Назад
Hungtinton
12 октября 2023 в 18:16
Пульс учит
💭"Долгосрочное инвестирование в облигации: преимущества, недостатки, примеры" Долгосрочное инвестирование в облигации - это один из способов размещения капитала на финансовых рынках, который позволяет инвесторам получать стабильный доход в течение продолжительного времени. Облигации представляют собой долговые инструменты, выпускаемые компаниями, правительствами или муниципалитетами. ✅Преимущества долгосрочного инвестирования в облигации: 1️⃣Стабильность дохода Облигации обычно приносят фиксированный доход в виде купонных платежей. Это делает их привлекательными для инвесторов, которые ищут стабильные доходы. 2️⃣Низкий уровень риска Облигации считаются менее рискованными, чем акции. Они представляют собой обязательства эмитента вернуть вложенные средства и уплатить купонные выплаты, что делает их более предсказуемыми. 3️⃣Долгосрочная структура Долгосрочные облигации имеют более длительный срок погашения, что позволяет инвесторам планировать на более длительный период времени и удерживать активы в портфеле. 4️⃣Разнообразие инвестиционных возможностей Существует множество видов облигаций с разными характеристиками, такими как корпоративные, правительственные, индексированные к инфляции и другие, что позволяет выбирать наиболее подходящие варианты для инвесторов. ⛔Недостатки долгосрочного инвестирования в облигации: 1️⃣Низкий потенциал для роста капитала В отличие от акций, облигации обычно не предоставляют инвесторам большой потенциал для капитального роста. Возможности увеличения стоимости облигации ограничены. 2️⃣Влияние инфляции Долгосрочные облигации могут подвергаться риску утраты покупательной способности из-за инфляции. Фиксированный купонный доход может стать менее ценным в условиях роста цен на товары и услуги. 3️⃣Риск невыплаты (дефолта) Существует риск, что эмитент облигации не сможет выполнить свои обязательства по выплате купонов и возврату средств. Этот риск варьируется в зависимости от кредитного рейтинга эмитента. 4️⃣Длительное время ожидания Долгосрочные облигации имеют длительный срок погашения, и инвесторы могут не иметь доступа к своим средствам в течение многих лет. 📍Примеры долгосрочных облигаций: 1️⃣Корпоративные облигации Выпускаются частными компаниями для привлечения капитала. Примером в России могут служить облигаций компаний АФК Система, РЖД, ПАО НК Роснефть и др. 2️⃣Государственные облигации Выпускаются правительствами разных стран. Например, облигации США (Treasury bonds) считаются одними из наиболее надежных, в России - это облигации федерального займа (ОФЗ). 3️⃣Муниципальные облигации Выпускаются муниципалитетами (городами, округами) и обеспечивают финансирование проектов в области инфраструктуры. Например, в России - это облигации Москвы, Санкт-Петрбурга и др. 4️⃣Облигации с переменным процентом Купонные выплаты на такие облигации могут изменяться в зависимости от рыночных ставок. 📍Сам раньше пренебрегал данным инструментом, но со временем понял, что вовремя вложившись (особенно при высокой ключевой ставке ЦБ), можно зафиксировать неплохой доход на несколько лет вперёд. Т.к. помимо самого накопленного купонного дохода (НКД), можно заработать и на самом теле облигации, т.е. разнице покупки и продажи самой облигации. ‼️В конечном итоге, долгосрочные облигации могут быть полезным компонентом инвестиционной стратегии для тех, кто стремится к стабильному доходу и сохранению капитала в течение продолжительного времени. P.S. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #обучение #хочу_в_дайджест #новичкам
56
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 февраля 2024
Мосбиржа: результаты выше ожиданий
22 февраля 2024
Чем запомнилась неделя: рынок ждет санкций
7 комментариев
Ваш комментарий...
Evgexae
13 октября 2023 в 11:28
Я тоже учу в пульсе 😌 хороший пост👍
Нравится
1
IzTa7
13 октября 2023 в 12:22
👍
Нравится
Volchila777
13 октября 2023 в 12:23
В них и сижу. Своя стратегия на пробу. Может я чуток тупой. Может надо было акций набрать ? Сомнения частые и терпение большое. Будем анализировать на горизонте событий.
