В шестом пакете санкций под санкции ЕС попал НРД (национальный расчетный депозитарий). Теперь вряд ли можно ожидать скорого разрешения важных вопросов, которые возникли из-за блокировки Евроклиром. Итак, что стало хуже, какие риски добавились? Это мои размышления: → проблемы с фондами Finex и их разблокировкой — фонды могут зависнуть в состоянии неопределенности на долгий срок. В то же время Крейндель в одном подкасте говорил (скоро сделаю саммари), что в случае, если сроки будут “очень длинными”, будут приниматься решения о поиске маркетмейкера. Думаю, что сейчас это событие наступило и скоро мы увидим решение → проблемы с зарубежными акциями на Московской бирже, а также проблемы с той частью акций СПб-биржи, которая торгуется через НРД → проблемы с еврооблигациями (темой не очень интересуюсь, но их затронет) → проблемы с дивидендами тех акций, которые числились в НРД → увеличение срока на разблокировку тех акций, которые нам “по-братски” заблокировали несколько дней назад Риски инвестиций в России еще больше увеличились. ► Выводы: Ниже — мои выводы относительно сложившейся ситуации. Если есть возможность, можно подыскать альтернативу тому способу инвестирования, который все стандартно используют. Я продам незначительную часть активов (10-15%). Выберу те, по которым наибольший убыток.

Привет, друзья-инвесторы. Сегодня поговорим о вчерашнем официальном обнулении фонда $FXRB и других “приятных” новостях. ► Новость об обнулении FXRB Finex объявил: «Фонд FXRB в ближайшем будущем прекратит свое существование, и инвесторам не стоит ожидать каких-либо выплат по этому активу». Причина сложившейся ситуации в том, что чтобы обеспечивать хеджирование фондов (тех, которые имеют хеджирование), фонд заключал специальные своп-сделки с парой доллар/рубль сроком на месяц и они постоянно пролонгировались (суть сделок разбирать не будем). Подобная схема успешно работала и позволяла защититься от укрепления рубля и получать дополнительную доходность за счет разницы ставок. В марте рубль обрушивается и курс улетает с 75 до 125 рублей за доллар. Кроме того, российские активы становятся “токсичными” и начинают сливаться на зарубежных биржах (а Финекс и работал на зарубежной бирже, являясь “европейским” фондом). В результате происходит очень грустное совпадение двух событий: драматическое падение цен активов, лежащих внутри фонда и убытки по хеджирующим позициям из-за роста курса доллара Пришлось Финексу распродать активы по почти нулевым ценам и погасить задолженности. По сути, Финекс поймал маржин колл в ситуации, которой никогда еще не было в истории работы пассивных фондов. Очень грустно, что все это произошло. Сочувствую всем инвесторам, кто вкладывал в $FXRB Особенно грустно, что сообщить нам об этом нам решили только сейчас, объясняя это тем, что “у регулятора есть требования к разглашению информации”, что больше похоже на “мы использовали юридические особенности, чтобы максимально затянуть разглашение информации” Оригинал отчета Finex: https://cdn.finex-etf.ru/documents/FinEx_Funds_ICAV_31.03.2022.pdf ► Досталось и $FXRU Интересным “бонусом” к этой новости стало то, что фонд $FXRU (который мы все считали максимально защищенным), как оказалось, имел с FXRB единые активы. И, судя по всему, во время закрытия позиций для покрытия убытков по FXRB, пришлось залезть и в FXRU. В итоге это привело к уменьшению стоимости активов FXRU приблизительно в 5 (!) раз (падение стоимостей активов + падение из-за курса + проблемы, доставшиеся от маржин-колла FXRB). Судя по всему, после возобновления торгов стоимость паев уже никогда не будет соответствовать той, которой должна соответствовать. Ждем официальных комментариев от Финекс. ► Досталось и $FXRW, $FXRD, $FXIP Некоторые коллеги пишут, что этим трем фондам тоже досталось (это все фонды с рублевым хеджированием) — стоимость упала примерно на 40%. Информацию не проверял. ► Что с $FXUS, $FXIT, $FXIM, $FXCN? Подобной ситуации с нашими фондами-любимчиками произойти не могло, т.к. они не используют хеджирование. Следим за новостями. ► Выводы по данной ситуации Рублевое хеджирование и ранее было странным инструментом, а теперь инвесторы будут обходить его стороной. Постепенно необходимо будет выработать новую стратегию для инвестиций в новых условиях (пока ее создание затруднено огромным количеством разнообразных рисков). ► Общие выводы 2022-й год показал, что инвестирование в российские ETF-фонды и БПИФы не является безопасным, полностью прозрачным и надежным. Инвестирование в акции — тоже, у тебя могут заблокировать 9-15% акций, поделив чью-то большую беду “на всех”. Инвестирование с помощью зарубежного брокера тоже небезопасно, нас обязательно нужно “беречь” и “защищать” от недружественных компаний, мы сами не справляемся. Куда не сунется российский инвестор — везде проблемы и риски. “Как хорошо мы плохо жили” © Считаю все происходящее хорошим опытом и надеюсь, что мы переживем все эти инвестиционные проблемы, получим закалку и каждый найдет в себе силы перестать паниковать и продолжить инвестировать (сохранять) свои средства. Всем спокойствия, друзья! И без паники! Помните, в панике вы почти наверняка принимаете неправильные решения и совершаете эмоциональные поступки, о которых потом, вполне вероятно, будете жалеть.

Вышел из нескольких активов, которые у меня были кандидатами на вылет. Делал это осознанно для закрытия плечей (маржинальной торговли), т.к. минимизирую лишние риски. $TSM — появились риски в связи с тем, что это расписка (риск обратных блокировок для резидентов РФ) + риск нападения Китая. Сделал на нем большую прибыль в долларах — более 50% (про рубли вообще молчу). Оптимизация налогов, которой занимался до этого, должна уравновесить рублевые сверхприбыли. Когда все стихнет, буду входить в $TSM снова. $SDGR — был взят в свое время, чтобы "посмотреть". Вышел с минусом: -37% $ENPH — небольшая доля, брал на хайпе, сделал +24%. Возвращаться не буду $SEDG — небольшая доля, сделал +30%. Возвращаться не буду. $ATVI — сделал +27%, Activision уже несколько лет среднесрочно приносит мне прибыль. Дальше уже с $MSFT, но если сделка провалится, тогда вернусь в $ATVI В результате зачистки полностью закрыл плечи и даже докупил немного $FB и $TER Грустно только за TSM — я к ней привязался (хотя это нельзя делать) и считал одной из лучших компаний. Но, риски есть риски. Если бы я был без плечей, то не факт, что продавал бы. Друзья, не нужно суетиться, действуйте согласно своей стратегии и риск-профиля. Всем профита!

Банк России предписал с 03.03.2022 брокерам при совершении сделок по покупке валюты (долларов США, евро, фунтов стерлингов) брать комиссию в размере 30% от оборота с этих сделок. Комиссия будет взыматься всеми брокерами. Достоверность информации не подтверждена. 1. Информация подтверждена на сайте ВТБ: https://broker.vtb.ru/servnews/art_detail/1161025/ . После публикации поста сайт ВТБ с некоторых устройств не работает. 2. Информация подтверждена на сайте Атон: https://www.aton.ru/hnwi/news/izmenenie_komissii_na_pokupku_inostrannoy_valyuty_fizicheskim_litsam/ 3. Аналогичную новость публикуют инвест-блогеры (Юхтенко, Вальд, FTT и другие) 4. Тинькофф ответил, что пока "не проанализировали данный указ и в ближайшее время дадут обратную связь" 5. На сайте cbr.ru информация НЕ подтверждена Будьте внимательны с покупками долларов завтра, 03.03.2022 Следим за дальнейшим развитием ситуации. И без паники, друзья.

Друзья, решил выпустить пост с кратким описанием своих мыслей относительно сегодняшнего дня. В чате и в личке задают вопросы, что делать. Решил поделиться мнением относительно текущей ситуации. Очень сложно комментировать сегодняшние события. Мало кто верил в возможность такого развития ситуации, все надеялись на гибридную военную операцию в рамках ЛНР и ДНР и последующий диалог. К сожалению, все пошло по самому страшному сценарию. 🚩 Финансовые последствия Итак, каковы основные финансовые последствия черного вторника: — сильнейшее падение российского фондового рынка: дневное падение от 12 до 49%. Больше всего пострадали $GAZP Газпром (-33%), $LKOH Лукойл (-33%), $YNDX Яндекс (-43%), $VTBR ВТБ (-42%), $TCSG Тинькофф (-46%), $MTLRP Мечел (-49%), $IRAO Интер РАО (-48%) и, конечно, $SBERP Сбербанк (-47%) — падение курса рубля (курс доходил до 90 руб. за доллар) — введенные санкции против частных лиц и банков: ВТБ, Открытие, Совкомбанк, Новикомбанк, Сбер 🚩 Мое отношение к российским акциям Здесь и далее я высказываю свою точку зрения, не являющуюся инвестиционной рекомендацией Я много писал о рисках инвестирования в российский фондовый рынок, продолжаю придерживаться мнения о том, что инвестиции в российские компании — это высокий риск при скромной долларовой доходности. Именно поэтому доля российских акций в моем портфеле не превышала 3-4%. Для тех, кто является держателем российских акций и испытывает тревогу и панику, ниже — мои размышления и ответы на основные вопросы, которые возникают у большинства инвесторов. — Стоит ли продавать российские активы сейчас? Я считаю, что сложившуюся ситуацию нужно воспринимать, как повод всерьез задуматься о своем риск-профиле (терпимости к рискам) и стратегии инвестирования, чтобы в будущем не испытывать подобных панических настроений. Падение слишком значительное — это не 10 и не 20%. Если вы продолжаете верить в компании, акциями которых владеете — продолжайте держать. Я продавать российские активы не планирую, хотя держу почти лидеров падения: $TCSG и $YNDX. — Стоит ли покупать российские активы сейчас? Инвестиции в российский рынок стали сегодня еще более опасными. Если несмотря на это вы все же хотите заработать на происходящем, я бы был предельно осторожным. Я считаю, что лучше дождаться прояснения ситуации с военными действиями, а также стабилизации курсов. Лучше купить активы, когда будет больше уверенности в том, что вы не получите “второе дно в подарок” — Как подготовиться к санкциям? Мы не знаем, что нас ждет дальше, насколько далеко зайдет эта “военная операция” и что за санкции последуют. Под санкции уже попали ВТБ, Открытие, Совкомбанк, Новикомбанк. Немного досталось Сберу. Те, кто инвестируют в Тинькофф, пока чуть более спокойны, чем те, кто инвестирует в ВТБ. По ВТБ напишу отдельный пост, когда будет больше ясности, грозит ли частным инвесторам что-то в связи с санкциями. У меня в ВТБ есть счет, на нем фонды $FXUS, $FXIT и $FXCN, ничего с ними делать я не планирую. Пока я бы рекомендовал в ВТБ закрыть плечи. — Будет ли Россия отключена от SWIFT? Относительно этой темы идут обсуждения. Страны ЕС обсуждают возможность отключения, Байден сообщил, что пока отключать Россию от SWIFT не будут, но такая опция остается. Пока не переживаем на этот счет — Дно уже наступило? Никто не знает. Несмотря на драматическое падение, мы можем увидеть его продолжение. Если очень страшно пропустить дно, можно пользоваться техникой каскадного входа (постепенные равномерные закупки). Делаем это с пониманием рисков и очень осторожно. 🚩 Не паникуйте! Для инвесторов в российский фондовый рынок наступило тяжелое время. Паника — самый главный враг инвестора. Старайтесь контролировать эмоции и трезво следовать своей стратегии, а если вы ее еще не составили — самое время задуматься об этом. Всем профита! Если есть вопросы — задавайте, постараюсь ответить на вопросы либо в комментариях, либо отдельными постами

