Barricade
Barricade
14 августа 2022 в 12:27
#иис на альфе. #акции Часть про #облигации была опубликована ранее. ИИС я открывал в августе прошлого года и по моей изначальной стратегии в первый год я планировал вложить в дивидендные акции 75% средств. Но в связи с недавнеми событиями пришлось сделать наоборот и под акции сейчас выделено лишь 30%. Практически все они были куплены ДО, с марта я почти не совершал покупки ибо непонятно что будет с дивидендами наших компаний. Какой то четкой стратегии не было, скупал все более менее стоящее в равных пропорциях. В настоящий момент у меня присутствуют 33 тикера. Слишком много на мой взгляд, но в нынешней ситуации непонятно кто будет платить, кто не будет. Диверсификацию по секторам можно посмотреть ниже. Распределение внутри секторов указываю в % от общей суммы акций. Треть портфеля занимает энергетика. В нее включены Новатек 2,5%, Газпром 15%, Лукойл 6%, Татнефть 2%,Сибнефть 3%, Роснефть 2,5%, Сургутнефтегаз-п 3%. Так как мы страна экспортер, на это была хорошая ставка. До того момента, как $GAZP решил отказаться от дивидендов. Что с ним делать - я не знаю. Буду держать до конца ИИС. Сливать по текущим ценам не планирую. На Тиньке вышел полностью с убытком почти 80к. Планирую наращивать долю $NVTK и Роснефти до 5%. но в следующем году. На втором месте находится потребительский сектор - 15% от всех акций. В него вошли бумаги МВидео 3,5%, Детского Мира 3%, почему-то Сегежи 5,5% и Озон 3%. У меня было 40 бумаг МВидео на Тинькове, я из них вышел на первом пампе по 213р вроде. Планирую их откупить уже на Альфе по 185р. Есть в планах докупить $OZON пару расписок если цена вернется к тысячи. Финансовый сектор представлен бумагами Мосбиржи 2%, Сбера-п 6% и ВТБ 5,3%. Здесь меня все устраивает, докупать ничего не планируется. На Тинькове есть расписки сбера - после раконвертации планирую сразу скинуть. Ждать адекватный прайс до мая 2023 не хочу. Так же выйду из акций Сбера на этом счете до декабря - нужен кэш на ИИС. На доходность Тинькова внимание можно не обращать - здесь я все фиксирую и перевожу на ИИС. Далее сектор Сырье и материаллы. Алроса 2,2%, Распадская 3%, НЛМК 3%. ММК 1,3%, СевСталь 1,4% и Мечел-п 0,8% Здесь ставка сделана на дорогой уголь и $NLMK имеющую наибольший вес на нашем рынке. ММК и СевСталь будут попрошены на выход если откажутся платить дивиденды в 2023году. Пока держим. Докупать ничего не планируем. Коммуникационные услуги представлены тремя компаниями - МТС 7,3%, Ростелеком-п 2,1% и VK 0,8%. Ставка на МТС и его новую дивидендную политику. Ростелеком, как подстраховка от "госкомпании" и VK как ставка на возможный рост (пока не оправдывается). Докупать / сокращать ничего не планируется. Товары первой необходимости - РусАгро 4,3%, Магнит 2,5% и Белуга1,2%. Ставка против инфляции, которую эти господа переносят на потребителя. РусАгро может ограничивать государство, но тем не менее. $MGNT и Белугу буду увеличивать на просадках. Комунальные услуги - Юнипро 1,3%, Энел 0,9% и Ленэнерго-п 2%. Энел и Юнипро просятся на выход, но посмотрим что будет с их выкупом. Планирую добавить $IRAO вместо них. Ленэнерго держим. Технологии представлены бумагами Софтлайна 0,4% и Позитива $POSI 2,4%. Посмотрю на ближайшие отчеты и возможно буду добирать еще их. Ставка на рост бизнеса в отсутствии западных конкурентов должна сыграть. Сектор недвижимости представлен двумя эмитентами - ЛСР 0,6% и ПИК 0,7%. Добирать пока не планирую, держу их чтобы не потерять из виду. Посмотрим на их весенние отчеты и вообще ситуацию после зимы, а там будем принимать решения. Но точно не сейчас. Совсем не представлен сектор здравоохранения. Не доступны к покупке на Альфе бумаги Мать и Дитя. На текущий момент акции в просадке на треть от своей стоимости. По Абсолютному убытку лидирует Газпром -22к, по убыточности лидер ВТБ -58% - это результат погони за рекордными дивидендами, которые так и не выплатили :) Кстати - моя стратегия это мои риски. Она не является ИИР
Еще 2
175,11 
10,32%
1 036,6 
+27,19%
5
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
1 комментарий
Ваш комментарий...
