Назад
Foma_invest
8 июня 2023 в 16:15
Я - любитель вести статистику, составлять таблички, особенно по облигациям, это очень сильно вдохновляет. Смотришь и видишь как сегодня вложенные 500₽ на горизонте 3х лет могут принести неплохой пассивный доход В этот раз составила такую таблицу, чтобы видеть: * кол-во облигаций по каждому эмитенту * среднюю цену покупки без учета НКД * стоимость всех облигаций * долю каждой облигации в портфеле * ставку * сумму купонов Пару формул и волшебства по подсчету удельного веса каждой облигации, чтобы рассчитывалась средневзвешенная купонная доходность. На конец мая она была равна ~13%, получается иду с превышением на 1% Какой вывод делаем? Можно разбавить портфель надежными корпоративными облигациями или ОФЗ, у них, как правило, купонная доходность около 8%, по рискам портфель станет безопаснее, а купонная доходность приблизиться к плановой 12% Также добавила столбики по каждому месяцу, чтобы видеть какую сумму буду получать каждый месяц от купонов Полезная вещь, потому что: * прогнозируешь свой доход * можешь менять кол-во облигаций и видеть на что это повлияет * контролируешь долю каждой облигации и её риски * видишь узкие места, к чему нужно идти * еще куча всего, каждый сам себе найдет для чего такая таблица ему будет полезна Так я увидела, что уже есть месяца, где сумма от купонов уже превышает 500₽, а в других - чуть больше 200₽. Надо сделать балансировку, чтобы плюс-минус ровненько было👌 Взяла себе на ближайшие закупы цель на покупку облигаций с квартальными выплатами в марте, июне, сентябре и декабре. Присмотрела уже бумаги, которые куплю, сейчас жду, когда НКД обнулится. Выплат получается будет меньше в июне, но на горизонте будущих поступлений в таблице можно будет увидеть разницу😌 Вы ведете таблицы? Как анализ своих облигаций проводите? Делитесь советами👇
8
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
22 февраля 2024
Чем запомнилась неделя: рынок ждет санкций
21 февраля 2024
Обзор сырьевых рынков за последние 4 месяца: агропродукты и удобрения
18 комментариев
Ваш комментарий...
AndreyPumba
8 июня 2023 в 16:24
Тоже такой штукой болею) в екселе построил, но потом прознал про сноуболинком) штука классная👍
Нравится
Foma_invest
8 июня 2023 в 18:02
@AndreyPumba у вас есть доверие к сторонним сервисам?) мне как-то страшновато передавать такие данные Возможно, на первых порах пока более интересно вручную всю таблицу заполнять, больше вовлеченности что ли😅
Нравится
AndreyPumba
8 июня 2023 в 18:18
@Foma_invest пока никто не жаловался
Нравится
1
OrbitLi
9 июня 2023 в 19:00
Точно можно будет посмотреть что получилось
Нравится
sunmarine
20 июня 2023 в 20:40
В скрине 2 выплаты купонов после вычета налогов?
Нравится
Новые звезды Пульса
Начинающие авторы делятся мнениями о ценных бумагах и уникальными методами инвестирования
RusDvd
+362,4%
11,7K подписчиков
Iron_Speculator
+28,5%
4,7K подписчиков
Protraderteam
+213,2%
8,6K подписчиков
Чем запомнилась неделя: рынок ждет санкций
Обзор
|
22 февраля 2024 в 19:48
Чем запомнилась неделя: рынок ждет санкций
Читать полностью
Foma_invest
356 подписчиков13 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
+16,62%
Еще статьи от автора
4 февраля 2024
🎯 Промежуточная цель #5тыс_в_месяц_купонного_дохода Пополняю ИИС на 500р ежедневно. Показываю, что инвестировать можно маленькими шагами и суммами. В своем профиле буду фиксировать месячные результаты своего пути к выходу на купонный доход. Стратегия: покупать облигации со средним купонным доходом 14% + получать вычеты по ИИС 13%, все поступления реинвестировать ——————————————————————— Прошел первый месяц 2024 года, а значит пора поделиться с вами какими бумагами пополнился мой портфель😇 Докупила уже имеющиеся бумаги: RU000A106Z38 RU000A1070L0 RU000A1074Q1 Следующие две покупки схожи: процентом купонов, частотой выплат, рейтингом: RU000A107E08 ИЭК Холдинг производит электротехническое и светотехническое оборудование, продукцию