#Нерекомендация В этой рубрике публикую акции компаний, которые считаю интересными, если их котировки упали. Это не сигнал к покупке и не рекомендация, это лишь обозначение тех активов, за которыми можно понаблюдать. Подходит тем, кому близок мой подход к инвестированию, но нет времени на то, чтобы мониторить цены. ► $FB Meta (Facebook) Падение: -25% за день, -37% от максимума, Причины: отчет: прибыль и прирост пользователей ниже ожидаемого RSI: 24.82 Текущая цена: 243$ Прогнозы аналитиков (через год): 333$ (+37%) Уровень поддержки: пробили 246$, следующий уровень — гэп на 235$ Мнение: Рынок показывает, что даже бигтехам на рынке может быть несладко. Прекрасная возможность для всех тех, кто считает, что он “поздно начал, поэтому ничего не светит”. Meta (Facebook) — отличная компания с хорошими потоками, чистой маржой, ROE, ROA, перспективами выручки. Торгуется с великолепным P/E = 17.38 и 24 RSI. Такие возможности выпадают редко. Сам я держал и буду держать максимально долго, по-прежнему считаю, что Фейсбук свой рост еще не начинал. Текущая доля в портфеле — 9%. Ну а для тех, у кого FB был куплен дороже, сейчас прекрасная возможность оптимизировать свой налог!

Армагеддон близко, скоро фондовый рынок ждет обвал… Шутка 😏 Армагеддонщики разного калибра: от “экспертов”-пульсян до крутых известных экономистов пророчат обвал: “Очень скоро все рухнет”, “Крах очень близко”, “Еще немного и ВСЁ”, “Скоро закончится QE и акции рухнут на 50%” и т.д. Изо всех щелей (каналов/чатов/новостей) одно и то же. В ход опять идут бесконечные графики наложенных друг на друга показателей Баффетта, безработицы, PMI, шортов, покупок институционалов и прочие схемы, графики и таблицы: понятные и не очень. ► Дот-ком 2.0 Основной аргумент армагеддонщиков отсылает нас к 2000-му году, когда лопнул пузырь доткомов и американские рынки рухнули. Cегодня я решил провести эксперимент и побыть максимально невезучим инвестором, который решается на начало инвестиций как раз перед обвалом. Для этого пришлось сделать ряд допущений: а) инвестор приходит на рынок прямо перед обвалом, в январе 2000-го б) у инвестора есть сумма 50 000$, например, от продажи квартиры, которая плохо сдавалась в) инвестор решает положить все деньги в индекс S&P, т.к. слышал, что это правильно г) инвестор кладет все деньги сразу, не используя каскадный вход д) инвестор покупает SPY, как наиболее крупный и известный фонд на S&P е) инвестор не использует просадки S&P как возможность, он лишь следует одной из четырех стратегий (см. ниже, в скринах) Давайте разберем 4 разных варианта, по которым инвестор мог пойти (см. скриншоты) ► 1 вариант. 50 000$ на старте, пополнений нет Инвестор вложил 50 000$ и за 20 лет не пополнил депозит ни разу (очень странный инвестор 😏) → через 20 лет депозит составил 188 700$ (+377%) Крутой результат, если учесть, что инвестор вошел в рынок в самый невыгодный момент, словил два краха и черного лебедя и совершенно не пополнял свой счет. Последнее упущение вообще невозможно для инвестора, т.к. пополнения — важнейшая часть инвестирования. ► 2 вариант. 50 000$ на старте, пополнения 100$/мес → через 20 лет депозит составил 272 404$ (+545%) Даже такое незначительное пополнение повлияло на результат. Не забывайте, что инвестор у нас максимально невезучий и речь идет об одном из самых серьезных крахов за последние 30 лет. ► 3 вариант. 50 000$ на старте, пополнения 500$/мес → через 20 лет депозит составил 607 191$ (+1215%) Результат просто отличный. Несмотря на катастрофически не выгодную точку входа, инвестор получил через 20 лет отличный депозит, при этом занимался только пополнениями и реинвестированием дивдиендов. ► 4 вариант. 50 000$ на старте, пополнения 1000$/мес → через 20 лет депозит составил 1 025 675$ (+2051%) Через 20 лет инвестор имеет депозит в 1 миллион долларов и может, используя правило 4%, купоны облигаций или дивидендные акции, смело рассчитывать на пассивный доход в 3 300$ в месяц. Не забывайте, все это произошло с учетом того, что инвестор начал свои инвестиции в очень нехорошее время и ему крупно не повезло. ► Выводы: Какие выводы можно сделать: 1. Если происходит обрушение, а я в фонде на S&P — я не дергаюсь и ничего не продаю, а только докупаю согласно своего графика пополнений. Стратегия составляется заранее, после чего задача лишь четко ей следовать 2. Если на коррекции есть возможность докупить S&P не на стандартную сумму, а на бОльшую — это очень хорошо. Впоследствии я скажу себе за это спасибо. 3. Пополнения очень важны. Сам по себе депозит может расти не очень быстро, а с пополнениями — гораздо быстрее 4. Обвала можно ждать долго (а можно не дождаться вовсе). 5. Если входите большой суммой и боитесь обвала — входите каскадом (равными частями) в течение нескольких месяцев (лет) 6. Скорее всего та ”ужасная” стоимость пая фонда, которую вы видите сегодня на графике, через 10 лет будет вызывать у вас истерику. 7. Чем раньше вы начнете, тем (скорее всего) больше у вас будет денег. 8. Если вы зарабатываете мало, старайтесь инвестировать в себя, чтобы увеличить ежемесячный доход, т.к. в инвестировании, повторюсь, важны регулярные пополнения. Всем профита, друзья!

#Нерекомендация В этой рубрике публикую акции компаний, которые считаю интересными, если их котировки упали. Это не сигнал к покупке и не рекомендация, это лишь обозначение тех активов, за которыми можно понаблюдать. Подходит тем, кому близок мой подход к инвестированию, но нет времени на то, чтобы мониторить цены. ► $Z Zillow Group Падение: -48% за полгода, -35% за месяц RSI: 25 Текущая цена: 57.09$ Прогнозы аналитиков: 110.5$ (+93%) Уровень поддержки: 54-58$ Мнение: Сейчас акция технически находится на уровне поддержки (54-58). Для тех, кто верит в Zillow Group — очень хорошая точка входа. Что будет дальше — неизвестно, но вероятность дальнейшего падения, на мой взгляд, уже не такая высокая, как раньше, хотя P/E = 110 говорит, что падать еще есть куда. Цена откатилась на уровень марта 2018. Скорее всего буду докупать к своей микро-позиции (0.3%) ► $MELI Mercadolibre Падение: -10% за месяц, -19% за квартал RSI: 38 Текущая цена: 1446$ Прогнозы аналитиков: 2047$ (+41%) Уровень поддержки: 1270-1300$ Мнение: Латиноамериканский “Амазон” — одна из главных платформ для онлайн-торговли, очень мощный игрок в Латинской Америке. Держу небольшую позицию (1.5%), сейчас она в небольшом плюсе. Для тех, кто верит в огромные онлайн-платформы не только рынка США, это одна из возможностей купить. ► $SDGR Schrodinger Inc Падение: -25% за месяц, -35% за полгода RSI: 27 Текущая цена: 41.66$ Прогнозы аналитиков: 74.60$ (+79%) Уровень поддержки: 46-47$ (пройден), следующий: 26.4-27.3 Мнение: Интересная рискованная инвестиция для тех, кто верит в симбиоз программного обеспечения и разработки лекарств. Перспективы есть. Имею нано-позицию в своем портфеле (0.25%), цена стала интересной для спекулятивной покупки. ► $PYPL Paypal Holdings Падение: -22% за месяц, -26% за квартал RSI: 29 Текущая цена: 200.5$ Прогнозы аналитиков (через год): 276$ (+38%) Уровень поддержки: 171-175$ Мнение: Уже писал неделю назад — нормальный финтех. Перекуплен, как и многие другие компании. Хорошая точка входа на уровне августа 2020-го. Я держу и буду держать. Возможно, докуплю. ► $ATVI Activision Blizzard Падение: -7% за неделю, -19% за месяц, -34% за полгода Причины: внутренние скандалы, “вскрывшиеся” общественности, перенос выхода игр RSI: 28 Текущая цена: 62.67$ Прогнозы аналитиков: 93.38$ (+49%) Уровень поддержки: 50.4-51.6$, далее 40-42$ Мнение: Отличная компания со своими проблемами. Игры выйдут, а внутренние скандалы — это прекрасная возможность докупить или войти в актив. В 2019-м я так же входил в $ATVI на скандалах и переносе игр, в итоге неплохо заработал. Позавчера снова открыл позицию в $ATVI — купил по 63,97$ на 0.5% от депозита. Скорее всего буду брать еще. ► $V Visa Падение: -12% за месяц RSI: 36 Текущая цена: 203$ Прогнозы аналитиков: 277$ (+36%) Уровень поддержки: 206$ (пробит), следующий: 193$ Мнение: Раздумываю, не войти ли снова в Visa. Пока смотрю, не уверен. У Visa темпы роста не такие высокие, как у $MA Mastercard (ее держу) и тем более $PYPL и $SQ Square, которые считаю более перспективными. Возможно, попробую поспекулировать на Визе (никому не рекомендую!) ——— Заметил один интересный момент: когда актив падает, инвесторы неохотно берут бумагу, тревожатся и переживают (а не будет ли падать дальше? а не банкрот ли?). Зато упавшие активы с удовольствием ловят трейдеры. Когда актив отрастает до прежних значений, инвесторы начинают вновь “верить” и интересоваться активом, а трейдеры, напротив, спешат скинуть, т.к. уже заработали. В максимальном же профите часто (но не всегда) оказываются те инвесторы, которые приобрели интересный им актив, дождавшись падения (не испугавшись этого падения, а рассмотрев его, как возможность), при этом не продав его на ближайшем росте. Всем профита, друзья!

