$SPBE Всё, пропали из портфеля долларовые. Ждемс рублевых.

$SPBE в поддержку СПб #СПб_вводи_крипту Давайте запустим хэштэг, что ли...

$GAZP Северсталь расписки перевел. По газпрому что-нибудь слышно?

$TCS И вот, казалось бы вот он - разворот. Проскальзывания вниз всё меньше. А после и вовсе произошло поджатие (это место выделено на графике синей линией). Чувствуется, что продавцы выдохлись. График 15 минутный, но это поджатие видно и на часовом. Это как минимум говорит о том, что потенциал должен быть выше и в более старшем ТФ. НО. Что-то меня смущает снижение объёмов торговли. То есть при таком объёме вероятность хорошего разворота значительно снижено. А жаль. Люблю прибыль. )))

$GTHX Смотрю, поджимается к верхнему уровню, падать не хочет. Думаю, возьму немного, пока дают бесплатно., чё сидеть и глядеть. Хотя основной забег проглядел. Ну ничего - на рынках каждый день находятся какие-нибудь истории.

$CCL Гуд. Цена коснулась EMA 50 ТФ 1D и отскочила вниз. Добавилось немножко прибыли. Пойдет вверх дальше или вниз, уже не так важно - моя торговая идея уже закрыта. Пойду искать другие идеи.

$GOOG Не идеально всё как-то получилось, но в плюс.

$SU29010RMFS4 Иногда приходится корить себя за поспешность. Особенно, когда впереди маячат большие дивиденды. В моём случае это дивиденды от $GMKN А ведь на эти деньги можно было взять 23 облигации ОФЗ 29010 и получить 1677,85 вместо 1166,22 (оба актива без учета налогов). Да и стоимость активов офз с февраля только росла, а вот у норникеля падала. Не дооцениваем, в общем, ценность облигаций, особенно в такое сложное время. И наблюдение для себя в будущем. Трудно сохранить холодную голову во время кризиса. Придумай как это сделать.

$USDRUB Похоже здравый смысл покинул ЦБ. Или это такая хитрая стратегия? Накипело... Что мы имеем по заявлениям властей: 1) Обещания Минфина поддержать биржевой рынок на 1 трлн. рублей. Не сделано. 2) Стремление защитить капиталы неквалифицированных инвесторов от опасных заграничных бирж. Планируется. Что мы имеем по факту: 1) Крупным игрокам будет позволено вкладываться в иностранную экономику, не взирая на "опасности". То есть крупные капиталы беспрепятственно будут утекать из РФ в "тихую гавань". Те капиталы, что действительно могли повлиять на развитие бизнеса и экономики в целом в РФ. 2) Мелким игрокам не оставляют выбора кроме как вложиться в собственную экономику. То есть тот обещанный триллион от Минфина будет вложен в экономику не из бюджета, а практически полностью за счёт неквалифицированных инвесторов, которым просто деваться некуда. Сюда так же можно отнести и заградительные мероприятия по выводу валюты. Запрещено выводить малые средства, а не наоборот, что способствует утечке крупных капиталов. Возможно, такие меры были придуманы для того, что бы позволить уйти иностранным инвесторам, но размышления упрямо подталкивают к мысли, что ЦБ создаёт условия и лазейки для ухода элит и крупного капитала из РФ. Естественно это всего лишь логическая цепочка умозаключений на основе открытой информации. Не стоит отрицать, что многое мы не знаем. Однако так хочется спросить про действия ЦБ у самого ЦБ: чего вы хотите достичь своими действиями? Если всё на западе так опасно, то запретите всем участникам выводить средства это хотя бы будет понятно, как и повышение ключевой ставки. Да и с каких пор наличие денег определяет уровень квалификации? Разве можно стать квалифицированным врачём, научным деятелем, главой Центробанка, и другими профессиями, требующими специальных знаний только потому, что у тебя много денег? Бред же... По новым правилам, которые хотят ввести, даже наличие общего финансового образования не является достаточным поводом для присвоения статуса квалифицированного инвестора. Только специальная сертификация по узкоспециализированной теме ценных бумаг на основании сложного в доступности обучения и обязательной аттестации для подтверждения успешно усвоенных знаний. Кто придумал приравнять по значимости наличие сертификата и наличие денег? Если среди вас будут те, кого допустят до следующего открытого собрания в ЦБ. Задайте им этот вопрос.

