Нашел ответ на главный вопрос по обмену заблокированных активов. Если он произойдет, то по нормальным биржевым ценам на 22 марта, а не с дисконтом, как предлагается продать за копейки сейчас на внеберживых торгах. И еще, под обмен пойдут только бумаги, отмеченные у вас замочками, то есть заболкированные в НРД, а не те, что стали недоступны после санкций на СПб биржу. #санкции #блокировка

Всех с Новым Годом! Подведу свои итоги. Доход +25% за 2023 год. При этом сумма инвестиций была больше, чем в прошлом убыточном году. Если учесть, что весь год продолжалось СВО и страна обкладывалась санкциями, то неплохо. Я почти год ждал удачного входа в ипотеку, глядя на стагнацию после упущенного роста, и можно сказать запрыгнул в последний вагон, купив квартиру в Новороссийске не далеко от моря под 6% на 25 лет. Продажа американских акций позволила оплатить первоначалку. Успели и до поднятия процента первоначалки, и до блокировки СПб биржи, и до истощения запаса подходящих новостроек в нужном районе. При этом доллары продал почти на пике, чуть меньше 100₽/$ Поскольку теперь нужны деньги на ремонт, то стратегия инвестиций на ближайшие год-два – это либо облигации, либо 3-х месячные вклады, либо закупка бытовой техники и стройматериалов. Рост цен у них может превысить доходность вкладов/облигаций, поэтому более выгодной альтернативой инвестициям может оказаться покупка холодильника/духовки/плиты/кондиционера/тв, особенно если дают в сплит или беспроцентную рассрочку. Если эта техника понадобится мне через год, то даже 25% годовых с инвестиций может не хватить, чтобы обогнать рост цен. Например, если взять цены год назад и сейчас, то посудомойки и стиралки выросли более чем на 30%, а некоторые позиции на 50-70% за год или вообще ушли с российского рынка. Кто в теме ремонтов вспомнят оригинальную продукцию Blum и FAR и что с их ценами стало. Что касается российского рынка акций, то думаю, что он пока перегрет, сложно найти точки входа с хорошим потенциалом роста. Думаю все-таки дождаться следующего Черного лебедя и подбирать на дне. В общем, в итоге у меня на конец года 67% портфеля в рублях, и 67% в облигациях. Плюс часть денег во вкладах и коммерческой недвижке. Заблокированные акции если не дадут продать по нормальным ценам – пусть лежат до конца санкций, авось лет через 10-15 Алибаба и Meta сделают иксы. Вероятное упущение года в том, что я не накупил биткойнов по 24-26, когда была такая возможность. Binance начал вытеснять российских пользователей, и я не решился соваться туда или в ByBit. Но уход в крипту в ожидании обесценивания рубля – вариант. Чего сулит нам год грядущий – одному богу известно. Будет ли доллар по 150 или биткойн по 150 – 50/50 или еще как, не берусь судить. Поэтому пока что горизонт планирования только на 3 месяца вперед. Нужны деньги – трачу, не нужны – инвестирую в то, что будет легко продать, когда понадобятся деньги.

Аналитики раскрыли хитрый план ЦБ - Набиуллина просто рисует котейку 😀 Если все так, значит еще одно повышение будет. А потом… суп с котом. #ставка

