегодня в сфере моих интересов. Не все, разумеется!) Кому интересно – присоединяйтесь. В качестве площадки я выбрал Дзен из-за удобства этого блогового движка и возможности через копипаст подгружать картинки прямо в нужное место, в результате пост получается супер читаемым. Вообще, логика разных площадок у меня следующая: Основная – это Тинькофф пульс: здесь я делаю разборы конкретных компаний для принятия конкретных инвестиционных решений (вход/выход). Второстепенная площадка – это Дзен. Это место для рассуждений по околорыночным вопросам. Плюс там удобно делать массивные посты (если требует тема) и подгружать картинки В дополнение есть Телега – это маленькие посты - поток еще неоформленного сознания в течение дня. Другими словами, самое главное для реализации моей стратегии я публикую здесь. А все дополнительное, в том числе и «сомнительное» (т.е. в чем пока не уверен) – это два других блога. Кстати, частенько спрашивают, зачем мне вообще этот блог, если я не учу и не продаю рекламу? Во-первых, это способ познания инвестиционной сферы. Меня это увлекло. Во-вторых, это журнал инвестиций, где я могу отмотать время и посмотреть, правильно ли принимал решения. В-третьих – это возможность обсудить с единомышленниками важные вопросы Но на первом месте, разумеется, инвестиции. Без наращивания и поддержания капитала и получения реального прироста стоимости все остальное не имеет смысла. Всем хорошего дня! #инвестиции #стратегия #ИнвестТоник
76
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
19 комментариев
Ваш комментарий...
SwItty
26 февраля 2021 в 11:01
Ссылки на Дзен и телеграм?
Нравится
1
S
Sangrel
26 февраля 2021 в 11:04
А можно как нибудь подробнее услышать про систему графиков с тех анализом, представление есть, читаю Ваш блог пол года. Но интересно узнать подробнее
Нравится
3
InvesTonic
26 февраля 2021 в 11:04
@SwItty Насколько я понимаю, правила Пульса не позволяют в самих постах размещать ссылки на доп ресурсы. Поэтому я к этому и не стремлюсь. В то же время, не вижу ничего плохого в том, чтобы помимо основного блога (который здесь) использовать другие площадки для специфических нужд (например, для очень больших постов, которые по ограничению просто в Пульсе не пройдут). Поэтому все основное - здесь. А какие-то доп вещи, в общем, там)
Нравится
1
S
Sangrel
26 февраля 2021 в 11:05
@SwItty @investonic
Нравится
1
InvesTonic
26 февраля 2021 в 11:08
@Sangrel Привет! Да, похоже, нужно сделать несколько постов на этот счет. У меня это основано на личном опыте проб и ошибок. более года назад я неудачно зашел в VEON на ИИСе и сделал -50% за несколько месяцев)) Это стало первым тезисом: Если открыв долгосрочный график, ты видишь, что компания всегда падает - значит она не подходит для долгосрочных инвестиций". То же мы видим и на ВТБ. Частично, мы наблюдаем это и на Газпроме. Он не растет. Ну и шаг за шагом, у меня есть ряд маркеров, котоыре я отмечаю на графике в TV., когда первый раз смотрю на компанию. Ну или, просиходит какой-то памп, например, недавно памкили Южноуральский никелькомбинат. Я открыл свой график и счел, что подобный график характерен для суперспекулятивной компании. Потом в комментах написал человек, который рядом с заводом живет, что завод не работает многот лет))
Нравится
2
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
KapmarVV
+133,9%
1,4K подписчиков
N.Malikova
+328,7%
1,4K подписчиков
Alex.Sidenko
+56,5%
3,2K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
28 марта 2024 в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
InvesTonic
23,4K подписчиков42 подписки
Портфель
от 10 000 000 
Доходность
+44,18%
Еще статьи от автора
21 марта 2024
☀️ Кстати, помните фильм Знамение, про то как вспышка на солнце перезагружает тренд жизни на нашей планете? Кто-то додумался сравнить масштаб стандартных (обычных для солнца) вспышек с размером нашей планеты. В общем, мысль такая: солнце то тухнет потихоньку (звезда красная, а не белая или голубая). Так чего-б на последок не жахнуть? Какой-нибудь "всплеск волатильности". В общем, у нас и без внутриЗемных проблем хватает трудностей, которые можно было бы совместно всеми нациями попреодолевать. В том смысле, что, возможно какая-то окололетальная техногенная катастрофа или ее значительный шанс побудили бы людей (в широком планетарном смысле) больше думать о совместном будущем, чем о будущем без учета друг друга? 