#Нерекомендация Внеочередная нерекомендация (подписчик попросил разобрать) ► $BABA Alibaba Падение: -38% за год RSI: 49 Текущая цена: 167.37$ Прогнозы аналитиков через год: 239.79$ (+43%) Уровень поддержки: 139-142$, 130-133$ Мнение: Крутой супер-диверсифицированный крупнейший бизнес Китая. Если бы не риски, связанные с Китаем, стоил бы гораздо дороже. Риски Китая очень высоки, но и цена достаточно низкая (цена на уровне августа 2017-го). Лично я верю в Alibaba и держу небольшую долю, докупать вряд ли буду (усреднять я не люблю, использую лишь оптимизацию налогов). Если размер депозита позволяет, на мой взгляд, спокойнее и правильнее (с точки зрения рисков) взять супер-диверсифицированный $AMZN Amazon. У компании огромные перспективы, космическая выручка (P/S = 3.91). В ближайшем будущем увидим 4000-4200$, а по некоторым прогнозам 4500-4800$ и выше. Кстати, Амазон — одна из немногих бумаг, у которой среди аналитиков отсутствуют прогнозы ниже текущей цены (я не нашел ни одного отрицательного прогноза).

#Нерекомендация В этой рубрике публикую акции компаний, которые считаю интересными, если их котировки упали. Это не сигнал к покупке и не рекомендация, это лишь обозначение тех активов, за которыми можно понаблюдать. Подходит тем, кому близок мой подход к инвестированию, но нет времени на то, чтобы мониторить цены. Постараюсь сделать рубрику регулярной. ► $SDGR Schrodinger Падение: -13.65% за неделю Причины: плохой отчет, убытки выше ожидаемых RSI: 38 Текущая цена: 51.16$ Прогнозы аналитиков (через год): 77$ (+50%) Уровень поддержки: 46-48$ Мнение: инвестиция в SDGR — вера в будущее медицины (и Билла Гейтса 😏). Цена привлекательна, вполне можно рассмотреть в долгосрок. Я держу. ► $PYPL Paypal Holdings Падение: -25.5% за квартал RSI: 22 Текущая цена: 204.64$ Прогнозы аналитиков (через год): 280.48$ (+37%) Уровень поддержки: 171-175$ Мнение: Нормальный финтех. Перекуплен, как и многие другие компании. Хорошая точка входа на уровне августа 2020-го. Я держу и буду держать. Возможно, докуплю. ► $Z Zillow Group Падение: 40% за полгода, 30% за месяц Причины: Одно из направлений (покупка домов для перепродажи) принесло убытки и фактически обрушило котировки. RSI: 30 Текущая цена: 64.27$ Прогнозы аналитиков: 110.5; (+71%) Уровень поддержки: 54-58$ Мнение: Проблемы с одним из направлений (покупка домов для перепродажи) — направление принесло убытки. Основное по маржинальности направление продолжает приносить прибыль. Риски дальнейшего падения еще есть. Вероятность роста — тоже. Цена сейчас на уровне июня 2018. Я держу очень маленькую позицию, скорее всего доберу. ► $SQ Square Падение: -15% за квартал RSI: 36 Текущая цена: 227.21$ Прогнозы аналитиков: 306.20$ (+35%) Уровень поддержки: 223-225$ Мнение: Отличный финтех, находится в волатильном боковике. Есть риски, зависимость от крипты, но в то же время много планов по расширению. Высокий риск (актив волатитльный, нужно быть готовым к горкам) Всем профита, друзья! Если рубрика нравится, напишите.

#Интересно Сегодня хотел бы рассказать вам о классификации богатых людей. Думаю, многим будет интересно понять, богат ли он или нет, а кому-то — иметь ориентир, к которому можно стремиться. Итак, существует четыре уровня богатства в зависимости от капитала: 1. Богатые (состоятельные) — капитал от 100 тысяч долларов до 1 млн долларов 2. HNWI (High Net Worth Individuals, лица с высоким уровнем дохода / лица с крупным капиталом) — капитал от 1 до 30 млн долларов 3. UHNWI (Ultra High Net Worth Individuals, лица с ультра-высоким уровнем дохода / лица с ультра-крупным капиталом) — капитал от 30 млн долларов до 1 млрд 4. Миллиардеры — капитал от 1 млрд долларов Люди с капиталом до 100 тысяч долларов считаются людьми с небольшим доходом (малообеспеченными 😏) Под капиталом в данном случае подразумеваются активы, которыми владеет человек и которые приносят доход, например, деньги на вкладах, активы на фондовом рынке, недвижимость для сдачи в аренду и т.д. Считается, что активы, использующиеся для себя, считать не нужно (автомобили, квартира/дом для проживания). Также интересно взглянуть на диаграмму количества долларовых миллионеров в процентах от общего числа миллионеров, разбитую по странам. Данные собраны Credit Suisse в ежегодном отчете по результатам 2020 года. Всего в мире 56 084 000 долларовых миллионеров. В России — 269 000, т.е. меньше, чем половина процента (0.48%) от общего числа. Считается, что свободного капитала в 1 миллион долларов достаточно для жизни большинства людей — капитал размером в 1 миллион долларов при применении правила 4% позволит снимать со счета и тратить 3300$ в месяц, при этом капитал будет оставаться примерно на том же уровне или даже расти. Если же задачи гарантированно сохранить депозит не стоит, тогда можно снимать и 6% в год (т.е. тратить на жизнь 5000$ в месяц) и даже 8% (т.е. тратить 6500$). В любом случае, свободные активы на миллион долларов — цель большинства, независимо от правил, подсчетов и скорости трат. Кстати, миллион долларов хоть и не одинаково ценен для жителей разных стран, но в любом случае привлекателен и желаем :) Профита вам, друзья! Стремимся к UHNWI (30m+), а HNWI (1m+) пусть будет точкой на этом не всегда стабильном пути. Расскажите, что думаете о классификации и на каком уровне сейчас находитесь?

Привет, друзья. Рынки на хаях и у вас должно быть хорошее настроение. Ведь вы в рынке? Сегодня год с момента создания портфелей Защита и Защита Плюс. Напомню, 3 ноября 2020-го года блогеры очень волновались, что будет крах. Именно в тот день прошли выборы президента США, а дальше по армагеддонному плану все должно было рухнуть. Тех, кто планировал закупаться в первых числах ноября, называли безумцами и предрекали сидеть в убытках несколько лет. Мы так не считали и создали портфели “Защита” и “Защита +”. Что же произошло за год с момента закупки? ► Прибыльность портфелей: +23,78% — у Защиты +34,98% — у Защиты + У Защиты +, сегодня, кстати, ATH — all time high ► Лидеры и аутсайдеры “Защиты +” 🟢 +120.64% — $NVDA NVidia — несмотря на недоверие к сделке с ARM, Нвидиа внезапно сделала икс и возглавила список лидеров! 🟢 +80.70% — $GOOG Google — Гугл, наконец, начал расти. в ноябре 2020-го было очевидно, что Гугл задержался в боковике. То, что Гугл выстрелит, было очевидно большинству, вопрос заключался лишь в тайминге. 🟢 +60.66% — $MSFT Microsoft — уверенный, стабильный бигтех. Хороший выбор, всегда рекомендовал Майкрософт. Стабильно обгоняет индекс. 🟢 +53,15% — $CSCO Cisco Systems — с Циско была забавная деталь: он всем нам не очень нравился, выглядел “плохорастущим”, но критериям портфеля удовлетворял. В результате он остался в портфеле и… показал феноменальный рост :) Долгосрок, как всегда, рулит. 🟢 +47,23% — $ADBE Adobe Inc — мы покупали Adobe в боковике. Растущие компании из боковика закономерно выходят хорошим ростом. 🟢 +40.29% — $UNH UnitedHealth Group — представитель здравоохранения в Защите. Уверенный рост, а с октября — вообще активный. 🟢 +36.73% — $AAPL Apple — уж кто только не пророчил Apple закат. “Не на чем расти”, “Яблоко для домохозяек”, “Эппл жив только на байбэках”, “Яблоко уже не торт”, “Айфоны умерли, вместе с ними умирает Эппл”. Сейчас риторика та же, ничего не меняется 😏 🟢 +29.67% — $TSM Taiwan Semiconductor — мой любимчик. Хорошо вырос и впал в длительный боковик (длится уже 8 месяцев). Хорош закрепился на отметках 108-125. Ожидаю рост в 2022-2023-м. 🟢 +29.18% — $TMO Thermo Fisher Scientific — после боковика пошел в рост. Удивил результатами. 🟢 +28.49% — $CRM Salesforce — тоже вышел из спячки и начал рост. Актив уже не проходит критерии Защиты по финансовому здоровью и прибыльности, но продавать его лично я не планирую. 🟢 +24.82% — $FB Facebook — отличный рост до сентября сменился серьезным осенним падением (и возможностью докупить хороший актив). 🟢 +22.69% — $PYPL PayPal Holdings — отличный финтех, который за последние 3,5 месяца упал на 26%, давая возможность купить тем, кто не сделал это раньше. 🟢 +16.62% — JNJ Johnson & Johnson 🟢 +11.54% — V Visa 🟢 +11.23% — MA Mastercard 🟢 +10.43% — INTC Intel — не ноль, и на том спасибо, старый друг! 😁 🔴 -43.24% — BABA Alibaba — дала всем прикурить и уронила все портфели. Такое бывает, это рынок. Зато точка входа хорошая теперь 😏 ► Сравнение с индексами VOO (фонд на индекс S&P 500) вырос за это же время на 38.73% QQQ (фонд на индекс Nasdaq) вырос за это же время на 44.30% В целом оба портфеля проиграли индексу: 🔴 +34.75% — доходность Защиты (у S&P — +38.73%, отстал на 3.98%) 🔴 +23.25% — доходность Защиты (у S&P — +38.73%, отстал на 15.48%) Обогнать S&P получилось у шестерых: 🟢 +120.64% — $NVDA 🟢 +80.70% — $GOOG 🟢 +60.66% — $MSFT 🟢 +53,15% — $CSCO 🟢 +47,23% — $ADBE 🟢 +40.29% — $UNH Остальные активы индексу проиграли. Кто-то — с треском 😏 ► Выводы Конечно, основная причина проигрыша портфелей индексу — падение BABA на 43.43% (единственный актив, который ушел в минус и обрушил доходность портфелей), если бы не Alibaba, Защита + обогнала бы S&P 500. Но “если бы” не считаются, поэтому… покупайте индекс! Это всего лишь год, делать выводы рано. Посмотрим на результаты еще через год. Поделитесь своими результатами за год с ноября 2020 по ноябрь 2021

