Стоит рассказать немного о стратегии. После всех мучений, а также удовлетворив свою тягу к трейдингу, я решил сформировать дивидентный портфель. Не с первой попытки, но мне это удалось. По-своему, конечно же. Принципы отбора компаний в портфель: 1) Диверсификация по странам 2) Диверсификация по секторам 3) Хороший фундаментал 4) Перспективы бизнеса 5) Репутация и положение на рынке 6) Умеренная долговая нагрузка Первая на очереди – $BTI (Потребительский сектор, Великобритания). Хорошие показатели, диверсификация бизнеса в смежные области (Сигареты, нагревательный табак Vuse, каннабис, спортивные напитки) Объявлен buyback на следующий год, снижение долговой нагрузки. Приятные дивиденты бонусом - около 8%. $C (Финансовый сектор, США). Один из старейших банков страны. Низкая стоимость, хорошие показатели. После смены CEO был объявлена реструктуризация бизнеса (продажа убыточного бизнеса, фокусировка на прибыльных направлениях) В начале 2022 года будет возобновлен buyback. Дивиденты - 3,4% Буду докупать до целевых значений. $MRK (Фарма, США) Широко диверсифицированная компания, занимающаяся производством препаратов/вакцин/химических веществ. Есть несколько перспективных лекарств, которые могут выстрелить в будущем (Например, keytruda). Дивиденты около 3%. $NLMK $NLMK@GS (Промышленность, Россия). Один из крупнейших поставщиков стали для всего мира, заводы в разных странах. Низкая стоимость при высоких дивидентах (геополитический риск). Стоит держать в портфеле, как по мне. Дивиденты не имеют фиксированной формы и определяются советом директоров ежеквартально. $PPL (Электроэнергия, США) По сути своей это коммунальная компания, поставляющая электроэнергию для городов. Чистые финпоказатели, недавно приобрели другую компанию, стремятся к углеродной нейтральности. Buyback в следующем году. Дивдоходность - 5% Пост будет разделён на две части для удобства.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
15
Нравится
Ваш комментарий...
21 комментарий
29 декабря 2021 в 15:59
Плохо ... низкие дивы .. стоимость огромная .. если хотите див портфель россия лучше в разы . доходность больше цена акции ниже что дает закупить больше акций и самое главное работает сложный процнт .. а в ваших компаниях его нет .. сколько вы должн ыкупить хотя бы 1 тип акции чтобы вам пришло дивов столько чтобы вы хотя бы смогил по приходу дивов купить еще одну акцию ? В америке див портфель должен быть много больше ...
4
29 декабря 2021 в 16:13
@AzazellPain совокупная дивдоходность моего портфеля 4,35% в долларах (усредненно), можно пример такого же по доходности портфеля россии? При этом наличествует диверсификация по странам и секторам, которой в портфеле из российских акций точно не будет)
7
29 декабря 2021 в 16:51
@Caduceus смысл в этой доходности если все это сьест инфляция и опять де важны не только проценты но и сложный процент. Почитайте книгу баффета про сложные проценты . Это самое крутое . Из всего что вы собрали проще просто купить снп500 и все минимум в баксах надо 6 процентов
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
29 декабря 2021 в 16:55
@AzazellPain открою секрет: 4% в долларах в год вам никто не даст, 6% тем более сказочно звучит, большинство компаний америки дают доходность 1.5-2% даже сп500, который может, кстати, и перестать расти, и даже начаиь падать базовая инфляция в сша - 2%, именно к ней фрс и будет снижать инфляцию
2
29 декабря 2021 в 17:03
@Caduceus ага ... будет америка снижать инфляцию с охрененным долгом и бесперебойным печатаньем денег .. не ровень час с такими бумажками схлопнетсья доллар вообще. ну а тепреь прикидка так сказать возьмем перавую команюи вашу BTI стоит она 37 долларов и приносит раз в квартал 70 центов .. на которые вы естественно даже одну акцию не купите той же самой BTI . теперь меняем эти доллар на рубли и покупаем например NLMK который также платит раз в квартал 13 рублей на акцию .. покупается все это лотами по 10 штук .. ваша цена в рублях 2740 рублей где-то лот NLMK 2150 итго 10 акций .. то есть дивидены 130 рублей .. это потчи 2 бакса .. теперь считаем сколко денег вам надо чтобы получать дивы в нлмк и заработал сложный прцоент в год .. получая дивы в размере стоимости лота вы увеличите свою доходность за год тут места нет раскладывать сложный прцонт посчитайте сами .. а тепреь попробуйте посчитать ваш BTI .. а тепреь растяните эту временную линию не на год а больше .
5
29 декабря 2021 в 17:04
@AzazellPain оштрафует фас нлмк и дивами выпоатят они кое-что другое) для тех кто в танке: фрс в марте закроют лавочку с бесплатными деньгами и будут повышать ставку вы спорите без аргументов, просто ради спора баффет которого вы так обожаете приводить в пример со сложным процентом, ещё говорил про диверсификацию, о которой вы вряд ли что-то знаете...