👆 Знаете, в каком-нибудь фильме с жестким черным юмором сюжет можно было бы развить как-то так: никакого апокалипсиса и полного уничтожения планеты не будет. Все закончится всего лишь небольшой ядерной войной 🤷‍♂️ 🧐 Вот с этого ракурса инвестиции становятся уже неким созидательным процессом. Частью познания мира, процесса, который ценен сам по себе вне зависимости от того, сколько этот процесс длится. Касательно Солнца... Тут же как в позишн трейдинге: направление тренда ясно, непонятно, что с таймингом. А тайминг в этом случае 1-2 миллиарда лет погрешности... И, вероятность того, что это произойдет на нашем веку примерно такая же, как вероятность выиграть подряд 10 самых больших в истории человечества джекпотов. Поэтому можно не учитывать. 🤷‍♂️ В итоге остаются некоторые "внутрипланетные терки", свойственные всем живым существам на протяжении всего процесса эволюции (чего удивляться - то). Но и этот риск слабо поддается проработке. Представляю кредитно дефолтный своп на случай ядерного апокалипсиса. А кто выплачивать-то будет? Не иначе как Рокатански из "Безумного Макса"? В этой связи единственное простое и разумное решение, которое приходит в голову при попытке сложить все эти вводные - делать в жизни то, что тебе нравится, делать это максимально хорошо и качественно, и получать от этого удовольствие. Мне кажется такой подход рождает прекрасные результаты, достижения, изобретения, и, в целом, возможность всем жить лучше. В этом смысле ценность процесса инвестирования гораздо больше, чем просто зарабатывание денег. Это возможность стать лучше, умнее, разобраться в сложных сплетениях фондового рынка, познать себя по пути (а как же без этого). В общем, я бы снова поднял бокал за всех отважных долгосрочных инвесторов в российский фондовый рынок... Но в середине дня середины недели было бы через чур 😁 Берегите депозиты - инвестируйте с умом! Олег (Инвест Тоник) #investonic
13 марта 2024
✂️ Итак, повышение налогов все ближе. Судя по обилию материалов в СМИ вопрос уже практически решенный. Некоторые удивились узнав, что повышение налогов может коснуться не только тех, кто зарабатывает от 416 тыс. руб. в месяц (362,5 тыс. руб. на руки). Налоги планируют повысить и тем, кто зарабатывает от 83 тыс. руб. в месяц (72,5 тыс. руб. на руки). 👆Однако, все дело в количестве. Тех, кто зарабатывает более 416. тыс. в месяц - сильно меньше одного процента работающих (речь про несколько сотен тысяч человек). А вот тех, чьи зарплаты в диапазоне от 83 тыс. рублей в месяц и до 416 тыс. - миллионы. Пока что параметры повышения - это лишь слухи и домыслы. Но то, что решение будет принято - в пользу этого говорят заявления высшего руководства страны. Поэтому сомнений быть не должно. Экономика вступает в эру повышения налогов для населения и бизнеса. Пока что сложно сказать, будет ли это разовое повышение или впереди нас ждет цикл повышений налогового бремени. Так же в сми обсуждается инициатива налоговых льгот многодетным семьям (3 и более детей). Их у нас насчитывается более 2.1. миллиона. С учетом того, что повышение НДФЛ предполагает получение в год дополнительных 1.5 триллиона рублей, мы бы могли получить 60 тысяч рублей на 1 многодетную семью. Однако новые налоги требуют расходов на администрирование (сбор) и распределение (начисление). Поэтому даже если весь вновь собранный налог пойдет на поддержку материнства и детства (про это речи, кстати, нигде не было), сумма ежемесячных выплат будет сильно меньше. Из обсуждения предоставления льгот тем, кто в этом нуждается, можно сделать предварительный вывод, что нижняя планка НДФЛ в 13% останется неизменной. 👆 Таким образом, предварительно получается следующая картина: 📌 Нижняя граница ставки останется неизменной, 13%. 📌 Те, кто получают сейчас на руки больше 72 500 рублей в месяц, возможно будут платить повышенный налог в 15% (с суммы превышения). 📌 Те, кто получают сейчас на руки более 362 500 рублей в месяц, возможно будут платить НДФЛ в 20% в месяц с превышения. Вместе с ожидаемым и обсуждаемым повышением налога на прибыль совокупно планируется изъять в бюджет примерно 2.5 триллиона рублей (эта цифра фигурирует в СМИ). Очевидно, что часть этих денег вернется в экономику через перераспределение (за минусом расходов на администрирование и распределение). Хороший вопрос: какая часть вернется именно в потребительскую экономику (т.