$RU000A107795 Добрый вечер🥃 МаниКап разместился. Саммит с лохолесенкой 01.12 выходит. Для квалов. Поучаствую. ЛаймЗайм еле плетётся. МФО уже у всех через край. Немного изжога от них. ‼️ По данным Росстата, с 21 по 27 ноября ИПЦ вырос на 0.33% vs 0.20% и 0.23% в предыдущие 2 недели; в ноябре – 1.13%, с начала года – 6.66%, за 12 мес – 7.5%. Похоже от декабрьского повышения КС нам не отвертеться. Инфляция и не думает останавливаться или пока даже тормозить.

Доброе утро🥃 Жаль, когда уходит Легенда. БДеньги в юанях закончили размещение👍 Вроде простыня объемная, но если убрать из неё 5 выпусков Иволги, которые держат специально, а также Роял, то останется не так и много. Поучаствовал в Новосибирске и Аэровафле. Последняя порадовала купоном. Магадана в Сбере дали 43шт из 250. Я хотел 100 шт((( МаниКапитал взял 100 шт. Купон 22 на 6 месяцев греет душу, но также и сильно подгорает от этого зад…страшно🤨 Из интересного для меня маячит Борец и ЭТС.

Добрый вечер🥃

Доброе утро🥃 Дождались и 16 и 18 купон, уже и 22 предлагают. А радости всё нет🤦

$OZON 100% с таким товаром 🚀

Добрый вечер🥃 Разлили ЭкономЛизинг. Я взял без предзаявки 30 шт-налили. Закончился СобиЛизинг. Его держу и если всё будет хорошо, то и продолжу. Роял вроде как книгу тоже собрал и с переподпиской. Смотрел сегодня выпуск с Саммитом, говорят красиво, собираются занять🥩 МФК МаниКапитал тизер уже выпустил, смотрим, возбуждаемся и вздрагиваем от страха. Завтра ещё вроде Магадан допку хочет. Если бы наливали, то взял бы. Стремимся к 30-й доходности, друзья🚀 P.S. Пока съедается всё, что даётся более менее рыночное.

$SU26243RMFS4 Доброе утро🥃 О вчерашнем аукционе коротко. Разместили много. Разместили дёшево. Абсолютно без премии к средневзвесу. Просто по цене стакана. Причем удовлетворили 50% спроса. В условиях, когда на 80% объем рассован, дороже и смысла нет. О чем это может говорить? 1. Банки «помогают» с ликвидностью, чтобы поддерживать внутрикухонные нормативы. 2. Кто-то что-то знает про данные по инфляции, которые нам будут объявлять в дальнейшем. (Как написал MMI -президент в честном бою победил курицу, сейчас вступает в бой с яицами). Вчерашние данные говорят о замедлении темпов инфляции. 3. Наш рынок «рукотворен» и управляем на 100%. А люди всё торгуют и $ и RGBI по ТА, линии проводят, поддержки рисуют… 4. При снижении роста недельной инфляции в следующую среду/четверг до 0,12-0,18% у нас уже будет вырисовываться тенденция: инфляция планомерно замедляется, необходимость в повышении ставки отпадает. Желающие могут, в таком случае, брать длинные ОФЗ, да вообще любые ОФЗ. Но я что-то не хочу. При медленном снижении КС (я жду 10-12 к концу 2024г) никаких значимых выгод я не поимею. Я не банк, мне 12,5%-14,5% с учетом роста тела будет мало за год, да ещё и раз в полгода выплаты. 5. Так мы можем проехать (при подтверждении 👆тенденции) декабрьское заседание без изменений. И это будет означать, что мода на флоатеры подошла к концу в размещениях !!!, а вот жить в портфелях они могут долго ещё, так как о начале снижения КС нам расскажут после боёв с яйцами, огурцами и томатами. А это будет после того как доедим последний новогодний салат, хорошо к 23.02.2024г. Не ИИР!!! Мысли фермера🐄🐖.

Добрый вечер🥃 Из интересного ожидаю выхода допника по Магадану и Саммита.

