Question 1

Как получить статус квалифицированного инвестора по обороту?

Accepted Answer

Требования. Чтобы стать квалифицированным инвестором по обороту, нужно совершить сделки на сумму от 6 000 000 ₽. Вот главные критерии, которые должны соблюдаться одновременно:

оборот считается по сделкам с ценными бумагами, опционами, фондами и фьючерсами, в том числе фьючерсами на валюту;
оборот должен достигать суммы от 6 000 000 ₽ за 4 завершенных квартала — если сделки совершены с иностранными ценными бумагами в валюте, сумма сделки пересчитывается в рубли по курсу ЦБ РФ на дату принятия решения по вашему заявлению на статус квалифицированного инвестора;
есть хотя бы одна сделка в каждом календарном месяце;
eсть хотя бы 10 сделок в каждом календарном квартале;
за последние 4 завершенных квартала есть более 40 сделок.

Для подсчета мы учитываем сделки со всех брокерских счетов, в том числе на ИИС и Инвесткопилке в Тинькофф, счета у других российских брокеров, а также закрытые счета.

Важно: не учитываются сделки по покупке и продаже валюты, вторые сделки по операциям РЕПОРЕПО — это сделка по продаже ценной бумаги с обязательством через определенное время выкупить ее по той же цене с уплатой процентов. Подробнее про сделки РЕПО, сделки по счетам автоследования в Тинькофф и по иностранным брокерским счетам.

Какие документы нужны. По сделкам в Тинькофф все документы мы подготовим сами. Чтобы учесть сделки, совершенные через других российских брокеров, отправьте в чат приложения Тинькофф Инвестиции брокерский отчет, соответствующий следующим критериям:

электронный документ, скан или фото брокерского отчета (скриншот или фото монитора не подойдут);
отчет должен быть заверен печатью и подписью ответственного сотрудника брокера;
в отчете должны быть данные за последние 4 завершенных квартала.

Документы от иностранных брокеров не подойдут.

Сумму оборота и периодичность сделок проверяем в определенном периоде — он зависит от даты принятия решения по заявлению (часто она совпадает с датой подписания заявления). Например, если дата принятия решения:

с 1 января по 31 марта 2022 года — проверим период с 1 января 2021 года по 31 декабря 2021 года;
с 1 апреля по 30 июня 2022 года — проверим период с 1 апреля 2021 года по 31 марта 2022 года;
c 1 июля по 30 сентября 2022 года — проверим период с 1 июля 2021 года по 30 июня 2022 года;
c 1 октября по 31 декабря 2022 года — проверим период с 1 октября 2021 года по 30 сентября 2022 года.

Question 2

Как получить статус квалифицированного инвестора по активам?

Accepted Answer

Требования. Чтобы стать квалифицированным инвестором по активам, нужно владеть ими на сумму не меньше 6 000 000 ₽. При этом учитывается только один из вариантов:

Деньги и драгоценные металлы на счетах в банках, а также ценные бумаги.
Ценные бумаги, а также гарантийное обеспечение по фьючерсам и премия по биржевым опционам.

Не учитываются деньги на кредитных картах, овердрафт, ценные бумаги у иностранных брокеров, деньги на счетах юридических лиц, деньги у доверительных управляющих, а также активы, купленные на маржинальные деньги.

Какие документы нужны. По счетам в Тинькофф все документы мы подготовим сами. Наличие денежных средств на счетах в других банках или активов у других брокеров можно подтвердить следующими документами:

для учета денег на брокерском счете или гарантийного обеспечения по деривативам нужен брокерский отчет;
для учета ценных бумаг нужна выписка со счета депо или брокерский отчет;
для учета драгметаллов нужна выписка или справка из банка о состоянии металлического счета.

В документах должна быть отражена только ваша собственность — кредитные деньги не учитываются. Требования к подтверждающим документам такие:

срок актуальности — 20 рабочих дней;
хорошо виден номер и текст документа, информация не закрыта пальцами или предметами;
на документе есть печать и подпись, а также указана должность уполномоченного сотрудника (факсимиле подходит);
страницы располагаются последовательно — от первой до последней;
документы поданы в формате электронной справки, скана или фото бумажного документа (скриншот или фото монитора не подойдут);
если это скан или фото документа, на нем не должно быть бликов.

В выписке со счета в иностранном банке желательно указать IBAN счета. А если такой возможности нет, то в выписке должно быть написано, что это не активы, не кредитная линия и не овердрафт, а именно деньги — с указанием валюты. Если выписка на иностранном языке, потребуется нотариально заверенный перевод на русский язык.

Для подсчета общей суммы активов мы учитываем:

активы в Тинькофф (брокерские счета и ИИС, Инвесткопилку, дебетовые карты, накопительные счета, депозиты, деньги ИП на счетах в Тинькофф Бизнесе);
активы в других российских и иностранных банках;
активы на брокерских счетах и ИИС у других российских брокеров.