Привет, друзья! Все идет своим чередом, а долгосрочный инвестор спокойно докупает акции надежных растущих компаний… 😎 Да? Надеюсь, у вас так и вы не увлеклись ловлей ножей, усреднением, забором (сидением в кэше), отсутствием диверсификации и спекуляциями на все депо? Если все так, значит ваш портфель радует вас прибылью, как радует меня мой портфель, а также радуют инвесторов наши модельные портфели, про которые вы все много раз слышали. 🚩 Коротко о Китае Знаю, многих огорчает ситуация с Китаем. Так бывает, друзья. Китай — это риск и нужно быть к этому готовым. Я сам держу $BABA (доля 1.17%) и $JD (доля 1.37%) и продолжаю верить в эти компании. Общая доля Китая — всего 2.5%, поэтому портфелю последние события совершенно не страшны. 🚩 Сравнение портфелей С момента старта моего эксперимента #антидно прошло уже больше года (сегодня 384-й день). Я решил посчитать доходность Анти-дна со времени старта и сравнить ее с доходностью модельных портфелей. На скриншоте перечислены все портфели, с которыми я работал. Первые 7 портфелей — это составленные мною портфели, состоящие только из ETF-фондов Finex (в колонках указаны доли каждого актива). Следующие 3 портфеля — вручную собранные с друзьями-инвесторами модельные портфели, Анти-дно — мой эксперимент покупки акций “на хаях” (т.е. по любым ценам). В таблице есть две итоговые колонки — рублевая прибыльность каждого из портфелей с 30.11.2020 по сегодня (эта дата выбрана, т.к. именно тогда делались закупки в “Рост”), а также прибыльность каждого из портфелей с 13.07.2020 по сегодня (эта дата выбрана, т.к. именно тогда стартовал эксперимент #антидно). Портфелей “Защита”, “Защита +” и “Рост” на 13.07.2020 не существовало, поэтому прибыльность с 13.07.2020 по сегодня отсутствует. 🚩 Выводы после сравнения 1. Портфели с $FXUS и $FXIT, как и ожидалось, показывают отличную доходность. В хороший год, когда все инвесторы радуются, что их активы растут, портфели из ETF-фондов показывают космические результаты. 2. Лучше всего выросли “ETF 7: Техно” и “ETF 2. Индекс”. В них сделана ставка на американский фондовый рынок, они понятны и просты. У меня есть любимая фраза:, связанная с VOO и QQQ, но ее можно перенести и на $FXUS с $FXIT — “Все когда-нибудь придут в фонды. Наиграются и придут” © 3. Мои любимчики “ETF 4: Драйв” и “ETF 5: Техно-Китай” из-за последних событий с Китаем отстали от простых портфелей. Те, кто выбрал высокий риск (см. таблицу), получили риск-“бонус” 4. Модельные портфели “Защита”, “Защита +” и “Рост” показывают отличный рост за 8 месяцев. Выбор активов (если решили заниматься стокпикингом) — решает! 5. В “Защиту” не попали китайские компании (из-за дополнительного риска), поэтому эти портфели вырвались вперед по прибыли. 6. В случае восстановления котировок техгигантов $JD и $BABA модельный портфель “Рост”, а также “Техно-Китай” могут обогнать своих конкурентов. 7. Антидно оказалось прибыльным потому, что в состав были выбраны бигтехи, которые неплохо росли последний год. Никакой гениальности в выборе активов, просто были выбраны надежные, растущие компании с отличной выручкой. 8. Это выводы за небольшой период (год). Интересно будет провести анализ еще через 4 и 9 лет. Буду приглядывать 😎 9. Результаты в прошлом не гарантируют результатов в будущем. 10. Если у вас нет времени и желания выбирать компании, нервничать, переживать, читать “аналитику”, смотреть “распаковки” 😏, следить за курсом доллара, ждать дно, накладывать друг на друга графики безработицы, индекс страха и Баффетта, искать точки входа... Есть простой выход: просто покупать фонды! FXUS + FXIT на текущий момент будет достаточно. Всем профита, друзья! P.S. Пропадать так надолго больше не буду 😎

Привет, друзья! Давно не виделись — я занимался проектами, было не до инвестиций. Коррекцию почти пропустил (правда, умудрился снова порезаться, ловя ножи, но об этом ниже). 🚩 О терпимости к риску и просадкам Решил поделиться с вами небольшим сравнением двух портфелей — моего основного долгосрочного (с выбором акций) и родительского портфеля — смотрите скрин. На скриншоте — рублевая прибыль в каждый из 11 месяцев инвестирования. Сверху — портфель родителей. Он очень похож на ETF 5: Техно-Китай. Снизу — мой основной портфель (без Арков). Состоит из бигтехов, финтехов, полупроводников, Китая и Теслы 😎 Май и июнь 2020-го в родительском еще была другая стратегия — дивидендные компании России и США, всякие $LKOH и прочие $T Из графиков хорошо видна разница между инвестированием в фонды и стокпикингом (самостоятельным подбором акций). Возможная просадка на коррекциях в ETF-портфелях ниже, чем в тех, что собраны вручную. Ну а было бы поменьше $FXIT / $FXCN и побольше индекса $FXUS — просадка была бы еще ниже. Хочешь бурного роста (см. июль, август и ноябрь 2020-го) — будь готов терпеть падения (октябрь 2020 и февраль 2021). Хочешь поспокойнее — выбирай ETF-портфели поближе к индексным. 🚩 Реально ли тратить на инвестиции 5 минут в месяц? Вполне. Я трачу на ведение родительского портфеля от 0 до 5 минут в месяц. Причина проста: имеется стратегия, в которой есть ответы на все необходимые вопросы. Я не устану повторять, каждому инвестору нужна стратегия. Кто не читал, почитайте мою. Принцип ведения родительского портфеля прост: 1. Ждем пополнения. Если на рынке коррекция, то можно предложить пополнить счет на чуть большую сумму, чем обычно. Делать это не обязательно. 2. Сумма пополнения делится между активами, которые требуется купить (в родительском портфеле я считаю более правильным инвестировать в ETF-фонды) 3. Если ближайшее пополнение не скоро, то сумма бьется на части для каскадной покупки активов. Каскадный вход — наиболее безопасная и защищенная стратегия входа в позицию для долгосрочного инвестора. Если скоро пополнение, то активы покупаются на всю сумму пополнения по текущим ценам. Все. Время, освободившееся от тревог по поводу выбора идеальной точки входа и страха упустить самую лучшую цену, лучше потратить на зарабатывание денег, семью, хобби или отдых. А время, освободившееся от несделанного фундаментального анализа активов (в ETF фонде все сделают за вас) лучше потратить на себя. Многим это кажется скучным. Тревожиться и переживать, надеясь поймать дно — выбор каждого. 🚩 О красных портфелях Красный портфель может быть в случае, если: 1. Вы покупали на эмоциях, а не по стратегии — суетились, спекулировали, ловили ножи или прислушивались к чьим-то советам. 2. Ваша стратегия не выдержала текущую коррекцию. Возможно, стоит сместить фокус на акции более стабильных компаний, т.е. уменьшить риск вашего депозита. А может быть — просто перейти к следующему пункту 3. Не прошло достаточно времени. Помните, что время — наш друг. Оно все расставит по своим местам: больно уронит тех, кто не следовал этим пунктам 4. Наступили тяжелые времена: рецессия, кризис, лебедь, война. Мы на ситуацию повлиять никак не можем. Если это не крах всей мировой экономики, тогда смотрим пункт 3. Через 5 лет ваш портфель будет зеленее зеленого и вы будете жалеть только об одном… Ну, вы уже знаете, о чем. *** Всем профита и спокойствия. Помните, что мы имеем преимущество — время. У спекулянтов его нет. Потратьте лучше больше времени на себя, семью, хобби и, конечно, чтобы заработать больше!

Скорая психологическая инвестиционная помощь на связи 😎 Часть 3. 🚩 Какие позиции упали меньше? Я проанализировал свой основной портфель. Ниже — акции, которые упали меньше всего. Указана доходность менее чем за год. → $TSM — мой фаворит. Плюс очень ощутимый. Уверен, сделает много иксов в будущем. → $AVGO, $QCOM, $AMAT — полупроводники жгут вместе с TSM. Одна из любимейших отраслей. В среднем на текущий момент 40-65% принес каждый из тройки → $YNDX — единственная российская акция в портфеле. До сих пор более 75% прибыли → $GOOG — стабильность. +45% и огромные перспективы в будущем → $AAPL — как только не ругали Apple, но он принес мне очень много из-за большой доли в портфеле. Считаю, что Apple должен присутствовать в каждом портфеле. → $SQ — лучший финтех. С ним рядом идет $PYPL — лучшим его не считаю, но тоже держу. MA и V, кстати, показали себя очень стабильно в эту коррекцию. Визы у меня нет, а вот Mastercard по-прежнему с нормальной прибылью. 🚩 Важный вывод о долях Имея какой-нибудь $SPCE на пол-депо, не удивляйтесь, что портфель качает как во время урагана. Мой принцип подбора долей учитывает капитализацию и надежность компании. Я никогда не возьму $ETSY и $SDGR на ту же сумму, на которую куплены $TSM и $AAPL. В зависимости от капитализации можно использовать следующие пропорции. Категория A > $100 млрд. — 4-5% от депозита Категория B > $10 млрд. — 2-4 % от депозита Категория С > $1 млрд. — 1-2 % от депозита Категория D < $1 млрд. — 0.5-1 % от депозита Не обязательно использовать именно эти доли. У меня, например, категория A от 4 до 15%, В — от 1 до 4%, а категорий C и D у меня вообще нет (не считая $SDGR, который тоже, кстати, в неплохом плюсе на текущий момент) 🚩 Важный вывод о пользе времени Не забывайте главное: мы — долгосрочные инвесторы. У нас есть главный плюс, которого нет у трейдеров и спекулянтов — время работает на нас при условии, что вы покупаете надежные, финансово здоровые растущие компании, а не блуднячок 😎 В 2031-м, вспоминая эту “коррекцию”, вас будет заботить один вопрос: ПОЧЕМУ я тогда не покупал, почему не нашел возможность? Эта коррекция пройдет и вы будете жалеть, что не закупились и зря паниковали. Всем профита, спокойствия и высокого инвестиционного интеллекта!

