Назад
BenjaminBucks
30 марта 2023 в 14:12
Время.⏱ Многие недооценивают время на фондовом рынке. Часто вижу сравнение фондового рынка с казино. Действительно, в краткосрочных временных промежутках, внутридневных сделках, без должного понимания технического анализа (особенно у новичков) фондовый рынок идентичен казино. Главная разница заключается в том, что чем дольше вы играете в казино, тем больше шансов, что вы проиграете, поскольку игорный дом выигрывает на основе чистой вероятности. В свою очередь,на фондовом рынке все ровно наоборот. Все просто: чем дольше вы держите условные голубые фишки $SBER $GAZP (или лучше- индексный фонд $NDAQ или сбалансированный $TRUR), тем больше вероятность того, что вы получите прибыль. Но даже это не гарантирует некой нормы прибыли ,если вы будете держать, например, лет 10 (возьмем тот же самый период с 1999 по 2009 г., 1$ вложенный в 1950 г. уже в 2000г. превратится сначала в 590$, а в 2009 г. уже в 537$) Однако исходя из первой таблицы: чем больше ваш временной горизонт, тем больше вероятность положительного исхода. Но в то же время результаты за 20-30 лет могут иметь большой разброс между лучшими и худшими результатами. (2 таблица) Даже несмотря на это, худшая 30-летняя доходность по индексу S&P 500 принесла бы вам более,чем в 8 раз больше ваших первоначальных инвестиций. Вопрос лишь заключается в том,готовы ли вы выдержать все временные колебания и просадки рынка (например,как видно по истечению 10 лет с 1999 по 2009), чтобы потом спустя еще условных 5-10 лет зафиксировать прибыль. В этом и заключается свой риск. Но если бы не было риска, то не было бы и эффекта долгосрочной доходности и сложного процента. Сам я не относился к тем самым инвесторам,которые держат акции минимум хотя бы лет 5, но сейчас прихожу к осознанию мысли про долгосрочное инвестирование. Данная информация не является каким то секретом, но немногие ее применяют на практике. Век «лёгких,быстрых» денег искушает. #инвестиции #новичкам #тинькофф #пульс
Еще 2
217,19 
+31,12%
171,12 
7,6%
5
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
22 февраля 2024
Чем запомнилась неделя: рынок ждет санкций
21 февраля 2024
Обзор сырьевых рынков за последние 4 месяца: агропродукты и удобрения
4 комментария
Ваш комментарий...
Bashka84
30 марта 2023 в 14:31
Можно больше не писать?
Нравится
1
x
xeim
30 марта 2023 в 18:15
$NDAQ - это не фонд.
Нравится
Pulse_Official
31 марта 2023 в 11:44
@BenjaminBucks, добрый день! Интересный пост, правда, не хватило подробностей по тикерам. Хотим напомнить, что в лентах бумаг читатели ищут информацию по активам. Тикеры без описания, как правило, провоцируют жалобы от пульсян. Чтобы их избежать, мы призываем авторов описывать подробнее каждую бумагу. Подойдут небольшие информативные заметки. Например, какие у вас ожидания от акции? Слышали ли по ней какие-то новости? Бумаги в качестве примера сделок стоит указать без тега - $. Увеличить охват поста помогут подходящие хештеги. Надеемся, в будущих постах вы учтете наши рекомендации и нарушений не будет.
