Покупать и продавать ценные бумаги

Если вы пополнили ИИС, но пока не знаете, что делать дальше, вот несколько советов.

Пройдите короткий курс «Зачем открывать ИИС» — он бесплатный и разработан специально для тех, кто только открыл ИИС или задумывается о его открытии. На курсе вы узнаете, как выбрать наиболее выгодный тип вычета и получить его, какие потребуются документы, а также какие ограничения есть при использовании ИИС.

Кроме того, в Академии инвестиций есть множество других интерактивных курсов от самых основ инвестирования до продвинутых инструментов: как работает макроэкономика, что такое акции, облигации и фьючерсы, как использовать маржинальную торговлю и так далее.

Диверсифицируйте — то есть не вкладывайте все деньги только в один актив, а разложите их по нескольким инструментам. Разные типы ценных бумаг вы сможете найти в разделе «Что купить» в приложении Тинькофф Инвестиций и на вкладке «Инвестиции» в вашем личном кабинете на tinkoff.ru. А еще собрать диверсифицированный портфель вам поможет наш робот-советник. Как работает робот-советник от Тинькофф Инвестиций

Купите акции фондов — вместо того, чтобы покупать отдельные ценные бумаги. Это одно из самых безопасных вложений для начинающего инвестора. Управляющие фондами имеют большой опыт работы на бирже, они сами подбирают и покупают ценные бумаги согласно заявленной стратегии.

Например, фонды Тинькофф Капитал следуют за «Вечным портфелем» — это стратегия, основанная на портфеле с одинаковыми долями разных типов активов, которые должны приносить доход независимо от текущего состояния на финансовых рынках. Акции приносят доход в периоды роста экономики, облигации — во время экономического застоя, валюта стабилизирует портфель во время волнений, а золото защищает от инфляции и даже растет в цене во время кризисов. Купить паи фондов Тинькофф Капитал

На бирже можно обменивать валюту, а также покупать и продавать золото, серебро, акции, облигации и паи биржевых фондов — ETF и БПИФ. Всё это можно делать онлайн — через наше приложение Тинькофф Инвестиции.

На ИИС можно покупать всё, что есть в каталоге Тинькофф Инвестиций:

• одиннадцать валют — евро, американские и гонконгские доллары, британские фунты, швейцарские франки, японские иены, китайские юани, белорусские рубли, казахстанские тенге, армянские драмы и турецкие лиры;
• акции и облигации российских компаний — на Московской бирже;
• биржевые фонды — ETF и БПИФ;
• еврооблигации российских компаний, торгующиеся в долларах или евро, — на Московской и Санкт-Петербургской биржах;
• акции иностранных компаний с бирж NYSE, NASDAQ и LSE — на Санкт-Петербургской бирже;
• акции китайских компаний с Гонконгской биржи — на Санкт-Петербургской бирже;
• драгоценные металлы — золото и серебро.

Чтобы купить бумаги, торгующиеся в долларах или евро, сначала нужно пополнить ИИС в рублях, потом купить нужную валюту и уже на нее — понравившиеся вам ценные бумаги. Как пополнить ИИС в рублях

Да, можно. В Тинькофф Инвестициях доступно 11 валют: евро, американские и гонконгские доллары, британские фунты, швейцарские франки, японские иены, китайские юани, белорусские рубли, казахстанские тенге, армянские драмы и турецкие лиры.

Да, можно. В Тинькофф Инвестициях доступна торговля золотом и серебром — именно эти драгоценные металлы торгуются на Московской бирже.

Купленные таким образом металлы являются реальным золотом и серебром. Они будут находиться в хранилище Национального клирингового центра (НКЦ), который входит в группу компаний Московской биржи. Подробнее про драгоценные металлы в Тинькофф Инвестициях

В целом весь этот процесс устроен очень просто:

1.  Авторизуйтесь — в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. Для этого у вас должен быть открыт брокерский счет, без него купить бумаги не получится. Подробнее о том, как зарегистрироваться и войти в личный кабинет Тинькофф

2.  Выберите актив для покупки. Это могут быть акции, облигации или паи фондов из каталога в приложении Тинькофф Инвестиций или на сайте tinkoff.ru. Посмотреть каталог на сайте Тинькофф Инвестиций

3.  Укажите количество лотов — так называется минимальное количество ценных бумаг одной компании, доступных для покупки. Обычно акции торгуются крупными лотами: по 10, 100 или даже 1000 акций в одном лоте. У облигаций и ETF один лот равен одной ценной бумаге. У некоторых брокеров покупать и продавать валюту можно только крупными лотами — от 1000 единиц. В Тинькофф Инвестициях вы можете торговать валютой начиная с 1 единицы — например, с одного доллара или евро. Купить меньше одного лота нельзя.