Скорая психологическая инвестиционная помощь на связи 😎 Часть 2. 🚩 Правильные выводы ► О стратегии Следовать своей стратегии и не отступать от нее, даже если очень авторитетные люди и управляющие фондами говорят очень убедительно. У них своя стратегия, у вас — своя. У меня был пост про составление стратегии — почитайте и составьте, если стратегии нет, хотя правильнее было это сделать до коррекции, как раз тогда, когда рынки росли. ► О диверсификации Про это сказано тысячи раз, но это очень важно. Не пренебрегайте диверсификацией. 10-20 эмитентов или 1-2 фонда и все — вы уже значительно более защищены, чем те, у кого 1-5 активов. Нет времени следить за всем — за вас это сделают фонды. Есть время анализировать — собирайте свой собственный портфель, но помните о диверсификации. ► Об аналитиках Никто ничего не знает. Если кто-то угадал один раз, это совершенно точно не означает, что он угадает еще сколько-то раз. Те, кто действительно знают, никогда ничего не скажут. Каким бы сверхактуальным не казался источник, это всего лишь одно мнение. Думайте своей головой и следуйте своей стратегии. Стратегия и контроль эмоций важнее любого аналитика, каким бы крутым он ни казался. ► О последнем вагоне Если какой-то актив растет очень активно, совершенно точно не стоит ожидать, что это будет продолжаться всегда и с такой же скоростью. Не нужно запрыгивать в последний вагон. За любым ростом всегда следует коррекция. Даже $TSM корректируется 😎 ► О дозакупках Я много раз писал, что на случай коррекции у вас должно быть понимание, где вы возьмете деньги. Если деньги взять неоткуда, просто не заходите в приложение. Подумайте, почему вы сначала ждете коррекцию, чтобы закупиться, а когда она наступает, меняете решение? Вам нужно тренировать инвестиционнный интеллект. ► О тревогах по красному портфелю Вам тяжело? Я знаю, мне когда-то тоже было нелегко переживать красный портфель. Теперь портфель зеленый (дальше расскажу, что осталось зеленым). Перестаньте читать армагеддонщиков, “ванг десятого дна”, прекращайте мониторить индексы, фьючерсы и усиленно слушать новости. Отключитесь от информационного мусора. Ни Кира, ни Василий, ни {здесь_крутое_американское_имя}, ни кто иной не дадут вам ничего полезного в период коррекции. Лучше уделите больше времени семье, проектам, бизнесу или дайте больше пользы на работе, чтобы выйти на новый уровень дохода. А приложение не открывайте. ► О защитных активах Когда все растет, защитные активы покупать не хочется. А когда падает — в защитных спокойнее. Определитесь со своим риск-профилем: если вам совсем страшно от любого падения, используйте модельные портфели из ETF-фондов: начиная от безопасного “Скруджа” ($FXUS и $FXRU) или “Индекса” ($FXUS), “Осторожного” ($FXUS, $FXIT, $FXCN). Если хочется фондов погорячее, меняйте пропорции в сторону техов. Отдельные акции растут быстрее, но падают больнее. Обратите внимание, как защитные модельные портфели “Защита” и “Защита+” держатся в сравнении с ростовым модельным портфелем “Рост” (см. скрин) ► О граале, прибыльности и риске Не важно, какой грааль вы нашли (думаете, что нашли): будь то Кэти Вуд, среднесрок, блогер ХХХ или всегда растущая конкретная акция. Знайте — во-первых, никакого грааля не существует, а во-вторых, чем больше потенциальный рост, тем пропорционально больше и риск. Риск и потенциальный рост всегда ходят вместе. Понимание этого простого момента позволит выбирать акции, которые соответствуют вашей терпимости к риску.

Добрый вечер, миллионеры! Скорая психологическая инвестиционная помощь на связи 😎 Часть 1. Давненько я не выходил в эфир, погружен в бизнес и открытие нового направления и проекта. Добро пожаловать в коррекцию. Коррекция — очень необычный феномен, я люблю наблюдать за реакциями людей во время коррекции. Я иногда сравниваю коррекцию с ливнем летом — когда засуха, все хотят, чтобы поскорее шел дождь, когда льет как из ведра, те, кто вчера хотел дождя, недовольны и уже хотят его окончания 😁 Из любых ситуаций нужно делать выводы. Я расскажу о выводах, которые сделал я. На самом деле, многие выводы мною были сделаны уже давно, а на этой коррекции я лишь подтвердил их. Также я проанализирую неправильные (для долгосрочного инвестора) выводы, которые то и дело звучат от инвесторов. Все выводы достаточно банальные. Но вся сила в простоте, друзья. 🚩 Неправильные выводы ► Надо было взять акции ХХХ и YYY, т.к. они сейчас не упали так сильно → Ни один актив не является единственно верным решением в любых ситуациях. Даже золото и облигации. Инвестора всегда спасает: 1. Диверсификация 2. Время 3. Наличие четкой стратегии ► На канале ХХХ говорили, что надо было сбрасывать. А еще в Пульсе YYY про это писал. А еще есть крутой американский ютубер ZZZ, он взял только то, что не просело, он крутой! Надо внимательнее слушать, что говорят эти трое. → Это случайность. Сегодня они угадали, завтра тоже, а послезавтра, уверовав в знания, вы решите, что грааль найден и начнете слепо повторять сделки и… ну, вы поняли. Гораздо правильнее разработать свою стратегию. О том, как составить стратегию, я уже писал. ► Надо было скинуть на хаях! Я же знал, что сейчас будет падение. → Не надо было. Инвесторы не суетятся, а спокойно следуют своей стратегии. А то, что вы “знали”, могло и не произойти. Всегда легко и удобно анализировать прошлое. ► Нафиг это инвестирование, буду трейдером. Мне все ясно: куплю на лоях, продам на хаях, опыт есть. Вон, у ХХХ какая доходность. Буду трейдером и заработаю в два раза больше, чем эти пассивные инвесторы. Или сигналы куплю. → Сигналы… 🤢 Трейдером вы рискуете гораздо больше, чем инвесторы, т.к. теряете главное преимущество инвестора — время. Про маркет-тайминг я уже писал — вы не сможете выбрать идеальное время. Ну а про “куплю на лоях, продам на хаях” и так все понятно. ► Все эти ваши “дисраптивы” и техи — отстой, буду инвестировать в нефть и банки! → То, что на коррекции падают в первую очередь те акции, которые неистово росли до этого — это нормально и закономерно. Коррекция не ставит крест на технологических компаниях, на росте прибылей отличных компаний. Она лишь показывает, что чем быстрее растешь, тем больнее падать. Не нравится? О решениях далее.

#Саммари стрима Вячеслав Голик в Клабхаусе: ответы на вопросы о Тесле, фондах Арк и дисраптив-компаниях, а также прогнозы на 2021-2023 годы. ЧАСТЬ 2 ❓ Могут ли акции технологических компаний стать защитными? — Защитными могут считаться акции тех компаний, которые не падают, когда падает рынок. Есть стандарт, что считается "защитным". $AAPL по капитализации является Value-компанией, но по росту является ростовой и не соответствует этому критерию. По мнению Вячеслава это своеобразный "защитный", актив, хотя в теории таковым не является. ❓ С чем связан бум роста сектора генетической медицины? — Новая технология CRISPR-CAS9, вокруг нее большой ажиотаж. Технология дешевеет, потенциал просто сумасшедший, т.к. традиционный подход будет меняться. Рынок будет гигантским. Лидер — $CRSP (для неквалов также доступны $EDIT и $NTLA) ❓ Какие перспективы видите у SpaceX — Вячеслав не уверен, что будет инвестировать в нее. Нужно исходить из того, сколько компания может заработать. В Старлинке он бы поучаствовал точно, т.к. ему понятно, откуда там рост выручки. А в SpaceX будет эмоциональное участие потому, что это Маск, а не потому что будет рост прибыли и оборота, т.к. цели у SpaceX совсем другие. ❓ Можно ли покупать акции, входящие в фонды Арк, самостоятельно? — Можно, если хватает знаний для этого (или если вы неквалифицированный инвестор 😎, список всех компаний, доступных всем — в скриншотах). Покупая фонды, вы более защищены. ❓ Стоит ли хеджироваться от падения курса доллара, покупая валютные пары? — Лучше все лишние деньги хранить в долларах и инвестировать в американские компании, играться на курсах — не лучшая идея. ❓ Будут ли проблемы у $TSLA Теслы при выходе SpaceX на IPO — Скорее всего нет, Тесла будет независимой. ❓ Что скажете про текущее падение? → Текущее падение продлится недолго, поэтому это хорошая возможность купить отличные акции по хорошим ценам 🚩 $Непрогноз на 2021-2023 годы Напоследок $непрогноз и $нерекомендация от Вячеслава: до 2023 года увидим бычий рынок и рост по следующим причинам: 1. ФРС не будет повышать ставки и будет помогать решать проблемы, которые будут возникать. Плюс план и пакет помощи экономике. 2. Фонды раньше переводили деньги из акций в облигации. А сейчас фонды покупают акции, а не облигации. После 2023 года начнется подъем ставок и разумно управлять этим и вполне возможно, что большой коррекции не дадут случиться. Технологическая революция настолько сильно изменит мир и экономику (медицину, энергетику, недвижимость и другие сферы). Всем профита, друзья!

#Саммари стрима Вячеслава Голика в Клабхаусе: ответы на вопросы о Тесле, фондах Арк и дисраптив-компаниях, а также прогнозы на 2021-2023 годы. ЧАСТЬ 1 Вопросы: ❓ Т.к. фонды Арк уже сильно выросли, то многие сомневаются, смогут ли фонды продолжить свой рост? — Кэти Вуд говорит, что "все только начинается". Вячеслав с этим абсолютно согласен. ❓ Что с $TSLA Теслой? — В ближайшее время будет пересмотр цены на акции $TSLA Ark'ом После пересмотра целевой цены на Теслу это может стать еще одним драйвером роста для акций Tesla ❓ У какого из фондов Арк максимальный потенциал? — ARKG, т.к. компании, входящие в него, еще почти не начали свой рост. ❓ Зачем разбираться вообще в компаниях, если можно просто купить фонд от Арк-инвест? — Нет никакой необходимости выбирать компании и брать на себя дополнительные риски. Фонды более диверсифицированы и могут заменить покупку отдельных акций. ❓ Что думаете про $PLTR? Держите ли Палантир в своем портфеле? Есть ощущение, что он сильно "надут" — Палантир имеет большой потенциал на рынке. Арк верит в развитие $PLTR. Вячеслав следит за этой компанией, но не считает эту компанию "лучшим выбором". Крутые темпы роста. Но несмотря на возможные перспективы, у Палантира есть конкуренты, которые могут помешать большому росту. ❓ Стоит ли опасаться антимонопольных проблем у бигтехов из FAANG? — Вячеслав считает, что только $GOOG является монополистом, у остальных куча конкурентов. У $AMZN, $FB и $AAPL конкурентов предостаточно — однозначного доминирования нет. Проблемы маловероятны. ❓ Что думаете про $SPOT Spotify? — Растут очень мощно, развиваются. Не зря их покупают Арки. Например, Spotify единственные есть в мультимедийной системе Теслы. В целом это направление и индустрия очень перспективные. ❓ Как оцениваете профессионализм Кэти Вудс и эти фонды в целом? — Они часто дают интервью, открывают информацию о том, с кем они работают. Это в совокупности позволяет иметь представление о том, кто и как управляет фондом, какой анализ они используют (ответ: фундаментальный), каких принципов придерживаются. Кэти Вудс — одна из немногих, кто делал верные прогнозы, которые сбылись. Вячеславу фонды очень нравится и он часто свой выбор акций сравнивает с выбором Арк-инвест. ❓ Где лучше смотреть информацию о компании? — Смотреть лучше форму 10-K, она доступна у каждой компании, чьи акции публично торгуются на бирже ❓ Что думаете про $NVDA? — Во-первых, продукция используется для майнинга биткоина, плюс геймеры, плюс инвестиции в искусственный интеллект. Все это — хорошие драйверы роста. ❓ Тесла уже переоценена, ведь есть много вариантов других, а Тесла ведь уже не будет расти так быстро? — Это не так, Тесла строит новые заводы. Если оборот увеличится в 2 и более раз, а капитализация компания на 10-20% за год, то акция будет уже недооцененной. Продолжение и прогнозы — в следующем посте.