$UGLD Можно как угодно нахваливать интервью и планы собственника, но вот прошлое и историю выкинуть и забыть не получается. Взято из ТГ канала Игоря Леонова Что меня смущает (мягко говоря). 1) История с банкротством ОАО «Южуралзолото». Компания, застряв в долгах в девяностые годы, банкротится ее владельцем - Константином Струковым. Только предварительно переоформляет лицензии на золоторудные месторождения на компанию ЗАО «Южуралзолото», где владелец...Константин Струков))) Так, долги возвращать некому, компания банкрот. А самое ценное щедро передано в другую компанию, с тем же владельцем. 2) История с банкротством ЗАО «Южуралзолото». Да, прошло время, Константин получил «почетного жителя Челябинской области», стал самым богатым человеком Челябинска, но вот совпадение: миллионы долларов долгов, снова банкротство и снова к этому моменту активы были переданы в ОАО «Южуралзолото группа компаний» ЮГК и ОАО «ПО Южуралзолото». Кредиторы подали в суд, доказывая, что банкротство сделано специально, именно с целью ухода от выплаты долга. Абсолютная копия первого банкротства. 3) Снова банкротство. Пока Константин только собирался стать политиком (партию уверен, вы угадаете, куда потом взяли этого ценного кадра) и вошел в список самых богатых людей страны, совпадения продолжались в другой сфере. У него имелось предприятие «Челябинскуголь». Накопились долги перед кредиторами и работниками завода, в связи с чем банкротство с передачей активов ОАО «Челябинская угольная компания». Владелец - Константин Струков. Три раза одна история, максимально прямолинейная, но работает! 4) Ну где три, там и четыре. Как только ОАО «Челябинская угольная компания» стала должником, и перестала платить зарплаты, угадайте, что с ней произошло))) 5) Еще масса мутных моментов. Чего только стоит банкротство Петропавловска со списанием огромных убытков ЮГК, при этом чудесный рост доходов Струкова в этот момент и обновление списка форбс... А еще прекрасная зарплата, которая стоит у владельца ЮГК и измеряется в миллиардах. Да, вы не ослышались, компания платит владельцу в среднем по три миллиарда в год. Греф и Миллер просто рядом не стоят даже))) Или тот факт, что перед IPO оценку запасов компании дало агентство, которое уже ловили за руку на завышении своих оценок. Причем настолько завышали, что компания, которой они прогнозировали многие годы добычи, выработала ресурс в разы быстрее и обанкротились. Угадайте, о какой компании речь? Подсказка: занималась углем))) Вишенка на торте, это Кипрская компания-прокладка Струкова, по которой ФНС вскрыла транзит средств «Южуралзолота» через Кипр на Виргинские острова с ущербом бюджету. Вместо вывода: честно говоря, это даже еще не все, но и так получается длинно. По сути, куда не капни, это просто атмосфера девяностых, только вот происходило и происходит это в наше время. Таких компаний я еще не встречал))) Каждый пусть решает сам, но для меня это перебор и отличный маркер того, что некоторые люди готовы рекламировать что угодно и кого угодно.

$EUTR 15 ярдов заняли через облигации за год, а теперь за 13 ярдов продали. Боярскому к пенсии гонорар за рекламу докинули. Чудны дела твои, …

Добрый вечер🥃 Из интересного мне-на 90% разместился СобиЛизинг. Размещение Альянса-это несомненно удача💩

