Вот такое предложение сегодня с утра могли получить инвесторы по бумаге $RU000A106EP1 Компания хочет выкупить облигации досрочно по 899 рублей. Причины понятны: на данный момент у этой облигации нет альтернатив среди аналогичных 2-3 летних бумаг. Купоны платятся раз в месяц. Доходность к погашению - 20.14% Доходность купонная по текущей цене - 13.7% годовых Ближайший по доходности эмитент, согласно сайту ДОХОДЪ предлагает 17.8% к погашению. Компания пытается снизить свою долговую нагрузку и уйти от уплаты высоких процентов. С её стороны вполне логичное решение. Моя средняя цена покупки 929 р. и подобное предложение меня не устраивает, как по цене выкупа, так и по привлекательности бумаги относительно конкурентов. Однозначно hold, не ИИР. P.S. Бумага из разряда ВДО

Сегодня закончил пополнение ИИС на этот год. 400 тысяч отгружены. В этом году я заканчиваю инвестирование в облигации, в портфеле они занимают 50%. В последнее время покупал ОФЗ: $SU26228RMFS5 $SU26238RMFS4 $SU26240RMFS0 $SU26241RMFS8 $SU26243RMFS4 $SU26244RMFS2 Доля всех ОФЗ 22% от доли облигаций. Остальное - корпоративные бонды от 2х до 5 лет с более высоким процентом. Цель такого инвестирования - ставка на снижение ставки ЦБ (тавтология). Стратегия держать облигации хотя бы до ключевой ставки 7-8%. Тело + купоны в таком случае дадут хорошую доходность для такого консервативного инструмента. Если ставочка не сыграет - до 2041 года будет инструмент, дающий 12-13% годовых. Активно буду искать варианты, куда поддаться. Российский рынок акций лично для меня не привлекателен с такими ставками. Облигаций доля уже значительная. Крипта уже в космосе. Собственно, на этом возможности обычного российского гражданина и заканчиваются... Из новостей: подал заявку на обмен Мордокниги или META (запрещена в РФ). Была всего 1 акция, на сумму ок. 47 тыс.руб. Пожалуй единственная хорошая новость за последнее время - процесс хотя бы начался.

Вчера Министр Обороны С.К. Шойгу сообщил, что до конца года нас ждёт большое пополнение и расширение Вооружённых Сил. ВС РФ пополнится 2 новыми армиями (войсковые подразделения) и будет создано 14 новых дивизий. Что это значит? Как человек, который непосредственно относился к ВС РФ, могу заявить, что 2 армии и 14 дивизий - это от 580.000 до 920.000 человек, которые нужно где-то взять. Я не сомневаюсь, что новая волна мобилизации будет после выборов, но до вчерашнего дня я не подозревал о её масштабах - целевом количестве мобилизированных. Еще раз. Между строк МинОбр говорит нам ожидать в течении года мобилизацию от 600 до 900 тысяч человек. Это в 2 - 3 раза больше, чем в прошлую волну. В контексте рынка это может означать новое падение $EQMX В контексте экономики - 600-900 тыс. человек из числа активного работающего населения на фронте и примерно половина от этого количества беженцев за рубеж.

#для_истории портфель преодолел отметку в 20.000$ Текущий размер: 21.044$

Меняю на хату в Мск

Что-ж, пожалуй, и я подведу итоги уходящего года. Год был довольно плодотворным в отрыве от инвестиций, в самих инвестициях я не добился поставленной цели. Целью было до конца года владеть портфелем с рыночной стоимостью в 20.000$ - я остановился на отметке в 19.100$. Все равно результат считаю не плохим. Год был большим и насыщенным на события, события были и радостные и не очень. Вторые, как правило, учат чему-то. Чему этот год научил меня? •Большие дяди обманывают. Не стоит доверять дядям, хоть они и говорят, что рисков нет, а инвестиции самые безопасные. $SPBE •Из первого вытекает второе - децентрализация и безопасные юрисдикции. Хранить акции РФ в России, американские в США, европейские ... ну и так далее. Децентрализованные инструменты - наше все. Большие дяди там практически бессильны. Какие у меня планы по инвестированию? •Сейчас исторически очень высокие ставки, поэтому первым делом в году грядущем я буду вкладывать в свой ИИС А на 400.000 деревянных. В ход пойдут облигации, желательно длинные, от 5 лет для фиксации 15%+ доходности на долгий срок. •Российский рынок при таких ставках не интересен. Возможно будут отдельные интересные акции, но у меня нет достаточно времени и компетенций для их анализа. •Иностранные акции - Rest In Peace💀 •Крипта - да! Так как почти 90% будущих вложений будут составлять облигации на ИИС, очень важно компенсировать это высокоросковыми волатильными инструментами. Крипта обладает всеми этими качествами, плюс много монет децентрализованы. Не скажу, что этот год был плохой, но довольно насыщенный испытяниями, с которыми удалось справиться. В портфеле зависло иностранных активов на 500.000+ рублей, но благодаря указу президента, с них капают дивиденды. Можно сказать, что я своего рода долгосрочный инвестор. Спасибо тем 5 людям, которые периодически читают, ставят оценки. Желаю не только им, но и всем в 2024 году больше возможностей, меньше стресса и стараться увидеть позитив во всех моментах жизни! С Наступающим Новым 2024 годом!!! #итоги_года