для телекоммуникаций, а также оборудования промышленной автоматизации Ставка купона 16,25%, доходность к погашению 15,22%, ежемесячные выплаты, рейтинг А- На бирже есть еще 1 выпуск с купонами 12,7% RU000A107D74 ЭнергоТехСервис занимается строительством и эксплуатацией энергетических объектах на нефтяных и газовых промыслах Ставка купона 16,25%, доходность к погашению 15,26%, ежемесячные выплаты, рейтинг А- На бирже есть еще один выпуск с купонами 9,9% RU000A107MM9 КАМАЗ - самый крупный производитель тяжелых грузовых автомобилей в России Ставка купона 14,5%, доходность к погашению 14,97%, ежеквартальные выплаты, рейтинг АА На бирже есть еще 3 выпуска с купонами 10,8% и 12,66% Данный выпуск отличается фиксированным купоном в 14,5%, который останется без изменений до даты погашения, а высокий кредитный рейтинг только добавляет привлекательности к выпуску, погашение через 2 года, на бирже не нашла похожих выпусков у других эмитентов 🔝 Итого за январь: * Пополнения: 15500₽ * Покупка: 19337₽ * Амортизация: 310₽ * Выплачено купонов: 2004₽ На конец января средняя сумма купонов в каждом месяце 1938₽, средневзвешенная купонная ставка 14,27% Кайфую от полученных результатов, так радостно видеть приходящие купончики😍 шаг за шагом двигаюсь к пассивному доходу Планы на февраль: подать декларацию в налоговую, открыть иностранный брокерский счет и подвести итоги первого опыта покупки облигации по маржинальной торговле😊 Интересно узнать ваши истории про путь к пассивному доходу, делитесь👇
8 января 2024
Мой 2023г в инвестировании это: 💸 возобновление регулярных пополнений портфеля 💸 покупка первых облигаций 💸 написание первых постов в Пульсе 💸 первый опыт использования маржинальной торговли 💸 первый опыт участия в оферте 💸 первый опыт участия в размещении облигаций 💸 прохождение обучения от Ольги Гоголадзе 💸 прохождение обучения и получение диплома о профессиональной переподготовке «Финансовый аналитик» 💸 пополнение портфеля почти на 160.000₽ 💸 получение купонов на сумму 6.000₽ 💸 покупка более 150шт облигации 💸 прирост портфеля на 20% Я довольна☺️ дальше больше🤍
8 января 2024
🎯 Промежуточная цель #5тыс_в_месяц_купонного_дохода Пополняю ИИС на 500р ежедневно. Показываю, что инвестировать можно маленькими шагами и суммами. В своем профиле буду фиксировать месячные результаты своего пути к выходу на купонный доход. Стратегия: покупать облигации со средним купонным доходом 14% + получать вычеты по ИИС 13%, все поступления реинвестировать ——————————————————————— Поздравляю с прошедшими праздниками и наступившим 2024 годом🐉 🤍🎉 Спешу подвести итоги первого зимнего месяца🎄что удалось купить в декабре: SU26241RMFS8 После выплаты купонов с обнуленным НКД докупила данный выпуск. ОФЗ разбавляют портфель по надежности. Ставка 9,5%, выплаты два раза в год, доходность к погашению почти 12% SU26244RMFS2 ОФЗ с самой высокой % ставкой - 11,25%, выплаты два раза в год, доходность к погашению также почти 12% SU26243RMFS4 Ставка 9,5%, выплаты два раза в год, доходность к погашению также почти 12% RU000A106UW3 Делимобиль - российский сервис краткосрочной аренды автомобилей Ставка купона 13,7%, доходность к погашению 14,5%, ежемесячные выплаты, рейтинг А+ На бирже есть еще 2 выпуска с купонами 12,7% и 13% RU000A1061K1 ЕвроТранс управляет сетью АЗС в Москве и Московской области, в ноябре вышли на IPO EUTR Ставка купона 13,6%, доходность к погашению 14,78%, ежемесячные выплаты, рейтинг А- На бирже есть еще 2 выпуска с купонами 13,4% и 13,5% Итого за декабрь: * Пополнения: 15500₽ * Покупка: 15312₽ * Амортизация: 110₽ * Выплачено купонов: 1340₽ На конец декабря средняя сумма купонов в каждом месяце 1692₽, средневзвешенная купонная ставка 14,14% Покупала облигации с купонами ниже 14%, но более надежные, особенно много получилось ОФЗ, поэтому немного уменьшилась средневзвешенная купонная ставка. Все же она больше 14%, поэтому в январе можно будет также добрать надежные облигации и не влезать в ВДО:)