AlexandrZaytsev
AlexandrZaytsev
3 января 2022 в 11:28
Подводим итоги года! Очередной отчет по сравнению ETF и ПИФ на акции США (S&P500 или близкие по составу) #сравнение_etf_spx В декабре индекс S&P500 показал рост (4567,00 → 4766,18 +4,36%. Доллар также немного укрепился к рублю $USDRUB +0,83% (73,9975 → 74,61) это позволило всем фондам участвующим в этом сравнении показать заметную положительную рублевую доходность и опередить предыдущий максимум, показанный по итогам ноября (в отчете от 01.11.2021). Лучше всех себя на этом отрезке показал $AKSP +6,33%, такой высокий показатель доходности, позволил фонду вырваться в лидеры рейтинга доходности и стать лучшим по итогам 2021 года. Самый слабый рост показал $TSPX +4,78%, такой показатель укрепил фонд от Тинькофф на последнем (пятом) месте нашего рейтинга. Рейтинг доходности (за 2021 год) на 03.01.2022: 1 место (+2) 🏆 $AKSP (в состав фонда входит iShares Core S&P 500 ETF - отслеживает индекс S&P 500 Total Return Index) • доходность (RUB) 29,12% (+6,33%*); • общая комиссия 1,08%; • налог с дивидендов 0% (ожидаемый размер дивидендов ~1,5%); • валюта в которой торгуется в Тинькофф-инвестициях - USD; 2 место (-1) $SBSP (отслеживает индекс S&P 500 Total Return Index) • доходность (RUB) 28,89% (+5,99%*); • общая комиссия 1,00%; • налог с дивидендов 30% (ожидаемый размер дивидендов ~1,5%); • валюта в которой торгуется в Тинькофф-инвестициях - RUB; 3 место (-1) $FXUS (отслеживает индекс Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR (529 компаний)) • доходность (RUB) 27,96% (+5,07%*); • общая комиссия 0,9%; • налог с дивидендов 15% (ожидаемый размер дивидендов ~1,5%); • валюта в которой торгуется в Тинькофф-инвестициях - RUB; 4 место (=) $VTBA (в состав фонда входит ETF Ishares Core S&P 500 - отслеживает индекс S&P 500 Total Return Index) • доходность (RUB) 27,51% (+5,04%); • общая комиссия 0,84%; • налог с дивидендов 15% (ожидаемый размер дивидендов ~1,5%); • валюта в которой торгуется в Тинькофф-инвестициях - USD; 5 место (=) $TSPX (отслеживает индекс S&P 500 Total Return Index) • доходность (RUB) 26,86% (+4,78%*); • общая комиссия 0,79%; • налог с дивидендов 30% (ожидаемый размер дивидендов ~1,5%); • валюта в которой торгуется в Тинькофф-инвестициях - USD; *разница с показателем доходности по предыдущему отчету от 01.12.2021. Разница в доходности лучшего и худшего фонда составила 2,26%, что достаточно весомо на дистанции 1 год. Несмотря на то, что фонд $AKSP от «Альфа-Капитал», показал лучшую доходность, год это недостаточный срок для далеко идущих выводов, фонд еще достаточно молод. Кроме того, у этого фонда есть существенный недостаток для российских инвесторов, он продается за доллары (USD), что будет приводить к двойным комиссиям (при конвертации рублей в доллары и при покупке паев фонда). Расчеты в этом рейтинге доходности этого не учитывают. Ближайшие преследователи фонды $SBSP и $FXUS продаются за рубли, вполне вероятно для кого-то это преимущество будет более значимым, чем разница в доходности на дистанции в год. Кроме того, $FXUS ирландский фонд с европейским регулированием и минимальной ошибкой слежения за индексом. Я продолжу следить за доходностью этих фондов в 2022 году, посмотрим, как изменится ситуация. Удачи в инвестициях!
74,265 
+24,55%
16,55 $
14,92%
35
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
26 комментариев
Ваш комментарий...
a
alfman4
3 января 2022 в 11:51
Забыли добавить VOO. Комиссия 0,03%.
Нравится
2
AlexandrZaytsev
3 января 2022 в 12:04
@alfman4 он недоступен неквалифицированным инвесторам через брокера Тинькофф, поэтому его нет в подборке
Нравится
3
Dividends.exe
3 января 2022 в 12:09
Не рассмотрена ошибка слежения.
Нравится
a
alfman4
3 января 2022 в 12:11
Есть IB как минимум.
Нравится
AlexandrZaytsev
3 января 2022 в 12:12
@alfman4 я рассматриваю варианты доступные через российских брокеров неквалам.
Нравится
Новые звезды Пульса
Начинающие авторы делятся мнениями о ценных бумагах и уникальными методами инвестирования
_Akbarovich_
1,1%
2,2K подписчиков
Zavx0z
+990,2%
3,7K подписчиков
Sozidatel_Capital
+51%
7,5K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Сегодня в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
AlexandrZaytsev
846 подписчиков20 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
+6,61%
Еще статьи от автора
16 мая 2023
Всем привет! Предлагаю подискутировать о балансе между жадностью и осторожностью на фондовом рынке, о том что принято называть «приемлемый уровень риска». Для меня, приемлемый уровень риска, это готовность принять просадку портфеля на 60-70% без резких необдуманных шагов, душевных терзаний и других обстоятельств оказывающих отрицательное влияние на итоговый результат инвестиций и качество жизни. В тоже время я консервативный инвестор. Сейчас мои основные инвестиционные инструменты: фонд на индекс ММВБ SBMX, фонд на ОФЗ SBGB и фонд на корпоративные облигации TBRU Меня устроит доходность портфеля выше уровня инфляции на 3-6% годовых. Мой горизонт инвестирования еще ~30 лет. Какой для вас приемлемый уровень риска? Как вы его для себя определяете? Соответствует ли ваш портфель тому уровню риска, который вы считаете приемлемым для себя? На какую доходность рассчитываете?
