Назад
Aleno4ka_M
23 августа 2023 в 19:01
Всем привет! Свои последние покупки длинных ОФЗ решила разбавить короткой корпоративной бумагой. Одной из наиболее сбалансированных по доходности и риску мне кажется сейчас бумага РН Банка (выпуск 8, $RU000A1030Y7). Когда покупала эту облигацию первый раз в мае, доходность была 8,0%, а сейчас уже почти 10% (ТОП №1 «СЕТ 3х15» в своей категории). Составляющие доходности такие: • Срок до погашения: 0,7 лет • Тек. цена: 973 руб. • Доход купоны: 49,6 руб. • Доход дисконт: 27 руб. • Расход комиссия брокера 0,3%: -2,92 руб. • Расход НДФЛ 13%: -9,58 руб. • Прибыль: 64,1 руб. • Доходность (годовых): 9,9% Из последних событий по эмитенту: • в июне 2023 года АО «АвтоВАЗ» закрыл сделку по приобретению 100% акций «РН Банка» у Barn B.V; • после перехода в новые руки, «РН Банк» сменил название на «Авто Финанс Банк»; • в начале августа рейтинговое агентство АКРА подтвердило кредитный рейтинг АО «РН Банк» на уровне АA с прогнозом «стабильный», и облигации банка на уровне АA; • опубликована полугодовая отчетность – прибыль 1,3 млрд., что в целом достойная цифра для компании. Новостной фон нейтральный или позитивный. Финансовое положение, считаю, вполне устойчивое на краткосрочном горизонте. Думаю, что риски невозврата минимальны, поэтому докуплю. Всем зелёных-презелёных портфелей! До завтра. #облигации
973 
+1,85%
14
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
5 комментариев
Ваш комментарий...
LamerPRO
24 августа 2023 в 7:59
В чем смысл? По доходности все те же ОФЗ, практически. Взяли просто так, ради разнообразия?
Нравится
Jap46area821
24 августа 2023 в 9:26
Ну вот казино и до тебя добралось оросив красной акварелью. В акциях вообще жесть, биржевые шакалы объявили охоту на инвесторов.
Нравится
Aleno4ka_M
24 августа 2023 в 16:46
@Jap46area821 нет, у меня хоть и не большой, но плюс. Тинькофф считает доходность своих пользователей по какой-то, видимо, только ему известной логике (((
Нравится
Aleno4ka_M
24 августа 2023 в 16:52
@LamerPRO если коротко - для диверсификации. Если не очень коротко - я не уверена, что ЦБ не будет повышать ставку дальше. В среднем цикл роста ставок длится у нас год-полтора, поэтому разбавляю портфель короткими бумагами, которые при погашении в ближайшем будущем дадут дополнительную ликвидность для покупки бумаг по более привлекательным ставкам. Эта бумага короткая (при этом достаточно надежная) с доходностью почти 10%, а ОФЗ на этом сроке дают лишь 8%.
Нравится
Jap46area821
24 августа 2023 в 17:10
@Aleno4ka_M он считает за последние 365 дней обновляя каждый день а возможно каждый час Впрочем у меня тоже статистика пульса отличается от аналитики брокера 🙃
Нравится
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
Amatsugay
2,3%
3,6K подписчиков
Bender_investor
+21,5%
3,3K подписчиков
Panfilov_Invests
+35,6%
2,9K подписчиков
НОВАТЭК: снижаем таргет, но все еще рекомендуем покупать
Обзор
|
Сегодня в 14:08
НОВАТЭК: снижаем таргет, но все еще рекомендуем покупать
Читать полностью
Aleno4ka_M
1,4K подписчиков3 подписки
Портфель
до 500 000 
Доходность
267%
Еще статьи от автора
28 февраля 2024
Добрый вечер! Следующая покупка – облигация ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» выпуск 4 RU000A103760 . В портфеле есть другой выпуск этого эмитента, но он будет погашен уже в марте. Решила докупить на новости, что достигнуто соглашение о покупке «ХКФ Банка» «Совкомбанком», соответственно риски дефолта снижаются, а доходность пока еще привлекательная – 14,0% чистыми: • Срок до погашения: 2,3 лет • Текущая цена: 863,8 руб. • Доход купоны: 199,5 руб. • Доход дисконт: 136,2 руб. • Расход НКД: -19,07 руб. • Расход комиссия брокера 0,3%: -2,59 руб. • Расход НДФЛ 13%: -40,83 руб. • Прибыль: 273,21 руб. • Доходность: 14% Всем зеленых портфелей! Пока. #облигации
27 февраля 2024