Глава 2. А кто поможет? После введения санкций экономика ИРИ должна была в срочном порядке перенаправить потоки экспорта нефти в другие страны. На выручку пришли страны БРИКС - Индия и Китай. Китай закупет нефть по скидке для собственного потребления, Индия - для перепродажи на западные рынки. Ничего не напоминает? Аналогичная ситуация в 2022, те же лица, только теперь вместо ИРИ - РФ. Необходимо было налаживать импортозамещение. Главными прослойками по перепродаже западных технологий стали соседи Турция и ОАЭ, а также Бразилия. В России ситуация такая-же, главными импортерами стали ближайшие соседи: Казахстан и Китай. Вопрос третий - за чьи шекели торговать? 3/4 запасов персидских долларов заблокированы на западных счетах. Поток долларов в страну не идёт. Решение - торговать со странами в их национальных валютах. С Турцией - в турецкой лире, с Китаем расчет в юанях. Однако данная стратегия уж слишком рискованна, особенно когда нацвалюта твоего соседа с инфляцией в 30%. Тогда в счёт пошло золото! Товары покупают за турецкие лиры, турецкие лиры обмениваются в банках на золото, тонны золота едут в Иран. Золотом торгуют с ОАЭ. Оборот и ликвидность золота в регионе выросла в 14 раз! Внутреннее импортозамещение не привело к результатам и показало свою неэффективность. Коррупция, налоги и несостоятельность научной базы ИРИ не дало хоть сколько-нибудь ощутимого эффекта, вопреки дотациям и субсидиям. Гораздо эффективнее было закупать западные товары из третьих стран, нежели поднимать свое. Заключение В главе лично для себя делаю 5 выводов: •Эмбарго на нефтяные компании со стран запада оказали не сильный эффект. В них можно вкладывать, сугубо как в сбережение денег от ослабления нацвалюты •Золото - отличный ликвидный сберегательный инструмент, только вариантов заработать опять же не вижу •Научная база в России намного лучше, чем в Иране (спасибо СССР), но вкладывать в новые компании, ориентированные на создание импортозамещенного продукта - занятие рискованное и зачастую бесполезное. Однако риск - дело благородное. Если есть возможность, гораздо профитнее покупать акции иностранных компаний, получающих допвыручку на перепродаже западных технологий в Россию. •Распределять капитал по нацвалютам дружественных стран. Если есть возможность - брать облигации в этих валютах. •И общий вывод по предыдущим: ничего лучше и стабильнее, чем присосаться к государству - нет (в текущей ситуации)

•Введение Про санкции в отношении РФ можно точно сказать, что они несуд продолжительный изоляционный характер. Все чаще можно услышать, что мы неуклонно идём по иранскому сценарию развития экономики. Лично я не закладываю на этот вариант 100%, но 70-80% отдам точно. В связи с этим решил промониторить труды экономистов, анализировавших иранскую экономику. Важно, чтобы статьи были написаны до 2022 года, когда сравнивать РФ и ИРИ стало мейнстримом. •Глава 1. Братья-близнецы Не нужно даже читать между строк, чтобы понять, ИРИ - кривоватое, кособокое, но все же отражение в зеркале экономики РФ. Основной экспортный сектор - непереработанные нефтепродукты. Сырая нефть, выкачанная из скважин. Основной рынок сбыта - США и ЕС. Исторически высокий уровень инфляции в 15% до санкций и наш 7%-ный по сравнению с западными 2%. 40% населения за чертой бедности и безработица. Тут могу твёрдо сказать, что не так все плохо у нас. Главный импортёр технологий - западный мир, собственное производство технологий на уровне сантиметра от плинтуса. Интересным был факт, что именно санкции на ИРИ стали причиной сытых нулевых в России. Тонны баррелей исламской персидской нефти заместились православной славянской. Самое приятное, что даже пальцем о палец не нужно было ударять - покупатель сам нашёл продавца. Эта информация необходима для понимания, почему же корректно и нужно анализировать иранский кейс.

