AlexInvestCompany
216 подписчиков8 подписок
Являюсь частным инвестором. В текущий момент планирую сформировать дивидендный (купонный) портфель, сопоставимый с текущей заработной платой. Все это планирую осуществить к апрелю 2026 года.
Объем портфеля
до 500 000 
За 30 дней
0 сделок
За год
+73,72%
Мнение автора не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Прошло довольно длительное время с крайней моей публикации. За это время довольно многое поменялось, часть брокеров через которых я торговал попали под санкции, курс доллара по отношению к рублю снизился более чем на 30% и неопределенность на рынке продолжает присутствовать, что не дает строить долгосрочные планы. С одной стороны это сильно бьет по морали, с другой - я благодарен что это произошло вначале формирования моего пассивного дохода для досрочного выхода на пенсию. Это дало мне информацию для размышления, что мои 52000 рублей дохода от портфеля в месяц, к которым я стремился приблизиться через 5 лет, не смогут дать мне спокойной беззаботной жизни, так как буквально за неделю цены на в магазинах выросли на 35%. И соответственно мои потенциальная пенсия от инвестиций дола бы возможность только сводить концы с концами. Но при всем при этом из-за того что я вкладывался преимущественно в рублевые ОФЗ стоимость моего портфеля просела всего 9%, при этом выплаты по купонам продолжают быть стабильными, что немого скрашивает то отчаяние в котором сейчас находится рынок. В ИИС пока не вкладываю, жду определенности - для полного получения вычета в следующем году осталось еще вложить порядка 100 000 рублей, думаю осуществлю это в конце текущего года. Своей стратегий инвестирования поделился с родителями, они открыли брокерский счет в феврале и стали ей следовать, поэтому в Пульсе пока буду рассказывать про их инвестиционные успехи. Они на все свободные средства прикупили ОФЗ, при ставке рефинансирования в 20%, соответственно уже вышли в зеленую зону, так как ставка с этого момента снижалась. На данный момент их ежемесячный доход от купонов составляет 8 000 рублей, не много - но это только начало пятилетнего пути к их дополнительной пенсии. В следующем посту расскажу про их структуру портфеля. Всем удачи на рынке в это неопределенное время
5
Нравится
1
Ежемесячно после получения заработной платы выпускал статью о том, в какие инструменты разместил денежные средства. Но в данный момент российский биржи закрыты для торгов российскими акциями и облигациями, поэтому в планах разместить выделенную часть для инвестирования с полученной зарплаты во вклады. Планирую открыть несколько вкладов по 10 тысяч рублей (постараюсь найти вклад со сроком капитализации процентов в 1 месяц), для того чтобы в случае открытия торгов поэтапно закрывать их и переводить средства со вклада на торговую площадку. При этом желание сохранить проценты по незакрытым вкладам, должно спасти меня от искушения зайти на всю «котлету» в рынок в день открытия торгов. Прямо даже интересно, какая доходность будет по ОФЗ после открытия торгов $SU26207RMFS9 $SU26218RMFS6 $SU26219RMFS4 $SU26220RMFS2 #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #новичкам #портфель #обучение #облигации #ОФЗ #пассивный_доход #вклад
4
Нравится
17