Добрый вечер! Сегодня получила купоны по нескольким бумагам (ТЕХНО Лизинг RU000A1032X5, Софтлайн RU000A106A78, Интерлизинг RU000A106SF2), а также купоны с амортизацией по облигациям Сибнефтехимтрейда RU000A1028H6 и Балтийского лизинга RU000A103M10. Накопившийся кэш и очередной ежедневный взнос сегодня трачу на последнюю ОФЗ с индексируемым номиналом, которой у меня в портфеле еще не было. Это ОФЗ 52003, тикер SU52003RMFS9 со сроком до погашения чуть более 6 лет. Много раз уже писала, что линкеры рассматриваю как страховку от экономических шоков, связанных с обесцениванием рубля, нежели как инструмент способный принести гарантированный доход. Доходность можно посчитать очень грубо ввиду плавающих составляющих в расчете, но я это сделаю: 1. Прирост номинала на Индекс потребительских цен буду считать, что даст в среднем +7% годовых (т.к. на этих уровнях инфляция сейчас и в среднем за прошлый год примерно тоже). 2. Дисконт в цене за бумагу к её номиналу 192 руб. (номинал сейчас 1326,9 руб., цена 1134,87 руб.), что в пересчете на весь срок составит около 2,7% годовых. 3. Купоны: 2,5% от номинала, но так как мы бумагу сейчас приобретаем не за номинал, а со скидкой, то от её текущей цены купонная доходность составит около 2,9%. Суммируем три пункта, получаем 12,6%. Негативом для этих бумаг будет, если действия ЦБ всё же приведут к устойчивому снижению инфляции, тогда прирост номинала в будущем может замедлиться до 4% годовых, что снизит общую доходность до 9,5%-10%. Для меня приемлемо, учитывая, что это больше страховка, а не инвестиция, как таковая. Да и при инфляции в 4% доходность 9,5% не так уж и плохо. Ни в коем случае никому не навязываю – исключительно мой выбор. Всем удачи! До завтра. #облигации
26 февраля 2024
Добрый вечер! Прошли выплаты купонов по облигациям Россельхозбанка RU000A1068R1, ГТЛК RU000A101GD3, а также частичное погашение по последней из них. Накопившийся свободный остаток решила вложить в первичное размещение облигаций ПАО "Инарктика" выпуск 002Р-01. Эмитент не нуждается в особом представлении, при желании вникнуть в бизнес компании более детально, советую посмотреть презентацию для инвесторов, подготовленную специально в рамках данного размещения. У меня 1,2% в портфеле сейчас занимает первый выпуск облигаций ПАО "Инарктика". После размещения ориентировочно будет около 2,3%. Так как компания с высоким рейтингом («А»), то, возможно, буду добирать еще. Завтра последний день подачи заявок, минимальное участие от 3000 руб. Это простая классическая трёхлетняя облигация без плавающих / уменьшающихся купонов и амортизации, купон ежеквартальный, ставка купона ожидается на уровне не менее 15,25%. За вычетом НДФЛ доходность от инвестиции составит около 13,3%. Ажиотажного спроса скорее всего не будет, т.к. при желании на вторичном рынке можно найти сопоставимые бумаги, например: RU000A106EZ0 - ВИС ФИНАНС (2,5 года, 13,3%) RU000A106A86 - Делимобиль (2,2 года, 13,3%) RU000A103133 – Новотранс (2,1 года, 13,3%) RU000A101GD3 – ГТЛК (4,0 года, 13,2%) RU000A1060Y4 - ВИС ФИНАНС (2,1 года, 13,2%) Если вы покупаете эту облигацию не на ИИС, то вклад на тот же срок может принести доход в среднем на 2% больше, но у вкладов есть свои особенности, которые нужно помнить и учитывать при инвестировании (потеря процентов в случае досрочного расторжения, разовая капитализация в конце срока и некоторые другие в зависимости от конкретного случая). Главный риск от инвестирования в облигации ПАО "Инарктика", на мой взгляд, это временные просадки стоимости бумаг в условиях жесткой денежно-кредитной политики ЦБ. Дефолт, конечно, тоже возможен, но, как кажется, маловероятен. Всем хорошей недели! До завтра. #облигации UPD 27/02/2024 - Инарктика установила купон на уровне в 14,25%, что на 1% меньше нижней границы диапазона, который был заявлен изначально. Я разочарована, 100 раз подумаю в дальнейшем, перед тем как связываться с этой компанией.