К вашему вниманию статья: https://spbexchange.ru/ru/about/news.aspx?section=3&news=45419 Пока все вокруг говорят о том, что СПБ биржа провела торги по сделкам 1 и 2 ноября, я сделаю акцент на втором абзаце. В котором речь идёт о возобновлении торгов в том числе иностранными активами с расчётом в рублях. Вопрос к @Tinkoff_Investments : почему вы не возобновили торги по своим фондам в рублях ( $TEUS, $TRAI, $TBUY , $TSST ) Биржа добро дала, фонды подходят под требования, все для торгов есть, почему держим?!

Как дела? После просмотра свежего ролика на канале Invest Future Киры Юхтенко все очень паршиво. Что-то между апатией и панической атакой. Обрисовались 2 не радужные перспективы: 1) Если до 31 января 2024 года СПБ биржа продолжит молчать в тряпочку и не откроет торги, то активы, даже гонконгские, станут замороженными. 2) В конгрессе США после окончания голосования замороженные активы россиян могут перейти к государству 404 в качестве... ну вы поняли. Я готов признать свою ошибку, когда начал торговать фондами Тинькофф, хотя начал делать это только потому что сами ТИ заявили, что убрали из фондов все заблокированные бумаги. Но блокировку Гонконга не признаю и не принимаю. Нам говорили про дружественную цепочку репозитариев, дали даже доступ неквалам торговать фондами $3010 $83010 - а это о многом говорит в ситуации, когда даже некоторые евро/замещающие облигации доступны только квалам. Вывода не будет. Остаётся ждать подачки от взрослых дядек, которые, надеюсь, благосклонно дадут возможность забрать назад свои деньги.

Уж сколько раз твердили миру... Моё негодование вызвано постом Тинькофф Инвестиции https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Tinkoff_Capital/3893b38f-ef6a-4064-9c11-1ef47bcc4e51?utm_source=share Уже постфактум они предупреждают, что в очередной раз заморозили свои фонды! Не давая людям и шанса выйти из них. Рекомендую каждому прочесть их пост, чтобы быть в курсе того, что я напишу далее. 1. В посте они пишут, что заблокировали фонды из-за санкций на СПБ биржу (для тех, кто в танке - СПБ бирже запретили торговать американскими бумагами). Всё хорошо, если бы не одно но: американцы ПРЕДУПРЕЖДАЮТ И ДАЮТ время на выход из своих бумаг аж до 12 (по другим данным 14) января 2024! Разжевываю: американцы НЕ БЛОКИРУЮТ бумаги прямо сейчас, а дают время на выход из них, при этом наш дорогой брокер просто без предупреждения приостанавливает и морозит торги по бумагам, не давая людям выбора. 2. В последнем абзаце очень странная фраза, близко к тексту: блокируют торги фондами до тех пор, пока СПБ бирже не дадут снова работать с американскими акциями. Это что за дичь? Очевидно, что на СПБ биржу вводятся санкции, которые рассчитаны на десятки лет блокировки. А реальный шанс выйти из активов есть прямо сейчас (до середины января 2024)! Но ТИ обламывает рога инвесторам и отказывает в выходе. Разжевываю: нам обещают возобновление торгов по фондам после возобновления торгов американскими акциями на СПБ бирже. Чего не произойдёт после установленного срока и на несколько (десятков?) лет вперед. Выводы. Это не первый случай кидалова этого брокера. Корю себя, что закрыл глаза на это и начал брать их фонды. На данный момент из перечисленных в посте владею $TEUS , $TRAI , $TBUY , $TSST А вас призываю к благоразумию и ответу @Tinkoff_Investments . Возобновите торги, вы вполне в состоянии это сделать, как минимум до середины января 2024 года.