По всем аналитическим источникам впереди нас ожидает рост полупроводникового сектора — и мы не будем сопротивляться тренду. Я проанализировал ETF на полупроводники, доступные квалифицированным инвесторам, самые популярные и прибыльные из них — SMH (VanEck Vectors Semiconductor ETF) и SOXX (iShares PHLX Semiconductor ETF), у них наименьшие комиссии, солидный возраст и наибольший профит среди полупроводниковых ETF за 1, 3, 5 лет. Я выбрал бумаги, входящие в два самых прибыльных ETF на полупроводники и доступные для НЕквалифицированных инвесторов (т.е. для всех). Во вложении смотрите таблицу с полным списком (актуальность — 09.02.2021), а ниже — десятка лидеров по фундаменталу (без учета мультипликаторов цены) 🚩 10 лидеров по фундаментальным показателям 1. $TSM — любимчик в полупроводниках. Супер-маржинальность. Рост и только рост. 2. $MU — сверхвысокие показатели роста 3. $AMD — в момент падения даже я взял на пробу, хотя больше люблю Intel 4. $OLED — лидер по фундаментальным показателям. Самый высокий прогнозируемый рост в течение 5 лет (+28,6% в год) 5. $TER — потенциальный рост чуть ниже, но перспективы хорошие. Взял на пробу. 6. $NVDA — давно в боковике, хорошая цена, отличные перспективы, есть риск падения, если сделка по покупке ARM не состоится. 7. $MKSI — высокие перспективы роста, несмотря на некоторую непопулярность бумаги 8. $QCOM — неплохая цена, высокие перспективы роста 9. $AMAT — уже держу небольшую позицию, аналитики очень верят в актив 10. $MPWR — малоизвестная мне бумага, но в десятку входит, не могу не упомянуть. Изучу подробнее позднее. 🚩 Какие из полупроводниковых акций актуальны сейчас? 1. $MKSI — RSI 38 (пока не изучал) 2. $QCOM — RSI 41 3. $ENTG — RSI 44 4. $OLED — RSI 47 5. QRVO — RSI 47 (пока не изучал) 6. $MPWR — RSI 50 7. $AMD — RSI 52 8. $TER — RSI 53 9. $LRCX — RSI 55 10. $MU — RSI 58 Полный список акций из SMH (VanEck Vectors Semiconductor ETF) и SOXX (iShares PHLX Semiconductor ETF), доступных на СПб-бирже, смотрите в изображении. 🚩 Возможна ли коррекция? Конечно, рынки растут, коррекция в любом случае будет. Когда и насколько сильная — не знает никто. А если кто-то “знает”, то это просто монетка. Притворяется или заблуждается “знаток” — это отдельный вопрос. Помните, летом и осенью 2020-го я рассказывал про знакомого аналитика, который считал, что покупать акции рано ибо “второе дно”? Он до сих пор “на заборе”, ждет марта 2021-го, считает, что повторится мартовский лебедь 2020-го. И его не смущает, что рынки почти удвоились с тех пор. Его последний совет был прост — ждать в FXMM 🥴, потому что доллар как бы тоже не очень. Спасибо, но я как-нибудь с $TSM лучше. С ним спокойнее 😎 Всем профита, друзья! Какие секторы вам еще интересны?

🚩О пользе ожидания $FXCN купил в портфель родителям на самых исторических максимумах в один из самых неподходящих моментов — 9 ноября, после чего $BABA Alibaba рухнула. Во время и после падения не паниковал, не суетился. Сделал очень незначительные дозакупки, пока доля позволяла, а дальше просто ждал. Сейчас $FXCN вошел в тройку самых прибыльных активов из 20 эмитентов, хотя был куплен в самое невыгодное время Аналогичная история произошла почти со всеми активами, из которых я выходил, когда думал, что рост остановился. Начиная от $GOOG, который принес уже очень ощутимую прибыль, а до этого болтался в боковике, заканчивая $AAPL Apple, который считается самым неповоротливым слоном, которому “уже некуда расти”. Ну и главное упущение — я брал $TSLA по 1293$ до сплита (258$ после сплита), чтобы продать за 1423$ (284$). Сколько было бы иксов, можете посчитать сами. Вы часто будете видеть, что именно ваш набор фондов и акций “не растет”, особенно после прочтения сообщений в чатах о чужих иксах. Вам будет казаться, что актив “не тот” и что вам просто не повезло и нужно срочно выбрать другой актив. Если компания или фонд выбиралась осознанно, по стратегии и не стал после какого-то события вдруг опасным вложением, не перестал быть растущим активом, ПРОСТО ДЕРЖИТЕ. Хотите купить что-то еще, потому что это что-то у кого-то дало “икс”? Скорее всего, вы уже опоздали. На крайний случай — просто на ближайшем пополнении купите этот актив. А старые активы, если они не утратили привлекательность — просто держите. 🚩 Как правило, иксы возможны в двух случаях а) инвестор рискнул, поверив в небольшую компанию (перед новостью, событием, отчетом). Актив сделал икс (а мог сложиться пополам). Это риск и зачастую — большой риск. Как правило, подобные активы не берут на большие суммы, поэтому и иксы не особо заметны. Те, кто берут “на всю котлету”, становятся либо героями, либо антигероями, которым люди шлют донаты, потому что ему “не повезло” б) инвестор ждал, просто ждал. Пока другие суетились, распродавали, перезаходили, ждали разворотов или усредняли — он ждал. Никакого святого грааля нет, друзья. Чуть больше может везти тем, кто “в теме” сектора, кто вращается в конкретной отрасли и знает чуть больше других. Но очень часто это знание (я же “в теме”, мол) приводит к противоположному результату — человек верит в свои знания и ставит на кон слишком много (а иногда еще и плечи на максимум), как результат — проигрыш. Рынок — это механизм передачи денег от нетерпеливых к терпеливым (Уоррен Баффетт). Баффетт в некоторых вопросах устарел, но не в этом. Для долгосрочного инвестора это должно стать правилом номер 1. Всем профита, друзья!

Что ж, друзья, рынки летят в космос и обновляют исторические максимумы Вот сейчас обидно-то тем, кто вышел в кэш из-за неопределенности. Долгосрочные инвесторы были наконец-то вознаграждены. И те, кто верил в $INTC (получил +24% после поста), и те, кто не побоялся подержать $BABA (+22%). $GOOG обновил свой исторический максимум и даже $FB, который многих заставил понервничать, вдруг ожил. Внезапно обновил исторические максимумы и NFLX — я потерял веру в него и вышел из позиции, а он все-таки ожил. Рынки снова летят вверх после избрания Байдена президентом США, Twitter передал доступ к аккаунту POTUS Байдену. Посмотрим, что будет твитить Джо 😏 ► Что купить? Время для покупок считаю в целом не очень благоприятным, хотя есть ряд активов, приобрести которые можно даже сейчас → $ADBE — rsi: 43, один из трех активов, которые у меня остались красными. → $CRM — rsi: 50, тоже в минусе, поддержка на 210 → $LULU — rsi: 48, еще один мой минус Что еще? → $SEDG — rsi: 45 → $TTD — rsi: 48 → $NVDA — rsi: 51, в длительном боковике, вполне норм Скоро можно присмотреться, т.к. падение продолжается, разворотов уверенных нет, поэтому возьмите в вотчлист, кому компании нравятся: → $MASI — rsi: 43 — средние прогнозы аналитиков → $AMD — rsi: 44 — не очень низкая цена ► Определитесь со стратегией Пока рынки растут, покупать не очень хочется, самое время задуматься о стратегии и подготовиться к будущим коррекциям (они обязательно будут). Итак, давайте пробежимся по основным вопросам: 1. Определитесь со сроком инвестирования. Определитесь с вашим риск-профилем, к каким просадкам вы готовы. 2. Определитесь с активами: либо это будут фонды, либо отдельные акции, либо комбинация фондов и акций. Определитесь с количеством компаний (или фондов) в портфеле. 3. Определитесь с секторами — в какие секторы инвестируете и в каких пропорциях? 4. Выберите фонды или акции, учитывая пункты 1-3. Для защиты я обычно использую фонды (или акции с отличным фин.здоровьем), а для растущей части — акции компаний с хорошим фундаменталом и растущей выручкой и прибылью. Используйте поиск, модельные портфели или воспользуйтесь скринером для подбора бумаг. Сделайте вотч-лист в Excel или терминале. 5. Подумайте, когда будете покупать? 5.1. Регулярно, независимо от ситуации 5.2. Только на коррекциях рынков 5.3. Будете ждать активы по конкретным ценам 5.4. Будете ловить падающие ножи (резкое падение цены) 6. Что будете делать во время коррекций: 6.1. Бояться, писать панические вопросы в чат 😏 (так не надо) 6.2. Действовать согласно плану 6.3. Увеличивать пополнения в этот период (или использовать плечи) Лайфхак: возможно, сейчас стоит закрыть плечи, продав спекулятивные активы, чтобы освободить плечи для закупок на коррекции (но помните, что коррекция не обязательно будет скоро) 7. Определитесь с условиями, при которых вы продаете акцию. При каких критериях актив перестанет быть для вас интересным? Обязательно запишите эти причины — это поможет, когда начнется очередной паник-сейл конкретного актива. Ну и еще один важный пункт напоследок: 8. Как будете вести себя, если услышите очередной “сигнал” в чатике, канале или “распаковке”? Что будете делать, если ваш “эксперт” уверен, что вариант выстрелит (не факт 😏). Постарайтесь описать, на какие исключения в стратегии вы пойдете ради этого “верняка”, а если пойдете, то на какую часть депо и откуда возьмете деньги на это. Всем профита, друзья!