Нравится
Pro_investors
2 апреля 2023 в 22:17
Тех анализ не работает Расслабься парень)
Нравится
Новые звезды Пульса
Начинающие авторы делятся мнениями о ценных бумагах и уникальными методами инвестирования
RusDvd
+362,3%
10,9K подписчиков
Iron_Speculator
+27,6%
4,1K подписчиков
Protraderteam
+202,7%
7,8K подписчиков
Чем запомнилась неделя: рынок ждет санкций
Обзор
|
Вчера в 19:48
Чем запомнилась неделя: рынок ждет санкций
Читать полностью
BenjaminBucks
933 подписчика13 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
+239,7%
Еще статьи от автора
3 июля 2023
💵Индекс доллара США.DXY. Сегодня хотелось бы поговорить про индекс доллара DXY, как об инструменте анализа текущего состояния экономики. Индекс доллара США (DXY) – это расчетный показатель рыночной стоимости доллара США относительно «корзины» денежных единиц стран - самых значимых торговых партнеров США. В составе индексной корзины 6 валют: евро (в момент создания DXY в 1973 г. доля от общей корзины 57,6%), японская йена (13,6%), британский фунт стерлингов (11,9%), канадский доллар (9,1%), шведская крона (4,2%) и швейцарский франк (3,6%). Иcтория: В 1973 году США отказались от привязки к золоту, т.к. его запасы в США были ограничены определенным объемом, и долларов, обеспеченных GLDRUB_TOM, было недостаточно для развития мировой торговли. С тех пор страны перешли к плавающим курсам национальных валют. Принцип: За базовое значение DXY было принято 100 п.п. -Eсли DXY>100 п.п.-говорит о том, что сила доллара по отношению к другим валютам велика -Eсли DXY<100 п.п. –о слабости доллара по отношению к другим валютам -Eсли DXY=100 п.п.- доллар стоит на уровне остальных валют индексной корзины. Корреляция DXY в зависимости от различных экономических факторов: 1. Доллар укрепляется при снижении темпов роста мировой экономики и увеличения рисков на рынках. В такой ситуации, чтобы избежать возможных потерь или минимизировать их, инвесторы выходят из рисковых активов и направляют средства в доллар, который считается защитным активом . 2. Когда ФРС начинает снижать ставку, инвесторы начинают продавать доллар, чтобы перейти в валюты, которые могут обеспечить более высокую доходность. 3. При увеличении темпов роста экономики, и более сильном росте ВВП в экономике США по сравнению с другими странами, укрепляется и DXY и соответственно наоборот, если темпы восстановления экономик мира быстрее чем в США, индекс DXY падает. 4. При увеличении ставки ФРС, повышается доходность вложений в американские казначейские облигации (как без рискового актива), что, в свою очередь, сопровождается ростом индекса DXY. 5. Рост индекса DXY сигнализирует об ослаблении фондового рынка США, т.е. индекс доллара в основном двигается противоположно индексу S&P 500. Это связано прежде всего с уменьшение прибыли компаний-экспортеров и глобальных корпораций от продаж продукции в других странах. Их прибыль снижается в связи с тем, что покупателям из других стран из-за ослабления их национальной валюты по отношению к USDRUB , другими словами, для покупки прежнего объема продукции им требуется больше собственной валюты. (Хотя причины снижения рынка в 2020 г. были иные, можно проследить данную корреляцию на скрине) Это лишь некоторые основные зависимости DXY. Что касается сегодняшней ситуации DXY имеет тенденцию к снижению, что также отражается на росте индексов США. #дайджест_пульса #новичкам #новичок #обучение #учу_в_пульсе #инвестиции
21 июня 2023
🧠Ментальные установки инвесторов и реальность фондового рынка Инвесторы приходят на фондовый рынок с разными целями: кто-то накопить на какие-то блага, кто-то обеспечить беззаботную старость и т.д. Но главная идея- это сохранить и приумножить свой капитал. И как только у начинающих инвесторов начинает получаться , они чувствуют себя чуть ли не гуру рынка, в последствии практически каждый из них сталкивается с реальностью. Какова эта реальность рынка? И как эта реальность фондового рынка влияет на изначальные установки и правила инвесторов? 