Настал тот момент, когда геополитическая ситуация все же развернула мировые рынки в сторону коррекции, а сырьевые рынки в сторону обновления исторических максимумов. Биржи России закрыты для проведения торгов и это действительно то самое время для того чтобы пересмотреть структуру своего портфеля в зависимости от поставленных Вами целей. В первую очередь надо понимать, что это не $USDRUB и $EURRUB растёт, а падает рубль. Поэтому если Ваши цели распространены не только на получении благ на территории РФ (например заграничный отпуск или покупка ненедвижимости за рубежом), то рубль не самая подходящая валюта для формирования портфеля. Но если горизонт ваших целей очертан территорией РФ, то сейчас отличный шанс увеличить баланс рублевого портфеля в разы. Лично мои цели никогда не были завязаны на мировой рынок, а строго поднять свое благосостояния внутри страны, поэтому все инвестиционные инструменты портфеля планирую формировать из отечественных компаний и государственных займов - все же вера в наше правительство у меня крепка. Не планирую сразу же все скупать как только откроются торги, пару дней понаблюдаю за ажиотажем, потом постепенно начну вкладывать 30/70 в просевшие акции и ОФЗ. Тут я понимаю, что большинство иностранных инвесторов вышли из голубых фишек и прежних максимумов мы еще не увидим долго, плюс в сложившейся ситуации высоких дивидендов тоже ждать не приходится. Но не смогу себе простить, если не прикуплю падших $SBERP $XS1843434959 $MTSS $GAZP ну и разумеется долгосрочных ОФЗ, которые должны упасть при открытии торгов… #портфель #доллар #евро #пульс #учу_в_пульсе #дивиденды #офз #россия #пульс #пассивныйдоход
12
Нравится
4
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
После заявления премьер-министра Михаила Мишустина о том, что власти РФ планируют временно ограничить иностранному бизнесу выход из российских активов, принял решение о выходе из иностранных акций, опасаясь аналогичной заморозки со стороны США, зафиксировав внушительный убыток порядка -14%, благо курсовая разница на данный момент этот убыток мне компенсировала. Думаю по этой причине потихоньку закрывает позиции и @Kira_Pronira , как они вчера написали в своей статье. С молотка пошло все содержимое портфеля, торгуемое в иностранной валюте $T, $PFE, $MO, $LUMN, $INTC Данные иностранные активы покупал в прошлом году через Альфа-инвестиции, надеясь сформировать дивидендный портфель. Но по классическому развитию событий, сразу после покупки цены поползли вниз, так что дивидендами эту разницу пришлось бы отбивать более года. Сделал выводы, проанализировал свое восприятие данной ситуации и решил перенаправить инвестиции в сторону облигаций, где не такие сильные просадки и прогнозируемые выплаты по купонам. Сейчас высвобожденные средства оставил в валюте $USDRUB и пока никуда не реинвестирую, по причине не понятного мне, дальнейшего развития событий. На данный момент рассматриваю еврооблигации РФ. #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #портфель #обучение #облигации #пассивный_доход #новости #еврооблигации #доллар
12
Нравится
34
Подошел к концу второй месяц этого года, а значит пришло время подвести итоги проделанного пути по движению к 12 000 руб. пассивного дохода от инвестиций, получаемых от купонов и дивидендов. За февраль получилось увеличить пассивный доход почти на 750 рублей, всего на данный момент он составляет 2340 руб. Нарастил количество ценных бумаг в портфеле следующими облигациями: $RU000A103UL3 $RU000A103Q08 $RU000A1041B2 $SU26207RMFS9 $SU26218RMFS6 Так же не удержался от покупки подешевевших акций $SBERP и $DSKY в надежде получить дивиденды в предстоящем году… К моменту написания данной статьи была поднята ставка рефинансирования до 20%, что должно будет просадить мой портфель минимум еще на 10-15%, торги еще не открыты, но представляю какой будет