ЦБ повысил ключевую ставку до 9,5% годовых. Облигации ОФЗ опять торгуются с доходностью выше 10% к погашению. Как и ожидалось ставка повышена на 1 п.п. Она достигла рекордного с конца апреля 2017 г. уровня. Тогда ставка была 9,75%, в начале мая ее снизили до 9,25%. В целом с марта прошлого года ЦБ повысил ставку восьмой раз подряд. ЦБ повысил прогноз по инфляции на 2022 г. с 4-4,5% до 5-6%. Он также допустил повышение ключевой ставки на ближайших заседаниях совета директоров. Вопреки словам Силуанова в начале этого года инфляция продолжила ускоряться. 9 февраля Росстат сообщил, что в январе годовая инфляция составила 8,73% — это рекорд с аналогичного месяца 2016 г. Кроме того, как рассказали источники «Ведомостей», Министерство экономического развития повысило прогноз по инфляции в 2022 г. с 4 до 5,9%, исключив тем самым возвращение показателя к цели в этом году.  Облигации ОФЗ сперва отреагировали на эту новость слабо, потому, что повышение ключевой ставки на 1 п.п уже были заложены в них. Но через несколько часов доходность к погашению по самым выгодным облигаци, ОФЗ стала вновь больше 10%. Это всего на 0.5% выше ключевой ставки. Обычно рынок закладывает доходность в +1.5-2% от ключевой ставки. Поэтому у облигаций ещё есть перспективы к снижению. Самыми доходными остаются короткосрочные и среднесрочные облигации — от 10 мес до 5 лет. Доходность ОФЗ на 11 февраля 19:13 мск: 1. $SU26227RMFS7 — 10.17% доходность к погашению 2 года 5 мес до погашения 2. $SU26223RMFS6 — 10.16% доходность к погашению 2 года 1 мес до погашения 3. $SU26222RMFS8 — 10.04% доходность к погашению 2 года 8 мес до погашения 4. $SU26207RMFS9 — 10% доходность к погашению 5 лет до погашения 5. $SU26226RMFS9 — 9.99% доходность к погашению 4 года 8 мес до погашения 6. $SU26237RMFS6 — 9.97% доходность к погашению 7 лет до погашения 7. $SU26220RMFS2 — 9.96% доходность к погашению 10 мес до погашения 8. $SU26234RMFS3 — 9.95% доходность к погашению 3 года 5 мес до погашения 9. $SU26229RMFS3 — 9.93% доходность к погашению 3 года 9 мес до погашения 10. $SU26212RMFS9 — 9.93% доходность к погашению 5 лет до погашения 11. $SU25084RMFS3 — 9.92% доходность к погашению 1 года 8 мес до погашения 12. $SU26215RMFS2 — 9.85% доходность к погашению 1 год 7 мес до погашения 13. $SU26211RMFS1 — 9.85% доходность к погашению 1 год до погашения #ОФЗ #облигации
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
10
Нравится
Ваш комментарий...
24 комментария
11 февраля 2022 в 11:02
Да видели эту новость , сказали надо вкладывать , а не сидеть на кеше ))
11 февраля 2022 в 11:32
@wowikus вкладывать понятие растяжимое )
11 февраля 2022 в 11:36
@CameramanV покупать или раскупать ))) и вкладывать в баксах в фонды .
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
11 февраля 2022 в 12:08
@wowikus фонды понятие растяжимое. Если $TSPX имеешь в виду, то да, это вцелом всегда самый верный вариант, покупать равными частями не смотря на его цену
11 февраля 2022 в 12:10
@CameramanV да это вариант , но и другие фонды наверное так же финикс взять в баксах ?
11 февраля 2022 в 12:10
Главное оставлять кэш, чтобы модно было на просадках докумать ещё. Потому что этот год довольно аюволатильным ожидается. А вот как парковать кэш - это уже другой вопрос. В рублях это могут быть фонды ликвидности, или ОФЗ $SU26209RMFS5 с погашением через 5 мес можно брать, она точно также стоит колом и не будет падать или расти, и модно скинуть в любой момент ее без потерь. В долларах особо и нет ничего для парковки кэша, можно просто хранить на счету валюту.
