30letniy_pensioner
30letniy_pensioner
26 января 2023 в 9:54
🎄Как предугадать дефолт? И немного про облигации... Обычно дефолт не случается внезапно. Все начинается с: - Плохой отчетности. - Задержки выплат купонов. - Понижения рейтинга. - Снижение стоимости бумаги. Для того чтобы вовремя услышать «звоночек» достаточно периодически читать новости про эмитентов из вашего портфеля. Так же желательно читать отчеты. Что можно интересного увидеть в отчетах. Точнее какие параметры могут говорить нам о плохом состоянии компании: - Рост долговой нагрузки, бывает что компания просто не в состоянии платить по своим долгам.​ В такой момент лучше задуматься. - Систематическое падение чистой прибыли, выручки. - Падение рентабельности капитала (ROE). 💡Немного не по теме, но тоже про облигации: «Распиши портфель из облигаций на Н-тыс рублей». Порой немного теряюсь от таких вопросов. Есть пример портфеля из облигаций, да там доходность не 100500 процентов, но таких доходностей в принципе нет. Зато есть определенный баланс между риском и доходность. Нужна большая доходность – увеличивайте долю ВДО, нужен меньший риск – увеличивайте долю ОФЗ или надежных корпоративных облигаций. Нельзя получить все и сразу. 🍎Недавно получил купоны от М.Видео выпуск 3. Доходность к погашению – 12 процентов. Ликвидность высокая, уровень кредитоспособности высокий. Есть определенные риски, не все идеально: риски связанные с уходом иностранных компаний, падение чистой прибыли, высокая долговая нагрузка. При этом люди больше техники покупать не стали, падает покупательная способность. Вот за это мы и получаем более высокий купонный доход. $RU000A104ZK2 🎄Камаз. Тоже недавно пришли купоны. Доходность к дате оферты около 9 процентов, разница видна по сравнению с М.Видео. Ростех владеет 47 процентами компании, маловероятно что здесь будут проблемы с выплатой купонов. Грузовой транспорт сейчас нужен…Сами знаете почему. Кредитный рейтинг А+, рейтинг Доход.ру так же значительно выше, чем у М.видео. $RU000A104ZC9 ​ 🍎Вис Финанс, Боржоми – так же постоянно пишу про эти компании. Доходность к дате оферты больше 15 процентов. За счет такая высокая доходность? Выше риски, ниже кредитный рейтинг. $RU000A102SK1 Можно изучить отчет компаний. Боржоми: кредитных средств стало больше, основная выручка ( от продажи бутилированной воды) уменьшилась, в частности за счет уменьшения продаж в Украине. Активов стало больше, обязательств тоже ( и краткосрочных и долгосрочных). Капитализация выросла. Совокупных доход и операционная прибыль – почти без изменений. В принципе в отчете нет ничего такого, что указывало бы на большой негатив в компании. Основная проблема – это рост долговой нагрузки. Возможно поэтому и такая цена и доходность по данным облигациям. Стоит ли покупать на всю котлету Боржоми? Нет конечно, риски есть. #отчет Re store. Так же доходность выше 15 процентов. Почему она такая? Низкая цена, + повышенный риск связанный с продажей техники в РФ. Продавать стали меньше. $RU000A103935 ​ 🎄Самолет. Доходность 11-12 процентов. Кредитный рейтинг А- умеренно высокий. $RU000A104YT6 ​ 💡ГТЛК. Доходность разных выпусков в районе 11 процентов. 💡АФК система. Хватает выпусков с доходность в 10 процентов к дате оферты. Написал только про те облигации, которые держу в портфеле. Есть конечно и другие, но там доходность ниже. Хорошие цены для покупки были в сентябре после объявления мобилизации. Сейчас же ситуация на рынке облигаций уже стабилизировалась. Если все будет продолжаться в таком же режиме и политических потрясений не будет, то в дальнейшем доходность по облигациям может еще упасть. ⏬ Ну и надо следить за ключевой ставкой, от нее тоже многое зависит. Снизят ключевую ставку – доходность облигаций так же упадет, цены вырастут. Повысят ключевую ставку – вырастет доходность, цены упадут. Успешных инвестиций. #псвп #30летнийпенсионер #учу_в_пульсе #облигации #дефолт
1 013 
10,32%
1 025,3 
3,8%
78
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
28 марта 2024
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
27 марта 2024
Облигации Хоум Банка: как заработать на его возможном поглощении
14 комментариев
Ваш комментарий...
Galina_2022
26 января 2023 в 9:57
Спасибо
Нравится
Plutos108
26 января 2023 в 10:14
Интересно, спасибо
Нравится
1
MONYHA
26 января 2023 в 10:15
Отлично👍👍
Нравится
1
Kudri13
26 января 2023 в 10:16
А что думаете про Роснано выпуск 5?