ажиотаж… С продолжением введения таких санкционных ограничений и снижением стоимости рубля, осуществить задачу по накоплению 12 000 рублей пассивного дохода за 2022 год будет не так уж и сложно… Вопрос остается только в их платежеспособности. Похоже, что ставки по рублевым вкладам будут выше чем в 2009 году и уйдут за 22% годовых. Но есть желание рискнуть и продолжать скупать ОФЗ и корпоративные облигации, зафиксировав ту двухзначную доходность, что они показывают сейчас и еще будут показывать. В общем стратегия, как и с акциями – усредняем цену, тем самым увеличиваем доходность, надеемся на платежеспособность нашей страны. #учу_в_пульсе #облигации #кризис #новичек #пульс #портфель #пассивный_доход
3
Нравится
7
Буквально вчера делился историей о том как мой портфель потерпел просадку на -5,5% и писал о том что все зависит от восприятия и сравнения. И действительно сегодня вчерашние цифры действительно есть с чем сравнить. Мои -5,5% буквально за пару часов превратились в -17,81%. Переполняют смешанные чувства, от желания все продать, чтобы сохранить остатки капитала, до желания на все свободные средства купить рухнувшие акции $SBERP и $VTBR . Но поскольку нет четкого понимания куда рынок будет двигаться дальше сижу в своих активах, немного докупая ОФЗ и пару десятков привилегированных акций сбера, оставляя немного свободных средств на случай дальнейшей просадки. В эти тяжелые времена рекомендую всем не поддаваться панике, чтобы потом не жалеть о поспешных решениях #пульс #акции #офз #учу_в_плюсе #обучение #портфель #россия
7
Нравится
19
Много рассказывал о том, как закупаюсь облигациями и формирую пассивный доход во время падения российского рынка крайние пару месяцев, из-за чего могло сложиться ошибочное впечатление что потери и просадки прошли меня стороной, но это не так. И в данной статье хочу с вами поделиться убытками своего портфеля... На данный момент все инструменты портфеля находятся в красной зоне, самые большие потери в процентном выражении по следующим бумагам: • $SU26218RMFS6 потерял 10,02% (усредненная цена в портфеле 976,20 руб., текущая 878,39 руб.) • $RU000A103G00 потерял 10,11% (усредненная цена в портфеле 944.80 руб., текущая 849.30 руб.) • $RU000A103C95 потерял 10,40% (усредненная цена в портфеле 949.80 руб., текущая 851 руб.) • $SU26219RMFS4 потерял 6.06% (усредненная цена в портфеле 949.47 руб., текущая 891.9 руб.) • $RU000A1041B2 потерял 5.23% (усредненная цена в портфеле 992.46 руб., текущая 840.6 руб.) • $SBERP потерял 10.43% (усредненная цена в портфеле 227.74 руб., текущая 203.97 руб.) В общем просадка портфеля от начала формирования составляет 5,47% и это конечно не то, что радует и вдохновляет когда заходишь проверить баланс в приложение. Но все зависит от восприятия сложившейся ситуации: у кого-то стакан на половину пуст, а у кого-то на половину полон... С одной стороны это довольно значительные потери, которые мне придется возмещать получаемыми купонами и дивидендами на протяжении года; но с другой стороны это возможность пополнять портфель со значительной скидкой на инструменты. Давайте разберемся на примере ОФЗ 26218, которых у меня большая часть в портфеле. Я закупил данные ОФЗ по цене 976,20 руб. для получения купона 42,38 руб. раз в полгода до сентября 2031 года, где данную облигацию должны погасить по номиналу 1000 руб. В данный момент я могу покупать эту ОФЗ с теми же условиями, но по цене на 10% ниже (по 878,39 руб.), а зная что я не планировал продавать эти бумаги до погашения, то текущее снижение цены меня просто