Сводка за месяц: Портфель все ещё не способен закрепиться на отметке в 1.700.000. Причиной стало укрепление рубля, и даже рывок криптоактивов не смог сгладить общего падения валюты. Недавно глядел свой налог в Тинькофф: получается бешеная сумма в 25к. И это только у данного брокера. На днях пришли несколько мыслей, в ходе которых я стал размышлять и пришёл к выводу, что нужно смотреть на вещи реально. 1) По реальным подсчётам биржевой капитал в 40 млн рублей в текущих деньгах я получу примерно через 43 года, т.е. аккурат к началу пенсии. Нужны ли они в таком возрасте? - вопрос философский. 2) Раз уж моя цель выражена в валюте (40 млн р - вольный пересчет на рубли, оригинал 400.000$), то логичнее подсчитывать капитал также в валюте. На данный момент это 18.000$ В заключение скажу самому себе, что не стоит рисовать воздушные замки и пересмотреть инвестиционную цель. Скажем, опустить до 50-100к баксов. Снижение планки также снижает общую дизмораль от бессилия перед суммой и сроком накопления.

Сводка за месяц: Динамика стоимости портфеля не изменилась от слова совсем. Полностью перехожу на фонды. Занялся анализом etf от Тинькофф. По итогу стоит держать 3 фонда компаний США, а именно: $TRAI , $TBUY , $TFNX . Фонды слабо пересекаются между собой, а значит держа их в их рыночных пропорциях можно не бояться существенного перевеса отдельных акций. Можно добавить также $TCBR , однако перевес отдельных компаний будет составлять 15-18%. Остальные фонды совсем плохи по параметрам диверсификации. На рынок Европы альтернативы нет, кроме как $TEUS . Держу четвертым фондом. Целевые доли по фондам следующие: $EQMX - 0.6% $83010 + $3010 - 23% $TEUS - 8.5% $TRAI - 8.4% $TBUY - 1.7% $TFNX - 0.67% Фондов на другие рынки для российского инвестора без рисков заморозки пока нет, так что вполне можно пропорционально увеличивать каждую из позиций в портфеле.

Ни-хао!🖖 Второе лето инвестирования подходит к концу - время, когда сентябрь горит и можно подводить итоги, пройтись по событиям и скорректировать планы. 🟢 За этот год удалось увеличить сумму инвестиционного портфеля на 65%. Как? Рассказывал в одном из постов ниже⬇️ 🟢 Скорректировал планы и риски: плавный курс на переход в валюту почти по всем финансовым инструментам. 🟢 На данный момент имею самый диверсифицированный портфель за всю недолгую историю моего инвестирования. И еще есть куда расти! Что негативного, чему научил меня этот год? 🔴 Больше не играю в избранные акции. Обыграть рынок мне не суждено: необходимо вкладывать время, которое в моей ситуации лучше тратить на заработок основного дохода. Только широкий индекс в ситуациях, где это возможно. (Длиннопост про $MVID) 🔴 Недавний негатив около МВидео, коих облигаций $RU000A104ZK2 у меня было на 11% от портфеля. Постепенно сокращал долю и новость встретил в 165 штуках. Но: 🟡 Частично удалось обернуть ситуацию в свою пользу: я не планировал их продавать - не верю в дефолт компании, покупать я их так же не планировал, так как имею довольно большую долю. Я продал ту часть, которую не смог перенести на ИИС - около 55 штук, с убытком в 14.000 рублей. Этот убыток просальдировал мне довольно большую налоговую базу в 28.000р ровно вполовину. Для тех, кто не совсем понял - продажа облигаций в убыток уменьшает годовой налог на купоны с них. 🟢 Таким образом я уменьшил будущий налог и частично избавился от рискованного эмитента. Общая стоимость портфеля немного снизилась за счет облигаций и крипты. Первые просели из-за поднятия ставок, вторые - хз🫠 Планирую докупать криптоактивы. На рынке упор делать на инструменты в валюте: фонды с иностранными акциями и еврооблигации. Соотношение портфеля по активам не изменилось - писать нет смысла. Примерно 65/35 в пользу рискованных. Впереди мои самые нелюбимое времена года: ещё больше работы и ещё меньше солнца. Желаю осени быть летом, а всем читающим мира и успехов🫡 P.S. Спасибо лету за бесконечное количество приятных моментов💛 Bus To The Moon🚍