$CNYRUB Похоже мы пришли к нижним границам. Не смотря на большое давление продавцов и нарастающие объёмы им всё сложнее давить цену вниз. Кто-то откупает все продажи. Сейчас чаша только вырисовывается, но при соблюдении текущей обстановки в ближайшие месяцы может начаться плавный подъём наверх. Буду потихоньку усредняться.

#дневник_иллюмината Ч. 14. Новая любовь Дорогой дневник трейдера, вот и пришло время нам с тобой попрощаться. Было здорово записывать в тебя свои сделки, описывать те ориентиры, опираясь на которые я принимал решение. Я начал тебя вести с тех пор, когда прочел о том, что каждый успешный трейдер обязан вести дневник, да и сейчас все вокруг рекомендуют делать записи. Возможно, нам не пришлось бы расставаться, но у меня появилась другая. Другая возможность записывать свои сделки. Я увидел её у одного трейдера и заинтересовался ей. Побыв с ней какое-то время, я понял, что не смогу вернуться к тебе обратно, потому-что она устраивает меня во всем. Теперь мне не нужно описывать словами каким был график в момент покупки, где была средняя скользящая и какие свечи были на графике. Мне достаточно просто посмотреть на фото. кстати, а фото она вмещает почти безграничное колличество и, масштабируя поле, можно с лёгкостью перемещаться между фото. А благодаря большому экрану я поместил в терминал много графиков. И теперь просматривая старые сделки я могу своими глазами видеть, что было с акцией на дневном графике, часовом, пятнадцатиминутном, минутном в момент входа и выхода из сделки. Теперь один PrintScreen заменяет сотни слов, а мои личные мысли умещаются в небольшой комментарий на картинке. P.S. Это не реклама. Это мой альтернативный способ ведения дневника трейдера. И знаете: спустя месяц другой намного легче анализировать свои сделки. В качестве примера записей закрытая сделка по $TCS

$TCS Отлично. Теперь можно подбирать новые точки для входа. На данный момент фиксирую. В рынок США хочется, но боязно со всеми этими сюрпризами.

$TRIT #tinkoff_investments подскажите, что за значёк "часы" появился на тикере этой компании?

$VEON Фигура на дневках уж больно напоминает патерн "чашка с ручкой". Точнее можно будет понять спустя 2-3 дня торговых сессий. Очень часто выход из такой фигуры происходит вверх на высоту "чашки". Это примерно к значениям 1 $. Буду наблюдать. Стою в позиции и поставил тейк-профит на 1,21.

$USDRUB А помните такие слова? - Если Россия откажется от долларов, то США рухнет! Настало время проверить: так это или нет. Мне печально, что не сложилось из-за разных политических взглядов РФ и запада всеобщего процветания. Всё, что сейчас происходит это попытки тотального передела мировой экономики во имя процветания демократии. США, конечно же. Вспоминаются слова Сталина: "Я думал, что демократия это власть народа, но товарищ Рузвельт мне доступно объяснил, что демократия это власть американского народа." Паниковать бессмысленно. Осуждать действия РФ тоже. Задача инвестора сохранить и приумножить. Ждём открытия биржи и без суеты подстраиваемся под новые реалии.

Принял решение закрыть все долларовые позиции по акциям (кроме LSE биржи) и выйти в кэш. Очень жаль тех позиций, которые набирал. Особенно $QCOM, $BTI, $CVX и $ABBV но это исключительно моё решение. Это не тот уровень риска, который мне комфортен. Несмотря на то, что многие из долларовых позиций были на уровне +15% и серьёзное ослабление рубля из за которого мой портфель взмыл на неделе в два раза в прибыли, но есть риски, которые для меня не оправданы. Рублёвые облигации корпораций пока не трогаю. Не закрываю и не добираю. Да и долларовый кэш не перевожу в рубли. Пока. Теперь буду наблюдать за развитием ситуации. Возможно, в дальнейшем вложусь в сильно просевшие офз с большой нынешней доходностью (если ещё дадут зайти на хорошей цене). Если накал страстей пойдет на спад, и худшие рыночные опасения не сбудутся, то буду искать точки входа в свои любимые активы. Совсем не инвестиционная идея.

