Интересное :) $CHMF Северсталь планирует вернуться к выплатам дивидендов и рекомендовала их на июнь. Посмотрим на них с точки зрения новой покупки/имеющихся акций. Цена акции: 1 637/1002 руб. Дивиденд на акцию: 191,51 руб. Дивидендная доходность: около 11%/около 19% Последний день покупки: 17 июня 2024 Вообще на такой новости я думал будет рывок вверх по всем металлургам, но нет, даже в минус ушли. Видимо 11% не вдохнавляют инвесторов, когда в банке можно получить больше. Но с понижением КС может начнется и тут переоценка. Вторым фактором риска я вижу дату собрания. Полгода до утверждения - это же вечность в современном мире. Тут столько может произойти, что даже думать не хочется об этом. Я в этом году планировал удвоить позицию. Если будут давать хорошую цену - то сделаем до дивгепа, если нет - то после. Текущая доля в портфеле - 3,5%, текущая доходность - 33% Ждем новостей от НЛМК и ММК. Дивидендная часть портфеля снова начинает работать?.. :)

Сложный процент. #мыслинаночь В прошлом посте я описывал правило 72 - за сколько времени ваш капитал может удвоиться при постоянной ставке под которую вы разместили деньги. Но что будет с покупательской способностью этих денег? Поэтому в инвестировании принято постоянное довложение к накоплениям. Допустим 5-10-15% от доходов. В меру своих возможностей. Чем вы моложе, тем меньший процент можно направлять "на пенсию". Ведь в эти годы хочется пожить на всю катушку :) Но 5% особой роли не сыграют, можно закинуть на биржу. Что делает сложный процент при этом? Попробуем посмотреть. Будем отталкиваться от таких данных: Стартовый капитал - 100 000р Годовой процент инвестирования на 10 лет в среднем - 10% в год (зависит от ставки ЦБ и вашего аппетита к риску) Пополнения - 10 000р/месяц Здесь уже простыми формулами не обойтись и нужно прибегнуть к специальным калькуляторам. Я пользуюсь экселевским найденным давно в одном из ТГ каналов. На слайде видно что за 10 лет ваши итоговые накопления будут почти 2750000р. Вы внесли из них только 1300000р. То есть почти стандартное удвоение. Но на протяжении следующих 10 лет сложный процент включается уже сильнее - результат за 20 лет составит уже 8250000р. Ваших в них - 2,5млн.р 30 лет? Сумма убегает за 21млн.р. Из них ваших - 3,7млн.р. Когда я смотрю на такие цифры - жалею, что в нашем далеком прошлом об этом не говорили, не развивали финансовую грамотность. Сейчас же у молодежи есть все шансы обеспечить себе старость. Цифры просьба не обсуждать, приведены для примера более менее ровные. Я прекрасно понимаю что бывают зарплаты и 30тр. Но там точно также включится сложный процент, а ваша зарплата все равно будет расти в перспективе 20-30 лет. Все примеры приведены как линейные. На самом деле при росте доходов - будет рост отчислений. Так же правильно каждый год индексировать свои отчисления хотя бы на официальную инфляцию. Все эти действия позволят нам более менее расчитывать на сохранение покупательской способности накоплений. Но не забывайте, что все действия на бирже сопряжены с риском потери денег. Возможно всех денег (с)

Знаете ли Вы про правило 72? К примеру Вы принесли свои деньги на рынок, выбрали облигации надежных на Ваш взгляд эмитентов, закупили, рассчитали купонную доходность портфеля. Правило 72 позволяет Вам выяснить, как быстро портфель удвоится, если реинвестировать прибыль обратно. 72 нужно разделить на полученую процентную ставку и получить примерное время удвоения портфеля. Разберем на конкретном примере. На слайде мой портфель облигаций с которым я вступаю в 2024 год. Данный набор дает чуть более 15% годовых (купонных). Если мы 72 разделим на 15, то получим, что портфель удвоится через 4года 10мес. Но нужно понимать что это примерные цифры, но они не далеки от правды. Чем выше процент, тем выше погрешность. На самом деле пройдет почти полных пять лет. (Не смотрите, что облигации трехлетки, это пример) Так как ждать почти пять лет это не по нашему, позже расскажу, что делать для "ускорения удвоения" :) Внимание! Никакие правила не гарантируют Вам финальный результат, поэтому нужно следить за эмитентами, отчетами, новостями. Кого-то убирать, кого-то добавлять. Так мы можем минимизировать риски и приблизить себя к цели.