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
Nkolja
14 августа 2022 в 19:33
👍
Нравится
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
Bender_investor
+18,7%
3,4K подписчиков
Trejder_maminoj_podrugi
+55,1%
3,1K подписчиков
lily_nd
+19,3%
1,3K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
Barricade
118 подписчиков17 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
+4,64%
Еще статьи от автора
2 февраля 2024
Интересное :) CHMF Северсталь планирует вернуться к выплатам дивидендов и рекомендовала их на июнь. Посмотрим на них с точки зрения новой покупки/имеющихся акций. Цена акции: 1 637/1002 руб. Дивиденд на акцию: 191,51 руб. Дивидендная доходность: около 11%/около 19% Последний день покупки: 17 июня 2024 Вообще на такой новости я думал будет рывок вверх по всем металлургам, но нет, даже в минус ушли. Видимо 11% не вдохнавляют инвесторов, когда в банке можно получить больше. Но с понижением КС может начнется и тут переоценка. Вторым фактором риска я вижу дату собрания. Полгода до утверждения - это же вечность в современном мире. Тут столько может произойти, что даже думать не хочется об этом. Я в этом году планировал удвоить позицию. Если будут давать хорошую цену - то сделаем до дивгепа, если нет - то после. Текущая доля в портфеле - 3,5%, текущая доходность - 33% Ждем новостей от НЛМК и ММК. Дивидендная часть портфеля снова начинает работать?.. :)
14 января 2024
Сложный процент. #мыслинаночь В прошлом посте я описывал правило 72 - за сколько времени ваш капитал может удвоиться при постоянной ставке под которую вы разместили деньги. Но что будет с покупательской способностью этих денег? Поэтому в инвестировании принято постоянное довложение к накоплениям. Допустим 5-10-15% от доходов. В меру своих возможностей. Чем вы моложе, тем меньший процент можно направлять "на пенсию". Ведь в эти годы хочется пожить на всю катушку :) Но 5% особой роли не сыграют, можно закинуть на биржу. Что делает сложный процент при этом? Попробуем посмотреть. Будем отталкиваться от таких данных: Стартовый капитал - 100 000р Годовой процент инвестирования на 10 лет в среднем - 10% в год (зависит от ставки ЦБ и вашего аппетита к риску) Пополнения - 10 000р/месяц Здесь уже простыми формулами не обойтись и нужно прибегнуть к специальным калькуляторам. Я пользуюсь экселевским найденным давно в одном из ТГ каналов. На слайде видно что за 10 лет ваши итоговые накопления будут почти 2750000р. Вы внесли из них только 1300000р. То есть почти стандартное удвоение. Но на протяжении следующих 10 лет сложный процент включается уже сильнее - результат за 20 лет составит уже 8250000р. Ваших в них - 2,5млн.р 30 лет? Сумма убегает за 21млн.р. Из них ваших - 3,7млн.р. Когда я смотрю на такие цифры - жалею, что в нашем далеком прошлом об этом не говорили, не развивали финансовую грамотность. Сейчас же у молодежи есть все шансы обеспечить себе старость. Цифры просьба не обсуждать, приведены для примера более менее ровные. Я прекрасно понимаю что бывают зарплаты и 30тр. Но там точно также включится сложный процент, а ваша зарплата все равно будет расти в перспективе 20-30 лет. Все примеры приведены как линейные. На самом деле при росте доходов - будет рост отчислений. Так же правильно каждый год индексировать свои отчисления хотя бы на официальную инфляцию. Все эти действия позволят нам более менее расчитывать на сохранение покупательской способности накоплений. Но не забывайте, что все действия на бирже сопряжены с риском потери денег. Возможно всех денег (с)
5 января 2024
Знаете ли Вы про правило 72? К примеру Вы принесли свои деньги на рынок, выбрали облигации надежных на Ваш взгляд эмитентов, закупили, рассчитали купонную доходность портфеля. Правило 72 позволяет Вам выяснить, как быстро портфель удвоится, если реинвестировать прибыль обратно. 72 нужно разделить на полученую процентную ставку и получить примерное время удвоения портфеля. Разберем на конкретном примере. На слайде мой портфель облигаций с которым я вступаю в 2024 год. Данный набор дает чуть более 15% годовых (купонных). Если мы 72 разделим на 15, то получим, что портфель удвоится через 4года 10мес. Но нужно понимать что это примерные цифры, но они не далеки от правды. Чем выше процент, тем выше погрешность. На самом деле пройдет почти полных пять лет. (Не смотрите, что облигации трехлетки, это пример) Так как ждать почти пять лет это не по нашему, позже расскажу, что делать для "ускорения удвоения" :) Внимание! Никакие правила не гарантируют Вам финальный результат, поэтому нужно следить за эмитентами, отчетами, новостями. Кого-то убирать, кого-то добавлять. Так мы можем минимизировать риски и приблизить себя к цели.