@Tinkoff_Investments скажите, а вы можете реализовывать возможность входа в сделку, с предустановленными стопами. Например я ставлю заявку $SFH2 в лонг и сразу в настройках добавляю стоп-лосс -5%, тейк-профит +10%. Либо любые другие проценты. Получается, что при открытии сделки мы сразу получаем все необходимые надстройки. Предполагаю, что это добавит терминалу удобства.

Вот такие непростые январь и февраль, но дивидендный портфель в целом держится на уровне. $BTI взлетел, $TSN взлетел, $IBM упал, $MSFT упал. И всё это компенсировалось. Не вижу смысла перечислять все активы портфеля, говорю о самых значимых движениях. Во всяком случае видно, что пока диверсификация работает. А вот спекулятивный портфель - печаль. Благо, что он составляет малую часть вложений. И пусть будет светится красным, как результат безрассудного выбора активов. Для дивидендного портфеля ещё продолжаю искать хорошие активы с нормальными показателями и стабильными долгосрочными выплатами. А какой актив по вашему заслуживает внимания?

$TRIT Уроки ценой в 56$. Урок 1: Быть осторожнее с чужими рекомендациями. Лучше полагаться на своё ощущение рынка. Урок 2: Не лезть в непонятный актив. Всё же стоит потратить немного времени и изучить показатели компании до покупки. Урок 3: Если актив резко взлетел, но он все равно не понятен, то лучше избавиться от него. Даже если пропущен самый пик, не стоит ждать нового взлета. Урок 4: Если компания в очередной раз не может сдать отчёт, то это явный сигнал избавиться от актива. Урок 5: Отдавать предпочтения стабильным компаниям с хорошими показателями даже в спекулятивном портфеле. В целом все отлично. Отмечу, что очень полезно иметь маленький портфель с такими весьма спекулятивными активами. Это позволяет не задирать нос от удачных сделок. А также это отличное напоминание, что к выбору активов нужно подходить куда более серьезно и внимательно.

$MSFT интересно, почему во всех акциях, в которые я заходил, пишут "биржа закрыта", а Майкрософт "предложений по бумаге нет"? Кто-то уже сталкивался с похожей записью? Неужели, кончились акции в свободном обращении?

#дневник_иллюмината Ч. 13 Благотворительность так не работает Те, кто прочёл хоть одну книгу по "успешному успеху" наверняка сталкивались с мнением, что обязательно нужно заниматься благотворительностью, потому что все миллионеры и миллиардеры так делают, а значит это необходимо делать всем, кто хочет стать таким же. Объясняется это посылом во вселенную, что у вас достаток и вы не жадный, а вселенная вам в благодарность даёт ещё денег. Однако для самых богатых благотворительность это инструмент обогащения. Да да. Жертвуя большие деньги они мелькают на страницах популярных ресурсов. Они показывают свою человечность, тем самым увеличивая свой кредит доверия перед лицом будущих возможных партнёров, клиентов, инвесторов, тем самым увеличивая приток капитала. Да и жертвуя эти деньги их уровень комфорта ничуть не страдает, а вот тому, кто ещё идёт к финансовой независимости, благотворительность может сильно замедлить темп достижения цели. Не стоит представлять благотворительность краеугольным камнем вашего благополучия. Если есть желание помогать - то пусть это будет желанием исполнить душевный порыв сделать этот мир лучше, а не целью увеличить свои капиталы, ибо вселенной всё равно.

#дневник_иллюмината Ч. 12 Аффирмации так не работают Немногие понимают, что аффирмации это вспомогательный инструмент. И мало того, этот инструмент вреден для достижения поставленной цели, если пользоваться им не правильно. Наш мозг - великий лентяй и если вы начнёте его каждый день убеждать позитивными фразами, что вы теперь финансово независимый, то мозг прекратит искать способы сделать вас таким на самом деле. И чем ярче вы будете представлять какой вы миллиардер, тем скорее мозг "закроет" эту цель, а раз вымышленная цель выполненна, то он и значимость этих целей понизит до нуля. И незаметно для себя, вы отбросите цель, не достигнув её в реальности. Схема должна быть другой: поиск и покупка активов, изучение рынка, изучение основ тех. и фундаментального анализа, анализ своих действий, составление таблиц и наглядных графиков прогресса ежемесячного роста выплат, аффирмации (о том, что вы достигли микроцелей и движетесь дальше). Всё это вкупе работает гораздо лучше, чем какая-то отдельная частица. Действуя и подтверждая достигаемый результат, наш мозг стимулирует сам себя гораздо лучше, чем все позитивные фразы мира.