🟨Многие из инвесторов имеют четкие финансовые цели. На практике же они расплываются, как только что-то идет не по плану. В уме вы абсолютно точно знаете уровень риска, который готовы принять на себя. На практике, когда рынок интенсивно рос, инвесторы с лёгкостью утверждают, что готовы к большим просадкам, а по факту резкого снижения стоимости ценных бумаг на 30-40% моментально становитесь нетерпимы к риску. Поэтому в инвестировании важна дисциплина, а также грамотный подбор надежных компаний или фондов и диверсификация портфеля. GAZP SBER Чем проще, тем лучше. 🟨Широко распространено заблуждение о том, что, чем больше труда и времени вкладывать в инвестиционную стратегию, тем она будет успешнее. В реальности многие «профессионалы» в среднем не могут обыграть любителей, использующих принцип buy & hold. Как правило, люди, целыми днями следящие за курсом акций и читающие биржевые новости, получают доход меньше тех, кто почти не обращает на это внимания. (Но это не значит, что ненужно интересоваться финансовым миром в целом) Необходим баланс. Инвестиции это ,прежде всего, про покупку доли бизнеса и владение ей с целью дальнейшего получения прибыли. Вы же, инвестируя,например,в недвижимость, не начинаете ее продавать частями через день, два или неделю. К инвестициям в акции необходим такой же подоход. Инвестиции-это скучно, но эта скукота в последствии может вам принести немалую прибыль. Это отсылка к принципу buy & hold. На практике же меньшинство, кто следует данному принципу из-за каких-то внешних причин или желания разбогатеть здесь и сейчас. Отдаю себе отчёт ,что иногда также подвергаюсь искушению рынка. Как итог, стремиться к лучшему никогда не поздно. #дайджест_пульса #новичкам #новичок #обучение #учу_в_пульсе #инвестиции
5 июня 2023
Защита в кризис. Облигации. Зависимость цены облигации и ее доходности от различных факторов. Мировая экономика циклична и время от времени случаются кризисы. Сейчас, если верить и опираться на различные показатели по инфляции, уровню безработицы, cтавки ФРС и доходности облигаций со сроком погашения 10 и более лет, банкротство банков США, складывается картина, что вот-вот должен произойти спад, кризис в мировой экономике. Многих инвесторов начинает интересовать вопрос о защите своего портфеля в кризис. Можно выделить несколько способов защиты портфеля: 1. Облигации TBRU 2. Золото GLDRUB_TOM 3. Наличные денежные средства/валюта CNYRUB Мне бы хотелось поговорить про облигации и от чего будет зависеть их доходность и цена. Выделю два фактора: 1.Ключевая ставка. Предположим, ЦБ поднял ключевую ставку с 7% до 10%. Банкам становится слишком дорого занимать у ЦБ, и они повышают ставки по депозитам, привлекая больше денег со стороны населения. Компании, в свою очередь, повышают купоны по новым выпускам облигаций — иначе их бумаги никто не купит, ведь ставки по депозитам выросли. При таких ставках по вкладам и новым выпускам бондов инвесторам уже неинтересны старые облигации с доходностью около 10%. Они продают эти выпуски и перекладывают деньги в более прибыльные инструменты — новые облигации с высоким купоном. В свою очередь, цена старых облигаций падает, а доходность растет. 2. Инфляция. Инфляция находится в прямой корреляции c ключевой ставкой. Как правило, если инфляция растет, то и растет ключевая ставка, как следствие цена на старые облигации падает, а доходность растет. Также стоит отметить, что длинные облигации будут более волатильными, чем короткие. Бонды со сроком погашения через 10-20 лет дешевели от номинала в несколько десятков процентов больше, чем с облигации с погашением через год. Соответственно доходность по ним росла. В @Tinkoff_Investments есть такой фонд TMF . Это тройной ETF на 20-летние американские гособлигации или, другими словами, 300% от эффективности The ICE U.S. Treasury 20+ Years Bond Index. Здесь прослеживается такая корреляция: TMF растёт тогда, когда падают доходности по гособлигациям, как следствие растут их цены. Данный вариант возможен, когда ФРС начнет смягчать денежно-кредитную политику и уменьшать ставку. Индекс безработицы США в апреле достиг своих минимумов и сейчас немного увеличился (в апреле 3,4% , в мае 3,7%). Инфляция замедлилась. Все говорит о том, что ФРС в скором будущем ,скорее всего,будет снижать ставку. Это лишь наблюдения. Не является инвестиционной рекомендацией. #дайджест_пульса #новичкам #новичок #обучение #учу_в_пульсе #инвестиции