1
29 декабря 2021 в 17:07
@Caduceus ага закроют .. точно также как они цирк с долго каждый день проворачивают .. все кричат фии подходит срок выплаты долга .. ща мы обьявим банкротство страны какой ужас .. и потмо печатают еще ... на сет фас для тех кто в танке ужа все прошло и там рисков не больше чем в америке. и вы сейчас сползаете с темы .. мы считали цифры .. а то что риски прикручивать .. я с таким же успехом могу сказать ой а вдруг сейчас нас от визы отключат итд и плакали ваши денежки. а не ровен час вон с НАТО что то не так .. и бдует как с приват банком украинскиим котоырй раздал кредиты в рсосии и ушел из РФ .. и где тепреь их денежки ? вот люди кто взял кредит в рсосии у них радуются.
29 декабря 2021 в 17:08
@AzazellPain это уже бессвязный бред, читать просто невозможно, идите-ка вы лучше в бан
8
29 декабря 2021 в 18:38
Можно вопрос задать по нлмк номинированном в долларах? Те я понимаю что дивы платятся в долларах, и тинек получается снимает 30 процентов в казну?
29 декабря 2021 в 18:56
@AzazellPain сложный процент на рынке уже давно миф😁только ребалансировка работает 😁
29 декабря 2021 в 19:23
@MAPMEJIADHbIuDwO , нет нлмк в долларах это адр на лондонской бирже, то есть это лот акций в рублях, но цена переведена в доллары и торгуется на другой бирже Соответственно дивиденты будут конвертированы в доллары депозитарием. По вашему вопросу - нет, придется самостоятельно уплачивать налог Тинькофф не получит ровно ничего) Если коротко, то вы получите абсолютно всю сумму дивидентов, конвентированную из рубли в доллары
2
1 января 2022 в 15:59
@MAPMEJIADHbIuDwO 15%+за депозитарий, но для тебя придут уже за всеми вычетами
1
4 января 2022 в 21:47
@Caduceus не надо за них налоги платить тенек сам снимет и уплатит тк это российская акция
8 января 2022 в 2:44
@Caduceus забаненный Azazel в чём-то прав. Дивдоходность в рублях намного выше, то есть действительно можно намного быстрее "раскрутить маховик" сложного процента. Насчёт выхода акции на самоокупаемость он, конечно, подзагнул, тут реально большой депо надо иметь, чтобы каждую акцию докупать при приходе дивов. Но вот чего он точно не упомянул, так это то, что страновые риски неизмеримо выше. Бизнес у нас в массе испытывает тягу к "всё сейчас и быстро, а там хоть трава не расти". Рынок акций у нас всё-таки молодой ещё, на инвесторов (а не хозяев) ещё пока не очень рассчитан. Да и многолетние растущие дивы, которые платятся более регулярно, чем раз в год, лично мне больше импонируют. Собственно, о чём я. Вроде и российское что-то держать хочется, но вот что - пока не очень понятно. Хочется так, чтобы надолго и постоянно росло, а таких у нас раз-два - и обчёлся. Ещё и постоянный риск обвала курс рубля... Для себя остановился на Сбере (это точно надолго), Газпроме (года на 2 точно) и Сегеже (посмотрим, как пойдёт). Остальное набираю из забугорных
8 января 2022 в 6:34
@Optimismus Само собой, в массе своей у иностранных акций очень низкая дивдоходность, тем более по сравнению с акциями РФ. Лучше всего именно диверсифицировать портфель по странам и секторам. Лучше всего (я считаю) брать в России именно металлургов, потому что сталь будет нужна всем и всегда, а вот газ и нефть ну не факт, учитывая интерес к атомной энергетике и зелени
8 января 2022 в 6:54
@Caduceus насчёт металлургов - хз, если честно. Раньше их брать надо было. Ценники сейчас взлетели, акцизы/налоги на производство/продажу тоже, дивов таких больших уже не будет, а стоят они хорошо. Если уж из производства, тогда литий и медь, но это, опять же, не российская история. А Сбер - он как айсберг, не потопляем, пока экономика у нас не изменится (то есть не на нашем веку). Рост ценника и дивов за последние 20 лет впечатляет, никакие просадки курса рубля его не сделают недоходным, особенно учитывая последние веяния про его экосистемы и прочее
1
8 января 2022 в 7:08
А зачем вы покупаете НЛМК в долларах? За расписки вы ещё депозитарную комиссию платите. Курс акций все равно привязан к цене в рублях.
2
8 января 2022 в 7:19
@ArioluSs у меня все деньги в валюте, поэтому проще взять расписки)
1
8 января 2022 в 7:22
@Caduceus это единственная причина их брать)
8 января 2022 в 7:23
8 января 2022 в 7:50
@Caduceus на самом деле дешевле конвертировать деньги в рубли и купить рублевые акции, если речь о долгосроке.
1