На брокерских счетах и ИИС считаем ценные бумаги и свободные средства.

Исходящий остаток валюты и количество ценных бумаг на счетах в Тинькофф Инвестициях учитываются на дату, когда завершены расчеты по сделкам. Чтобы операция пошла в зачет, с ее момента должно пройти 3 рабочих дня. Например, если вы подадите заявку на получение статуса в четверг, то учитываться будут ваши активы за понедельник той же недели.

Акции и облигации учитываем по показателю «Рыночная цена 3» за предыдущий торговый день на российской бирже. На сайте Московской биржи мы смотрим цену на странице каждой конкретной ценной бумаги. На сайте СПБ Биржи смотрим общий файл с итогами торгов. Цены на Московской бирже на примере депозитарных расписок Тинькофф

Если такая цена не была определена, то учитываем либо цену закрытия на иностранной фондовой бирже, либо цену приобретения. В этом случае понадобится дополнительно предоставить брокерский отчет или отчет доверительного управляющего с момента покупки ценной бумаги.

Фонды учитываются исходя из их расчетной стоимости, которую публикуют управляющие компании на своих официальных сайтах. К примеру, паи фондов от Тинькофф Капитала учитываются по стоимости из раздела «Статистика фондов». Статистика фондов от Тинькофф Капитала

Если у вас есть активы, выраженные в иностранной валюте, они пересчитываются в рубли по курсу ЦБ РФ на дату принятия решения по вашему заявлению на статус квалифицированного инвестора.

Question 3

Как получить статус квалифицированного инвестора по опыту работы?

Accepted Answer

Требования. Работа должна быть связана с финансовым рынком: например, вы совершали сделки с финансовыми инструментами, готовили рекомендации, контролировали совершение операций, анализировали рынок, управляли рисками или работали на должности, на которую требовалось согласование Банка России. Например, это могут быть такие профессии: трейдер, риск‑менеджер, инвестиционный советник.

Опыт работы должен составлять 2 года, если организация является квалифицированным участником рынка ценных бумаг, и 3 года в остальных случаях. Учитывается опыт за последние 5 лет до подачи заявления на статус квалифицированного инвестора в Тинькофф. Список организаций со статусом квалифицированного инвестора

Какие документы нужны. Понадобится заверенная копия трудовой книжки и оригиналы или копии должностных инструкций, заверенные работодателем, по каждой из должностей. При этом документы из иностранных организаций должны быть переведены на русский язык и нотариально заверены.

Если вас назначали на должность по согласованию с Банком России, потребуется заверенная нотариусом или работодателем копия или оригинал письма-уведомления от Банка России.

Если работа не отражена в трудовой, потребуются и оригинал, и копия трудового договора, предметом которого является работа по совместительству.

Если предоставленных вами документов окажется недостаточно для подтверждения статуса, мы можем запросить дополнительные.

Проверьте, что все документы заверены подписью и печатью, а в должностной инструкции указаны обязанности, связанные с одним из этих видов деятельности:

совершение сделок с финансовыми инструментами;
подготовка индивидуальных инвестиционных рекомендаций;
управление рисками, связанными с совершением сделок.

Question 4

Как получить статус квалифицированного инвестора по образованию или квалификации?

Accepted Answer

Требования. Чтобы получить статус квалифицированного инвестора по образованию, нужно иметь квалификацию в области экономики. Дополнительные курсы или программа профессиональной переподготовки в этом случае не подойдут.

Какие документы нужны. Для получения статуса квалифицированного инвестора достаточно хотя бы одного из следующих документов:

диплом о высшем экономическом образовании, при этом ваш вуз на момент выдачи диплома должен обладать правом аттестации в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (список аккредитованных организаций можно открыть на сайте Банка России);
свидетельство о квалификации по одному из различных направлений, например специалист по брокерско-дилерской деятельности или специалист по управлению ценными бумагами;
сертификат Chartered Financial Analyst (CFA);
сертификат Certified International Investment Analyst (CIIA);
сертификат Financial Risk Manager (FRM).

Если предоставляете диплом — проверьте, что вуз входит в перечень организаций, аккредитованных Банком России на аттестацию специалистов финансового рынка.

Если у вас остались вопросы, вы можете обратиться в чат со службой поддержки в приложении Тинькофф Инвестиций. А если хотите разобраться с деталями самостоятельно, прочитайте регламент принятий решения о признании лиц квалифицированными инвесторами — он находится на странице раскрытия информации в разделе «Брокерская деятельность».

Что нужно для статуса квалифицированного инвестора

На этой странице

Как получить статус квалифицированного инвестора по обороту?

Как получить статус квалифицированного инвестора по активам?

Как получить статус квалифицированного инвестора по опыту работы?

Как получить статус квалифицированного инвестора по образованию или квалификации?

Оставьте заявку на брокерский счет в Тинькофф

Другие статьи по этой теме