Еще один интересный момент про вклады. Нашел вариант 13,3% годовых на 1 месяц с минимальным порогом входа 10000₽. Если деньги понадобятся скоро, и не хочешь морозить их на 3-6 месяцев, то почему бы и нет. Для сравнения, при сумме 10000₽ на 3 месяца вклады нашел максимум 14,2% годовых, а на 6 мес. 14,7% На облигациях за 1 месяц только окупится комиссия, и итоговый процент годовых за вычитом налогов, если продать через 1 месяц, навряд ли превысит эту планку. А малейшая просадка рынка облигаций или еще одно повышение ставки ЦБ, и вы уже в минусе, по крайней мере через 1 месяц. Так что, именно сейчас, в ноябре 2023, неплохой вариант припарковать свободный кэш на месячном вкладе. Хотя есть одно но… Черная пятница. Если скидки будут реально большими, то в декабре-январе товары могут стоить дороже. К покупкам я отношусь как к инвестициям – если знаешь, что цена вырастит через пол года, то либо купи сейчас, либо инвестируй так, чтоб через пол года доход привысил повышение цен на нужный тебе товар. Еще одно но… рубль пошел в сильное укрепление, а значит именно сейчас падают цены на импортные товары и те, чье ценообразование зависит от курса доллара. Например, электросамокат Midway 0809 в мае стоил 17880₽, на рааспродаже 11.11 в ноябре 16026₽, а спустя неделю, после укрепления рубля за последние дни, уже 15581₽. Так что возможно сейчас время потреблять, а не сберегать.

Любопытно. Кстати, торги самими акциями $SPBE начнутся сегодня в 14:00 МСК. Шортим на всю котлету?) Кто не в теме, вчера США ввели санкции против СПб Биржи. Тут же были приостановлены торги до понедельника всеми иностранными акциями, включая китайские. Согласно лицензии, у биржи есть время завершить все дела до конца января 2024. После этого доступ к американским акциям будет перекрыт, возможно и к расчетам в долларах тоже.

Финуслуги предлагают 17% годовых на вклад. Нунафиг облигации при таких ставках, ухожу во вклады)

$HHR Почему не дают продать даже ниже текущей цены?!

$TSLA я ж говорил еще несколько месяцев назад, что правое плечо зреет

X5 Group ( $FIVE) объявляет об открытии магазинов сети жёстких дискаунтеров «Чижик» в Новосибирской, Томской, Кемеровской областях и Алтайском крае. Сегодня я участвовал в открытии Чижика в Кемерово (ставил звуковую аппаратуру). Прошелся и набрал корзину продуктов. Да, по факту многие, если не все были дешевле, чем в Пятерочке. Капуста 17, вместо 18,99₽ Подсолнечное масло 79, вместо 89-99 Сметана 59, вместо 64,99 Фасоль 54, вместо 69,99 Кукуруза 49, вместо 89,99 Рис длиннозерный 89, вместо 101,99 Вафли Каприччио 49, в Пятерке только Красная цена дешевле, но значительно хуже. Мороженое эскимо 39, такого качества везде 40+ Если попадете на открытие, берите детей, у нас весь день бесплатно раздавали сладкую вату, думаю аналогично будет и в других точках.

$RU000A1032P1 Ничего не понимаю. Доходность к погашению в Тинькофф считается с учетом реинвестирования всех купонов? Здесь заявлено 15,11% но я насчитал всего 9,28% Покупка -896,3*5-18,65-13,44 = -4513,59₽ Купоны (6,79*50)+(6,58*29)+(6,36*2)+(6,14*5)-13% = 499,15 (с учетом удержания налога) Номинал+доход 7495,77₽ – 66,07% за 7,1 лет (85,47 месяцев) Итог: 9,28% годовых, если держать до погашения. Единственное не учел налог с роста тела, но если держать более 3х лет, то будет ЛДВ, налог не спишут. С учетом налогов по моим расчетам обычно получается на 1-2% меньше заявленной доходности, но тут разница аж 6% (!!!)

