Dmitry_Fert
Dmitry_Fert
18 февраля 2021 в 16:28
Сначала хотел написать пост и поныть о том, что не успела неделя пройти, как я начал инвестировать, а уже крайне неприятная просадка сильно попортила настроение. Вроде понимаю, что все делаю правильно, накупил фондов, теперь надо их долго и упорно держать и все будет ок. Но смотреть, как все купленные фонды: $TBIO $TECH $FXWO $FXCN $TSPX $TRUR $TIPO в красном - не очень приятно. А ведь это "стабильные" ETF, а не "волатильные" акции. Но лучше попытаться найти свои ошибки, что в следующий раз можно будет сделать лучше. И одну я нашёл. Не нужно сразу вливать в бумаги весь фонд, который ты запланировал туда внести. Нужно растянуть это дело по времени, чтобы сократить риски. Естественно, перед тем как начать инвестировать пересмотрел контента на тему "ошибки новичков" и как на зло, мне эта тема не попалась, редко её обсуждают. Обычно там только всякая банальщина типа "не жахайте с плечом все свои деньги". А вот диверсификацию по времени не особо упоминают. Конечно в пульсе частно видны сообщения типа "усредняю". Но чтобы усреднять, нужно изначально поделить бюджет инвестиций на несколько частей. Грубо говоря хотя-бы 1/3 в начале месяца, 1/3 в середине, 1/3 в конце. А когда усреднять нечем, о чем речь? Да, максимальная потенциальная прибыль станет меньше. Но и максимальные потери упадут. Поэтому теперь все вливания денег буду растягивать во времени. Понимаю, возможно для большинства тут это тема избитая, но если этот пост поможет хоть одному такому же, как я, этот пост написан не зря.
0,1053 $
20,8%
0,1049 $
23,55%
60
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
29 комментариев
Ваш комментарий...
k1p
18 февраля 2021 в 16:31
да забей, сегодня, завтра, по времени диверсификция, купил фонды красава!
Нравится
4
s
slydernet
18 февраля 2021 в 16:40
Хмм а если как весной до 4,9 трур упадет не екнет?
Нравится
2
SnoopyHappy
18 февраля 2021 в 16:41
Должна быть подушка безопасности же в случае таких просадок! Или инвестиций начались без неё?
Нравится
3
Ogorodnikoff
18 февраля 2021 в 16:42
Не переживай. Я в конце января зашел сюда в tipo, tech, tbio, а через три дня -5%) тоже начинал переживать.Отросло.На днях зафиксировал +5% примерно, и сегодня закупился еще на просадке
Нравится
4
Dmitry_Fert
18 февраля 2021 в 16:43
@slydernet ёкнет. Но у меня есть тактика и я её придерживаюсь
Нравится
4
Новые звезды Пульса
Начинающие авторы делятся мнениями о ценных бумагах и уникальными методами инвестирования
_Akbarovich_
5,1%
2,2K подписчиков
Zavx0z
+990,7%
3,8K подписчиков
Sozidatel_Capital
+49,8%
7,5K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
Dmitry_Fert
139 подписчиков38 подписок
Портфель
до 1 000 000 
Доходность
168,01%
Еще статьи от автора
25 января 2022
Ох зря добавили возможность в пульсе блокировать пользователей. Это позволяет им писать бред и ограждать себя от иных мнений. И судя по количеству лайков под бредом, люди этому поверили :(. ➡️ Курс, по которому вы купили валюту НИКАК НЕ ВЛИЯЕТ на то, по какому курсу произойдёт валютная переоценка при покупке валютного актива. С точки зрения налоговой нет никаких конкретных долларов, которые вы тратите на покупку актива. Вот пример. Месяц назад вы купили доллары за 73. Сегодня 25.01 вы купили за них условную @SPCE , когда рыночная цена доллара 78. Как думаете, покупка будет приведена к рублёвому курсу по 73 или 78? Ни один из ответов не верен. Она будет приведена по курсу, который будет на дату расчётов по сделке 27.01. А курс ЦБ на 27.01 будет определён 26.01 в 11:30. Причём, если купить и продать актив в один день, но купить утром, а продать вечером, валютной переоценки не будет совсем, т.к. курс будет один. Все это чётко регламентировано в п. 5 ст. 210 НК РФ. Итого: ❗Когда вы покупаете/продаёте валютный актив, налоговая пересчитывает его в рубли по курсу ЦБ на дату расчётов, который определяется на следующий день в 11:30. ❗Не верьте бреду, что тут пишут. Моим словам тоже не верьте, а лично почитайте пару строчек в законе и посмотрите свой налоговый отчёт, который все это подтверждает. USDRUB EURRUB
30 апреля 2021
