Привет, друзья!
Частное инвестирование в России развивается семимильными шагами. По итогам 2018 года число частных инвесторов в России составляло менее 2 млн. человек, а сейчас уже превысило 15 млн. человек. Около 50% российских инвесторов вышли на фондовый рынок менее 1 года назад, и находятся в начале своего инвестиционного пути.
Такая неопытная среда генерирует спрос на инвестиционное образование и наставничество, а по законам рынка, спрос рождает предложение. Многие видят в этом возможность заработать, но не все добросовестно подходят к этому бизнесу. Пока в России только формируется культура частных инвестиций, в этом кроется одна из главных угроз капиталу начинающего инвестора.
Поэтому начинающим инвесторам крайне важно научиться мыслить критически, не стоит одевать розовые очки и рисовать воздушные замки. Ваши мечты могут быть безжалостно разрушены о суровую реальность.
Я тоже новичок, всего 1,5 года в рынке, но уже успел кое-что понять:
• На фондовом рынке нет абсолютно безопасных инструментов, доход инвестора – это премия за риск. Выше потенциальная доходность = выше риск.
• Лучший способ сократить риски – диверсификация. В развитых странах, со сложившейся культурой инвестирования, очень популярны «пассивные» инвестиции через индексные ETF (такой подход я применяю сам и описываю в рубрике
#простая_стратегия
• «Лучший» способ повысить риски – использовать кредитное плечо. Практически при любой стратегии с любым набором инструментов кредитное плечо будет ставить ваш депозит под угрозу полной его потери.
• Если не готовы потерять капитал, приходите на фондовый с умеренными аппетитами. Фондовый рынок – это прежде всего о том, как сохранить (перенести часть своего нынешнего дохода в будущее без потерь от инфляции) и уже во вторую очередь преумножить.
• Средняя историческая доходность рынка составляет ~5% годовых за вычетом инфляции. Уровень доходности сильно отличается от года к году. Инвестиции – это история не про недели или месяцы, а про годы и десятилетия.
• ~90% капитализации рынка находится в профессиональном управлении. Занимаясь спекуляциями, в подавляющем большинстве случаев вы конкурируете с профессионалами. У любой сделки есть 2 участника, покупатель и продавец, и каждый из них считает цену выгодной для покупки или продажи.
• Информация, которую мы узнаем - уже в цене акций. Профессионалы все узнают раньше и реагируют быстрее. Поэтому, я считаю рынок эффективным, а текущие цены справедливыми.
• Обвалы, в том числе крупные – это часть пути инвестора. Их постоянно пытаются предсказать, но по факту они не предсказуемы. Обвал, это худшее время для продажи и лучшее время для покупки акций. Помните, что после всех обвалов рынок восстанавливался и продолжал рост.
Среди начинающих инвесторов-спекулянтов популярны «ставки», как в лонг так и в шорт на отдельные акции. Многие потеряли весомые доли капитала на таких спекуляциях. В пульсе, вы сможете найти много грустных историй по тикерам следующих компаний:
• Virgin Galactic
$SPCE – американская компания, планирующая организовывать туристические суборбитальные космические полёты
• Discovery Communications (A)
$DISCA – американская глобальная компания, работающая в медиа - индустрии
• Alibaba
$BABA – китайская компания, представляет собой эдакую комбинацию Amazon, eBay и PayPal и на ее долю приходится 80% всей интернет-торговли в КНР.
• Baidu
$BIDU – китайский поисковик (аналог Google или Яндекс)
• Tesla Motors
$TSLA – американская автомобильная, сфокусированная на производстве электромобилей
• Moderna
$MRNA – это биотехнологическая компания, которая занимается поиском лекарств и разработкой лекарств на основе РНК-мессенджера.
• TAL Education Group
$TAL – образовательное учреждение, которое предлагает репетиторские услуги для студентов всех возрастов по основным предметам в Китае.
• Vipshop
$VIPS – интернет-магазин качественной одежды и аксессуаров в Китае.
• Esperion Therapeutics
$ESPR – разрабатывает и поставляет на рынок медицинские приборы.
Не повторяйте чужие ошибки!