15 мая 2023
Всем привет! Продолжаем рубрику, в которой мы рассматриваем спорные тезисы финансовых блогеров. Фейковые гуру. Тезис №2. «Покупай хорошие акции» Некоторые блогеры (и не только) заявляют, что одна из формул успеха на фондовом рынке сводится к приобретению хороших акций в свой портфель. Однако они либо не дают, конкретных рекомендаций, как найти эти "хорошие акции", либо дают очень спорные рекомендации. Для начала, следует разобраться с тем, что считать хорошими акциями. И тут все сложнее чем кажется. Хорошие компании не равно хорошие акции, как и плохие компании не равно плохие акции. Например, акции TCSG были на пике стоимости в ноябре 2021 (8518,40 руб.), после чего по различным причинам последовал ряд коррекций и стоимость акций упала более чем в 5 раз (до 1593 руб.), текущая цена составляет ~2750 руб. (32,3% от пиковой цены). Многие причисляли компанию к числу успешных и перспективных, тем не менее акции компании потеряли более 80% стоимости на дне падения, а компания приостановила выплату дивидендов. Похожие истории можно рассказать и про другие перспективные компании, такие как YNDX или VKCO Существуют и обратные истории, когда компания TSLA с октября 2019 года за 2 года подорожала более чем в 20 раз. Многие считали, что компания переоценена, что ее акции вот-вот обвалятся, а они продолжали расти феноменальными темпами. А значит были те, кто видел в этой бумаге потенциал к дальнейшему росту и таких было большинство. Важно понимать, что в цену акций заложена вся известная рынку информация: фундаментальные показатели компании, стоимость уставного капитала, репутация, ожидания по изменению прибыли компании в будущем и прочее. Интерпретация и результат анализа всей известной информации уже в цене акций. Выходит, чтобы выявить "хорошие акции", нужно знать будущее или что-то, чего не знает весь остальной рынок (инсайды). Под рынком, в данном контексте я имею ввиду "коллективный разум" всех участников торгов. Большинство капитала находится в руках профессионалов с огромным опытом, а значит они оказывают определяющее влияние на цену. В следующий раз, когда вам покажется, что компания недооценена или переоценена, поразмышляйте: возможно вы не знаете всей информации о компании и что-то важное выпадает из вашего поля зрения? Возможно вы не учитываете все риски или не видите всех перспектив? А возможно у вас действительно есть какой-то инсайд? Покупка акций, которые покажут результат выше остального рынка - задача, которую решает большинство участников рынка. Вам остается решить согласиться на среднерыночную доходность, не требующую больших усилий и трудозатрат или попробовать определить те самые "хорошие акции". #фейковые_гуру
11 мая 2023
Всем привет! В России в последние годы сильно возросла популярность частных инвестиций в фондовый рынок. Приток значительной массы начинающих инвесторов и спекулянтов сформировал запрос на информацию позволяющую достичь успехов на фондовом рынке. А где есть спрос, обязательно появится предложение. Однако качество этого предложения нередко вызывает вопросы. Своим опытом на фондовом рынке, делятся вчерашние «новички» без специального образования, что не мешает им иметь огромные армии подписчиков и позиционировать свое мнение, как экспертное. В нескольких публикациях я рассмотрю некоторые тезисы выдвинутые этими "фейковыми гуру", чтобы обсудить их с вами. Начнем! Фейковые гуру. Тезис №1. "Заморозка капитала (а возможно и полная потеря капитала) вложенного в некоторые иностранные фонды показывает неэффективность этого инструмента в наших реалиях и демонстрирует преимущество стратегии с покупкой отдельных акций". На мой взгляд это пример того, когда "решение" подгоняется под "результат". Можно согласиться с тем, что никто не рассчитывал на реализованный сценарий и ситуация стала для многих разочаровывающей неожиданностью. У меня так же в портфеле несколько популярных замороженных фондов: FXUS, FXIT, FXDM, RSHE - которые на момент заморозки занимали большую часть портфеля и я так же как и многие, разочарован произошедшим. Однако, нет никаких понятных аргументов, почему подобный сценарий не мог реализоваться для отдельных иностранных акций (например AAPL, GOOGL, MSFT) или почему вероятность реализации подобного сценария в отношении отдельных акций ниже, чем в отношении фондов. Вывод не подкреплен достаточной аргументацией. Это все равно, что однажды на спор подкинуть монетку, увидеть, что выпал орел и сделать вывод, что решка плохой выбор или ошибка. Пожалуй единственный важный вывод, который напрашивается в сложившейся ситуации - это вывод о том, что фонды на акции и сами акции - это не одно и то же. И следует рассматривать диверсификацию активов на фондовом рынке не только по классам, но и по способам приобретения. А что вы об этом думаете? #фейковые_гуру