радует. Но надо понимать, что все исходит из поставленных целей. Моя цель - формирование денежного потока (купоны и дивиденды), и соответственно меня не может не радовать возможность покупки купона 42,38 рублей не за 976,20 руб., а за 878,39 руб. Так это означает, что за 10 000 руб. я могу купить не 10 шт. облигаций, а все 11 шт., соответственно стоимость, которую мне нужно будет потратить на формирование дохода существенно снизилась. Так что что не стоит уподобляться общим настроениям рынка, а просто и без эмоций действовать согласно своей стратегии. Напишите Ваше мнение о текущей ситуации на рынке и вашем восприятии ее. Спасибо! #облигации #учу_в_пульсе #обучение #доход #пассивный_доход #дивиденды #купоны #россия #новичкам
16
Нравится
26
Пока лихорадит рынки по геополитическим и иным причинам, у многих инвесторов возникают вполне обоснованные опасения вложений своих капиталов в акции. Такие опасения разумеется есть и у меня, поэтому я просто продолжаю придерживаться своей стратегии увеличения среднемесячного дохода за счет покупки корпоративных облигаций и облигаций федерального займа. С заработной платы пополнил свой портфель следующими инструментами: $SU26207RMFS9 – 15 шт. по 935,59 руб. с купоном в 40,64₽ $SU26218RMFS6 – 10 шт. по 931,9 руб. с купоном 42,38₽ $RU000A1041B2 – 6 шт. по 975,1 руб. с купоном 49,12₽ $RU000A102RX6 – 10 шт. по 953,1 руб. с купоном 45,13₽ По данным облигациям выплата купонов происходит раз в полгода. Соответственно среднемесячный пассивный доход, сделанный с З/П в этом месяце, увеличился почти на 300 руб. – не плохая такая индексация, для начинающего инвестора. #портфель #облигации #инвестидеи #доход
13
Нравится
32
По мимо финансовых планов на 2022 год, ставил себе задачу по повышению финансового интеллекта путем прочтения книг по финансовому планированию и формированию инвестиционного портфеля, а также более подробном изучении финансовых инструментов, которыми данные цели возможно достичь. Первой книгой в этом году прочел «Путь к финансовой свободе», автором которой является Бодо Шефер, подробного рассказа о ней в этой статье от меня не будет, так как не хочу исказить ее содержание моим восприятием. Но смело могу порекомендовать ее для людей, которые только встают на путь накопления капитала. Так же эта книга дает общие рекомендации по пути достижения финансовых целей и постройке финансовых планов. Автор доходчиво объясняет зачем необходимо формировать капитал и как положительно это повлияет на вашу жизнь. Второй книгой прочел «Разумное распределение активов» от Ульяма Бернстайна и, стоит сказать, пересмотрел свое виденье формирования инвестиционного портфеля. Собственно, вся книга рассказывает о том, как формировать портфель исходя из своих целей, в ней приведено довольно большое количество примеров из истории и сравнения различных портфелей с индексами рынков. Также автор рассказывает о таких понятиях, как «ребалансировка» и «диверсификация» портфеля и как они помогают минимизировать риски и увеличить доходность от своих инвестиций в ценные бумаги. Вообще сейчас большой ассортимент различной литературы, касаемо финансов и планирования, если у вас есть рекомендации по литературе, которую необходимо прочитать начинающему инвестору, прошу указать ее в комментариях. #почитать #книги #обучение
10
Нравится
4