$RU000A102TL7 $RU000A104AX8 $RU000A105AJ4 $RU000A103CW8 @Julia_hramova (Займер) Приветствую вас, уважаемые инвесторы) Как представитель Займера и в целом рынка МФО я поглядываю сообщества и наблюдаю, что уже несколько дней беспокойные чатлане «хоронят» наш сектор. Не могу не вмешаться, руки чешутся успокоить уважаемых партнеров) Вы переживаете насчет регуляторки - она ужесточилась, теперь все МФО рухнут, погасить выпуски не смогут и т.д. Такое мнение неверное. Да, будет тяжеловато нашему сегменту в ближайшее время, но не до «смерти»: 1 - если бы ЦБ хотел нас убить, то сделал бы это давно. Но мы наблюдаем, что регулятор хочет сделать сектор прозрачнее и консолидированнее (управлять 10 крупными компаниями проще, чем 1000 мелких). Это значит, что крупные с большим финансовым запасом и высоким уровнем технологичности выживут. За ними у ЦБ и особый надзор установлен 2 - ЦБ жестко ограничил макропруденциальные лимиты - он борется с закредитованностью граждан. И содействовать ему - это лучше, чем вопреки ограничениям расти бешеными темпами (читай - идти против). Наш сектор делает всё, чтобы следовать интересам российской финансовой системы и быть у регулятора на хорошем счету. В конце концов, и нам это тоже выгодно - мы закрутили скоринги, тщательно оцениваем платежеспособность клиентов. Как следствие, растет возвратность, снижается просрочка, качество портфеля улучшается. Вы видели, какую прибыль многие эмитенты-МФК получили по итогам 1 п года?.. Она сопоставима с прибылью за весь 2022 год! 3 - ЦБ снизил нам дневную ставку и размер допустимой переплаты. Да, маржинальность бизнеса чистых PDL-щиков снизится, но очень плавно и не критично для крупных компаний. Например, по Займеру прогноз - снижение ЧП на 10% к лету 2024 года. К этому времени мы погасим 2 выпуска из 3, причем Займер-1 - без аморта. Деньги у нас на это есть, вы сами видите по нашей отчетности. 4 - ни один гигант не падает враз. Это процесс долгий, сопряженный с множеством ошибок. Вы сами всё можете видеть - есть сообщения о штрафах, предписаниях, есть негативные статьи в прессе и т.д. А что будет дальше с сектором?.. Да нормально всё будет. Этап консолидации рынка и развития собственной инфраструктуры в разгаре. Сильные поглощают слабых. У многих МФК появились дочки-МФО, свои коллекторские агентства, страховые компании, даже банк есть у некоторых. ТОП-игроки сейчас активно оптимизируют затраты, делая свой бизнес «безотходным» (это я про собственные коллекторские агентства). Многие диверсифицируют линейки продуктов, уходя от краткосрочных PDL-займов (на них приходится основной удар по регулированию) в сторону среднесрочных IL со ставкой пониже, со сроком побольше, с выплатой по графику. Готовят и другие продукты, которые позволят расти сектору качественно. Мы скоро о них узнаем. Надеюсь, я вас немного успокоила) Хоронить наш сектор не надо. Мы не умираем, мы всего лишь эволюционируем до новой формы - еще более устойчивой, полезной обществу и прозрачной для ЦБ! P.S. Такое вот открытое обращение Займер, которое поддержали представители Лайм-Займ, было опубликовано в ответ на страшилки некоторых алармически настроенных частных инвесторов, которые с трибун форума стращали воблов.

Доброе утро🥃 Длинный пост про ожидания на рынках от фермера🐖🐄 Продолжаю ждать наш рынок ниже на 10-15% от текущих. Даже зашортил июньский фьюч. Хотя дал себе слово не лезть в срочный рынок. Но я мужик! Дал слово, забрал слово💪 Жду ниже, потому что с 2-х/3-х месячным лагом проецируются на наши компании нефтяные котировки и залив октября/ноября в сумме налогов мы увидим в январе/феврале 2024 года, куда наложится дешевеющий (не только к рублю) доллар. И потому, что со ставкой 15 или выше (что может быть!!!) нормально бизнес развиваться не может. Там же жду США. И тоже зашортил их индексы на март и июнь. При росте июньские буду увеличивать. Там кроме денег ещё и моральное удовлетворение хочется получить. Ели хотите, жду весь мир ниже, а что это будет рецессия или кризис-я не знаю. Но в это время жду дешевых ресурсов и роста стоимости золота. Так как я «очкую» покупать просто золото и шортить тупо нефть, то попробую докупать облиги Селигдара с привязкой к $ и золоту. Купил несколько наших компаний в виде акций-Сбербанк, ГлобалТранс, докупил Совкомфлот и Тинькофф. При снижении эти бумаги буду подбирать. Ещё поучаствовал в ЮгЗолоте. Понравились их обещания вырасти. Но это в долгосрок. В облигации никуда не лезу, аллармистам и «всёпропальщикам» не поддаюсь. МФО не режу, держу как «кэш-машины» еще минимум 1-2 квартала. Дальше будет видно. Верю, что никто из них за это время не умрёт🤷 Свободные средства в денежном рынке пока. Вот так вот, осторожно, но не паникуя рассуждают провинциальные фермеры Орловщины🐖🐄. Ни в коем случае не ИИР!!!🤝

Доброго утра🥃 По вчерашним покупкам на первичке: отчетливо видно, что оставшееся брать не хотят. Что этому виной? Как по мне дело не в конечности денег. Русские очень богаты🤣 Дело в отсутствии премии на рынке и перспективе дальнейшего повышения КС, что будет на период повышенной ставки делать эти размещения вообще нерыночными и в моменте убыточными. А так же начинает суммироваться и накапливаться страх дефолтов в целых отраслях. Сидящие в Ликвидности АНАЛитики хоронят целые отрасли: МФК, МФО, девелоперов…