Прекрасный просто пример того, зачем нужен маркетмейкер. ➡️ Для начала сноска для тех, кто не знает, что такое мм, и для тех, кто задаётся вопросом "что это за плиты здоровенные сдерживают рост". У бпифов есть 2 проблемы: 1️⃣ Цена фонда по-хорошему не должна зависеть от спроса на этот фонд. Покупая фонд, вы опосредованно покупаете кусочки входящих в него активов. И именно от цены этих активов стоимость фонда и зависит. 2️⃣ Фондами мало торгуют. Чтобы можно было купить пай, его должен кто-то продать. 🟣 И вот для решения этих двух проблем существует маркетмейкер. Мм специально выставляет заявки и на продажу и на покупку. Цены при этом он рассчитывает исходя из стоимости активов фонда. Итого эти 2 плиты: 🔹 удерживают справедливую цену; 🔹 позволяют купить/продать ценную бумагу. Вот эти выделенные на скрине заявки - это и есть мм на примере FXUS . Так вот, сегодня в VTBU маркетмейкер отвалился временно (в рублёвой версии фонда, у Тинькофф только долларовая USDRUB доступна). Это нормально, мм не обязан поддерживать рынок постоянно, а только большую часть времени. И в этот же момент кто-то решил скупить много паёв. И скупил по дикой цене, посмотрите на взлёт на графике. Потому что без мм цены могут улететь куда угодно, ликвидности то нет, и любая продажа/покупка может резко изменить курс. Потому, если вы покупаете фонды: ❗ Либо покупайте лимитной заявкой ❗ А если покупаете через "лучшая цена", обязательно убедитесь, что в стакане висят эти самые плиты и вам вообще есть у кого покупать. #Прояви_себя_в_пульсе #инвестиции #новичкам
26 апреля 2021
Как выбрать фонд? Часть 3: активы, их структура и прогнозируемая доходность. ➡️ Сумма чистых активов (СЧА) Что такое сча? Говоря проще - это сумма вложенных в фонд денег, за которые управляющая компания и покупает ценные бумаги. Тут есть несколько факторов: 🔵 Чем больше сумма активов, тем фонд надёжнее. Ведь сумма активов - это сумма привлечённых фондом средств. А значит и больше доход управляющей компании. А значит и меньше причин закрывать фонд. В самом по себе закрытии фонда ничего страшного нет, все деньги вы получите обратно. Но, во-первых, вы при этом можете потерять налоговую льготу за владение активом более 3 лет. Во-вторых, придётся искать другой актив для освободившихся денег и тратиться на комиссии. И, в-третьих, это может произойти в неудачный момент на падении рынка, что может привести к дополнительным потерям и фиксации убытка. 🔵 Чем больше фонд, тем он дешевле. В российских фондах очень маленькие сча: капитализация всех фондов финекс - 1 миллиард долларов, капитализация $SPY - 380 млрд. Из-за этого доля постоянных издержек значительно превосходит издержки переменные. Из-за этого увеличение активов значительно удешевляет относительные расходы на его обслуживание. За счёт этого фонд может постепенно снижать комиссии. И это действительно происходит, к примеру, в ноябре 2020 ВТБ снизил комиссии по всем своим фондам, в т.ч.: VTBX VTBA VTBE VTBM GOLD и прочим. Произошло это именно на фоне роста активов. Само собой, в России пока это событие не частое, слишком низкая конкуренция среди фондов. И тем не менее, это дело времени, особенно на фоне новостей о том, что ЦБ рассматривает возможность допустить иностранные etf на московскую биржу. Но тут нужно помнить о 2 деталях: 🔹 Нужно учитывать всю сумму активов под управлением провайдера, а не только конкретного фонда. 🔹 Смотреть нужно не только на само количество сча, но и на динамику их роста. ➡️ Структура активов фонда и её сбалансированность На что нужно смотреть здесь: 🔵 Количество компаний в фонде. Чем больше компаний собрал в фонд, тем ниже риски и волатильность. Но и максимальная потенциальная доходность снижается. 🔵 Доля самых крупных компаний. Если фонд распределяет деньги в зависимости от капитализации, чаще всего возникает перекос в сторону нескольких компаний. А значит, фонд становится слишком зависимым от них. Пример: Сравниваем TECH и FXIT Базовая концепция у фондов одинаковая - инвестиции в технологический сектор. Но вот подходы к структуре фондов разные. 🔹 По количеству компаний: у TECH 41 актив, у FXIT 106. 🔹 По доле самых крупных: 3 самые большие компании в TECH занимают 9%, а в FXIT 36,69%. На данном примере видно, что количество компаний влияет значительнее, т.к. до этого момента TECH показывал большую волатильность. Но и нужно не забывать, что FXIT на 30% зависит от AAPL и MSFT . ➡️ Анализ доходности. А вот тут все печально. 🔹У нас есть предыдущая доходность индекса. Индекс snp500, к примеру, исторически показывал наилучшую доходность. Но прошлая доходность не гарантирует доходность в будущем. 🔹У нас есть прогнозы аналитиков по индексам. Вот только я покопался в исследованиях эффективности прогнозов, по некоторым исследованиям выходит, что средняя точность прогнозов чуть меньше 50%, а некоторые исследования говорят, что средняя точность прогнозов чуть больше 50%.... Экономика в целом и экономика по странам - слишком комплексные и сложные системы, чтобы была возможность достоверно их предсказать. Из-за этого самым адекватным вариантом остаётся положиться на действующий тренд, верить в то, что "рынки всегда растут" и максимально диверсифицировать инвестиции по странам: Сша, Европа, Азия. ❗И при этом нужно отдавать себе отчёт в том, что если вы инвестируете в фонды, вы верите в то, что в ближайшие десятилетия мировые рынки будут расти. Впрочем, до текущего момента эта вера была оправдана. #Как_выбрать_фонд #Прояви_себя_в_пульсе #инвестиции #новичкам #портфель