Итоги года. #иис на альфе. 2023год - год стремительного роста моего портфеля. Общий рост портфеля составил почти 39% с 2021 года и весь рост пришелся на этот год. Отмечу, что сюда включены доходы от налогового вычета. 2021 и 2022 год выходили просто в ноль. Практически весь доход от купонов и дивидендов уходил на главную цель - закрытие ипотеки. И в этом году цель была достигнута. Далее доход будет реинвестироваться в мою веру в сложный процент. Соотношение облигации/акции стараюсь поддерживать 75/25. Полностью избавился от юаневых облиг и замещаек. Чуть позже опубликую состав портфелей с которыми переходим в 2024 год.

Сегодня закрыл полностью портфель на стратегию #снг и вывел деньги (интересное наблюдение - доходность в тиньке сразу упала на 10+%) Это была краткосрочная стратегия для накопления капитала на празднование Нового Года. В месяц откладывал по 1000р. Итоговый результат - 12500р из которых сто рублей забрали налогами (ужс) За это время в портфеле побывало 9 эммитентов. Отклонение от стратегии лишило меня пары процентов доходности. Учтем. Итоговая доходность получилась 7,36% и 450+ рублей. С января продолжим. Пополнения увеличим х2, до 2000р в месяц. Цель таже - накопить на 31.12.2024 без ущерба для семейного бюджета.

#иис на Альфе. Сегодня увидел на интелинвесте подведение итогов 2023 года. Основное прикрепил картинкой. Скоро год закончится, будем подводить свои итоги через пару недель. В конце месяца закроется стратегия #снг - все облигации купленные в течении года погасятся. В Альфе ИИС будет закрываться в сентябре 2024г и открываться ИИС тип 3. В этом году Альфу пополнять не стал. Счет будет разделен на дивидендопад и купонопад. Также анонсирую четыре новые стратегии на 2024 год. 1 Будет переоткрыт счет СНГ с новой суммой. Цель - через небольшие ежемесячные отчисления в облигации получить в конце года сумму для празднования Нового Года без нагрузки для семейного бюджета. 2 В декабре начал вести еще один ИИС - на этот раз в Сбере. На этом ИИС буду вести очень пассивное инвестирование из разряда - пополнил счет, закупил длинные бумаги (облигации) и забыл до следующего пополнения. 3 Запущу стратегию "Большая Покупка" В этом году столкнулся с тремя крупными покупками техники - сгорела стиралка, затем холодильник + обновил комп. Непонравилась нагрузка на бюджет. Будем вести счет на то, чтобы при поломки техники можно было бы изъять с него деньги. 4 В любой непонятной ситуации покупай Сбер говорили они. Прислушался. Каждый месяц буду покупать по 1 лоту. Стратегии выкладываю для ознакомления - вдруг кто-то поймет что ему тоже такого не хватало :) У любого инвестирования должна быть цель. Инвестирование без цели не конструктивно. Скоро начнем подводить итоги - до встречи кому интересно!

#иис на альфе. Дивиденды. Еще пару компаний из моего портфеля рекомендовали дивиденды. Совкомфлот рекомендовал выплатить 6,32р на акцию, моя дивдоходность составляет 7,29%. Общая доходность по тикеру - 49,81% за счет роста стоимости акций. Татнефть так же рекомендовала выплатить 35,17р на акцию. Моя дивдоходность - 8,87%, общая доходность по тикеру - 36,48%. Здесь уже половина прибыли - полученные ранее дивиденды. Дата отсечки 8 января. $TATNP $FLOT

$ROSN Роснефть объявила рекомендованые дивиденды, значит пора обновлять табличку уже с прицелом на 1п2024г. Первый эмитент добавлен. #иис на альфе. Дивиденд на акцию составит 30,77р, дата отсечки 10 января. Доходность текущая - 5,2% Доходность по моей средней - 7,88% Текущая доходность по инструменту в портфеле - 67,24% Надо бы начинать подкупать уже бумаги даже на таком рынке.

#иис на альфе. Дивиденды Вчера Лукойл $LKOH объявил размер дивидендов за 9мес. 2023г. На одну акцию - 447р. В целом сумма неплохая и то, что она ниже консенсуса - не огорчает. В портфеле его у меня 3шт. с текущей средней 4656р. Текущая дивдоходность составила 9,6% до вычета процентов. Доходность на анонсе - 6,08%. Общая доходность по тикеру - 11,8% к текущим ценам Общая доходность по тикеру - 56,7% к текущей средней. Ставку на рост нефти продолжаем. P.S. Тем временем дивиденды Татнефти поступили так же вчера.

