Обновлено 8 сентября 2023
Бумаги из недружественных стран — доступны для покупки только квалифицированным инвесторам.
Фонды Тинькофф — торги большей частью фондов уже возобновлены.
Плата за хранение валюты — 0,25% в месяц по позициям свыше 100 000 $ и €.
Временно не торгуются:
Иностранные ценные бумаги: мы подготовились к любым возможным событиям и разработали инфраструктурное решение, которое позволило бесшовно для клиентов перевести активы в новую неподсанкционную компанию. Торги по всем ценным бумагам, в том числе номинированным в долларах США, продолжаются в стандартном режиме.
Приложение Тинькофф Инвестиций: владельцы Android могут скачать приложение на нашем сайте, а владельцы iPhone — воспользоваться веб‑приложением. Подробнее про веб‑приложение
Подробнее о санкциях можно прочесть на новой странице «Как новые санкции повлияют на инвесторов». А на текущей странице собрана информация об ограничениях, введенных до 2023 года.
С 1 октября 2022 года Банк России ограничил покупку ценных бумаг эмитентов из недружественных стран для неквалифицированных инвесторов. Как сказано на сайте Банка России: «Это решение направлено на минимизацию инфраструктурных рисков для неквалифицированных инвесторов, поскольку иностранные финансовые институты, где учитываются такие ценные бумаги, могут без предупреждения заблокировать возможность распоряжаться приобретенными активами».
В чем суть ограничений: с 1 января 2023 года неквалифицированные инвесторы не могут покупать иностранные акции из недружественных стран.
Кого касается: ограничения распространяются на неквалифицированных инвесторов с брокерским счетом или ИИС. Клиенты со статусом квалифицированного инвестора могут торговать ценными бумагами недружественных стран без ограничений. При этом теперь при выполнении обязательных условий получить статус квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестициях можно на любом тарифе.
Как получить статус квалифицированного инвестораКакие активы затронуло: иностранные ценные бумаги из недружественных стран. Неквалифицированные инвесторы не смогут покупать такие бумаги, подключаться к стратегиям автоследования с ними, а также получать их на свой счет в рамках сервиса «Дарение акций».
В то же время неквалифицированные инвесторы могут приобретать:
Продавать уже имеющиеся иностранные бумаги не требуется
Держать в портфеле акции, купленные до 1 октября 2022 года, можно и дальше — даже неквалифицированным инвесторам. Принудительных продаж не будет.
Главное о плате: на данный момент плата составляет 0,0082% в сутки (0,25% в месяц) по позициям свыше 100 000 долларов США или евро. Плата распространяется только на саму валюту и не затрагивает валютные ценные бумаги и другие финансовые инструменты. Расчет платы по каждой валюте ведется отдельно.
Например, если на брокерском счете лежит 120 000 $, плата будет взиматься только с суммы, превышающей 100 000 $, то есть с 20 000 $. А если на счете, например, 70 000 $ и 50 000 €, то плата взиматься не будет.
Для расчета платы используется общая позиция по брокерским счетам и ИИС. По счетам автоследования и Инвесткопилки платы нет, а также они не участвуют в расчете суммарной валютной позиции.
Например, на брокерском счете хранится 30 000 $, на ИИС — 90 000 $, а на Инвесткопилке — еще 25 000 $. Для расчета платы будет использоваться только сумма с брокерского счета и ИИС: 30 000 + 90 000 = 120 000 $. Плата взимается только с суммы, превышающей 100 000 $, то есть с 20 000 $. Она списывается со счета с наибольшей суммой, в данном примере — с ИИС.
Расчет платы происходит в конце торгового дня, то есть примерно в 02:00 по московскому времени следующих суток. А списание платы происходит в то же время, но ежедневно — даже в выходные дни.
Например, в течение торговой сессии 5 июля у вас на счете было 250 000 $, но в течение дня вы их вывели, продали или инвестировали в ценные бумаги. К 02:00 6 июля на счете осталось только 50 000 $ — в таком случае плата с вас взиматься не будет.
Зачем ввели: это вынужденная мера из‑за значительного роста рисков для российской валютной инфраструктуры при работе с иностранными финансовыми организациями.
На какие тарифы распространяется: плата распространяется на все тарифы Тинькофф Инвестиций. Плата за хранение валюты не вводится для Инвесткопилки и счетов автоследования Тинькофф Сигнал.