4.  Нажмите на кнопку «Купить», чтобы подтвердить покупку. На бирже нельзя зафиксировать цену, поэтому, пока вы не нажали на кнопку «Купить» или «Продать», заявка не отправится на биржу и ее могут отменить. Если вы включили подтверждение сделок кодом, заявка не отправится на биржу, пока вы не введете код из СМС. После подтверждения сделки она исполнится, и с вас спишется комиссия по тарифу. Какие тарифы есть на ИИС

На странице покупки будет указана стоимость ценной бумаги выше, чем была в каталоге, — на 0,3%. Это необходимо, чтобы не отменять сделку даже при самых незначительных колебаниях на бирже: цена бумаги может меняться очень быстро, даже в течение нескольких секунд. Если цена на выбранные вами активы останется той же или снизится, мы спишем с вашего счета сумму меньше, чем показали на странице покупки.

Если текущая цена бумаги вас не устраивает, можно оставить специальную заявку — это указание брокеру, по какой именно цене вы хотите купить бумагу. Когда цена на бирже достигнет этого показателя, брокер автоматически исполнит вашу заявку и купит бумаги. Подробнее про виды биржевых заявок

Облигации федерального займа, или ОФЗ, — это ценные бумаги, выпускаемые Министерством финансов России. Покупая их, вы как бы даете в долг всей Российской Федерации. В Тинькофф-журнале есть подробная статья про инвестиции в ОФЗ. 

Чтобы купить ОФЗ на ИИС в Тинькофф Инвестициях:

В личном кабинете на сайте tinkoff.ru перейдите на вкладку «Инвестиции» → «Каталог» → «Облигации». После этого в фильтре отрасли выберите пункт «Государственные бумаги». Подробнее о том, как зарегистрироваться и войти в личный кабинет Тинькофф

В приложении Тинькофф Инвестиций перейдите на вкладку «Что купить» → «Облигации» → «ОФЗ».

После этого вам останется выбрать конкретный выпуск ОФЗ, указать, сколько облигаций вы хотите купить, и подтвердить операцию кодом из СМС.

Да, на ИИС в Тинькофф Инвестициях можно покупать акции компаний из США, Европы, Китая и не только. Китайские акции, торгуемые за гонконгские доллары, может купить любой инвестор. А для покупки ценных бумаг из недружественных стран нужен статус квалифицированного инвестора. Подробнее про статус квалифицированного инвестора

Если вы хотите купить иностранные ценные бумаги, пополните счет в рублях, купите нужную валюту на бирже и оплатите ею выбранные ценные бумаги. Как пополнить ИИС в рублях

Паи (доли) в биржевых инвестиционных фондах можно купить в приложении Тинькофф Инвестиций или через личный кабинет на сайте tinkoff.ru.

В личном кабинете перейдите на вкладку «Инвестиции» → «Каталог» → «Фонды».

В приложении перейдите на вкладку «Что купить» → «Фонды».

После этого вам останется выбрать конкретный фонд и указать, сколько паев вы хотите купить.

Если хотите узнать больше об устройстве биржевых фондов, пройдите наш бесплатный курс «Как работают биржевые фонды». В нем вы узнаете, чем фонды могут быть полезны частному инвестору и как заработать на росте индекса отдельного сектора или экономики целой страны.