#иис на альфе. Дивиденды Совсем перестал следить за акционной частью портфеля, а тем временем прошла дивидендная отсечка по Татнефти $TATNP В портфеле ее у меня 30шт. с текущей средней 396,6р. Текущая дивдоходность составила 6,94% до вычета процентов. Доходность по отсечке - 4,27%. Общая доходность по тикеру - 39,27% к текущим ценам Общая доходность по тикеру - 67,67% к текущей средней. Нефтяники + Совкомфлот сейчас занимаю чуть меньше 50% портфеля акций и 11% от всего портфеля. Набраны позиции надолго. В текущей ситуации нефть, думаю, будет только расти в цене.

$ASTR Поучаствовал 😅

#иис на Альфе. #доходность Итак, ИИС счету исполнилось 2 года. 2 очень сложных года, нужно сказать. С сентября 21 года рынок покатился вниз. Дальше февраль и сентябрь 2022г. и 8 месяцев безудержного роста (в рублях). На пике (до поднятия КС в августе) счет давал доходность в 40+% годовых. Сейчас немного откатился, всего 17,24% годовых. И 35% фактического увеличения счета. Считаю результат хорошим. Придерживаюсь более инвестиционной стратегии. Понял, что лучше богатеть медленно. Но инвестирую в ВДО. Распределение акции/облигации нынче составляет 22,5/78,5%%. Двигаемся дальше.

Продолжаем стратегию #снг В августе очередная тысяча рублей пошла в уже имеющуюся облигацию Альфа банка 00Р-09, купон и погашение которой намечено на 24 декабря. Доходность рисуется в 8,91%. Цена покупки на рубль выше, чем в июле - 991,1р. +нкд и комиссия =998,92р. Доходность за все время - 259,67р. Растем помаленьку.

$NLMK штурмует новые вершины, возможно на ожиданиях возврата к выплате дивидендов, возможно вслед за индексом Мосбиржи, а возможно просто от того, что денег много на рынке. #рыночныйжор добрался и до этой бумаге в моем портфеле - вышла в плюс впервые за полтора года. Осталась только Сегежа в минусе из бумаг дофевральских событий 22г. Но по Сегеже "всесложно"

#доходность июля Июль закончился, смотрим что он нам принес. Портфель вырос на 2,45% за месяц или 30тр. в деньгах (слайд 1), это меньше. чем в июне. но тоже отличный результат. С начала года портфель прирос на 17%. До цели на год осталось 3%. Потом будем пересматривать цель. Уменьшил долю акций до 22%. Снижаем риски на всякий случай. Что пошло под нож в этот раз? Алроса - сократил долю до минимума. Оставил один лот для наблюдения. (прибыль по сделке +6,2%) Позитив - продал 4 шт из 5. Интер РАО закрыл полностью по 4,116р (прибыль сделки +28%) Закрыл Магнит по 5823р. (прибыль по сделкам +28,5%) Если будут цены хорошие - будем брать. Если нет - нас ждут новые размещения в облигациях.

Красиво делают физики

#иис Есть пробитие! 😁 ИИС вернулся к сумме пополнения. Максимальная просадка портфеля была 145т.р. 24 февраля прошлого года. А это было 25% от внесенной на тот момент суммы. Долгих 18 месяцев портфель лез наверх. В сентябре прошлого года разница составляла всего 50тр, но мобилизация уронила его до 125тр. В этом году без пополнений, в следующем буду закрывать и открывать новый пятилетний. Всем высоких доходов! За это можно съесть кабачОк 😅😆

Заканчивается дивидендный сезон первого полугодия. Выплаты в моем портфеле не получены только от Сургутнефтегаза, но они перечислены, ждем. Итого за первое полугодие получено 7700р. или 4% на стоимость покупки акций (1 слайд). Не густо, ждем когда металлурги начнут платить и те компании, что пока имееют зарубежную прописку. Принял решение сократить долю акций с 30% до 25%. Продал все, что плохо лежало) Полиметалл пошел на продажу так как дивидендов там пока не ждем даже после смены прописки, Киви продал еще по 662,5р так как есть Сбер, Мосбиржа пошла на продажу по этой же причине, Вуш проданы так как пока не ясны перспективы бизнеса на долгосрок, Самолет продан на фоне повышения КС и возможного повышения в будущем. Газпромнефть - так как самый слабый из нефтяников по экспорту, Так же под нож попали Софтлайн по 165р (фэйл), КрасноярскЭнСбыт и Юнипро. На второе полугодие дивидендная часть портфеля выглядит так (2 слайд). Прогноз по выплатам брал с сайта инвестминт. Ну а что выплатят реально - будем смотреть по факту в декабре. #дивиденды #акции #иис