Нравится
Gold174
13 октября 2023 в 12:26
😅
Нравится
Artem467
13 октября 2023 в 12:54
Да в такую облигацию хорошо селёдку заворачивать! ;-) А вы ещё и не закусываете?
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Invest_or_lost
+23,6%
20,7K подписчиков
FinDay
+40,2%
25,4K подписчиков
Mistika911
+15,1%
20,8K подписчиков
Мосбиржа: результаты выше ожиданий
Обзор
|
Вчера в 16:35
Мосбиржа: результаты выше ожиданий
Читать полностью
Hungtinton
404 подписчика17 подписок
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
+45,25%
Еще статьи от автора
24 февраля 2024
#формула_пульса Мой прогноз закрытия февраля индекса МосБиржи: 3150,5 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Dr.Mia/bfe7b01c-6c24-4ba3-a4ca-a03a916c9280?utm_source=share
12 февраля 2024
🤔 Что такое правило 4%? 📍Правило 4% - это принцип финансового планирования, предложенный Уильямом Бенгеном в 1994 году. Суть этого правила заключается в том, что вы можете безопасно снимать 4% от вашего начального портфеля инвестиций каждый год в течение 30 лет, сохраняя вероятность того, что ваши средства не иссякнут в этот период, на приемлемом уровне. 📍Как оно работает в жизни? 1️⃣Определение вашей целевой суммы Прежде всего, вам нужно определить, сколько денег вам потребуется каждый год в течение вашей планируемой пенсии или периода финансовой независимости. Некоторые люди используют 4% правило для определения общей суммы, которая требуется для покрытия расходов. 2️⃣Создание инвестиционного портфеля Затем вы должны создать инвестиционный портфель, который может генерировать достаточный доход для соблюдения правила 4%. Обычно это включает в себя комбинацию акций, облигаций и других активов, с учетом вашего рискового профиля и временных горизонтов. 3️⃣Расчет вашей начальной суммы После того как вы определите вашу целевую сумму годовых расходов, вы можете применить правило 4% для расчета вашей начальной суммы. Просто разделите вашу целевую сумму на 0.04 (или умножьте на 25), и это будет ваша начальная сумма инвестиций. 4️⃣Регулярное пересмотрение и коррекция Важно помнить, что ваши инвестиции могут меняться со временем из-за изменений в рынке или в вашей жизненной ситуации. Поэтому вам следует периодически пересматривать ваш портфель и ваши расходы, чтобы убедиться, что вы все еще соответствуете правилу 4%. 5️⃣Адаптация к изменениям В случае необходимости вы можете адаптировать свои расходы или стратегию инвестирования, чтобы соответствовать вашим целям и обстоятельствам. ✅Преимущества правила 4%: •Простота и ясность Правило 4% довольно просто в использовании и понимании, что делает его популярным среди сторонников F.I.R.E. •Безопасность Правило предполагает довольно консервативный подход к снятию средств, что уменьшает риск исчерпания ваших сбережений в течение вашей пенсии или периода финансовой независимости. ⛔Недостатки правила 4% •Непредсказуемость рынка Нет гарантий, что ваш инвестиционный портфель будет генерировать 4% дохода каждый год, особенно в периоды рыночной волатильности. Индивидуальные различия: Правило 4% может быть не подходящим для всех людей или ситуаций, учитывая различные финансовые обстоятельства и цели. 📍Правило 4% может быть применено как к рублевым, так и к долларовым накоплениям, однако его эффективность может варьироваться в зависимости от различных факторов, таких как инфляция, валютные колебания и рыночные условия. Если речь идет о рублевых накоплениях, то важно учитывать инфляцию и её воздействие на покупательную способность вашего капитала. В России инфляция и валютные колебания могут быть более высокими, чем в некоторых других странах, поэтому вам может потребоваться принять это во внимание при применении правила 4%. С другой стороны, если речь идет о долларовых накоплениях, то важно учитывать валютный риск и возможные колебания курса обмена валют. Если вы планируете использовать долларовые средства для финансирования своих расходов в рублях, то вам нужно будет оценить валютный риск и возможные потери из-за колебаний курса обмена валют. В обоих случаях важно учитывать также налоговые последствия и комиссии, связанные с конвертацией валюты или снятием средств. ‼️В итоге, применение правила 4% к рублевым или долларовым накоплениям требует внимательного анализа и учета ряда факторов, включая инфляцию, валютные колебания, налоговые последствия и инвестиционные цели. P.S. Не является ИИР #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #обучение #пульс_оцени