Нравится
1
Новые звезды Пульса
Начинающие авторы делятся мнениями о ценных бумагах и уникальными методами инвестирования
_Akbarovich_
2,1%
2,2K подписчиков
Zavx0z
+990%
3,8K подписчиков
Sozidatel_Capital
+49,8%
7,5K подписчиков
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Обзор
|
Вчера в 15:56
Совкомбанк: сильные итоги 2023 года, но потенциал роста акций ограничен
Читать полностью
30letniy_pensioner
21,2K подписчиков117 подписок
Портфель
до 10 000 000 
Доходность
+17,99%
Еще статьи от автора
29 марта 2024
⚡️ Европлан провёл IPO по верхней границе - 875 рублей на акцию. Капитализация составила 105 млрд рублей В рамках IPO поступило более 150 тысяч заявок. Совокупный спрос от инвесторов многократно превысил предложение по верхней границе ценового диапазона. Free-float составил 12,5%. Торги акциями начнутся сегодня в 15:00 под тикером LEAS. Сделка стала одной из крупнейших на российском рынке акционерного капитала за последние годы. Посмотрим сколько акций дадут. Участвовал на 49 тыс рублей. #ipo Почему стоит участвовать в этом IPO писал на канале @30letniy_invest 🍎 СПБ Биржа представила отчетность по РСБУ по итогам 2023 года. Совокупный убыток СПБ Биржи по итогам 2023 года составил ₽446,1 млн, согласно отчетности по отраслевым стандартам бухучета (ОСБУ). В 2022 году этот показатель был почти в четыре раза выше — ₽1,73 млрд. Если сравнивать с I полугодием 2023 года (₽528,7 млн), то совокупный убыток сократился на ₽82,6 млн. Это связано «в основном с эффективным размещением собственных средств в долговые и процентные инструменты», прокомментировали в пресс-службе торговой площадки. Интересно, а наши дивиденды - это тоже "собственные" средства биржи? 🤷‍♂️ В то же время представленный отчет не учитывает результаты дочерних компаний СПБ Биржи. Отчетность по МСФО за 2023 год будет опубликована не позднее 2 мая. SPBE #отчет
29 марта 2024
💡 Группа «Синара» рассматривает проведение IPO, но планов пока нет, — глава корпоративных финансов компании Владимир Потатуев #ipo Вчера несколько компаний подтвердили свои планы выхода на биржу. Счет потенциальных эмитентов идет на десятки. 💡 Генпрокуратура России намерена обратить в доход государства акции АО «Макфа», — «Ъ» Компания является крупнейшим в стране производителем макаронных изделий. Такую же меру предлагают в отношении десятка других предприятий, включая «Смак» и «Челябинскоблгаз». Компании имеют коррупционное происхождение, так считают в Генпрокуратуре. 💡Куйбышевский НПЗ «Роснефти» вынужденно остановил после пожара обе установки первичной переработки нефти, полностью прекратив производство, рассказали источники Reuters. Беспилотник повредил первичную установку АВТ-5 мощностью 9 500 тонн в сутки, которая прекратила работу. Однако затем завод был вынужден остановить и вторую установку первичной переработки нефти - АВТ-4 мощностью 10 500 тонн нефти в сутки. АВТ-4 не была задета при атаке, но не смогла продолжать работу, так как технологически связана с АВТ-5. ROSN 💡Объем продаж продавцов на Ozon в России в 2023 году вырос в 2,5 раза. Количество продавцов увеличилось почти в 2 раза. Самый заметный рост зафиксирован в Республике Калмыкия — в 5,7 раза, а количество продавцов из Чеченской Республики выросло в 3,9 раза. Более, чем в два раза, выросли показатели по количеству предпринимателей в 33 регионах. Однако предприниматели из Москвы по-прежнему составляют около 25% от всех продавцов площадки. OZON 💡X5 Group открыла распределительный центр торговой сети «Пятёрочка» в Свердловской области. РЦ «Екатеринбург Юг» площадью 59 000 кв. м включает в себя 6 зон хранения: сухой и алкогольный склады, зоны для хранения продукции категории fresh, замороженной, кондитерской продукции, а также фруктов и овощей. Мощности распределительного центра позволяют отгружать до 400 тыс. коробов в сутки и обслуживать до 2,5 тысяч торговых точек. FIVE #новости
28 марта 2024
💡 Акции Магнита достигли максимума с 2017 года. Компания неплохо отчиталась по РСБУ. Чистая прибыль составила 98 млрд рублей. Потенциальные дивиденды — 950-970 рублей или 12% дивдоходности. Так же «Магнит» приобрел у иностранных акционеров 30,2 млн акций на сумму 67 млрд рублей — 29,7% от всех выпущенных и находящихся в обращении бумаг. MGNT 💡 Москва не планирует запрещать электросамокаты, как это сделал Париж, — Дептранс столицы. Руководитель департамента ведомства Полина Стасюк заявила, что СИМ — новый транспорт, который нужно не запрещать, а регулировать и выделить ему свое место. WUSH 💡 Тинькофф создает свой негосударственный пенсионный фонд. Банк России уже зарегистрировал выпуск акций НПФ «Тинькофф Пенсия», следует из сообщения регулятора. Теперь фонду необходимо получить лицензию ЦБ и стать членом системы гарантирования прав участников программы. Последний раз НПФ был создан в России в 2012 году — «Сибирский региональный». Однако уже через 4 года регулятор забрал его лицензию. TCSG - Не стоит забывать про ещё один пенсионный фонд) Ваш собственный. Пенсионный портфель RUB 💡 Минфин рассматривает возможность регулярных закупок алмазов у «АЛРОСА» и увеличения лимитов Гохрана на эти цели. «Конкретные суммы и объемы не будут озвучены по причине действующих в отношении АЛРОСА санкционных ограничений», — сообщили в пресс-службе министерства. ALRS 💡 Yandex N.V. завершила внутреннюю реорганизацию группы, — компания Заключено окончательное соглашение о продаже всех бизнесов холдинга в России и международных рынках на общую сумму 475 млрд рублей. Все активы Яндекса теперь принадлежат российскому юрлицу. YNDX #новости