$RU000A106MV2 Зафиксировал 12,4% годовых (чистыми) до 01.28 Да, рейтинг низкий, но бизнес стабилен и последний отчет был позитивным. То что пишут 17,4% доходность – не верьте, это только в идеальных условиях на ИИС, и то нужно вычесть комиссии брокера. Я вычел налог с купонов, комиссию брокера с покупки, и если держать до погашения, то будет ЛДВ, то есть налог с роста тела не удержат, в итоге получилось не более 12,4%. Во всех моих расчетах используются проценты с этим учетом. Но иногда я не учитываю налог с дохода между ценой покупки и продажи/погашения. В этом же случае, и во всех, где до погашения больше 3-х лет это и не надо. Зачем нужен расчет чистой доходности? Чтоб «справедливо» сравнивать его с вкладами. Розничным инвесторам с небольшими суммами можно обойтись без налогов с дохода по вкладу, и иногда в периодах повышения ставок держать деньги на вкладах бывает выгодней. Например сейчас Московский кредитный банк и Морской банк предлагают вклады по 12%. Следовательно, облигации выиграют только те, которые «чистой» доходностью превосходят этот процент. А это обычно ВДО с более высоким риском и без страхования, как вклады. Но в моем случае, заморозки средств на пол года и более недопустимы, поэтому если и буду делать вклады, то только на короткие сроки, до 3-х месяцев. Почему не беру облигации на ИИС, избавившись от налогов по купонам? На данном этапе жизни, деньги мне могут потребоваться 1-2 раза в год, поэтому ИИС я не использую, чтоб в случае чего быстро распродать нужное кол-во облигаций и забрать кэш. Я открыл пустой ИИС, чтоб он отматывал срок. Если начать им пользоваться на третьем году, то деньги уже не будут на долго заморожены.

«Роснано» не сможет до конца года погасить свою задолженность перед кредиторами без помощи государства, сообщает «Интерфакс» со ссылкой на отчет компании. «Учитывая размер кредиторской задолженности в виде кредитов и облигационных займов, подлежащих погашению до конца 2023 года, исполнение АО „Роснано” долговых обязательств в полном объеме исключительно за счет собственных средств объективно невозможно», — говорится в отчете. В документе указывается, что сейчас «Роснано» «отвечает признакам неплатежеспособности и недостаточности имущества». В компании предупредили, что если акционер «Роснано» не примет решения, которые нормализуют финансовую деятельность и восстановят ликвидность, «высока вероятность возникновения признаков банкротства». Чистый долг «Роснано» на 30 июня 2023 года составил 95,56 млрд рублей, в декабре компании необходимо погасить выпуск биржевых облигаций $RU000A102HB3 на 10 млрд рублей. ↪️ В октябре 2022 года «Ведомости» писали, что правительство обсуждает ликвидацию компании. Источники издания рассказывали, что санкции усугубили финансовые проблемы госкорпорации и она фактически утратила возможность самостоятельно обслуживать свои обязательства.

Рекордное дневное снижение курса $USDRUB с 10 января. Меняем прогнозы?

$TDOC Теладоку явно не понравилась новость о том, что Амазон решил все-таки зайти на их территорию и массово запустить свой сервис телемедицины. Amazon в течение многих лет безуспешно пытался взломать индустрию здравоохранения. Компания запустила собственную онлайн-аптеку в 2020 году в результате приобретения PillPack в 2018 году. Amazon сначала запустила, а затем свернула услугу телемедицины под названием Amazon Care, а ранее в этом году закрыла сделку по приобретению поставщика медицинских услуг OneMedical за 3,9 млрд $. Amazon также объединился с Berkshire Hathaway и JPMorgan, чтобы запустить инкубатор для улучшения программ охраны здоровья работодателей в 2018 году, а затем закрыл его три года спустя. Теперь же Amazon запускает свою виртуальную клинику на всей территории США. Amazon не предоставляет услуги телемедицины сами по себе, а вместо этого продвигает Amazon Clinic в качестве платформы для связи своих партнеров в сфере телемедицины с пациентами. В числе текущих партнеров Curai Health, Hello Alpha, SteadyMD и Wheel. Акции Teladoc, провайдера виртуальных визитов к врачу, упали уже на 15% на новостях от Amazon от 1 августа.

$TSLA Ну что, правое плечо созревает? Так же, через 8-9 месяцев, как было и с левым плечом.