Прошел январь месяц, а значит, что 1/12 пути по выполнению планов на 2022 год уже миновала. Самое время подвести промежуточные итоги: цель, которую я себе ставил на месяц в части пополнения ИИС достигнута (даже немного перевыполнена), в процентном выражении от годовой цели это составляет 5,65%. Годовую цель делил по месяцам не линейно, поэтому цель в первые месяцы года меньше 8,3% За этот месяц удалось увеличить среднемесячный поток от купонов до 1610₽ (без учета налога). За январь уже получил выплаты по купонам в размере 1357,45₽, разумеется все ушло на реинвестирование. На февраль цель ставлю 6,5% от годовой, несмотря на то, что рабочих дней предстоит меньше, думаю реализовать ее посильно. По итогам января структура портфеля: Акции: $SBERP – 60 шт. Корпоративные облигации (самые основные): $RU000A1036E6 – 5 шт. $RU000A103C95 – 5 шт. $RU000A0JXFS8 – 20 шт. $RU000A103L03 – 10 шт. $RU000A0JXY44 – 10 шт. $RU000A0JXN05 – 10 шт. $RU000A1041B2 – 18 шт. $RU000A103G00 – 10 шт. $RU000A103UL3 – 25 шт. Облигации федерального займа и регионы (самые основные): $RU000A0JVM81 – 15 шт. $SU26218RMFS6 – 35 шт. $SU26219RMFS4 – 15 шт. #портфель #облигации #пассивныйдоход #офз #дивиденды
Небольшой праздник! Сегодня перевели аванс по основному месту работы. Больших затрат не планировал, поэтому 60% перевел на ИИС для пополнения своего пассивного дохода (на данный момент он составляет 1464₽ в месяц). К моему сожалению рынок акций вчера откатился и желания влезать в них уже нет, хотя ранее рассматривал дивидендные акции $SBERP, $GAZP, $MTSS, $TATNP . В высокодоходные облигации тоже рисковать не готов, хотя очень заинтересовали: $RU000A100YD8, $RU000A1013N6, $RU000A103N19 По итогу выделенные средства потратил на: $RU000A103UL3 – 2 шт. (купон 18,08 раз в 2 месяца); $SU26219RMFS4 – 5 шт. (купон 38,64 раз в 6 месяцев); $SU26218RMFS6 – 10 шт. (купон 42,38 раз в 6 месяцев) Итого ежемесячный доход подрос уже до 1585₽ #облигации #офз #акции #портфель #пассивныйдоход #дивиденды #мысли #учу_в_пульсе #иис
10
Нравится
10
Поставил себе довольно амбициозные цели на 2022 год в части формирования капитала, пришлось искать способы их достижения. Начал размышлять о том, как их можно воплотить в жизнь, одна из мыслей, которая пришла в голову – это получить компенсацию за неотгуленный отпуск (т.к. с моей работой все ровно полностью его отгулять не получается). Поскольку такие компенсации у меня на предприятие получить не реально (мол, идите и отгуливайте), пришел с руководителем к решению ходить в отпуск по выходным – суббота и воскресенье, тем самым обналичить «мертвые» дни отпуска. Сегодня получил первые отпускные по данной стратегии за 4 выходных. Поскольку на данные средства не рассчитывал изначально, все перевел на ИИС, прикупил: $SU26220RMFS2 – 5 шт. (купон 36,90 руб. 2 раза в год) $SU26218RMFS6 – 3 шт. (купон 42,38 руб. 2 раза в год) $RU000A0JXFS8 – 5 шт. (купон 44,38 руб. 2 раза в год) Итого получил 88,92 рубля среднемесячного пассивного дохода. Мелочь, а на шаг по ближе к цели!
17
Нравится
12
Неделя для большинства инвесторов была не самой легкой, особенно для держателей акций компаний из финансового сектора, на них было особое давление, но к концу недели часть просадки была отыграна: $SBER от начала года потерял почти 16% - 248,17 руб. $SBERP от начала года потерял почти 14% - 240,41 руб. $VTBR от начала года потерял немногим более 9% - 0,0445 руб. $TCSG от начала года потерял почти 14% - 4858,4 руб. К счастью для моих нервов, мой портфель собран преимущественно из облигаций и самая большая просадка по облигациям из моего портфеля была по $SU26218RMFS6 от начала года потерял 9% (за счет усреднения цены удалось снизить просадку до 5,25%) при этом 42 руб. от купонов никакая просадка не отменит...
