▶ Как можно инвестировать в золото? ч. 1
Зачем вообще инвестировать в золото?
Плюсы золота:
- Этот металл издревле ценится во всем мире и существенно не теряет ценности при любых событиях в мире.
- Защищает в случае значительной коррекции на рынке акций. Котировки золота тоже корректируются, но значительно меньше, и можно поймать момент, чтобы относительно выгодно продать золото и купить акции по снизившимся ценам.
- Инвестиции в золото защищают от девальвации рубля (цена золота привязана к доллару).
- Инвестиции в золото защищают от инфляции валюты, но это не точно (потому что цены на золото волатильны).
- Добавление золота в инвестиционный портфель увеличивает его диверсификацию, уменьшает просадки во время коррекций, может повышать доходность портфеля (но это не гарантированно).
- На долгосрочном горизонте цены на золото растут.
Минусы золота:
- Цены на золото волатильны, т.е. цена довольно сильно колеблется. Волатильность золота в годовом измерении составляет около 14%. Цены на золото могут годами расти, и годами падать. Хотя, на горизонте десятилетий цена на золото безусловно растет.
- Доходность золота обеспечивается только ростом цены металла, но нет никакого дополнительного дохода, золото не создает добавленной стоимости. Например, по облигациям платят купоны, а по акциям дивиденды. Золото же, само по себе, генерирует только убытки (как минимум взимается плата за хранение).
- Золото, по большому счету, бесполезный металл. В отличие, например от меди или алюминия, которые активно используются в промышленности, полезное использование золота сильно ограничено.
- Доходность золота не поражает воображение. Например с 1995 года доходность индекса американских акций S&P 500 $FXUS $TSPX составила 798%, а доходность золота только 359%. С 2012 года по 2020 год доходность золота была отрицательной. Т.е., купив золото в 2012 году, пришлось бы ждать 8 лет, чтобы выйти в безубыток, и при этом еще нести расходы на хранение золота. С пиков 2012 года цена корректировалась на 40%.
Золото - это защитный актив, который придется к месту в портфеле большинства инвесторов. Но золото - не панацея от всех бед и не лишено недостатков. Цена золота волатильна и умеет не только хорошо расти, но и хорошо падать.
Продолжение в следующем посте завтра (в один пост все не влезло никак). Целиком статья уже давно доступна - мне_нельзя_говорить_где.
#Аналитика #Анализ #инвестиции #золото
$FXGD, $TGLD, $GOLD
41
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
7 комментариев
Ваш комментарий...
Простите, о какой отрицательной доходности с 2012 г. По 20-й идет речь?)) И уж тем более какие расходы за хранение?))) Шо за бред... Или может речь о том что бы купитт золото на пике кризиса 2012 года за 3500 р. за грамм? Да еще и умудриться положить в платную ячейку депозитария в банке? Такие идиоты существуют?
Нравится
1
@Smug по поводу отрицательной доходности: график прикреплен к посту.
По поводу расходов на хранение: если вы их не платите напрямую, это не значит что их нет. Если только вы не храните слитки дома. ETF несут расходы на хранение, которые компенсируют через комиссию с клиентов.
Нравится
2
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
DmitriyNazimov
20,7K подписчиков • 6 подписок
Портфель
до 10 000 000 ₽
Доходность
+20,92%
Еще статьи от автора
2 мая 2023
❗Сегодня последний день для подачи декларации об иностранных дивидендах.
Если не подать - возможны санкции.
Все подробности описывал в прошлом посте.
9 марта 2023
❗️А ты помнишь, что нужно задекларировать иностранные дивиденды?
Налоговая служба точно помнит!
Все граждане РФ, которые по итогам 2022 года являлись налоговыми резидентами РФ, по закону обязаны задекларировать доходы, полученные от иностранных дивидендов.
Причем, это нужно сделать даже в том случае, если налог в РФ доплачивать не нужно. Это означает, что, даже если вы не подписывали форму W8-BEN, декларировать дивиденды все равно нужно!
Срок подачи декларации по дивидендам за 2022 год - до 02 мая 2023 года.
Срок уплаты налога - до 17 июля 2023 года.