$RU000A106A86 Поучаствовал в размещении. По моим расчетам с вычетом налога с купонов чистая доходность к погашению 10,95% годовых до 05.26. Ладно, сойдет. Каршеринг в России за 3 года не должен накрыться.

Что за прикол?! #btc #bitcoin Биткойн в моменте стоил 2 911 620 ?!)

Мир разваливается. $TSLA падает 2 дня по 5+ процентов. Сначала плохой отчет, а теперь еще и Старшип взорвался на самом ожидаемом запуске ракеты. Россия тоже похоже трещит по швам. Сначала СВО, потом мобилизация, с каждым днем все больше статей, по которым садят за всё - инакомыслие, миролюбие, теперь и нетрадиционные ценности. Скоро побъем рекорд самой негустонаселенной страны мира.

Как по максимуму использовать подарочный Премиум. Как за 2 месяца накрутить оборот на Квала на облигациях. Почему именно на облигациях. Дочитайте до конца, самое интересное внизу! Как у меня изменилась «чистая» доходность к погашению после докупки облигаций после отключения Премиум-подписки (было > стало): $RU000A102SK1 Боржоми 1 – 17,81% > 15,54% $RU000A102HB3 Роснано 2Р-5 – 26,68% > 24,34% $RU000A104JQ3 Самолет БО-П11 – 11,43% > 10,73% $RU000A105GV6 Гарант Инвест 2Р-5 – 13,2% > 12,42% $RU000A105QL6 КЛС-Трейд 2 – 13,3% > 12,17% $RU000A104ZK2 М.Видео 3 – 10,18% > 9,91% $RU000A0ZYR91 ГТЛК 1Р-8 – 10,99% > 10,22% Домодедово Фьюэл – 10,67% > 10,47% Ника 1Р-1 – 15,86% > 15,72% Роделен 1Р-4 – 11,61% > 11,58% Эталон 2Р-1 – 12,81% > 12,32% Пионер-Лизинг 3 – 15,47% > 15,14% Мосрегионлифт 1 – 11,98% > 11,41% ЛСР 7 – 9,81% > 9,80% Патриот 1 – 12,38% > 12,54% Новотранс 3 – 10,32% > 10,50% Синара 3 – 10,04% > 10,39% $RU000A105P64 Феррони 2 – 15,33% > 16,63% $RU000A105LS2 Реиннольц – 18,58% > 19,02% $RU000A103RJ3 Первое Коллекторское 1Р-2 – 9,88% > 11,20% У 14 из 20 облигаций доходность понизилась после повышения комиссии с 0,04% на тарифе Премиум до 0,3% на тарифе Инвестор. На волатильных облигациях, которые скачут вверх-вниз по несколько рублей, получилось избежать потерь или даже продать высоко и перезайти ниже, повысив доходность к погашению. Но статистика показывает, что в 70% случаев, как не старался удачно перезайти по стакану в течение недели, я не смог избежать падения доходности. Так что... При низкой волатильности, как у облигаций, комиссии решают!!! Конечно на это еще влияют и рыночные цены, но я уже около 1000 заявок за последние 2 месяца старался выставлять на продажу выше, на покупку ниже. Можете посмотреть в истории сделок, там почти везде доход, как минимум +0,01% Цены без Премиума должны быть на 3 рубля ниже, чтобы иметь такую же доходность, как при покупке с Премиумом, ибо от 1000 рублей 0,04% это 40 копеек, а 0,3% это 3 рубля. А если хотите «перезайти», то спред вообще должен быть 6 рублей, чтоб нейтрализовать потери с комиссий. Кстати, если вы ничего не поняли, то просто посмотрите на этот список облигаций, и увидите какая средняя «реальная» доходность к погашению может быть у не самых рискованных ВДО в сегодняшних реалиях. И еще один вывод: если вы для статуса Квала хотите накрутить 6 млн. оборота на облигациях, как это сделал я, то реально сделать это за 2 месяца можно ТОЛЬКО во время пробного периода Премиум-подписки! Иначе ежедневный спред в 6 рублей между покупкой и продажей облигации практически нереален, а с премиумом можно продавать/покупать со спредом в 1 рубль или даже 80 копеек. Кстати, почему я выбрал для накрутки оборота именно облигации? Именно из-за низкой волатильности и стабильного движения в бок (если выбрать соответствующие графики). Торгуя по Стакану лимитными заявками, плюс-минус 1-2 рубля можно получать по несколько раз в день. А если облигация уйдет в коррекцию, то ее можно переждать – накопленный купонный доход капает каждый день (включая выходные), и чем дольше держишь, тем по более низкой цене можно продать облигацию, без потерь или оставшись в плюсе. В крайнем случае – попадос на фиксированный процент доходности к погашению, и держать до конца... Конечно если конец не будет дефолтом. Но тут уже сами знаете что делать (выбирать надежные + диверсифицировать + вовремя выходить, когда риск дефолта растет). Почему не фонды, как рекомендует Тинькофф? Фонды, как и акции, непредсказуемы в движении цены. Они могут и рухнуть и уйти в коррекцию и неизвестно когда из нее выйти. В облигациях больше шансов выйти в ноль и не остаться в минусах по итогу накрутки 6 миллионов.

