💼В самом начале формирования портфеля облигаций на ИИС я ориентировался только на отношение ежегодных купонов к стоимости тела облигации - старался покупать больше облигаций с ценой ниже номинала, чтобы увеличить доходность к погашению.
При этом я совсем не учитывал срок дюрации этих бумаг.⏱
📊По мере формирования портфеля для удобства расчетов создал табличку в Excel, в которой были графы с количеством облигаций, ценой и купонами с разбивкой по месяцам. Этот инструмент помогает четко структурировать свой портфель и понять, какие бумаги стоит докупить.
❗️Недавно я доработал свою табличку и добавил туда даты погашения/оферты, количество купонов до этих дат. Это помогло наглядно сравнить действительную доходность по каждой из бумаг на каждый год.
Так мне удалось понять, что пора продать
$RU000A104693 и купить
$RU000A100FE5 - они платят купоны в одни и те же месяцы, но дают бОльшую ежегодную доходность. Таким образом мне удалось повысить общий пассивный доход своего портфеля 💪
Тем, кто держит в портфеле облигации, рекомендую также вести учет в табличке - это полезно и несложно!