Обязанность декларирования иностранных дивидендов подтвердил и разъяснил Минфин РФ в своем письме от 12.04.2021 г. №03-04-09/27160.
❓ А если не декларировать? Накажут?
Да, могут.
Грозит штраф за неподачу декларации 3-НДФЛ: 5% от суммы налога (за каждый месяц просрочки), но не более 30% от общей суммы и не менее 1 000 руб.
Дополнительно за несвоевременную уплату НДФЛ могут начислить пени в соответствии со ст. 75 НК РФ.
Нужно помнить, что налоговая инспекция может насчитать задолженность за три последних года. Так что в условном 2024 году могут насчитать долг за 21-23 года. В итоге размер штрафа может неприятно удивить даже по «копеечным» дивидендам.
А еще нужно помнить про ужесточившийся валютный контроль, который в 2022 году было крайне легко нарушить. В связи с этим лучше не привлекать к себе лишнего внимания налоговой инспекции из-за таких пустяков, как иностранные дивиденды. А то начнут разбираться, почему не задекларированы дивиденды, и заодно вскроется масса других интересных подробностей. Может быть неприятно.
❗️Как узнать нужно ли подавать декларацию? (были ли выплаты дивидендов)
Скачайте справку брокера о доходах за пределами РФ. Если в ней есть записи и вы налоговый резидент РФ - нужно подавать декларацию.
Инструкция как скачать справку в Тинькофф:
- Открываем приложение брокера.
- Открываем брокерский счет.
- В правом верхнем углу нажимаем на значок шестеренки.
- Отчеты -> Справка о доходах за пределами РФ.
Возможна ситуация, когда Вы думаете, что выплат не было, а они были. Лучше проверить.
❗️Ок, подавать надо. Но почему это так сложно и непонятно?
Основная проблема в том, что данные из справки брокера в декларацию нужно переносить вручную - не самая приятная процедура.
Чтобы сделать процесс подачи декларации максимально простым и быстрым, я разработал бота, который за 5 минут заполнит декларацию 3-НДФЛ данными об иностранных дивидендах без ошибок.
Но рассказывать о нем здесь нельзя из-за правил Пульса. Зато можно в мессенджере Павла Дурова 😉
9 ноября 2022
Тинькофф запустил опционы и выкатил рекламный пост в соцсети Павла Дурова.
Стоит ли пользоваться опционами от Тинькофф?
Пока Тинькофф Инвестиции - это единственный брокер, который предоставляет доступ к опционам.
Учитывая короткий срок опционов (максимум две недели) - инструмент чисто спекулятивный. По сути это азартная игра. Посмотрите на описание для новичков:
«Просто сделайте прогноз по цене акции — какую динамику вы от нее ждете и до какой даты».
Чем это отличается от ставок на спорт или рулетки?
Ну а вот это вообще зашквар:
«При минимальных вложениях опционы позволяют заработать намного больше, чем на классических инструментах, вроде акций.»
Ни слова о том, что помимо повышенной доходности инвесторов ждут еще и повышенные риски. ЦБ, ау, вы где?
— — —
Чтобы все точно поняли с чем имеют дело приведу реальную грустную историю:
📍20-летний клиент популярного финтех-сервиса покончил с собой из-за «долга в $730 000»
Студент Александр Кернс неосторожно ввязался в торговлю опционами в приложении популярного брокерского сервиса Robinhood. Узнав, что наделал долгов на $730 000, молодой человек покончил с собой.
Страшно здесь в том числе и то, что долга возможно и не было. Опционы - сложная штука и возникший долг возможно был бумажным и исчез бы после экспирации (но это не точно).
— — —
В общем рекомендую быть очень осторожными с новой игрушкой, а лучше обходить стороной.
Когда (если) появятся длинные опционы, будут отловлены все баги и отработаны кейсы с полной потерей капитала спекулянтами - тогда можно будет подумать над тем, чтобы воспользоваться инструментом, но только после глубокого и внимательного изучения и в инвестиционных целях, а не спекулятивных.
В Пульсе уже давно не пишу, перешел на более свободную площадку, но опционы - это не шутка, решил предупредить максимально широкую аудиторию. Надеюсь пост не удалят :)
TCS TCSG MOEX