#bitcoin #биткоин Что-то не припомню такой фигуры в тех.анализе. Что означает этот ушастый зайчик или как это назвать?

$RU000A104XU6 мой фикс 11,32% годовых до оферты 10.23 Хорошая доходность на короткий срок, если гасить по оферте. Так же рассматривал ХК Финанс 6 и ХКФ Банк 7, но здесь доходность насчитал выше.

$RU000A0ZZ1J8 мой фикс 11,02% годовых до оферты 10.24 (это после пары спекуляций с продажей и перезаходом пониже)

$RU000A104WA0 мой фикс ~18,81% годовых до 06.25 Рискованно, согласен, но на то оно и ВДО. Доля в портфеле 0,5%

$RU000A102RX6 мой фикс 9,58% годовых до 02.24. Предложение аналитика Тинькофф. Вроде не много, но если учесть что до погашения 11 месяцев, то при текущей ставке ЦБ и депозитов – норм.

$RU000A105SP3 мой фикс 9,23% годовых до оферты 05.25. Все бы хорошо, но маловато будет. Возможно в погоне за доходностью не удержу, продам ради чего-нибудь, дающего больше 10% чистыми.

$RU000A105TS5 мой фикс 11,55% годовых до 01.26

$RU000A104ZK2 мой фикс 10,15% годовых до 07.25. Не много, но зато для двух лет надежное вложение. Возможно позже из трех выпусков выберу/оставлю один с максимальной доходностью, остальные продам.

$RU000A105PK0 мой фикс 10,74% годовых до 12.25. Хотел поучаствовать в размещении, но там какой-то дикий объем был в минимальных требованиях, а я хотел только на 10000₽ взять. Но молодцы, с размещения ни разу еще ниже номинала не ушли.

$RU000A1032S5 Самая рискованная и высокодоходная облига у меня в портфеле, из тех, что пока обходится без дефолтов. +101,96% текущая доходность в портфеле, не считая купонов. 30,55% годовых, если держать до погашения 05.24. Аналитик Тинькоф предлагал фиксировать прибыль и продавать. Я сделал это частично, уменьшив долю. Остальное держу дальше. Аналогичный результат мог бы быть с Максима Телеком и Роснано, если бы зашли в них на пике паники. Но по ним были реальные страшилки, а тут только предположения без особых новостей.

$RU000A103C95 Держу с марта 22-го. Через год усреднил (докупил еще). Получилось 15,91% годовых до 07.26. По средней сейчас +13,42% Рекомендовано к покупке аналитиком Тинькофф. До погашения более трех лет. Можно дождаться ЛДВ – отмены налога с дохода по телу облигации.