**Эксперимент «Анти-дно. Покупаем на хаях»** **День 185. Отчет за полгода** Итак, давайте посмотрим, что произошло с Антидном за полгода. → Описание эксперимента: цель, условия и срок: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/AVinvest/a31b26fc-c64d-4e40-b936-5e3cc3540ba2/ → Публичный портфель со всеми акциями: https://intelinvest.ru/public-portfolio/141581/ ► Портфель Результат по портфелю “Анти-дно”: 🟢 **+13.26% или +2 537$** 🔴 -10.35% — $NFLX Netflix — Нетфликс так и не смог выбраться в плюс 🔴 -6.35% — $AMZN Amazon — еще одна печалька. Был куплен на хаях, выходил в плюс, но снова упал. 🟢 +4.95% — $MSFT Microsoft — сильно так и не выросла, как и все бигтехи 🟢 +5.72% — $QLYS Qualys — все-таки выбрался в плюс на новостях 🟢 +7.42% — $FB Facebook — вполне достаточный рост за полгода. Знаю, многие ругают Фейсбук и недовольны боковиком. Я продолжаю верить в очень крепкий бигтех 🟢 +8.88% — $V Visa — медленно, но верно и стабильно растем. Некуда торопиться ) 🟢 +14.86% — $FTNT Fortinet — хороший такой отрыв от ближайшего конкурента, хотя я и не очень верил в безопасников 🟢 +16.16% — $GOOG Google — крутой результат. Как я и говорил, вошел в топ-3 портфеля. Будет в тройке в будущем тоже. 🟢 +38.71% — $AAPL Apple — фантастический рост для тяжеловеса. И это за полгода, друзья. 🟢 +79.40% — $TSM Taiwan Semiconductor — это мой обезумевший фаворит! Прекрасная компания, которую я обожаю и считаю одним из лучших вложений на фондовом рынке! Портфель, который критиковался всеми, кем можно. Не было ни единого популярного канала на ютубе и в телеграме, который бы не говорил в середине июля о безумии и о том, что единственное разумное решение — выжидать в кэше. Сейчас критики, ожидающие обрушения в июле, разделились на 3 категории: 1. Кто-то перестроился и начал покупать на бычьем рынке. Молодцы, жму руку. 2. Озлобились на “инвесторов-домохозяек” (так “про” трейдеры частенько называют тех, кто покупает на исторических максимумах) и ждут коррекцию (с июля 😆 — реально есть такие). Ну, пожелаем им удачи! 3. Продолжают действовать согласно своей стратегии, спекулируют, покупают то, что просело, продают, когда отросло. Закрывают глаза на техсектор и сектор биотехов, как на безумные сектора. Таким трейдерам и спекулянтам — респект, что не брызжут слюной, желая всем минусов. Молодцы, что следуете стратегии, жму руку. ► Сравнение с #VOO и #QQQ Напомню: → #VOO — это очень популярный ETF на S&P 500 → #QQQ — это самый популярный ETF на Nasdaq, т.е. технологические компании Чем дольше идет эксперимент, тем больше увеличивается разница между фондами и Антидном. Теперь Антидно отстает даже от S&P. Разница за полгода, конечно, впечатляющая: → Антидно отстало на 2% от #VOO (в деньгах — на 450$) → Антидно отстало на 4% от #QQQ (в деньгах — на 923$) ► Выводы В целом — отличный профит, о котором люди, знакомые только с банковскими депозитами, могут только мечтать. Фонды пока выигрывают. Но эксперимент не останавливается, посмотрим, что будет еще через полгода и через 4.5 лет. Какой вывод хочется сделать: если не готовы тратить на инвестирование много своего времени, просто покупайте фонды. Я создал 7 модельных портфелей с разными комбинациями фондов, уже много раз рассказывал о них. Там все скучно и очень просто. Но кто сказал, что инвестировать должно быть весело? :)) Портфели смотрите в стратегии: https://docs.google.com/document/d/1RWv6kIGaZ9V0RAkS1JoKbYnD-ajzqx3UlFssXFptM28/edit# Если хочется “поострее”, будьте готовы к тому, что не сможете обогнать индексы. Помните статистику — 80% инвесторов не удается обогнать индекс. Модельный портфель “Рост”, кстати, обгоняет индексы, но требует погружения в тему анализа компаний. Всем профита, друзья! Задавайте вопросы в комментариях #антидно

Привет, друзья! Вот и прошла первая неделя 2021-го года. Хаос в Вашингтоне все же закончился, провокация не удалась и Байден точно и становится президентом. Американская власть теперь почти полностью принадлежит демократам. 🚩 Что это означает для нас? Точно не знает никто. Можно предположить, что это приведет к усилению санкций к России, вероятному росту «зеленой» энергетики, увеличение помощи экономике, более простому утверждению пакетов помощи, возможное увеличение налогов для больших корпораций. Рынки скорее всего продолжат обновлять исторические максимумы. 🚩 Что делать? Радоваться растущему депозиту и спокойно следовать своей стратегии (она ведь у вас есть?). Не продаем акции, если компания выбрана надолго, не нужно фиксировать прибыль и пытаться взять акцию дешевле. Просто наслаждаемся зелеными портфелями и докупаем, если есть пополнения Если бы я инвестировал только в фонды, я бы продолжил закупку фондов каскадом. Если бы я инвестировал в отдельные акции, я бы с очередных пополнений выбирал акции компаний, которые по-прежнему интересны, но имеют более или менее адекватный уровень. 🚩 Что можно купить? Вариантов на самом деле не мало. 10 акций, который я бы рассмотрел для покупки сегодня. Все они из портфеля “Рост” → $LULU — rsi: 54, цена почти на уровне закупки в “Росте” → $NVDA — rsi: 50, хорошая цена, долгий боковик → $CRM — rsi: 41, цена значительно ниже закупочной в “Росте”, красота, поддержка на 210 → $FB — rsi: 41, отличная цена уровня 6 августа. Уровень 260, второй уровень 255. → $GOOG — rsi: 47, находимся в боковике ноябрь-январь. Цена не идеальная, но в целом очень даже. → $TTD — rsi: 43, разворот цены. → $NOW — rsi: 47, сейчас на уровне поддержки → $ADBE — rsi: 47, считаю, что перспективы хорошие → $MSFT — rsi: 50, хорошая цена → $MKTX — rsi: 50, неплохая цена В Фейсбук и Гугл уже многие перестали верить, полугодовой боковик многим не нравится, все хотят иксов и безудержного роста, как на биотехах и $TSLA, но это бигтехи, они не могут расти так же, как более мелкие компании, кроме того, напомню, они до сих пор страдают из-за локдауна и ограниченности заказа рекламы. 🚩 Что с портфелями? → Аналитика портфеля “Защита”: https://intelinvest.ru/public-portfolio/199681/ → Аналитика портфеля “Защита+”: https://intelinvest.ru/public-portfolio/196137/ → Аналитика портфеля “Рост”: https://intelinvest.ru/public-portfolio/216152/ Не суетитесь, не совершайте ненужных движений, не пытайтесь везде успеть и купить все акции, которые сейчас взлетели. За всеми не успеете. Не забывайте слова Баффетта: Рынок — это механизм передачи денег от нетерпеливых к терпеливым! Всем профита, друзья!

Друзья, хочу поздравить вас с наступающим Новым годом! Год был непростым — вирус скосил нашу планету, наплевав на прогресс и технологии, обрушив экономики ведущих стран мира. Многие лишились стабильности, потеряв работу, бизнес, проекты… Но так же этот год принес множество новых возможностей — например, позволил многим людям переосмыслить финансовые цели и начать инвестировать. Кто-то начал делать свои первые шаги уже в 16 лет, а кто-то и в 60 понял, что надо начинать! Я очень рад, что у меня получилось собрать такую дружную, интеллигентную тусовку начинающих и вполне матерых инвесторов! Спасибо вам за то, что были рядом, учились искать компании, разбираться в показателях, читать графики и искать крутые точки входа, которые иногда оказывались совершенно не лучшими! 😜 Спасибо, что вы тут! Вы очень крутые, друзья! Каждый из вас! Я рад, что благодаря моим советам и постам многие уберегли свои депозиты от слива, а большинство из вас их приумножили! Круто, что вам помогают наши модельные портфели и спасибо нашей супер-команде, что мы их все-таки выпустили! Зеленого портфеля вам, иксов и крутых результатов в инвестициях и жизни! Еще раз с праздником (наступающим и у кого-то уже наступившим), друзья!

Что ж, скоро Новый год, впереди небольшие инвестиционные каникулы Сделал для вас удобную табличку, в которую свел все входящие в фонды Ark компании. Брал данные по фондам ARKK, ARKG, ARKF, ARKW, ARKQ. Актуальность таблицы — 29.12.2020. Итоговые суммы неровные, т.к. Арк иногда инвестирует в бумаги, у которых нет тикеров. В каждой колонке указана доля (в процентах) каждого эмитента в конктеном фонде. в фонды Арка. В колонке “Сумма долей” просто сложил все доли и отфильтровал по этой колонке по убыванию. Также для удобства сделал проверку на доступность на Санкт-Петербуржской бирже. По идее, если в колонке “Доступ неквалам” написано “Да”, то данная бумага должна быть доступна. Чтобы табличка была совсем мега-полезной, в отдельной колонке RSI автоматом подгружается текущий дневной показатель RSI. Если коротко, то чем он выше, тем более перекуплен актив (скорость роста цены высокая), чем он ниже — тем выше скорость падения цены. Отличным показателям считается RSI ниже 30, но в таблице нет ни одной бумаги с таким показателем, поэтому зеленым выделены компании, имеющие RSI менее 50, они не так перекуплены, как те, у кого этот показатель выше. Самые частовстречающиеся в фондах Арк компании, доступные неквалам: → $TSLA, rsi: 62, сумма долей: 31.6% из 500% → $SQ, rsi: 47, сумма долей: 20.0% из 500% → $TDOC, rsi: 48 , сумма долей: 13.7% из 500% → $ROKU, rsi: 62, сумма долей: 13.1% из 500% → $Z, rsi: 53, сумма долей: 9.5% из 500% → PSTG, rsi: 63, сумма долей: 8.3% из 500% → TWST, rsi: 50, сумма долей: 8.0% из 500% → $PYPL, rsi: 58, сумма долей: 7.9% из 500% → $NVTA, rsi: 43, сумма долей: 7.8% из 500% → ICE, rsi: 67, сумма долей: 7.6% из 500% Это десятка лидеров. Все 144 компании в удобной таблице для вас здесь: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1cgAnpk_BJE-_gQ4_OXZtfLP8nNT5H0dhSdZI9FRjnE0/edit#gid=0 Оказывается, людям нравится, когда акцентируешь внимание на том, что немного упало и имеет неплохую цену. Все эти рассуждения и размышления очень индивидуальны, но я перечислю парочку компаний из модельных портфелей, к которым можно присмотреться Новая рубрика будет называться #нерекомендация Буду в ней нерекомендовать 😁 компании, чьи цены немного упали и стали чуть более интересны, чем раньше. 1. $SQ — несмотря на перекупленность, вполне можно рассмотреть, цена на уровне 24 ноября 2. $TDOC — цена на уровне июня 2020-го 3. $LULU — цена на уровне 13 августа 4. $NVDA — цена на уровне 24 августа, болтается в боковике, скоро вероятен рост 5. $CRM — цена на уровне 25 августа. Не сказать, чтобы дешево, но уже достаточно интересно 6. $TTD — упал не сильно (до цен 6 ноября), но компания интересна 7. Конечно же $BABA — цена 6 июля, не забывайте учитывать риски Совет на завтра: закройте плечи, если они есть. Будет спокойнее, а также это позволит переосмыслить портфель (придется выбирать, что оставить, а что скинуть). Я избавлялся от спекулятивных позиций в первую очередь, а дальше уменьшал доли тех компаний, в которые меньше верю.

