20 лет назад, в 2003 г. я закончил университет. И очень хорошо помню - 1000 $USDRUB в месяц (31 тыс. руб.) у нас в провинции была очень хорошей зарплатой. И вот прошло 20 лет, и в 2023 г. 1000$, но уже 95 тыс. руб. в мес. - всё еще отличная зарплата! Да-да, «нужно бежать со всех ног, чтобы только оставаться на месте, а чтобы куда-то попасть, надо бежать как минимум вдвое быстрее» - Л. Кэрролл, кажется, говорил именно про российские реалии с постоянно девальвируемой валютой. Отсюда очевидный вывод - инвестировать только в российский рынок - значит постоянно подвергать свои активы угрозы падения курса национальной валюты. И до 22го года страновая диверсификация не представляла собой сложной задачи. Но теперь - теперь совсем другое дело. И все равно, история учит - как бы низко не упал рубль, он вполне может упасть еще. Поэтому при всех очевидных проблемах, нужно находить способ инвестировать в валюте. Инструментов в Российской инфраструктуре нам оставили мало, но уж что есть. Вот только… мне физически больно покупать валюту по такому курсу. Вот правда. Рука не поднимается последний месяц, все жду какого-то отката, а зачем жду… Вопрос у том, что американский рынок и сам по себе на хаях, да и курс рубля ужасный. Но и российский рынок штурмует новые высоты, и просится в коррекцию. Что в такой ситуации брать - не ясно совершенно. И рынки могут упасть, и рубль укрепится. Поэтому в июле докупал фонды Паруса, все де ежемесячные выплаты - это приятно. А из акций - $NVTK, он хотя бы в валюте зарабатывает. Да, компания как и весь российский рынок забралась уже высоковато, и какая-то коррекция должна уже быть, но в компанию верю. И даже снижение прибыли относительно 22го года, и как следствие возможное снижение дивидендов меня не пугает. Конечно, если вдруг доллар уйдёт назад к 80ти, сразу вновь начну покупать долларовые активы. И если не уйдёт, ну месяц, ну два - придет принятие нового курса, а за ним и снова покупки того же $SCHD или $VIG - растущие дивиденды в долларах очень важны и крайне приятны. В общем, все будет хорошо.

Дивидендные ETF: что у них внутри, сколько они платят На СПБ Бирже торгуется несколько биржевых фондов, инвестирующих в доходные зарубежные акции. Разберем, что у них в портфелях, и какие там сейчас ставки доходности. Как и все другие ETF, доступны квалам Дивидендные стратегии Все классические биржевые фонды (ETF) ведут себя как обычные акции, в том числе выплачивают дивиденды. Не имея собственной прибыли, они распределяют выплаты от компаний, чьи акции держат в портфеле. Высокие ставки доходности имеют ETF, у которых в портфеле преобладают акции с высокими дивидендами. Большую ренту можно выжимать и другими способами, например, из «мусорных» бондов, но здесь пойдет речь только про акции. Как правило, дивидендные фонды заявляют о своей стратегии прямо в названии: high dividend или просто dividend. Но в любом случае они придерживаются общих принципов ETF, то есть следуют за каким-то доходным индексом. Что есть на выбор на СПБ В сумме семь ETF, торгуемых в России можно назвать чисто дивидендными. Шесть из них на американские акции и один глобальный (без США ). Некоторые из них сейчас занимают высокие строчки по обороту на СПБ Бирже. • VIG - Vanguard Dividend Appreciation ETF • DVY - iShares Select Dividend ETF • HDV - iShares Core High Dividend ETF • SDY - SPDR S&P Dividend ETF • VYMI - Vanguard International High Dividend Yield ETF • SCHD -  Schwab U.S. Dividend Equity ETF • SPYD - SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF Эталоном можно считать SDY — он держит около сотни акций из состава S&P 500 c наиболее высокими ставками. Примерно такой портфель получился бы у того, кто скупил все голубые фишки США с дивидендами выше среднего. Сколько и как часто они платят В таблице приведен размер ожидаемой дивидендной доходности по каждому из семи ETF. Для этого взят размер выплаты за последний квартал (все платят 4 раза в год), он увеличен вчетверо и поделен на цену акций фонда. В среднем ставки вдвое выше, чем у SPY (S&P 500), который платит 1,7% годовых. Ниже всех у VIG, самого крупного из ETF на акции США. Самые высокие ставки — за пределами США (VYMI) и в небольших портфелях (SPYD, HDV). Но тут важно учесть, что фактическое получение дивидендов инвесторами из России может растягиваться на месяцы. СПБ Биржа стандартно отмалчивается по поводу запросов о том, с какой периодичностью она переводит начисления. Какие дивидендные ETF стоит брать К этим фондам стоит относиться как к защитным портфелям с акциями низкой стоимости. Они могут показывать себя лучше рынка в периоды кризисов и рецессий, а также перед самым их началом, когда сильно валятся акции роста. Следовательно, покупка дивидендных ETF — если не ради дивидендов — имеет смысл, если инвестор ждет вялотекущего кризиса в США. Потому что, если впереди острая фаза, то любые акции лучше продавать или хеджировать. Поскольку долгосрочно дивидендные фонды отстают от S&P 500, размер комиссии у них не важен. Стоит брать те из них, у кого более низкая бета: они часто в тренде, пока рынок боится вкладывать в более динамичные бумаги. Из перечисленных ETF минимальную бету (0,8) имеют HDV и VYMI. Также стоит иметь в виду ликвидный фонд акций низкой стоимости VTV, который тоже популярен в последнее время. Все они последний год держатся лучше S&P 500. $VIG $DVY $HDV $SDY $VYMI $SCHD $SPYD #сердце_пульса