Приветули!👋 Немного перестановок в портфеле за сегодня.🤔 🫡🇷🇺Закрыл позицию в рынке РФ $EQMX . С 10% сократил до 0.5%. Индекс Мосбиржи показывает отличный рост, в момент продажи он не дотягивал 15% от своего максимума (январь 2022). Решение основано на нескольких факторах: •Главный фактор падения рынка РФ - начало февральских событий. И на данный момент нет никаких предпосылок к их завершению. Не понятная для меня эйфория. •На нашем фондовом рынке в основном остались торговать физлица. Физлица - это глупые деньги (никаких обид, термин финансовый), т.е. рынку свойственен зачастую безосновательный рост и падение как отдельных акций, так и всего индекса. •Слишком большая доля в рублях, а моя цель инвестирования оценивается иностранной валютой. В итоге удалось забрать прибыль на момент продажи в 30%. Не ИИР - это only my point of view, дай Бог тем, кто держит акции РФ дальнейшего роста.🙏 🇭🇰Зафиксировал все акции в Гонконгском долларе, которые были в плюсе на сегодняшний день и зашёл в фонды $3010 и $83010 - индексы широкого рынка Азии, за исключением Японии. Лично для меня теперь нет смысла покупать отдельные Гонконгские акции, как я делал это раньше. Фонд обеспечивает лучшую диверсификацию не только по акциям Китая и Гонконга, но ещё и содержит в себе акции рынка Тайваня, Таиланда, Индии, Сингапура, Малайзии, Индонезии, Южной Кореи. На эти фонды планы большие - минимум 25% от всего портфеля.🔥 Информация о фонде: •Всего в составе фонда около 1100 компаний. Подобной диверсификации мой портфель не смог бы себе позволить. •Комиссия за управление 0.28%. Гораздо ниже комиссий на наши ПИФы. •В интернете есть информация, что фонды выплачивают дивиденды - 1.98% годовых. Для меня лучше бы их реинвестировали внутри фонда, но окей.

#для_истории 31.07.2023 - 1.700.000

Приветствую!🫡 Не виделся с брокерским счётом почти 1.5 месяца из-за длительной поездки в место без интернета и центрального водоснабжения.🤐 За время отсутствия произошло несколько событий, как глобальных, так и не очень, но повлиявших положительно на оценку инвестиций, посмотрим.🧐 Первым удивлением была куча дивидендов (ок. 1000 шт.) в гонконгских долларах от разных компаний. Пускай это не много, но очень приятно.🤑 Второе удивление - доллар по 90, очень сильно сказался на оценке активов. Что тут у вас произошло, ребята?)🫠 Третье, что поразило - выросло все, кроме крипты. США, Гонконг, Европа, Китай, Россия в среднем дали +25% по портфелю. 🇺🇲🇭🇰🇪🇺🇨🇳🇷🇺 Я на деле и на себе ощутил впечатление от того, как инвестиции начинают работать пассивно без вмешательства человека. Думаю, что лишние действия инвесторов порой мешают добиваться финансовых целей. Хорошо бы внедрить на постоянную основу практику реже заходить на брокерский счёт. Начать хотя бы с 2 недель. Наконец я возвращаюсь и продолжаю активно инвестировать. Вторая остановка уже забита в статус и маячит на горизонте. Bus to the 🌙 🌚

#для_истории 16.06.2023 - 1.500.000

🤑+500.000 рублей за 10 месяцев! Как? Сейчас расскажу! 👋Это ежемесячная сводка по портфелю, и мне есть, о чем написать. Юбилейный пост! 🥳Во-первых, автобус таки доехал до первой остановки - отметка в 1.500.000 рублей осталась позади! За 10 месяцев инвестирования мы проехали путь от миллиона до полутора и не собираемся останавливаться. А значит, в профиле обновлён статус и новая остановка впереди! Рассказываю подробно, как это удалось. 🙊Спойлер: отчасти это кликбейт. Реальность гораздо скучнее. 🤓Для тех, кто еще читает, пройдёмся по цифрам. Портфель рос в среднем 5% в месяц, на практике же рост был очень не постоянным. Колебания от -10% до +20%. На бумаге 50% роста, из которых по факту преобладающая часть - это внешние пополнения портфелей. Попробую подсчитать точно: •12% из этих 50% - реинвестирование купонов от облигаций (60 т.р.) •Ок. 1% дивидендов (5 т.р.) •Рост активов ок. 150 т.р. На пополнения приходится около 285 т.р., то есть более 50% от всего роста. 🤔Да, чуда и успешного успеха не случилось, но можно сделать важный вывод: активные пополнения являются неотъемлемой частью роста портфеля в долгосрочной перспективе. Я не срубил полляма на ровном месте, купив американскую ракету. По большей части я вынул собственные средства из кармана и отнёс в рынок. 🇰🇿Теперь по-мелочи. Добавил в портфель единственного представителя Казахстана $KMG@KT . Нефтянка прямиком из южных степей. Крипта в этот месяц прохудилась, зато порадовал рост валюты или падение рубля - кому как. Соотношение выско/низко рисковых активов: 60/40% Детально, крипта/акции/облигации: 10/50/50% Планы не изменились, ближняя цель: соотношение минимум 80/20%, дальняя цель: 40.000.000₽ 🫡Спасибо тем двум людям, которые читают мои длиннопосты. Луна ещё далеко, мотор не глушим! Bus To The Moon🌙

