Как получить статус квалифицированного инвестора

Как стать квалифицированным инвестором?

Получить статус квалифицированного инвестора можно на любом тарифе — «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум». Если вы соответствуете любому из критериев для получения статуса квалифицированного инвестора, напишите в чате приложения Тинькофф Инвестиций.

Если у вас достаточно активов или оборотов на счетах в Тинькофф, мы сами соберем необходимые документы и пришлем их в чате приложения — вам останется подписать всё кодом из СМС.

В других случаях нужно прислать подтверждающие документы в чат или на электронную почту invest@tinkoff.ru.

После загрузки документов на оформление статуса потребуется еще 1⁠—⁠2 рабочих дня, в редких случаях — до 10 рабочих дней. Если ваши документы подойдут, вас проинформируют о присвоении статуса. Чтобы посмотреть, есть ли у вас статус квалифицированного инвестора, в приложении Тинькофф Инвестиций перейдите в раздел «Профиль» на нижней панели → подраздел «Профиль» → строка «Статус инвестора».

Подробнее о том, как получить статус квалифицированного инвестора

В Тинькофф Инвестициях получить статус квалифицированного инвестора можно на любом тарифе — «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум». Достаточно выполнить одно из четырех условий:

  • владеть активами на сумму от 6 млн рублей;
  • иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами;
  • иметь квалификацию в области экономики;
  • совершить сделки с ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей.

Рассмотрим каждое условие на подробном примере.

Активы. Игорь продал квартиру за 10 000 000 ₽, полученные от этой сделки деньги ему пришли на дебетовый счет в Тинькофф. Он написал в чате приложения Тинькофф Инвестиций, что хочет получить статус квалифицированного инвестора. Сотрудники сами подготовили необходимые документы по счету — в итоге Игорь получил статус.

Оборот. Саша 1 апреля 2023 года решил получить статус квалифицированного инвестора по обороту. Он проверил, что с 1 апреля 2022 года по 31 марта 2023 года на его брокерских счетах одновременно соблюдались все условия из списка ниже:

  • оборот достигал суммы от 6 млн рублей;
  • каждый месяц он совершал минимум одну сделку;
  • а каждый квартал есть хотя бы 10 сделок;
  • за последние 4 завершенных квартала (с 1 апреля 2022 года по 31 марта 2023 года) есть более 40 сделок.

Саша написал в чате приложения Тинькофф Инвестиций. Сотрудники поддержки проверили все условия — Саша получил статус.

Образование. У Вани на счетах в банках и у других брокеров меньше 1 000 000 ₽, поэтому по обороту или активам он не может получить статус квалифицированного инвестора. Зато у него есть высшее экономическое образование, которое он получил в Уральском институте фондового рынка в 2016 году. На сайте Банка России сказано, что это учебное заведение входит в перечень организаций, аккредитованных Банком России на аттестацию специалистов финансового рынка. Ваня написал в чате приложения Тинькофф Инвестиций и предоставил диплом — он получил статус квалифицированного инвестора. Список аккредитованных организаций

Опыт работы. Маша 5 лет работает в инвестиционной компании, ее организация является квалифицированным участником рынка ценных бумаг. При этом по должности Маша аналитик — то есть ее работа непосредственно связана с фондовым рынком. Маша написала в чате приложения Тинькофф Инвестиций и отправила сотрудникам заверенные копии трудовой книжки и должностных инструкций. Она получила статус квалифицированного инвестора по опыту работы. Список организаций со статусом квалифицированного инвестора

Подойдет ли статус от другого брокера?

К сожалению, нет. Мы не можем присваивать статус квалифицированного инвестора на основании решений других брокеров. Для получения статуса квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестициях вам понадобится предоставить свежие документы, подтверждающие выполнение одного из условий.

Почему по статусу квалифицированного инвестора может прийти отказ?

Причина отказа может быть в разнице подсчетов количества активов и размера оборотов по счету. В приложении они более широкие, а для присвоения статуса — более строгие.

По активам. В приложении Тинькофф Инвестиций отображается стоимость ценных бумаг и валюты по текущим курсам на биржах. Но для присвоения статуса квалифицированного инвестора учитывается цена за предыдущий торговый день, а валюта учитывается по курсу ЦБ на дату принятия решения по вашему заявлению.

В приложении Тинькофф Инвестиций позиции считаются с учетом исполненных сделок, даже если расчеты по ним еще не обработаны. А для присвоения статуса учитываются ценные бумаги и валюта, которыми вы владели два рабочих дня назад, — именно за этот срок окончательно проводятся все расчеты на бирже.

Если вы пополняли брокерский счет в течение последних двух рабочих дней, то вам нужно подождать, когда операция попадет в брокерский отчет, чтобы мы смогли учесть эти деньги для присвоения статуса.

По обороту. В приложении в разделе «Аналитика портфеля», выбрав данные за год, вы видите сумму оборотов с даты год назад по текущий день. Для присвоения статуса квалифицированного инвестора мы учитываем сделки не за последний год, а за последние 4 завершенных квартала — то есть сделки за текущий квартал в расчете не участвуют.

Также приложение учитывает сделки с валютой, которые нельзя учитывать при подсчете оборотов для присвоения статуса квалифицированного инвестора.

Получилось найти ответ?

Оставьте заявку на брокерский счет в Тинькофф

Понадобится только паспорт

Другие статьи по этой теме

  • Зачем нужен статус квалифицированного инвестора
  • Что нужно для статуса квалифицированного инвестора