11 февраля 2022 в 12:13
@wowikus смысл в финексе, если тиньковский без комиссии. А фонд по факту такой же. Финекс выгодно покупать там где нет комиссии на него в МКБ что-ли.
11 февраля 2022 в 12:16
@CameramanV значит от Финикса отказаться и покупать только тинькоф в баксах ? МКБ это Московская биржа ?
11 февраля 2022 в 12:20
@CameramanV смотрю сейчас Набиуллин и надежд мало на рубль, значит надо покупать иност валюту и держать в акциях и в фондах , я так думаю, может я и не прав ?!
11 февраля 2022 в 13:19
@wowikus лучше частями. Часть в рублях, в коротких облигациях на 5 мес - как кэш. Часть в рос акциях, лучше в фонде Часть переводить в доллары понемногу, особенно когда курс палки до 70-75 и покупать тот же сп500 на них. Тогда и вам будет спокойнее, и деньги будут, даже если срочно неа что то понадобятся, теоретически можно продать 5 месячные ОФЗ и вывести их, если это не ИИС. Хотя конечно к инвестициям лучше относится как к деньгам, которые ты не станешь забирать ближайшие лет 5 или лучше 10
11 февраля 2022 в 13:20
@wowikus финекс или Тинькоф, если одинаковые фонды, то конечно лучше Тиньков, чтобы не платить комиссию за покупку и продажу, хотя по факту разница там небольшая. Так что если уже есть фонд финекса, его и держите, а если будете докупать ещё, попробуйте тиньковский фонд
11 февраля 2022 в 13:20
@CameramanV спасибо
11 февраля 2022 в 13:21
@CameramanV нету ИИСа
11 февраля 2022 в 14:37
уже хватать?) или еще просядут?)
11 февраля 2022 в 14:50
А облигации позже вернут свою стоимость?
11 февраля 2022 в 15:10
@Imamov_Ruslan это не последнее повышение ставки, так что после следующего ещё просядут, да и до него тоже
11 февраля 2022 в 15:14
@Investor5789 при погашении облигаций выплачивается ее изначальный номинал, обычно 1000 руб. Соответственно если купите сейчас за 800, то в дату погашения вернут 1000 руб. Соответственно смотретье по срокам облигации, на сколько хотите вложить деньги, такие облигации и покупайте. Если говорить об облигациях, срок погашения которых через 17 лет, то они более волатильны, и при снижении ставки могут уже вернуться к своему номиналу, уже через несколько лет. Тогда вы сможете зафиксировать прибыль гораздо раньше. А могут и не вернуться, если ставка будет и дальше расти в течение нескольких лет
11 февраля 2022 в 21:33
Реакция на дальнейшее повышение ставки. Думаю ещё обождем...ОФЗ + иис . Просто шоколад. Грубо говоря 18 процентов гарантированного дохода.
11 февраля 2022 в 22:25
Фактическая доходность. Реальная. На 12.02.2022г. Офз 227 Цена облигации 945.50 руб. 8.56% годовых. Налог конечно делает свое дело ) Но все равно неплохо для иис
11 февраля 2022 в 23:25
@aslan15 откуда 18 взяли то? )
12 февраля 2022 в 6:12
Ребят, сори за тупой вопрос, но в офз вообще нифига не понимаю. Подскажите, вот покупаю я например бумагу по 900 рублей, а там написано что номинал 1000 рублей, это значит что к дате погашения облигации у меня должны ее выкупить по 1000 или нет?
12 февраля 2022 в 6:38
@CameramanV чуть не точно сказал. Где то 16 процентов годовых. Офз + налоговый вычет с иис тип А.
12 февраля 2022 в 8:13
@Danila___Boom все верно. После погашения облигации будет начислен ее номинал. Смотрите чтобы не было амортизации, там тогда может меньше 1000 быть
12 февраля 2022 в 8:14
@aslan15 вычет бессмысленно прибавлять. Это ваши де деньги, которые вы возвращаете. Логичнее по вычету типа Б считать тогда. Там соответственно будет как и написано в доходности к погашению. 10%, а никакие не 16 конечно