Гонконг продолжает радовать дивидендами🤑 🔥В этот раз $1113 выплатили почти 4% годовых! Это стало приятной неожиданностью, так как в принципе не был знаком с дивидендной политикой компании. Когда то у меня была мечта, собрать дивидендный портфель в долларах из американских и европейских компаний, но по целому ряду причин делать такое в данный момент рискованно. 🤔С каждым приходом дивидендов в гонконгских долларах и юанях все чаще возвращаюсь в мыслях к своей мечте...

$386 China Petroleum объявила дивиденды в размере 0.22HKd на акцию.🤑 Див.доходность - 4.33% Выплата дивидендов 30.06.2023 Закрытие реестра 8.06.2023 Моя средняя цена покупки по этим по акциям ~ 4.30Hkd за одну акцию. Дивидендная доходность для меня составит ~ 5.11%

Пхахах! Пришли давно забытые дивиденды от акции $HPQ спустя более года. Напомнило мне о золотых временах, когда я делал долларовый дивидендный портфель, эхх🥲 Удалось продать на внебирже акцию $SHEL , примерно представляю, с каким дисконтом. Теперь только мордокнига напоминает о рисках блокировки...

👋Всем привет. Пишу ежемесячную сводку по портфелю. За прошедший с предыдущего поста месяц портфель пережил большую волатильность, упав процентов на 10 и, к текущему моменту, восстановившись почти полностью.🥳 Бенефициар падения - крипта. В прошлом месяце именно она дала основной рост портфеля. На данный момент крипта упала на половину от своего прошлого роста. (падение было больше🙈) 🇨🇳🇭🇰В этом месяце падало все, в том числе и валюта, однако рынок быстро отвоевал падение и валюта потихоньку идёт вверх ⬆️ . Валютой я закупался и усреднял свои гонконгские позиции. Самая большая часть моего портфеля - Российские рублёвые облигации. Это не очень волатильный актив, но и он успел немного прилечь🫠. Падение не особо беспокоит, держу их до погашения. 🇷🇺Российский рынок круто себя показал, за пару дней отыграв гэп, индекс продолжает покорять вершины. 💛Единственный по истине стабильный актив - золото (в виде золотых облигаций Селигарда). Месячная динамика меньше 0.1% Итоговый финансовый результат за месяц: -10 т.р. Спасибо, что не больше🥹 Баланс консервативной и рисковой части сместился в сторону риска: 52/48%. Планы те же: постепенно уменьшать консервативную часть за счет покупок и докупок акций и крипты. 👇В целом месяц запомнился тем, что за одну-две недели падало все: российский рынок, валюта, крипта. На моё удивление, падение по первым двум пунктам отыгралось за пару дней. Всем удачи🫡

👋Ежемесячная сводка по портфелю. Мысли, обсуждения, планы. Что нового❓️ •поучаствовал в размещении $RU000A1062M5 . В планах было отвести золоту 5% в портфеле, а тут хорошая возможность взять данный инструмент. Насколько я понял, сам номинал облигации ходит за ценой золота, купоны приходят по фиксированной ставке 5.5%. От цены золота так же будет зависеть цена погашения облигации. ❗️Риск: Если золото к погашению будет стоить ниже, чем на момент покупки - вкладчик потерпит убыток. Соответственно относительный рост золота ведёт к дополнительной прибыли. •заметил, что появился сбор средств на размещение облигации МВидео под сладкий купон 13+%. Первая мысль, переложить средства из $RU000A104ZK2 . Однако появились сомнения в 2х вещах: 🤔Во-первых: новые облигации идут с офертой, причём не сказано с какой: put или call. Если оферта не подразумевает право вкладчика на погашение облигации после 2х лет, то возможно случится нехорошая ситуация и вкладчику придётся держать ещё год уже не столь привлекательную облигацию. 🤥Во-вторых: в тинькофф указан возможный купон 13.1 - 13.4%. У других брокеров информация иная: 12.5-13.4%. То есть риск нарваться на купон ниже, чем у текущей облигации. Кто будет прав - покажет размещение. Я же принял решение оставаться в текущей бумаге. Что по портфелю❓️ Месяц почти прошёл. Портфель вырос на 100k. Для меня это крутой результат.🤑 40 тысяч дохода дала крипта, остальное примерно пополам от пополнений и роста курса валюты. Структура портфеля: Российские облигации🇷🇺: 38% Золото (в виде облигации)🪙: 5% Юаневые облигации🇨🇳: 7% Акции России🇷🇺: 8% Акции Гонконга🇭🇰: 30% Криптовалюта🫧: 12% -------------------------- Консервативная часть: 50%👵 Умеренно-агрессивная: 38%🧔‍♂️ Высокорискованная: 12%🧒 -------------------------- В целом пропорция 50/50 консервативной и агрессивной частей. В планах нарастить долю акций России и Гонконга. Постепенно снижать консервативную долю. Очень хотелось бы, чтоб тенденция роста портфеля сохранялась, но как говорится: "хочешь насмешить Бога, расскажи ему о своих планах"🙃 Верю, что уже очень скоро автобус доедет до первой остановки🚌 Всем мир!🙏