Процесс аналогичен покупке ценных бумаг: авторизуйтесь в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на tinkoff.ru, выберите нужную бумагу в своем портфеле и нажмите на кнопку «Продать». Как покупать ценные бумаги на ИИС

Если текущая цена на бирже вас не устраивает, можно оставить биржевую заявку — это указание брокеру продать бумагу, когда она достигнет указанного в заявке значения. Подробнее про виды биржевых заявок

Комиссия за продажу ценных бумаг или валюты на ИИС будет аналогична комиссии за их покупку. Какие тарифы есть на ИИС

Чтобы в автоматическом режиме следить за изменением стоимости интересующих вас ценных бумаг и не пропустить выгодный момент для их покупки или продажи, настройте отправку специальных пуш-уведомлений в приложении Тинькофф Инвестиций. Для этого перейдите в раздел «Еще» → «Настройки» → «Уведомления» → «Подписки на цену».

Для получения уведомлений нужен стабильный интернет. Также проверьте в настройках своего телефона, что разрешен прием пуш-уведомлений от приложения Тинькофф Инвестиций.

На главном экране в приложении Тинькофф Инвестиций нажмите на кнопку «Аналитика портфеля». В этом разделе вы можете посмотреть:

• соотношение ценных бумаг в вашем портфеле — по типам, отраслям и валюте;
• доходность за месяц, полгода, год или с момента открытия счета;
• статистику пополнений, выводов, выплат купонов и дивидендов.

Важно: показатели доходности из раздела «Аналитика портфеля», а также на главном экране приложения напрямую не влияют на сумму налогов, которые необходимо заплатить с дохода от инвестиций. Подробнее про зависимость дохода и налогов

Дискретный аукцион — это особый режим торгов, с помощью которого Московская биржа стабилизирует ситуацию в случае резкого роста или снижения стоимости отдельных ценных бумаг или всего фондового индекса.

Биржа может провести дискретный аукцион в двух случаях:

• для всех акций и депозитарных расписок, если индекс Московской биржи вырос или упал более чем на 15% относительно значений прошлого торгового дня;
• для отдельных акций и депозитарных расписок, если их цена выросла или упала более чем на 20% относительно цены прошлого торгового дня.

Во время дискретного аукциона нельзя выставлять рыночные заявки — доступны только лимитные заявки с указанием конкретной цены. Дискретный аукцион длится полчаса и состоит из трех серий по десять минут. По итогам каждой серии биржа определяет справедливую цену аукциона на основании поданных заявок и заключает сделки. Даже если ваша заявка не исполнится (например, если ваша цена покупки окажется ниже цены аукциона либо ваша цена продажи окажется выше цены аукциона), она останется активной до конца текущего торгового дня.

Аукционы открытия и закрытия — это специальные режимы на Московской бирже, которые помогают определить справедливые цены на акции в момент старта или завершения торгов.

Аукцион открытия — минимизирует вероятность манипулирования ценой первой сделки в самом начале торгов. Например, если бы Мосбиржа просто запускала основные торги, то участники с первыми заявками могли бы получить некоторые преимущества, так как именно их заявки определяли бы спрос и предложение.

Во время аукциона открытия идет сбор заявок участников торгов на покупку и продажу ценных бумаг — обычно это происходит за 10 минут до начала основных торгов. Затем биржа рассчитывает суммарный спрос и суммарное предложение и на основе определенных алгоритмов устанавливает стартовую рыночную цену.

В ходе аукциона открытия можно выставлять как рыночные, так и лимитные заявки. Сделки по заявкам, выставленным в аукционе открытия, заключаются не сразу, а по окончании аукциона открытия. Лимитные заявки, не исполненные во время аукциона открытия, переносятся в режим основных торгов.

Аукцион закрытия — призван определить справедливую цену закрытия торгов. На эту цену потом ориентируются фонды, которые рассчитывают по ней стоимость своих активов, а еще эта цена будет признана официальной ценой закрытия. Она также используются в расчетах значений биржевых индексов и стоимости активов внутри биржевых фондов. Аукцион закрытия защищает инвесторов от возможных манипуляций, когда самая последняя заявка может неожиданно резко изменить цену бумаги.

Аукцион закрытия делится на 2 фазы по 5 минут и проходит в последние 10 минут после окончания основной сессии. В фазу сбора заявок можно выставлять рыночные и лимитные заявки (заявку «по лучшей цене» выставлять нельзя). После того как цена аукциона закрытия будет определена, можно выставлять только лимитные заявки и только по цене аукциона закрытия.