#дневник_иллюмината Ч. 11 Путь к инвестициям. Шаг 4. Защити свои сбережения от себя. 1. После получения зарплаты стоит сразу отложить сумму на инвестиции. 2. Стоит избегать крупных трат в день получки. А лучше и вовсе ограничится только отложенной суммой. 3. Следует усложнить себе доступ к свободным деньгам. Примеры (а не призывы к детальному повтору. ): - Покупать валюту - Убирать деньги в сейф, а ключ оставлять подальше - Открыть банковский пополняемый вклад без возможности досрочного закрытия - Отдавать деньги родителям с просьбой не возвращать до определенной суммы - Можно попросить надёжного и честного друга открыть вам отдельный счёт. 4. Завести отдельную копилку или счёт для неотложных нужд, планируемых покупок, займов или целей. 5. Пусть только самые близкие знают, что вы откладываете деньги. Другим это знать необязательно. Даже вредно. Часто бывает так, что те, кто ни разу не смог добиться результата тем не менее настраивают других на разочарование. Неверие заразительно и способно загубить все достижения.

#дневник_иллюмината Ч. 10 Путь к инвестициям. Шаг 3. Соблазны. Когда только начинаются первые шаги в инвестициях, считается, что найти деньги это самое сложное, но намного сложнее сдержаться и не потратить те суммы, которые удастся отложить. Как только набегает первая кругленькая сумма, мозг сразу же придумывает на что её нужно срочно потратить. В воображении всплывают яркие образы как вы стали счастливым обладателем чего-то, о чем долго мечтали. Считайте это испытанием вашей целеустремлённости во имя светлого будущего. Умейте сказать твердое "нет" самому себе. У каждого есть множество нереализованных желаний, потребностей и целей, которые были отложены на далёкое "потом". Нередко, когда удается отложить наличку, возникают неотложные нужды, просьбы занять взаймы и многое другое. Если потакать своим сиюминутным порывам, то не удастся достичь цели никогда. За одной долгожданной покупкой, последует другая, за одной внезапной нуждой появится следующая и так далее. Нужно очень постараться, чтобы вырвать себя из этого беличьего колеса.

#дневник_иллюмината Ч. 9 Путь к инвестициям. Шаг 2. Начни откладывать. Теперь, когда известны все траты, можно сделать выбор: от чего несущественного можно отказаться насовсем или снизить траты на это. Не обольщайтесь и не расстраивайтесь - это не сделает вас богатым. Этот шаг нужен для выработки самой привычки - откладывать. Делать это легче всего в момент получения денег, сознательно отложив ту часть, которая будет потрачена на необязательные траты. Остальные деньги на важные платежи, будь то оплата жилья, оплата кредитов, траты на еду, детей и прочее останутся в достаточном количестве. Мозг прекрасно осознает значимость таких платежей и не вынудит вас потратить эти суммы на пустяки. В начале, будет остро не хватать отложенных денег, но как только "ломка" пройдет, мозг будет нормально воспринимать такое уменьшение. В перспективе, он начнёт думать и искать возможности как восполнить эту нехватку. Перед третьим шагом стоит помнить, что если не мы управляем свои инстинктами, то наши инстинкты управляют нами.

#дневник_иллюмината Ч. 8 Путь к инвестициям. Шаг 1. Начни считать. Многие грезят, что они начнут инвестировать, если вдруг у них появится миллион. По факту же, получив нечаянные деньги, выходящие за рамки их привычных доходов, люди тут же их спускают на себя любимых, удовлетворяя свои прихоти на текущий момент. Мозг устроен так, что ему нет нужды запоминать и суммировать по периодам все мелкие повседневные расходы. Он (мозг) не видит в этом жизненной необходимости, поэтому крайне важно взять этот процесс под свой осознанный контроль. Это не просто, как бы просто это не было. Придется бороться со своими привычками, придется проявлять волю и характер, что бы преодолеть свою лень. Придется начать менять себя ради туманного (на время начала) светлого будущего. Но это крайне важно: иметь возможность во всех подробностях знать на что была потрачена каждая копейка, которую заработал. Только имея полное представление о том, куда уходят деньги, можно выявить ненужные траты и перейти к новому шагу.