😃Шараут. 4 дня назад СПб биржа опубликовала список Гонконгских и Китайских акций, размещённых в не дружественном депозитарии. Всего 34 компании (см. скнин) 🧐Что это значит? Что любую акцию из списка могут заморозить точно также, как и когда то некоторые американские акции. 😔У меня уже был опыт блокировки. Прямо сейчас у меня висят заблокироваными нефтяник Shell и мордокнига (запрещена в РФ). Всего около 200$ в заморозке. В связи с этим посчитал нужным зафиксировать часть акций из списка, которые дали плюс. 🟢Результаты по эмитентам: $388 +20% $857 +40% $267 +15% $992 +32% $338 +18% Не иксы конечно, но в ситуации текущих дней лучше не жадничать. И риски снизил, и прибыль фиксанул) 😅Забавно, что почти год назад, когда на носу была блокировка активов американских акций, я точно также продал все те акции, что вышли в плюс. Лишь две вышеперечисленные были в небольшом минусе. Надеюсь, что повторения ситуации не будет.

Пару дней назад снова перелил часть облигаций, на этот раз деньги распределил на 3 эмитента: •#Окей (выпуск 001) не торгуется на Тинькофф. Купон 4р в год 28.67р. Торгуется в 99% от номинала. Погашение 12 мая 2026 года. Доходность 11.6%. Ритейлера все знают, в представлении не нуждается. •$RU000A1053A9 Питерский застройщик, входит в топ-5 девелоперов по масштабам застройки и реализованным проектам. •$RU000A105VU7 часть облигаций была у меня, изначально участвовал в размещении. Докупил до целевой суммы.

Приветули🖖 В рамках плавного перехода появилась возможность переложиться в облигации с бОльшим купонным доходом. Одной из таких стала Синара $RU000A105M91 На мой взгляд одна из недооцененных облигаций на данный момент: 🟢 Кредитный рейтинг A! Это выше, чем у государственных ГТЛК и Аэрофлота (у них BBB и B+ соответственно), при этом доходность по купону в сравнении с Аэрофлотом выше примерно на 1%. Деньги у компании есть для выполнения своих обязательств. Именно часть облигаций Аэрофлота были заменены на облигации Синары. 🤓Немного про бизнес: основное направление - строит железнодорожный транспорт от тяжёлых локомотивов до скоростных сапсанов. Бизнес работает на территории России, Прибалтики, Восточной Европы, Индии, Средней Азии, Южного Кавказа, Турции, Северной Африки, Бразилии и др. Владельцем-мажоритарием является тот же человек, что и владеет Трубной Металлургической Компанией (ТМК), компанией по производству металлоконструкций. Что это значит? Два бизнеса неразрывно связаны🤝. Спрос на продукцию ТМК будет, пока будет Синара. Синара может вести закупки от бизнеса-побратима по вкусным ценам. Под рукой свой поставщик металлов. 90 лотов эмитента заехали 👨‍🦽 на ИИС