Март. Март это отличный месяц, потому что в марте приходят дивиденды по американским ETF. Например $SCHD, мой любимый дивидендный фонд, объявил о повышении мартовских выплат с 0.52$ на 1 пай до 0.6$. Кроме того, состав фонда достаточно серьезно «перетрясли», убрав, по очевидным причинам, несколько компаний «финансового» сектора. Теперь топ 5 акций холдинга выглядит так: ABBV, PEP, CSCO, UPS, TXN. Бывший лидер, AVGO, с долей 4.14% теперь лишь на 7м месте. (Картинки ниже). Ну а сам SCHD предлагает отличную (по американским меркам, конечно) див доходность 3.71%. Так же из тех фондов, что держу, повысили выплаты $VIG (с 0.69$ до 0.749$) и VNQ (с 0.58$ до 0.77$). Ну а на российском рынке безусловный фаворит - $SBERP , мои 11 тысяч акций наконец-то, после всех усреднений, показывают небольшой «плюс», и обещают мне неплохие дивиденды. Верим и ждём, но сильно докупать по такой цене не собираюсь. Теперь о разочарованиях. Главное для меня - конечно закрытие фонда ПНК Рентал. Отличный был инструмент для диверсификации и вложений в российскую «бумажную недвижимость», да еще и с ежемесячными выплатами. В июне обещают рассчитать пайщиков, и куда там вкладывать освободившиеся средства - пока ума ни приложу. Равно как не знаю куда переложусь когда (если!) Тинек разблокирует свои фонды, те же {$TSPX} или {$TUSD} . Такие игры с блокировками точно не для меня, продам сразу. Но что купить? Апрель покажет. Ну и третье, прогнозируемое разочарование - $TLT . Где уж там Вася нашел «4%ю див доходность на 20 лет» - не ясно, видимо снова не разобрался в столь рекламируемом инструменте. С ноября прошло уже 4 с лишним месяца, а обещанной доходности как не было, так и нет - в марте пришло лишь 0.25$ на пай. А что касается покупок - ничего нового. В марте снова набирал SCHD и $NVTK , как и собирался. Объявлены дивы, ориентация на Китай, мощная инвестпрограмма, старт Арктик СПГ-2 - все ок. Лишь бы только цена не улетала вверх, пока я формирую позицию. И лишь бы решили вопросы со строительством корейских газовозов. Думаю, все будет в итоге хорошо. Альтернатив фондовому рынку я для себя все равно не вижу.

$VIG где можно посмотреть даты выплат ? Что б потом можно было долбить в поддержку

$VIG индекс снп зависит от акций и акции от индекса или вернее - индекс зависит от крупнейших компаний в индексе которые так или иначе взаимосвязаны с индексами разнвх сфер и они влияют на индекс индекс влияет на всю «мелоч» как в индексе так и вне индекса?