#дневник_иллюмината Ч. 7 Выбор акций в дивидендный портфель К выбору активов стоит подойти предельно серьезно, учитывая что компании выбираются на долгое время и они должны обеспечивать стабильным пассивным доходам. На какие критерии обращаю внимание я: 1) Дивидендные аристократы и претенденты на эту роль. Компании, которые платят дивиденды более 25 лет, не прекращая выплат и постоянно их наращивая. 2) Так как цель это пассивный доход, то в фаворитах компании с большими дивидендами (для американского рынка это от 3,5 - 4%) 3) История дивидендных выплат не должна прерываться и (или) дивиденды не должны резко и неоднократно снижаться. Так же стоит обратить внимание на прирост дивидендных выплат. 4) График должен быть растущим. Конечно, хорошо когда компания становится всё дешевле, а дивиденды всё выше, но долгосрочное падение может говорить о накапливающихся проблемах компании. А если дела будут все хуже, то компания может отказаться от дивидендов. 5) Мультипликаторы не должны быть сильно выше среднего по отрасли. Обращать внимание нужно на все: p/e, p/s, % долга, % payout ratio и прочие. Например, если payout ratio выше 100%, то это может говорить о том, что компания берет кредит на выплаты дивидендов, что должно насторожить. Конечно, компаний идеальных по всем параметрам считанные единицы, так что придется изрядно потрудиться, чтобы найти 30 компаний, параметры которых приближены к требованиям, пусть и с некоторыми отклонениями.

#дневник_иллюмината Ч.6 Роль облигаций в дивидендном портфеле. Пока портфель обретает свой облик, стоит часть средств держать в облигациях. На это есть ряд причин: 1) Диверсификация. Облигации считаются защитным активом, что делает портфель более устойчивым в кризисные периоды. 2) Купонные выплаты помогают наращивать ежемесячный доход дивидендного портфеля, что очень важно на первых порах. 3) Облигации сравнительно дешевле акций. И если не получается добавить несколько акций для увеличения ежемесячного дохода, то пару облигаций добавить в портфель значительно проще. 4) Облигации можно рассматривать как подушку безопасности на случай, когда требуется усреднить активы на просадках. В моём портфеле облигации занимают долю в 37% За счёт облигаций портфель диверсифицируется по валюте. Частично выравнивается диверсификация по секторам экономики. Так же наличие облигаций позволяют плавно повышать ежемесячный доход, что положительно сказывается на целеустремлённости.

#дневник_иллюмината Ч. 5. Сколько нужно компаний? Когда то считалось, что для хорошей диверсификации достаточно 10 компаний из разных секторов, теперь эта цифра ближе к 200. Практически половина S&P500. Это достаточно много и достаточно сложно собрать портфель из такого количества компаний. Цифра 30 меня вполне устроит. Если в портфеле всего 10 компаний, то на каждую приходится ориентировочно 10% вашего дохода (при условии, что у всех компаний примерно равные дивидендных выплаты). Если с одной компанией что-либо случится, то портфель лишится сразу 10%. 30 компаний снижают этот показатель до 3,33% на каждую. Значить и риски ниже. Следить за тридцатью компаниями всё ещё относительно просто. А в кризисные периоды у вас больше пространства для маневров. Пока портфель формируется, можно не обращать внимание на то, что одна компания приносит значительно больше дивидендов, чем другие. Этот параметр со временем можно отрегулировать, когда портфель будет предоставлен всеми необходимыми активами.

#дневник_иллюмината Ч. 4. Российские или иностранные акции? Чтобы не терять мотивацию в создании пассивного дохода, дивидендная доходность должна быть прогнозируемая. Особенно это важно на этапе формирования портфеля. К сожалению, в большинстве своем российский рынок не славится этим качеством. Вы можете получить дивиденды в этом месяце, а может в следующем. Можете получить 5%, а можете 10%. А можете и вовсе не получить, даже если это голубые фишки. Другое дело иностранные компании с длительной историей и четким правилом по выплатам. У таких компаний значительно меньше форс-мажоров, что благоприятно сказывается на расчете прогнозируемой доходности. Для себя я держу в дивидендном портфеле несколько российских компаний в качестве депозитарных расписок и с дивидендами в $, но их доля незначительна и дивиденды будет учитываться по факту. В крайнем случае, если сильно захочется поддержать отечественные компании, то это можно сделать на ИИС, купив активы на налоговый вычет.