👋Больше месяца я ничего не выкладывал в Пульс, так как впринципе было мало каких- либо движений в инвестициях. 🧐За это время я продолжил плавный переход к другому брокеру. Продаю облигации ТУТ и откупаю ТАМ, только уже другие, с большей доходностью по купонам. Минимальное количество сделок тут позволяет экономить большие суммы на комиссиях в долгую. Плюсом ТАМ торгуется гораздо большее количество инструментов, а соответственно диверсификации. 😰Единственная сложность, которая случилась - перевод ИИС. У обоих брокеров видимо нет точного регламента по корректному переводу, поэтому пришлось закрыть старый счет и открыть новый. Старый счёт пустовал 1.5 года, было жаль потерять этот временной прогресс. Процесс по закрытию ИИС довольно долгая штука, на это ушло 1.5 месяца - 1.5 месяца бездействия. С одной стороны энтузиазм к инвестициям сильно снизился, с другой - возможно это спасло меня от лишних действий и возможных комиссий. Бегло по новостям. Крипта ходила то вверх, то вниз. Докупал биток на 20.000, не проиграл) В Тинькофф временно(-ли ?) закрыли доступ к Гонконгу - ещё один плюс к диверсификации по брокерам. Российский рынок ходил туда-сюда, в рамках своего канала. Интересного мало.🥱 По разочарованиям: Для меня стало открытием, что мультипликаторы, которые показывает брокер Тинькофф в акциях сильно далеки от реальной информации. Поэтому если кто-либо в данный момент сидит и смотрит в приложении на показатели - забейте и идите искать отчётность в сети! 80% тех акций, которые я считал недооцененными, оказались с p/е > 15, вместо 2-3, как показывал брокер. Это прямое введение в заблуждение!🤥 До прекращения активности профиль мог похвастаться 100 подписчиками, но сейчас стало немного меньше. Кто вы такие?😘 Сводка по портфелю #для_истоии : Всего: 1.368.000 (+40.000 за месяц) Бенефициар роста: волатильная криптовалюта и слабеющий рубль.🫠 Спасибо всем, увидимся позже!🫡

🇭🇰СПБ биржа открыла доступ к торговле ещё несколькими бумагами Гонконга. Новость отличная, больше компаний - больше диверсификации. Сегодня после манипуляции с портфелем и брокерскими счетами (об этом немного позже), в результате освободилось 3% кэша, которые я поспешил потратить на акции китайских компаний. На две из них торги открылись вчера-сегодня: $2883 - нефтедобытчик, доколе мне не известный. Это дочерняя компания государственной китайской компании CNOOC. Занимается исследованием, бурением, добычей и транспортировкой нефти и нефтепродуктов. Работает по всей Юго-Восточной и Малой Азии, Ближнем Востоке, Западной Африке, а так же в Каспийском море. ❗️Монополист. В рынке бурения компания занимает 95% всего китайского рынка, в рынке транспортировки - 70%, разведки - 60%. $939 - входит в четвёрку крупнейших государственных банков Китая. В топе крупнейших банков мира. ❗️92 тысячи банкоматов, 10 тысяч филиалов и дочек по всему миру. По крайним доступным мне данным за 2021 год банк генерирует прибыль, капитал и активы растут. $2688 - нового про неё сказать нечего. Также одна из крупнейших в Китае газовых компаний. ❗️В первом квартале 2022 года продажи газа выросли на 5%, компания запустила 177 новых энергетических проектов. Выручка и прибыль в первом полугодии выросли на 41.5% и 10.9% соответственно. Ходят слухи дивиденды в 5% годовых. $NTES - разработчик игр под ПК, Xbox, PS и другие платформы. Один из самых крупных разработчиков игр. ❗️Крутые мультипликаторы: p/е = 2.55 (относительная недооценка) Показатели p/b и p/s по 0.5 каждый. Чистый долг отрицательный, выручка и активы растут. Кампания на этапе активного роста и развития.

Как узнать свою РЕАЛЬНУЮ доходность в инвестициях? #учу_в_пульсе Для этого на вкладке своего профиля необходимо нажать на вкладку Доходность. Там в виде удобной столбиковой диаграммы показана разбивка по месяцам - соотношение стоимости портфеля в начале и в конце месяца в процентах. Это и есть ваша Доходность, но Номинальная. В Доходность входит: •Изменение ценных бумаг в портфеле •Зафиксированная прибыль/убыток •Дивиденды •Купоны •Комиссии (не точно) Пример на скрине: видим, что в январе Доходность портфеля 4.03% - это НОМИНАЛЬНАЯ месячная Доходность. А теперь посчитаем реальную: Реальная Доходность = Номинальная Доходность - Инфляция. По данным МинЭкономРазвития инфляция за январь составила 0.74%. Получается, Реальная Доходность портфеля за январь: 4.03% - 0.74% = 3.23% Пишите результаты в комментариях, сравним)