Ну что, вроде 22й к концу? Чертовски, конечно, непростой нам выдался год. Год, когда мы узнали что инфраструктурные риски могут быть много круче биржевых. Год, когда причитания «вот пропадут твои акции, так и знай!» из глупости могут стать практически реальностью. Год, когда даже самое невозможное мгновенно становится возможным. И нет, я не злорадствую и не осуждаю десятки и сотни тех якобы долгосрочных инвесторов, включая многочисленных блогеров, которые не выдержали такого удара и ушли с рынка. Каждому свое. Кто-то просто сидит в кэше на заборе, кто-то, продав все, вложился в квартиры в Турции и Дубае, а кто-то ушел из инвестиций навсегда. С другой стороны, с точки зрения долгосрочного инвестора, получающего доход в рублях, 2022 был фантастическим годом! Падение стоимости иностранных акций + падение стоимости доллара - это же идеальный момент для покупок подешевевших активов. В общем, весь год я на все свободные деньги покупал доллар, а на него - дивидендные американские ETF. Ну а дальше - дальше вы все видите. Курс $USDRUB пока (пока, что будет дальше - не знает никто) сорвался с поводка, и мы почти вернулись к привычным «70+». Чертовски жалко конечно. Моя стратегия в 22м немного видоизменилась, я продал иностранные дивидендные акции у Российских брокеров, ибо зачем мне дивидендные акции без дивидендов? Но в целом я продолжаю делать то же самое. Как инвестировал ежемесячно, так и инвестирую. Как покупал регулярно надежные активы, так и покупаю. Как получал дивиденды, так и получаю. Вот и в декабре в очередной раз прислали дивиденды SCHD, $VIG , $TLT , VNQ и т.д. Кстати, некоторые из них появились и в тиньке, хотя объяснить логически почему тут есть VIG, но нет SCHD я не могу. Да, VIG отличный ETF, да, в отличии от SCHD в нем есть и Майкрософт, и Эпл, но по доходности то SCHD его уделывает… Так же пока не могу объяснить святую веру Васи в 4+%ю див доходность по TLT. Даже при стоимости 97$ этот ETF должен приносить в год 3.88$, или 0.3233$ ежемесячно. Но этого и близко нет - в октябре TLT заплатил 0,236$ в ноябре - 0,244$, в декабре - 0.261$. Может быть, конечно, в следующем году TLT резко начнёт платить больше, но пока за январь заплачено 0.244$ (да, TLT в декабре делает 2 платежа - за собственно декабрь и за январь). Подождём, конечно, февральской выплаты. Ну а моя общая прогнозируемая див доходность в 23м году составляет 3.32%, или 10 515$ в год, 876,25$ в месяц. С одной стороны, вроде как и не много. С другой стороны - все еще впереди, сложный процент сделает свое дело. Да и 59 500 руб. по нынешнему курсу доллара это, как минимум, оплата квартплаты, детского сада, бензина и покупка продуктов на месяц для моей семьи. Уже неплохо. Да и в реальности, думаю, будет больше. Во-первых, я же ежемесячно докупаю активы и реинвестирую все дивиденды. Во-вторых, Снежок (а это именно их прогноз) считает прогнозную дивдоходность исходя из выплат этого года. А ведь VIG, DGRO, SCHD свои дивидендные выплаты ежегодно увеличивают - уверен, увеличат и в 23 году. Наконец, может в отличие от текущего года и $SBERP нас порадует дивидендами. Короче - видно будет. В сам Сбер верю, не думаю что что-то плохое с ним случиться, так что +/- инвестиция в Сбер - она безопасна. По итогу - 2023 год вряд ли станет настолько же удачным годом для инвестиций в долгосрок как 2022й. В сильное падение SnP500 и падение курса доллара я не верю, значит в рублях придется покупать активы все дороже. И это, конечно, печалит. Имея 90% портфеля в долларах я не грустил, видя как стремительно тает в рублях его стоимость. Наоборот, я радовался. Для дивидендного инвестора критически важно покупать хорошие активы по как можно более низкой цене. Похоже, халява кончилась. Что ж, значит буду покупать дороже, увеличивая количество активов и дивидендный доход. А вам - вам посоветую (хотя никто моих советов не просит конечно)) придерживаться своей стратегии, и все будет отлично. С наступающим! Пусть Новый год будет лучше.

$VIG не знал что тут есть фонды vanguard не для премиум аккаунта. С чего это он так появился? А vanguard snp появится?