#рыночныйжор :) Месяц назад я писал пост о том, что благодаря рыночному жору на российском рынке у меня отросло практически все в портфеле с падения февраля 2022, оставалось всего шесть красных позиций. Сегодня, месяц спустя, этих позиций осталось всего три. Это очень радует, но и немного пугает. Рынок растет безостановочно почти 10 месяцев подряд, с октября. Кто все выкупает? Физики, которые пока не пуганы? :) Сегодня $ALRS позеленела в портфеле. Что мы имеем по ней? Недавно сообщили что Минфин пока не рассматривает повышение налогов для Алросы, плюс были намеки на возможный возврат к выплате дивидендов. Ослабление рубля тоже внесло свой вклад. За два последних месяца акции выросли на 20%. Есть ли потенциал для дальнейшего роста? Думаю есть. Сейчас мы торгуемся лишь на уровне 2016 года. Ждем возврата в зеленую зону НЛМК и особенно Сегежу.

#снг Смотрим, что изменилось в портфеле СНГ в июне. По облигациям Томской области произведена выплата купона и полное погашение. +512,34р в кэш. Софтлайн выплатил купон +16,64р Хайтек выплатил купон +37,4р. Также сегодня было пополнение на 1000р в рамках стратегии. Итого получилось почти 1900р непристроеных. Что приобретено: $RU000A102JZ8 Альфа-Банк 002Р выпуск 9 1 шт. -992,06р. Доходность 8,23%, купон 29,83р будет выплачен в дату погашения 24.12.2023 $RU000A102KR3 АПРИ Флай Плэнинг БО-П4 1 шт. -503,37р. Доходность 12,94%, до погашения будет 2 купона по 16,21р, ближайший в сентябре. Погашение 20.12.2023г. Осталось 433рубля, попробую прикупить облиги Красноярского края по 250-251р. Текущая доходность +196р. = 3,7% годовых

#иис на альфе #доходность Закончился июнь, посмотрим на доходность. За полугодие доходность 14,99% За месяц доходность 3% В предверии июльского заседания ЦБ и возможного повышения ставки я сильно сократил позиции в ВДО, которые дали хороший результат портфелю. Из новых размещений взял СПМК02, ВИС04, РСХБ12. В кэше на 15% В планах участие в Арензе, Башкортастан и Электрорешениях.

Паникуете? Не стоит этого делать, можно наворотить дров. Не стоит сейчас гадать что будет в понедельник. Настанет понедельник - посмотрим. Помните - кто-то откупает падение. А кто-то продает на низах и говорит что утратил веру в рынок. Остываем до понедельника и с холодной головой принимаем взвешенные решения. Про себя скажу так - у меня все накопления занесены в #иис . Текущее соотношение почти в рамках стратегии - 30/70 . Акции 28%, облигации 68%, в кэше 4%. В пятницу успел прикупить замещайку газпрома 30д. Плюс 6 облигаций в юанях (русал, металлинвест, сегежа) - итого 16% портфеля привязано к валюте на случай ослабления рубля. 40% в облигациях - вдо. Около 44% более менее надежных компаний. Продавать акции точно не буду. С облигациями по ситуации. Если будет возможность продать не просевшее для покупки чего то прям рухнувшего - воспользуюсь. Если рынок будет более менее в рамках - дергаться не буду вовсе. Помните про переток денег от бедных к богатым. Выбирайте сторону. P.S. вчера чуть не распродал все вдо и не ушел в офз днем. Подумал, что сделаю это с июля. Сделал, пля😅 Чуть позже напишу про это.

