Как разобраться в ОФЗ? В чем их отличия? 🧐 Рассмотрим на примере ОФЗ 26205 $SU26205RMFS3 Итак, что обозначают эти буквы и цифры SU26205RMFS3? Есть международный стандарт кодов для ценных бумаг — ISIN. Правила просты: 1) 12 символов 2) Первые 2 — страна 3) Последний 1 — проверочный код Проверочный код нужен для проверки, этот момент опустим Первые две буквы "SU" - это сокращено от Soviet Union. Как бы это не было забавно, но да, советский союз. «RMF» — эмитент, Russian Ministry of Finance. «S» означает, что государственная бумага номинирована в государственной валюте (в рублях). Остаётся самое интересное, то что идёт в само название ОФЗ - 26205. 26 - это тип облигации 205 - номер выпуска облигации этого типа (то есть ранее были 26001, 26002 ... 26204) Откуда берется «тип»? Он берется из списка, публикуемого в соответствующих приказах МинФина. Самые популярные типы 26 и 29: «26» — для облигаций федерального займа с постоянным купонным доходом сроком обращения свыше 5 лет до 30 лет Пример $SU26215RMFS2 $SU26209RMFS5 Обратите внимание на купоны, они совпадают всегда «29» — для облигаций федерального займа с переменным купонным доходом сроком обращения свыше 5 лет до 30 лет Пример $SU29012RMFS0 $SU29008RMFS8 Тут купоны отличаются каждый раз. Остальные номера можно посмотреть, например, тут: https://smart-lab.ru/mobile/topic/331624/ Я считаю, что постоянный купон понятнее и проще, чем переменный. Так как каждый переменный купонный период может ощутимо менять доходность. Тем не менее, решать только вам какие покупать. Было интересно? Подписка и ❤️ будет лучше благодарностью! #офз #обучение #новичку #купоны #облигации #новичок
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
155
Нравится
Ваш комментарий...
36 комментариев
23 ноября 2020 в 9:09
Спасибо за инфу! Я начинающий инвестор-пенсионер и мне очень полезны такие подробности об инструменте. А где можно выбрать облигации? В приложении Тинькоф ограничено.. Спасибо.
3
23 ноября 2020 в 9:15
@pvminvest спасибо за отзыв Все что есть в приложении, там же разделение на ОФЗ, компании и тд. Выбор большой
2
23 ноября 2020 в 9:21
Ок!
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
27 ноября 2020 в 11:20
Подскажите пожалуйста,покупаешь облигации,цена меняется на них,когда продаешь или до конца держишь получишь стоимость облигации по какой взял или изменившуюся.и какие-вычеты есть с них,налога пишут нет
27 ноября 2020 в 11:44
@LUDABOG у всех облигаций есть номинал. В информации он указан. Эта та сумма, которая придет, если держать облигацию до конца срока. На большую часть купонов от облигаций налога нет. С 21 года будет 13% на все.
2
27 ноября 2020 в 11:49
Спасибо.Значит сумма по какой купил?в графике тогда цена меняется это для кого,для покупки новым инвесторам?а если продаешь раньше то по цене на день продажи по графику?
1
27 ноября 2020 в 11:52
@LUDABOG цена для покупки/продажи, все верно. Некоторые облигации настолько хороши, что торгуются выше номинала. Ну и наоборот, можно встретить меньше номинала. Но в цене ещё надо учитывать накопленный купонный период. Он тоже в цене указывается + указывается при покупке/продаже. Если продать, неважно в какое время, то по графику.
27 ноября 2020 в 11:58
Я так поняла что накопленный купонный высчитают в конце,это сумма указана с 1облигации
27 ноября 2020 в 12:08
@LUDABOG с 1 облигации, да. Когда приходит дата выплаты купона - нкд обнуляется и начинает накапливаться снова
1
27 ноября 2020 в 12:16
Да?и каждый раз когда получаешь купон вычитают нкд ,я думала один раз в конце
27 ноября 2020 в 12:19
Нкд - это по сути и есть купон. Он копится, как накопился и пришло время - выплачивается. Для чего он нужен? Чтобы человек, который продал облигацию, мог забрать свою часть купона за то время пока он был ее владельцем. Ее выплачивает покупатель, но эти деньги ему возвращаются когда выплачивается купон (он же выплачивается за весь срок)
1
27 ноября 2020 в 12:27
Спасибо за терпение.сама искала где почитать про правила,но пока не нашла
1
27 ноября 2020 в 17:02
@Bruda пока ОФЗ самый печальный инструмент в моем портфеле, сами облигации немного упали в цене , процент смешной, проще уж на депозит деньги положить
27 ноября 2020 в 17:05
@leto3108 так ОФЗ самые безопасные облигации, поэтому и доходность меньше. Больше риск - больше доходность. Меньше риск - меньше доходность. А ОФЗ все же приносит чуть больше, чем банковский вклад. А если вы ещё используете ИИС, то выгода очевидна
27 ноября 2020 в 17:09
@Bruda про безопасность понимаю, но доходность все-таки крайне сомнительная. А с учетом 13 процентов с купонов в перспективе, так вообще смысла нет, по крайней мере в ОФЗ. Если сумма не очень большая, то проще опять же на депозит положить.
27 ноября 2020 в 17:11
@leto3108 ну портфель как правило не только из ОФЗ состоит, они просто как безопасная часть денег. Ну и я использую ИИС, выгода будет хоть как :)
27 ноября 2020 в 17:13
@Bruda для меня , увы, возможен только тип Б на ИИС
27 ноября 2020 в 17:17
@leto3108 тип Б будет освобождать от налога на купоны
2
27 ноября 2020 в 17:18
@Bruda да, это я знаю, но пока я там экспериментируют с фондами )
1
7 декабря 2020 в 11:07
Толково разъяснил, благодарю!
3
20 декабря 2020 в 14:58
Bruda,если у меня на ИИС 10 облигаций 26205 и последний купон в апреле 21г.Как вернут?Подскажи.Спасибо.
20 декабря 2020 в 15:03
@vostok038 37.9р за облигацию дадут в апреле купоном. Когда срок облигации закончится - вернут ещё и номинал облигации (1000р в данном случае)
1
20 декабря 2020 в 15:05
И ещё 15 прошлых выплат за 10 или я что-то не понимаю?
20 декабря 2020 в 15:08
@vostok038 прошлые выплаты в прошлом. Это просто как история выплат уже. У вас будет одна выплата уже по данной облигации. 37.9 за одну, если у вас их 10, то 379р соответственно.
20 декабря 2020 в 15:09
Спасибо👍
20 декабря 2020 в 15:14
@vostok038 ах да, забыл сказать, ещё с 21 года все купоны облагаются налогом. Если у вас нет льгот от ИИС тип Б, то чуть меньше придет все же, 13% удержат.
20 декабря 2020 в 15:17
Облигации долгие продавать,короткие оставить.???
20 декабря 2020 в 15:19
@vostok038 такого я за вас решить не могу. В моем портфеле максимум 4 года на данный момент, остальные короче.
20 декабря 2020 в 15:20
Благодарю.
25 декабря 2020 в 3:07
Отличный пост! Очень просто и понятно! Огромное спасибо) А какую часть от общего портфеля должны составлять такие облигации?