СПБ Биржа начала торги ETF. Часть 1 Сегодня с 15:30 мск СПБ Биржа начала торги 115 иностранными ETF с использованием дополнительной ликвидности площадок первичного листинга и принципа наилучшего исполнения заявок. Ключевые параметры торгов: • Торги и расчеты в долларах США, режим расчетов Т+2 • Время торгов с 15:30 мск до 0:00 мск • Только для квалифицированных инвесторов Все ETF — это фонды пассивного управления, стремящиеся максимально точно воспроизвести эталонный индекс (benchmark). Исключение – два популярных среди консервативных инвесторов фонда на золото и серебро: • SPDR Gold Trust $GLD – акции фонда обеспеченны золотыми слитками. Был в США первым ETF, обеспеченным физическим активом. • IShares Silver Trust $SLV – фонд инвестирует все средства в серебряные слитки. Также представлен фонд, инвестирующий в ценные бумаги добывающих компаний: • VanEck Rare Earth/Strategic Metals (REMX) воспроизводит динамику Глобального индекса редкоземельных/стратегических металлов (MVREMXTR), в который входят добывающие и перерабатывающие компании этой отрасли. 58% портфеля фонда приходится на: Pilbara Minerals, Allkem, China Northern Rare Earth, Lynas Rare Earths, Zhejiang Huayou Cobalt, Livent, Liontown Resources, Sigma Lithium, MP Materials, Lithium Americas. В топе фондов с наибольшим оборотом и капитализацией находятся ETF на известнейшие индексы фондового рынка: • S&P 500, динамике которого следуют всемирно известные $SPY, $VOO и $IVV • Nasdaq-100 и знаменитый $QQQ • семейство индексов Russell и многие другие Группа фондов, следующих за индексами дивидендных компаний, представлена 4 ETF: • Vanguard Dividend Appreciation $VIG – инвестирует в 289 акций высокой капитализации, которые постоянно увеличивают выплату дивидендов. Наибольшие веса в портфеле приходятся на UnitedHealth, Johnson & Johnson, Microsoft, JPMorgan Chase & Co, Procter & Gamble Co., Home Depot, Visa, Mastercard, PepsiCo, Coca-Cola • SPDR S&P Dividend ETF $SDY инвестирует в 119 компаний с наивысшей доходностью, которые увеличивают свои дивиденды в течение, как минимум, 20 лет подряд. От 1,5% до 2% доли общего портфеля фонда приходится на V.F. Corporation, Walgreens Boots, National Retail Properties, IBM, 3M, Franklin Resources, Realty Income Corporation, Federal Realty Investment Trust, Leggett & Platt Incorporated, UGI Corporation • iShares Select Dividend $DVY состоит из ведущих 99 акций акции США по дивидендной доходности, например, Valero Energy, Gilead Sciences, Altria Group, Exxon Mobil, IBM, Oneok Principal Financial Group, Philip Morris, Merck&Co • Ishares Core High Dividend $HDV состоит из 75 акций, сочетающих высокие дивидендные выплаты и сильные финансовые показатели. Около 55% инвестиций фонда приходится на Exxon Mobil, Chevron, Abbvie, Verizon, Merck & Co, Philip Morris, Philip Morris, Coca-Cola, IBM, Broadcom Возможность инвестиций в глобальные рынки дают: • Vanguard Total International Stock (VXUS) – в составе фонда 7991 ценных бумаг компаний из Европы (38%), развивающихся стран (26,8%), Тихоокеанского региона (26,9%), Северной Америки за исключением США (7,8%), Среднего Востока (0,5%) • SPDR Portfolio Developed World ex-US (SPDW) – в составе фонда более 5600 акций от большой до малой капитализации из 23 развитых стран за исключением США. Наибольшая доля инвестиций фонда приходится на Nestle, Roche, Samsung, Shell, Novartis AG, ASML, AstraZeneca, Novo Nordisk, Toyota, LVMH-Moet Vuitton. Около 50% портфеля составляют эмитенты из Японии, Великобритании, Канады и Франции • iShares Core S&P Total U.S. Stock Market (ITOT) – инвестирует в 3350 акций рынка США. • Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU) – инвестирует в более чем 3700 акций Европы (38%), развивающихся стран (26,7%), Тихоокеанского региона (27,3 %), Северной Америки за исключением США (6,9%), Среднего Востока (0,5%) Полный список ETF: https://spbexchange.ru/ru/stocks/inostrannye/Instruments.aspx Со второй частью обзора можно ознакомиться в следующем посте.

11/11 будет доступно 4 фонда нацеленные на дивидентные компании: $SDY фонд на дивидентных аристократов Аналог $NOBL от S&P $DVY и $HDV (во втором просто меньше компаний) от iShares $VIG от Vanguard Как видно с начала года наиболее волатильным является фонд от Vanguard, остальные примерно одинаково ведут себя. #спб_биржа_дно Я раньше вас написал🤬