Добрый день🥃 Распродал свои позиции за пятницу-понедельник на 6🍋. Объясняю свою позицию: 1. Продавал строительную отрасль кроме ДжиГрупп (пока меня она устраивает). Почему? Считаю, что нет смысла правительству прилагать такие усилия на борьбу с инфляцией и тут же продлевать льготную ипотеку. Как то её сейчас ограничат и многие стимулы свернут. Не смерть, но трудности начнутся. Опять же, кроме ДжиГрупп и Апри (куда без неё🤣) премии у них не устраивают. Будет Сэтл под 18% возьму не задумываясь, а вот Глоракс под 18-грустно. 2. Продавал закредитованные по уши бумаги у которых положение (на мой взгляд!!!) не фонтан. 3. Продавал ВДО и корпоратов с фиксированным купоном от ВВВ+ и ниже с купоном менее 14,8… В совокупности рисков мне проще сейчас посидеть в Ликвидности тогда. Что преследовал этими действиями и на чём основывался?🤯 1) Считаю, что вероятность подъема ставки (до 15,5-16,5) в декабре 50%. 2) Снижения ранее марта 2024г не жду. Об этом пишу с августа. 3) На конец 2024года КС жду 10-12 (это если позитивно) и 14-15 (при нехорошем сценарии). 4) При таких моих прогнозах доживут до конца 2024года «не только лишь все». И рыдать при прощании с ними я не хочу. Так как есть инструменты денежного рынка сейчас (фонды ВИМ и SBMM) то под 14+% пересижу в них до НГ точно с образовавшимся кэшем. Из идей: смотрю более глубоко на замещайки и Селигдар облигации. Ищу привязку к золоту и валюте, короче. Но самое главное, пытаюсь сбросить по мах не нужный балласт, чтобы при реализации негативных сценариев не пересиживать в красных портфелях🧰 Не ИИР! Всего лишь мнение фермера🐖🐄

Доброе утро🥃 С утра распродаю немного портфели. У всех брокеров. Продаю в основном застроев и слабых по моему мнению и рейтингу эмитентов. Или те бумаги, что выглядят слабо в момент пролива рынка. Жду, что дадут ниже. Но не факт, что из проданного я что то буду покупать в дальнейшем.

Доброе утро🥃 Вчера посетил очередной форум АВО «Облигации: ставка на повышение» в Москве. Коротко: организация👍, спикеры👍, темы👍, ведущие👍🥇 Очень много пищи для размышлений. Время с 10-00 до 20-00 пролетело мгновенно! Порадовал аншлаг! 75% аудитории осталось до самого конца последней сессии✌️ Организаторам и идейным вдохновителям огромный респект✌️

Доброе утро🥃

$RU000A102TL7 МФК «Займер» сообщает о перечислении денег в Национальный расчётный депозитарий для выплаты очередного купона по выпуску Займер 01. Доброго утра🥃

$RU000A1074E7 Добрый вечер🥃 Последняя бумага за которую переживал персонально покинула простыню размещений💪 Удачного полёта🚀 ЛаймЗайм и БД-жертвы махинаций орга) Налили сегодня Ульяну, торги закончила по 100,6%✌️ РСЭКСМБ также порадовал 100,6%✌️ Чуток опечалил ИртерЛиВинг…Но я продолжаю верить в него. Продолжаю ждать коррекции в наших акциях. Сегодня взял чтобы были на глазах Сбер, ГлобалТранс и добрал СФлот и Тинькофф. Выставил ниже ТМК. Если отольемся на 8% ещё, переступлю через себя-наберу на 10% акций🎲

$RU000A1077X0 Несчастливая бумага💩 И рейтинг А-, и купон 16, и ежемесячник, без лесенок и оферт… Но воблы льют как не в себя🤣 Дадут дешевле-буду жёстко докупать✅

Из неожиданного: АБЗ свалил с простыни быстрее РуссОйл. А всё остальное по плану. Вчера алокация в Пушке была 23,3%. Примерно на такую цифру и рассчитывал, поэтому доволен. Свой дежурный Лайм взял. Если честно, то напрягает уже засилье в портфеле Лизингов всех мастей и МФО. Но, к сожалению, только в них и у Апри есть халат с перламутровыми пуговицами😫 Попробовал поучаствовать в аукционе 26244, но вообще не рядом. Я хотя бы на 12-ю доходность расчитывал, но там уже позитив и снижение КС началось. При 15-м ключе нам 10-летки впаривают по 11,98%. Все эти большие покупатели что то УЖЕ знают✌️ Какие мысли по ставке? Я чем больше читаю, тем более становлюсь уверен, что не будут поднимать: импорт и экспорт сокращаются, начало ноября особенно, спрос на жильё в Москве сник на 20+% за последние недели… Начала остывать наша экономика разгоряченная «бюджетным импульсом»💩Импульс-это так плоттер надо назвать для печати рублей🤦 P.S. Инфляция в РФ с 8 по 13 ноября замедлилась до 0,23% Вот докинули только что. Ну что, остываем? Или просто сдохли?