Если на вашем счете были валютные депозитарные расписки российских компаний, то они автоматически сконвертируются в обычные акции той же компании. Благодаря конвертации ваши права на ценные бумаги будут учитываться без участия международных депозитариев. Список эмитентов, которые участвуют в автоматической конвертации депозитарных расписок, можно посмотреть на сайте Национального расчетного депозитария.
Клиентам Тинькофф Инвестиций, у которых в портфеле были депозитарные расписки, подлежащие автоматической конвертации, ничего специально делать не нужно.
При этом количество акций на одну депозитарную расписку у каждой компании разное. Иногда одна расписка может содержать в себе даже неполную акцию, например, на одну депозитарную расписку «Ленты» приходится 0,2 акции. Из‑за этого зачисление может происходить дробными акциями или неполными лотами.
Неполные лоты можно продать через чат поддержки в приложении Тинькофф Инвестиции.
Дробные акции получится продать, как только мы технически реализуем такую возможность. Следить за обновлениями можно в наших официальных каналах в Телеграме и в Пульсе.
В приложении и личном кабинете дробные акции могут отражаться как целые по правилам математического округления. При этом в оценке портфеля дробная акция будет учитываться с учетом дробной части.
Например, акция Х стоит 1000 ₽. Если у вас в портфеле 1,7 акции Х, то в портфеле они будут отображаться как 2 акции, но общая стоимость портфеля будет с учетом дробной части: 1,7 × 1000 = 1700 ₽.
Почему зачисленные акции отображаются с иконкой замка: по предписанию Банка России, если расписки были приобретены после 1 марта 2022 года, то после конвертации такие акции должны учитываться на обособленном счете — совершать сделки с ними временно не получится.
Также с иконкой замка будут учитываться акции, если:
Международный депозитарий Euroclear временно приостановил работу с российским Национальным расчетным депозитарием (НРД). Чтобы защитить интересы инвесторов, 30 мая 2022 года Банк России предписал перевести некоторые иностранные ценные бумаги на неторговые счета.
Держатели временно заблокированных ценных бумаг остаются их полноценными владельцами. Но в приложении и личном кабинете Тинькофф Инвестиций часть таких бумаг отображается с иконкой замка — это значит, что их временно нельзя продать.
Часть акций уже разблокирована: инвесторы снова могут совершать с ними сделки.
СПБ Биржа договорилась с институциональным инвестором об обмене заблокированных акций на незаблокированные. В списке разблокированных — 680 акций. Наличие компании в списке не означает, что разблокировано 100% ее акций. У большинства компаний разблокирована только часть акций.
Бумаги, доступные для торгов, в портфелях отображаются без иконки замка. Оставшаяся часть акций пока что продолжает находиться на неторговых счетах.
По заблокированной части акций временно не приходят дивиденды — они копятся на счетах НРД в Euroclear до восстановления полноценной связи между этими организациями.
Ограничения ввели все брокеры, предоставляющих доступ к торгам на СПБ Бирже. Но под саму блокировку попали не все иностранные ценные бумаги.
Ответили на главные вопросы про блокировку
Нет, так сделать не получится.
Валюту, выведенную с инвестиционных счетов на банковские счета, временно не получится обналичить. По правилу Банка России до 9 марта 2024 года с банковского счета можно обналичить только до 10 000 $ и не больше суммы, которая находилась на валютных счетах к 9 марта 2022 года. Перевод денег с инвестиционных счетов на банковские считается поступлением новой валюты, поэтому временно снять их можно только в рублях. Подробнее
Евро перестало торговаться в Тинькофф Инвестициях с 27 февраля 2023 года, после ввода санкций со стороны ЕС. Но вывести евро с брокерского счета можно. Как вывести валюту с брокерского счета
Британские фунты и японские иены не получится купить и продать в связи с «потенциальными рисками и затруднениями при проведении расчетов» — указано на сайте Московской Биржи. Торговля фунтами приостановлена с 3 октября 2022 года, а иенами — с 8 августа 2022 года.
Швейцарские франки не получится купить и продать из‑за ограничений для Московской биржи со стороны Швейцарии. Торговля франком приостановлена с 14 июня 2022 года.
В настоящее время мы не предлагаем опции перевода ИИС от других брокеров в Тинькофф. Но уже работаем над этой задачей и проинформируем, когда она будет реализована.
На данный момент можно только закрыть ИИС у другого брокера, после чего открыть новый ИИС в Тинькофф. При этом важно помнить, что срок действия прежнего ИИС прервется и, если с момента его открытия еще не прошло 3 полных года, вы потеряете право на налоговый вычет.