При сложившейся ситуации на российском рынке, все больше начинаю склоняться к увеличению доли акций в своем портфеле до 10%. Очень солидные распродажи в банковском секторе, там приоритет отдам подешевевшим акциям с более высокими дивидендами: $SBERP – снижение на 20% по отношению к ноябрю 2021 $VTBR – снижение на 15% по отношению к ноябрю 2021 Также обратил внимание и на $TCS которая с ноября 2021 года упала в два раза, к сожалению по этой бумаге очень низкие дивиденды #акции #sber #tcs #дивиденды
11
Нравится
2
И так, цели на 2022 год: 1. Увеличить среднемесячный заработок на 25% (поскольку получаю фиксированный оклад - сделать данную задачу не просто, но есть мысли как можно попробовать реализовать); 2. Сделать пассивный доход от брокерского счета, включая ИИС - 12 000 ₽ (цель очень амбициозная, пока даже не знаю как на неё выходить, но главное начать - по пути виднее будет); 3. Прочитать(прослушать) 18 книг про инвестирование и мотивацию; Целей не много, но на год более чем достаточно. Если цены на облигации будут продолжать падать в том же духе, то вторая задача на год из самой сложной превратится в самую легкую… Так как в момент когда я записывал данную задачу доходность ОФЗ была в районе 7,5%, а сейчас уже 8,5%. Проще говоря, раньше для получения пассивного дохода в 1 000₽ мне надо было вложить 160 000₽, а сейчас всего 142 000₽. Самые интересные для меня ОФЗ на текущий момент: $SU26226RMFS9 текущая доходность 8,39% (купон 39,64₽); $SU26219RMFS4 текущая доходность 8,23% (купон 38,46₽); $SU26207RMFS9 текущая доходность 8,54% (купон 40,64₽); $SU26228RMFS5 текущая доходность 8,42% (купон 38,15₽); $SU26230RMFS1 текущая доходность 8,76% (купон 38,39₽); На данный момент мой портфель в разрезе компаний выглядит следующим образом:
16
Нравится
7
По моим планам на год (напишу их отдельной публикацией) сначала пополняю ИИС на 400 т.р. для получения налоговых льгот. После чего все инвестиции продолжаю через брокерский счёт. И так прошло две недели от начала 2022 года, получена первая зарплата и большая ее часть (80%) ушла на пополнение ИИС. Докупил просевшие на 5,5% $SU26218RMFS6 с купоном в 42,38₽ (выплата 2 раза в год) Приобрёл корпоративные облигации: $RU000A103G00 с купоном в 41,20₽ (выплата 2 раза в год); $RU000A1041B2 с купоном в 49,12₽ (выплата 2 раза в год) $RU000A102CD0 с купоном в 18,7₽ (выплата 4 раза в год) Ну и поскольку в день зарплаты была не хилая коррекция, не удержался и приобрёл 20 акций $SBERP по 251,53₽ Итого среднемесячный доход с купонов стал почти 1200₽, что считаю не плохим результатам за 2 месяца. И так портфель в разрезе по сегментам стал выглядеть следующим образом:
15
Нравится
4
Тут на днях прикупил ОФЗ с доходностью 8,4%, тем самым снизил уровень риска в своём портфеле (всего на данный момент в портфеле 10 шт.) - мелочь, а приятно!!! $SU26219RMFS4
5
Нравится
2
За первый неполный месяц, путём покупки облигаций надежных эмитентов со средней доходностью 8%-10%, удалось выйти на среднемесячный доход в 508 руб (получаемый с купонов). С учетом поднятия ставки рефинансирования ожидаю увеличение текущей доходности. Продолжаю в том же духе. Цель на 2022 год выйти на среднемесячный доход в 12 000 руб. Единственный акции в портфеле: $SBERP Крайние Облигации из портфеля, которые докупил: $RU000A103L03 $RU000A1036E6 $RU000A0JXFS8 #доходзамесяц
1
Нравится
8
Начинаем формировать портфель для досрочного выхода на «пенсию». Цели определили довольно быстро: 1. Определили необходимую сумму пассивного дохода в месяц (4 МРОТ). 2. Определили срок реализации (5 лет). 3. Исходя из текущего уровня заработной платы, опредилил на какую сумму смогу ежемесячно пополнять свой портфель (минимум 50% от з/п). 4. По себе понимаю, что терять на инвестициях больше не готов - поэтому вкладывать буду преимущественной облигации с рейтингом от ААА до В. Ну что, удачи мне в этом не легком пути!!!
8
Нравится
7
Профиль в Пульс
Чтобы оставлять комментарии и реакции, нужен профиль в Пульс