Добрый вечер, миллионеры. Пару недель отдыхал от инвестиций, т.к. по сути позиции уже набраны, да и выгорел немного от обилия инвестиций в моей жизни. В моем портфеле было несколько продаж, но глобально портфель почти не изменился. Сегодня предлагаю взглянуть на портфели Защита, Защита+ и Рост, которые мы виртуально закупили на хаях. Разберем портфели, показатели и лидеров/отстающих: 🚩 Портфель Защита Подробная аналитика портфеля: https://intelinvest.ru/public-portfolio/199681/ Закупались мы, как вы помните, 3 ноября — когда было совершенно непонятно, что будет дальше. Было страшно, но мы знали, что сила в диверсификакции и наши акции все равно вырастут, т.к. являются защитными. Портфель получил изрядную долю критики (ну а как без этого). Кто-то совсем не понял, что “защитного” в нашем портфеле. Пришлось растолковывать, что это растущий защитный портфель, а не классически-правильные облигаций и золота. Об этом, кстати, везде написано. $PYPL и $AAPL изрядно порадовали, они лидируют в портфеле. Дальше идет $TSM и CSCO, в который никто не верил, а также классические финтехи V и MA. Самыми слабыми оказались $CRM из-за сделки по приобретению Slack и $BABA, с которой случились неприятные новости. Портфель принес 8,2% с момента начала инвестиций или 650$. Супер-результат, который полностью оправдал наши ожидания! 🚩 Портфель Защита + Подробная аналитика портфеля: https://intelinvest.ru/public-portfolio/196137/ Напомню, этот портфель содержит на 4 акции больше, в нем есть акции подороже типа $GOOG и $TMO. Лидеры те же, а к аутсайдерам добавился третий: TMO. К счастью, диверсифицированному портфелю это не страшно, поэтому Защита + принесла бы инвестору +6,86% или +1894$, что тоже невероятно круто! 🚩 Портфель Рост Подробная аналитика портфеля: https://intelinvest.ru/public-portfolio/216152/ Этот портфель помоложе, закупки начались на супер-хаях — 30 ноября. Рынки были почти на максимумах и мы переживали, что ростовому портфелю придется еще долго выбираться из минусов после падения. Но, как и в случае с защитой, мы знали, что диверсификация позволит портфелю выбраться. Как оказалось — переживали мы зря. Портфель не только не упал, но и продолжил расти на рождественском ралли. Многие участники инвест-чата очень ждали этот портфель и, как оказалось, не зря. Среди лидеров внезапно оказался ENPH, выросший аж на 34,4%. Также среди лидеров наша любимчики $MELI, $SQ и $TSLA. Большой неожиданностью был рост FTNT (пришло время кибербезопасности). Также порадовал ETSY. За 23 дня портфель вырос на 7,19% и принес инвесторам +2329$. Мы прокатились вместе с нашим портфелем на этом рождественском ралли и сами неплохо заработали. Денег купить все позиции не было (эхххх), а так бы было совсем хорошо. Скептики уже начали ворчать — «посмотрим, что будет в январе с вашими портфелями… бубубу». Окей, посмотрим! Не переключайтесь и можете смотреть вместе с нами. 🚩 Опоздавшим Инвесторы постоянно ворчат, что всё, мол, всегда на хаях. Это не так, всегда есть варианты. И не забывайте, что для долгосрочного инвестора точка входа второстепенна, гораздо важнее выбор компаний. Даже сейчас, когда рынки на исторических максимумах, есть ряд компаний, акции которых имеют интересные цены: → CRM → INTC → $FB — внезапно и ненадолго! SALE! → $MA → $V → $BABA → $NVDA → $TMO → LULU Я знаю, что многим портфель помог сдвинуться и начать инвестировать, сделать первые шаги в совершенно непонятном мире инвестиций. Все, кто принимал участие в составлении, рады за вас! Поменьше спекулируйте и суетитесь и все будет хорошо, мы уже много раз убедились, что это самая выигрышная стратегия. Всем профита! P.S. На Новый Год постараюсь сделать вам подарок в виде удобного сервиса подбора крутых растущих акций 😎

Добрый вечер, миллионеры! Мне поступают вопросы, почему я продаю некоторые акции. Все банально: это большая предновогодняя ребалансировка активов. Расскажу об этом подробнее, чтобы мои сделки не вызывали у вас никакой паники. 🚩 Что такое ребалансировка? Вообще, ребалансировка — это процедура приведения долей активов к запланированным. Излишне выросшие позиции сокращаются, упавшие — докупаются. Подробнее разберем, для чего можно делать ребалансировку: 1. Уменьшить долю тех компаний, которые в результате роста превысили отведенную для них долю, а вам не очень хочется, чтобы какая-то из компаний занимала больше, чем изначально планировали. 2. Уменьшить долю тех компаний, которые были куплены на эмоциях (больше, чем нужно), либо в результате усреднения при падении и их доля превысила отведенную для них долю. 3. Увеличить долю тех компаний, которые недостаточно выросли или упали на коррекциях. Этот этап, кстати, активно проходил у меня в ноябре. 4. Закрыть плечи за счет выросших (или не выросших 😏) позиций. 5. Начать изменения для следования новой стратегии. 🚩 Когда делать ребалансировку? Ребалансировка совершенно не обязательна! Делать ее или нет — каждый решает сам. Считается, что нормально делать ребалансировку 1-2 раза в год. Некоторые делают ребалансировку раз в квартал, но это уже слишком часто. Конец года и растущий рынок — прекрасная возможность сделать ребалансировку, если она вам нужна. 🚩 Как и почему я делаю ребалансировку? Многие тревожатся, почему я продаю те или иные акции. У меня как раз предновогодняя ребалансировка портфеля. Депозит растет и я постепенно перехожу к портфелю с большим количеством позиций (сейчас 33 позиции, дальше будет больше). Большое количество позиций подразумевает небольшие доли каждой позиции. Чем больше у вас размер депо, тем меньше хватает скромных ежемесячных пополнений для открытия новых позиций, поэтому приходится уменьшать долю некоторых компаний. Этап закупок у меня прошел в ноябре, сейчас идет этап уменьшения больших долей и приведение портфеля к балансу по долям. 🚩 Комментарии по отдельным компаниям → $V — просто ребалансировка. Держу и буду держать Визу. В портфеле у меня знаменитая “четверка”: Visa, $MA, $PYPL и $SQ. → $MA — аналогично, просто ребалансировка, освобождаю место для финтех-чемпионов, в которые верю (особенно $SQ) → $AVGO Broadcom очень сильно вырос, сделав 1.5 икса (+52%). Продал 1/4 позиции, остальное держу и буду держать → $REGI — уже хорошо заработал на них, постепенно уменьшаю долю до минимальной. → $TMO — не самый удачный вход на хаях. Уменьшаю долю распухшей позиции, чтобы привести к минимальной → $ADBE — не самый удачный был вход. Уменьшаю долю до минимальной. → $CRM — пока покупаю, но после роста буду, скорее всего, избавляться от части акций. → $SEDG — тоже обычная ребалансировка, уменьшение долю до изначально запланированной → $FXUS — до резкого укрепления рубля выходил из позиции. Это был мой кэш. Я не сижу на заборе в кэше, как трейдеры, паникеры и армагеддонщики, я всегда инвестирую. Для меня $FXUS — это защитная позиция. Дождался роста, выхожу. Сейчас рубль сильно укрепился, фонд из-за этого упал, выход приостановил. Жду восстановления доллара, после чего сразу продолжу выход. Всем профита!

Добрый вечер, миллионеры! А Интел-то не подвел! Кто вместе со мной 24 ноября покупал $INTC по 46-47$, должны быть рады — профит за 11 дней составил уже 11-13%. Мы движемся к закрытию первого гэпа (53$). Те, кто входил в Интел спекулятивно или имеет большую долю и побаивается будущего, могут частично зафиксировать прибыль (к долгосрочным инвесторам это не относится). Я фиксировать прибыль не буду, планирую теперь держать $INTCC} долгосрочно — Интелу есть куда расти в перспективе 5-10 лет. Я диверсифицируюсь в полупроводниках с помощью $NVDA и $TSM (последний, как вы знаете, мой любимчик). $AMD не люблю за постоянную перекупленность, предпочитаю более спокойные бумаги. $NVDAA} Nvidia, кстати, мега-крутая компания. Когда мы с ребятами делали ресерч и готовили портфель “Рост”, я немного глубже погрузился в бизнес Nvidia и был очень удивлен: мои знания о том, чем занимается Nvidia оказались очень поверхностными. Есть идея рассказать об этой компании подробнее (как и об Intel), чтобы вы знали, что это не только видеокарты для геймеров, фотографов и видеомейкеров, но еще и искусственный интеллект, использование учеными, железо для беспилотных автомобилей, медицинских инструментов, ЦОДов и робототехники. Также на очереди у меня закупки $LRCX Lam Research Corporation и $TER Teradyne для еще большего присутствия на рынке полупроводников. Последним двум будет выделена совсем небольшая доля в портфеле: 0,5-2%, не более. 🚩 Лайфхак: когда акция какой-то компании у вас занимают 1-2% от депозита, вы совсем по-другому относитесь к просадкам и проблемам, чем когда накупили на 10+%. Попробуйте. Вы в прямом смысле будете себя чувствовать спокойнее. У этой теории много противников, особенно она не нравится иксофанам, но теперь я придерживаюсь именно такой тактики. Я по-прежнему настаиваю на том, что акции одной компании в портфеле не должны занимать более 10% от полной суммы депозита. Всем профита, друзья!

Добрый вечер, миллионеры! Ну что ж, $GOOG только что сделал свой исторический максимум. Кто покупал со мной 22 сентября по 1463$, уже сделал на +25%. Google еще толком даже не начинал расти, за 6 лет с появления на бирже рост составил примерно +220%. Это только лишь зарождение бизнеса. Основной рост Гугл покажет в ближайшие 10-20 лет. Не знаю, сколько будет сплитов, но иксы мы еще увидим. $FB Facebook тоже еще даже не начинал свой рост. Пока только +650% за 8 лет. Это прямая по меркам рынка. Ох, что еще будет. Что делать сейчас: → Если держите — радуйтесь. Долю не стоит увеличивать. → Если пропустили рост — не стоит сейчас начинать паник-бай. В текущих условиях покупать что-то опасно, индексы бьют рекорды. Думайте дважды (трижды) перед принятием решений о покупке. P.S. Я перенес модельный портфель “Рост” в таблицу https://docs.google.com/spreadsheets/d/1bneLuCl7-I6sSAQGLzjNZViNG8yZEH3sGlUIlBrKOXo/edit#gid=93818025 Пользуйтесь и смотрите, как мы закупили ростовой портфель на почти исторических хаях! P.P.S. Если кто-то не знает, таблица содержит полезную колонку RSI. В ней — автоматически отслеживаемый показатель RSI по каждой акции. Его полезно использовать для приблизительного определения точки входа: → Изумрудный цвет — сильная перепроданность, обычно на коррекциях или падениях в связи с отчетами → Зеленый показатель — некоторая перепроданность, можно присмотреться → Желтый показатель — некоторая перекупленность → Красный показатель — сильная перекупленность, акция на хаях Всем профита, друзья! Помните, что долгосрочный инвестор терпеливо ждет, пока спекулянты мечутся. Его задача — купить и ЖДАТЬ (как в случае с Гуглом, Фейсбуком и кучей других акций).