$RU000A101DB4 Добрый вечер🥃 К другим брокерам пришли купоны и аморты💪

Добрый вечер🥃

Я с лета пишу, что жду 2-3 больших дефолта💩Синтепон не в счёт. МВидео борется💪, Феррони тоже сопротивляется🙏, Роснано хитро, по-еврейски🤠с дефолта соскакивает 2-й год. Но вот ГодманГрупп технический уже допустила. И судя по тому, что Бен вылетел из страны, а денег на счетах нет, это не похоже на дежурный пит-стоп. Это очень похоже на «приехали»❌ Ну и Сегежа. Мало верится в хороший исход для воблов. Бизнес как то перекрутится, но пострадают как раз желающие заработать обладатели steel balls🥚🥚. 4.3. Причина неисполнения (частичного неисполнения) эмитентом обязательства перед владельцами его ценных бумаг, а для денежного обязательства или иного обязательства, которое может быть выражено в денежном выражении, также размер обязательства в денежном выражении, в котором оно не исполнено: 14.11.2023 ООО «РЕГИОН Финанс» направлен запрос Эмитенту о причинах допущенного технического дефолта по Облигациям. в соответствии с информацией, полученной от Эмитента, выплаты произведены не были в связи с отсутствием на счетах Эмитента денежных средств. Размер обязательства в денежном выражении, в котором оно не исполнено: 9 770 000 рублей.

Добрый день🥃 ИнтерЛивинг порадовал удержавшись на 16-м купоне💪 Это приличный реверанс в сторону воблов, если учесть, что ЭлементЛизинг 15,5 при похожем рейтинге, а Роделен с ВВВ+ в 15,75 втиснулся. Так что или прайсят повышение корпораты или деньги сильно нужны.

Добрый вечер🥃 Какой то толстый «Выручало» ввалился в АБЗ-1. Завтра Пушкинское, Интерлизинг, Ульяновская обл. и неинтересный флоутер МТС Банка. И брать надо и декабрь с такими данными по инфляции роняет настроение😫

$RU000A104UA4 Ниже приведено мнение аналитиков Открытие, сформированное после выхода сегодня отчета. Всем держателям облигаций Сегежа необходимо обратить внимание на последний абзац. «Хотелось бы говорить о некотором улучшении финансовых показателей компании в третьем квартале на фоне определенного роста выручки, однако OIBDA осталась практически без изменений, а процентные расходы продолжают постепенно «сжигать» как полученную прибыль, так и денежные средства на счете и соответственно капитал компании. В этой ситуации отметим некоторое ухудшение ситуации с ликвидностью – за последний квартала сократился как объем доступных средств, так и объем открытых кредитных линий (до 20,3 млрд руб. с 29,1 млрд руб. кварталом ранее). В условиях роста учетной ставки и стоимости кредитных ресурсов, ситуация в процентными расходами и доступными кредитными линиями может только ухудшится. Учитывая, что сам бизнес компании остается маржинальным, однако не предвидится резкого увеличения прибыльности в ближайшей перспективе, а основное давление связано с текущим объемом кредитных обязательств и процентных выплат, мы не исключаем, что компания может пойти на реструктуризацию своей задолженности с тем, чтобы отсрочить текущие погашения и соответственно снизить процентную нагрузку».

Доброе утро🥃 Проводили друзей домой, в южный Краснодар! Спасибо, друзья, за выбранное время и положительные эмоции✌️🤝 Побывали в Спасское-Лутовиново, 205 лет со дня Рождения Тургенева И.С., погуляли по заповеднику, послушали гида… Гид работал только для нас, никого больше не было((( Чуток по 🥂🍻🍺🥃🍸, вкусно если и много смеялись. Поэтому четверг/пятница на рынок практически не заходил. В пятницу взял немного МКЛизинг и Росэксимбанк. Ожидаемо покинул простыню Роделен, Апри, чуток не дотянул РусОйл, зато порадовал ЗаводКэс💪 Всем хороших выходных и надежных друзей✌️🤝

🥃