Рыночный жор? 😅 С каждым днем остается все меньше и меньше красных позиций в портфеле #иис на альфе. Сейчас их осталось всего 6. (Первый слайд). Надеюсь не только у меня, но и у вас летом все зеленеет. Каких-то движений по акциям я особо не делаю, докупать по таким уровням сложно, продавать жалко. На третий год нахождения на фондовом рынке пришло спокойствие по отношению к незафиксированной прибыли: 6 эмитентов перевалили уже за 20% плюса. Перевалили и ладно, держим дальше. (2слайд). Со второго полугодия возвращаюсь к накопительной стратегии - освободившись от ипотеки теперь есть свободные средства для накоплений и приумножений 🤑

Добавим на стену хэштег #доходность Разбор ИИС, который ведется на Альфе. Решил я заморочиться и в интелинвесте провести все купоны, дивиденды в отчете. Он их не учитывал так как они приходят мне на карту и программа их попросту не видит. Также занес вычет по НДФЛ за два года. Без этих данных доходность была -4,34% на сегодняшний день. После - 12,36%, а сам портфель вырос на 18,45%. (1 слайд) На такие цифры уже смотреть более интересно! Сразу полез в отчеты. Удивительно, но прошлый год оказывается закрылся в символическом плюсе - 2860р. В 2021г было 3600р. в 2023году подбирается к 150тр. (второй и третий слайд) Портфель в этом году опережает депозит и инфляцию, но уступает один процент рынку. (4 слайд). На пятом слайде показаны самые доходные и самые убыточные бумаги. Очень удачным оказалось приобретение замещаек газпрома. Они дали +12%прибыли (20%годовых по сделке). МТС оказались самыми прибыльными акциями. По убыткам лидирует ГАЗПРОМ и ВТБ. Газпром я сильно порезал позицию на отмене дивов год назад. а ВТБ просто закрыл и забыл. Подбирать их не планирую, не верю в эти компании больше. Аналоги - Новатек и Сбер с более понятным бизнесом и отношением к инвесторам. На этом наверное все с аналитикой. Постараюсь вести ее ежемесячно - вдруг кому интересно :)

#иис на Альфе. #облигации Текущий состав портфеля на картинке. Облигационная часть портфеля иис менее постоянная чем акционная. Эмитенты меняются регулярно, какие-то держатся минимальными объемами подольше. Спекульруем облигациями помаленьку. Участвуем почти во всей первичке, выходим урвав 1-2-3% на теле + нкд - бывает в тот же день. бывает и месяц сидим. Самые свежие выпуски - Лаймзайм и РедСофт. Поданы заявки на Мосрегионлифт, Фордевинд, Балтийский лизинг и МБЭС.

$SNGSP Новости сегодня хорошие. Кубышка наместе, можно надеяться на дивиденды в будущем. Мы ведь докупались на падении? Можно считать получили желаемые дивы (31 -> 35 те самые дивы, что ждали). А кто-то и 30 -> 36 сделал. А сколько было сливателей на негативе - локти поди сгрызли. Играйте в долгосрок. Любое падение - возможность докупить.

$ALRS Чистая прибыль "АЛРОСА" по итогам 2022 года составила 82,933 млрд рублей, говорится в материалах к собранию акционеров компании. В 2021г этот показатель составлял 91 млрд. рублей. В 2020г - 32млрд. рублей. Дивидендов пока нет, но держим и верим.

#снг Стратегия С Новым Годом продолжает свою работу. Напомню цель - откладываем 1тр в месяц чтобы изъять эти деньги на новый год не внося именений в бюджет декабря. Портфель эксперементальный :) На пополненную тысячу рублей в июне была куплена бумага Талан Финанс $RU000A1043B8 . Немного отклоняюсь от стратегии покупки облигаций с погашением к декабрю. Гонюсь за доходностью. Но бумага сейчас недооценена, кто-то крупный пытается выйти давно и ставит плиты на продажу. Решил воспользоваться этим. Доход за пять месяцев - 156р. Наблюдаем дальше.

$ALRS Поступают сообщения, что набсовет Алросы рекомендовал не выплачивать дивиденды. Вполне ожидаемо, хоть и теплилась надежда. Держим дальше, когда-нибудь начнут платить :) Осталось дождаться новостей от Магнита

$ROSN Итак, Роснефть определилась. 17,97р на акцию или порядка 4% доходности. Вполне неплохо, в рамках прогноза (отклонение 2руб). "Ранее компания уже заплатила по итогам I полугодия 2022 г. 20,39 руб. Таким образом в сумме за год выплаты составляют 38,36 руб., или 8,8% по текущим котировкам." (с) БКС Пока долю не увеличиваю, на сильных просадках думаю удвоить. Осталось дождаться Магнит и Алросу. Будет странно, если они заплатят, но надежда конечно есть :)