к. именно эта часть экономики влияет на прибыли компаний). За 9 мес. 2023 года (по данным РА эксперт) российские регионы собрали 4.9 триллиона НДФЛ. Это дает 6.5. триллионов НДФЛ по году. Таким образом, бюджет дополнительно может получить прибавку в размере 23% от повышения НДФЛ (1.5 триллиона рублей) по отношению к сборам 2023 года. Эта же сумма выпадает из общих доходов населения (в случае обновления прогрессивной ставки), однако часть денег может вернуться в виде дополнительных льгот отдельным категориям населения. 🤷‍♂️ К сожалению, нельзя 5 раз за месяц изъять и 5 раз за этот же месяц начислить, чтобы увеличить ВВП на 50% в год 😏 Были в нашей группе подобные тезисы (что часть, все же, вернется). Это проблема "вечного двигателя". Часть энергии рассеивается при работе. В перераспределении налогов этот фундаментальный принцип также работает. Поэтому вся изъятая сумма гарантированно в потребительскую экономику не вернется. А, значит, речь идет об изъятии части ресурсов потребительского спроса, что не может не сказаться на выручке и прибылях компаний (которая также будет подрезана). Вопросы, на которые должен себе ответить долгосрочный инвестор в российский фондовый рынок: 1. Повышение налогов разовое или это теперь тренд 2. Насколько сузится потребительский спрос и как это отразится на прибылях компаний. 3. Как изменения скажутся на фри кэш флоу и на дивидендах Берегите депозиты, инвестируйте с умом! Олег (Инвест Тоник) #investonic #налоги #повышение_налогов
10 марта 2024
☝️ Эмоциональный интеллект – это когда ты знаешь, в каком случае плакать на свадьбе, а в каком смеяться на похоронах. Когда ты не выходишь из себя, слушая один и тот же анекдот начальника в сотый раз. Это искусство быть социальным ниндзя в мире чувств и эмоций. Не только своих, но и окружающих. Как эта классная штука работает в мире инвестиций и определяет успех на фондовом рынке? Всем привет. Погрузимся немножко в психологию фондового рынка. Не раз писал о том, что фондовый рынок меня интересует не только, как место для сохранения части капитала и его приумножения, но и как явление, которое позволяет мне самому развиваться и с интересом изучать окружающий мир. Как обычно, очередная "разобранная" сфера трансформируется в большую (или не очень) статью. Вот некоторые выдержки о том, над чем же я думал в свободное время. В инвестировании каждое решение может означать разницу между успехом и провалом. Поэтому способность управлять своими эмоциями и понимать чувства окружающих становится не просто желаемым навыком, а необходимостью. Успех инвестора зависит не только от вашего интеллекта и аналитических способностей, но и от вашего умения распознавать и контролировать эмоции? Речь идет об эмоциональном интеллекте (ЭИ) - том невидимом активе, который позволяет улучшить как личные, так и профессиональные отношения, снизить стресс и преодолеть внутренние конфликты (тот самый извечный вопрос: покупать или не покупать), который мучает любого инвестора вне зависимости от срока работы на бирже. ЭИ очень сильно влияет на качество инвестиционных решений. Базово, развитый ЭИ позволяет понять в чем суть эмоциональной проблемы. В свою очередь, контроль эмоций позволяет устранить эту проблему. А внутренняя работа над своими эмоциональными реакциями и процессами повышает осознанность в инвестировании. В статье также рассмотрены вопросы о том, как отличать собственные эмоциональные реакции от рационального анализа ситуации на рынке и как это может помочь избежать спонтанных и часто невыгодных решений. Не так давно я общался в ветках одного из активов, который, очевидно, планировал принести не мало бед своим владельцам. И один из "инвесторов" на мой вопрос: а нет ли в этом чрезмерных рисков, ответил мне: "ну я же спекулянт, а не инвестор". В голове промелькнуло: "ну какая разница, на чем сливать", но я промолчал. У каждого в фондовом рынке свой бой. Подобная проблема лежит в плоскости психологии рынка, работы с эмоциями, а не выбора активов. Поэтому развитие эмоционального интеллекта начинается с базового понимания, что это такое и какие преимущества инвестору дает. Инвестирование - это в том смысле, это ведь искусство понимания человеческих эмоций. Своих. Чужих. Рано или поздно каждый, кто задержался в рынке больше чем на 3-5 лет столкнется с этим вопросом. И с этим придется разбираться! Берегите депозиты: инвестируйте с умом! Олег (Инвест Тоник) #эмоциональный_интеллект #инвестирование #investonic