2 февраля 2024
🗯️"Вредные финансовые привычки: новый взгляд на финансы" 📍В нашей современной жизни финансы играют важную роль. Они определяют нашу способность обеспечить себя и своих близких, достигнуть желаемого уровня комфорта и безопасности. Однако, многие из нас сталкиваются с проблемами в управлении своими финансами из-за формирования вредных финансовых привычек. 🤔Что такое вредные финансовые привычки? 📍Вредные финансовые привычки - это поведенческие шаблоны, которые могут привести к неблагоприятным финансовым последствиям. Они могут проявляться в различных формах, от неосознанного расходования до отсутствия планирования будущих финансовых целей. На первый взгляд, эти привычки могут казаться незначительными или даже безобидными, но в долгосрочной перспективе они могут значительно повлиять на наш финансовый благополучия. 📍Рассмотрим каждую из этих вредных привычек и их потенциальные последствия: 1️⃣ Не вести учет доходов и расходов Отсутствие учета доходов и расходов может привести к потере контроля над финансами. Без этого учета вы не знаете, сколько денег вы зарабатываете и куда они уходят. Это может привести к чрезмерным расходам, долгам и недостатку средств в критических ситуациях. 2️⃣ Кредитные карты Использование кредитных карт без должного контроля может привести к накоплению высоких процентов по кредитам и задолженностей. Многие люди попадают в ловушку кредитных карт, потому что они предоставляют быстрый доступ к деньгам без необходимости сразу платить. Однако, неоплаченные балансы могут значительно увеличить ваш долг в результате начисления процентов. 3️⃣ Отсутствие финансового плана Не иметь финансового плана означает, что вы не определили свои финансовые цели, не разработали стратегию и не предусмотрели шаги для их достижения. Это может привести к случайным или неэффективным решениям по расходам и инвестированию, а также к тому, что вы не сможете добиться желаемого уровня финансового благополучия. 4️⃣ Невложение в инвестиции Не инвестировать означает упускать возможности увеличить свой капитал с течением времени. Инвестирование позволяет вам заработать на доходе от вложений, что может стать ключом к достижению ваших финансовых целей, таких как покупка дома, обеспечение пенсии или создание финансовой подушки безопасности. 5️⃣ Нелюбимая работа Работа, которая вам не нравится, может негативно сказаться на вашем финансовом и эмоциональном благополучии. Несмотря на то, что это обеспечивает доход, недовольство работой может привести к стрессу, болезням и даже к срыву карьерных планов, что может отразиться на вашем доходе и финансовом состоянии в целом. 6️⃣ Необдуманные и импульсивные траты Потребительский импульс – это тенденция тратить деньги без предварительного планирования или размышления. Это может привести к ненужным покупкам, излишествам и недостатку средств для более важных целей. 7️⃣ Отсутствие финансовой подушки безопасности Финансовая подушка безопасности – это сумма денег, которая хранится в резерве для случаев финансовых кризисов или неожиданных расходов. Отсутствие такой подушки может привести к финансовому стрессу в случае потери работы, медицинских чрезвычайных ситуаций или других неожиданных обстоятельств. ‼️Решение проблемы каждой из этих вредных привычек требует самоанализа, планирования и последовательных усилий по изменению своего финансового поведения. P.S. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #обучение #пульс_оцени